互联网金融犯罪概说 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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郭华 著

图书标签:

• 互联网金融
• 金融犯罪
• 网络安全
• 法律
• 风险管理
• 金融科技
• 支付安全
• 反洗钱
• 金融监管
• 犯罪学

出版社： 法律出版社

ISBN：9787511879264

版次：1

商品编码：11694755

包装：平装

丛书名： 互联网金融法治丛书

开本：16开

出版时间：2015-05-01

用纸：胶版纸

页数：239

字数：180000

内容简介

　　《互联网金融犯罪概说》作为我国第一部探讨互联网金融犯罪的专著，以互联网金融创新、风险与犯罪为主线，分析了互联网金融犯罪的现状与未来趋势，提出了互联网金融入罪与出罪的判断思路，阐释了互联网金融犯罪认定的基本方法和追诉程序，是集互联网金融犯罪基础知识、基本理论与司法实践于一体的专著性教材，亦是从事互联网金融活动、监管互联网金融行为和打击互联网金融犯罪的重要参考书。

作者简介

　　郭华，中央财经大学法学院教授、博士研究生导师，法学院学术委员会委员。中国政法大学诉讼法学博士，中国社会科学院法学研究所诉讼法学博士后。中央财经大学预防金融证券犯罪研究所所长、互联网金融与民间融资法治研究中心执行副主任。兼任中国行为法学会证据科学与司法鉴定行为研究会秘书长，中国刑事诉讼法学研究会理事。
　　曾参加部分国家法律法规规章的制定与修改，主持了最高人民检察院、教育部、公安部、司法部、环保部、共青团中央、中国科学技术协会、上海期货交易所等12项部级科研项目。个人独著8部，主编、副主编高等院校教材10部，在《法学研究》等学术期刊发表论文100余篇。

目录

导论互联网金融创新、风险与犯罪
一、互联网金融的创新与犯罪
二、互联网金融的风险与犯罪
三、互联网金融创新、风险与犯罪第一章互联网金融概述
一、互联网金融与金融互联网
二、互联网金融的主要模式
三、互联网金融的风险控制第二章互联网金融违法犯罪的样态
一、互联网金融违法犯罪的现状
二、互联网金融的违法犯罪类型
三、互联网金融违法犯罪的趋势第三章互联网金融犯罪的刑事政策
一、互联网金融犯罪的刑事政策
二、互联网金融违法入罪出罪抉择
三、互联网金融风险的刑法规制第四章互联网金融犯罪的司法认定
一、互联网金融犯罪的认定思路
二、互联网金融犯罪的司法认定
三、互联网金融犯罪的刑事程序结语入罪、出罪与刑法平衡参考文献附录战略合作机构介绍

前言/序言

数字时代的金融演变：风险、监管与未来图景 在信息技术高速迭代的今天，全球金融体系正经历着一场深刻的变革。这场变革以数据、算法和网络为核心驱动力，催生了前所未有的金融创新，同时也带来了复杂多变的风险挑战。本书聚焦于这一宏大叙事下，那些驱动变革的关键技术、重塑市场格局的商业模式，以及应对新风险所迫切需要的监管框架演进。 第一部分：技术驱动的金融重构 我们首先深入剖析支撑当代金融体系运行的底层技术。大数据分析不再仅仅是营销工具，它已经成为风险定价、信用评估乃至宏观经济预测的核心引擎。海量非结构化数据的采集、清洗与建模，使得金融机构能够以前所未有的精度描摹客户画像与市场脉络。本书详尽阐述了机器学习与深度学习算法在量化交易、高频交易策略优化中的应用，以及它们如何悄然改变了传统投资银行与资产管理行业的运作逻辑。 区块链技术，作为分布式账本的革命性实践，其影响力早已超越了加密货币的范畴。本书系统梳理了区块链在供应链金融、跨境支付、数字身份认证（DID）等领域的应用潜力。我们探讨了智能合约的机制与法律效力，分析了许可链（Permissioned Blockchains）与公有链（Public Blockchains）在解决金融协作效率与数据安全之间的权衡。特别值得注意的是，如何在现有法律框架下，有效界定和监管去中心化自治组织（DAO）的法律地位与治理结构，是当前全球监管界面临的重大课题。 开放银行（Open Banking）的兴起，标志着金融服务边界的模糊化。通过监管驱动的API接口开放，传统银行被迫与其他金融科技公司（FinTech）展开竞争与合作。本书详细分析了“银行即服务”（BaaS）模式的商业逻辑，以及这种模式如何促进了嵌入式金融（Embedded Finance）的爆发式增长，使金融服务无缝融入消费者的生活场景。同时，我们也审视了数据所有权与隐私保护在开放生态中的核心矛盾。 第二部分：全球金融市场的脉动与失衡 本卷侧重于新兴金融模式及其带来的宏观经济与市场结构性影响。 数字支付系统的普及，尤其是央行数字货币（CBDC）的研发与试验，正在重塑货币的发行、流通与调控方式。本书对比了不同国家央行在设计CBDC时所采取的技术路径（代币化 vs. 账户化），以及它们对货币政策传导机制、商业银行角色和国际货币体系可能产生的长期影响。 全球范围内的另类融资渠道，如众筹（Crowdfunding）与P2P借贷（在经历洗牌后），依然是中小微企业融资的重要补充。本书通过跨国案例研究，探讨了这些模式在不同司法管辖区下的监管差异如何影响了其风险暴露与可持续性。我们着重分析了资产证券化（Securitization）在加密资产和另类数据驱动下的新形式，以及如何评估这些“影子银行”活动的系统性风险。 跨境资本流动与金融基础设施的互联互通，使得金融风险的传染性显著增强。本书引入了网络分析方法，探讨了全球金融网络中的关键节点（Systemically Important Financial Institutions）及其潜在的传导路径。同时，国际监管合作的现状与挑战，如巴塞尔协议的持续演进、反洗钱（AML）与制裁合规（Sanctions Compliance）的全球标准制定，构成了维护全球金融稳定的基石。 第三部分：数据安全、消费者保护与监管的未来形态 金融创新在提升效率的同时，也显著放大了数据安全和消费者权益保护的挑战。 网络安全防护不再是单纯的技术部门职责，而是被提升至董事会层面的战略风险。本书详细剖析了针对金融机构的高级持续性威胁（APT）、勒索软件攻击的演变路径，以及如何在云端部署、异地灾备与弹性恢复中建立纵深防御体系。数据治理框架，包括数据生命周期管理、数据溯源与质量控制，是确保金融决策可靠性的前提。 消费者保护领域，算法的“黑箱”特性引发了公平性问题。当AI模型被用于拒绝贷款申请或设定保险费率时，如何确保模型决策的透明度（Explainability）、避免歧视性偏见（Bias）是监管机构关注的焦点。本书探讨了“负责任的AI”在金融领域的实践标准，以及如何通过监管沙盒（Regulatory Sandboxes）来平衡创新速度与消费者风险。 面对快速迭代的技术，传统的“静态监管”模式效力渐弱，监管科技（RegTech）与监督科技（SupTech）成为必然趋势。本书深入分析了RegTech如何通过自动化报告、实时监控和合规流程优化，降低金融机构的合规成本；而SupTech则展示了监管机构如何利用大数据和AI工具，实现穿透式监管和风险预警的智能化。我们描绘了一个未来监管图景：一个更加敏捷、前瞻性强、并能与金融创新同步发展的监管生态系统。 结语：驾驭变革的航向 本书旨在为政策制定者、金融从业者、技术专家及法律专业人士提供一个全面的分析框架，用以理解当前金融体系的复杂动态。我们强调，未来的金融安全与稳定，不仅依赖于技术的先进性，更取决于构建在技术之上的伦理规范、审慎的风险管理，以及适应性极强的全球治理结构。这场深刻的数字化转型既是挑战，更是重塑更具包容性、韧性与效率的现代金融体系的巨大机遇。

评分☆☆☆☆☆

我购买这本书，更多是出于一种职业好奇心，想了解一下“互联网金融犯罪”这个概念的边界和具体表现。结果发现，这本书的内容远比我最初想象的要丰富和深刻。作者并没有把重点放在那些常见的、大家耳熟能详的电信诈骗，而是花了大量的篇幅去探讨一些更隐蔽、更具迷惑性的犯罪行为。例如，书中对那些利用“技术优势”来操纵市场、进行内幕交易的讨论，就让我大开眼界。我从来没有想过，那些看似专业的金融操作，竟然可以被包装成如此高明的骗局。此外，作者对虚拟货币、DeFi（去中心化金融）等新兴领域的风险也进行了深入的剖析，解释了这些领域可能存在的洗钱、非法集资以及“庞氏骗局”的潜在风险。让我印象深刻的是，书中并没有使用太多枯燥的技术术语，而是通过生动形象的案例，将复杂的金融犯罪过程具象化，让读者能够身临其境地感受到其中的危险。读完这本书，我感觉自己对整个互联网金融生态系统有了一个更立体、更全面的认识，也对那些披着“创新”外衣的非法活动有了更强的辨别能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，让我对互联网金融这个看似光鲜实则暗藏汹涌的领域有了前所未有的认识。在翻开之前，我一直以为互联网金融无非就是P2P、移动支付这些我们日常接触到的东西，最多也就是一些关于投资理财的技巧。然而，当我深入阅读后，才发现这本书的视角 far beyond。它并没有落入俗套地去讲如何“玩转”互联网金融，而是像一位老练的侦探，带领读者抽丝剥茧，揭示隐藏在便利化操作背后的种种风险与陷阱。作者的笔触非常细腻，对于那些抽象的网络技术，他都能用通俗易懂的语言加以解释，让我们这些非专业人士也能理解其运作机制。更重要的是，书中对那些层出不穷的金融诈骗手法进行了深入的剖析，从电信诈骗到网络钓鱼，再到各种变相的非法集资，每一个案例都仿佛发生在身边，让人不寒而栗，同时也极具警示意义。它教会我如何识别那些看似诱人的高收益，实则可能是精心设计的骗局，以及在享受互联网金融带来的便捷时，如何保护好自己的“钱袋子”。这本书的价值，不在于教你赚多少钱，而在于让你少亏多少钱，甚至避免倾家荡产的悲剧。它的实用性，远远超出了我的预期，简直是我在数字时代行走的一本“安全手册”。

评分☆☆☆☆☆

一直以来，我对互联网金融的理解都停留在表层，总觉得它是一个关于“创新”和“效率”的词汇。但这本书，彻底刷新了我的认知。它以一种近乎考古式的严谨，挖掘出了隐藏在互联网金融表象之下的“阴影”。我特别欣赏作者那种跳出技术本身，深入到社会、心理、法律等多个维度的分析。他并没有简单地罗列犯罪案例，而是深入探讨了这些犯罪活动得以滋生的土壤，比如信息不对称、监管的滞后性，甚至人性中的贪婪与恐惧。书中对一些新型犯罪模式的解读，比如利用AI技术进行深度伪造（Deepfake）来实施金融欺诈，以及区块链技术被滥用于洗钱等，都让我感到耳目一新，也更加警醒。这种“宏大叙事”与“微观案例”的结合，使得这本书既有理论深度，又不失实践指导意义。它让我明白了，互联网金融的每一次技术革新，都可能伴随着新的犯罪可能，而我们作为普通用户，必须时刻保持警惕，不被表面的光鲜所迷惑。读完这本书，我感觉自己像是在一场精心布置的迷宫中找到了出口，虽然前路依旧充满未知，但至少我拥有了更多的“地图”和“指南针”，能够更安全地前行。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的最大冲击，在于它揭示了互联网金融的“双刃剑”效应，而且将“剑”的锋利之处，也就是其犯罪的可能性，展现得淋漓尽致。作者的叙述方式非常独特，他并不像一般的教科书那样板着面孔讲道理，而是像一位经验丰富的“过来人”，用一种近似于“故事会”的笔触，娓娓道来。他通过大量的真实案例，讲述了形形色色的互联网金融犯罪是如何发生的，以及受害者是如何一步步落入陷阱的。这些故事，有惊心动魄的，有令人唏嘘的，也有让人拍案而起的。更重要的是，作者在讲述故事的同时，还会穿插一些关于犯罪心理、社会工程学等方面的分析，让我们明白，这些犯罪并非完全依赖技术，更多的是对人性的弱点和社会漏洞的精准把握。我尤其欣赏书中对于“平台责任”和“监管缺位”的讨论，这让我看到了问题的根源，也让我思考，如何从更深层次去解决这些问题。读完这本书，我不再仅仅是将其视为一个关于“防骗指南”，而更像是窥探了一个隐藏在数字世界深处的“灰色地带”，对互联网金融的复杂性有了更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

我本来以为，这本书会是一本教我如何“规避风险”的工具书，但它带给我的远不止于此。它像是一面镜子，让我看到了互联网金融发展过程中，那些不为人知的“阴暗面”。作者的文字功底非常扎实，他对每一个犯罪行为的描绘，都充满了细节和逻辑。他并没有简单地将犯罪分子描绘成“穷凶极恶”的坏人，而是深入分析了他们作案的动机、手段，以及一些背后更复杂的社会经济因素。我特别喜欢书中对“数字鸿沟”和“信息不对称”在金融犯罪中的作用的探讨，这让我意识到，科技的发展虽然带来了便利，但也可能加剧了社会的不平等，并为犯罪提供了新的温床。此外，书中对于一些新兴的互联网金融模式，比如“云挖矿”、“数字藏品”等，是如何被不法分子利用来实施诈骗的，也进行了详细的解读，这对于我这样对新兴事物抱有好奇心的人来说，非常有价值。读完这本书，我感觉自己不再是被动的信息接收者，而是能够更主动地去思考，去辨别，去在这个快速变化的数字世界中，保持一份清醒和理性。

评分☆☆☆☆☆

很不错，真不错。好书发货快

评分☆☆☆☆☆

不错嘛不错的真的不错！

评分☆☆☆☆☆

书内容不错，不过发给我这本印刷质量，装订质量都很差

评分☆☆☆☆☆

帮同学买的，一直惊讶京东的速度，就是快啊，哈哈

评分☆☆☆☆☆

印刷的书太小了，字有点密密麻麻的感觉，行间距太短了

评分☆☆☆☆☆

书内容不错，不过发给我这本印刷质量，装订质量都很差

评分☆☆☆☆☆

书内容不错，不过发给我这本印刷质量，装订质量都很差

评分☆☆☆☆☆

书内容不错，不过发给我这本印刷质量，装订质量都很差

评分☆☆☆☆☆

好