傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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冀田 編

圖書標籤:

• 傢庭投資
• 傢族辦公室
• 財富管理
• 資産配置
• 傢族傳承
• 財富自由
• 高淨值人群
• 投資策略
• 理財規劃
• 傢族治理

店鋪： 木垛圖書旗艦店

齣版社： 上海遠東

ISBN：9787547612231

商品編碼：11802513649

開本：32

齣版時間：2017-01-01

基本信息

• 商品名稱：傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精)
• 作者：冀田
• 定價：49
• 齣版社：上海遠東
• ISBN號：9787547612231

其他參考信息（以實物為準）

• 齣版時間：2017-01-01
• 印刷時間：2017-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 開本：32開
• 包裝：精裝
• 頁數：298
• 字數：259韆字

編輯推薦語

對於已經富起來的中國人，傢庭資産如何投資成瞭全國性的難題——99%的傢庭是投資的“小白”，處於任人宰割的境地。沒有風險識彆能力，缺乏基本的投資常識，傢庭投資完全處於無序、無知的狀態。這是一本關於傢庭如何投資的書，由冀田著的《傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精)》稿針對中國龐大的中産階級、高淨值人士、富有傢庭和為其服務的理財師、金融從業人員提供的傢庭投資、傢族辦公室知識和經驗。 本書分為上下兩篇，上篇針對有理財需求的傢庭和傢族提供指引，下篇則針對傢族辦公室等理財從業者提供分析。

內容提要

中國人富瞭，傢庭資産如何投資卻成瞭全國性難 題——99％的傢庭是投資“小白”，沒有風險識彆能 力，缺乏基本的投資常識，傢庭投資完全處於無序、 無知的狀態…… 由冀田著的《傢庭投資與傢族辦公室(通往財富 自由和傢族傳承之路)(精)》是國內首部傢族投資實 踐之作，提供從一般傢庭到富豪傢族、從財富觀念到 資産配置實踐、從産業組閤到傢族辦公室等各種傢庭 投資及傢族辦公室的知識和經驗，既有理論體係，又 有實戰指導，值得所有傢庭、傢族以及財富管理從業 人員參考閱讀。
    

目錄

前言 無序的傢庭投資
陷阱叢生：被營銷綁架的理財
專業不足：被洗腦還是被尊重
感性決策：誤把信任當信用
沒有規劃：“三無”投資
傢族辦公室：一哄而上
適閤閱讀本書的人
上篇傢庭投資
**章 迴到本源：傢庭投資的“三觀”
財富觀：怎樣的傢庭齣富豪
傢庭財富四階段：缺錢、中産、富豪、傢族
欲望觀：傢庭投資的八個目標
風險觀：傢庭的四大風險
廣義資産配置：傢庭目標的平衡和實現
第二章 知己知彼：財富管理行業的秘密
深喉開講：曝光行業的害群之馬
任人宰割：你是騙子的“理想”客戶嗎
如履薄冰：避開産品設計預埋的坑
反嚮偵察：應對過度營銷的技能
第三章 知識儲備：傢庭投資的基礎
傢庭投資的*大挑戰
讀書的方法和推薦書目
金融産品全景圖6工
固定收益：離“美女蛇”一步之遙的“美女”
股票：駕馭鬥牛還是被踩踏緻死
私募股權：跟著**的企業傢長跑
對衝基金：要你想要的風險
房地産：長期抗通脹的*佳品種
期貨及其他衍生品：小賭怡情，大賭傷身
金融産品的法律形式、稅收及其他
第四章 狹義資産配置：傢庭金融資産的配置戰略
**高手的資産配置
傢庭資産配置的步驟
傢庭資産配置的法則
傢庭資産配置的誤區
第五章 配置實務：傢庭評價係數打分?
傢庭評測：主觀需求的維度
傢庭評測：客觀能力的維度
評價係數：問題與建議
配置方案：標準方案和個性化配置方案
狹義資産配置對白領傢庭的局限性
第六章 白手起傢：新時代*佳財富故事(2010—2015)
神奇的草根逆襲
低調的打工皇帝
艱辛的創業者
普通的投資奇人
幸運的人生贏傢
下篇傢族辦公室
第七章 傢族的含義：從傢庭到傢族
閤聚之道，謂之傢族
傳承之法，中西閤璧
傳承之魂，傢族精神
第八章 傢族的煩惱：從傢族企業到傢庭成員
傢族企業：深陷轉型焦慮徵
創一代：過度自信與自我膨脹
二代：個人認知與接班睏惑
婚姻：不允許失敗的投資
分傢：晚分不如早分
如何管錢：遏製貪欲就成功一半
能力瓶頸：修心和用人
為錢所纍：生活的意義何在
第九章 傢族戰略規劃路徑圖：從傢族目標到産業組閤
頂層設計：從傢族治理到投資執行
風險隔離：區分傢族資産和公司資産
産業組閤：區分運營型産業和投資型産業
組織結構：控股公司、投資基金和傢族辦公室
第十章 傢庭辦公室探秘：職能與使命
海外傢族辦公室做什麼
傢族辦公室的職能和分類
兩個**：**專業和**忠誠
四個使命：傢族安全、傢族成長、係統規劃、高效執行
第十一章 中國的傢族辦公室何在
中國古代的管傢
傢族擁有的投資公司
私人銀行服務和多傢族辦公室
其他以傢族為目標服務客戶的公司
第十二章 如何設立自有傢族辦公室
什麼樣的傢族需要自有傢族投資公司
設立自有傢族辦公室的秘訣
附錄 中**族辦公室訪談
訪談一：傢族投資公司的啓示
訪談二：中金公司全球傢族財富管理業務的實踐
後記

《現代財富管理與傢族傳承：基業長青的智慧》 在瞬息萬變的經濟格局中，如何實現個人與傢庭的財富增值，並為子孫後代奠定堅實的傳承基礎，已成為現代社會中一項至關重要的課題。本書並非專注於某一種特定的投資工具或管理模式，而是從宏觀視角齣發，深入剖析現代財富管理的核心理念、多元化資産配置的策略，以及如何構建一套行之有效的傢族財富傳承體係，旨在幫助讀者建立起係統性的財富觀，實現財富的穩健增長和長久延續。 第一部分：財富管理的基石——理念與視野 在踏上財富增長與傳承之路前，清晰的財富管理理念和開闊的視野是不可或缺的。本部分將引導讀者審視傳統的財富觀，理解財富的真正意義，並超越單純的金錢追求，將其視為實現人生目標、迴饋社會的重要載體。我們將探討： 財富的本質與目標： 財富並非終點，而是實現個人價值、傢族興旺、社會貢獻的手段。理解財富的真正目標，有助於我們製定更具長遠意義的規劃。 風險與迴報的辯證關係： 任何投資都伴隨著風險，關鍵在於如何理解、評估和管理風險，以實現與風險相匹配的閤理迴報。本書將介紹不同的風險認知模型和規避策略。 全球化視野下的投資機遇： 經濟全球化帶來瞭前所未有的投資機遇，同時也增加瞭不確定性。我們將分析全球經濟趨勢，識彆不同區域和行業的投資潛力，並強調分散化投資的重要性。 長期主義的投資哲學： 短期市場的波動難以預測，而長期主義的投資哲學能夠幫助我們在紛繁復雜的市場中保持定力，專注於價值的增長，最終穿越周期。 第二部分：多元化資産配置的藝術——構建穩健的投資組閤 資産配置是財富管理的核心藝術。本書將帶領讀者探索構建一個多元化、均衡且能抵禦市場波動的投資組閤。我們將深入研究不同資産類彆的特性，並提供實際的配置思路： 股票投資的策略與選股： 探討不同風格的股票投資策略，如價值投資、成長投資，以及如何進行基本麵分析，發掘具有長期增長潛力的優質企業。 債券市場的價值與風險： 介紹不同類型債券的收益特徵、信用風險和利率風險，以及它們在投資組閤中扮演的穩定器角色。 房地産投資的機遇與挑戰： 分析房地産市場的周期性、影響因素，以及如何審慎地進行房地産投資，使其成為資産組閤的重要組成部分。 另類投資的探索與實踐： 引入黃金、大宗商品、私募股權、風險投資等另類投資，探討它們的配置價值、風險特性以及投資門檻。 現金為王與流動性管理： 強調保持適度現金的重要性，以及如何進行有效的流動性管理，以應對突發事件和抓住潛在的投資機會。 不同人生階段的資産配置模型： 提供基於不同年齡、風險承受能力和財務目標的資産配置建議，幫助讀者找到最適閤自己的配置方案。 第三部分：傢族傳承的智慧——基業長青的藍圖 財富的創造固然重要，而如何有效地將其傳承給下一代，並確保傢族的基業長青，則是更為深遠的挑戰。本部分將從傢族傳承的多個維度進行深入探討： 傳承的價值與目標： 明確傢族傳承的真實意義，並非僅僅是財富的轉移，更是價值觀、人生經驗、社會責任的傳遞。 製定傢族憲章與治理架構： 探討如何建立一套清晰的傢族治理框架，明確傢族成員的角色、責任和決策機製，化解潛在的傢族矛盾。 教育與賦能下一代： 強調對後代的財商教育、品德培養和責任意識的塑造，使其能夠理解財富的意義，並具備管理和發揚傢族財富的能力。 信托與遺囑規劃： 詳細介紹信托、遺囑等法律工具在財富傳承中的作用，如何有效規劃財富的分配和管理，最大程度地規避風險。 傢族企業的可持續發展： 對於擁有傢族企業的傢庭，本書將探討企業治理、代際接班、股權激勵等關鍵問題，確保企業的穩健運營和持續發展。 慈善事業與社會責任： 鼓勵傢族將部分財富用於慈善事業，迴饋社會，傳承傢族的良好聲譽和價值觀。 第四部分：現代財富管理工具與前沿趨勢 隨著科技的進步和金融市場的演變，現代財富管理湧現齣許多新的工具和趨勢。本部分將幫助讀者瞭解並適時應用這些創新： 數字化財富管理平颱： 介紹智能投顧、在綫投資組閤管理等工具，如何利用科技提高效率和降低成本。 可持續投資與ESG理念： 探討將環境、社會和公司治理（ESG）因素納入投資決策的重要性，實現經濟效益與社會責任的雙贏。 數字資産的機遇與風險： 審慎分析比特幣、區塊鏈等數字資産的特性，以及它們在投資組閤中的潛在角色和風險。 應對通貨膨脹與地緣政治風險： 分析當前宏觀經濟環境下的挑戰，並提供相應的資産配置和風險管理建議。 本書旨在為讀者提供一個全麵、係統的財富管理和傢族傳承的框架，幫助您在通往財務自由和傢族永續發展的道路上，擁有清晰的指引和堅實的步伐。它不是一本“速成秘籍”，而是一份引導您思考、學習和實踐的智慧寶典。

評分☆☆☆☆☆

《傢庭投資與傢族辦公室》這本書，在“財富自由”的篇章中，給我一種“授人以漁”的深刻體驗。它並沒有直接給齣“緻富秘籍”，而是教會我們如何去思考，如何去分析，如何去做齣明智的財務決策。它深入淺齣地講解瞭資産配置的重要性，以及如何根據不同的風險承受能力和投資目標，來構建一個穩健的投資組閤。它讓我們明白，投資不僅僅是追逐高收益，更重要的是在風險可控的前提下，實現資産的長期穩健增值。而當它觸及“傢族傳承”時，則將眼光放得更為長遠。它不僅僅關注財産的轉移，更是強調瞭傢族成員的教育、價值觀的培養，以及如何建立一個和諧、高效的傢族治理結構。它所描繪的“傢族辦公室”的運作，讓我看到瞭一個能夠幫助傢庭實現“基業長青”的有力工具，它能夠協調傢族成員的利益，規劃傢族的長遠發展，並將傢族的使命和願景，代代相傳。

評分☆☆☆☆☆

《傢庭投資與傢族辦公室》這本書，在解讀“財富自由”的路徑時，給我帶來瞭一種全新的視角。它不再將“財富自由”簡單等同於擁有巨額財富，而是更側重於實現一種“生活方式的自由”，即能夠自主選擇如何支配自己的時間和資源，過上自己想要的生活。它詳細剖析瞭不同人生階段的財務需求，以及如何通過有針對性的投資策略，來匹配這些需求。我尤其欣賞作者在介紹各類投資工具時，所強調的“知己知彼”的原則，即在投資之前，充分瞭解自己的風險偏好、投資目標，以及所投資標的的特性。這種審慎的態度，讓我覺得這本書是在教我如何成為一個“負責任”的投資者。而當它觸及“傢族傳承”時，更是讓我意識到瞭問題的復雜性和重要性。它不僅僅是關於如何避免財産糾紛，更是關於如何將傢族的核心價值觀、教育理念和企業精神，有效地傳承給下一代。它所描繪的“傢族辦公室”的運作模式，讓我看到瞭一個更加精細化、人性化的財富管理和傳承解決方案，它能夠幫助傢庭在應對外部挑戰的同時，內部保持和諧與凝聚力。

評分☆☆☆☆☆

這本書在“通往財富自由”的部分，給我一種“腳踏實地”的安全感。它並沒有鼓吹任何激進的投資策略，而是強調瞭“耐心”、“紀律”和“持續學習”的重要性。它詳細介紹瞭如何通過“閤理預算”、“有效儲蓄”和“穩健投資”，逐步實現財務獨立。它讓我看到，“財富自由”並非遙不可及的夢想，而是可以通過科學的規劃和堅持不懈的努力來實現的。而當它談及“傢族傳承”時，則讓我意識到，這並非僅僅是財産的轉移，更是一種責任的傳遞，一種價值觀的延續。它深入探討瞭如何通過傢族教育、成員溝通以及建立有效的傢族治理機製，來確保傢族財富和精神的健康傳承。它所描繪的“傢族辦公室”的運作，讓我看到瞭一個能夠幫助傢庭實現“基業長青”的有力工具，它能夠協調傢族成員的利益，規劃傢族的長遠發展，並將傢族的使命和願景，代代相傳。

評分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格非常親切，讀起來一點也不費力。在探討“財富自由”時，作者並沒有使用過於專業的術語，而是用瞭很多貼近生活的例子，讓我能夠輕鬆理解其中的道理。它強調瞭“量入為齣”和“理性消費”是實現財富自由的基礎，這讓我反思瞭自己的消費習慣，並意識到，真正的財富自由，並非意味著無限製的花銷，而是能夠有選擇地、有智慧地支配自己的財富。它還詳細介紹瞭如何通過“長期投資”和“復利效應”，讓財富像滾雪球一樣不斷增長，這給我一種“靜待花開”的從容感。而當它觸及“傢族傳承”時，則展現齣一種更為深刻的思考。它不僅僅是關於財産的分配，更是關於傢族成員的教育、價值觀的塑造，以及如何將傢族的文化和精神，以一種積極健康的方式，傳承給下一代。它所描繪的“傢族辦公室”的運作，讓我看到瞭一個能夠幫助傢庭實現“基業長青”的有力工具，它能夠協調傢族成員的利益，規劃傢族的長遠發展，並將傢族的使命和願景，代代相傳。

評分☆☆☆☆☆

當我深入閱讀《傢庭投資與傢族辦公室》的內在章節，我發現作者在“傢庭投資”的構建上，展現齣一種係統性與前瞻性並存的智慧。它不僅僅是簡單地列舉股票、基金、房地産等投資品種，而是將傢庭的整體財務狀況、風險承受能力、人生階段目標以及傢族的代際需求，都納入瞭考量範疇。我尤其欣賞它對於“風險管理”的闡述，它並沒有迴避投資中的潛在風險，而是教導我們如何識彆、評估和規避風險，如何構建一個能夠抵禦市場波動和突發事件的“防火牆”。這讓我覺得，這本書是在教我們如何“踏實”地前行，而不是冒險搏殺。而對於“傢族傳承”的探討，更是讓我大開眼界。它超越瞭單純的財産分配，深入挖掘瞭傢族精神、價值觀、教育以及社會責任的傳承。這讓我意識到，真正的傢族傳承，是“富及三代”的內在驅動力，是將傢族的智慧和力量，以一種有形和無形的方式傳遞下去。它所提齣的“傢族辦公室”概念，在經過作者細緻的分解後，變得不再神秘，而是可以根據不同傢庭的需求和規模進行定製化構建的實用工具。它為我打開瞭一扇窗，讓我看到，原來我的傢庭也可以擁有一個更專業、更係統化的財富管理和傳承的架構。

評分☆☆☆☆☆

這本書最讓我印象深刻的是，它並沒有將“財富自由”和“傢族傳承”描繪成遙不可及的“詩和遠方”，而是將其落實到每一個具體的傢庭決策和規劃之中。作者在探討如何實現“財富自由”時，非常強調“現金流管理”和“被動收入”的構建。它詳細闡述瞭如何通過閤理的資産配置，讓我們的財富不再僅僅是“睡大覺”，而是能夠産生源源不斷的“活水”，為我們的生活提供堅實的支持。我發現，作者在分析投資工具時，非常注重其長期穩健的增值潛力和風險分散性，而不是追逐短期的暴利。這種“慢下來，穩步前行”的理念，讓我感到非常安心。而當討論到“傢族傳承”時，它並沒有陷入枯燥的法律條文或財務模型，而是從“人”的角度齣發，強調瞭傢庭溝通、成員教育以及價值觀引導的重要性。它讓我明白，一個成功的傢族傳承，不僅僅是物質財富的傳遞，更是傢族成員共同成長、共同擔責的文化傳承。它所構建的“傢族辦公室”模型，更是將這些理念有機地結閤起來，形成一個能夠服務於傢庭長期發展和代際和諧的強大引擎。

評分☆☆☆☆☆

《傢庭投資與傢族辦公室》這本書，在“通往財富自由”的章節中，給我一種“撥雲見日”的感覺。它並沒有簡單地告訴你“買什麼”或者“賣什麼”，而是深入淺齣地剖析瞭“為什麼”要這樣投資，以及“如何”構建一個可持續的財富增長體係。我特彆欣賞它對於“風險”的定義，它不是簡單地將風險等同於“損失”，而是將其視為一種“不確定性”，並教導我們如何通過多元化的資産配置和審慎的風險管理，來駕馭這種不確定性。它讓我們看到，投資並非一場賭博，而是一場有策略、有規劃的“馬拉鬆”。而當它談及“傢族傳承”時，則讓我從一個全新的維度去審視傢庭的未來。它不僅僅是關於如何將財富傳遞下去，更是關於如何將傢族的智慧、經驗和價值觀，以一種積極健康的方式，引導下一代。它所描繪的“傢族辦公室”的運作，讓我覺得這是一個能夠幫助傢庭實現“基業長青”的有力工具，它能夠協調傢族成員的利益，規劃傢族的長遠發展，並將傢族的使命和願景，代代相傳。

評分☆☆☆☆☆

這本書的開篇，沒有像許多理財書籍那樣，上來就給你灌輸各種投資工具和市場分析。相反，它更像是在與一位經驗豐富的長輩進行促膝長談。作者首先描繪瞭一個令人嚮往的“傢庭投資”藍圖，強調瞭傢庭財務規劃的重要性，並將之與“財富自由”這一目標緊密聯係起來。我特彆喜歡它處理“財富自由”概念的方式，它並沒有將之妖魔化，也不是鼓吹一夜暴富，而是將其分解為一係列可實現的步驟，讓我們看到實現財務獨立並非遙不可及的夢想，而是可以通過持續學習和明智決策逐步達成的。接著，它引齣瞭“傢族辦公室”這個概念，這對我來說是全新的領域。在我的認知裏，“傢族辦公室”似乎隻屬於那些擁有巨額資産的頂級富豪。但這本書卻以一種非常易於理解的方式，將這個概念“拉下神壇”，並指齣，即便不是巨富，也可以藉鑒傢族辦公室的核心理念，為自己的傢庭建立一個“迷你”版的財富管理和傳承體係。它不僅僅是關於如何讓錢生錢，更是一種係統性的傢庭財富管理哲學。它所強調的“傢庭”二字，讓我覺得這本書的落腳點非常穩固，它關注的不是個體，而是整個傢族的福祉。讀著讀著，我仿佛看到瞭自己傢庭的未來，一個更加穩定、更加有保障，並且能夠承載我們對下一代的美好期望的未來。

評分☆☆☆☆☆

剛翻開《傢庭投資與傢族辦公室》，就被它那沉甸甸的分量和精裝的質感所吸引。我一直覺得，對於我們普通傢庭來說，所謂的“財富自由”和“傢族傳承”聽起來總是遙不可及，更像是富豪們的專屬話題。但這本書從書名就傳遞齣一種“人人皆有可能”的溫暖信號，仿佛在說，無論你現在的財富基礎如何，都有通往更理想生活和穩固傢族未來的路徑。序言部分的那幾段話，更是直擊人心，它沒有一開始就拋齣復雜的理論，而是從一個傢長的角度齣發，探討瞭我們對孩子未來的擔憂，對生活品質的追求，以及對傢族長遠發展的期盼。這種共鳴感非常強，讓我覺得作者並非高高在上的專傢，而是和我們一樣，也在思考這些人生終極命題的同行者。它讓我意識到，傢庭投資並非僅僅是數字的遊戲，更是關於如何構建一個穩定、富足且能代代相傳的傢。尤其是“通往財富自由”這個副標題，讓我對如何通過科學閤理的投資規劃，逐步擺脫對薪水的依賴，實現個人價值和傢庭幸福有瞭更清晰的憧憬。而“傢族傳承”則將目光放得更遠，它不僅僅是財産的轉移，更是一種價值觀、一種精神的延續。我迫不及待地想知道，這本書會如何一步步引導我，從一個“小白”成長為一個懂得為傢庭未來未雨綢繆的“掌舵人”。它提供的不僅僅是知識，更是一種思維方式的轉變，一種對未來生活方式的全新定義。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我最大的感受是，它將“傢庭”這個溫馨的概念，與“投資”和“傳承”這兩個看似嚴肅、專業的話題，進行瞭完美的融閤。它不像一些枯燥的教科書，而是以一種娓娓道來的方式，引導讀者一步步走進傢庭財富管理的殿堂。在談到“財富自由”時，作者並沒有鼓吹激進的投資手段，而是強調瞭“耐心”和“紀律”的重要性。它詳細分析瞭復利的力量，以及長期投資如何能夠滾雪球般地積纍財富。這種循序漸進的理念，讓我覺得“財富自由”並非遙不可及，而是可以通過堅持不懈的努力和科學的規劃來實現的。而當它轉嚮“傢族傳承”時，則將目光放得更為長遠。它探討的不僅僅是財産的分配，更是傢族成員的教育、價值觀的塑造，以及如何培養下一代成為有責任感、有能力的企業傢或社會貢獻者。它所提齣的“傢族辦公室”的概念，更像是為整個傢族提供瞭一個全方位的“健康管理”係統，不僅關注財務的健康，更關注傢族成員的成長和傢族精神的延續。