具体描述
编辑推荐
中国保险资产管理业协会组织编写的《2016IAMAC年度系列研究课题集》已于2017年7月1日由上海财经大学出版社在全国范围公开出版发行。《课题集》汇集了来自22家业界机构或高校、100多位专家学者、历时1年之久、倾力完成的26项课题研究成果，涵盖了保险资产管理行业发展、公司战略、风险管理、资产配置、业务创新等五个领域的前沿业务动态、关注热点探讨、详实数据解析、深入理论思考，展现了当前国内资深资管机构和知名高校院所的新业务探索和学术理论创新，是协会继2015“IAMAC年度课题”之后，组织行业开展的又一次重大研究活动展现。
内容简介
在国内外低利率环境下，以固定收益类资产为主的保险资产投资回报率长期内存在下降压力。受刚性负债成本的影响，保险资金来源和运用的利差逐渐收窄，资产负债错配风险不断上升。在此背景下，“IAMAC2016年度征文”活动主题确定为“低利率环境下保险资产配置策略与创新”，旨在引导业内外对中国保险资产管理业的关注和思考，聚焦征文主题并展开研究讨论。
精彩书评
NULL用户评价
作为一名关心保险行业发展的读者，我非常关注保险公司如何在低利率的大环境下，保证其长期稳健发展，继续履行其保障职能。这本书的名称直接点出了“低利率环境下保险资产配置策略与创新”，这正是当前保险业面临的核心挑战之一。我期待书中能够详细剖析低利率对保险公司各个层面的影响，包括但不限于投资收益下降、负债成本相对升高、利润空间压缩等，并且提供切实可行的资产配置策略。例如，或许有论文会深入研究如何在股权、债券、另类投资（如基础设施、私募股权、房地产）之间进行最优配置，以在保证安全性的前提下，追求更高的收益。又或者，会有一系列论文聚焦于保险资金的长期投资属性，如何更好地利用其优势，参与国家重大项目建设，支持实体经济发展。这些深入的分析和策略，对于读者理解保险行业的运行逻辑，具有重要的指导意义。
评分这本书的另一大亮点在于其“论文集”的性质。这意味着它汇聚了来自不同研究机构、不同研究视角的观点，这种多元化的集合体往往能提供更全面、更深入的洞察。一篇篇精选的论文，可能涵盖了对宏观经济趋势的深入分析，对各类资产类别在低利率环境下的表现预测，以及针对不同类型保险负债的匹配策略。例如，或许会有文章详细阐述如何调整股票、债券、另类投资（如私募股权、基础设施、房地产）的配置比例，以分散风险并捕捉潜在收益。又或者，会有研究探讨如何通过加强久期管理、信用风险管理来应对利率风险和信用风险的双重压力。更进一步，一些论文或许还会聚焦于保险负债端，研究如何通过产品创新、负债久期管理等方式，来更好地适应低利率环境，从而为资产端的配置提供更稳定的基础。这种集思广益的成果，对于读者来说，就像是进入了一个高水平的学术研讨会，可以一次性吸收多位专家的思想精华，大大提升了学习效率和知识的广度。
评分作为一个普通读者，我希望通过这本书能够了解到保险资产配置的“为什么”和“怎么做”。“为什么”是指，低利率环境究竟会对保险公司产生哪些深远影响，它带来的挑战和机遇是什么？“怎么做”则是我更关心的部分，即在理解了挑战之后，保险公司应该采取哪些具体的策略和措施来应对。本书的论文集形式，很可能提供了多种解决方案，从宏观策略到微观操作，从理论模型到实践案例。例如，可能会有论文深入研究不同保险产品（如年金险、终身寿险）在低利率下的负债成本变化，以及如何调整资产配置来匹配这些负债。又或者，会有一篇论文详细解读如何通过增加另类资产的比重，例如对冲基金、私募债等，来追求更高的收益和更好的风险分散效果。这种由浅入深、由宏观到微观的讲解，对于帮助读者全面理解低利率环境下的保险资产配置，无疑具有极大的价值。
评分这本书的吸引力还体现在其对“创新”这一主题的侧重。在低利率环境下，传统的资产配置逻辑往往难以奏效，因此，创新性的思维和策略就显得尤为关键。我期待书中能够看到关于保险资金运用模式的突破性探讨，例如，如何更好地发挥保险资金的长期投资优势，通过参与国家重大战略项目、支持实体经济发展等方式，实现经济效益和社会效益的双赢。或许，书中还会涉及一些前沿的投资工具或理念，比如利用衍生品进行更精细化的风险对冲，或者探索如何通过主动管理来提升投资组合的回报。对于保险公司而言，创新不仅仅是资产端的策略调整，也包括负债端的产品设计和风险管理，它们是相辅相成的。我相信，本书的论文集形式，能够集中展现这些创新思路，为读者提供丰富的借鉴，启发他们思考如何在现有框架下寻求突破，甚至颠覆传统的投资模式。
评分在当今全球经济普遍面临低利率挑战的背景下，一本深入探讨保险资产配置策略的书籍，尤其是结合了“太平资产杯·IAMAC2016年度征文”这一具有行业影响力的平台，无疑会引起业界的广泛关注。这本书的名字——《低利率环境下保险资产配置策略与创新——“太平资产杯·IAMAC2016年度征文”论文集》，本身就预示着其内容将是多角度、深层次的。作为一名对保险资产管理领域有浓厚兴趣的读者，我非常期待能够通过阅读这本书，窥探行业内顶尖研究者们在复杂经济环境下的智慧结晶。低利率环境对保险公司而言，意味着传统的固定收益投资收益空间被极大压缩，其传统的盈利模式面临严峻考验。这迫使保险公司必须审慎思考并创新其资产配置策略，以期在风险可控的前提下，实现资产的保值增值，确保公司的稳健运营和兑付承诺。而“创新”二字，更是点亮了本书的价值所在，它暗示着书中不仅仅是理论的探讨，更有实际操作层面的可行性建议和前瞻性的思考，这对于身处其中的保险从业者，甚至是监管机构，都具有极高的参考意义。
评分我尤其对书中可能包含的“创新”方面的探讨感到好奇。低利率环境迫使保险公司跳出舒适区，寻找新的增长点和风险对冲方式。本书作为一本征文论文集，很有可能汇聚了许多作者在这一方面的独到见解。例如，也许会有文章探讨如何利用保险资金投资于新兴产业，如绿色金融、科技创新等，不仅能够获得可观的投资回报，还能履行企业的社会责任。又或者，会有关于如何通过优化投资组合的久期匹配、信用敞口，来最大化地降低利率和信用风险。更进一步，本书或许还会涉及对传统资产配置模式的挑战，提出一些颠覆性的思路，比如如何更有效地利用指数增强策略，或者如何构建更加动态化的资产配置模型。这些创新的内容，对于正在寻求转型和突破的保险公司而言，无疑是雪中送炭，能够提供宝贵的思路和方向。
评分从读者的角度来看，这本书的价值在于其能够提供一套系统性的解决方案。低利率环境并非短期现象，而是可能长期存在的经济新常态。在这种背景下，保险公司需要的是一套能够经受住时间考验的资产配置框架。本书作为“太平资产杯·IAMAC2016年度征文”的成果，可以想见其论文的质量和前沿性。例如，可能会有探讨如何利用金融科技（FinTech）赋能资产配置，比如通过大数据分析来优化投资决策，或者利用量化模型来提升风险管理效率。此外，对于另类投资的深入研究，如长期性、收益稳定性和分散性的特点，在低利率环境下尤为重要，书中想必会有详尽的分析和案例。读者可以通过这些研究，了解到如何在多元化配置的基础上，进一步挖掘非传统资产的潜力，实现收益的突破。本书的出版，无疑是为保险资产管理从业者提供了一份宝贵的“航海图”，指引他们在波涛汹涌的低利率海域中，找到稳健前行的方向。
评分这本书的另一重吸引力在于其“论文集”的形式，这意味着它汇聚了多位专家的智慧。我期待在书中看到不同视角下的研究成果。例如，一些论文可能侧重于宏观经济分析，预测未来利率走势，并基于此提出资产配置的建议。另一些论文可能更侧重于微观操作层面，探讨具体的投资工具和方法，如如何利用期权、期货等衍生品来管理风险，如何优化债券组合的久期和信用评级。还有一些论文或许会关注保险产品创新与资产配置的联动，研究如何设计出更能适应低利率环境的保险产品，并为这些产品找到匹配的资产。这种多角度、多层次的探讨，能够为读者提供一个更加全面、立体的认识，帮助他们理解低利率环境下保险资产配置的复杂性和多样性。
评分这本书作为“太平资产杯·IAMAC2016年度征文”的论文集，其专业性和前瞻性毋庸置疑。低利率环境对保险资产管理提出了巨大的挑战，同时也孕育着创新的机遇。我非常期待书中能够深入探讨如何在复杂的宏观经济环境下，为保险公司构建一个更加多元化、稳健的资产配置组合。例如，书中可能会有关于如何优化保险资金对权益类资产的配置比例，如何更好地利用另类投资来分散风险并提升收益。此外，我还期望书中能够看到一些关于保险资金如何更好地服务于实体经济、支持国家战略发展的案例分析和理论探讨。在低利率环境下，保险资金作为长期、稳定的资金，其在支持国家重大基础设施建设、新兴产业发展等方面具有得天独厚的优势。这本书的出现，无疑为行业内研究者和从业者提供了一个宝贵的学习和交流平台，能够共同推动保险资产管理行业的健康发展。
评分这本书的书名包含了“太平资产杯·IAMAC2016年度征文”的字样，这本身就赋予了它一种权威性和专业性。“IAMAC”是国内保险资产管理行业的重要组织，而“太平资产杯”的冠名，也表明了其背后有实力雄厚的保险资产管理公司的支持。这意味着本书收录的论文，很可能是经过层层筛选，代表了当年行业内的最高水平的研究成果。我期待在书中看到那些具有前瞻性、能够引领行业发展方向的观点。例如，可能会有关于如何构建更加稳健的资产负债管理框架的深入探讨，如何利用复杂的金融工具来有效管理利率风险和汇率风险。又或者，会有一系列论文聚焦于保险资金的另类投资，如在基础设施、房地产、私募股权等领域的投资机会和风险控制。这些内容对于保险资产管理从业者来说，是极其宝贵的实操指南，能够帮助他们提升专业能力，更好地应对复杂多变的市场环境。
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