【法律出版社】资产管理操作实务与图解 吴万华，韩小亮编著 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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吴万华，韩小亮编著 著

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• 吴万华
• 韩小亮
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出版社： 法律出版社

ISBN：9787519718008

商品编码：24688004183

包装：平装

开本：16

出版时间：2017-12-01

基本信息

书名： 资产管理操作实务与图解
书号： 9787519718008
定价： 78.00
作者/编者： 吴万华，韩小亮编著
出版社： 法律出版社
出版时间： 2017年12月


内容简介

证券资产管理业务一直以来都是证券行业的重点业务，从“变相借贷进行股票投资”，到资产管理业务“断臂求生”，到资产管理业务“全面放开，通道崛起”，到“统一监管，回归本源”。其在发展过程中，内涵发生过较大的变化，业务经历过较大的波折，行业经历过较大的收缩，这个是其他证券类别没有发生过的。

作者简介

吴万华,华中理工大学工学学士，上海交通大学工学硕士，西安交通大学经济与金融学院博士。现任申港证券资产管理总部董事总经理，曾任国泰君安证券研究员，东北证券资产管理总部营销经理和*投资经理，证券公司资产管理总部总经理助理兼投资主办人，从事证券资产管理行业近二十年，在证券资产管理业务上经验丰富，熟悉金融产品设计、市场营销、投资管理和风险控制。

韩小亮,北京大学法律硕士，拥有国家法律职业资格证等资质，具有多年证券公司法律合规工作经验，现供职于方正证券法律合规部。

目录

*章概述

*节证券资产管理业务概述

*节资产管理业务发展

第三节资管风控体系构建

第四节券商资管业务的信息披露

第五节政策监管与案例

*章业务合规管理

*节监管指标

*节杠杆比例限制

第三节资管计划估值

第四节关联交易管理

第五节客户适当性管理及销售合规性要求

第六节参与期货交易

第七节防火墙与公平交易

第三章集合资产管理计划

*节基本交易结构

*节业务流程

第三节业务准入标准

第四节市场推广

第五节业务（产品）创新

第六节集合资产管理市场基本情况

第七节案例分析

第四章定向资产管理计划

*节基本交易结构

*节业务流程

第三节业务准入标准

第四节客户适当性管理

第五节市场推广

第六节定向资产管理业务风险管理

第七节金融同业业务套利中的“非标资产”

第八节案例分析

第九节附件（参考文件）

第五章专项资产管理计划（资产证券化）

*节概况

*节资产证券化业务流程

第三节方案选择

第四节尽职调查

第五节结构设计

第六节专项资产管理计划存续管理

第七节典型交易结构

第六章跨境资产管理业务

*节QFII

*节QDII

第三节RQFII和RQDII

第四节其他类型的跨境资产管理

第七章公募基金

*节概况

*节基金的分类

第三节基金的募集发行

第四节基金的设立和交易

第五节基金投资分析

第六节基金的其他事项

第七节公募基金行业发展情况

第八节未来展望

第八章私募基金

*节概况

*节私募股权基金发展状况

第三节私募股权投资的模式分析

第四节私募股权基金通行的运作方式

第五节私募股权基金的投资和风险控制

第六节私募股权融资解决方案及工作

第七节私募股权基金的退出

第九章证券资产管理的创新发展

*节证券资产管理业务能力分析

*节国外金融海啸的教训

第三节国外资产管理的创新情况

第四节证券公司资产管理模式创新

第五节资产管理业务突破*

第六节证券公司发展资产管理业务的战略选择

参考文献

【中国金融体系改革与挑战】 作者： 张伟，李明，王芳 出版社： 商务印书馆 出版日期： 2023年10月 --- 内容简介 本书深度剖析了中国金融体系在过去数十年间所经历的深刻变革，并前瞻性地探讨了当前及未来一段时期内，中国金融体系所面临的核心挑战与改革方向。我们聚焦于宏观审慎管理框架的构建、金融科技（FinTech）对传统金融业态的颠覆性影响，以及如何有效平衡金融稳定与促进实体经济发展的复杂关系。 第一部分：金融体制的演进与结构优化 本部分首先回顾了中国金融体系从高度管制向市场化转型的关键节点。详细阐述了以“一行两会一局”（中国人民银行、银保监会、证监会）为核心的监管架构是如何在应对区域性金融风险和系统性危机中不断调整和完善的。 中央银行职能的重塑： 重点分析了中国人民银行在货币政策传导机制优化、宏观审慎政策工具箱的丰富，以及在维护金融稳定中的“最后贷款人”角色定位转变。书中通过大量案例研究，剖析了从数量型调控向价格型调控过渡的内在逻辑与实践难点。 多层次资本市场建设： 深入考察了上海证券交易所、深圳证券交易所及北京证券交易所的差异化定位。探讨了科创板、创业板的设立对服务“硬科技”产业升级的关键作用，并对比分析了中国与国际成熟市场在股权融资结构上的差异与差距。同时，书中对公司债券市场的发展瓶颈，特别是信用风险的识别与定价机制的不足，进行了详尽的论述。 银行业务模式的转型： 考察了国有大型商业银行、股份制银行和地方性商业银行在面对利率市场化和互联网金融竞争时的战略选择。书中关注了不良资产管理（NPLs）的处置效率提升，以及商业银行在支持中小微企业融资方面的机制创新，如供应链金融的风险控制要点。 第二部分：金融风险的识别、度量与应对 在全球化和金融创新的背景下，风险的复杂性与传染性显著增强。本部分构建了一个多维度的风险分析框架，涵盖了信用风险、市场风险、操作风险以及新兴的非传统风险。 系统性风险的量化评估： 借鉴国际前沿的计量经济学模型（如CoVaR、ΔCoVaR），本书对中国金融网络中的关键节点风险进行了实证检验。详细介绍了压力测试在评估金融机构和宏观经济韧性中的应用，并探讨了如何将环境、社会和治理（ESG）因素纳入风险管理体系。 影子银行的界定与监管： 针对过去几年中快速发展且边界模糊的“类信贷”业务，本书清晰界定了影子银行的范畴，分析了其在资金错配和期限转换中蕴含的潜在系统性风险。重点阐述了“去通道、去杠杆”过程中对资产管理行业带来的监管冲击与规范路径。 地方政府债务与房地产金融风险： 这是一个核心章节。书中详细分析了地方政府融资平台（LGFV）的隐性担保问题与债务可持续性。在房地产领域，本书超越简单的供需分析，深入研究了土地财政依赖、预售资金监管模式的有效性，以及如何通过“三道红线”等政策工具实现房地产业的良性循环和平稳去杠杆。 第三部分：金融科技（FinTech）的驱动与监管沙盒 金融科技不再是边缘议题，而是重塑金融服务供给侧的核心力量。本书从监管科技（RegTech）和监管沙盒（Regulatory Sandbox）的角度，探讨了如何实现“创新与审慎”的平衡。 支付、信贷与保险的数字化转型： 详细对比了第三方支付机构与银行在支付清算体系中的角色演变。在普惠金融领域，分析了大数据风控模型在提升小微企业贷款可得性的同时，也警示了数据隐私和算法偏见等新兴伦理风险。 中央银行数字货币（CBDC）的战略意义： 深入探讨了数字人民币（e-CNY）的底层技术架构、对货币政策的影响，以及它在提升支付效率、应对跨境支付挑战方面的潜在优势，并讨论了其对商业银行传统存贷款业务的长期影响。 监管科技的应用与未来： 探讨了如何利用人工智能、区块链等技术提升监管机构的穿透式监管能力，实现对高频、海量交易的实时监控，从而有效识别洗钱、内幕交易等新型金融犯罪。 第四部分：金融开放与国际金融治理 在构建双循环新发展格局的背景下，金融业的开放步伐显著加快。本部分聚焦于如何安全、有序地融入国际金融体系。 资本账户开放的路线图： 评估了沪港通、深港通、债券通等机制的运行效果，并分析了在汇率形成机制市场化改革过程中，如何管理跨境资本流动带来的汇率波动风险。书中对人民币国际化的长期战略路径进行了审慎评估。 外资金融机构准入与竞争： 分析了取消外资在寿险、证券、期货等领域持股比例限制对国内市场带来的竞争压力与倒逼机制。探讨了外资机构在公司治理、风险管理经验方面可以为本土金融机构带来的积极借鉴。 参与全球金融治理： 总结了中国在国际货币基金组织（IMF）、金融稳定理事会（FSB）等国际组织中的角色变化，以及在推进国际税收、反洗钱标准制定等方面的影响力提升。 本书的研究方法结合了宏观经济学理论、金融工程模型和深入的政策文本分析，旨在为金融监管者、金融机构高管、学术研究人员以及关注中国经济走向的读者，提供一个全面、深入且极具洞察力的分析视角。它不仅是理解当前中国金融复杂性的教科书，更是预测未来改革趋势的重要参考。 --- 关键词： 金融改革、宏观审慎、系统性风险、金融科技、资本市场、数字货币、金融开放

评分☆☆☆☆☆

这本《资产管理操作实务与图解》的作者真是深谙读者痛点，虽然我还没来得及完全翻阅，但光是看目录和初步的章节介绍，就感觉豁然开朗。作为一名刚入行不久的资产管理新人，之前面对繁杂的法律条文和晦涩的操作流程，常常感到无从下手，甚至有些望而却步。尤其是在涉及一些复杂的资产处置、风险控制等环节，总是担心自己遗漏了关键步骤，或是理解不到位导致操作失误。这本书的“操作实务”四个字，就如同黑暗中的一盏明灯，直接点明了它解决问题的核心。我特别期待书中关于“图解”的部分，我一直觉得，文字描述再详细，也不如一张清晰的流程图或者案例分析图来得直观。很多时候，我们并非缺乏理论知识，而是缺乏将理论转化为实际操作的路径。这种“看图说话”的学习方式，对我这种视觉型学习者来说，简直是福音。我猜想，书中一定会有很多实际案例的拆解，从合同的签订、资产的尽职调查，到后续的风险评估与管理，都会有详细的步骤拆解，并且辅以图示，让人一目了然。这不仅能帮助我们快速掌握核心技能，还能有效避免工作中可能出现的低级错误，大大提升工作效率和专业度。我已经迫不及待想翻到具体章节，看看作者是如何将复杂的法律规定转化为易于理解和执行的操作指南的。

评分☆☆☆☆☆

一直以来，我都在关注资产管理行业的发展趋势，并且希望能够深入了解其运作机制。然而，市面上的一些书籍，往往过于晦涩难懂，或者与实际操作脱节。《法律出版社》的这本《资产管理操作实务与图解》，从书名上看，就充满了吸引力。我尤其看重“操作实务”这四个字，它意味着这本书能够帮助读者将理论知识转化为实际技能。而“图解”的设计，更是让我眼前一亮。我深信，视觉化的呈现方式，能够极大地提升学习效率，帮助读者更直观地理解复杂的概念和流程。我非常期待书中能够提供一些关于资产负债表分析图、现金流量预测图、投资组合构建图等内容，通过清晰的图示，帮助读者掌握资产管理的基本框架和操作要领。此外，我希望这本书能够涵盖一些在当前市场环境下，具有代表性的资产管理案例，例如房地产信托、私募基金、公募基金等，并且通过图解的方式，将每一个操作环节都详细地解析出来，让读者能够对资产管理的运作过程有一个全面而深入的认识。

评分☆☆☆☆☆

我是一名资深的金融从业者，一直深耕于风险管理领域。在工作中，我深切体会到，资产管理的核心在于风险的识别、评估和控制。而操作的规范性，则是这一切的基础。很多时候，一个看似微小的操作失误，就可能引发连锁反应，导致重大的资产损失。因此，一本能够提供详尽操作指南，并且注重可视化呈现的书籍，对于我们这类人群来说，具有极高的价值。《资产管理操作实务与图解》这本书的出现，恰好满足了这一需求。我非常欣赏其“操作实务”的定位，这意味着它能够为我们提供切实可行的操作方法和流程，帮助我们规避潜在的风险。而“图解”的设计，更是点睛之笔。我期待书中能够提供一些关于风险暴露分析图、压力测试流程图、合规性检查清单图等内容，通过直观的图示，帮助我们更有效地理解和执行风险管理策略。此外，我希望书中能够涵盖一些在当前市场环境下，常见的风险类型及其对应的操作规避方法，例如信用风险、市场风险、流动性风险等，并且提供相应的图示化案例分析，让我们能够从中汲取经验，提升自身的风险防范能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，简直是给所有投身于资产管理行业的同仁们送来了一份及时雨。我从事这个行业已经有些年头了，虽然积累了一些经验，但法律法规的更新迭代速度，以及市场环境的瞬息万变，总是让我觉得需要不断地学习和更新知识体系。我一直觉得，资产管理不仅仅是数字的游戏，更关乎法律的严谨和操作的规范。很多时候，一个不经意的疏忽，都可能带来巨大的风险。这本书的“法律出版社”背景，本身就给了我极大的信心，这意味着其内容的专业性和权威性是有保障的。而“操作实务与图解”的副标题，则精准地抓住了行业内的核心需求。我尤其看重“图解”这个部分，因为在实际操作中，很多概念和流程，用文字来描述总是显得有些空泛，而一张清晰的示意图，能够迅速帮助我们理解其中的逻辑关系和关键节点。我非常期待书中能够提供一些关于资产证券化、不良资产处置、私募基金运作等热门领域的实操案例，并配以详细的图示，例如股权转让的流程图、资产评估的模型图、风险控制矩阵图等等。这对于我们这些需要在实践中不断锤炼技能的从业者来说，无疑是宝贵的财富。它不仅仅是一本教材，更像是一个经验丰富的导师，在我们迷茫的时候，指引方向。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融领域充满好奇心的学生，我一直对资产管理这个专业方向非常感兴趣。然而，在现有的学习资源中，很多内容都过于偏重理论，而对于如何将这些理论应用于实际操作，却显得相对不足。当我看到《资产管理操作实务与图解》这本书时，我感到非常兴奋。首先，它是由“法律出版社”出版的，这保证了其内容在法律层面的严谨性和权威性。其次，“操作实务”这个关键词，直接表明了这本书的实用性，它不是一本空谈理论的书，而是旨在教会读者如何去做。最让我期待的，还是“图解”的部分。我深知，很多复杂的金融产品和操作流程，用纯文字来描述，对于初学者来说，理解起来非常困难。而如果能配以清晰、直观的图表，例如产品结构图、交易流程图、风险收益图等等，就能极大地降低学习门槛，帮助我们更快地掌握核心知识。我希望这本书能够覆盖资产管理领域的一些基础和前沿的实操案例，比如债券投资、股票投资、基金管理，甚至是更复杂的衍生品交易，并且通过图解的方式，将每一个步骤都清晰地展现出来，让我们这些还在学习阶段的学生，能够更好地理解理论与实践的结合。