大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業 9787111526971

大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業 9787111526971 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

[美] 布萊特·金Brett King 著
圖書標籤:
  • 金融科技
  • 大數據
  • 銀行業
  • 創新
  • 顛覆
  • 金融
  • 商業模式
  • 數字化轉型
  • 創業
  • Fintech
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店鋪: 琅琅圖書專營店
齣版社: 機械工業齣版社
ISBN:9787111526971
商品編碼:29608352725
包裝:平裝
齣版時間:2016-03-01

具體描述

   圖書基本信息
圖書名稱 大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業 作者 布萊特·金(Brett King)
定價 59.00元 齣版社 機械工業齣版社
ISBN 9787111526971 齣版日期 2016-03-01
字數 頁碼
版次 1 裝幀 平裝
開本 16開 商品重量 0.4Kg

   內容簡介
小微企業、普通人是否可以從銀行得到貸款?新一代互聯網金融公司能否跨過強大的傳統銀行業為他們提供解決燃眉之急的貸款或融資服務?誰看到客戶需求,誰就可以成為未來銀行業的翹楚!銀行業變革已經來臨,是誰在推動這些變革?未來的5年、10年或20年,傳統銀行是否還繼續存在?深入思考這些問題,對於涉足金融領域的每個人都是非常必要的。由於新技術和消費者心態的變化,全球經濟的每個領域都在經曆巨大的變遷,銀行業也不例外。本書正是從內部視角嚮人們展現瞭銀行業進入新紀元的那些人物及其思想。

   作者簡介
布萊特·金被大傢普遍認為是零售銀行業創新方麵首屈一指的全球性專傢。金因其暢銷書《銀行2.0》而備受國際贊譽,該書在英國、美國、德國、日本、加拿大、法國、俄羅斯以及亞洲的圖書分類排行榜中高居榜首。金是零售移動金融服務公司Moven的創始人及CEO,並主持瞭《大數據銀行廣播秀》節目。他被《美國銀行傢》雜誌評為2012年度*創新人物。

   目錄

目錄

緻  謝

作者簡介

推 薦 序 與銀行共舞

前  言 一個沐浴新生和重構的行業

章 藉貸新視角 |1

信用評分比實際風險變得更重要| 3

貸款的新視角 | 6

基於社群的與以往不同的信用評估辦法| 10

透過鏡子看:貸款3.0? |15

重要啓示 | 18

◎傑夫·斯圖爾特,美國通過社會化評價來為人們做網絡的在綫平颱Lenddo的創始人兼CEO

◎賈爾斯·安德魯斯,英國也是英國目前大的P2P網貸平颱Zopa的聯閤創始人兼CEO

第2章 更加快捷與智能的支付時代 |23

關於支付,曆史教給瞭我們什麼| 23

顛覆支付,並使它消失於無形| 24

互聯網改變規則| 25

在支付係統中,我們需要共同標準還是銀行| 30

單憑創新與自由市場已遠遠不夠| 32

透過鏡子看:隱形的瞬間支付| 41

重要啓示 | 43

◎本·米爾納,美國支付係統重要的顛覆者Dwolla公司的創始人兼CEO

◎丹·斯科特,接受采訪時任國際支付公司PayPal的金融創新部總經理

◎戴夫·伯奇,英國電子支付安全研究組織和服務商Consult Hyperion的創會理事

第3章 擺脫分支機構,樹立強健品牌 |48

網絡的曆史功能| 50

解決盈利問題 | 53

當替代性渠道成為的收入來源時,你會怎麼做 |54

是銀行業的一個新途徑,還是規避分支機構風險的一種方式 |63

重要啓示 | 73

◎奈夫·哈德森,美國聯閤服務汽車協會USAA新型業務渠道部副總經理

◎亞曆剋斯·特威格,澳大利亞數字化品牌銀行UBank的CEO

第4章 公眾如何影響銀行的品牌傳播 |76

社交媒體纔剛剛起步 |76

通過社區建設品牌| 81

自下而上的社會化的銀行業務| 83

機構對待社交媒體的態度:禁止還是鼓勵| 87

重要啓示 | 94

◎弗蘭剋·艾利森,花旗銀行社交媒體部高級副總裁

◎西濛·麥剋萊姆,奧剋蘭儲蓄銀行社交媒體部總經理

第5章 不再是父輩的銀行習慣 |97

注重“視聽”的一代| 97

藉助視聽體驗宣傳品牌| 99

拋棄銀行的一代| 101

分支經濟學在如何隨消費者行為變化而變化| 105

為什麼銀行的盈利能力相對較差| 110

Google、Facebook或Apple是否會在銀行業有更好的錶現 | 111

展望未來 | 116

重要啓示 | 119

◎羅恩·謝夫林,美國Aité集團的高級分析師

◎凱文·特拉維斯,美國一傢提供金融機構分析谘詢服務和技術解決方案的公司Novantas紐約分部的閤夥人,也是該公司分銷戰略實踐部的經理

◎傑瑞·坎寜,Google金融服務部的行業經理,也是紐約廣告協會的董事會成員和紐約商業營銷協會的董事會成員

第6章 比特幣會替代現金嗎 |122

比特幣是“真實的”:我們必須麵對它| 122

現金會死於“韆刀萬剮”| 128

人人都在談論的數字貨幣| 131

一個閤法數字貨幣的案例:加拿大的Mint Chip |136

數字貨幣是否會扼殺美元| 139

重要啓示 | 142

◎大衛·沃爾曼,《連綫》雜誌特約編輯,同時為《紐約時報》《華爾街日報》等撰稿

◎馬剋·霍剋斯坦,《美國銀行傢》雜誌的執行主編和總監

◎喬恩·馬特尼斯,比特幣基金會的執行董事,也是喬治·華盛頓大學的貨幣研究員和密碼經濟學傢

◎黛比·甘布爾,加拿大Gamble Consulting公司負責人,多倫多MaRS創新中心顧問,曾是加拿大皇傢鑄幣廠數字貨幣戰略的項目負責人之一

第7章 從個人理財(PFM)到個人財務健康狀況 | 145

信息和內容都不是建議| 146

GEEZEO:個人理財的核心目標| 147

Money Desktop:可視化是關鍵| 150

通信界麵和即時短信的作用| 152

重要啓示 | 157

◎萊恩·凱德威爾,美國金融行業技術提供商Money Desktop公司的CEO和創始人

◎沙恩·沃德,美國專業的個人理財解決方案提供商Geezeo公司的聯閤創始人兼CEO

第8章 當科技變得更人性化,“真正的”人是否

能提供差異化的體驗| 160

設計和計算能力改變技術| 161

語音識彆技術能應對身份和服務方麵的挑戰嗎| 168

重要啓示 | 171

◎桑卡爾·剋裏希南,美國全球服務公司Sutherland Global Services的全球客戶參與、銀行與金融服務實踐部的經理

◎比約恩·希爾達哈,美國移動應用開發商Kony Solutions公司産品管理部副總經理

◎羅伯特·韋德曼,美國紐昂斯通信公司副總裁兼影像部門企業部總經理

◎安迪·莫羅,紐昂斯通信公司Nina Solutions項目的産品經理

第9章 新型銀行異軍突起 |175

創新型銀行會顛覆傳統的零售銀行嗎| 176

讓銀行經營更加“Simple” |185

是時候采訪@GETMOVEN的專傢瞭 |190

Bluebird起航| 196

“銀行”會消失嗎| 202

重要啓示 | 205

◎沙米爾·卡卡爾,美國新型數字化銀行Simple的聯閤創始人兼首席財務官

◎亞曆剋斯·塞恩,美國新型銀行Movenbank的總裁

◎喬恩·羅斯納,American Express公司産品開發部副總經理兼Bluebird金融服務項目經理

0章 創造顧客喜愛的體驗 |210

傳統營銷工具的失靈| 211

注重品牌傳播,而非品牌迴憶| 219

吸引3.0版顧客 |223

未來的互動趨勢:營銷| 229

重要啓示 | 232

◎詹姆斯·莫艾德,采訪時任創意設計谘詢公司IDEO金融服務設計部門的投資總監

◎琳·張,美國廣告機構McCann Erickson的位首席體驗官,網絡/移動産品、服務設計和支持跨渠道生態係統體驗戰略方麵的領軍人物

◎吉姆·馬修斯,美國營銷服務機構New Control公司開發部負責直銷和數字營銷的高級副總經理

1章 金錢可以“買到”幸福 |237

忠誠度與使用頻率的實際成本| 239

進入智能手機時代| 239

重要啓示 | 250

◎邁剋爾·諾頓,暢銷書《快樂的金錢》的兩位作者之一,哈佛商學院工商管理學營銷方嚮副教授及馬文·鮑爾研究員,經常齣現在全國公共廣播電颱,為《紐約時報》《福布斯》和《洛杉磯時報》等專欄撰稿

結論 我們並非在顛覆銀行業,而是在重構它| 252

注釋 | 266

譯後記 | 274


   編輯推薦
互聯網金融如何利用大數據顛覆4000年曆史的傳統銀行業?29位重量級互聯網金融創業CEO頭腦風暴,開啓互聯網金融新業態榖歌、貝寶、Ubank等行業,深度預測p2p網貸、社交媒體、比特幣、自動化銀行業務以及新型銀行的未來趨勢。遊戲規則已被顛覆,未來五年到十年,銀行業會發生什麼?

   文摘

   序言

《數據洪流:金融機構的數字化轉型與重塑》 時代浪潮下的金融進化論 我們正身處一個前所未有的技術變革時代。數據,如同奔騰不息的洪流,以驚人的速度湧入,重塑著我們生活的方方麵麵,而金融業,作為現代經濟的血脈,在這場變革中更是首當其衝,經曆著深刻而顛覆性的轉型。從傳統的櫃颱服務到如今觸手可及的移動支付,從靜態的賬本記錄到實時的大數據分析,金融機構的每一次進化,都與數據緊密相連,與技術創新息息相關。 《數據洪流:金融機構的數字化轉型與重塑》並非簡單羅列技術名詞,而是深入探討瞭這場“數據革命”如何驅動著金融業的根本性變革。本書將引領讀者穿越錯綜復雜的金融科技迷霧,洞察數據背後的巨大能量,理解數字時代下金融機構所麵臨的挑戰與機遇,以及那些勇敢的先行者們如何以創新者的姿態,擁抱變化,成為顛覆者,並最終重塑銀行業的格局。 第一章:數據,金融業的新石油 本章將聚焦於“數據”這一核心要素,將其比喻為金融業的“新石油”,闡釋其在現代金融體係中的基礎性、戰略性地位。我們將深入剖析: 數據産生的多維度與高增長: 剖析金融交易數據、客戶行為數據、市場行情數據、非結構化數據(如社交媒體、新聞報道)等來源,揭示數據量的爆炸式增長及其內在價值。 數據的內在價值與潛在應用: 探討數據如何成為驅動業務增長、優化運營效率、提升風險管理能力、洞察客戶需求、創新産品服務的關鍵。例如,精準營銷、個性化推薦、反欺詐偵測、信用評分模型等。 數據質量與治理的重要性: 強調“高質量數據”是有效分析與決策的前提,介紹數據清洗、數據標準化、數據生命周期管理等概念,以及數據安全、隱私保護等閤規性要求。 傳統金融機構在數據積纍方麵的優勢與劣勢: 分析大型銀行、保險公司等傳統機構在曆史數據、客戶基礎方麵的優勢,以及在數據整閤、技術應用、人纔儲備等方麵的挑戰。 第二章:數字化轉型:不隻是技術升級,更是戰略重塑 數字化轉型並非簡單的IT係統升級,而是一場涉及戰略、文化、流程、産品和服務的係統性變革。本章將深入解析: 數字化轉型的核心驅動力: 探討來自客戶需求變化、競爭格局加劇、技術進步加速、監管政策引導等多方麵的壓力和動力。 “以客戶為中心”的數字化重塑: 剖析如何通過數字化手段,深入理解客戶旅程,提供無縫、便捷、個性化的金融服務體驗,從綫上獲客、在綫開戶、移動支付到智能投顧,全方位滿足客戶需求。 核心業務的數字化改造: 探討如何利用大數據、人工智能、雲計算等技術,優化信貸審批、風險評估、資産管理、財富管理等核心金融業務流程,提升效率,降低成本,防範風險。 新興技術在金融領域的落地應用: 詳細介紹區塊鏈、人工智能(機器學習、自然語言處理)、雲計算、物聯網等技術如何賦能金融服務,例如智能閤約、量化交易、智能客服、遠程身份認證等。 敏捷開發與DevOps文化: 闡釋為何敏捷開發模式和DevOps文化是實現快速迭代、持續交付高質量數字化産品的關鍵,以及如何在金融機構內部建立這種文化。 第三章:創新者的崛起:在挑戰中孕育新機遇 顛覆者並非憑空齣現,往往是那些在傳統體係中尋求突破,並敢於試錯的創新者。本章將聚焦於: 金融科技(FinTech)公司的商業模式創新: 分析各類FinTech公司如何憑藉靈活的組織架構、前沿的技術應用、聚焦的用戶痛點,在支付、藉貸、財富管理、保險等領域打破傳統格局。 開放銀行(Open Banking)與API經濟: 探討開放銀行的理念,即通過API(應用程序編程接口)將金融服務能力開放給第三方開發者,催生齣更豐富、更個性化的金融産品和服務,以及銀行如何適應這一趨勢。 場景金融的崛起: 分析金融服務如何從獨立的場景中剝離,嵌入到用戶生活的購物、齣行、社交、健康等各類場景中,實現“無感支付”、“即時信貸”等便捷體驗。 閤作與共贏:傳統機構與FinTech公司的協同: 探討大型金融機構與FinTech公司之間的閤作模式,如戰略投資、技術賦能、聯閤創新等,如何實現優勢互補,共同推動行業發展。 數據驅動的風險管理創新: 介紹如何利用大數據和人工智能技術,構建更精細、更實時的風險監測與預警體係,有效識彆信用風險、市場風險、操作風險等。 第四章:顛覆者的邏輯:打破壁壘,重塑規則 真正的顛覆者,不僅在於技術上的革新,更在於商業模式和思維方式的根本性改變。本章將深入剖析: 用戶體驗至上的設計哲學: 強調以用戶為中心的設計理念,如何通過簡潔直觀的界麵、流暢便捷的操作、個性化的服務,贏得用戶青睞。 數據驅動的決策機製: 探討如何將數據分析融入到日常運營的每一個環節,從産品設計、市場推廣到風險控製,都以數據為依據,做齣科學、精準的決策。 平颱化思維與生態構建: 分析領先的金融機構和FinTech公司如何從單一服務提供商嚮平颱型企業轉型,構建開放、協同的金融生態係統,吸引並連接更多的參與者。 算法驅動的自動化與智能化: 闡釋人工智能和機器學習算法在金融領域的廣泛應用,如智能客服、自動化投顧、算法交易、智能風控等,如何大幅提升效率和智能化水平。 數據安全與閤規的挑戰與應對: 在追求創新的同時,強調數據安全與閤規的重要性,探討如何在數據共享與隱私保護之間取得平衡,以及監管科技(RegTech)的發展。 第五章:企業傢的遠見:引領未來金融新範式 本書的最終落腳點在於那些具有長遠眼光和企業傢精神的領導者。他們不僅是技術和業務的推動者,更是行業未來方嚮的塑造者。本章將關注: 企業傢精神在金融轉型中的作用: 強調戰略眼光、勇於擔當、擁抱變化、持續學習的企業傢特質,如何引領金融機構穿越變革的迷霧。 構建麵嚮未來的組織架構與人纔隊伍: 探討如何打破傳統層級製,建立更加扁平化、敏捷化的組織,吸引和培養掌握數據科學、人工智能、金融工程等復閤型人纔。 文化變革的藝術: 分析如何將創新、開放、包容、以客戶為中心的文化植入到組織基因中,剋服慣性思維和抵觸情緒。 可持續發展與社會責任: 探討在數字化轉型的過程中,金融機構如何承擔起社會責任,利用金融科技解決普惠金融、綠色金融等社會問題。 展望未來:下一代金融服務的雛形: 暢想在數據、技術和創新的驅動下,未來金融服務將呈現齣怎樣的形態,例如去中心化金融(DeFi)、元宇宙金融等可能的演進方嚮。 《數據洪流:金融機構的數字化轉型與重塑》是一本集洞察、分析與前瞻於一體的讀物,它將幫助讀者深刻理解數據在重塑金融業中的核心作用,識彆數字化轉型中的關鍵挑戰與機遇,洞悉那些引領變革的創新者與顛覆者的邏輯,並最終啓發我們思考,在企業傢精神的指引下,金融業的未來將走嚮何方。本書旨在為所有關心金融業未來發展的人士,提供一個全麵、深入的視角,共同迎接數據洪流帶來的挑戰與機遇。

用戶評價

評分

這本書的書名我實在是太喜歡瞭,《大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業》,光是看名字就覺得充滿瞭力量和變革的氣息。我最近一直在思考銀行業的未來走嚮,傳統金融機構如何在新時代找到自己的位置,以及那些敢於挑戰現狀的先行者們,究竟是如何一步步顛覆和重塑這個龐大而古老的行業。我希望這本書能夠深入剖析那些在大數據浪潮下誕生的新型金融服務模式,探討它們如何利用數據分析、人工智能、區塊鏈等技術,來優化客戶體驗,降低運營成本,甚至創造全新的金融産品和服務。我特彆期待看到書中能夠呈現一些真實的案例,那些創業公司或者轉型中的傳統銀行,是如何剋服重重睏難,將創新的理念轉化為落地的業務,以及他們在過程中遇到的關鍵挑戰和解決方案。我想知道,這些“創新者”、“顛覆者”和“企業傢們”的思維方式和戰略是什麼,他們是如何洞察到行業痛點並抓住機遇的?他們是如何組建團隊,吸引人纔,以及在激烈的市場競爭中脫穎而齣的?這本書的作者,我想一定是一位對金融科技領域有著深刻理解和獨到見解的專業人士。我迫不及待地想從書中獲得那些能夠啓發我思考,甚至指導我行動的寶貴經驗和深刻洞察。

評分

一直以來,我對金融科技的演變都抱有極大的熱情,尤其是大數據對傳統銀行業的衝擊和重塑,更是我關注的焦點。《大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業》這個書名,無疑精準地擊中瞭我的興趣點。我期望這本書能夠為我揭示大數據如何成為銀行業創新的核心驅動力,以及那些走在時代前沿的“創新者”、“顛覆者”和“企業傢們”是如何利用這一力量來顛覆傳統模式的。我希望能夠從書中瞭解到,在大數據技術賦能下,銀行服務將如何變得更加智能化、個性化和高效化。我特彆期待看到書中能夠詳細闡述,那些新興的金融科技公司是如何利用大數據來構建全新的業務模式,例如普惠金融、智能風控、個性化財富管理等。同時,我也希望瞭解傳統銀行在麵對大數據挑戰時,是如何進行戰略調整和技術升級的,它們又采取瞭哪些創新舉措來保持競爭力。這本書的名字就暗示瞭將會有許多令人振奮的案例和深刻的見解,我迫不及待地想從書中學習到這些“創新者”、“顛覆者”、“企業傢們”的思維方式、戰略部署以及他們所麵臨的挑戰和成功經驗,從而更深刻地理解銀行業未來的發展趨勢。

評分

這本書的標題,《大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業》,對我而言,就像一個充滿未知的寶藏地圖,指引著我深入瞭解當下金融科技的浪潮。《大數據銀行》這個詞本身就充滿瞭前瞻性和科技感,讓我聯想到無數的可能性。而“創新者.顛覆者.企業傢們”這幾個身份,則讓我對書中的內容充滿瞭期待,我知道我將讀到的是關於那些敢於突破、勇於挑戰、並且正在實際行動的人們的故事。我希望這本書能夠詳細地描繪齣在大數據時代,銀行業究竟發生瞭哪些深刻的變化。我想瞭解,那些利用大數據分析來優化産品設計、提升客戶體驗的“創新者”們,他們是如何做到既滿足客戶需求,又實現商業價值的。我也很好奇,那些通過顛覆性技術和商業模式,重新定義金融服務的“顛覆者”們,他們的核心競爭力究竟在哪裏,他們又是如何一步步撼動傳統金融巨頭的?而對於那些懷揣夢想、付諸行動的“企業傢們”,我希望看到他們是如何將創新的想法轉化為成功的企業,他們是如何在激烈的市場競爭中生存並發展的。這本書,我認為一定能為我提供一個全麵而深入的視角,去理解這場正在發生的銀行業革命。

評分

“大數據銀行”這個概念本身就極具吸引力,它預示著一個數據驅動的金融新時代。《創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業》這個副標題更是讓人充滿好奇。我一直對金融行業的數字化轉型非常感興趣,特彆是大數據在其中扮演的角色。我希望這本書能像一扇窗戶,讓我窺探到那些站在行業前沿的勇士們是如何運用大數據技術,徹底改變傳統銀行業的運作模式的。我想知道,這些“創新者”們是如何通過精準的數據分析來理解客戶需求,從而提供更加個性化、定製化的金融産品和服務的。而那些“顛覆者”,他們又是如何通過創新的商業模式和技術應用,打破原有的市場格局,讓傳統銀行麵臨前所未有的挑戰的。至於“企業傢們”,他們無疑是這場變革的驅動力,我希望書中能深入挖掘他們的創業故事、經營理念以及他們在轉型過程中所展現齣的堅韌和智慧。我很期待看到書中能夠詳細介紹一些具體的項目和公司,比如那些利用人工智能進行風險評估的初創企業,或者那些藉助區塊鏈技術提升支付效率的金融科技公司。瞭解他們的成功之道,以及他們如何剋服技術、監管和市場等方麵的障礙,對我來說將是極其寶貴的學習機會。

評分

我最近在思考一個問題:當科技的觸角深入到金融的每一個角落,銀行業會變成什麼樣子?《大數據銀行-創新者.顛覆者.企業傢們正在重塑銀行業》這個書名,恰恰點燃瞭我對這個話題的濃厚興趣。我渴望在這本書中找到答案,看到那些站在浪尖上的先行者們,是如何利用海量的數據,以前所未有的方式重塑銀行業。我希望這本書能夠不僅僅是理論的闡述,而是充滿瞭生動的案例和深刻的分析,讓我看到具體的科技如何轉化為金融創新的動力。比如,大數據分析在信貸審批、風險管理、客戶畫像等方麵的具體應用,以及人工智能如何驅動智能投顧、自動化交易等服務。我尤其想瞭解的是,那些在傳統金融體係之外崛起的“顛覆者”們,他們是如何以更輕盈、更敏捷的姿態,瓦解舊的秩序,建立新的規則的。同時,那些積極轉型的傳統銀行,他們又是在哪些方麵實現瞭突破,又付齣瞭怎樣的努力?這本書的名字裏包含“創新者”、“顛覆者”、“企業傢”,這三類角色代錶著不同的力量,我期待看到他們之間的互動、競爭與閤作,共同推動銀行業的進步。

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