金融制度改革中利益集团作用机制研究 9787550417038 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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徐加根 著

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• 改革开放
• 经济学
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出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550417038

商品编码：29762209947

包装：平装

出版时间：2015-04-01

图书基本信息
图书名称	金融制度改革中利益集团作用机制研究	作者	徐加根
定价	34.00元	出版社	西南财经大学出版社
ISBN	9787550417038	出版日期	2015-04-01
字数		页码	163
版次	2	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

《金融制度改革中利益集团作用机制研究（第2版）》从利益集团作用的视角来研究中国金融制度的改革。利益集团是指在一个社会中或某个具体变革过程中那些具有共同利益或利益倾向比较一致的人们组织起来以各种集体行动的方式来影响其他组织或公共部门决策的联合体。利益集团内涵可以抽象为三个要素：共同利益、组织化、集体行动：成员的共同利益是利益集团存在的前提；组织化是利益集团形成和存在的保障；集体行动是利益集团的作用机制。利益集团的组织化程度有高低之分，它既可以呈现为显性的组织形态，也可以隐性的组织形态出现。我们可以把利益集团组织化程度分为四个等级：法定正式组织；未经法定程序的契约型组织；没有固定的组织结构和名称的非正式组织；故意隐形的组织，主要是非法的犯罪组织或有意隐瞒自己利益倾向的组织。集体行动也有多种表现形式，或者是显性的集体行动，或者是默认的集体行动，还可以是内部协商一致之后的利益集目代表或代言人行动。

作者简介

徐加根，1969年出生于湖北，2008年获得西南财经大学经济学博士学位，现任西南财经大学金融创新与产品设计研究所副所长，中国金融工程学年会理事。主持和主研完成课题四项．在《金融研究》等学术刊物上发表论文二十余篇。参著《金融经济学》《百年中国金融思想学说史》等著作四部。作为访问学者在美国罗得岛大学商学院进修一年，主要研究方向是行为金融学、金融学说和公司金融等。

目录

1 导论 1.1 选题背景 1.1.1 现实背景 1.1.2 理论背景 1.2 本书的研究方法 1.2.1 个人主义的方法论 1.2.2 三种研究方法 1.3 本书的总体思路和主要观点 1.3.1 本书的总体思路 1.3.2 本书的主要观点 1.4 本书的创新及不足 2 利益集团理论综述 2.1 利益关系变动与利益集团形成 2.1.1 利益 2.1.2 利益关系的变化 2.1.3 利益集团的形成 2.2利益集团概述 2.2.1 利益集团的内涵 2.2.2 利益集团的分类 2.3 利益集团理论综述 2.3.1 政治学角度的利益集团理论 2.3.2 经济学角度的利益集团理论 2.3.3 中国经济学者对利益集团的研究 3 中国利益集团作用机制与金融制度改革 3.1 中国改革进程中的利益集团分析 3.1.1 中国社会结构演变与利益集团 3.1.2 中国社会利益集团的特征 3.2 利益集团的作用机制分析 3.2.1 利益集团的利益表达机制 3.2.2 利益集团的利益博弈机制 3.3 金融制度改革与利益集团作用 3.3.1 金融发展的金融政治经济学理论 3.3.2 中国金融发展的利益集团理论 4 中国证券市场制度改革中利益集团作用机制分析 4.1 中国证券市场利益集团特征分析 4.1.1 各类利益集团的目标函数和约束条件 4.1.2 中国证券市场利益集团的特征分析 4.2 新股发行制度改革中利益集团作用机制分析 4.2.1 新股发行制度沿革 4.2.2 新股发行过程中利益集团的作用机制分析 4.3 股权再融资制度改革中利益集团的作用机制分析 4.3.1 中国证券市场股权再融资制度的演变历程 4.3.2 股权再融资过程中的利益集团 4.3.3 股权再融资过程中利益集团的作用机制分析 5 中国国有商业银行制度改革中利益集团的作用机制分析 5.1 国有银行制度改革回顾 5.1.1 国有银行制度改革的几个阶段 5.1.2 对我国国有银行股份制改革的评价 5.1.3 国有银行股份制改革中利益集团的类型与特征 5.2 国有银行股份制改革中利益集团的博弈机制：控制权竞争模型 5.2.1 控制权竞争的成本收益分析 5.2.2 控制权博弈分析 5.2.3 模型结论的意义与扩展 5.3 国有银行股份制改革中利益集团的博弈机制：政治银行家模型 5.3.1 利益集团的目标函数与约束条件 5.3.2 利益集团的行为分析 5.3.3 政治银行家与国外战略投资者之间的博弈分析 6 利益集团的协调与金融和谐发展 a.1 利益集团的作用效应评价 6.1.1 利益集团作用的正面效应 6.1.2 利益集团作用的负面效应 6.2 利益集团的协调机制 6.2.1 三类协调机制的特点 6.2.2 与利益集团之间的协调 6.3 利益集团协调与金融和谐发展 6.3.1 中国金融改革 6.3.2 金融业利益关系特性分析 6.3.3 以利益集团协调促进金融和谐发展 参考文献 后记

编辑推荐

文摘

《金融制度改革中利益集团作用机制研究（第2版）》： 　　2.3.1.4 多元精英主义的利益集团政治理论该理论是上述两个理论的调和。该理论认为，在美国权力虽然是分散的，但这种分散并不是广泛地被分享着，而是分散在许多不同的精英手中，每个精英倾向于控制一个公共决策领域，构成了多元精英主义①。正如G.大卫·格尔森所主张的那样，“美国政治既不是集团理论的市场，也不是简单的精英理论的协同作用。如果是精英主义，那也是一种多元定义的精英主义；换言之，如果是多元主义，它也是一种有利于精英的多元主义”。精英们为美国政治设定日程，因为他们支配着美国的公共机构和利益集团；集团则通过相互间的斗争以影响对国家日程的设定和安排。2.3.1.5后多元主义的利益集团政治理论该理论是20世纪70年代末在反对多元精英主义的基础上产生的理论。该理论认为对公共政策有重要的影响的是利益集团而不是精英。是什么因素导致精英对决策的影响下降了呢？后多元主义认为有以下几种相互作用相互抵消的因素：一是有组织的经济精英之间的经常性的相互制约作用，例如处于产业链上下游的企业有着不同的利益取向，往往在减少进口配额和扩大进口配额上同时进行游说；二是各种不同的公共政策领域相互交叉，使得决策涉及面极广，单独的精英很难左右这样的公共决策；三是作为赞助人的作用，由于通过拨款和补贴支持了许多组织，这些组织在许多决策过程中将会支持而不是精英；四是社会运动的作用，环保运动、妇女运动、民族运动、宗教运动等社会运动是抵消和对抗精英的非常重要的力量。 　　……

序言

聚焦中国经济发展脉搏：一部关于市场化进程中权力博弈与制度变迁的深度剖析 在中国经济的波澜壮阔的改革开放征程中，市场化的推进并非坦途，而是一场复杂的利益重塑与制度演进的动态过程。本书深刻洞察这一过程的核心驱动力之一——利益集团的作用机制。它并非仅仅罗列改革事件，更着眼于那些隐藏在决策背后、影响深远的隐形力量，揭示它们如何在中国式的制度转型中扮演着至关重要的角色。 本书的研究视角独树一帜，它将目光投向了在金融制度改革这一敏感而关键的领域，去解构不同利益主体之间的互动逻辑。金融制度，作为现代经济的血脉，其改革的成败直接关系到经济资源的配置效率、国家发展的稳健程度以及社会公平的实现。因此，对于金融制度改革中利益集团的探究，实际上是对中国经济体质的一次全面体检，是对其内在运行逻辑的一次深刻解读。 一、 利益集团的界定与分类：理解权力网络的基石 要深入研究利益集团的作用机制，首先必须清晰地界定“利益集团”这一概念在中国语境下的内涵。本书将利益集团界定为在特定制度环境下，为实现或维护自身经济、政治或社会利益而采取联合行动的群体。这一定义强调了其集体行动的属性，以及与特定制度环境的紧密联系。 在此基础上，本书系统地梳理了在中国金融制度改革进程中可能存在的各类利益集团。这不仅仅包括传统的、被广泛讨论的企业集团、行业协会，还深入挖掘了那些可能被忽视但同样具有影响力的群体，例如： 国有部门内的权力精英： 包括中央和地方政府中掌握审批权、资源分配权、监管权的关键部门及其官员。他们既是政策的制定者，也可能因政策变化而受益或受损，从而形成特殊的利益诉求。 新兴市场主体： 如私营企业、外资企业、金融机构（包括银行、证券、保险公司等）及其管理者和股东。他们是市场化的直接参与者，追求利润最大化和市场份额的扩张，其诉求往往与政府的宏观调控目标产生博弈。 社会中介组织： 如行业协会、商会、学术研究机构、非政府组织等。它们在一定程度上代表特定行业的利益，或是提供政策咨询、舆论监督等功能，其影响力介于官方与民间之间。 专业技术官僚： 尤其是在金融监管部门、央行等机构中，掌握专业知识和技术的官员，他们对制度设计和执行具有专业话语权，其理念和利益取向也会对改革方向产生影响。 特定群体： 如消费者群体、特定领域的从业者（如房地产开发商、科技创业者等），他们在特定政策调整中可能形成集体诉求，虽然其组织化程度可能不如前几类，但其潜在影响力不容小觑。 本书强调，这些利益集团并非孤立存在，而是相互交织、相互影响，形成一个复杂而动态的权力网络。对其进行细致的分类和识别，是理解后续机制分析的前提。 二、 利益集团的作用机制：权力博弈的多种形态 本书的核心在于揭示利益集团如何在中国金融制度改革中施加影响。这种影响并非单一的、单向的，而是通过多种复杂的机制展开： 1. 游说与政策倡导： 这是利益集团最直接的干预方式。通过与政策制定者建立联系，提供信息、数据和专业建议，影响政策的制定方向和具体条款。本书将深入分析不同利益集团在中国政治经济体制下的游说策略，包括直接沟通、委托专业机构、利用媒体舆论等。例如，某些金融机构可能会通过其在全国政协、人大代表等身份的成员，或通过行业协会，积极向监管部门提出修改相关法律法规的建议，以期为自身发展创造更有利的条件。 2. 信息不对称与议程设置： 利益集团往往掌握着与其自身业务相关的关键信息，而政策制定者可能缺乏足够详尽和准确的数据。利用这种信息不对称，利益集团可以引导政策制定者关注其认为重要的问题，或者淡化其不利的方面。本书将探讨利益集团如何通过提供“选择性信息”来塑造政策议程，影响决策者的认知。 3. 资源输送与利益绑定： 这是一种更隐蔽但可能更有效的机制。包括但不限于：为政策制定者提供职业发展机会（如“旋转门”现象）、进行政治捐款（在政治体制允许的范围内）、为政策制定者提供课题研究、项目支持等。这种机制通过利益输送，在政策制定者与特定利益集团之间形成事实上的利益绑定。 4. 制度寻租与政策套利： 利益集团会积极寻找制度的“漏洞”或“模糊地带”，通过合法的或半合法的方式，获取超额利润。例如，在金融牌照发放、监管审批、税收减免等环节，利益集团可能通过各种关系和运作，争取更有利的政策待遇。本书将分析在金融监管中，不同类型的金融机构如何通过合规性的手段，规避部分监管要求，或者争夺更宽松的监管环境。 5. 舆论引导与社会动员： 利益集团也可能通过媒体、智库、学术界等渠道，塑造公众舆论，为自身的政策诉求争取社会支持。例如，在某些金融改革触及到普通民众利益时，相关的利益集团可能会通过发布有利于己方的研究报告、邀请专家发声等方式，影响社会公众的认知，从而对政策制定形成间接压力。 6. 抗拒与阻碍改革： 当改革触及到既得利益时，利益集团也可能采取隐蔽或公开的方式，对改革进行抗拒和阻碍，以维护自身原有的利益格局。本书将深入分析在某些触及核心利益的金融改革中，既有利益集团是如何通过各种方式延缓、削弱甚至阻挠改革进程的。 三、 金融制度改革中的典型案例分析：具象化的权力博弈 为了使理论分析更加生动和可信，本书将选取中国金融制度改革进程中的若干典型案例进行深入剖析。这些案例将涵盖： 国有银行的改革与股份制改造： 分析在这一过程中，银行管理层、地方政府、中央监管部门以及潜在的战略投资者之间如何进行利益博弈，以及不同利益集团的诉求如何影响了改革的路径和最终形态。 证券市场的监管与发展： 探讨在证券市场开放、交易规则制定、投资者保护等议题上，上市公司、证券公司、监管机构、投资者保护组织等各方力量的互动，以及它们如何影响了证券市场的规则制定和发展方向。 金融风险的防范与化解： 在处置不良资产、应对金融危机、以及跨市场监管等议题上，不同部门、不同金融机构的利益考量，以及它们如何影响了风险的评估、预警和处置机制的设计。 金融创新与监管的张力： 例如，在互联网金融、金融科技兴起过程中，新兴的科技公司、传统金融机构、监管部门之间的复杂关系，以及它们如何通过各自的力量，试图影响相关政策的制定，以实现自身的发展目标。 本书将不仅仅停留在案例的描述，而是将这些案例作为研究利益集团作用机制的“实验室”，去验证和深化前述的理论分析。通过对具体案例的解构，读者将能更清晰地看到，在每一次金融制度的变迁背后，都蕴含着一场场利益的较量和权力的博弈。 四、 研究的意义与局限性：洞察中国经济的关键维度 本书的研究具有重要的理论和实践意义。 理论意义： 深化对中国式改革的理解： 填补了现有研究在利益集团作用机制方面的不足，为理解中国经济改革的“中国特色”提供了新的视角。 丰富政治经济学理论： 结合中国情境，对利益集团理论、制度变迁理论等进行本土化和发展，为国际学术界提供新的研究素材和分析框架。 提升对权力运作的认识： 揭示了在制度转型期，权力是如何分配、转移和被利用的，为理解现代国家的权力运作机制提供了深刻洞察。 实践意义： 服务于更有效的金融制度设计： 帮助政策制定者更清醒地认识到不同利益集团的存在及其潜在影响，从而在制度设计中更好地平衡各方利益，提高政策的有效性和可持续性。 促进经济的健康发展： 通过揭示利益集团对金融制度改革的潜在扭曲作用，有助于引导改革朝着更加公平、透明、高效的方向发展，从而促进经济的长期健康发展。 增强公众对改革的认知： 帮助社会公众更深入地理解金融改革背后的复杂逻辑，避免简单化的解读，形成更加理性和成熟的公众认知。 然而，本书也坦诚地承认其研究的局限性。例如，利益集团的活动往往具有隐蔽性，获取完整、准确的信息存在一定难度；不同利益集团之间的互动机制复杂多变，模型化分析存在挑战；以及研究的动态性，利益集团的构成和诉求会随着时间和环境的变化而演变。 结语 金融制度改革是国家经济发展的关键支点，而利益集团的作用机制则是理解这一支点如何被撬动、被调整、甚至被固化的重要维度。本书力求通过严谨的理论分析和深入的案例研究，为读者呈现一幅关于中国金融制度改革中权力博弈的生动图景。它不仅是对中国经济发展脉搏的一次深度透视，更是对现代国家在制度转型时期，如何平衡多元利益、实现良性治理的一次深刻反思。阅读本书，将有助于我们更深刻地理解中国经济的当下与未来，以及推动其前行的复杂力量。

评分☆☆☆☆☆

我最近在关注一些关于中国金融市场开放和监管政策调整的动态，无意中翻到了这本书，虽然内容不是直接针对当下热点，但其中关于“制度路径依赖与改革选择”的论述，却给了我很大的思考空间。作者深入探讨了历史上的金融制度是如何塑造了当下利益格局，而这种路径依赖又如何反过来限制了改革的深度和广度。这一点非常打动我，因为我们在讨论金融改革时，常常容易忽略历史的沉淀和惯性的力量。书中提到的“寻租行为”和“制度套利”的概念，也让我对一些金融机构在特定时期为何会采取某些行为有了更深刻的理解。比如，作者可能通过分析某个历史时期的金融监管空白，说明了利益集团是如何利用这些空隙来巩固自身利益，甚至阻碍改革的。我特别期待书中关于“制度变迁的动力机制”部分，作者是如何分析改革的推动力量来自哪里，又会受到哪些阻力的。这对于我们理解未来的金融改革方向，以及如何应对可能出现的挑战，都具有重要的指导意义。总而言之，这本书提供了一个宏观的视角来审视金融制度的演进，让我对“为什么会改革”和“改革会往哪里走”有了更深的思考。

评分☆☆☆☆☆

这本书我还没来得及细读，但光看目录和一些章节的引言，就觉得内容相当扎实，选题也很有研究价值。我尤其对书中关于“利益集团博弈模型”的阐述很感兴趣，作者似乎花费了不少笔墨来梳理不同利益集团是如何在金融制度改革过程中形成联盟、进行游说，以及最终影响政策制定的。这一点对我理解现实世界中的一些金融事件非常有启发。我一直觉得，很多时候金融改革的成败，不仅仅取决于政策本身的优劣，更在于背后错综复杂的利益关系能否被妥善处理。这本书的切入点恰恰抓住了这一点，从微观的利益博弈机制去剖析宏观的制度变迁，这种视角非常独特。而且，作者在描述过程中，似乎引用了大量的案例研究，比如某个国家的金融危机后，其银行体系是如何进行改革的，以及在这个过程中，不同金融机构、企业、甚至监管部门之间的互动。这些案例的呈现，会让理论分析更加生动和具象化，也更容易让读者理解那些抽象的经济学原理。我期待能够深入学习书中关于不同利益集团的分类，以及它们各自的目标和策略，这对于理解金融市场的运行逻辑有至关重要的作用。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书的节选部分，我最大的感受就是作者对于金融领域各个“玩家”的洞察力相当敏锐。书中关于“信息不对称与利益集团的策略选择”这一章节，让我印象深刻。作者似乎在强调，利益集团在信息获取和传播上的优势，是如何被用来影响政策制定者的决策，甚至误导公众舆论的。这一点在金融领域尤为重要，因为金融产品和市场本身的复杂性，使得信息不对称几乎无处不在。我很好奇书中是如何通过模型或案例来展示这种信息不对称如何被利益集团利用的，例如，是不是通过制造虚假繁荣来吸引投资，或者是在危机来临时，如何利用信息优势来规避风险。此外，书中关于“规制俘获”的论述也很有意思。我一直觉得，很多时候监管机构的独立性和有效性会受到挑战，而这本书似乎提供了一个解释，即强大的利益集团可能会通过各种方式“俘获”监管机构，使其决策更加倾向于自身利益。我非常期待书中能够详细阐述不同利益集团在这一过程中的具体手段，以及如何识别和防范这种“规制俘获”。这本书为我理解金融市场中那些“看不见的手”提供了更深入的洞察。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格非常严谨，学术气息浓厚，但同时又不乏对现实问题的深刻洞察。我尤其关注书中关于“金融风险与利益集团的代理问题”的探讨。作者似乎在分析，当金融机构的决策者与所有者之间存在利益冲突时，这种代理问题如何可能引发系统性风险，而利益集团又如何在其中扮演角色。例如，书中可能举例说明，某些高管为了追求短期利润和个人利益，会冒险进行高风险的金融活动，而这种风险最终可能会转嫁给整个社会。我很好奇作者是如何界定不同利益集团在代理问题中的责任和影响力的，以及他们是否会利用信息不对称来规避风险。书中关于“利益集团的多元化与政策协调难题”的分析也让我产生了共鸣。金融改革往往需要多方利益的协调，而当利益集团过于多元化且诉求不一时，政策制定将变得异常艰难。我期待书中能提供一些关于如何化解这种协调难题的思路，或者至少能够清晰地勾勒出不同利益集团之间的利益冲突点。这本书对于理解金融风险的深层根源，以及改革的复杂性，提供了宝贵的视角。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题本身就充满了吸引力——“金融制度改革中利益集团作用机制研究”，它直接点明了一个核心问题：金融改革并非一帆风顺，背后往往有看不见的“手”在推动或阻碍。我特别被书中关于“利益集团的组织化与影响力”的分析所吸引。作者似乎在探讨，为何有些利益集团能够形成强大的组织，并拥有巨大的影响力，而另一些则相对分散和弱小。这背后可能涉及信息传播、资源整合、政治游说等多个层面。我很好奇书中是如何分析不同利益集团的组织形式和策略的，例如，它们是通过行业协会、研究机构，还是直接的政治捐款来影响政策的？此外，书中对“利益集团的演变与适应性”的讨论也引起了我的兴趣。金融市场在不断变化，利益集团是否也会随之调整其策略和目标？我期待书中能够通过具体案例，展现出一些利益集团是如何在时代变迁中生存和发展的，以及它们如何适应新的金融环境和监管要求。这本书无疑为我理解金融改革的现实逻辑提供了更深层次的解读。