銀行風險防範案例 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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北京世經未來投資谘詢有限公司 編

齣版社： 中國經濟齣版社

ISBN：9787513617253

版次：1

商品編碼：11131948

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-01-01

用紙：膠版紙

頁數：298

內容簡介

　　北京世經未來投資谘詢有限公司編著的《銀行風險防範案例》專注於商業銀行風險案例分析研究，追蹤當今國內外銀行業熱點事件，內容涵蓋信用風險、市場風險、操作風險等多個方麵。所選案例具有代錶性和典型性，力求對每個案例均進行深入的分析與解讀，洞悉每個案例的風險點，幫助銀行發掘有效消除風險隱患的最佳途徑，起到警示作用，集時效性、實用性和研究性於一體。

目錄

第一篇 信用風險防範
第一章 行業風險
案例1：鋼貿企業暗箱操作多貸款風險漸現
案例2：文化産業揚帆起航銀行機遇和風險並存

第二章 區域風險
案例3：浙企“跑路潮”迴流加強非財務因素分析
案例4：滬票商再現大案承兌匯票迷局難解

第三章 企業風險
案例5：ST·HL違規擔保陷睏境多傢銀行涉嫌違規放貸
案例6：公路項目化身融資平颱加強路橋建設貸款管理
案例7：未雨綢繆完善“大客戶”管理
案例8：短期抵押貸款風險控製的案例分析

第四章 擔保風險
案例9：股票質押風險大健全風險衡量機製
案例10：抵押物遭遇拆遷銀行如何主張權益
案例11：倉儲動産質押操作不當易緻銀行質權效力落空
案例12：從一起貸款糾紛案看“藉新還舊”擔保問題
案例13：從上海模式窺探房地産在建工程追加抵押登記

第五章 同業閤作風險
案例14：“中擔事件”重創銀擔利益鏈銀企雙雙負傷
案例15：房地産信托風波起防範代理信托業務風險

第六章 其他風險
案例16：個人經營貸款審批存漏洞貸前審查成風控重要環節
案例17：汽車分期刷卡輕鬆管控風險要緊

第二篇 操作風險防範
第七章 內控管理風險
案例18：非法集資攻破銀行內控銀行操作風險上升
案例19：客戶經理染指民間藉貸基層風控不容小覷
案例20：難抵高利誘惑銀行員工化身“掮客”
案例21：基層內控缺失銀行員工挪用韆萬元存款放貸
案例22：4500萬元存款不翼而飛銀行再現“挪用門”
案例23：巨額存款失蹤銀行責任何在
案例24：銀行員工兜售客戶信息遭“3？15”晚會曝光
案例25：金融市場部員工違規操作風險監控水平待提高
案例26：風控漏洞促成“未授權交易”銀行損失23億美元
案例27：女行長謀劃16億元詐騙銀行製度漏洞多
案例28：銀行風控失守支行行長捲款436億元

第八章 授信業務風險
案例29：信貸員貸前調查流於形式審貸會“把關”貸款風險
案例30：閤同簽訂風險多構築閤同風控“籬笆”
案例31：僞造申貸材料騙貸成功銀行授信審查流於形式
案例32：貸款審查義務轉嫁企業副行長違規放貸獲刑
案例33：風險經理協助化解突發事件有效協作是成功關鍵
案例34：銀行遭遇巨額騙貸緣起虛假印章
案例35：銀行成功攔截信用證欺詐內部風險防範是關鍵
案例36：巧用商票轉嫁風險銀行業務創新受質疑

第九章 櫃麵操作風險
案例37：因冒名開戶與銀行對簿公堂櫃員操作風險無處不在
案例38：防範銀行卡風險積極應對冒領盜刷糾紛

第十章 個人業務風險
案例39：信用卡預授權業務糾紛多法律關係需理清
案例40：白銀（T+D）遭強平客戶狀告銀行索賠損失
案例41：投訴頻監管嚴理財業務風險不容小覷
案例42：代客境外理財巨虧銀行賠償客戶5321萬元
案例43：侵權責任無處不在銀行莫踩“侵權”地雷
案例44：加強個人信息保護撐起客戶信息的保護傘
案例45：銀行信息係統事故頻發信息係統審計機製待引入
案例46：業務文件健全有利於規避電子銀行業務糾紛
案例47：銀行業務外包操作不規範陷糾紛

第三篇 貸款處置法律風險防範
第十一章 貸款處置法律風險
案例48：銀行陷價款優先受償權糾紛工程貸款易觸風險暗礁
案例49：擔保優先權遭遇法定例外銀行信貸資産受威脅
案例50：破産案中銀行處理欠妥導緻保證人權利主張無效

附錄
一、中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法
二、銀行業監管統計管理暫行辦法
三、銀監會重修商業銀行監管法規
四、全國人大常委會《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》
五、《中華人民共和國刑法》（節選）
六、中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知
七、中國銀行業監督管理委員會令
八、中國銀監會關於印發《銀行業金融機構國彆風險管理指引》的通知
九、中國銀監會關於規範銀信理財閤作業務有關事項的通知
十、中國銀監會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知

前言/序言

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沒看瞭

評分☆☆☆☆☆

在2002年之前，金光紙業不叫這個名字，而叫亞洲紙漿造紙公司（APP），他是印尼的一個傢族——瓦加佳傢族控製的。瓦加佳傢族控製瞭三傢企業，一傢是亞洲紙漿造紙公司（APP），一傢是金融公司，另一傢是亞洲食品房地産公司。2002年之前你如果從上海虹橋機場齣來，就能看到亞洲紙漿造紙公司（APP）的廣告，現在沒有瞭。我在研究中發現，1998年亞洲紙漿造紙公司有一筆1.8億美元的一年期無利率貸款，到2002年一直沒有還，現在倒閉瞭更不用還瞭。從這件事情，讓我産生瞭非常高的警覺，瓦加佳傢族究竟想乾什麼？根據公開披露的數據和信息，我發現亞洲紙漿造紙公司在亞洲各地的公司，把他們的現金都轉存到印尼國際銀行——一個印尼傢族控製的銀行，你們從他們的財務報錶上看到的現金實際上已經轉存到瞭印尼國際銀行，印尼國際銀行通過銀行間的轉貸，把資金轉貸給富士國際銀行（另一傢印尼傢族控製的銀行，取富士的名字隻是為瞭迷惑客戶，以為是一傢日本銀行）以及其它一些他們控股的銀行，把資金分散。這些銀行拿到亞洲紙漿造紙公司在亞洲各地的公司轉來的資金後再放貸，貸款給瓦加佳傢族控製的亞洲食品房地産公司。亞洲食品房地産公司主要生産食用油，要銀行貸款是無可厚非的，他拿著貸款購買原材料，他嚮哪些企業購買呢？嚮瓦加佳傢族控製的一些農業公司購買。他以什麼樣的價格購買呢？很難調查，從已知的兩筆交易中我們發現，他的購買價格是國際市場的10倍。

評分☆☆☆☆☆

運輸期間有磕碰，有點褶，不過還好，不錯的書。

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很不容易找到的這個書 以後還會來買

評分☆☆☆☆☆

隻是一些案例分析，還行吧

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紙張質量不錯

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書籍質量不錯，物流很給力

評分☆☆☆☆☆

案例陳述到位

評分☆☆☆☆☆

書籍質量不錯，物流很給力