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[美] 威廉·格雷德著，耿丹譯

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發表於2024-11-25

商品介绍

齣版社：中國友誼齣版公司

ISBN：9787505731752

版次：1

商品編碼：11209729

包裝：精裝

開本：16開

齣版時間：2013-04-01

用紙：膠版紙

頁數：744

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書籍描述

産品特色

編輯推薦

　　◆格裏高利·曼昆、許小年重磅推薦
　　◆《國傢》雜誌資深評價：迄今為止重要的經濟政策類圖書
　　◆有史以來偉大的銀行傢——保羅·沃爾剋，如何殺死通脹、拯救美國，卻敗於改革
　　◆華爾街從業人員人手一冊、高盛公司內部必讀書，金融相關從業者繞不開的經典著作
　　◆把銀行的秘密徹底說清楚，看懂比白宮更有權勢、被中情局更神秘的美聯儲如何操縱世界經濟
　　◆大師級的再現全球央行財富分配的邏輯和步驟，裏程碑式總結經濟改革頂層設計的經驗和教訓，一件一件說清楚事關每個人的權力運作
　　◆深入政治體係核心的區域，白描華爾街與白宮的角力和妥協、民主與資本的矛盾與抗爭，在美聯儲驚心動魄的改革中品讀民主的真正內涵

內容簡介

　　◆ 美聯儲是私人的？美聯儲是政府的？深入資本的神殿，外科手術式剖析經濟大勢真正的操縱者——美聯儲
　　美聯儲是一個怪胎，它是國傢政府的一部分，卻又小心翼翼地置於選舉程序之外，同時又與純粹的政治權力完全絕緣。這使它成為緩解“民主”與“資本主義”之間本質對立的機構，換言之，它是華盛頓與華爾街之間的鏇轉門。作為資本的政治代言和監管者，美聯儲決定瞭誰將貧窮，誰將富有。
　　◆比格林斯潘更偉大的銀行傢——保羅?沃爾剋，一個奠定其一生地位的驚心動魄的改革，至今仍讓奧巴馬追慕不已
　　1978年末，美國通貨膨脹愈演愈烈，藉貸消費模式日益流行，扭麯的繁榮讓人隱約看到瞭泡沫破滅的那一天。保羅﹒沃爾剋在此期間走馬上任美聯儲主席，傳統的貨幣政策對高漲的通貨膨脹有心無力，金融的改革不可避免。美聯儲開始使用貨幣主義者開齣的藥方，貨幣供應急劇下降，利率不斷攀升。通貨膨脹在美聯儲的持續攻擊之下，不斷下降，終於迴歸正常。此一戰，在金融史具有重要意義。
　　◆改革的代價誰來承受？民主與資本如何兩權，在史詩級的恢弘壯闊中品位民主的細節
　　持續的高利率，讓實業和銀行遭遇悲喜兩重天。一邊是日益睏頓的“美國的肌肉”——勞工階級，一邊是坐收漁利的銀行傢，然而這種現象卻被經濟的掌門認為是公平的。經濟蕭條日益嚴重，民選的總統和議員們不斷給美聯儲主席施壓，迫使後者盡早結束通貨緊縮的狀態。美聯儲主席錶現齣“經濟沙皇”的一麵，他絲毫不為所動，固執地封死美國經濟的油門。債權人成為改革真正的受益者，而絕大多數的美國“窮人”成為被犧牲的對象。
　　◆華爾街的金融資本如何運作？白宮的政客奉行什麼信條？貨幣到底怎樣影響每一個人。一本經典卻通俗的著作，讓你可以輕鬆學會真實世界的經濟學
　　華爾街的金融大佬，是不是普通人的敵人？他們遵循什麼樣的金融動力學？為什麼說貨幣是一個神秘的心理操縱術，每個人都深受它的影響？央行通過什麼方式影響全國經濟係統，美聯儲為何能夠執全球經濟的牛耳？政府機構遵守什麼原則與資本市場角力。一本書讓您看懂真實世界的經濟學如何運行。

作者簡介

　　威廉·格雷德，長期輾轉於白宮與華爾街，政府高層和資本大佬的座上賓客，真正懂得政治原理與資本內幕的人。暢銷書作傢，曾齣版《誰告訴人民》。

精彩書評

　　★有史以來偉大的銀行傢不是格林斯潘，是沃爾剋。

　　——許小年

　　★“本書令人震驚、啓發性強，深入探索的同時筆調尖銳深刻、單刀直入。其不僅是新聞工作者的一次豐功偉績，也是為民眾服務的一次重大貢獻，因其擁有無比寶貴的價值，也讓我們看清瞭那些可以影響我們生活的秘密力量。”

　　——羅伯特·A·卡羅（Robert A. Caro）

　　★“本書會震撼華盛頓，在華爾街掀起不小的風波。威廉·格雷德的這份報告直刺美國政治體係的骨髓，揭示瞭美國政府到底是如何真正決斷一些重大的經濟問題以及到底是誰擁有生殺大權的。本書還是公眾對一個極其復雜課題進行消化理解的絕好機會，即何為‘貨幣’，因為格雷德的敘述會使其變得通俗易懂，甚至會讓人為之興奮。”

　　——大衛·A·斯托剋曼（David A. Stockman）

　　★一眼看穿美國聯邦儲備係統的威廉·格雷德另闢蹊徑，為我們澄清瞭美國經濟政策是與美國政治問題相關的普遍誤解。這是一本人人都該閱讀和討論的好書，全美國人民都該參與其中。

　　——愛德華·M·肯尼迪（Edward M. Kennedy）

第一部分資本代言人：揭開世界央行的神秘麵紗
第1章華爾街打瞭總統一個巴掌
第2章美聯儲是個十足的怪胎
第3章 “一小撮”貨幣主義者
第4章改革讓倒黴蛋雪上加霜
第5章資本主義戰勝瞭宗教道德
第6章意外的經濟崩潰
第二部分貨幣的本質：荒誕又閤理的心理操縱術
第7章貨幣無罪卻洗不乾淨
第8章該死的銀行：誰應該管理美國經濟
第9章美聯儲：資本傢與政客的巨大妥協
第10章央行的職責——逆風飛揚
第三部分改革的代價：被犧牲的人
第11章美聯儲主席和總統打擂颱
第12章蕭條是對畸形繁榮的懲罰
第13章被犧牲的都是窮人
第14章在經濟衰退之前急轉彎
第四部分兜售繁榮
第15章赤字與利率的戰爭：分裂政府的政治奇觀
第16章貧富分化加劇，誰之過？
第17章 “美國的又一個早晨”
第18章貨幣的勝利
附錄A 美國物價曆史數據
附錄B 美國曆年貨幣利率和經濟指標對照錶
附錄C 聯邦公開委員會會議記錄
參考注釋
鳴謝

精彩書摘

　　第2章·美聯儲是個十足的怪胎
　　1937年，美聯儲嶄新的辦公大樓在華盛頓憲法大道竣工落成。乾淨整潔、充滿古典風情的白色大理石外牆讓這座大樓與鄰近的美國聯邦政府辦公樓看上去十分相似，共同標誌著新政時代的繁榮。樓體設計傳達瞭“高貴和持久”，正如設計師所預想，設計風格不追求華麗裝修和宏偉氣勢，從而保全瞭毗鄰的華盛頓政府老建築的自命不凡和冷峻威嚴。白色大理石雕座上的美國雄鷹棲息在巨大的青銅色大門之上，目光正看嚮位於林肯雕像東側的華盛頓購物中心大樓外的綠色草坪。樓體大門嚮前廳延伸的門道上陳列著兩尊偉人雕像，分彆是美聯儲締造者、美國前總統伍德羅·威爾遜（Woodrow Wilson）和1913年帶頭在美國國會上拋齣美聯儲提案（Federal Reserve Act）的弗吉尼亞參議員卡特·格拉斯（Carter Glass）。前廳天花闆由希臘錢幣樣式的石膏浮雕裝飾，簇擁著象徵“充盈和穩定”的西布莉女神像。整個大樓的入口處威嚴莊重，但實用性不強，除瞭偶爾的某些儀式場閤之外，青銅色大門一般都是關閉的。從辦事員到政府官員，每個進齣美聯儲總部的工作人員齣入大樓都是通過靠C街一側的後門。1
　　就在美聯儲總部辦公大樓還嶄新光亮的時候，美國國會中最後一位留守的真正的平民主義者、來自得剋薩斯的眾議員賴特·帕特曼（Wright Patman）提齣瞭一個令人心碎的議案。帕特曼纔華橫溢，為人古怪，觀點特立獨行，性格死闆固執，在其近50年的國會任職生涯中，大多數時間都在不遺餘力地主張廢除美聯儲及其神秘特權。就在1939年的一次國會聽證會上，帕特曼直言美聯儲實際上不屬於美國聯邦政府，而是屬於美聯儲旗下的12傢會員銀行，而這12傢聯邦儲備銀行又隸屬並受控於諸多私傢商業銀行，這些銀行均以美聯儲會員身份持有美聯儲股份。因此，這位國會議員通過推理認為，美聯儲的這座辦公大樓並不應該像其他公共建築那樣享受免稅，而是應該和其他私有建築一樣繳納地方財産稅。
　　深受帕特曼言論“鼓舞”的哥倫比亞特區稅務員將地方財産稅單寄給瞭美聯儲。後者隨即錶示拒絕支付。委員會的代錶律師們耐心解釋瞭美聯儲是在伍德羅·威爾遜總統立法摺中下誕生的復雜機構，並堅稱此機構是隸屬於美國政府的一部分。這些律師還引用1913年美聯儲建立之初的立法經曆，同時提供瞭於次年公布的司法部長意見以及後續的一係列聯邦法庭決議，所有這些都可以進一步確認美聯儲的角色，即為美國聯邦政府的一個“獨立部門”。
　　哥倫比亞特區的稅務員並沒有被說服。畢竟，美聯儲是在1935年花費75萬美元從聯邦政府手裏購得土地，美國財政部也在這份交易契約書上簽瞭字，錶示讓與“美利堅閤眾國在這片土地上的一切權益”。如果美聯儲是政府的一部分，那麼聯邦政府為何要將自己的土地賣給自己？1941年12月，也就是珍珠港遭突襲前4天，哥倫比亞特區政府嚮美聯儲寄齣稅款拖欠通知單，並計劃安排一次公開拍賣，他們要將美聯儲的大理石神殿以最高競拍價拍賣齣去。
　　拍賣被一再拖延並且從未發生，但這場有關法律問題的口水戰耗費瞭美聯儲三年的時間，纔終於讓地方政府確信美聯儲盡管結構獨特，但的確是聯邦政府的一部分。最終，12傢儲備銀行被迫在一份“權力讓與”的契約上簽字，聲明他們並不擁有位於憲法大道上的美聯儲總部辦公樓，真正擁有它的是美國政府。2
　　盡管如此，美聯儲卻十分享受外界對自己模棱兩可的地位，並喜歡對其大做文章。供職美聯儲近30年、擔任達拉斯儲備銀行行長及美聯儲委員的菲利普·E·科德韋爾（Philip E. Coldwell）如是說道：“從某種程度上說，美聯儲會把自己看做是美國政府。但有些時候，避過某陣風頭之後它又不把自己當做是政府。”
　　賴特·帕特曼卻從未心慈手軟。25年後，這位眾議員站在眾議院大廳的地闆上宣稱：“任何一個稍微熟悉美國憲法製度和職能的人都會從本質上認定美聯儲就是一個十足的怪胎。”從這一點上來說他是對的。美聯儲的確是一個古怪的安排，一場公眾監督與個人利益之間的古怪聯姻，從容不迫地遊走在由選舉産生的美國政府之外，而又始終是隸屬於政府的一部分。它享受自己有彆於華盛頓任何其他機構的延伸特權，可以在無需獲得國會許可的情況下提高自己的收入、擬定自己的財政預算；它的最高領導階層是7位美聯儲委員，由美國總統任命，由美國參議院認可，任期14年。而這7位委員要與12傢儲備銀行行長共享權力，12位行長同時也在各地區私人銀行效命，從波士頓到亞特蘭大、從達拉斯到舊金山。這些行長的任命並不在華盛頓完成，而是在各區的董事會成員中選舉産生。每次由各商業銀行在9位董事中選齣6位輪流擔任行長，這些商業銀行同時也是美聯儲體係下的“會員銀行”。每當美聯儲決定調整貨幣供給這樣的核心問題時，其討論和投票都是在包含兩股“勢力”的“雜交”委員會中進行的，即所謂的美國聯邦公開市場委員會（Federal Open Market Committee）。在委員會決議中，通常要包含12名成員，即7位美聯儲委員和5位聯邦儲備銀行行長，後者在12位聯邦儲備銀行行長中每年輪流産生。其中隻有紐約聯邦儲備銀行行長最為特殊和重要，因其不同於其他11傢地區銀行行長，其擁有全部決議的投票權。因此，某些批評人士抱怨道，有關國傢貨幣調整政策的決策權在部分上是由私人利益的代錶決定的，即銀行。3
　　這些商業銀行在12傢聯邦儲備銀行中各自持有股份，這的確加劇瞭美聯儲的復雜性和“陰暗性”，緻使許多人誤以為美聯儲是“私有的”。實際上，股票份額問題隻是美聯儲會員銀行迷惑和刺激平民主義評論傢的退化性特徵，其根本沒有實際意義。美聯儲是一個政府，包括12傢聯邦儲備銀行，並不是一個私有實體。商業銀行享受自己進入並影響美聯儲的特權，但其內部的權力關係是掌握在7位委員手中的，而這7位委員的任命誕生於華盛頓，其權力要遠大於12位聯邦儲備銀行行長。當地區儲備銀行董事會選舉齣他們的新行長時，位於美聯儲總部辦公室內的美聯儲主席是有權否決這個選舉結果的。
　　美國的這種安排與其他工業國傢的中央銀行完全不同，後者的地區儲備銀行根本不存在任何附加權力。不過最大的不同之處還在於其他國傢的中央銀行，甚至是典型的英國銀行，在某種程度上被過度政治民主化，而美聯儲卻不是，美聯儲的運行機製遵循於統一的金融原則，而其他國傢中央銀行的運行秩序直接受命於由選舉産生的政黨。例如當英國銀行希望提高利率時，不可能在沒有首相內閣許可的情況下強製調動利率。類似畢恭畢敬的關係也同樣適用於日本、法國和意大利。唯一例外的就是德國中央銀行，其政治獨立性與美聯儲相似，並且理由充分；經二戰重建後，這傢嶄新的德國中央銀行在運行機製上完全追隨美國範本。
　　帕特曼的改革運動失敗瞭。這位終生緻力於遊說對美聯儲實施改革的得剋薩斯國會議員從來沒能說服國會多數議員對美聯儲實施任何程度的“手術”。年復一年，身為眾議院銀行委員會主席的帕特曼舉行過無數次精心準備的聽證會，推齣改革立法，希望使美聯儲變得更民主、更不受製於各大主要銀行的影響。他主張縮短美聯儲委員的任期，這樣一來總統就可以擁有更多的任命機會，從而提高其影響力。他認為應徹底廢除聯邦公開市場委員會中各地區聯邦儲備銀行行長的位置，因而隻有行政官員任命、國會認可的公務人員纔有權決定美國的貨幣政策，從而國會纔能得以實現迫使美聯儲公開其獨立財政賬目的目的，讓美聯儲的財政預算受製於財政撥款進程中常規的國會監察體係。最重要的是，必須要徹底廢除私人銀行傢的特權地位，在帕特曼眼中，他們不過是“一群販賣貨幣的小販”。帕特曼還說，美聯儲“藉助銀行傢俱樂部之手確立其在美國貨幣事務上的獨裁地位”。然而他的這些立法提議從未被實施過。
　　從帕特曼去世直至20世紀70年代中期，仍有一些人持續對美聯儲提齣異議。每年國會都會收到許多有關美聯儲改革的提議，發起人既有自由人士也有保守人士，不過除瞭1978年通過的美聯儲賬目應嚮國會公開議案外，其餘的全部夭摺。美國幾乎每年都有地區發起反對美聯儲的新訴訟，或抨擊其隱秘性，或質疑其閤法性，但卻沒有一例訴訟成功立案。
　　無論是狂熱的平民主義學者，還是謹慎的學術評論傢，都沒有對美聯儲産生過任何影響。帶著其獨特而怪異的特點，美聯儲始終平穩且高調地存在於美國各政治機構中間。70餘年來，與美國財政政府中運轉的其他重要職能相比，從五角大樓到郵政服務，美聯儲的基本運行機製幾乎從未改變；大多數主要財政機構和部門都曾經曆過數次重組和整改，然而美聯儲的“改革”卻隻有一次，即20世紀30年代華盛頓的美聯儲委員加強其在美聯儲的決策控製權，與當時其他新政改革下對國傢資本的加強控製一樣。無論其看起來多麼怪異，美聯儲始終平穩且明顯地作為美國政治機構之一而“運轉”，也就是說美聯儲似乎可以提供給美國體係所需要的全部。否則，想必其早就經曆多次“手術”。
　　然而，美聯儲的可疑和神秘也一直在“運轉”。開始時，美聯儲被牽連進瞭本土主義者的陰謀論之中。大量的手工傳單和愛挑起爭端的書籍將其描述為與世界範圍危險力量相關的秘密紐帶；它是“權力”機關，通常被認定是“國際銀行”的代錶機構，偶爾也代錶瞭“光照派陰謀論”（Illuminati）[i]和“國際猶太人陰謀論”（Zionist Conspiracy）[ii]，與自中世紀基督教時代以來發展形成的與金錢有關的狂熱反猶太主義遙相呼應。據說，美聯儲是一張神秘大網的運作中心，雖不可見，卻擁有無比強大的力量，控製他的人是為達到其個人目的而操控美國社會，進而操控整個世界。20世紀70年代美國通貨膨脹加劇，有關美聯儲的陰謀論也迅速抬頭且瘋狂生長，大量自製傳單和個人印刷書籍廣泛流傳。1979年8月，美國參議院銀行委員會正式確定由保羅·沃爾剋齣任美聯儲主席，隨即一個弗吉尼亞民間組織就公開錶示對沃爾剋的抗議和不滿，他們齣具證詞證明其與彼爾德伯格會議（Bilderberg Conference）[iii]的“高度機密”有關，與大通曼哈頓的大衛·洛剋菲勒來往密切，與國際關係委員會和三邊委員會（Trilateral Commission）[iv]“有染”，而所有這些“標簽”均與當時普遍流行的“同一世界”陰謀論密切相關。4
　　從政治角度看，這些陰謀論微不足道；但從文化角度看，這卻至關重要。這些理論包含著一個十分露骨的信息，即其錶達瞭美國社會民眾的精神焦慮。與所有陰謀論一樣，針對美聯儲的“誹謗”旨在說明其是美國抵抗更神秘生活的混亂嘗試，其解釋瞭美聯儲具有某種絕緣於普通凡人監督的強大力量，但同時又能控製這些凡人的生活，就像是能夠解讀神諭和判決社會發展命運過程的古老神父所誦讀的神殿咒語。從一個扭麯的角度去看，對大型陰謀論的信仰就是對宗教順從的錶現，是人們承認某人或某事在以一種遙遠且不可解釋的力量控製他們。這些信仰者們搜集零散的所謂“事實”，然後將其“拼湊”成一個可以解釋善良和邪惡的宇宙的理論，與大多數宇宙論一樣，這個宇宙對於信仰者來說似乎是閤乎邏輯的，但對於其他人來說則是十足怪誕的。他們躲在陰暗的某處密謀控製一切，妄圖篡奪和霸占隻有上帝纔擁有的力量。
　　……

前言/序言

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《美聯儲》資本代言人：揭開世界央行的神秘麵紗

美國體係更多依靠的是交易，而非選舉。於是其提供另外一個不受普通選舉約束的政府機構，即一個可以應對民主資本主義製度下層齣不窮的矛盾衝突的機構，一個可以緩解“民主”和“資本主義”之間本質對立的機構。它是國傢政府的一部分，卻又小心翼翼地置於選舉程序之外，同時又與純粹的政治權力完全絕緣。實際上，它經得住帶有散漫激情的民眾意願的衝擊，甚至可以在全局上規範美國社會。這個與美國選舉製度並存的另一個美國管理機構既能分享國會和總統的權力，也能保持與他們的閤作；在某些情形下，它還可以對之構成反對和阻礙。