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隨著我國金融創新的加快，打破壟斷、全麵放開市場競爭、逐漸嚮國際化靠攏將會成為證券行業的發展趨勢，未來證券行業優勝劣汰在所難免，這些都促使證券公司要盡快提高自身的風險管理水平。內容簡介
《證券公司業務風險與防範》從國內證券公司風險管理現狀入手，介紹國內證券公司業務風險類彆及風險管理現狀；隨後就證券公司目前已經開展的各項業務主要風險點進行瞭深入研究和分析，涵蓋瞭證券經紀業務、投資銀行業務、證券自營業務、資産管理業務、研究報告業務、投資顧問業務、融資融券業務、直投業務以及其他業務；並結閤作者個人多年對證券公司風險管理、稽核審計的研究成果，詳細闡述瞭證捲公司各項業務風險的具體防範措施；同時引入瞭大量具體案例進行點評分析，以便讀者更加直觀理解相關內容。作者簡介
朋興明，畢業於北京航空航天大學，碩士研究生，擁有中國注冊會計師、律師、國際注冊內容審計師等資格，具有十多年的審計工作經驗，常年從事證券公司風險控製、閤規管理及稽核審計等業務的研究。目錄
第一章 國內證券公司業務及風險管理現狀第二章 證券經紀業務
第一節 概述
第二節 業務風險’
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第三章 投資銀行業務
第一節 概述
第二節 業務風險‘‘
第三節 風險防範
第四節 案例分析‘
第五節 法律責任
第四章 證券自營業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第五章 資産管理業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第六章 發布研究報告業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第七章 投資顧問業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第八章 融資融券業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第九章 直投業務
第一節 概述
第二節 業務風險
第三節 風險防範
第四節 案例分析
第五節 法律責任
第十章 其他業務
第一節 理財産品銷售業務
第二節 IB業務
第三節 新三闆業務
第四節 中小企業私募債承銷業務
第五節 其他創新業務
附錄
一、證券公司監督管理條例
二、證券公司風險控製指標管理辦法
三、關於證券公司風險資本準備計算標準的規定(2012年修訂)
參考文獻
前言/序言
用戶評價
我之前對信用風險的理解，僅停留在“藉錢不還會造成損失”這麼簡單。但讀完這本書，我纔意識到，信用風險在證券公司內部的復雜性和廣泛性。它不僅僅是麵嚮客戶的信用評級，還涉及到交易對手方的違約風險、融資融券業務的風險、債券投資的信用風險等等。作者在闡述這些內容時，運用瞭很多圖錶和模型，將抽象的風險概念具象化，讓我能夠更清晰地理解不同類型的信用風險是如何産生的，以及它們之間可能存在的關聯性。我印象特彆深刻的是，書中詳細介紹瞭一傢證券公司是如何構建其信用風險管理體係的，從最初的客戶授信審批，到存續期內的風險監測，再到最後的風險處置，每一個環節都做瞭詳盡的描述。它還對比瞭不同行業、不同規模的證券公司在信用風險管理上的差異，分析瞭各自的優劣勢，這對於我這種對行業內部運作比較陌生的讀者來說，提供瞭寶貴的視角。而且，書中對於監管政策的解讀也十分到位，它能夠將晦澀的監管文件轉化為易於理解的業務實踐，讓我明白這些政策並非是空洞的口號，而是直接關係到證券公司日常運營的方方麵麵。總而言之，這本書讓我對信用風險有瞭顛覆性的認識，也讓我對證券公司在風險管理方麵的專業性和係統性有瞭更深的敬畏。
評分這本書對“戰略風險”的解讀，讓我對證券公司的高層決策有瞭更深的理解。在此之前，我對戰略風險的認知，可能僅停留在“公司選擇錯瞭發展方嚮”這麼簡單。但這本書讓我明白，戰略風險的形成，是一個更加復雜和漫長的過程。它涉及到瞭市場環境的誤判、競爭格局的分析失誤、內部資源配置的低效、以及組織變革的阻力等等。作者在書中詳細地闡述瞭不同類型的戰略風險，以及證券公司為瞭規避這些風險所采取的應對策略，比如進行深入的市場調研、構建靈活的組織架構、加強人纔隊伍建設、以及定期評估和調整公司戰略等等。我特彆欣賞書中對於“創新風險”的分析，它詳細地闡述瞭證券公司在推動業務創新過程中可能遇到的挑戰，以及如何平衡創新與風險之間的關係。它讓我認識到，戰略風險是證券公司長期生存和發展的關鍵，而有效的戰略風險管理，需要證券公司具備前瞻性的視野、敏銳的市場洞察力、以及強大的戰略執行能力。
評分這本書帶給我的最大感受，就是其“接地氣”的風格。它不像市麵上很多金融類書籍那樣，充滿瞭華麗的辭藻和宏大的理論，而是用一種非常樸實、直觀的方式，將證券公司運營中可能遇到的各種風險，以及相應的防範措施，娓娓道來。我特彆喜歡書中關於“聲譽風險”的章節，它不僅僅是列舉瞭幾個公關危機事件，而是深入分析瞭聲譽風險是如何在日常業務中一步步纍積起來的，比如一次不恰當的客戶溝通，一次有瑕疵的産品宣傳，一次未能及時迴應的投訴，這些看似微小的事件，都可能成為日後引發重大聲譽危機的導火索。作者還分享瞭一些具體的案例，比如某傢證券公司因為一次數據泄露事件，導緻客戶信心崩潰，股價暴跌，最後不得不進行大規模的重組。這種真實的案例分析，讓我深刻體會到，在信息時代，維護好公司的聲譽，比任何時候都重要。而且，書中對“操作風險”的論述也十分到位，它不僅包括瞭人為的失誤，還涵蓋瞭係統故障、流程設計缺陷、內部欺詐等多種可能。它強調瞭流程優化、技術升級、人員培訓等一係列的預防措施，讓我明白，操作風險的防範，需要的是細緻入微，以及對每一個環節的審慎把控。
評分這本書在“法律風險”方麵的論述，對我來說是很有啓發的。在閱讀之前，我總以為法律風險主要集中在閤同糾紛或者訴訟方麵，但這本書讓我看到瞭更廣泛的圖景。它深入剖析瞭證券公司在日常經營中可能麵臨的各種法律風險，包括但不限於：證券發行過程中的法律風險、資産管理業務中的法律風險、經紀業務中的法律風險、以及公司治理層麵的法律風險等等。作者在書中舉瞭很多具體的案例，比如某傢證券公司因為在産品說明書中存在誤導性陳述，而被投資者起訴並最終敗訴，這讓我深刻認識到，每一個文字，每一個錶述，都可能蘊含著法律風險。書中對於“信息披露”的論述也尤為精彩，它詳細闡述瞭證券公司在信息披露方麵的責任，以及信息披露不充分或不真實可能帶來的嚴重後果。它讓我明白，信息披露不僅僅是為瞭滿足監管要求，更是為瞭建立投資者信任，維護公司的長遠發展。這本書讓我認識到，法律風險是證券公司運營中最基本、最核心的風險之一，而有效的法律風險防範，需要公司從上到下，從製度到執行，都建立起嚴密的風險控製體係。
評分我對“流動性風險”的理解，一直以來都比較片麵，總覺得就是銀行存款不夠用瞭。但這本書讓我徹底改變瞭這種看法。它將流動性風險的範疇，從傳統的銀行領域，拓展到瞭證券公司復雜的業務場景中。書中詳細地分析瞭證券公司可能麵臨的各種流動性風險，包括但不限於：客戶集中贖迴的風險、融資壓力的風險、證券抵押品不足的風險、以及突發事件導緻的市場流動性枯竭等等。作者在書中引用瞭大量的圖錶和數據，直觀地展示瞭流動性危機是如何爆發的，以及它可能帶來的毀滅性後果。我印象特彆深刻的是，書中對“次貸危機”中的流動性風險進行瞭深入的剖析，通過具體的案例，讓我看到瞭流動性枯竭是如何像一場瘟疫一樣，迅速蔓延，並最終導緻眾多金融機構的崩潰。這本書讓我認識到，流動性風險是證券公司生存和發展的生命綫，而有效的流動性風險管理，需要證券公司建立起強大的資金儲備、靈活的融資渠道、以及審慎的資産負債管理策略。
評分這本書，怎麼說呢，拿到手裏的時候，我以為是那種理論性很強的學術專著，畢竟“業務風險與防範”聽起來就挺硬核的。但翻開之後，驚喜就來瞭。作者的敘述方式，並不是那種枯燥的條條框框，而是像在跟你娓娓道來，把那些復雜的金融術語和監管要求，一點點地剝開，讓你能看明白，甚至能感受到其中的邏輯脈絡。我尤其喜歡它在舉例分析的時候，那種細緻入微的程度，簡直就像是把你置身於那個場景之中，讓你親身體驗一傢證券公司在麵臨各種風險時，是如何運作，如何做齣應對的。比如，它在講到市場風險的時候，並沒有簡單地羅列幾種主要的市場風險類型，而是深入剖析瞭不同市場環境下的風險傳導機製，以及證券公司如何通過構建風險敞口、運用衍生品對衝等方式來管理這些風險。而且，書中還提到瞭不少具體的案例，這些案例不是那種泛泛而談的，而是有血有肉，有具體的公司名稱、事件發生的時間、影響的範圍等等，讀起來特彆有代入感，也更容易理解風險的實際影響。對我來說，這本書最大的價值在於，它不僅提供瞭理論框架，更教會瞭我如何將理論應用於實踐，如何從一個更宏觀的視角去看待證券公司運營中的各種挑戰，而不僅僅是停留在錶麵。它讓我明白，風險管理不是一勞永逸的事情，而是一個持續動態的過程，需要不斷地學習、調整和優化。
評分這本書在“宏觀經濟風險”方麵的闡述，讓我意識到瞭證券公司經營的深層外部環境。我一直認為，證券公司主要麵臨的是微觀層麵的業務風險，但這本書讓我明白，宏觀經濟的波動，對證券公司有著舉足輕重的影響。作者詳細分析瞭通貨膨脹、利率變動、匯率波動、地緣政治衝突等宏觀經濟因素，是如何通過多種渠道傳導到證券公司，並最終引發各種業務風險的。我印象特彆深刻的是，書中對“利率風險”的分析，它不僅僅是簡單的利率上升導緻融資成本增加，還深入剖析瞭利率變動對債券投資、資産定價、以及客戶交易行為等多方麵的影響。它讓我認識到，證券公司要想在復雜的宏觀環境下保持穩健經營，就必須具備敏銳的宏觀經濟洞察力，以及強大的風險預警和應對能力。這本書讓我明白，證券公司不僅僅是一個獨立的市場參與者，更是宏觀經濟大環境下的一個組成部分，其生存和發展，必然受到宏觀經濟周期的深刻影響。
評分這本書在“技術風險”的論述上，給我帶來瞭耳目一新的感覺。在過去，我總覺得技術風險主要是指係統故障或者網絡安全問題，但這本書讓我意識到，技術風險的內涵遠比這要豐富得多。它涵蓋瞭從核心交易係統的不穩定，到數據安全漏洞的風險，再到信息係統建設過程中項目管理失控的風險，乃至新興技術（如人工智能、大數據）應用帶來的未知風險等等。作者在書中花瞭大量的篇幅來分析這些技術風險是如何産生的，以及它們可能帶來的嚴重後果，比如交易中斷、數據泄露、客戶信息丟失、甚至被黑客攻擊導緻業務癱瘓等等。我特彆欣賞書中關於“網絡安全”的章節，它詳細地介紹瞭證券公司在網絡安全防護方麵所麵臨的挑戰，以及為瞭應對這些挑戰所采取的措施，比如防火牆的部署、入侵檢測係統的應用、數據加密技術等等。這本書讓我認識到，在數字化時代，技術風險已經成為證券公司運營中不可忽視的重要風險，而有效的技術風險管理，需要證券公司在技術投入、人纔培養、以及風險預警方麵，都要付齣巨大的努力。
評分作為一個在金融行業摸爬滾打瞭好幾年的人，我一直對行業的“潛規則”和那些不為人知的操作細節很感興趣。這本書，說實話，滿足瞭我不少好奇心。它並沒有直接點破“潛規則”，而是通過對證券公司各類業務流程的深度解讀，讓你自己去體會其中的奧妙。例如，在描述客戶資産管理業務的風險時，它沒有僅僅停留在閤規性上，而是細緻地分析瞭産品設計、銷售誤導、信息披露不足等環節可能齣現的隱患，以及這些隱患最終如何演變成重大的操作風險或聲譽風險。我特彆欣賞書中關於“內控文化”的論述，這一點往往被很多書忽略，但實際上卻是風險防範的基石。作者用瞭很多篇幅來強調，一個健全的內控體係，不僅僅是製度和流程，更需要自上而下的領導重視，以及全員參與的意識。它甚至舉瞭一個例子，關於某個小型券商因為缺乏有效的內控文化，導緻內部人員監守自盜，最終引發瞭嚴重的財務危機，這個故事讀起來讓人觸目驚心，也讓我深刻認識到，人是風險最不確定的因素，而彌閤這個不確定性，隻能靠強大的組織文化和嚴格的監督機製。這本書讓我受益匪淺，它不僅提升瞭我對業務風險的認識，更讓我從一個更深層次的維度去理解一傢證券公司如何在復雜的市場環境中生存和發展。
評分從這本書中，我學到瞭很多關於“閤規風險”的知識，這對我而言是一個全新的領域。在此之前，我總覺得閤規就是遵守一些條條框框，但這本書讓我明白，閤規風險遠比我想象的要復雜得多。它涉及的不僅僅是金融監管機構齣颱的各種規定，還包括瞭反洗錢、反恐怖融資、內幕交易、市場操縱等等一係列與法律法規密切相關的方麵。作者在書中詳細地闡述瞭不同類型的閤規風險，以及證券公司為瞭應對這些風險所采取的具體措施，例如建立完善的閤規審查機製、開展定期的閤規培訓、利用技術手段進行監控等等。我特彆欣賞書中對於“洗錢風險”的分析，它詳細介紹瞭洗錢的常見手法，以及證券公司在反洗錢方麵的責任和義務，包括客戶身份識彆、可疑交易報告等等。這本書讓我認識到，閤規不僅僅是為瞭避免處罰，更是為瞭維護整個金融市場的穩定和健康發展。它讓我意識到，一個證券公司要獲得長遠的成功，必須將閤規視為其核心競爭力之一，而不是僅僅將其視為一種負擔。
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評分內容空洞無物，價格貴得要死
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