银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

张炜 编

图书标签:

• 银行业务
• 法律合规
• 风险管理
• 金融风险
• 内部控制
• 合规风险
• 银行监管
• 金融法律
• 风险分析
• 修订版

出版社： 法律出版社

ISBN：9787511873668

版次：1

商品编码：11653471

包装：平装

开本：16开

出版时间：2015-01-01

用纸：胶版纸

套装数量：2

字数：936000

正文语种：中文

内容简介

　　《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》是2011年出版的《银行业务法律合规风险分析与控制》修订版。近几年，一些与商业银行经营管理密切相关的法律法规和监管规定相继出台，商业银行在业务创新和转型发展等方面出现许多新变化，银行业务法律合规风险防控工作也积累了一些新经验，取得了一些新成果。为了及时反映这些新的发展变化和工作成果，根据广大读者的要求，我们对该书进行了全面修订，修改、合并了有关章节及相关内容，增加了银行理财业务、互联网金融业务、消费者权益保护、知识产权保护等商业银行近年来开展的新业务内容，补充了银行业务法律合规风险控制工作新经验和新成果，力求使本书更加契合银行业务法律合规风险防控工作实际，进一步增强本书对有关业务工作的指导作用。

作者简介

　　张炜，北京大学法律系毕业，法学博士，研究员现任中国工商银行监事、总行法律事务部总经理；兼任中国工商银行博士后工作站指导专家、中国银行法学研究会副会长、中国法律援助基金会理事、中国银行业协会法律工作委员会常务副主任等职务。长期从事银行法律专业工作，先后出版多部有关专业著作，自2004年起每年主编银行法专业连续性出版物《银行业法制年度报告》。

目录

上册
第一章 公司信贷业务
第一节 银团贷款
第二节 项目融资
第三节 并购贷款
第四节 房地产开发贷款
第五节 相关案例分析
第二章 国内贸易融资
第一节 保理业务
第二节 供应链融资
第三节 商品融资
第四节 信用保险项下融资
第五节 相关案例分析
第三章 公司融资担保
第一节 公司融资担保概述
第二节 抵押担保
第三节 质押担保
第四节 最高额担保
第五节 跨境担保
第六节 相关案例分析
第四章 信贷资产转让
第一节 国外贷款转让市场概述
第二节 国外贷款转让主要法律形式
第三节 LMA（贷款市场协会）贷款转让示范模式介绍
第四节 国内贷款转让业务及相关监管要求
第五节 相关案例分析
第五章 关联企业信贷业务
第一节 关联企业界定及其法律特征
第二节 关联企业信贷业务主要问题与风险
第三节 国外银行关联客户信贷风险管控
第四节 我国关联企业及关联交易法律规制
第五节 关联企业信贷风险管理与控制
第六节 相关案例分析
第六章 个人金融业务
第一节 储蓄业务
第二节 个人信贷业务
第三节 信用卡业务
第四节 相关案例分析
第七章 金融消费者权益保护
第一节 金融消费者权益保护概述
第二节 金融消费者概念
第三节 金融消费者权益保护面临的主要问题
第四节 加强金融消费者权益保护相关措施
第五节 相关案例分析
第八章 个人客户信息保护
第一节 个人客户信息保护概述
第二节 国外相关立法与实践
第三节 国内相关立法与实践
第四节 加强我国银行个人客户信息保护
第五节 相关案例分析
第九章 银行理财业务
第一节 理财产品销售
第二节 理财资金债权投资
第三节 理财资金股权投资
第四节 理财资金证券投资
第五节 相关案例分析
第十章 资产托管业务
第一节 资产托管业务概述
第二节 典型资产托管业务
第三节 资产托管业务相关法律问题
第四节 资产托管业务法律合规风险分析与防控
第五节 相关案例分析
第十一章 票据结算业务
第一节 票据结算业务概述
第二节 电子商业汇票
第三节 票据结算业务法律合规风险分析与防控
第四节 票据欺诈风险与防控
第五节 相关案例分析
第十二章 第三方支付业务合作
第一节 第三方支付业务合作概述
第二节 第三方支付业务法律规制
第三节 第三方支付业务合作法律合规风险分析
第四节 第三方支付业务合作法律风险防控
第五节 相关案例分析
第十三章 相关中间业务
第一节 贵金属业务
第二节 现金管理业务
第三节 企业年金业务
第四节 代理销售业务
第五节 相关案例分析

下册
第一章 国际信贷与担保
第一节 出口信贷
第二节 融资租赁
第三节 银行保函
第四节 备用信用证
第五节 案例分析
第二章 国际贸易融资
第一节 进口押汇
第二节 出口押汇
第三节 国际保理
第四节 福费廷
第五节 相关案例分析
第三章 国际结算
第一节 信用证
第二节 托收
第三节 国际汇款
第四节 跨境人民币结算
第五节 相关案例分析
第四章 金融市场业务
第一节 债券承销发行
第二节 账户类产品交易
第三节 资产证券化
第四节 金融同业业务
第五节 资产支持票据案例分析
第五章 商业银行金融衍生业务
第一节 金融衍生产品概述
第二节 金融衍生业务法律规制
第三节 金融衍生产品交易主协议
第四节 金融衍生业务法律合规风险分析及防控
第五节 案例分析
第六章 电子银行业务
第一节 电子银行业务概述
第二节 电子银行业务法律规制
第三节 电子银行业务相关法律问题
第四节 电子银行业务法律合规风险分析与防控
第五节 相关案例分析
第七章 互联网金融
第一节 互联网金融概述
第二节 互联网金融主要模式
第三节 国内外互联网金融监管比较分析
第四节 互联网金融相关法律问题分析
第五节 相关案例分析
第八章 知识产权保护
第一节 知识产权概述
第二节 相关立法与实践
第三节 知识产权保护存在的主要问题
第四节 加强商业银行知识产权保护
第五节 相关案例分析
第九章 公司治理
第一节 公司治理概述
第二节 公司治理法律规制
第三节 依法合规履行信息披露义务
第四节 相关案例分析
第十章 关联交易
第一节 关联交易概述
第二节 关联交易法律规范
第三节 关联交易法律合规风险分析与防控
第四节 相关案例分析
第十一章 反洗钱
第一节 反洗钱概述
第二节 反洗钱法律规制
第三节 反洗钱国际合作
第四节 反洗钱法律合规风险分析及防控
第五节 相关案例分析
第十二章 银行协助执行
第一节 银行协助执行概述
第二节 银行协助执行法律依据
第三节 银行协助执行基本操作
第四节 银行协助执行法律合规风险分析与防控
第五节 相关案例分析

前言/序言

银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册） 本书内容概述： 本书是针对当前银行业面临的复杂法律环境和日益严峻的合规挑战而编写的深度分析与实务指南。全书共分上下两册，旨在系统梳理银行业务的法律基础、主要风险领域、合规管理体系构建以及前沿风险应对策略。本书立足于最新的监管要求和行业实践，为银行从业人员、风险管理者、法律顾问以及相关监管机构人员提供了一套全面、深入且具有高度操作性的参考框架。 上册：法律基础、主要风险领域与合规体系构建 第一部分：银行业务法律基础与监管环境 本部分首先对现代银行业务的法律基础进行了详尽阐述，包括《商业银行法》、《民法典》中涉及金融活动的核心条款，以及中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构发布的关键规章制度。重点解析了金融消费者权益保护、数据安全与隐私保护等新兴法律热点对银行业务的影响。 银行业务法律架构： 深入剖析商业银行设立、公司治理、以及各类基础存贷款业务的法律适用性。 监管框架与合规要求： 系统介绍我国金融监管体系的演变，阐述宏观审慎管理要求、资本充足率监管、流动性风险管理等核心监管指标背后的法律合规逻辑。 金融消费者保护的深化： 详细解读金融产品销售的适当性原则、信息披露的强制性规定，以及投诉处理机制的合规标准，强调“以客户为中心”的监管导向。 第二部分：关键业务领域的法律与合规风险剖析 本部分聚焦于银行日常运营中最核心、风险敞口最大的几大业务条线，进行逐一的风险穿透式分析。 信贷业务风险管理： 涵盖从贷款尽职调查、合同签订、抵押担保物权实现到不良资产处置的全流程法律合规要点。特别关注“三查”制度的落实与法律责任的界定。 支付清算与反洗钱（AML/CFT）： 深入解析《反洗钱法》及相关规定的操作细则，包括客户身份识别（KYC/CDD）的升级要求、可疑交易报告的触发标准、以及对制裁名单的实时监测义务。阐述了支付机构与商业银行之间的法律责任边界。 同业与投资业务的合规边界： 重点探讨金融同业业务中的“非标”认定、资金池模式的清理，以及结构化产品发行与销售的隔离要求，规避通道业务的法律风险。 表外业务与表内化： 分析委托贷款、保理、担保等表外业务在监管趋严背景下的合规转型路径及潜在的法律诉讼风险点。 第三部分：内部合规管理体系的构建与运行 本部分提供了构建、评估和优化银行内部合规管理体系的实操指南。 合规文化与组织架构： 强调合规部门的独立性、资源配置的充分性，以及如何将合规要求嵌入到企业文化和员工激励机制中。 合规风险识别与评估（RCSA）： 介绍如何结合业务特点，科学地识别、量化和分级管理各类合规风险，并建立动态调整机制。 内控与合规监测： 阐述前瞻性合规监测工具的应用，包括交易监控系统、红旗预警机制的设计，以及对内部审计与合规审查的有机结合。 --- 下册：新兴风险应对、争议解决与合规科技应用 第四部分：新兴法律风险与科技驱动的应对 随着金融科技的快速发展，银行面临的风险图谱也在发生深刻变化。本部分着重解析数据、科技、跨境业务带来的新型法律挑战及应对策略。 数据治理与隐私保护（GDPR/PCL等）： 详细解读《个人信息保护法》对银行收集、存储、使用和跨境传输个人金融信息的要求，包括告知同意的有效性、数据脱敏技术在合规中的应用，以及数据泄露的法律后果。 金融科技（FinTech）的合规红线： 探讨人工智能（AI）在信贷决策中的应用是否违反“歧视性定价”或“算法偏见”的法律规定，以及云服务、开放银行（Open Banking）的法律责任分摊机制。 网络安全与信息科技风险： 聚焦于银行信息系统安全等级保护制度的落实，以及如何应对日益复杂的网络攻击和勒索软件带来的合规与业务连续性风险。 跨境业务的合规挑战： 分析海外分支机构、境外投资、以及涉及国际制裁（如OFAC）的合规要求，强调“属地监管”与“母行合规”的冲突与协调。 第五部分：违规处罚、法律争议与危机应对 本部分侧重于当银行面临监管处罚、行政诉讼或商业纠纷时的法律应对策略。 监管处罚的法律机制： 梳理监管机构采取的行政监管措施、行政处罚的种类和幅度，以及银行在收到处罚决定后的申辩、陈述和救济途径。 重大法律纠纷的预防与处理： 针对涉及欺诈、内幕交易、合同无效的重大诉讼案件，提供从证据收集、专家证人聘请到庭审策略的全流程法律实务指导。 内部不当行为调查与报告义务： 阐述银行内部举报制度的合规要求，以及如何对员工的不当行为进行有效、合法、保密的内部调查，并履行必要的外部报告义务。 第六部分：合规管理的前沿与未来展望 本部分着眼于未来，探讨如何利用技术手段提升合规的效率和有效性，并对监管趋势进行前瞻性研判。 监管科技（RegTech）的应用实践： 介绍利用大数据、区块链等技术提升AML监测、监管报告自动化、合同审查效率的成熟案例和技术选型标准。 可持续金融（ESG）与绿色信贷的合规要求： 探讨气候风险如何转化为银行的信用风险和声誉风险，以及银行在ESG信息披露和绿色金融产品设计中应注意的合规事项。 合规风险的文化重塑与持续改进： 总结如何通过定期的压力测试、同业对标，实现合规管理体系的自我迭代和优化，确保银行能够在不断变化的法律环境中保持稳健运营。 本书特色： 本书结构严谨，理论深度与实务操作性并重。案例丰富，结合了近年来国内外的典型监管处罚案例进行反向推导和风险预防指导。语言专业、逻辑清晰，是银行法律合规管理领域不可或缺的工具书。

评分☆☆☆☆☆

这本书的编排结构和内容深度都非常符合我的期待，尤其是关于内部控制体系建设的部分，给我的启发很大。《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》在这一块的内容，可以说是相当扎实。书中详细介绍了如何构建一个全面、有效的内部控制框架，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、以及内部监督等五要素。作者以银行业务流程为切入点，深入剖析了在信贷、支付结算、中间业务等各个环节可能存在的内部操作风险、欺诈风险和合规风险。我特别欣赏书中对“内控陷阱”的分析，比如过度依赖自动化系统而忽视人工复核，或者内部审计独立性不足等问题，这些都是非常容易被忽视但后果却很严重的风险点。书中还提供了关于如何设计和实施有效的内部控制措施，例如授权审批、职责分离、凭证管理、定期盘点等，并辅以大量的图表和流程图，使得复杂的内控概念变得直观易懂。此外，书中还探讨了如何通过建立有效的激励约束机制和企业文化，来提升全员的合规意识和风险责任感。这本书的价值在于，它不仅仅告诉你“是什么”问题，更告诉你“怎么做”才能有效控制风险。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我平时阅读这类专业性极强的书籍并不算多，但这次有幸接触到《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》，着实让我大开眼界。我最关注的是书中关于第三方合作和外包风险的管理部分。如今的银行业务早已不是单打独斗，各种合作、外包层出不穷，这其中蕴含的合规风险不容忽视。书中系统地梳理了与第三方合作相关的尽职调查、合同审查、持续监测等关键环节，并列举了因供应商违规操作导致银行面临巨额罚款和声誉损失的案例。作者的分析非常到位，比如在第三方支付、云计算、数据分析服务等领域，合规风险的表现形式各有不同，需要采取不同的控制策略。书中还强调了合同条款的重要性，如何通过严谨的合同约定来明确双方的责任、义务和风险承担机制，避免潜在的法律纠纷。此外，关于反洗钱和反恐融资的章节，我感觉内容非常详实，不仅介绍了最新的监管要求，还提供了具体的操作指南，例如如何识别可疑交易、如何进行客户身份识别（KYC）和尽职调查（CDD）。我个人认为，对于任何涉足金融领域的从业者，理解这些基本但至关重要的合规要求，是规避风险、保障业务稳健运行的基石。

评分☆☆☆☆☆

最近读了一本名为《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》的书，虽然这本书的专业性很强，但它的内容确实给我带来了不少启发。我尤其对书中关于金融科技（FinTech）带来的合规挑战的章节印象深刻。书中详细剖析了大数据、人工智能、区块链等新兴技术在银行业务中的应用，以及由此产生的个人信息保护、数据安全、反洗钱、客户适当性评估等一系列新型法律合规风险。作者没有停留在理论层面，而是引用了大量的国内外实际案例，例如某金融科技公司因数据泄露被重罚的事件，以及一些P2P平台在合规方面的踩坑经历。这些案例生动地展示了合规风险的潜在破坏力，也让读者能更直观地理解理论知识。书中对于如何建立健全的合规管理体系，包括风险识别、评估、监测、报告以及内部控制机制的构建，也提供了系统性的框架和操作建议。我特别欣赏作者在分析风险时，不仅仅是列举问题，而是深入探讨了风险产生的根源，以及不同业务模式下风险的差异性。这对于我理解银行业务的复杂性和精细化管理非常有帮助。虽然某些章节涉及的法律法规细节可能稍显晦涩，但我整体感觉这本书对于一线从业人员来说，是一本非常实用的案头工具书，能够帮助我们更好地应对不断变化的监管环境和市场风险。

评分☆☆☆☆☆

《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》这本书，给我带来的最深刻印象是其对监管变化的敏锐洞察以及对未来风险趋势的预判。在阅读过程中，我特别留意了关于数据隐私保护和网络安全风险的部分。书中详细阐述了《通用数据保护条例》（GDPR）等国际法规对银行业务提出的新挑战，以及国内相关法律法规的最新进展。作者不仅分析了数据收集、存储、使用、传输等各个环节可能存在的隐私泄露风险，还提供了技术和管理双层面的控制措施，例如数据加密、访问权限控制、匿名化处理、以及建立完善的数据安全事件应急响应机制。让我受益匪浅的是，书中并没有简单地罗列技术名词，而是用通俗易懂的语言解释了各种安全防护措施的原理和作用。例如，关于网络钓鱼、勒索软件等常见的网络攻击手段，书中也进行了深入剖析，并给出了相应的防范建议。总的来说，这本书不仅仅是一本教科书，更像是一位经验丰富的“风险顾问”，能够帮助读者提前预见潜在的威胁，并提供切实可行的解决方案。对于我这种经常需要接触客户信息和敏感数据的人来说，这本书的内容具有极强的实践指导意义。

评分☆☆☆☆☆

这套《银行业务法律合规风险分析与控制（修订版）（套装上下册）》真是内容翔实，让人受益匪浅。我尤其对书中关于监管科技（RegTech）在合规风险管理中的应用部分感到兴奋。在当前的金融监管环境下，传统的人工合规模式效率低下且容易出错，而监管科技的出现，为提升合规效率和质量提供了全新的思路。书中详细介绍了如何利用大数据分析、人工智能、机器学习等技术，来自动化合规流程，例如通过智能风控系统进行客户尽职调查，通过自然语言处理技术分析法律法规文本，以及利用区块链技术实现交易的可追溯性。作者不仅列举了各种监管科技的应用场景，还对不同技术的优缺点进行了客观分析，并提供了选择和实施监管科技解决方案的考量因素。更让我感到惊喜的是，书中还探讨了在引入监管科技过程中可能遇到的挑战，比如数据质量问题、技术人才短缺、以及如何确保技术的合规性和安全性。对于我这样在银行合规部门工作的人来说，这本书提供的不仅是理论知识，更是未来发展方向的指引。它让我看到了科技赋能合规的巨大潜力，也为我规划未来的工作重点提供了重要的参考。

评分☆☆☆☆☆

内容详细，涉及银行各方面的业务，只是案例少些。

评分☆☆☆☆☆

一如既往的好好好好好好好

评分☆☆☆☆☆

商品总体还是不错滴，有待使用后才能真正给予高度评价。

评分☆☆☆☆☆

了解一下相关的业务，学习一

评分☆☆☆☆☆

第二次下单又付了一次款，隔了4天才给我邮寄到，然后是一本破损严重的书，真是太恶心了。

评分☆☆☆☆☆

书非常好，值得购买，值得推荐。

评分☆☆☆☆☆

本来做退货处理，没使用优惠券，结果送到了，价格有点贵

评分☆☆☆☆☆

书蛮不错的，喜欢

评分☆☆☆☆☆

非常好的东西 下次还会光顾