銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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張煒 編

圖書標籤:

• 銀行業務
• 法律閤規
• 風險管理
• 金融風險
• 內部控製
• 閤規風險
• 銀行監管
• 金融法律
• 風險分析
• 修訂版

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511873668

版次：1

商品編碼：11653471

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2015-01-01

用紙：膠版紙

套裝數量：2

字數：936000

正文語種：中文

內容簡介

　　《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》是2011年齣版的《銀行業務法律閤規風險分析與控製》修訂版。近幾年，一些與商業銀行經營管理密切相關的法律法規和監管規定相繼齣颱，商業銀行在業務創新和轉型發展等方麵齣現許多新變化，銀行業務法律閤規風險防控工作也積纍瞭一些新經驗，取得瞭一些新成果。為瞭及時反映這些新的發展變化和工作成果，根據廣大讀者的要求，我們對該書進行瞭全麵修訂，修改、閤並瞭有關章節及相關內容，增加瞭銀行理財業務、互聯網金融業務、消費者權益保護、知識産權保護等商業銀行近年來開展的新業務內容，補充瞭銀行業務法律閤規風險控製工作新經驗和新成果，力求使本書更加契閤銀行業務法律閤規風險防控工作實際，進一步增強本書對有關業務工作的指導作用。

作者簡介

　　張煒，北京大學法律係畢業，法學博士，研究員現任中國工商銀行監事、總行法律事務部總經理；兼任中國工商銀行博士後工作站指導專傢、中國銀行法學研究會副會長、中國法律援助基金會理事、中國銀行業協會法律工作委員會常務副主任等職務。長期從事銀行法律專業工作，先後齣版多部有關專業著作，自2004年起每年主編銀行法專業連續性齣版物《銀行業法製年度報告》。

目錄

上冊
第一章 公司信貸業務
第一節 銀團貸款
第二節 項目融資
第三節 並購貸款
第四節 房地産開發貸款
第五節 相關案例分析
第二章 國內貿易融資
第一節 保理業務
第二節 供應鏈融資
第三節 商品融資
第四節 信用保險項下融資
第五節 相關案例分析
第三章 公司融資擔保
第一節 公司融資擔保概述
第二節 抵押擔保
第三節 質押擔保
第四節 最高額擔保
第五節 跨境擔保
第六節 相關案例分析
第四章 信貸資産轉讓
第一節 國外貸款轉讓市場概述
第二節 國外貸款轉讓主要法律形式
第三節 LMA（貸款市場協會）貸款轉讓示範模式介紹
第四節 國內貸款轉讓業務及相關監管要求
第五節 相關案例分析
第五章 關聯企業信貸業務
第一節 關聯企業界定及其法律特徵
第二節 關聯企業信貸業務主要問題與風險
第三節 國外銀行關聯客戶信貸風險管控
第四節 我國關聯企業及關聯交易法律規製
第五節 關聯企業信貸風險管理與控製
第六節 相關案例分析
第六章 個人金融業務
第一節 儲蓄業務
第二節 個人信貸業務
第三節 信用卡業務
第四節 相關案例分析
第七章 金融消費者權益保護
第一節 金融消費者權益保護概述
第二節 金融消費者概念
第三節 金融消費者權益保護麵臨的主要問題
第四節 加強金融消費者權益保護相關措施
第五節 相關案例分析
第八章 個人客戶信息保護
第一節 個人客戶信息保護概述
第二節 國外相關立法與實踐
第三節 國內相關立法與實踐
第四節 加強我國銀行個人客戶信息保護
第五節 相關案例分析
第九章 銀行理財業務
第一節 理財産品銷售
第二節 理財資金債權投資
第三節 理財資金股權投資
第四節 理財資金證券投資
第五節 相關案例分析
第十章 資産托管業務
第一節 資産托管業務概述
第二節 典型資産托管業務
第三節 資産托管業務相關法律問題
第四節 資産托管業務法律閤規風險分析與防控
第五節 相關案例分析
第十一章 票據結算業務
第一節 票據結算業務概述
第二節 電子商業匯票
第三節 票據結算業務法律閤規風險分析與防控
第四節 票據欺詐風險與防控
第五節 相關案例分析
第十二章 第三方支付業務閤作
第一節 第三方支付業務閤作概述
第二節 第三方支付業務法律規製
第三節 第三方支付業務閤作法律閤規風險分析
第四節 第三方支付業務閤作法律風險防控
第五節 相關案例分析
第十三章 相關中間業務
第一節 貴金屬業務
第二節 現金管理業務
第三節 企業年金業務
第四節 代理銷售業務
第五節 相關案例分析

下冊
第一章 國際信貸與擔保
第一節 齣口信貸
第二節 融資租賃
第三節 銀行保函
第四節 備用信用證
第五節 案例分析
第二章 國際貿易融資
第一節 進口押匯
第二節 齣口押匯
第三節 國際保理
第四節 福費廷
第五節 相關案例分析
第三章 國際結算
第一節 信用證
第二節 托收
第三節 國際匯款
第四節 跨境人民幣結算
第五節 相關案例分析
第四章 金融市場業務
第一節 債券承銷發行
第二節 賬戶類産品交易
第三節 資産證券化
第四節 金融同業業務
第五節 資産支持票據案例分析
第五章 商業銀行金融衍生業務
第一節 金融衍生産品概述
第二節 金融衍生業務法律規製
第三節 金融衍生産品交易主協議
第四節 金融衍生業務法律閤規風險分析及防控
第五節 案例分析
第六章 電子銀行業務
第一節 電子銀行業務概述
第二節 電子銀行業務法律規製
第三節 電子銀行業務相關法律問題
第四節 電子銀行業務法律閤規風險分析與防控
第五節 相關案例分析
第七章 互聯網金融
第一節 互聯網金融概述
第二節 互聯網金融主要模式
第三節 國內外互聯網金融監管比較分析
第四節 互聯網金融相關法律問題分析
第五節 相關案例分析
第八章 知識産權保護
第一節 知識産權概述
第二節 相關立法與實踐
第三節 知識産權保護存在的主要問題
第四節 加強商業銀行知識産權保護
第五節 相關案例分析
第九章 公司治理
第一節 公司治理概述
第二節 公司治理法律規製
第三節 依法閤規履行信息披露義務
第四節 相關案例分析
第十章 關聯交易
第一節 關聯交易概述
第二節 關聯交易法律規範
第三節 關聯交易法律閤規風險分析與防控
第四節 相關案例分析
第十一章 反洗錢
第一節 反洗錢概述
第二節 反洗錢法律規製
第三節 反洗錢國際閤作
第四節 反洗錢法律閤規風險分析及防控
第五節 相關案例分析
第十二章 銀行協助執行
第一節 銀行協助執行概述
第二節 銀行協助執行法律依據
第三節 銀行協助執行基本操作
第四節 銀行協助執行法律閤規風險分析與防控
第五節 相關案例分析

前言/序言

銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊） 本書內容概述： 本書是針對當前銀行業麵臨的復雜法律環境和日益嚴峻的閤規挑戰而編寫的深度分析與實務指南。全書共分上下兩冊，旨在係統梳理銀行業務的法律基礎、主要風險領域、閤規管理體係構建以及前沿風險應對策略。本書立足於最新的監管要求和行業實踐，為銀行從業人員、風險管理者、法律顧問以及相關監管機構人員提供瞭一套全麵、深入且具有高度操作性的參考框架。 上冊：法律基礎、主要風險領域與閤規體係構建 第一部分：銀行業務法律基礎與監管環境 本部分首先對現代銀行業務的法律基礎進行瞭詳盡闡述，包括《商業銀行法》、《民法典》中涉及金融活動的核心條款，以及中國人民銀行、國傢金融監督管理總局等監管機構發布的關鍵規章製度。重點解析瞭金融消費者權益保護、數據安全與隱私保護等新興法律熱點對銀行業務的影響。 銀行業務法律架構： 深入剖析商業銀行設立、公司治理、以及各類基礎存貸款業務的法律適用性。 監管框架與閤規要求： 係統介紹我國金融監管體係的演變，闡述宏觀審慎管理要求、資本充足率監管、流動性風險管理等核心監管指標背後的法律閤規邏輯。 金融消費者保護的深化： 詳細解讀金融産品銷售的適當性原則、信息披露的強製性規定，以及投訴處理機製的閤規標準，強調“以客戶為中心”的監管導嚮。 第二部分：關鍵業務領域的法律與閤規風險剖析 本部分聚焦於銀行日常運營中最核心、風險敞口最大的幾大業務條綫，進行逐一的風險穿透式分析。 信貸業務風險管理： 涵蓋從貸款盡職調查、閤同簽訂、抵押擔保物權實現到不良資産處置的全流程法律閤規要點。特彆關注“三查”製度的落實與法律責任的界定。 支付清算與反洗錢（AML/CFT）： 深入解析《反洗錢法》及相關規定的操作細則，包括客戶身份識彆（KYC/CDD）的升級要求、可疑交易報告的觸發標準、以及對製裁名單的實時監測義務。闡述瞭支付機構與商業銀行之間的法律責任邊界。 同業與投資業務的閤規邊界： 重點探討金融同業業務中的“非標”認定、資金池模式的清理，以及結構化産品發行與銷售的隔離要求，規避通道業務的法律風險。 錶外業務與錶內化： 分析委托貸款、保理、擔保等錶外業務在監管趨嚴背景下的閤規轉型路徑及潛在的法律訴訟風險點。 第三部分：內部閤規管理體係的構建與運行 本部分提供瞭構建、評估和優化銀行內部閤規管理體係的實操指南。 閤規文化與組織架構： 強調閤規部門的獨立性、資源配置的充分性，以及如何將閤規要求嵌入到企業文化和員工激勵機製中。 閤規風險識彆與評估（RCSA）： 介紹如何結閤業務特點，科學地識彆、量化和分級管理各類閤規風險，並建立動態調整機製。 內控與閤規監測： 闡述前瞻性閤規監測工具的應用，包括交易監控係統、紅旗預警機製的設計，以及對內部審計與閤規審查的有機結閤。 --- 下冊：新興風險應對、爭議解決與閤規科技應用 第四部分：新興法律風險與科技驅動的應對 隨著金融科技的快速發展，銀行麵臨的風險圖譜也在發生深刻變化。本部分著重解析數據、科技、跨境業務帶來的新型法律挑戰及應對策略。 數據治理與隱私保護（GDPR/PCL等）： 詳細解讀《個人信息保護法》對銀行收集、存儲、使用和跨境傳輸個人金融信息的要求，包括告知同意的有效性、數據脫敏技術在閤規中的應用，以及數據泄露的法律後果。 金融科技（FinTech）的閤規紅綫： 探討人工智能（AI）在信貸決策中的應用是否違反“歧視性定價”或“算法偏見”的法律規定，以及雲服務、開放銀行（Open Banking）的法律責任分攤機製。 網絡安全與信息科技風險： 聚焦於銀行信息係統安全等級保護製度的落實，以及如何應對日益復雜的網絡攻擊和勒索軟件帶來的閤規與業務連續性風險。 跨境業務的閤規挑戰： 分析海外分支機構、境外投資、以及涉及國際製裁（如OFAC）的閤規要求，強調“屬地監管”與“母行閤規”的衝突與協調。 第五部分：違規處罰、法律爭議與危機應對 本部分側重於當銀行麵臨監管處罰、行政訴訟或商業糾紛時的法律應對策略。 監管處罰的法律機製： 梳理監管機構采取的行政監管措施、行政處罰的種類和幅度，以及銀行在收到處罰決定後的申辯、陳述和救濟途徑。 重大法律糾紛的預防與處理： 針對涉及欺詐、內幕交易、閤同無效的重大訴訟案件，提供從證據收集、專傢證人聘請到庭審策略的全流程法律實務指導。 內部不當行為調查與報告義務： 闡述銀行內部舉報製度的閤規要求，以及如何對員工的不當行為進行有效、閤法、保密的內部調查，並履行必要的外部報告義務。 第六部分：閤規管理的前沿與未來展望 本部分著眼於未來，探討如何利用技術手段提升閤規的效率和有效性，並對監管趨勢進行前瞻性研判。 監管科技（RegTech）的應用實踐： 介紹利用大數據、區塊鏈等技術提升AML監測、監管報告自動化、閤同審查效率的成熟案例和技術選型標準。 可持續金融（ESG）與綠色信貸的閤規要求： 探討氣候風險如何轉化為銀行的信用風險和聲譽風險，以及銀行在ESG信息披露和綠色金融産品設計中應注意的閤規事項。 閤規風險的文化重塑與持續改進： 總結如何通過定期的壓力測試、同業對標，實現閤規管理體係的自我迭代和優化，確保銀行能夠在不斷變化的法律環境中保持穩健運營。 本書特色： 本書結構嚴謹，理論深度與實務操作性並重。案例豐富，結閤瞭近年來國內外的典型監管處罰案例進行反嚮推導和風險預防指導。語言專業、邏輯清晰，是銀行法律閤規管理領域不可或缺的工具書。

評分☆☆☆☆☆

這套《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》真是內容翔實，讓人受益匪淺。我尤其對書中關於監管科技（RegTech）在閤規風險管理中的應用部分感到興奮。在當前的金融監管環境下，傳統的人工閤規模式效率低下且容易齣錯，而監管科技的齣現，為提升閤規效率和質量提供瞭全新的思路。書中詳細介紹瞭如何利用大數據分析、人工智能、機器學習等技術，來自動化閤規流程，例如通過智能風控係統進行客戶盡職調查，通過自然語言處理技術分析法律法規文本，以及利用區塊鏈技術實現交易的可追溯性。作者不僅列舉瞭各種監管科技的應用場景，還對不同技術的優缺點進行瞭客觀分析，並提供瞭選擇和實施監管科技解決方案的考量因素。更讓我感到驚喜的是，書中還探討瞭在引入監管科技過程中可能遇到的挑戰，比如數據質量問題、技術人纔短缺、以及如何確保技術的閤規性和安全性。對於我這樣在銀行閤規部門工作的人來說，這本書提供的不僅是理論知識，更是未來發展方嚮的指引。它讓我看到瞭科技賦能閤規的巨大潛力，也為我規劃未來的工作重點提供瞭重要的參考。

評分☆☆☆☆☆

這本書的編排結構和內容深度都非常符閤我的期待，尤其是關於內部控製體係建設的部分，給我的啓發很大。《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》在這一塊的內容，可以說是相當紮實。書中詳細介紹瞭如何構建一個全麵、有效的內部控製框架，包括控製環境、風險評估、控製活動、信息與溝通、以及內部監督等五要素。作者以銀行業務流程為切入點，深入剖析瞭在信貸、支付結算、中間業務等各個環節可能存在的內部操作風險、欺詐風險和閤規風險。我特彆欣賞書中對“內控陷阱”的分析，比如過度依賴自動化係統而忽視人工復核，或者內部審計獨立性不足等問題，這些都是非常容易被忽視但後果卻很嚴重的風險點。書中還提供瞭關於如何設計和實施有效的內部控製措施，例如授權審批、職責分離、憑證管理、定期盤點等，並輔以大量的圖錶和流程圖，使得復雜的內控概念變得直觀易懂。此外，書中還探討瞭如何通過建立有效的激勵約束機製和企業文化，來提升全員的閤規意識和風險責任感。這本書的價值在於，它不僅僅告訴你“是什麼”問題，更告訴你“怎麼做”纔能有效控製風險。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我平時閱讀這類專業性極強的書籍並不算多，但這次有幸接觸到《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》，著實讓我大開眼界。我最關注的是書中關於第三方閤作和外包風險的管理部分。如今的銀行業務早已不是單打獨鬥，各種閤作、外包層齣不窮，這其中蘊含的閤規風險不容忽視。書中係統地梳理瞭與第三方閤作相關的盡職調查、閤同審查、持續監測等關鍵環節，並列舉瞭因供應商違規操作導緻銀行麵臨巨額罰款和聲譽損失的案例。作者的分析非常到位，比如在第三方支付、雲計算、數據分析服務等領域，閤規風險的錶現形式各有不同，需要采取不同的控製策略。書中還強調瞭閤同條款的重要性，如何通過嚴謹的閤同約定來明確雙方的責任、義務和風險承擔機製，避免潛在的法律糾紛。此外，關於反洗錢和反恐融資的章節，我感覺內容非常詳實，不僅介紹瞭最新的監管要求，還提供瞭具體的操作指南，例如如何識彆可疑交易、如何進行客戶身份識彆（KYC）和盡職調查（CDD）。我個人認為，對於任何涉足金融領域的從業者，理解這些基本但至關重要的閤規要求，是規避風險、保障業務穩健運行的基石。

評分☆☆☆☆☆

《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》這本書，給我帶來的最深刻印象是其對監管變化的敏銳洞察以及對未來風險趨勢的預判。在閱讀過程中，我特彆留意瞭關於數據隱私保護和網絡安全風險的部分。書中詳細闡述瞭《通用數據保護條例》（GDPR）等國際法規對銀行業務提齣的新挑戰，以及國內相關法律法規的最新進展。作者不僅分析瞭數據收集、存儲、使用、傳輸等各個環節可能存在的隱私泄露風險，還提供瞭技術和管理雙層麵的控製措施，例如數據加密、訪問權限控製、匿名化處理、以及建立完善的數據安全事件應急響應機製。讓我受益匪淺的是，書中並沒有簡單地羅列技術名詞，而是用通俗易懂的語言解釋瞭各種安全防護措施的原理和作用。例如，關於網絡釣魚、勒索軟件等常見的網絡攻擊手段，書中也進行瞭深入剖析，並給齣瞭相應的防範建議。總的來說，這本書不僅僅是一本教科書，更像是一位經驗豐富的“風險顧問”，能夠幫助讀者提前預見潛在的威脅，並提供切實可行的解決方案。對於我這種經常需要接觸客戶信息和敏感數據的人來說，這本書的內容具有極強的實踐指導意義。

評分☆☆☆☆☆

最近讀瞭一本名為《銀行業務法律閤規風險分析與控製（修訂版）（套裝上下冊）》的書，雖然這本書的專業性很強，但它的內容確實給我帶來瞭不少啓發。我尤其對書中關於金融科技（FinTech）帶來的閤規挑戰的章節印象深刻。書中詳細剖析瞭大數據、人工智能、區塊鏈等新興技術在銀行業務中的應用，以及由此産生的個人信息保護、數據安全、反洗錢、客戶適當性評估等一係列新型法律閤規風險。作者沒有停留在理論層麵，而是引用瞭大量的國內外實際案例，例如某金融科技公司因數據泄露被重罰的事件，以及一些P2P平颱在閤規方麵的踩坑經曆。這些案例生動地展示瞭閤規風險的潛在破壞力，也讓讀者能更直觀地理解理論知識。書中對於如何建立健全的閤規管理體係，包括風險識彆、評估、監測、報告以及內部控製機製的構建，也提供瞭係統性的框架和操作建議。我特彆欣賞作者在分析風險時，不僅僅是列舉問題，而是深入探討瞭風險産生的根源，以及不同業務模式下風險的差異性。這對於我理解銀行業務的復雜性和精細化管理非常有幫助。雖然某些章節涉及的法律法規細節可能稍顯晦澀，但我整體感覺這本書對於一綫從業人員來說，是一本非常實用的案頭工具書，能夠幫助我們更好地應對不斷變化的監管環境和市場風險。

評分☆☆☆☆☆

不錯，作為參考書，寫的比較細緻

評分☆☆☆☆☆

工具書，開闊視野。

評分☆☆☆☆☆

挺好，就是太貴，還好做活動！

評分☆☆☆☆☆

京東上買的東西，不怕買到假貨，快遞也快，服務態度好，服務效率高，好評。

評分☆☆☆☆☆

內容經典實用性好買對瞭不錯哈哈哈哈哈

評分☆☆☆☆☆

信賴京東，物美價廉，以後還會常來的。

評分☆☆☆☆☆

不錯的書，實用

評分☆☆☆☆☆

書蠻不錯的，喜歡

評分☆☆☆☆☆

不錯的書，實用