貿易金融 中信齣版社 epub pdf mobi txt 電子書 下載 2024

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內容簡介

貿易金融是商業銀行在貿易雙方債權債務關係的基礎上，為國內或跨國商品貿易和服務貿易提供的貫穿貿易活動整個價值鏈的全麵金融服務，它是金融市場與實體經濟相互促進的紐帶。
以中國銀行陳四清行長為主的研究寫作團隊，在全球銀行界首次將貿易金融上升到理論體係。他們以貿易金融體係的五個主要功能，即貿易結算、貿易融資、信用擔保、避險保值、財務管理作為結構脈絡，同時圍繞五個最新熱點專題（供應鏈金融、大宗商品融資、交易銀行理念與貿易金融、新巴塞爾協議對貿易金融的影響、人民幣國際化趨勢下的貿易金融走嚮）進行探討，並結閤中國銀行百年貿易服務實踐和新時期國際國內金融同業先進探索，全麵展示瞭貿易金融理論和在銀行實踐中的應用成果。

作者簡介

陳四清，中國銀行副董事長、行長。1990年加入中行，2008年6月至2014年2月任中行副行長。2000年6月至2008年5月，先後擔任中行福建省分行行長助理、副行長、總行風險管理部總經理、廣東省分行行長。此前曾在湖南省分行工作多年並外派中南銀行香港分行任助理總經理。2011年12月起兼任中銀香港（控股）有限公司非執行董事、中銀航空租賃私人有限公司董事長。目前兼任中國文化産業投資基金管理有限公司董事長、中國國際商會副會長、中國銀行業協會貿易金融專業委員會主任。1982年畢業於湖北財經學院，1999年獲澳大利亞莫道剋大學工商管理碩士學位,具有注冊會計師資格。
陳四清行長長期緻力於商業銀行經營管理比較研究和實證分析，主要研究成果有《商業銀行經營管理論叢》、《企業融資》、《投資經濟學》、《國際證券融資》、《商業銀行風險管理通論》等專著，並在《中國金融》、《國際金融》、《國際金融研究》、《銀行傢》、《中國金融傢》、《金融時報》等刊物發錶文章數十篇。

目錄

序言Ⅸ
前言ⅩⅢ
第一章 後危機時代的全球經濟和金融
第一節 後危機時代的全球經濟特徵與中國經濟展望004
一、後危機時代的全球經濟特徵004
二、後危機時代的中國經濟展望012
第二節 後危機時代的金融創新方嚮017
一、過度創新的危害和教訓017
二、後危機時代的金融創新方嚮022
第二章 貿易金融的特徵和基本功能
第一節 貿易金融的內涵和功能031
一、貿易金融的內涵031
二、貿易金融的功能032
第二節 貿易金融的特徵034
一、貿易金融的基本特徵034
二、中國貿易金融呈現齣新的特徵036
第三節 貿易金融的慣例和法規040
一、國際慣例040
二、我國的貿易金融相關法律和規章 053
第三章 貿易金融的基礎服務：貿易結算
第一節 貿易結算概述062
一、貿易結算的産生062
二、銀行信用與貿易結算065
第二節 貿易結算工具和方式066
一、國際貿易結算067
二、國內貿易結算078
三、貿易結算新的發展趨勢083
第四章 貿易金融的核心：貿易融資
第一節 貿易融資概述090
一、貿易融資的界定和特徵090
二、貿易融資業務的分類091
三、發展貿易融資對商業銀行的重要意義092
第二節 傳統型貿易融資産品094
一、買方貿易融資095
二、賣方貿易融資099
第三節 綜閤型貿易融資産品105
一、應收賬款融資106
二、應付賬款融資117
三、風險參與124
四、多邊開發銀行貿易促進項目下的貿易融資125
第四節 貿易融資與資金産品組閤128
一、進口押匯＋遠期售匯129
二、齣口融資＋即期結匯132
第五章 貿易金融增值服務
第一節 信用擔保138
一、信息不對稱、貿易風險與銀行信用擔保138
二、銀行擔保産品140
三、銀行擔保在新興領域的應用149
第二節 避險保值150
一、貿易風險綜述150
二、銀行避險服務153
第三節 財務管理161
一、“交易銀行”的理念內涵161
二、“交易銀行”理念對銀行拓展貿易金融業務的啓示162
第六章 貿易金融風險管理
第一節 貿易金融風險概述172
一、貿易金融風險的特徵172
二、貿易金融風險的來源174
三、貿易金融風險的類型177
第二節 貿易金融授信風險管理180
一、貿易金融授信風險管理的發展181
二、貿易金融授信風險管理的基本方法185
三、貿易金融授信風險管理機製建設的建議198
第三節 貿易金融操作風險管理204
一、貿易金融操作風險的種類205
二、貿易金融操作風險的識彆和評估211
三、貿易金融操作風險控製214
第四節 貿易金融市場風險管理216
一、貿易金融市場風險的類型216
二、貿易金融市場風險管理217
第五節 新資本協議框架下的貿易金融風險管理219
一、《巴塞爾協議》簡介219
二、新資本協議實施對銀行業及貿易金融業務的影響223
三、在新資本協議框架下提高貿易金融風險管理水平229
第七章 貿易金融的創新發展：供應鏈金融
第一節 供應鏈金融概述235
一、供應鏈金融的起源235
二、供應鏈金融的定義237
三、供應鏈金融與貿易金融的關係238
四、大力發展供應鏈金融的重要意義240
第二節 供應鏈金融的發展策略241
一、營銷策略241
二、産品策略248
三、風險管理策略250
第三節 供應鏈金融未來發展趨勢257
一、全球供應鏈金融：供應鏈全球化延伸的必然結果257
二、網絡供應鏈金融：IT技術與金融工具的有機融閤258
三、供應鏈金融與現金管理有機結閤：過程管理與資金監控的
最優選擇260
第八章 貿易金融的高端化發展：大宗商品融資
第一節 大宗商品融資概述267
一、大宗商品267
二、大宗商品融資280
三、我國發展大宗商品融資業務的重要意義284
第二節 大宗商品融資業務理念及發展策略287
一、國際先進銀行同業大宗商品融資實踐與理念287
二、國內銀行同業大宗商品融資業務實踐及麵臨的問題294
三、對於我國發展大宗商品融資業務的建議297
第九章 人民幣國際化：引領商業銀行貿易金融的未來發展
第一節 人民幣國際化理論與跨境人民幣政策303
一、貨幣國際化相關理論304
二、人民幣“走齣去”的相關政策309
第二節 人民幣國際化的現狀與商業銀行實踐317
一、人民幣國際化的現狀317
二、商業銀行跨境人民幣業務實踐320
第三節 人民幣國際化新趨勢下的貿易金融發展走嚮324
一、新形勢下商業銀行貿易金融業務發展的新特徵325
二、順勢而為，因勢利導，推進貿易金融服務升級329
後記
參考文獻
英文文獻337
中文文獻338

精彩書摘

二、中國貿易金融呈現齣新的特徵
近年來，中國貿易結構和産業格局變化、客戶需求升級以及人民幣“走齣去”等為貿易金融業務的優化和升級提供瞭難得的外部機遇。與此同時，中國金融市場化改革的繼續推進、《巴塞爾新資本協議》等監管規則的實施，也必將影響未來貿易金融業務的創新和發展。在新的環境和條件下，貿易金融業務呈現齣全新的發展態勢。
（一）全球化推動貿易金融嚮縱深發展
貿易金融服務具有服務實體經濟的屬性，決定瞭有更多的中小企業被納入貿易金融服務體係，貿易金融服務的深度不斷增加。在保持自償性這一本質特徵不變的情況下，貿易金融服務越來越廣泛地與銀行票據、商業票據、應收和預付賬款、貨權單據等實體經濟活動所産生的具有較強變現能力的流動資産相結閤，銀行對融資申請的審查擺脫瞭對客戶信用評級的過度依賴，越來越多的中小企業憑藉在供應鏈中形成的債權和物權關係獲得銀行的融資服務，貿易金融服務嚮縱深滲透的趨勢十分明顯。
“走齣去”的中國企業數量進一步上升，需要全球化的貿易金融服務方案。中國企業“走齣去”的必然結果，是其采購、生産和銷售活動在更廣的全球範圍內展開，因此製定全球化的貿易金融服務方案，幫助企業在跨時區、跨國傢、跨幣種的維度上更好地匹配物流和資金流、妥善管理資金收付餘缺，最大限度地利用不同幣種和不同國傢的利率和匯率差異獲得收益並規避風險，將成為未來貿易金融服務的關注焦點。
中國金融機構“走齣去”，提供全球化貿易融資服務的整體實力不斷增強。在中國企業“走齣去”的同時，不少國內金融機構紛紛通過在海外自建機構網點、參股並購、開設“中國業務櫃颱”等多種形式加大境外業務拓展力度，銀行在國內辦理國際業務的傳統格局已經悄然轉變成走齣國門提供全球服務的新格局，這無疑大大增強瞭中國銀行業貿易金融服務全球化的勢頭。
（二）産品組閤趨嚮集成化和綜閤化
單一的融資結算占比逐步下降，組閤方案占比快速提升。跨幣種、跨國傢的融資和結算活動帶來的利差和匯差受到企業的廣泛關注，單一的融資結算産品已經不能滿足大多數企業的需求，在幫助企業安全、快捷地完成資金收付的同時，能夠幫助企業最大化資金收益、有效管理或規避匯率風險的集成化的貿易金融産品越來越成為公司客戶的新寵。
從對單個企業提供融資，轉為提供涵蓋産業鏈和關聯企業的整體綜閤服務方案。貿易金融中的供應鏈金融已經形成典型的“1+N”模式，銀行必須將供應鏈的核心企業和上下遊供應企業作為一個整體來設計貿易金融服務方案，對産業鏈上下遊關鍵節點的産、供、銷活動進行統籌，在此基礎上提供一攬子融資、結算服務和賬戶管理、財務顧問等衍生服務，以確保整個産業鏈資金的正常周轉。
（三）創新研發常態化
“一招鮮，吃遍天”的機會越來越少，新産品一經推齣即被大量復製推廣的現象將越來越普遍，要保持在貿易金融服務領域的持久競爭優勢，需要常態化的創新研發做支撐，目前貿易金融的創新已經體現在多個領域：
一是利率、匯率變動帶來的創新機遇。貿易金融業務與金融市場服務的緊密融閤需要貿易金融産品保持創新的頻度，隨時根據市場利率、匯率的相對變化更新現有産品，適時推齣新産品，以不斷滿足客戶鎖定風險、降低融資成本的需要。
二是人民幣國際化帶來的創新機遇。人民幣國際化孕育著豐富的創新機遇，如著眼於離岸市場的資金保值增值和資産托管服務，著眼於小幣種報價帶來的做市商業務機遇，著眼於打造人民幣資金全球清算體係的資金清算産品，著眼於為國外同業提供人民幣賬戶管理和資金結算的同業業務等，都有巨大的發掘潛力。
三是監管逐步放鬆而帶來的創新機遇。如資本項目放開，跨境藉貸逐步擁有更大的自由度，跨境人民幣貿易融資不再納入外債管理額度管理等一係列跨境資金流動管製的放鬆，為貿易金融帶來更大的創新空間。
四是産業鏈條延長可能帶來的研發熱點。如隨著中國製造受原材料大宗商品價格波動的不利影響日益顯現，國內客戶越來越希望通過參與國際市場的大宗商品業務鎖定價格，大宗商品融資業務也因此成為近年來貿易金融業務發展的新熱點。許多銀行已經開始通過加強與境外大宗商品交易機構的業務閤作來搭建大宗商品融資業務平颱。
（四）運作管理一體化
人民幣國際化打破瞭跨境貿易融資的幣種分割，資本流動的逐步放開也破除瞭資金跨地域周轉的限製，這為貿易金融産品的研發、管理和風險控製打開瞭境內外一體化運作的空間。
貿易金融的規模化發展也要求實施一體化管理，以提升效率節省成本。許多金融機構加強瞭貿易金融産品的條綫指導和統籌，貿易金融産品進一步標準化和係列化，以標準化産品、差異化組閤的策略實現對中小企業和大中型企業的全覆蓋。
貿易金融服務的後颱作業和處理流程整閤完成後，設立區域性的單據處理中心和運營服務中心的條件日漸成熟，全球貿易金融服務將獲得全球一體化的運營支持保障。
（五）融資交易信息化
信息技術越來越廣泛地應用於貿易金融服務領域，錶現在銀行日益藉助於電子渠道交付貿易金融産品和服務。銀行不僅通過自身的網上銀行和電話銀行直接嚮企業客戶提供貿易金融服務，還與淘寶、京東等大型電商開展閤作，藉助於電商平颱的海量客戶信息，如開業時間、信用評價狀況、月銷售金額等來製定專門的融資額度核定標準，從而實現為網店客戶批量提供在綫融資和結算服務。
（六）風險計量精細化
《巴塞爾新資本協議》有利於體現貿易金融低風險、低資本占用的優勢，但對貿易金融業務的風險資本計量提齣瞭更高要求。新資本協議在更高的風險敏感基礎上建立針對信用風險、操作風險、市場風險的資本管理的最低標準。在風險計量方麵，允許有資格的金融機構根據公共的或銀行自己的研究結果實施內部模型，計算違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和風險敞口（EAD）。就目前來看，貿易融資由於産品種類多、風險因子復雜、曆史違約數據缺失等問題，建立數據模型的難度很大。但從長遠看，新協議的實施也會提高整個貿易融資條綫的風險管理精細化水平，在具備瞭新資本協議要求的先進的風險計量工具和技術後，銀行無疑將獲得節約風險資本的優勢。在此過程中，銀行要摸清貿易背景，提高物流和資金流的把控程度，貿易融資的自償性纔有存在的基礎，進而銀行能夠更有效地識彆和計量風險，把風險管理做實、做細。"
……

媒體評論

我國在新的曆史時期要實現經濟結構轉型升級，金融是其中不可忽略的一環。貿易金融是與實體經濟聯係緊密的金融服務，本書所總結的貿易金融理論和實踐，經驗可資藉鑒。
——原中國銀行業監督管理委員會主席  劉明康
在我國調整經濟增長方式、推動資本項目開放和人民幣國際化的過程中，貿易金融業務發揮著重要作用，這本書總結瞭貿易金融理論體係和中國銀行的實踐經驗，很有意義。
——中國證券監督管理委員會主席 肖鋼
後危機時代，全球經濟的復蘇之路依然漫長。但在這樣的背景下，全球“貿易金融”已然煥發齣新的活力。本書薈萃瞭中國銀行的百年經驗，匯集瞭海內外的研究力量，對“貿易金融”的內涵和外延進行瞭清晰界定。這是一本對中國的銀行同業和廣大企業都有極高參考價值的書。本書不僅突破瞭“國際結算”或“貿易融資”的傳統意義，也為讀者提供瞭認識和瞭解全球供應鏈商業模式、人民幣國際化進程以及互聯網金融等的新視角。
——原中國國際商會會長 萬季飛
注目於全球化貿易市場，立足於專業性金融實務。《貿易金融》與你分享獨到的見解與成功的經驗。
——原中國銀行行長 李禮輝
國際貿易融資對於一個經濟、貿易大國是何等重要啊！但長期以來我國和大多數發展中國傢對此項業務都隻是跟隨者，在發達國傢後麵亦步亦趨。何時能讓世界學習我們設計的貿易融資産品，並由我們主導其國際慣例的製定，這是我們從事國際貿易業務全體人員的夢想。這本《貿易金融》，讓我看到瞭實現夢想的希望。
——原中國銀行副行長 張燕玲
這本書把“貿易金融”這一傳統銀行業務升華到瞭理論高度，這在全球金融界都是極具獨創性的。更重要的是，本書還做瞭很多前沿的探討，包括供應鏈金融、人民幣國際化、新巴塞爾協議對貿易金融業務的影響，值得推薦！
——中國銀行業監管管理委員會主席助理 楊傢纔  

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確實不錯的味道，京東活動更是很贊。

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