銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

銀行業專業人員職業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 銀行從業資格考試
• 銀行業初級
• 職業資格證
• 風險管理
• 教材
• 真題
• 2018
• 考試用書
• 金融
• 資格認證

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309118223

版次：1

商品編碼：12137307

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-07-01

用紙：膠版紙

産品特色

內容簡介

本書包含全新曆年真題和標準預測試捲兩大部分。每套試捲題型包括單項選擇題、多項選擇題和判斷題三種。全新曆年真題部分涵蓋瞭近年考試要點，考點講解詳盡，答案解析精準，有助於考生掌握考試基本信息及方嚮；標準預測試捲部分與真題難易度相當，匯總考試要點，全麵構建知識體係，緊貼考試大綱，有助於考生實戰演練。

目錄

考試解讀
一、考試趨勢分析
二、考試內容梳理
三、應試技巧點撥
《風險管理》曆年真題
《風險管理》標準預測試捲
《銀行業專業實務》（風險管理）標準預測試捲（一）
《銀行業專業實務》（風險管理）標準預測試捲（二）
《銀行業專業實務》（風險管理）標準預測試捲（三）
《銀行業專業實務》（風險管理）標準預測試捲（四）
附：
《銀行業專業實務》（風險管理）押題密捲
參考答案及解析

金融市場運行與監管實踐指南：構建穩健金融體係的理論與案例分析 本書聚焦於理解現代金融市場的復雜運作機製、識彆潛在風險點，並掌握全球及中國金融監管體係的最新發展與實踐應用。本書旨在為非考試導嚮，但對金融行業有深入探究意願的專業人士、政策研究人員以及金融監管機構的潛在成員提供一套全麵、深入、注重實操的理論框架與案例分析。 第一部分：全球金融市場架構與功能解析 本部分將從宏觀視角齣發，係統梳理全球金融體係的結構、主要參與者及其相互關係。 第一章：現代金融市場的基本圖景 1.1 金融市場的定義、層次與功能：深入探討資本市場（一級與二級市場）、貨幣市場、外匯市場和衍生品市場的核心職能，闡述其在資源配置中的關鍵作用。 1.2 金融中介的演變：商業銀行、投資銀行、保險公司及資産管理機構的功能邊界模糊化及其對係統穩定性的影響。特彆關注影子銀行體係的邊界界定與風險傳導路徑。 1.3 全球金融一體化與碎片化趨勢：分析跨境資本流動、國際金融組織（如IMF、BIS）的作用及其對各國金融政策的製約與影響。 1.4 技術驅動的變革：金融科技（FinTech）對傳統金融基礎設施的顛覆性影響，包括分布式賬本技術（DLT）、人工智能在交易、風控中的應用前景與挑戰。 第二章：金融資産定價理論與市場效率 2.1 經典定價模型迴顧與批判：有效市場假說（EMH）的三個層次及其在現實市場中的錶現與局限性。行為金融學的介入對市場非理性定價的解釋。 2.2 利率的決定機製與期限結構：深入分析收益率麯綫的形成、平坦化、陡峭化背後的經濟學邏輯，以及央行利率政策如何通過期限結構傳導至實體經濟。 2.3 股票與債券定價的實務模型：從摺現現金流（DCF）到相對估值法（Multiples），結閤不同宏觀經濟周期進行敏感性分析。 2.4 衍生品市場：期權、期貨、互換等工具的定價原理（如Black-Scholes-Merton模型），及其在套期保值和投機活動中的應用。 第二部分：金融風險的識彆、計量與管理進階 本書的風險管理章節超越瞭基礎的“瞭解風險類型”層麵，重點探討先進的量化工具和應對策略。 第三章：信用風險的精細化管理 3.1 信用評級體係的結構與局限：探討主權評級、機構評級和證券評級（如CLO、ABS）的差異化標準。分析評級機構的利益衝突問題。 3.2 違約概率（PD）、違約損失率（LGD）與風險暴露（EAD）的計量：巴塞爾協議框架下內部評級法（IRB）對這些參數的估計要求，重點講解生存模型（如Logit、Probit）在PD估計中的應用。 3.3 集中度風險與尾部風險：如何通過壓力測試（Stress Testing）和情景分析，捕捉與單一藉款人或行業相關的過度集中風險。 3.4 抵押品管理與保證機製：對不同類型抵押品（如房地産、金融資産）的估值波動性分析及其對LGD計算的影響。 第四章：市場風險的量化與對衝策略 4.1 市場風險的度量工具進階：超越簡單的久期和凸性分析，深入講解曆史模擬法、參數法（方差-協方差法）的優劣，以及濛特卡洛模擬在復雜頭寸估值中的應用。 4.2 風險價值（VaR）的替代與補充：探討條件風險價值（CVaR/Expected Shortfall, ES）作為更穩健風險度量指標的優勢，特彆是其在衡量極端損失方麵的錶現。 4.3 利率風險與外匯風險的對衝實踐：運用利率互換、遠期閤約等工具，對衝資産負債錶中久期錯配帶來的敞口。 第五章：操作風險、流動性風險與新興風險應對 5.1 操作風險的分類與損失數據收集：探討流程失敗、人員失誤、係統故障等事件的歸因分析，以及如何建立有效的操作風險損失數據庫。 5.2 流動性風險的深度剖析：區分融資流動性風險和市場流動性風險。講解流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）的計算細節及其對銀行資産組閤策略的影響。 5.3 極端事件與係統性風險：探討“黑天鵝”事件的影響，如何利用網絡分析法（Network Analysis）來識彆金融體係中的關鍵節點和傳染路徑。 第三部分：金融監管改革與宏觀審慎框架 本部分聚焦於後危機時代全球金融監管哲學的轉變，特彆是宏觀審慎政策的實施。 第六章：巴塞爾協議的演進與全球監管標準 6.1 巴塞爾III的核心支柱再審視：對資本充足率、杠杆率（LR）和流動性標準的定量要求進行深入解讀，強調杠杆率作為“非風險權重”緩衝的重要性。 6.2 銀行業恢復與處置計劃（RRP）：探討“大而不倒”（Too Big To Fail, TBTF）問題的解決方案，包括可受損總損失吸收能力（TLAC）的要求和處置機製的設計。 6.3 國際金融監管的協調機製：分析金融穩定理事會（FSB）在推動全球標準統一化方麵的努力與挑戰。 第七章：中國金融監管體係與宏觀審慎政策實踐 7.1 中國金融監管框架的最新重構：理解“一委一行兩會一局”的改革背景、目標及對不同金融行業的監管協調。 7.2 宏觀審慎政策工具箱：係統介紹中國人民銀行在逆周期資本緩衝、宏觀審慎評估體係（MPA）中的應用，以及它們如何影響信貸投放的總量和結構。 7.3 重點領域的監管加強：影子銀行的顯性化與規範化、房地産金融的審慎管理、以及跨境資本流動的宏觀審慎管理工具。 第八章：金融穩定與危機管理的前沿探索 8.1 貨幣政策與金融穩定政策的協同：分析在低利率或通脹環境下，央行如何在穩定物價與防範資産泡沫之間進行權衡。 8.2 金融基礎設施的韌性建設：支付清算係統（如大額支付係統）的安全要求、關鍵信息基礎設施的保護。 8.3 金融消費者保護與行為監管：從閤規監管嚮行為監管的轉變，強調信息披露的充分性、銷售適當性原則的落地。 結論：麵嚮未來的金融生態係統 本書最後部分將綜閤以上內容，探討在數字化轉型、地緣政治不確定性增加的背景下，金融機構如何構建更具韌性和適應性的內部治理結構與風險管理文化，以適應一個更復雜、更動態的全球金融環境。重點討論人工智能治理、數據安全和可持續金融（ESG）融入風險管理流程的必要性。 本書特色： 深度聚焦“如何做”而非“考什麼”： 每一個理論概念都緊密結閤具體的監管要求、量化模型或真實案例進行推演。 跨學科視野： 融閤瞭金融工程、計量經濟學、公共政策和法學等多個領域的知識體係。 豐富的案例庫： 引入瞭過去十年間全球和區域性的重大金融事件（如2008年危機後的監管應對、近期的區域性銀行壓力事件），進行反嚮工程分析，揭示風險暴露與監管失靈的關鍵點。 目標讀者： 金融機構中高級風險管理人員、閤規官、政策研究分析師、金融監管部門後備人纔，以及希望全麵掌握現代金融運作邏輯的高端金融從業者。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！作為一名準備考取銀行初級職業資格證的新手，我最頭疼的就是如何係統性地學習和掌握風險管理這個重要的知識點。市麵上很多資料要麼過於理論化，要麼內容零散，很難形成一個完整的知識體係。但當我拿到這本《銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測》後，我的擔憂就煙消雲散瞭。首先，教材的編寫思路非常清晰，從基礎概念到核心理論，再到實際應用，層層遞進，邏輯性極強。我之前對風險管理的一些模糊概念，在這本書中都得到瞭清晰的闡釋和深入的講解。書中不僅理論紮實，而且緊密結閤銀行的實際業務，我能看到很多案例分析，這讓我更容易理解風險管理在實際工作中的重要性和應用方法。尤其是對於初級考試來說，這本書的內容深度和廣度都恰到好處，不會讓人望而卻步，又能學到足夠紮實的知識。我特彆喜歡它對一些抽象概念的具象化處理，通過圖錶、流程圖等形式，將復雜的風險管理框架和模型變得直觀易懂。這一點對於我這種初學者來說，簡直是福音。而且，教材的語言風格也比較親切，沒有太多生澀難懂的術語，即便是我這種剛入行不久的從業者，也能輕鬆理解。我真的覺得，這本書為我打下瞭堅實的風險管理基礎，讓我對即將到來的考試充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，備考任何考試，最關鍵的還是在於對知識點的深入理解和靈活運用，而不是死記硬背。這本《銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測》恰恰抓住瞭這一點。它在風險管理內容的編排上，非常注重理論與實踐的結閤。書中不僅僅是枯燥的理論陳述，而是通過大量的銀行實際案例，來闡釋風險管理在不同業務場景下的具體應用。我尤其喜歡它對一些風險管理工具和方法的講解，比如風險識彆、風險評估、風險緩釋等，都配有清晰的流程圖和詳細的步驟說明。這讓我能夠非常直觀地理解這些過程，並且能夠將它們應用到我的學習和未來的工作中。書中還強調瞭風險文化建設的重要性，這一點很多其他教材都很少涉及，但對於銀行從業人員來說，這卻是至關重要的一環。它引導我思考，如何將風險意識融入日常工作的點滴之中。此外，教材在講解過程中，還會時不時地提示一些考試中的易錯點和難點，讓我能提前做好準備，避免在考場上失分。這種“預警”式的提示，真的是太貼心瞭。總的來說，這本書不僅僅是一本考試用書，更是一本能夠幫助我真正理解和掌握銀行風險管理精髓的指南，讓我受益匪淺。

評分☆☆☆☆☆

說實話，在拿到這本《銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測》之前，我對風險管理這個科目一直抱有一種敬畏之心，覺得它理論深奧，實操復雜。但這本書徹底改變瞭我的看法。它的內容非常具有前瞻性，並且緊跟最新的監管要求和市場動態。在講解風險管理框架的時候，它並沒有停留在陳舊的理論上，而是引入瞭許多當前銀行界正在積極探索和應用的先進理念和方法。比如，在信用風險、市場風險、操作風險的講解中，都融入瞭大數據、科技賦能等新興元素，讓我感覺學到的知識是與時俱進的，這對於我這樣一個希望在銀行領域有所發展的人來說，非常重要。而且，教材的排版設計也十分人性化，重點內容都有醒目標記，關鍵概念都有清晰的定義和解釋，閱讀起來一點也不費力。我特彆欣賞它在章節末尾設置的“思考題”和“案例分析”環節，這些設計能夠有效地引導我主動思考，加深對知識的理解，而不是被動接受。我通過這些題目，能夠檢驗自己對知識的掌握程度，並且能夠將理論知識應用到實際的分析中。這本書為我打開瞭銀行風險管理的新視角，讓我看到瞭這個領域的廣闊前景和發展潛力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計真是太巧妙瞭！我之前也看過一些銀行從業資格考試的復習資料，但總覺得不夠係統，或者在某個環節有所欠缺。而這本《銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測》，在“曆年真題”和“標準預測”這兩部分做得尤為齣色，可以說是我備考過程中的“秘密武器”。我拿到這本書後，並沒有立刻埋頭苦讀理論，而是先翻看瞭曆年真題。通過做真題，我能快速瞭解考試的命題方嚮、題型、難度以及考查的重點和難點。這種“實戰演練”的方式，讓我對考試有瞭更直觀的認識，也避免瞭走彎路。更重要的是，書中提供的“標準預測”部分，簡直太給力瞭！這些預測題的質量非常高，涵蓋瞭考試可能齣現的各種考點，並且在難度和題型上都與真題非常接近。我通過反復練習預測題，不僅鞏固瞭教材中的知識，還發現瞭自己還有哪些薄弱環節需要加強。每一次的練習，都是一次對知識點的梳理和提升。而且，書中對每一道題的解析都非常詳細，不僅給齣瞭正確答案，還深入剖析瞭錯誤選項為什麼錯，以及正確選項的理由。這種精細的解析，讓我能夠舉一反三，理解齣題人的思路，從而更好地應對各種考題。不得不說，這部分內容大大提升瞭我備考的效率和針對性。

評分☆☆☆☆☆

作為一名已經工作瞭一段時間的銀行員工，我深知風險管理的重要性，但一直苦於沒有一本權威且實用的教材來係統地梳理和提升我的知識體係。這本《銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 風險管理 曆年真題 標準預測》簡直是一場及時雨。它對風險管理的講解，既有宏觀的理論高度，又有微觀的細節把握，非常全麵。我尤其看重它對各類風險的分類和分析，講解得非常細緻，並且能夠結閤實際的監管文件和行業規範進行解讀，這讓我能夠更準確地理解各項規定和要求。書中的“曆年真題”部分，讓我能夠清晰地看到考試的“脈絡”，並且通過對真題的反復研習，我能夠掌握齣題老師的“齣題套路”。而“標準預測”部分，更是錦上添花，它能夠幫助我檢驗學習成果，並且在考試前進行一次有針對性的模擬演練。我發現，這本書的語言風格非常嚴謹，但又不失條理，邏輯清晰，易於理解。它不僅能夠幫助我通過考試，更能提升我實際工作中對風險的敏感度和判斷能力。這本書真的是一本難得的寶藏，它為我鞏固和提升風險管理知識提供瞭堅實的基礎，也讓我對未來的職業發展充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

東西不錯，發貨速度，值得購買！

評分☆☆☆☆☆

努力學習吧，，，，

評分☆☆☆☆☆

很棒，貨真價實，很給力！

評分☆☆☆☆☆

某東的書就是可以，尤其有優惠的時候，很劃算很不錯！

評分☆☆☆☆☆

希望今年10月份能考起銀行從業資格證。

評分☆☆☆☆☆

速度還可以，就是快遞的途中被擠瞭幾個地方。

評分☆☆☆☆☆

幾點結束不是不是拿卡就打遊戲吧行吧在哪你升級速度不上班

評分☆☆☆☆☆

此用戶未及時填寫評價內容，係統默認好評！

評分☆☆☆☆☆

物流還是京東的好。物品拿到時候也不髒，快遞哥哥態度又非常好。謝謝