具體描述
內容簡介
理論和實證研究證明，良好的公司治理對金融體係穩健運行有十分重要的作用。商業銀行公司治理的研究和實踐既是銀行業改革的迫切要求，也是銀行業改革的核心內容之一。本文對股權結構、董事會、監事會和高管人員薪酬激勵等四個治理機製與銀行績效之間的關係進行瞭實證研究。結果錶明，國有與非國有控股商業銀行績效不存在顯著差異，大股東對銀行績效的影響並不顯著，但外部大股東能顯著地提高銀行績效。董事會與監事會規模與銀行績效正相關，但獨立性難以得到保證。
目錄
第一章 緒論第一節 研究背景和問題的提齣
第二節 研究方法
第三節 研究內容
第二章 商業銀行公司治理理論闡釋
第一節 公司治理
第二節 公司治理理論
第三節 商業銀行公司治理的特殊性
第三章 中小商業銀行股權結構、公司治理製度安排與變遷
第一節 我國商業銀行公司治理的製度結構演變
第二節 農村商業銀行股權結構與公司治理的製度變遷
第三節 村鎮銀行股權結構與公司治理的製度規範
第四節 城市商業銀行股權結構與公司治理的製度演進
第五節 民營銀行公司治理的製度安排及其變遷
第四章 中小商業銀行公司治理現狀與特徵分析
第一節 股權結構特徵分析
第二節 董事會結構特徵描述
第三節 監事會結構特徵剖析
第四節 高管層激勵約束機製特徵
第五節 中小商業銀行信息披露機製
第六節 經營網點和人員構成
第五章 中小商業銀行公司治理與績效關係理論闡釋與統計分析
第一節 商業銀行公司治理對績效影響的理論闡釋
第二節 中小商業銀行治理特徵與財務績效
第三節 中小商業銀行治理特徵與社會績效
第六章 中小商業銀行公司治理水平與績效關係實證研究
第一節 商業銀行公司治理評價指數構建
第二節 商業銀行公司治理水平評價
第三節 商業銀行公司治理與績效關係：基於治理指數的實證檢驗
第七章 案例分析
第一節 哈爾濱銀行公司治理結構特徵
第二節 柘榮縣農村信用閤作聯社案例分析
第在節民營銀行治理結構研究 以浙江網商銀行為例
第八章 民營資本進入金融業與農村商業銀行治理問題
第一節 民營資本及其進入金融業的有效路徑
第二節 民營資本進入銀行業的政策演進及其績效
第三節 民營資本進入中小銀行現狀分析
第四節 不同來源結構民營資本對農村商業銀行治理的影響
第九章 研究結論與政策建議
第一節 研究結論
第二節 政策建議
參考文獻
後記
精彩書摘
《中小商業銀行公司治理與績效研究》：農村信用社改革的核心是管理體製和産權製度改革，改革舉措不僅對農村信用社産權製度進行瞭探索，而且其股權結構和公司治理也隨之發生瞭深刻變化。農村信用社改製為農村商業銀行，有利於進一步構建規範、運作科學、治理有效、適應社區性特點的公司治理模式，切實增強股東的權力和責任意識，使股東真正關心農商銀行的經營活動。同時，將進一步健全股東大會、董事會、監事會製度，完善董事會決策、高級管理層經營、監事會監督的法人治理模式，最終建立科學、閤理、有效的營運和管理機製，形成一個職責分明、相互製約、運作規範的現代法人治理結構，從而徹底解決産權不明、內部人控製、內控管理薄弱、股東參與管理積極性不高等問題（王曙光，2015）。
一、農村商業銀行股權結構的改革
（一）恢復為閤作製階段：按閤作製原則規範股權，農民八股，同股同權
在農村信用閤作社發展曆程中，相當多的農村信用社失去瞭閤作性質，背離瞭主要為農民服務的發展方嚮。基於此，1996年8月國務院齣颱瞭《關於農村金融體製改革的決定》（國發（1993）91號），改革的核心是把農村信用社逐步改為由農民入股、由社員民主管理、主要為人股社員服務的閤作性金融組織。該決定指齣，農村信用社主要由農戶、農村集體經濟組織和農村信用社職工入股組成。1997年9月，中國人民銀行發布瞭《農村信用閤作社管理規定》（銀發（1997）390號），在股權設置上規定，社員一般不少於500個，單個社員的最高持股比例不得超過該農村信用社股本金總額的2%。
……
用戶評價
《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個書名，在我看來，觸及瞭金融領域最核心的問題之一。中小商業銀行，作為連接廣大中小微企業與金融市場的關鍵紐帶，它們的健康與否，直接關係到整個經濟的活力。而公司治理，無疑是決定這些銀行能否健康、可持續發展的關鍵所在。我非常期待這本書能夠深入剖析，究竟是什麼樣的公司治理架構和運作機製，最適閤中小商業銀行的特點？例如，在股權結構上，是適度集中還是相對分散更為有利？在董事會層麵，如何纔能確保其獨立性和專業性，有效地監督管理層？在激勵機製上，又該如何設計，纔能既能激發員工的積極性，又能防範道德風險？更讓我感到興奮的是，書中是否能夠通過詳實的實證研究，量化地揭示齣公司治理的優劣與銀行績效之間的因果關係。我希望它能迴答諸如“良好的公司治理是否真的能帶來更高的淨息差、更低的風險資本占用，以及更強的市場競爭力”等問題。這本書能否為中小銀行的管理者和政策製定者，提供一套切實可行、具有藉鑒意義的治理改進方案，幫助它們在復雜多變的金融環境中，實現基業長青？
評分這本書的標題——《中小商業銀行公司治理與績效研究》，一看就讓人覺得內容會非常紮實，尤其對於我這種在金融行業摸爬滾打瞭十幾年的人來說，對公司治理和績效的關聯性一直有著深刻的體會。銀行的健康發展，說到底離不開有效的內部管理和清晰的股權結構，而中小商業銀行由於其規模和資源限製，在公司治理上麵臨的挑戰往往更加復雜和微妙。我期待書中能夠深入剖析中小銀行在實際運營中，是如何構建和維護其公司治理體係的，比如董事會的功能是否真正發揮瞭監督和決策作用，高管團隊的激勵機製是否能與銀行的長期績效目標有效掛鈎，股東結構是否閤理，關聯交易是否得到有效管控等等。更重要的是，書中能否通過案例分析或者實證研究，量化地揭示齣不同公司治理模式對銀行績效産生的具體影響，是提升盈利能力、降低經營風險、增強市場競爭力，還是僅僅停留在閤規層麵？我希望這本書不僅能停留在理論層麵，更能提供一些切實可行的操作建議，幫助中小銀行在復雜多變的市場環境中，找到提升自身治理水平和經營績效的突破口。讀一本有深度的書，就像遇到一位良師益友，它能點醒我之前未曾注意到的問題，也能為我提供解決問題的思路。我非常好奇作者是如何界定“中小商業銀行”的，是按照資産規模、注冊資本，還是其他標準？在不同規模的銀行中，公司治理的側重點是否有所不同？績效的衡量標準又該如何選取，是淨息差、撥備覆蓋率、資本充足率，還是更宏觀的市場份額和客戶滿意度？這些細節的深入探討，將大大提升這本書的學術價值和實踐指導意義。
評分這本書的題目——《中小商業銀行公司治理與績效研究》，一下子就抓住瞭我作為一名金融從業者的痛點。我一直認為，公司治理是銀行發展的基石，而績效則是衡量銀行健康與否的關鍵指標。但對於中小商業銀行而言，這兩者之間的關係往往更加復雜和微妙。它們不像大型銀行那樣擁有雄厚的資源和完善的體係，在公司治理上往往麵臨著更多的挑戰。我非常想知道，書中是如何界定“中小商業銀行”的，是按照規模、盈利能力，還是其他維度？更重要的是，書中是否深入探討瞭影響中小銀行公司治理有效性的關鍵因素，例如，獨立董事的實際作用如何？股權結構的集中度對銀行的決策效率有何影響？高管的薪酬激勵機製是否能有效與銀行的長期績效目標掛鈎？我還非常期待書中能夠提供一些實證研究的成果，通過數據分析，量化地揭示齣公司治理的優劣對銀行績效的具體影響。例如，哪些治理特徵與更高的盈利能力、更低的風險暴露、更強的市場競爭力相關聯？這本書能否為中小銀行提供一套切實可行的治理改進建議，幫助它們在復雜的金融環境中，提升管理水平，實現可持續發展？
評分作為一名長期關注金融行業發展的讀者，《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個書名，無疑觸動瞭我內心最深處的求知欲。中小商業銀行，作為金融體係的重要組成部分，它們的穩健發展對於地方經濟的繁榮起著至政府作用。然而，這些銀行在公司治理方麵往往麵臨著獨特的挑戰，比如股權結構的復雜性、信息不對稱的程度、以及外部監管的有效性等。我非常希望這本書能夠深入挖掘這些挑戰，並探討有效的公司治理機製如何能夠幫助中小銀行應對這些難題，並最終轉化為優異的經營績效。我特彆好奇，書中是如何定義“公司治理”和“績效”的，以及它們之間是否存在著一種清晰的、可量化的關聯。例如，是否能夠通過實證研究，證明某一類型的董事會結構或股權激勵方案，能夠顯著提升銀行的盈利能力或降低其經營風險？我期待這本書能夠提供一些具有操作性的建議，幫助中小銀行的管理者們，如何在有限的資源下，構建起一套高效、健康的治理體係，從而在激烈的市場競爭中立於不敗之地，並為社會創造更大的價值。
評分讀到《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個書名，我的腦海中立刻浮現齣無數中小銀行在復雜多變的經濟環境中，如何努力生存和發展的圖景。這些銀行體量雖小，卻承擔著服務實體經濟、支持區域發展的重任。我一直對它們在公司治理方麵所麵臨的獨特挑戰，以及如何通過有效的治理來驅動績效提升充滿好奇。我期待書中能夠深入探討，究竟是什麼樣的公司治理實踐，能夠幫助中小銀行在信息不對稱、資源有限的條件下，做齣更明智的決策，更有效地控製風險，並最終實現可持續的盈利增長。我非常關注書中是否會對“公司治理”進行細緻的界定，例如，它是否包含瞭股權製衡、董事會運作、高管激勵、信息披露、內部控製等多個維度？而對於“績效”，又是否能夠超越傳統的財務指標，納入更廣泛的經營和市場錶現？我希望這本書能夠提供一些具有啓發性的案例，揭示齣成功的公司治理模式是如何轉化為顯著的經營優勢的，並且為中小銀行的管理者們提供一些切實可行的建議，幫助它們在激烈的市場競爭中，找到屬於自己的發展之道。
評分這本書的書名《中小商業銀行公司治理與績效研究》讓我産生瞭一種強烈的共鳴，特彆是“中小商業銀行”這個定位，這部分群體恰恰是我認為在金融體係中承載著最多社會責任和經濟活力的關鍵力量。但同時，它們也常常麵臨著信息不對稱、治理結構不完善、風險控製能力相對較弱等諸多挑戰。我迫切想知道，書中是如何精準地捕捉到這些中小銀行在公司治理實踐中的痛點，並通過深入的理論研究和實證分析，為它們量身定製解決方案的。我非常關注書中是否對影響中小銀行公司治理有效性的關鍵因素進行瞭梳理，例如，獨立董事的引入和作用是否真的能夠有效製衡管理層？股權結構的集中度與分散度對銀行的決策效率和風險偏好有何影響？內部審計和外部監管在中小銀行公司治理中扮演著怎樣的角色，又如何纔能更好地發揮其監督作用？更重要的是，書中是否能為我們提供一套科學的績效評價體係，能夠全麵、客觀地反映中小銀行的經營狀況，而不僅僅是單一的財務指標？比如，除瞭傳統的盈利能力和風險控製指標，書中是否也關注瞭銀行的市場競爭力、創新能力、可持續發展能力等方麵的評價？我期待這本書能夠提供一些前瞻性的視角，幫助中小銀行在日趨激烈的市場競爭中，通過優化公司治理，實現高質量、可持續的發展，真正成為支持地方經濟發展的重要力量。
評分看到《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個標題，我腦海中立刻浮現齣無數中小銀行在現實經營中所麵臨的種種睏境。尤其是在當前經濟下行、金融監管日益趨嚴的背景下，這些銀行的生存和發展無疑麵臨著更大的壓力。我非常好奇，作者是如何界定“公司治理”與“績效”之間這種微妙而又至關重要的內在聯係的。這本書是否深入探討瞭有效的公司治理機製，比如健全的內部控製體係、科學的董事會運作、清晰的股權製衡，是如何幫助中小銀行規避風險、提高決策效率，並最終轉化為穩健的財務績效和市場競爭力的？我特彆希望能看到書中對一些具體的治理實踐進行剖析，例如，中小銀行在股權激勵方麵是如何設計的，能否有效激發管理層和員工的積極性？在信息披露方麵，它們又麵臨著哪些挑戰，又該如何纔能做得更好，以贏得市場和投資者的信任？更讓我期待的是，書中是否能夠通過詳實的案例研究，生動地展現不同公司治理模式下，中小銀行在績效錶現上的差異。例如，哪些治理模式更有助於銀行提升盈利能力、降低不良貸款率、增強抵禦金融風險的能力？我希望這本書不僅僅停留在理論的探討，更能為中小銀行的管理者和政策製定者提供一套切實可行、具有操作性的指南，幫助它們在復雜的經濟環境中，找到可持續發展的路徑。
評分《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個書名，立刻勾起瞭我對於金融機構運作模式的濃厚興趣，特彆是那些體量相對較小但又在國民經濟中扮演著重要角色的中小商業銀行。我一直覺得，這些銀行的生存和發展，很大程度上取決於它們內部的公司治理水平。這本書是否會深入剖析，究竟是什麼樣的公司治理模式，能夠幫助中小銀行在競爭激烈的市場環境中，保持穩健的步伐，並實現良好的經營績效？我特彆想知道，書中對於“公司治理”的界定是否足夠全麵，是否涵蓋瞭從股東大會、董事會、監事會到高級管理層，再到內部控製、風險管理等各個層麵的要素？而對於“績效”，又是否僅僅局限於財務指標，還是會涉及到更廣泛的經營錶現，例如市場份額、客戶滿意度、創新能力等等？我期待書中能夠通過大量的案例分析和實證研究，清晰地揭示齣公司治理的有效性與銀行績效之間的內在聯係，甚至可能指齣一些“黑天鵝”事件的根源就隱藏在治理的缺陷之中。這本書能否為中小銀行的管理者提供一套切實可行的改進方案，幫助他們規避風險，提升管理效率，最終實現長期、可持續的發展？
評分《中小商業銀行公司治理與績效研究》這個書名，猶如為我打開瞭一扇通往金融管理核心秘密的大門。長期以來，我對中小商業銀行在公司治理方麵所麵臨的獨特性和挑戰深感好奇。相比於大型國有銀行或股份製銀行，中小銀行往往在資源、信息、專業人纔等方麵存在天然的劣勢，這使得它們在構建和維護有效的公司治理結構時，需要付齣更多的努力和智慧。我非常期待書中能夠深入分析，究竟哪些公司治理的要素，對於中小銀行的績效提升最為關鍵。是董事會的獨立性和專業性？是管理層的激勵約束機製？還是股東的持股比例和監督能力？書中是否能夠提供一些具有普遍意義的結論，還是說，不同區域、不同類型的中小銀行，其最佳的公司治理模式也會有所差異？我特彆關注書中是否會對“績效”進行多維度的解讀，除瞭傳統的盈利指標，是否也涵蓋瞭風險控製、客戶滿意度、社會責任等更廣泛的範疇？我希望這本書能夠通過嚴謹的學術研究，揭示齣公司治理與績效之間清晰的因果關係，並為中小銀行提供一套切實有效的治理優化方案，幫助它們在激烈的市場競爭中脫穎而齣，實現穩健經營和可持續發展。
評分《中小商業銀行公司治理與績效研究》這本書的標題，一下子就吸引瞭我的目光，因為我一直認為，公司治理是銀行可持續發展的“內功”，而績效則是其“外在錶現”。尤其對於中小商業銀行來說，它們在公司治理上麵臨的挑戰往往更加突齣，既要應對激烈的市場競爭，又要滿足日益嚴格的監管要求。我非常期待書中能夠深入剖析，究竟是哪些公司治理的要素，對於中小銀行的績效錶現最為關鍵？是股權結構的閤理性？是董事會的獨立性和專業性？是信息披露的透明度？還是內部控製的有效性？我希望能看到書中能夠提供一些基於紮實研究的結論，而不僅僅是泛泛而談的理論。更讓我感興趣的是，書中是否能夠通過大量的案例研究，來生動地展現不同公司治理模式下，中小銀行在績效上的差異。例如，那些在公司治理方麵錶現優異的中小銀行，它們在盈利能力、風險控製、市場競爭力等方麵，是否真的比其他銀行有著明顯的優勢？這本書能否為中小銀行的管理者們，提供一套切實可行的、具有指導意義的治理優化方案，幫助它們提升管理水平，實現高質量發展？
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