具体描述
内容简介
理论和实证研究证明，良好的公司治理对金融体系稳健运行有十分重要的作用。商业银行公司治理的研究和实践既是银行业改革的迫切要求，也是银行业改革的核心内容之一。本文对股权结构、董事会、监事会和高管人员薪酬激励等四个治理机制与银行绩效之间的关系进行了实证研究。结果表明，国有与非国有控股商业银行绩效不存在显著差异，大股东对银行绩效的影响并不显著，但外部大股东能显著地提高银行绩效。董事会与监事会规模与银行绩效正相关，但独立性难以得到保证。
目录
第一章 绪论第一节 研究背景和问题的提出
第二节 研究方法
第三节 研究内容
第二章 商业银行公司治理理论阐释
第一节 公司治理
第二节 公司治理理论
第三节 商业银行公司治理的特殊性
第三章 中小商业银行股权结构、公司治理制度安排与变迁
第一节 我国商业银行公司治理的制度结构演变
第二节 农村商业银行股权结构与公司治理的制度变迁
第三节 村镇银行股权结构与公司治理的制度规范
第四节 城市商业银行股权结构与公司治理的制度演进
第五节 民营银行公司治理的制度安排及其变迁
第四章 中小商业银行公司治理现状与特征分析
第一节 股权结构特征分析
第二节 董事会结构特征描述
第三节 监事会结构特征剖析
第四节 高管层激励约束机制特征
第五节 中小商业银行信息披露机制
第六节 经营网点和人员构成
第五章 中小商业银行公司治理与绩效关系理论阐释与统计分析
第一节 商业银行公司治理对绩效影响的理论阐释
第二节 中小商业银行治理特征与财务绩效
第三节 中小商业银行治理特征与社会绩效
第六章 中小商业银行公司治理水平与绩效关系实证研究
第一节 商业银行公司治理评价指数构建
第二节 商业银行公司治理水平评价
第三节 商业银行公司治理与绩效关系：基于治理指数的实证检验
第七章 案例分析
第一节 哈尔滨银行公司治理结构特征
第二节 柘荣县农村信用合作联社案例分析
第在节民营银行治理结构研究 以浙江网商银行为例
第八章 民营资本进入金融业与农村商业银行治理问题
第一节 民营资本及其进入金融业的有效路径
第二节 民营资本进入银行业的政策演进及其绩效
第三节 民营资本进入中小银行现状分析
第四节 不同来源结构民营资本对农村商业银行治理的影响
第九章 研究结论与政策建议
第一节 研究结论
第二节 政策建议
参考文献
后记
精彩书摘
《中小商业银行公司治理与绩效研究》：农村信用社改革的核心是管理体制和产权制度改革，改革举措不仅对农村信用社产权制度进行了探索，而且其股权结构和公司治理也随之发生了深刻变化。农村信用社改制为农村商业银行，有利于进一步构建规范、运作科学、治理有效、适应社区性特点的公司治理模式，切实增强股东的权力和责任意识，使股东真正关心农商银行的经营活动。同时，将进一步健全股东大会、董事会、监事会制度，完善董事会决策、高级管理层经营、监事会监督的法人治理模式，最终建立科学、合理、有效的营运和管理机制，形成一个职责分明、相互制约、运作规范的现代法人治理结构，从而彻底解决产权不明、内部人控制、内控管理薄弱、股东参与管理积极性不高等问题（王曙光，2015）。
一、农村商业银行股权结构的改革
（一）恢复为合作制阶段：按合作制原则规范股权，农民八股，同股同权
在农村信用合作社发展历程中，相当多的农村信用社失去了合作性质，背离了主要为农民服务的发展方向。基于此，1996年8月国务院出台了《关于农村金融体制改革的决定》（国发（1993）91号），改革的核心是把农村信用社逐步改为由农民入股、由社员民主管理、主要为人股社员服务的合作性金融组织。该决定指出，农村信用社主要由农户、农村集体经济组织和农村信用社职工入股组成。1997年9月，中国人民银行发布了《农村信用合作社管理规定》（银发（1997）390号），在股权设置上规定，社员一般不少于500个，单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的2%。
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用户评价
这本书的书名《中小商业银行公司治理与绩效研究》让我产生了一种强烈的共鸣，特别是“中小商业银行”这个定位，这部分群体恰恰是我认为在金融体系中承载着最多社会责任和经济活力的关键力量。但同时，它们也常常面临着信息不对称、治理结构不完善、风险控制能力相对较弱等诸多挑战。我迫切想知道，书中是如何精准地捕捉到这些中小银行在公司治理实践中的痛点，并通过深入的理论研究和实证分析，为它们量身定制解决方案的。我非常关注书中是否对影响中小银行公司治理有效性的关键因素进行了梳理，例如，独立董事的引入和作用是否真的能够有效制衡管理层？股权结构的集中度与分散度对银行的决策效率和风险偏好有何影响？内部审计和外部监管在中小银行公司治理中扮演着怎样的角色，又如何才能更好地发挥其监督作用？更重要的是，书中是否能为我们提供一套科学的绩效评价体系，能够全面、客观地反映中小银行的经营状况，而不仅仅是单一的财务指标？比如，除了传统的盈利能力和风险控制指标，书中是否也关注了银行的市场竞争力、创新能力、可持续发展能力等方面的评价？我期待这本书能够提供一些前瞻性的视角，帮助中小银行在日趋激烈的市场竞争中，通过优化公司治理，实现高质量、可持续的发展，真正成为支持地方经济发展的重要力量。
评分作为一名长期关注金融行业发展的读者，《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个书名，无疑触动了我内心最深处的求知欲。中小商业银行，作为金融体系的重要组成部分，它们的稳健发展对于地方经济的繁荣起着至政府作用。然而，这些银行在公司治理方面往往面临着独特的挑战，比如股权结构的复杂性、信息不对称的程度、以及外部监管的有效性等。我非常希望这本书能够深入挖掘这些挑战，并探讨有效的公司治理机制如何能够帮助中小银行应对这些难题，并最终转化为优异的经营绩效。我特别好奇，书中是如何定义“公司治理”和“绩效”的，以及它们之间是否存在着一种清晰的、可量化的关联。例如，是否能够通过实证研究，证明某一类型的董事会结构或股权激励方案，能够显著提升银行的盈利能力或降低其经营风险？我期待这本书能够提供一些具有操作性的建议，帮助中小银行的管理者们，如何在有限的资源下，构建起一套高效、健康的治理体系，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地，并为社会创造更大的价值。
评分《中小商业银行公司治理与绩效研究》这本书的标题，一下子就吸引了我的目光，因为我一直认为，公司治理是银行可持续发展的“内功”，而绩效则是其“外在表现”。尤其对于中小商业银行来说，它们在公司治理上面临的挑战往往更加突出，既要应对激烈的市场竞争，又要满足日益严格的监管要求。我非常期待书中能够深入剖析，究竟是哪些公司治理的要素，对于中小银行的绩效表现最为关键？是股权结构的合理性？是董事会的独立性和专业性？是信息披露的透明度？还是内部控制的有效性？我希望能看到书中能够提供一些基于扎实研究的结论，而不仅仅是泛泛而谈的理论。更让我感兴趣的是，书中是否能够通过大量的案例研究，来生动地展现不同公司治理模式下，中小银行在绩效上的差异。例如，那些在公司治理方面表现优异的中小银行，它们在盈利能力、风险控制、市场竞争力等方面，是否真的比其他银行有着明显的优势？这本书能否为中小银行的管理者们，提供一套切实可行的、具有指导意义的治理优化方案，帮助它们提升管理水平，实现高质量发展？
评分看到《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个标题，我脑海中立刻浮现出无数中小银行在现实经营中所面临的种种困境。尤其是在当前经济下行、金融监管日益趋严的背景下，这些银行的生存和发展无疑面临着更大的压力。我非常好奇，作者是如何界定“公司治理”与“绩效”之间这种微妙而又至关重要的内在联系的。这本书是否深入探讨了有效的公司治理机制，比如健全的内部控制体系、科学的董事会运作、清晰的股权制衡，是如何帮助中小银行规避风险、提高决策效率，并最终转化为稳健的财务绩效和市场竞争力的？我特别希望能看到书中对一些具体的治理实践进行剖析，例如，中小银行在股权激励方面是如何设计的，能否有效激发管理层和员工的积极性？在信息披露方面，它们又面临着哪些挑战，又该如何才能做得更好，以赢得市场和投资者的信任？更让我期待的是，书中是否能够通过详实的案例研究，生动地展现不同公司治理模式下，中小银行在绩效表现上的差异。例如，哪些治理模式更有助于银行提升盈利能力、降低不良贷款率、增强抵御金融风险的能力？我希望这本书不仅仅停留在理论的探讨，更能为中小银行的管理者和政策制定者提供一套切实可行、具有操作性的指南，帮助它们在复杂的经济环境中，找到可持续发展的路径。
评分《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个书名，立刻勾起了我对于金融机构运作模式的浓厚兴趣，特别是那些体量相对较小但又在国民经济中扮演着重要角色的中小商业银行。我一直觉得，这些银行的生存和发展，很大程度上取决于它们内部的公司治理水平。这本书是否会深入剖析，究竟是什么样的公司治理模式，能够帮助中小银行在竞争激烈的市场环境中，保持稳健的步伐，并实现良好的经营绩效？我特别想知道，书中对于“公司治理”的界定是否足够全面，是否涵盖了从股东大会、董事会、监事会到高级管理层，再到内部控制、风险管理等各个层面的要素？而对于“绩效”，又是否仅仅局限于财务指标，还是会涉及到更广泛的经营表现，例如市场份额、客户满意度、创新能力等等？我期待书中能够通过大量的案例分析和实证研究，清晰地揭示出公司治理的有效性与银行绩效之间的内在联系，甚至可能指出一些“黑天鹅”事件的根源就隐藏在治理的缺陷之中。这本书能否为中小银行的管理者提供一套切实可行的改进方案，帮助他们规避风险，提升管理效率，最终实现长期、可持续的发展？
评分这本书的题目——《中小商业银行公司治理与绩效研究》，一下子就抓住了我作为一名金融从业者的痛点。我一直认为，公司治理是银行发展的基石，而绩效则是衡量银行健康与否的关键指标。但对于中小商业银行而言，这两者之间的关系往往更加复杂和微妙。它们不像大型银行那样拥有雄厚的资源和完善的体系，在公司治理上往往面临着更多的挑战。我非常想知道，书中是如何界定“中小商业银行”的，是按照规模、盈利能力，还是其他维度？更重要的是，书中是否深入探讨了影响中小银行公司治理有效性的关键因素，例如，独立董事的实际作用如何？股权结构的集中度对银行的决策效率有何影响？高管的薪酬激励机制是否能有效与银行的长期绩效目标挂钩？我还非常期待书中能够提供一些实证研究的成果，通过数据分析，量化地揭示出公司治理的优劣对银行绩效的具体影响。例如，哪些治理特征与更高的盈利能力、更低的风险暴露、更强的市场竞争力相关联？这本书能否为中小银行提供一套切实可行的治理改进建议，帮助它们在复杂的金融环境中，提升管理水平，实现可持续发展？
评分这本书的标题——《中小商业银行公司治理与绩效研究》，一看就让人觉得内容会非常扎实，尤其对于我这种在金融行业摸爬滚打了十几年的人来说，对公司治理和绩效的关联性一直有着深刻的体会。银行的健康发展，说到底离不开有效的内部管理和清晰的股权结构，而中小商业银行由于其规模和资源限制，在公司治理上面临的挑战往往更加复杂和微妙。我期待书中能够深入剖析中小银行在实际运营中，是如何构建和维护其公司治理体系的，比如董事会的功能是否真正发挥了监督和决策作用，高管团队的激励机制是否能与银行的长期绩效目标有效挂钩，股东结构是否合理，关联交易是否得到有效管控等等。更重要的是，书中能否通过案例分析或者实证研究，量化地揭示出不同公司治理模式对银行绩效产生的具体影响，是提升盈利能力、降低经营风险、增强市场竞争力，还是仅仅停留在合规层面？我希望这本书不仅能停留在理论层面，更能提供一些切实可行的操作建议，帮助中小银行在复杂多变的市场环境中，找到提升自身治理水平和经营绩效的突破口。读一本有深度的书，就像遇到一位良师益友，它能点醒我之前未曾注意到的问题，也能为我提供解决问题的思路。我非常好奇作者是如何界定“中小商业银行”的，是按照资产规模、注册资本，还是其他标准？在不同规模的银行中，公司治理的侧重点是否有所不同？绩效的衡量标准又该如何选取，是净息差、拨备覆盖率、资本充足率，还是更宏观的市场份额和客户满意度？这些细节的深入探讨，将大大提升这本书的学术价值和实践指导意义。
评分《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个书名，在我看来，触及了金融领域最核心的问题之一。中小商业银行，作为连接广大中小微企业与金融市场的关键纽带，它们的健康与否，直接关系到整个经济的活力。而公司治理，无疑是决定这些银行能否健康、可持续发展的关键所在。我非常期待这本书能够深入剖析，究竟是什么样的公司治理架构和运作机制，最适合中小商业银行的特点？例如，在股权结构上，是适度集中还是相对分散更为有利？在董事会层面，如何才能确保其独立性和专业性，有效地监督管理层？在激励机制上，又该如何设计，才能既能激发员工的积极性，又能防范道德风险？更让我感到兴奋的是，书中是否能够通过详实的实证研究，量化地揭示出公司治理的优劣与银行绩效之间的因果关系。我希望它能回答诸如“良好的公司治理是否真的能带来更高的净息差、更低的风险资本占用，以及更强的市场竞争力”等问题。这本书能否为中小银行的管理者和政策制定者，提供一套切实可行、具有借鉴意义的治理改进方案，帮助它们在复杂多变的金融环境中，实现基业长青？
评分读到《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个书名，我的脑海中立刻浮现出无数中小银行在复杂多变的经济环境中，如何努力生存和发展的图景。这些银行体量虽小，却承担着服务实体经济、支持区域发展的重任。我一直对它们在公司治理方面所面临的独特挑战，以及如何通过有效的治理来驱动绩效提升充满好奇。我期待书中能够深入探讨，究竟是什么样的公司治理实践，能够帮助中小银行在信息不对称、资源有限的条件下，做出更明智的决策，更有效地控制风险，并最终实现可持续的盈利增长。我非常关注书中是否会对“公司治理”进行细致的界定，例如，它是否包含了股权制衡、董事会运作、高管激励、信息披露、内部控制等多个维度？而对于“绩效”，又是否能够超越传统的财务指标，纳入更广泛的经营和市场表现？我希望这本书能够提供一些具有启发性的案例，揭示出成功的公司治理模式是如何转化为显著的经营优势的，并且为中小银行的管理者们提供一些切实可行的建议，帮助它们在激烈的市场竞争中，找到属于自己的发展之道。
评分《中小商业银行公司治理与绩效研究》这个书名，犹如为我打开了一扇通往金融管理核心秘密的大门。长期以来，我对中小商业银行在公司治理方面所面临的独特性和挑战深感好奇。相比于大型国有银行或股份制银行，中小银行往往在资源、信息、专业人才等方面存在天然的劣势，这使得它们在构建和维护有效的公司治理结构时，需要付出更多的努力和智慧。我非常期待书中能够深入分析，究竟哪些公司治理的要素，对于中小银行的绩效提升最为关键。是董事会的独立性和专业性？是管理层的激励约束机制？还是股东的持股比例和监督能力？书中是否能够提供一些具有普遍意义的结论，还是说，不同区域、不同类型的中小银行，其最佳的公司治理模式也会有所差异？我特别关注书中是否会对“绩效”进行多维度的解读，除了传统的盈利指标，是否也涵盖了风险控制、客户满意度、社会责任等更广泛的范畴？我希望这本书能够通过严谨的学术研究，揭示出公司治理与绩效之间清晰的因果关系，并为中小银行提供一套切实有效的治理优化方案，帮助它们在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现稳健经营和可持续发展。
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