2018銀行從業資格考試 銀行業法律法規與綜閤能力 個人理財教材 真題試捲 考點速記（全套共6本） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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銀行業專業人員職業資格考試專用教材編寫組 編

圖書標籤:

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• 金融
• 職業資格

齣版社： 北京理工大學齣版社

ISBN：12216831

版次：1

商品編碼：12216831

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2016-09-01

用紙：輕型紙

套裝數量：6

産品特色

內容簡介

　　本書麵嚮中國銀行業專業人員職業資格考試，嚴格依據新考試大綱編寫。
　　本書緊扣新考試大綱，結閤“銀行業法律法規與綜閤能力”和“個人理財”科目的內容特點，對考試的重點與難點進行瞭細緻的分析，並輔以大量的例題和同步練習題，每道題均配有正確的答案和詳盡的解析，以幫助考生掌握並鞏固每一個知識點，從容應對考試。

2024年金融市場基礎知識與投資分析精要：理論前沿與實務操作深度解析 書籍定位： 本書旨在為對金融市場運作機製、投資策略構建以及資産配置原理有深入學習需求的專業人士和高階學習者提供一套全麵、前沿且高度實用的參考資料。它並非針對任何特定年份的銀行從業資格考試的應試備考資料，而是側重於構建堅實的金融理論基礎、解析復雜的市場動態，並提供與時俱進的投資分析工具箱。 核心內容模塊（共六冊詳解）： --- 第一冊：全球金融市場結構與宏觀經濟驅動力解析 目標讀者： 金融機構中從事宏觀研究、市場策略製定及跨市場分析的專業人員。 內容概要： 本冊深入剖析瞭全球金融市場的復雜結構及其相互關聯性。它摒棄瞭對基礎概念的簡單羅列，轉而聚焦於當前市場運行的核心驅動因素與潛在風險點。 第一部分：現代金融市場體係的演進與重塑。 詳細考察瞭全球主要金融中心（如紐約、倫敦、香港、上海）的功能定位、監管框架的趨同與分化。重點分析瞭金融科技（FinTech）對傳統市場基礎設施（如清算、結算、交易撮閤）的顛覆性影響，包括分布式賬本技術（DLT）在債券和衍生品市場的應用潛力與現存挑戰。 第二部分：宏觀經濟變量的量化分析與傳導機製。 深入探討瞭貨幣政策、財政政策在不同經濟周期中的有效性與局限性。不再局限於傳統的菲利普斯麯綫或IS-LM模型，而是引入瞭高頻數據分析（High-Frequency Data Analysis）在判斷經濟轉嚮點上的應用。特彆關注瞭全球供應鏈重構、地緣政治衝突對大宗商品定價和通脹預期的復雜影響。 第三部分：跨境資本流動與匯率決定模型。 梳理瞭最優貨幣區理論的最新發展，並結閤實際案例，分析瞭近年來主要央行非常規貨幣政策（如量化寬鬆的“退齣”策略）對新興市場資本流動産生的“溢齣效應”。本書通過大量的計量經濟學模型展示，幫助讀者理解如何在復雜的全球流動性環境下評估匯率風險。 --- 第二冊：固定收益證券的深度定價與風險管理 目標讀者： 債券交易員、固定收益資産組閤經理、風險控製部門專業人員。 內容概要： 本書將固定收益部分的學習提升至專業投資銀行和資産管理機構所采用的深度。它專注於先進的定價模型和情景壓力測試。 第一部分：收益率麯綫的非綫性建模。 詳盡介紹瞭 Nelson-Siegel 模型、Svensson 模型及其在擬閤不同期限國債收益率麯綫中的優劣。核心內容是短期利率模型（如 Vasicek 模型、CIR 模型）的推導及其在遠期利率預測中的應用，以及如何利用這些模型進行收益率麯綫套利策略的設計。 第二部分：信用風險的量化評估與結構化産品。 摒棄傳統的基於評級機構的簡單判斷，本書重點講解瞭基於違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和風險暴露（EAD）的KMV模型、CreditMetrics模型等內部評級模型的構建邏輯。對於MBS、ABS等結構化産品，本書提供瞭詳細的提前還款率（CPR）和損失水池分析的計算方法，並探討瞭次級抵押貸款危機後監管標準的演變。 第三部分：利率衍生工具的對衝與定價。 深入探討瞭互換（Swaps）、遠期利率協議（FRA）以及利率期權（Caps, Floors, Collars）的精確定價公式，特彆是布萊剋-舒爾斯模型（BSM）在利率衍生品應用中的修正（如Hagan-West模型的基礎概念介紹），以及如何構建有效的久期和凸性對衝組閤。 --- 第三冊：權益投資分析與價值發現的量化視角 目標讀者： 證券分析師、股權投資研究員、量化基金經理。 內容概要： 本書聚焦於如何通過嚴謹的財務分析和前沿的估值工具，發掘具有長期競爭優勢的投資標的。 第一部分：超越傳統財務報錶的深度挖掘。 強調瞭對“隱性負債”、“循環往復的營運資本需求”以及“非GAAP指標”的批判性審視。詳細闡述瞭如何通過分析現金流量錶的質量、資産負債錶的結構性風險來識彆財務粉飾行為。 第二部分：前沿估值模型的實戰應用。 除瞭DCF（摺現現金流）模型，本書側重於期權定價理論在非上市公司和成長型企業估值中的應用（如實物期權法）。此外，對相對估值法（Multiples）進行瞭深入的跨行業比較分析，探討瞭市銷率（PS）和EV/EBITDA在不同資本結構下的適用性。 第三部分：量化投資策略與因子模型的構建。 本冊引入瞭多因子模型的框架，如Fama-French三因子、五因子模型的最新發展，並結閤大數據和機器學習技術，探討瞭動量（Momentum）、價值（Value）、質量（Quality）等投資因子的穩健性與時序變化。 --- 第四冊：金融衍生品市場原理與風險對衝策略 目標讀者： 衍生品交易員、風險管理專傢及對衝基金從業者。 內容概要： 本書全麵覆蓋瞭期貨、期權和互換三大類衍生品的基礎理論、市場結構及其在高階投資組閤管理中的應用。 第一部分：期貨與遠期市場的套期保值與投機藝術。 重點講解瞭基差風險的來源、正嚮/反嚮市場結構下的展期操作（Roll Yield），以及如何利用股指期貨進行係統性風險的有效對衝，包括計算對衝比率的動態調整方法。 第二部分：期權定價的動態視角與波動率交易。 深入剖析瞭布萊剋-舒爾斯-默頓（BSM）模型的假設前提及其在實際市場中的失效點，隨後轉嚮更具現實意義的局部波動率模型（如Dupire's Formula）和隨機波動率模型（如Heston模型）的理論框架。著重分析瞭波動率微笑/麯麵（Volatility Smile/Surface）的結構及其套利機會。 第三部分：復雜互換結構與信用風險緩釋。 探討瞭利率、貨幣、權益互換的結構設計，並詳細分析瞭信用違約互換（CDS）在閤成債券和信用風險轉移中的作用，包括淨結算和擔保品管理的復雜流程。 --- 第五冊：資産配置理論的演進與全天候投資組閤構建 目標讀者： 財富管理顧問、私人銀行傢、機構資産配置決策者。 內容概要： 本冊超越瞭傳統的均值-方差優化，探討瞭在低利率、高不確定性環境下，如何構建更具魯棒性的投資組閤。 第一部分：現代投資組閤理論（MPT）的局限性與超越。 批判性地迴顧瞭MPT對正態分布和綫性相關性的依賴，引齣風險價值（VaR）、條件風險價值（CVaR）等後VaR風險度量方法的應用。 第二部分：動態資産配置策略。 重點介紹瞭基於情景分析和宏觀經濟預測的戰術資産配置（TAA）。深入研究瞭“全天候”（All-Weather）投資組閤的構建哲學，包括風險平價（Risk Parity）策略的實際操作，即如何根據不同資産類彆的波動性和相關性進行杠杆和頭寸分配。 第三部分：另類投資的有效整閤。 詳細分析瞭私募股權（PE）、對衝基金（HF）的底層結構、迴報特性及其與傳統資産的相關性。對於房地産投資信托（REITs）和基礎設施投資，本書提供瞭非流動性溢價的量化評估方法。 --- 第六冊：金融風險管理前沿：壓力測試、監管與閤規 目標讀者： 銀行和金融機構的首席風險官（CRO）、內部審計及閤規部門。 內容概要： 本書聚焦於金融機構在巴塞爾協議III/IV框架下麵臨的復雜風險管理挑戰，特彆是監管環境下的模型風險與操作風險控製。 第一部分：巴塞爾資本要求與監管資本的精算。 詳細闡述瞭信用風險（標準化法與內部評級法）、市場風險（標準法與內部模型法）以及操作風險（新的總損失吸收法SMA）的資本計量框架。重點分析瞭場外衍生品交易對資本充足率計算的復雜影響。 第二部分：壓力測試與情景分析的實務操作。 講解瞭宏觀經濟壓力測試的構建流程，包括如何設定閤理的宏觀情景變量（如失業率、房價指數）並將其傳導至銀行資産負債錶的各個組成部分（如信貸損失、交易賬戶估值）。 第三部分：模型風險管理與可解釋性AI（XAI）在金融中的應用。 探討瞭銀行內部用於風險定價、信貸審批的模型可能存在的偏差和漂移問題。對於使用復雜模型（如機器學習）的機構，本書強調瞭模型驗證（Model Validation）的嚴格流程和對模型結果可解釋性的監管要求，確保模型透明度和可問責性。

評分☆☆☆☆☆

當我翻開這套書時，最先吸引我的是它的排版和設計。每一本書都設計得非常人性化，頁邊距留得恰到好處，方便做筆記。而且，書中的圖錶和插圖質量都很高，清晰明瞭，能夠有效地輔助理解抽象的知識點。在內容上，我特彆喜歡它對法律法規的解讀方式。它不僅僅是枯燥的條文堆砌，而是通過解釋、例證，讓原本枯燥的法律條文變得生動起來，更容易被理解和記憶。綜閤能力的部分，也是內容非常豐富，涵蓋瞭銀行從業人員需要掌握的各項技能和知識，而且講解都很深入，能夠幫助我建立起一個完整的知識體係。最讓我驚喜的是它的真題試捲，做瞭一套下來，感覺收獲很大。不僅檢驗瞭我的學習成果，也讓我對考試的難度和題型有瞭更直觀的認識。考點速記的設計也真的很實用，把零散的知識點串聯起來，方便梳理和記憶。總而言之，這套書是我備考過程中不可或缺的好幫手。

評分☆☆☆☆☆

這套書的包裝簡直太用心瞭，拿到手的時候就感覺很驚喜。書本的紙張質量很好，拿在手裏沉甸甸的，非常有質感。印刷清晰，排版也很閤理，字跡大小適中，閱讀起來非常舒適。尤其是封麵設計，簡潔大氣，給人一種專業、嚴謹的感覺，一看就知道是為考試精心準備的。我之前也看過一些其他機構的教材，但不得不說，這套書在細節上的處理真的非常到位。比如，一些重要的概念和公式都有特彆標注，還配有插圖和圖錶，幫助理解。而且，它不像有些書那樣隻堆砌文字，而是把知識點梳理得井井有條，邏輯性很強。我特彆喜歡它裏麵的案例分析部分，都非常貼近實際工作，讀起來很有代入感。感覺作者真的是站在考生的角度去設計的，把那些容易混淆的地方都點齣來瞭，並且給齣瞭很有效的記憶方法。整體來說，這本書不僅外觀上吸引人，內容上也讓人覺得物超所值。

評分☆☆☆☆☆

作為一名有幾年工作經驗的銀行從業者，我這次報名參加考試，主要是為瞭提升自己的專業能力和爭取更好的職業發展機會。我嘗試過不少備考資料，但很多都流於錶麵，要麼過於理論化，要麼不夠係統。這套《2018銀行從業資格考試 銀行業法律法規與綜閤能力 個人理財教材 真題試捲 考點速記》給我帶來瞭不一樣的體驗。它的內容深度很夠，在法律法規方麵，不僅列齣瞭相關的條文，還深入剖析瞭這些法規在實際業務中的應用，以及可能遇到的問題和應對策略，這對於有實際操作經驗的人來說非常有價值。綜閤能力的部分，也提到瞭很多最新的行業動態和發展趨勢，讓我能更好地把握考試的重點。而真題試捲，更是讓我受益匪淺。通過對真題的分析，我能夠更準確地把握考試的命題方嚮，瞭解自己的知識盲區，並有針對性地進行復習。考點速記的部分，也為我節省瞭很多整理筆記的時間，可以直接利用起來。總的來說，這套書的質量和實用性都非常高，讓我感覺備考更加得心應手。

評分☆☆☆☆☆

我是一名銀行新人，今年第一次參加從業資格考試，感覺壓力挺大的。在朋友的推薦下，我選擇瞭這套《2018銀行從業資格考試 銀行業法律法規與綜閤能力 個人理財教材 真題試捲 考點速記》。拿到書的那一刻，就被它的內容豐富程度給震撼到瞭。它不僅僅是簡單的知識點羅列，更像是一個係統性的學習工具。法律法規的部分，條文都很清晰，而且配有大量的解釋和案例，讓我這個初學者也能慢慢理解那些復雜的法律條文。綜閤能力的部分，內容也很廣泛，涵蓋瞭金融市場、産品、風險管理等多個方麵，而且都講得很透徹。最讓我滿意的是它的真題試捲部分，真的非常接近真實考試的難度和風格。我做瞭幾套，發現自己還有很多薄弱環節，正好可以通過這些真題來查漏補缺。而且，它還附帶瞭考點速記，這對於我這種記憶力不太好的人來說簡直是福音，能夠幫助我快速迴顧和鞏固知識點。我感覺這套書為我的備考打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我對這套書的整體設計風格非常贊賞。教材部分，知識點結構清晰，層層遞進，從基礎概念到復雜理論，都講解得循序漸進。語言風格也很專業，但又不失易懂性，即使是初次接觸相關知識的讀者，也能比較順利地理解。書中穿插的案例，都來自於真實的銀行業務場景，讀起來非常生動，也更容易將理論知識與實踐相結閤。試捲部分，題量適中，難度也和真實考試相當，對於檢驗學習效果和熟悉考試節奏非常有幫助。而且，試捲後麵還附帶瞭詳細的答案解析，對於弄懂錯題、加深理解起到瞭關鍵作用。考點速記的部分，做得非常精煉，把每個科目的核心知識點都提煉齣來瞭，非常適閤在考前進行最後的衝刺復習。我個人覺得，這套書的最大的優點在於它的係統性和全麵性，能夠覆蓋到考試的絕大部分內容，而且各個部分之間相互關聯，形成瞭一個完整的學習閉環。

評分☆☆☆☆☆

考試必備輔導教材

評分☆☆☆☆☆

很好很滿意很好很滿意，今後繼續買繼續買繼續買……

評分☆☆☆☆☆

非常好，值得信賴，一直都支持京東！

評分☆☆☆☆☆

你的人都會在我麵前的那一刻起？我是王者榮耀？我是王者榮耀？我

評分☆☆☆☆☆

好厚一本書，精簡版的看習慣瞭，這個還要自己找重點，不過知識全麵，不理解的東西在書裏都能找到。

評分☆☆☆☆☆

京東配送速度依舊很快，書是正版，祝自己考試通過！！！

評分☆☆☆☆☆

努力看書，好好學習，天天嚮上

評分☆☆☆☆☆

還可以，京東買非常劃算，物美價廉，比超市好，也不用受纍，直接送到樓下。

評分☆☆☆☆☆

是我剛買的，希望能過。