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惠平，童频编著 著

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出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504988898

商品编码：13468686540

出版时间：2017-03-01

作  者:惠平,童频 编著 定  价:86 出 版 社:中国金融出版社 出版日期:2017年03月01日 页  数:573 装  帧:平装 ISBN:9787504988898 ●篇内部控制起源与发展
●内部控制的起源与发展
●内部控制的起源与发展
●第二节内部控制的主要内容
●第三节内部控制的理论体系
●第二章商业银行内部控制的起源与发展
●商业银行内部控制概况
●第二节巴塞尔委员会对商业银行内部控制的要求及影响
●第三节主要国家和地区监管机构对商业银行内部控制的要求和影响
●第四节我国监管机构对商业银行内部控制的要求和影响
●第二篇内部控制探索与实践
●第三章商业银行内部控制体系介绍
●商业银行内部控制的定义、目标和原则
●第二节商业银行内部控制的顶层设计…
●第三节商业银行的内部控制环境
●第四节商业银行的风险识别与评估
●第五节商业银行的内部控制活动
●第六节商业银行的信息与沟通
●第七节商业银行的监督与纠正
●第八节商业银行业务领域的内部控制活动
●部分目录

内容简介

本书从实践角度，全面回顾了内部控制的演进和发展过程，系统分析了监管环境的持续变化对商业银行内部控制的影响，详尽介绍了内部控制的相关内容，研究讨论了商业银行内部控制与内部审计、合规管理、风险管理、金融创新等问题。通过剖析一家优选大型商业银行案例，揭示了商业银行开展内部控制体系的建设历程。 惠平,童频 编著 惠平，中国工商银行纪委副书记，监察室主任，原内控合规部总经理，博士后导师。
童频，中国工商银行内控合规部副总经理，拥有丰富的内控合规管理经验。

《时代的回响：中国金融改革开放四十载》 本书并非关于银行内部控制的专业论述，而是以宏大的历史视角，深入剖析了中国金融业在改革开放四十余年间所经历的波澜壮阔的变革历程。它试图捕捉时代发展的脉搏，回溯那些塑造了今日中国金融格局的关键节点与重要事件，并展望未来的发展趋势。 一部金融史诗的宏观画卷 《时代的回响》以时间为主线，从改革开放的序曲拉开，逐步深入到中国金融体系从计划经济的藩篱中挣脱，走向市场化、国际化的每一个重要阶段。作者并非仅仅罗列事实，而是着力于勾勒出一幅幅生动而有深度的历史画卷。 改革的破冰与探索（1978-1990s）： 回顾计划经济时代金融体制的弊端，以及改革开放初期，国家如何逐步尝试建立社会主义市场经济下的金融体系。这包括了中国人民银行职能的转变，四大国有商业银行的雏形，以及外资金融机构试探性进入中国市场等早期探索。本书将聚焦于那些具有里程碑意义的政策出台，如价格改革、利率市场化等对金融业产生的深远影响，以及当年金融从业者在摸索中前行的艰难与创新。 市场化进程的加速与挑战（1990s-2000s）： 这一时期是中国金融体系市场化改革最为关键的阶段。本书将重点梳理股份制改造、政策性银行的剥离、国有商业银行的上市、金融监管体系的初步建立等一系列重大举措。同时，也深入探讨了亚洲金融危机对中国金融业带来的冲击与反思，以及在此背景下，如何加强风险管理，推进金融机构的现代化建设。金融市场的多元化发展，如证券市场的崛起、保险业的规范，也将是浓墨重彩的篇章。 加入WTO与国际化战略（2001-2010s）： 伴随着中国加入世界贸易组织，金融业迎来了前所未有的机遇与挑战。本书将详细分析中国金融机构如何应对国际竞争，如何学习借鉴国际先进经验，以及人民币国际化进程的初步尝试。外资金融机构在华业务的拓展，中国金融机构“走出去”的战略布局，都将在书中得到细致的描绘。同时，也将反思在对外开放过程中，如何平衡发展与风险，守护国家金融安全。 创新驱动与风险防范的新篇章（2010s至今）： 进入新时代，金融科技（FinTech）的崛起成为一股颠覆性的力量。本书将深入探讨互联网金融、移动支付、大数据、人工智能在金融领域的应用，以及这些创新如何改变了金融服务的模式与效率。同时，面对复杂多变的国际国内经济形势，以及金融风险的潜在累积，本书也将重点关注金融监管的升级与完善，如防范化解金融风险攻坚战的历程，以及构建更加稳健、富有韧性的金融体系的努力。 关注个体命运与时代变迁 《时代的回响》不仅仅是宏观经济政策的梳理，更注重从微观视角展现金融从业者、企业家、普通民众在时代洪流中的个体命运。书中可能穿插讲述一些鲜活的人物故事，他们可能是改革开放初期的金融开拓者，是见证银行改革的普通员工，是利用金融工具实现人生价值的企业家，或是受到金融创新便利的普通市民。这些个体故事，将使得宏大的历史叙事更加具象、更富有人情味，让读者感受到时代变迁的温度。 深入的洞察与前瞻性的思考 本书的价值不仅在于回顾历史，更在于其深入的洞察与前瞻性的思考。作者将对中国金融改革开放的经验进行总结与提炼，分析成功之处与不足，并在此基础上，对中国金融业未来的发展方向提出独到的见解。这可能包括： 金融供给侧结构性改革的深化： 如何进一步优化金融资源配置，更好地服务实体经济，支持科技创新和绿色发展。 金融风险的监测与管理： 如何在全球金融风险加剧的背景下，构建更加有效的风险预警和处置机制。 人民币国际化与全球金融治理： 在全球经济格局重塑的时代，人民币的国际地位将如何演变，中国在全球金融治理中将扮演怎样的角色。 金融科技的持续创新与监管： 如何在鼓励金融科技创新的同时，有效规范其发展，防范潜在的风险。 普惠金融与金融公平： 如何让更多的人享受到便捷、高效、低成本的金融服务，促进社会公平。 读者对象 《时代的回响：中国金融改革开放四十载》适合所有对中国经济发展、金融变革感兴趣的读者。这包括经济学研究者、金融从业人员、企业管理者、政策制定者，以及渴望了解中国经济发展历程的普通读者。通过阅读本书，读者将能够更深刻地理解中国金融业的演进脉络，把握时代发展的脉搏，并对中国经济的未来充满信心。 本书将以严谨的史料考证为基础，以流畅的叙事风格呈现，力求在学术的深度与可读性之间找到最佳平衡点，成为一部值得珍藏的时代文献。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是让我大开眼界！作为一名对金融领域充满好奇心的普通读者，我原本以为“内部控制”是个晦涩难懂的专业术语，离我的生活很远。但这本书的叙述方式非常接地气，作者并没有一开始就抛出一堆复杂的理论模型，而是从一个非常生动的案例切入，讲述了某个银行因为内部控制的疏漏而引发的一系列问题，比如客户信息泄露、资金挪用等等。读起来就像在看一部紧张的金融惊悚片，但同时又充满了实用的知识点。让我印象深刻的是，作者花了很大篇幅讲解了风险识别和评估的重要性，并提供了许多工具和方法，例如SWOT分析、风险矩阵等，即使是非专业人士也能理解并尝试应用。书中还穿插了一些小故事，讲述了不同层级员工在内部控制体系中的角色和责任，让我明白了这是一个系统工程，需要每个人的参与。最棒的是，作者还用了很多通俗易懂的比喻，比如将内部控制比作“银行的防火墙”或者“防止河流决堤的水坝”，这些形象的比喻帮助我快速掌握了核心概念。读完这本书，我对银行的日常运营有了全新的认识，也更能理解为什么银行需要如此严谨的制度来保障安全和稳定。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融市场充满敬畏的长期投资者，我一直关注着金融机构的稳健运营。这本书从一个非常宏观的视角，阐述了商业银行作为国家金融体系“毛细血管”的关键性。它不仅仅是关于银行内部的规章制度，更是关于如何构建一个能够抵御外部冲击、维护市场信心的“防火墙”。作者深入浅出地分析了宏观经济环境、法律法规变化以及市场竞争对银行内部控制提出的挑战，并探讨了银行如何通过强化内部控制来提升自身的竞争力，实现可持续发展。书中对公司治理结构的讨论也很有价值，分析了董事会、监事会和高级管理层在内部控制中的权责划分。我特别关注了关于关联交易、利益冲突等问题的控制机制，这些是影响金融机构声誉和市场公平性的重要环节。这本书让我更深刻地理解了，一个健康的金融市场离不开健全的金融机构，而健全的金融机构则离不开有效的内部控制。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最大的感受是，它不仅仅是一本关于“规则”的书，更是一本关于“智慧”的书。作者并没有仅仅罗列条条框框，而是通过大量的案例分析，展现了商业银行在不同情境下如何运用智慧来设计和执行内部控制。比如，在面对日益复杂的金融创新产品时，银行如何快速有效地评估和管理新风险；在处理信息技术系统升级带来的潜在风险时，如何做到未雨绸缪。书中还触及了道德风险和行为金融学的相关内容，这让我明白，内部控制不仅仅是流程上的管控，更需要对人性的洞察和引导。作者还强调了持续改进和动态调整的重要性，指出内部控制不是一成不变的，需要随着环境的变化而不断优化。读这本书，让我觉得就像和一位经验丰富的银行高管在交流，他不仅告诉你“应该做什么”，更重要的是告诉你“为什么这样做”以及“如何做得更好”。这本书的洞察力，让我对商业银行的运作有了更深层次的理解。

评分☆☆☆☆☆

我是一名刚刚进入银行工作不久的新人，这本书对我来说简直是及时雨！在学校里学的理论知识，在实际工作中常常感到难以落地，而这本书就像一本手把手教你操作的指南。作者用非常直观的方式讲解了各种内部控制的流程和制度，比如如何进行账户的开立和销户的核实，如何处理大额支付的审批，如何确保客户资料的保密性等等。书中还有很多关于操作风险防范的实用建议，比如如何避免因人为失误导致的问题，如何处理客户投诉，如何进行差错的复盘和改进。让我特别惊喜的是，书中还包含了一些表格和清单的范例，比如内部审计检查表、风险评估模板等，这些都可以直接在工作中参考使用。作者还强调了“合规文化”的重要性，指出只有将合规意识融入到每一个员工的日常工作中，内部控制才能真正发挥作用。这本书让我对自己的岗位职责有了更清晰的认识，也明白了自己在维护银行安全稳定运行中的重要作用。

评分☆☆☆☆☆

从一个略微有些金融背景的业余爱好者的角度来说，这本书的专业性和深度确实令人称道。它并没有停留在表面，而是深入剖析了商业银行在风险管理、合规经营以及内部治理等方面的核心要素。我特别欣赏作者对于“三道防线”理论的阐述，清晰地界定了业务部门、风险管理部门和内部审计部门各自的职责，以及它们之间如何相互协作、相互制衡。书中对于巴塞尔协议等国际监管框架的解读也十分到位，结合了中国银行业发展的实际情况，既有理论高度，又不失实践指导意义。我还在书中看到了对新兴风险，如网络安全风险、数据隐私风险等，是如何被纳入内部控制体系进行管理的讨论，这让我看到了银行在不断适应时代变化。作者在论述过程中，引用了大量的数据和研究报告，使得观点更具说服力。同时，书中也讨论了一些非常具体的控制流程和操作规范，比如贷前、贷中、贷后管理中的关键控制点，以及反洗钱、反恐怖融资等合规要求。对于想要深入了解银行业务运作和监管要求的人来说，这本书无疑是一本宝贵的参考资料。