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• 金融实践

店铺： 蓝墨水图书专营店

出版社： 机械工业

ISBN：bm589910

商品编码：1772995934

9787111580782 消费金融真经 个人贷款业务全流程指南（原书第2版）

9787121319600 风控：大数据时代下的信贷风险管理和实践

9787111583080 一本书看透信贷：信贷业务全流程深度剖析

9787121296444 互联网消费金融:模式与实践

一本书看透信贷：信贷业务全流程深度剖析

 

基本信息

作者： 何华平   

 

出版社：机械工业出版社

 

ISBN：9787111583080

 

定价 69元

 

出版日期：2018 年1月

 

开本：16开

 

版次：1-1

 

内容简介

本书是作者从事信贷工作的学习和思考笔记。作者在书中不仅介绍了信贷基础知识、信贷调查方法，还结合亲身体验，从风险管理的视角，详细介绍了如何甄别客户信息，如何分析客户的财务状况和经营管理水平，对于贷款项目评估、担保措施调查、风险评价与审批、合同与放款、贷后管理、贷款回收管理这些重要事项，更是毫无保留地做了坦诚分享。书末还提供了重要信贷法律法规，是信贷工作人员的好帮手。

一本书看透信贷：信贷业务全流程深度剖析

出版发行：机械工业出版社（北京市西城区百万庄大街22号邮政编码：100037）

责任编辑：宋燕 责任校对：李秋荣

印刷：北京瑞德印刷有限公司 版次：2018年1月第1版第1次印刷

开本：170mm×242mm1/16 印张：26.5

书号：ISBN 978-7-111-58308-0 定价：69.00元

凡购本书，如有缺页、倒页、脱页，由本社发行部调换

客服热线：（010）6899526188361066 投稿热线：（010）88379007

购书热线：（010）683262948837964968995259 读者信箱：hzjg@hzbook.com

版权所有·侵权必究

封底无防伪标均为盗版

本书法律顾问：北京大成律师事务所韩光/邹晓东 

目录

前言 

第1章 信贷基础知识 1

1.1 信贷基本概念 1

1.2 信贷机构类型 3

1.3 银行信贷管理 9

1.4 信贷产品基础 19

1.5 经济法律基础 35

第2章 信贷调查方法 41

2.1 市场与客户 41

2.2 调查的展开 58

2.3 信息验证与分析 73

2.4 形成调查报告 82

第3章 客户基本信息分析 85

3.1 借款主体问题 85

3.2 公司深入分析 97

3.3 集团客户 117

第4章 财务状况分析 122

4.1 认识财务报表 122

4.2 财报分析思路 133

4.3 资产负债表 137

4.4 利润表 155

4.5 现金流量表 166

4.6 财务指标分析 171

4.7 个人财务分析 177

第5章 经营管理分析 179

5.1 分析切入点 179

5.2 行业层面的分析 182

5.3 企业的基本面 195

5.4 企业的业务循环 204

5.5 商业模式分析 218

第6章 贷款项目评估 223

6.1 项目贷款管理 223

6.2 项目背景分析 224

6.3 项目合规性分析 227

6.4 项目财务分析 234

第7章 担保措施调查 250

7.1 担保法律基础 250

7.2 担保设计实务 269

7.3 主要担保类型 276

第8章 风险评价与审批 299

8.1 信贷风险评价 299

8.2 授信方案制订 308

8.3 信贷审查审批 326

第9章 合同与放款 337

9.1 合同签订 337

9.2 放款审核 348

9.3 贷款支付 354

第10章 贷后管理 358

10.1 贷后管理概论 358

10.2 风险识别与应对 360

10.3 贷款风险分类 367

10.4 拨备计提与核销 379

第11章 贷款回收管理 383

11.1 正常回收 383

11.2 提前回收 384

11.3 展期与借新还旧 387

11.4 逾期处理 390

附录 信贷重要法律法规 407

参考文献 411 

基本信息

 

书名:风控:大数据时代下的信贷风险管理和实践

 

：49.00元

 

作者:王军伟 著

 

出版社：电子工业出版社

 

出版日期：2017-08-01

 

ISBN：9787121319600

 

字数：

 

页码：256

 

版次：1

 

装帧：平装-胶订

 

开本：16开

 

商品重量：

 

 

编辑推荐

 

大数据、风控、信用，是互联网金融发展的必解题。本书对互联网金融中的信贷风险及控制进行了全面探讨，理论与实践相结合，适合银行、信用保证保险、消费金融、P2P、小贷公、互联网金融、大数据风控等从业人员，以及有意从事金融工作的人员阅读与参考。

 

 

 

目录

 

目 录

 

导言 / 001

 

信贷的经济学基础 / 010

2.1 信贷产生的经济学分析 011

2.2 信贷分析方法随经济周期而发生变化 019

2.3 信贷风控和策略的经济学分析 024

 

信贷分析秘密 ——Cohort分析 / 027

Cohort分析的案例和模型 035

 

信贷业务的开展 / 040

4.1 客户画像和产品设计 041

4.2 市场开拓和营销 046

4.3 申请调查 051

 

信货分析 / 062

5.1 硬信息分析 66

5.2 软信息分析 113

5.3 还款意愿量化方法 126

5.4 全面风险管理 134

5.5 压力测试——未来预期与敏感度分析 139

 

现有信贷方法的优缺点与改进建议 / 145

6.1 传统信贷的优缺点和改进建议 147

6.2 IPC信贷的优缺点和改进建议 151

6.3 “信贷工厂”的优缺点和改进建议 154

6.4 巴塞尔协议模式的优缺点及改进建议 156

6.5 大数据风控模式的优缺点和改进建议 160

6.6 基于传统信贷、IPC信贷、“信贷工厂”、巴塞尔协议

和大数据风控模式融合的展望 177

 

信贷的审批决策 / 180

7.1 信贷审批委员会决策模式 182

7.2 “信贷工厂”审批模式 188

7.3 大数据风控自动审批模式 189

 

信贷的合同签订及贷款发放 / 200

 

风险监控预警 / 207

 

信贷的还款阶段 / 214

 

逾期管理和不良资产处理 / 221

 

MIS系统 / 234

 

 

后记 / 243

参考文献 / 246

 

 

内容提要

 

本书对大数据时代下的信贷风险管理进行了介绍和剖析。首先，从经济学理论与实践应用上对信贷的产生和经济意义、信贷分析方法的变迁进行阐述；其次，对信贷整个生命周期中使用的Cohort分析、信贷业务开展、合同签订、风险监控预警、催收和不良资产处置、系统信息管理系统中报表等重要方法进行了深入讲解；*后，从财务数据、信用报告、交易流水等信贷角度方面分析借款者的还款能力和还款意愿，并提出了还款意愿的货币量化方法。同时，对传统信贷方法、IPC信贷方法、巴塞尔协议方法、大数据风控进行优缺点分析，提出了基于IPC信贷、巴塞尔协议的大数据风控模式，并给出了不同情况下的具体实施方案，有助于信贷机构提高自身风险管理能力。

本书理论与实践相结合，适合银行、信用保证保险、消费金融、P2P、小贷公、互联网金融、大数据风控等从业人员，以及有意从事金融工作的人员阅读与参考。

基本信息

原书名：Managing a Consumer Lending Business

作者： （美）戴维·劳伦斯（David Lawrence）    （美）阿琳·所罗门（Arlene Solomon）   

译者： 张宇

出版社：机械工业出版社

ISBN：9787111580782

上架时间：2017-10-26

出版日期：2017 年10月

开本：16开

版次：1-1

目录

推荐语 
推荐序一 
推荐序二 
译者序 
前言 
第1章
1 概述
第2章
12 产品规划
第3章
35 信用评分
第4章
63 获客
第5章
89 邮件直销获客
第6章
102 账户管理
第7章
121 催收策略
第8章
134 催收战术
第9章
153 基于场景的消费信贷业务
第10章
174 房贷业务
第11章
198 消费信贷产品的利润分析
第12章
211 管理信息
第13章
220 组织架构管理
第14章
233 经济衰退时期的消费信贷管理
作者简介 244
术语表 ..

互联网消费金融:模式与实践

零壹研究院(零壹财经)开展互联网消费金融的研究，目的在于总结、描述、厘清互联网消费金融这一新兴领域的现状；分析典型互联网消费金融公司和产品的业务模式；分析互联网消费金融的典型发展案例；对互联网消费金融的新价值进行探讨，研究如何结合互联网场景和数据进行精细化的消费信贷定价，并根据定价原则和策略进行相应的产品设计；发掘未被充分重视但存在重大潜力的互联网消费金融商业新机会；讨论互联网消费金融可能涉及的监管问题；总结、推测互联网消费金融的发展趋势。希望通过这些研究，一方面增强社会大众对于互联网消费金融的认识，另一方面帮助行业梳理思路、启发思考，共同促进这一行业的快速、持续、健康发展。
第1章 消费金融概述 1
一、消费金融的概念 2
二、国外消费金融的发展情况 3
（一）美国 3
（二）英国 8
（三）日本 11
三、我国消费金融的起源与发展 14
四、我国消费金融的现状 16
五、我国消费金融目前存在的主要问题 23

第2章 互联网消费金融的兴起 27
一、互联网消费金融的起源与发展 28
二、互联网消费金融的分类 31
（一）按主体划分 31
（二）按产品业务划分 40

第3章 互联网消费金融的业务模式 43
一、主要参与公司及其产品分析 44
（一）电商 44
（二）消费金融公司 47
（三）互联网消费金融平台 51
（四）其他 55
二、互联网消费金融商业模式及产品 56
（一）产品分析 56
（二）商业模式 59

第4章 互联网时代的消费金融定价 61
一、传统消费金融的定价方式 62
（一）传统消费金融定价的原则和历史 62
（二）传统消费金融定价的问题 65
二、互联网时代定价的新思路 66
（一）互联网给消费金融带来的新变化 66
（二）消费金融的要素分解 68
（三）消费金融的差异化定价 70
（四）其他问题的讨论 80
三、互联网时代的消费金融定价策略 82
（一）初创型消费金融服务机构的定价策略 83
（二）成长型消费金融服务商定价策略 86
（三）流量巨头的定价策略 89

第5章 互联网消费金融的产品设计 91
一、场景的选择 92
（一）消费场景的细分 92
（二）场景坐标轴的使用方法 93
（三）代付消费贷款 95
（四）现金贷 99
二、确定产品目标及操作方式 99
（一）线上代付消费贷款 99
（二）线下代付消费贷款 103
三、产品具体表现形式以及盈利模式 107
（一）线上消费场景 107
（二）线下消费场景 115

第6章 互联网消费金融资产证券化 125
一、资产证券化概述 126
二、互联网消费金融资产证券化案例 131
（一）阿里小贷 131
（二）京东白条 133
（三）分期乐 135
（四）宜人贷 137
（五）中腾信 139
三、互联网消费金融资产证券化总结与分析 142

第7章 互联网消费金融典型机构案例 151
一、京东消费金融 152
（一）发展概述 152
（二）产品演进 154
（三）数据与技术能力 161
（四）业务逻辑 165
（五）发展路径 166
（六）小结 171
二、众安消费金融 172
（一）众安消费金融概述 172
（二）众安消费金融的业务演进 173
（三）众安消费金融的核心技术 177
（四）众安消费金融的运作模式与发展战略 182
三、分期乐消费金融 184
（一）发展历程 184
（二）业务模式 185
（三）核心要素 192

第8章 互联网消费金融的风险与监管 197
一、互联网消费金融的主要风险 198
（一）消费者（借款人）面临的主要风险 198
（二）消费金融服务机构面临的风险 199

二、互联网消费金融监管的主要任务 205
三、互联网消费金融监管建议 206

第9章 互联网消费金融的商业机会 213
一、行业的选择 214
（一）行业选择原则 214
（二）目标行业 215
二、互联网消费金融的行业机会 216
（一）汽车市场 216
（二）教育 224
（三）旅游（签证+首付旅游） 229
（四）医疗美容 234
（五）租房分期 239
（六）个人住宅装修 243
（七）婚庆 247
三、其他 251

第10章 互联网消费金融的发展趋势 253
一、互联网消费金融将更加趋向场景化 254
二、消费流通企业的地位将逐步提升 256
三、互联网消费金融不断向细分化和垂直化发展 257
四、线上线下结合的O2O模式将是重要发展方向 259
五、消费金融的资产证券化将越来越普遍 261
六、互联网消费金融将成为P2P转型的重要方向 264
七、融资租赁或将成为消费金融的一个重要分支 265
八、消费金融将以渠道、资金和核心技术为王 267
九、互联网消费金融的定价的精细化程度不断加强 268
十、互联网消费金融的普惠性将不断显现 269

附录1 研究指导单位简介 271
附录2 研究合作单位简介 273
致谢 275

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