包郵 美林頂尖財務顧問成功課：5年成就百萬美元級金融服務事業（原書第2版|5049368 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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美 大衛J 馬倫David J Mu 著，何峻 譯

圖書標籤:

• 財務自由
• 金融服務
• 財富管理
• 成功學
• 職業發展
• 理財
• 投資
• 顧問技巧
• 百萬美元
• 個人成長

店鋪： 互動創新圖書專營店

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111556831

商品編碼：27151987277

齣版時間：2017-01-01

書[0名0]：	美林財務顧問成功課：5年成就百萬美元級金融服務事業（原書[0第0]2版）|5049368
圖書定價：	59元
圖書作者：	（美）[0大0]衛J. 馬倫（David J. Mullen Jr.）
齣版社：	[1機1] 械工業齣版社
齣版日期：	2017/1/1 0:00:00
ISBN號：	9787111556831
開本：	16開
頁數：	0
版次：	1-1

作者簡介

作者簡介 [0大0]衛 J. 馬倫（David J. Mullen Jr.） 美林公司前任董事總經理。他曾在美林公司親自招募、培訓和管理500多位財務顧問。他的谘詢項目成功率[0超0]過行業平均水平一倍。他的方[0法0]為很多經理人和財務谘詢公司廣泛使用。直接與馬倫共事的百萬和韆萬美元級財務顧問[0超0]過100位。馬倫還是阿提休斯[0學0]習公司（www.altiuslearning.com）的創始閤夥人，這是一傢專門從事金融服務業培訓的公司。馬倫還著有《百萬美元財務顧問》一書。 譯者簡介 何 峻 英[0國0]威斯敏斯特[0大0][0學0]（University of Westminster）[0[0雙0]0]語翻譯碩士，經濟師，現任教於華東理工[0大0][0學0]外[0國0]語[0學0]院，具有近20年的翻譯經驗，翻譯成果達500萬字，其中譯著16本，主要包括：《蝴蝶夢》《左眼生活右眼魔[0法0]》《做自己》《道齣真我：切麗·布萊爾自傳》《人生定位》《明茨伯格管理進行時》《[0超0]額收益融閤戰[0法0]》《贏在經濟蕭條時》《風險投資實務》等。

內容簡介

從業資曆[0超0]過30年的美林高管 [0首0]次公開親自招募及培訓500多位財務顧問的經驗和工具： √ [0商0]業模闆和信件 √ 營銷計劃 √ 關係網打造技巧 √ 時間管理技巧 √ 針對[親斤]客戶的各種資源 你能馬上上手： √ 利用你的利基市場和"自然"市場快速啓動業務 √ 在信任和一對一的基礎上培養客戶關係 √ 將潛在客戶變為客戶 √ 利用老客戶贏得[親斤]客戶 √ 擴[0大0]每位客戶使用的金融服務和産[0品0]數量 √ 找到激勵你成功的[0大0]動力，將業務提升到[親斤]的高度 [0大0]衛 J. 馬倫是美林公司前任董事總經理，他采用一套具有規範性和實踐性的方[0法0]，清晰闡述瞭成功的金融服務事業的基本要求，還證明瞭人情味和人性化之於本行業的重要性。你將瞭解百萬美元成就者的五個特徵，[0學0]到重要的時間管理技巧，提高工作效率。此外，你還可以獲得以下幾方麵的專傢建議： ·在設定和實現目標時要將目標分解成可管理和可實現的幾部分 ·利用老客戶贏得[親斤]客戶 ·發現你的"自然"市場 ·在信任和溝通的基礎上發展並留住忠實客戶 [0第0]2版充滿全[親斤]的資料與[親斤]的進展，其中有一章專門探討利用社交媒體贏得[親斤]的高淨值客戶，還有"校友營銷"的使用攻略。本書還對財務顧問的積[0極0]性進行瞭深入探討，幫你確定驅動成功的個人目標，教你如何利用這些驅動力來提升自我，將業務發展得更快更好。

目錄

緻謝 [0第0]一部分 基 礎 篇 引言 / 2 [0第0]1章 方[0法0]背後的理念 / 6 [0第0]2章 積[0極0]性 / 12 [0第0]3章 必須完成的數字 / 20 [0第0]4章 利基市場營銷 / 27 [0第0]5章 爭取約見 / 35 [0第0]6章 約見 / 49 [0第0]7章 將潛在客戶變成客戶 / 59 [0第0]8章 [親斤]手財務顧問的時間管理 / 74 [0第0]二部分 提 升 篇 [0第0]9章 保持客戶與潛在客戶的平衡：下一步 / 84 [0第0]10章 財富管理 / 89 [0第0]11章 從現有客戶那裏獲得更多資産 / 109 [0第0]12章 利用老客戶贏得[親斤]客戶 / 115 [0第0]13章 加強客戶關係 / 130 [0第0]14章 你的自然市場 / 140 [0第0]15章 客戶保留 / 150 [0第0]16章 時間管理和客戶助理 / 158 [0第0]17章 團隊 / 167 [0第0]18章 百萬富翁需要什麼 / 177 [0第0]19章 百萬美元的事業 / 186 [0第0]三部分 市場行動計劃 [0第0]20章 講座 / 198 [0第0]21章 活動營銷 / 205 [0第0]22章 利用社交媒體開展市場營銷 / 211 [0第0]23章 建立關係網 / 222 [0第0]24章 以往的經驗和私下的熟人 / 230 [0第0]25章 選定小鎮 / 236 [0第0]26章 企業主 / 240 [0第0]27章 房地産經紀人 / 246 [0第0]28章 高管 / 250 [0第0]29章 有影響力人士 / 258 [0第0]30章 校友營銷 / 264 [0第0]31章 退休金計劃 / 272 [0第0]32章 退休人士 / 279 [0第0]33章 流入的資金 / 282 [0第0]34章 非營利組織 / 287 附錄 / 294

編輯推薦

要成為財富管理[0領0]域的顧問，沒有捷徑可走，說到底就是簡單的數字！ 你的目標是： ·1億~1.5億美元的可投資資産 ·至少100位客戶，每位客戶的可投資資産不少於25萬美元 ·上述100位客戶中至少有30位客戶的可投資資産不少於100萬美元 你還要爭取： ·每年[親斤]增的淨資産不低於1200萬美元 ·每年[親斤]增9位擁有25萬~100萬美元以上資産的客戶 ·每年[親斤]增3位擁有100萬美元資産的客戶 你認為這是絕不可能達到的目標嗎？在下一個十年，高淨值傢庭的財富總額將再次翻番。你是否準備好利用這一財富增長的 [1機1] [0會0]，將你的事業帶上[親斤]的颱階？ 從業資曆[0超0]過30年的美林高管，曾親自招募及培訓美林500多位財務顧問。成為財務顧問所需的一切經驗和工具，本書應有盡有，能迅速幫你擴[0大0]業務，拓展高端客戶，為客戶創造更多的産[0品0]和服務。 ·對於[親斤]手顧問，教你如何從執業開始，用5年打造百萬美元的生意。 ·對於經驗豐富的老兵，教你如何每年[親斤]增1200萬美元的資産和10萬美元的迴報。 作者還證明瞭人情味和人性化之於本行業的重要性。你將瞭解財務顧問的五個特徵，[0學0]到重要的時間管理技巧，提高工作效率。掌握書中的技能和策略，你將成功地將業務擴展到百萬美元級彆，收獲迅猛增長的財富管理市場帶來的迴報。

《財富藍圖：解鎖卓越財務服務的實戰指南》 這是一本關於如何在快速變化的金融服務行業中，不僅生存，更能蓬勃發展的深度解析。本書並非提供現成的“速成秘籍”，而是為你鋪就一條通往專業頂峰的堅實道路，讓你在理解行業本質、掌握核心技能、建立長久客戶關係等多個維度上獲得突破。本書將引導你從零開始，構建一個可持續、高淨值、並真正為客戶創造價值的金融服務事業。 第一部分：重塑你的認知——站在巨人的肩膀上看行業格局 在信息爆炸、技術革新日新月異的今天，金融服務的傳統模式正經曆著前所未有的挑戰與機遇。本書的開篇，將帶領你跳齣“推銷産品”的思維定勢，深入理解財富管理的本質。我們將探討： 金融服務的演進史與未來趨勢： 從最初的簡單代理到如今的綜閤性財富規劃，金融服務行業是如何演變的？哪些核心價值在不斷被強化？未來的科技（如人工智能、大數據、區塊鏈）將如何重塑客戶體驗和業務模式？瞭解曆史脈絡和未來方嚮，纔能讓你在競爭中保持前瞻性。 “服務”的真正含義： 為什麼說“服務”是金融行業的靈魂？本書將從客戶心理、需求洞察、價值傳遞等多個角度，剖析如何將“推銷”轉變為“谘詢”和“夥伴關係”。這不僅僅是態度問題，更關乎策略和執行。 建立個人品牌與專業權威： 在信息過載的時代，客戶如何信任你？本書將分享如何通過持續的學習、專業的輸齣、以及誠信的實踐，逐步建立起你的個人品牌和在客戶心中的專業權威。這包括內容營銷、行業交流、以及口碑建設等方法。 心態的重塑：從“銷售導嚮”到“價值導嚮”： 許多在金融服務行業感到瓶頸的人，往往是心態上未能完成從“我能賣齣什麼”到“我能為客戶解決什麼問題”的轉變。本書將提供具體的工具和方法，幫助你調整心態，將關注點從短期業績轉移到客戶的長期利益，從而建立更穩固、更信任的閤作關係。 第二部分：夯實你的根基——打造硬核專業能力 在金融服務領域，專業能力是立足之本。本書將從多個維度，幫助你構建紮實而全麵的專業知識體係： 深度理解客戶需求： 客戶的財富需求韆差萬彆，從風險承受能力、投資目標、傢庭結構、到人生階段，都需要細緻入微的洞察。本書將介紹如何運用有效的溝通技巧和分析工具，深入挖掘客戶的真實需求，並基於此提供個性化的解決方案。這包括行為金融學入門、生活方式訪談技巧、以及目標設定方法論。 多元化的金融産品與工具： 瞭解市場上現有的各類金融産品（如基金、股票、債券、保險、信托、衍生品等）的運作原理、優劣勢、以及適用場景。本書將引導你超越簡單瞭解，深入分析其風險收益特徵、流動性、以及稅收影響，從而能夠為客戶做齣最優配置。 宏觀經濟與市場分析： 金融市場並非孤立存在，宏觀經濟環境（如貨幣政策、財政政策、通貨膨脹、地緣政治等）對資産價格有著深刻影響。本書將教你如何理解宏觀數據、解讀市場信號、並將其應用於投資決策，為客戶提供具有前瞻性的分析。 風險管理與財富傳承： 財富的積纍固然重要，但風險的規避和財富的穩健傳承同樣關鍵。本書將探討如何為客戶量身定製風險管理方案，包括人壽保險、健康保險、財産保險的策略性運用，以及如何通過信托、遺囑等工具，實現傢族財富的有序傳承。 財務規劃的係統性思維： 真正的財務顧問，不僅僅是投資建議者，更是客戶的“人生規劃師”。本書將介紹如何構建一個完整的財務規劃體係，涵蓋現金流管理、債務優化、子女教育規劃、退休規劃、以及稅務籌劃等各個方麵，幫助客戶實現長遠的人生目標。 第三部分：精進你的實踐——邁嚮卓越運營與管理 擁有瞭紮實的專業知識和正確的服務理念，如何將其轉化為高效的業務運營和持續的業務增長？這部分將聚焦於你的實踐能力： 高效的客戶獲取與拓展策略： 建立穩健的客戶基礎是事業發展的關鍵。本書將分享多種行之有效的客戶獲取渠道，包括但不限於： 口碑營銷與客戶推薦： 如何通過提供卓越的服務，讓滿意的客戶成為你最好的宣傳者？建立一套有效的推薦激勵機製。 內容營銷與知識分享： 如何通過撰寫文章、舉辦講座、製作視頻等方式，展現你的專業能力，吸引潛在客戶。 跨界閤作與資源整閤： 如何與律師、會計師、房地産經紀人等其他專業人士建立閤作關係，拓展客源。 數字營銷與社交媒體運用： 如何有效利用社交媒體平颱，建立連接，分享價值，並吸引目標客戶。 卓越的客戶關係管理（CRM）： 留住現有客戶比開發新客戶更具成本效益。本書將深入探討如何建立一套係統化的客戶關係管理流程，包括： 定期拜訪與溝通： 如何規劃有效的客戶互動，保持聯係，及時瞭解客戶動態。 個性化服務與增值： 如何在日常服務中，超越客戶的預期，提供額外的價值。 危機管理與問題解決： 如何在客戶遇到睏難時，提供及時有效的支持。 客戶反饋機製的建立與運用： 如何收集和分析客戶反饋，不斷優化服務。 時間管理與工作流程優化： 作為一名財務顧問，你的時間就是你的生命綫。本書將分享如何科學地管理你的時間，提高工作效率，包括： 目標設定與優先級排序： 如何明確每日、每周、每月的關鍵目標，並閤理安排工作。 任務分解與授權： 如何將復雜任務分解，並考慮在閤適時進行授權。 利用技術工具提升效率： 介紹各類有助於提高效率的辦公軟件和管理係統。 財務管理與財務自由： 即使是幫助他人管理財富，你也需要有清晰的個人財務規劃。本書將探討如何有效管理個人財務，為自己的事業發展提供堅實的後盾，並最終實現財務自由，為客戶樹立榜樣。 團隊建設與人纔培養（進階）： 當你的事業發展到一定規模，你將需要組建團隊。本書將初步探討團隊的組建原則、人纔的選拔與培養、以及如何建立高效的團隊協作機製，讓你從個人英雄主義走嚮規模化發展。 第四部分：成就你的願景——持續成長與行業領導力 這本書的最終目標，是幫助你不僅僅成為一名成功的財務顧問，更是成為行業內的領導者。 持續學習與終身成長： 金融行業瞬息萬變，停止學習就意味著退步。本書將強調持續學習的重要性，並推薦有效的學習途徑，包括參加行業會議、閱讀專業文獻、考取專業認證等。 行業倫理與閤規經營： 誠信是金融行業的基石。本書將深入探討金融從業者的職業道德與操守，以及如何始終遵守行業法規，保障客戶利益，建立長期的信任。 迴饋社會與行業貢獻： 成功的意義不僅在於個人財富的積纍，更在於對社會和行業的積極貢獻。本書將鼓勵你思考如何利用你的專業知識和資源，迴饋社會，推動金融行業的健康發展。 建立你的“百萬美元”心智模式： 最終，你的事業成就將由你的思維模式決定。本書將通過案例分析和心智訓練，幫助你培養齣百萬美元級彆金融顧問應有的自信、韌性、遠見和格局。 《財富藍圖：解鎖卓越財務服務的實戰指南》是一本為你量身打造的 roadmap，它將引導你一步步夯實基礎，提升技能，拓展業務，最終實現你心中宏偉的財富事業願景。這本書不提供捷徑，但它為你提供瞭最清晰、最實用的路徑。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計，是我認為最成功的地方之一。它不是簡單地羅列一些理論，而是以一個逐步遞進的邏輯，帶領讀者從基礎的理念，到具體的執行策略，再到最終的個人成長。我特彆欣賞作者在“建立高效團隊”這一章節的講解。作為一名剛剛起步的創業者，我深知一個人單打獨鬥的局限性。但如何組建一個能夠互補、高效協作的團隊，我卻毫無頭緒。這本書提供瞭非常實用的建議，包括如何識彆團隊成員的優勢，如何分配職責，以及如何建立一個積極嚮上、富有激勵性的團隊文化。它讓我意識到，一個頂尖的財務谘詢事業，絕非一人之功，而是需要一個優秀團隊的共同努力。此外，書中關於“時間管理與效率提升”的章節，也為我提供瞭很多可以立即應用的工具和方法。我常常感到自己的時間被各種瑣事切割得支離破碎，這本書幫助我重新審視瞭時間的價值，並學會瞭如何將有限的時間投入到最有價值的事情上。讀完這本書，我感覺自己不隻是獲得瞭一份商業指南，更像是在進行一次全麵的個人能力升級。

評分☆☆☆☆☆

這本書最讓我驚喜的，是它對於“長期主義”和“自我迭代”的深刻強調。在瞬息萬變的金融市場，很多人都追求短期的成功和快速的迴報，但這本書卻提醒我們，真正的財富事業，建立在紮實的根基和持續的進步之上。作者沒有迴避成功的艱辛，他詳細闡述瞭在事業發展過程中可能遇到的各種挑戰，以及如何通過不斷學習、反思和調整，來剋服這些睏難。我特彆喜歡關於“持續學習與知識更新”的論述，它讓我意識到，作為一個財務顧問，停滯不前就等於落後。書中的方法論，鼓勵我去主動擁抱變化，去吸收新的知識，去掌握新的工具，從而不斷提升自己的專業能力和服務水平。它讓我理解到，成功並非一蹴而就，而是日積月纍的努力和不斷優化的過程。這本書，不僅僅是一本關於如何建立百萬美元級金融服務事業的指南，更是一本關於如何成為一個終身學習者，一個不斷超越自我的榜樣的教科書。它激勵我以更長遠的眼光，更堅定的步伐，去追求我的事業夢想。

評分☆☆☆☆☆

我必須說，這本書對於理解“價值創造”這一核心理念有著非凡的洞察力。在金融行業，我們常常被各種産品、市場波動和短期目標所裹挾，很容易迷失在“賣東西”的思維模式中。而作者卻旗幟鮮明地指齣瞭，頂尖財務顧問的真正價值在於為客戶帶來長期的、可持續的財富增長，以及由此帶來的生活品質的提升和人生目標的實現。書中的“客戶生命周期管理”章節，讓我醍醐灌頂。我之前總是把精力放在“獲客”上，卻忽略瞭維護老客戶和深耕客戶需求的重要性。這本書強調瞭建立長期夥伴關係的重要性，以及如何通過持續的服務和增值，讓客戶成為你事業最忠實的擁護者。我特彆印象深刻的是關於“服務升級”的討論，作者並沒有簡單地列齣一些服務項目，而是深入剖析瞭如何根據客戶財富增長的不同階段，提供更具前瞻性、更個性化的建議。這讓我意識到，真正的專業性體現在對客戶未來需求的預測和引導上，而不是僅僅滿足他們當下的要求。這本書讓我對“顧問”這個詞有瞭更深的理解，它不再僅僅是一個頭銜，而是一種責任，一種為他人創造長久價值的承諾。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我讀過不少關於銷售和營銷的書籍，但這本書在“人”的層麵上所做的解讀，是前所未有的。作者並沒有將成功的財務顧問描繪成一個精於算計的推銷員，而是更像一個值得信賴的智囊和人生導師。書中的“情商與同理心”部分，對我觸動極大。我曾經以為，隻要我足夠瞭解産品，足夠專業，客戶自然就會信任我。但事實證明，人與人之間的連接，情感的共鳴，往往比純粹的專業知識更能打動人心。作者用非常細膩的筆觸，描繪瞭如何在與客戶的互動中，展現真誠、關懷和理解，如何通過傾聽和共情，建立起牢不可破的信任基石。我反復閱讀瞭關於“危機管理”的章節，作者並沒有迴避在市場低迷或客戶遇到人生變故時，顧問所扮演的角色。他強調瞭在這些時刻，一個優秀的顧問不僅要提供理性的建議，更要給予情感上的支持和陪伴。這讓我看到瞭財務谘詢的另一麵，它不僅僅關乎數字和投資，更關乎一個人的夢想、傢庭和未來。這本書，讓我看到瞭一個更具人性化、更富有人情味的金融服務之路。

評分☆☆☆☆☆

這是一本讓我從茫然走嚮清晰，從零碎走嚮體係的啓濛之作。在翻閱這本書之前，我對於如何將金融知識轉化為切實可行的服務，並最終建立一份可持續的事業，幾乎是一片空白。書中的案例分析和實操指導，如同暗夜中的燈塔，為我指明瞭方嚮。我尤其喜歡作者在描述“建立信任”這個環節時所下的功夫，這不僅僅是技巧的堆砌，更是關於同理心、專業素養和長期承諾的深刻闡釋。我曾無數次地在與客戶溝通時感到力不從心，不知道如何纔能真正打動他們，讓他們願意將自己的財富托付給我。而這本書，通過生動的故事和具體的對話範例，讓我理解到，真正的成功並非依賴於花言巧語，而是源於對客戶需求的深度挖掘和解決方案的量身定製。它教會我如何傾聽，如何提問，如何在復雜的金融市場中找到客戶最本質的需求，並提供真正有價值的幫助。讀完這本書，我仿佛擁有瞭一套完整的“武功秘籍”，不僅掌握瞭理論框架，更重要的是，它激發瞭我內心深處的那份服務熱情，讓我對未來的職業生涯充滿瞭信心和期待。