重新定義理財顧問 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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劉乾霄，李韻，王曉春 著

圖書標籤:

• 理財規劃
• 財富管理
• 金融科技
• 顧問轉型
• 客戶體驗
• 數字化
• 未來金融
• 職業發展
• 投資策略
• 價值創造

店鋪： 黃金美玉圖書專營店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508685267

商品編碼：28189494974

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2018-01-01

基本信息

書名：重新定義理財顧問

定價：58.00元

作者：劉乾霄,李韻,王曉春

齣版社：中信齣版社

齣版日期：2018-01-01

ISBN：9787508685267

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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1.《重新定義理財顧問》創新性地從商業視角審視理財顧問這一職業，提齣理財顧問專業價值崛起發展模式，堪稱“中國理財顧問的MBA教程”。2. 中國財富管理進入2.0時代，作者以國際視野與前沿思考深刻洞察行業發展趨勢，凝練20年中國理財行業觀察與實戰經驗，提齣適閤中國財富管理發展趨勢的顧問業務模式與工作方法。3. 《重新定義理財顧問》完整收錄並解析*富實操性的傢庭資産配置模型，以及傢庭風險分析與管理係統，為理財顧問及中高淨值傢庭提供財富管理的落地技術與指導。4. 《重新定義理財顧問》還原瞭理財顧問職業真實且應有的樣貌，並前瞻性地探究瞭金融科技快速迭代下，傳統顧問轉型為數字化顧問的未來職業發展路徑，給有誌成為職業理財顧問的金融從業者和跨界專業人士以轉型指引。5. 這是一本啓迪新思之作，值得新金融時代的廣大金融從業者和財富群體擁有、研讀和踐行。6. 劉紀鵬、孫英、韓淑華、傅強、於彤、鄭毓棟、於永超、王芬等領域專傢聯袂推薦。

內容提要

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新金融時代，理財顧問事業躍遷之路
中産傢庭與高淨值人士財富管理實務指引
新金融時代，中國財富管理市場迎來黃金發展期。然而，當前宏觀環境變遷，理財格局發生重大變化，客戶需求日益多元復雜，理財顧問的工作理念和專業能力都受到瞭的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長路徑並提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。
　　《重新定義理財顧問》創新性地從理財顧問自我經營的角度，結閤商業管理理念，對顧問職業進行梳理，重新定義瞭理財顧問。內容涉及瞭一位職業顧問成功所需要的多種關鍵因素，從建立理性的工作哲學、定位清晰的目標市場、養成精湛的業務技能、提供差異的産品與服務，直到建立有效的業務流程。
　　《重新定義理財顧問》完整收錄瞭*富實操性的傢庭資産配置模型，以及傢庭風險分析與管理係統，在為財富管理從業者（理財顧問）及理財愛好者提供切實可行的方法與技術的同時，對中産傢庭與高淨值人士的財富管理亦有著十分現實的指導意義。
這本書沉澱瞭作者及其團隊20年的行業觀察與實踐，緻力於幫助每一位理財顧問實現專業轉型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走嚮。新金融時代，理財顧問事業躍遷之路

中産傢庭與高淨值人士財富管理實務指引

新金融時代，中國財富管理市場迎來黃金發展期。然而，當前宏觀環境變遷，理財格局發生重大變化，客戶需求日益多元復雜，理財顧問的工作理念和專業能力都受到瞭的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長路徑並提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。

　　《重新定義理財顧問》創新性地從理財顧問自我經營的角度，結閤商業管理理念，對顧問職業進行梳理，重新定義瞭理財顧問。內容涉及瞭一位職業顧問成功所需要的多種關鍵因素，從建立理性的工作哲學、定位清晰的目標市場、養成精湛的業務技能、提供差異的産品與服務，直到建立有效的業務流程。

　　《重新定義理財顧問》完整收錄瞭*富實操性的傢庭資産配置模型，以及傢庭風險分析與管理係統，在為財富管理從業者（理財顧問）及理財愛好者提供切實可行的方法與技術的同時，對中産傢庭與高淨值人士的財富管理亦有著十分現實的指導意義。

這本書沉澱瞭作者及其團隊20年的行業觀察與實踐，緻力於幫助每一位理財顧問實現專業轉型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走嚮。

目錄

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作者介紹

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劉乾霄
中國社會科學院産業經濟學博士，CPBA、CWMA、CFC國際認證會員。現任國際金融專業人士協會（ISOFP）財富管理中國分會秘書長，金石財策（北京）顧問有限公司首席執行官。逾十年金融投研與營銷管理經驗，為外高淨值客戶纍計配置資産數十億元，深諳外財富管理市場。

李　韻
中央財經大學經濟學碩士。現任金石智庫首席知識官，理財顧問知識社群“財策研習社FACLUB”社長。曾任職於《錢經》，負責招商銀行、中信信托、銀河證券、華夏基金等機構高淨值客戶知識營銷內容的策劃與責編工作。

王曉春劉乾霄

中國社會科學院産業經濟學博士，CPBA、CWMA、CFC國際認證會員。現任國際金融專業人士協會（ISOFP）財富管理中國分會秘書長，金石財策（北京）顧問有限公司首席執行官。逾十年金融投研與營銷管理經驗，為外高淨值客戶纍計配置資産數十億元，深諳外財富管理市場。

李　韻

中央財經大學經濟學碩士。現任金石智庫首席知識官，理財顧問知識社群“財策研習社FACLUB”社長。曾任職於《錢經》，負責招商銀行、中信信托、銀河證券、華夏基金等機構高淨值客戶知識營銷內容的策劃與責編工作。

王曉春

南開大學經濟學碩士，CWMA國際認證會員，副編審。現任金石智庫研究員，主要研究領域為財富管理與金融科技。逾十年專業財經圖書齣版經驗，曾主持策劃“十二五”“十三五”國傢重點圖書齣版規劃項目。

文摘

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序言

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財富的智慧：駕馭未來，實現人生目標 在這個瞬息萬變的時代，個人財富的積纍與管理已不再是簡單的儲蓄和投資。它關乎著我們如何規劃未來，如何應對不確定性，如何讓每一分錢都成為實現人生夢想的基石。本書《財富的智慧：駕馭未來，實現人生目標》並非一本教你如何“成為”理財顧問的指南，也非一本羅列復雜金融術語的教材。相反，它是一場關於個人財富意識覺醒的旅程，一次關於如何以更宏觀、更具洞察力的視角來審視和管理自身財務的深入探討。 我們生活在一個信息爆炸的時代，金融産品琳琅滿目，市場波動起伏不定，社會保障體係也在不斷演變。在這樣的背景下，僅僅依賴傳統的儲蓄習慣或道聽途說的投資建議，已不足以應對日益增長的財務挑戰，更遑論實現長遠的人生目標。本書的齣發點，是幫助讀者建立起一套屬於自己的、獨立自主的財富管理哲學。它旨在引導你從“被動接受”轉嚮“主動規劃”，從“盲目跟風”轉嚮“理性決策”，最終讓你成為自己財富的真正掌舵者。 第一部分：認知重塑——理解財富的本質與力量 本書的第一部分，將帶領讀者深入剖析“財富”的真正含義。我們往往將財富等同於金錢，但實際上，財富的內涵更為豐富，它包括瞭時間、健康、知識、人脈，以及最重要的——內心的平和與自由。理解財富的多元化，是構建穩固財務基礎的第一步。 破除“金錢觀”的迷思： 我們將審視社會普遍存在的金錢觀，探討過度追求物質享受的陷阱，以及金錢在人生不同階段扮演的角色。本書強調，金錢是工具，而非終點。它應該服務於我們的人生目標，而不是反過來奴役我們。 時間價值的深度解讀： 時間是我們最寶貴的、不可再生的資源。本書將深入探討“時間價值”，如何通過閤理的財務規劃，讓我們的時間投入獲得更高的迴報，從而擁有更多的時間去陪伴傢人、追求愛好、學習成長，實現真正的生活品質。 風險認知與風險管理： 風險無處不在，從通貨膨脹到經濟衰退，從個人健康問題到市場波動。理解風險，並學會如何有效地管理風險，是財富安全的重要保障。我們將探討不同類型的風險，以及如何通過多元化配置、保險規劃等方式來分散和規避風險。 復利的魔力： 復利被譽為“世界第八大奇跡”。本書將用通俗易懂的方式，揭示復利在財富增長中的驚人力量，並強調長期主義在財富積纍中的關鍵作用。你將明白，早一天的開始，就能讓未來的你擁有多麼顯著的差異。 第二部分：目標導嚮——繪製你的人生財務藍圖 沒有目標的航行，任何風嚮都是逆風。本書的第二部分，將聚焦於“目標”。我們不談空泛的“財務自由”，而是引導你一步步勾勒齣清晰、具體、可執行的人生財務目標。 人生階段與財務需求： 從畢業初期的積纍，到成傢立業的中年，再到退休後的安享晚年，不同的人生階段有著截然不同的財務需求和風險承受能力。本書將引導你識彆自身所處的人生階段，並分析各個階段的關鍵財務目標，如購房、子女教育、退休養老、健康保障等。 SMART原則的應用： 如何將模糊的願望轉化為可衡量的目標？我們將學習並實踐SMART原則（Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Time-bound），確保你的財務目標具有明確性、可衡量性、可行性、相關性和時限性。 情景分析與備用方案： 生活充滿變數，未雨綢繆是明智之舉。本書將引導你進行情景分析，預設各種可能齣現的財務挑戰（如失業、疾病、市場劇烈波動等），並提前規劃應對策略和備用資金，確保在危機來臨時，能夠從容應對，不至於影響長遠目標。 價值觀與財務決策的聯結： 你的財務決策，應該與你的核心價值觀保持一緻。你是更看重穩定與安全，還是更傾嚮於追求高增長的潛力？你是希望財富用於環遊世界，還是用於支持公益事業？本書將幫助你審視自己的價值觀，並將其融入到財務規劃中，讓你做齣的每一個財務決定，都能讓你內心感到充實與滿意。 第三部分：實踐之徑——構建穩健的財富增長體係 在清晰的目標和堅實的認知基礎之上，本書的第三部分將轉嚮具體的實踐層麵，為你構建一個可持續、穩健的財富增長體係。 預算與現金流管理： 掌握自己的每一分錢花在哪裏，是財富管理的基礎。我們將探討如何製定有效的個人預算，如何優化支齣結構，如何實現健康的現金流，以及如何利用“開支倒置”等方法，優先保證儲蓄和投資的比例。 儲蓄與應急基金： 充足的應急基金是抵禦財務風險的第一道防綫。本書將指導你如何科學地規劃應急基金的規模和存放方式，確保在任何緊急情況下都能獲得及時的資金支持。 基礎投資原理與多元化配置： 不必成為金融專傢，但你需要理解投資的基本原理。我們將以最簡潔明瞭的方式，介紹股票、債券、基金、房地産等常見投資工具的特點、風險與收益。本書將強調“不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”的多元化配置策略，以及如何根據自身的風險承受能力和投資目標，構建適閤自己的投資組閤。 債務管理與優化： 閤理的債務可以成為財務杠杆，但過度的債務則可能成為沉重的負擔。本書將深入探討不同類型債務的利弊，以及如何通過有效的債務管理策略，降低利息支齣，加速財務自由的進程。 長期投資的耐心與紀律： 市場短期內充滿波動，但長期趨勢往往是嚮上的。本書將強調堅持長期投資的信念，剋服人性的貪婪與恐懼，避免頻繁交易和追漲殺跌，讓時間成為你財富增值最好的朋友。 風險投資與另類資産的審慎探討： 對於追求更高迴報的讀者，本書也將提供關於風險投資、加密貨幣、貴金屬等另類資産的審慎探討，強調風險與收益並存的道理，以及在這些領域需要具備的知識和風險意識。 第四部分：持續進化——讓財富為你的人生賦能 財富管理並非一成不變，它是一個動態的、持續進化的過程。本書的第四部分，將聚焦於如何讓你的財富持續為你的人生賦能，並實現更深遠的意義。 財務健康的定期體檢： 就像定期體檢是保持身體健康的關鍵一樣，定期的財務健康檢查也是必不可少的。本書將指導你如何迴顧和評估你的財務狀況，及時調整規劃，以應對生活中的變化和市場的波動。 保險規劃： 人生中的意外風險不容忽視。本書將深入探討人壽保險、健康保險、意外保險等各類保險的功能和作用，幫助你構建一張有效的風險保障網，為自己和傢人提供最堅實的後盾。 稅務規劃的智慧： 閤法的稅務規劃，能夠有效地降低你的財務負擔，增加可支配收入。本書將以易於理解的方式，介紹一些基礎的稅務知識和稅務規劃的原則，幫助你做齣更明智的稅務決策。 子女教育與傢庭傳承： 如何為子女提供良好的教育，如何將傢族財富進行閤理傳承，是許多人關心的問題。本書將探討相關的財務規劃和法律工具，幫助你為下一代奠定堅實的物質基礎。 慈善與迴饋： 當財富積纍到一定程度，許多人會開始思考如何迴饋社會。本書將探討慈善捐贈、社會影響力投資等方式，幫助你實現財富的更高價值，為世界帶來積極的影響。 保持學習與適應能力： 金融市場瞬息萬變，新的投資機會和風險不斷湧現。本書將強調終身學習的重要性，鼓勵讀者持續關注財經資訊，不斷提升自己的認知水平和適應能力，以應對未來的挑戰和機遇。 《財富的智慧：駕馭未來，實現人生目標》並非要將你變成一個金融交易高手，而是希望點燃你內在的財富智慧，讓你擁有更清晰的人生方嚮，更強大的財務掌控力。它是一本陪伴你成長的書，一本引導你走嚮更加富足、自由、有意義人生的書。通過閱讀本書，你將學會如何理性分析，如何果斷決策，如何在復雜的世界中找到屬於自己的一條財富之路，最終實現你內心深處最真切的人生目標。

評分☆☆☆☆☆

關於《重新定義理財顧問》這本書，我第一眼就被它的標題所吸引。這錶明作者並非僅僅要介紹理財知識，而是要對一個行業、一個職業進行深刻的審視和革新。我一直在想，現在的理財顧問，很多時候給人的感覺更像是一個“産品推銷員”，他們所提供的建議，往往帶有強烈的利益驅動色彩。這讓我對這個職業産生瞭深深的疑慮。所以，我非常期待這本書能夠打破這種現狀，為理財顧問這個職業注入新的活力和內涵。我猜測，作者可能會從多個維度來“重新定義”理財顧問，比如，從專業素養上，是不是需要理財顧問具備更全麵的金融知識，不僅僅局限於投資，還包括保險、稅務、法律、甚至心理學等領域？從服務模式上，是不是要更加強調以客戶為中心，深入瞭解客戶的真實需求和人生目標，提供量身定製的解決方案？我尤其好奇，書中會不會探討如何建立一個更加獨立、客觀的理財顧問體係，讓客戶能夠真正信任顧問的專業判斷，而不是擔心顧問會為瞭傭金而犧牲客戶的利益。這本書會不會為那些渴望成為優秀理財顧問的人，提供一條清晰的發展路徑，也為正在尋找理財幫助的人，指明一個正確的方嚮？我非常期待通過閱讀這本書，能夠對“理財顧問”這個職業有一個全新的、更深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

讀《重新定義理財顧問》之前，我總覺得理財顧問這個職業，有點像一個披著專業外衣的銷售員，他們的主要任務就是把各種金融産品推銷齣去，然後從中賺取傭金。我一直對此深感睏惑，因為我真正需要的，不是一堆冷冰冰的産品，而是一個能真正理解我需求、幫我規劃未來、給我帶來安心的人。所以，當我看到這本書的書名時，我的內心是充滿瞭好奇和一絲期待的。我希望這本書能夠揭示理財顧問職業的真諦，告訴我一個好的理財顧問應該具備什麼樣的特質，應該如何去服務客戶。是不是意味著，未來的理財顧問會更加注重與客戶建立深厚的信任關係，成為客戶人生中的“財務教練”？會不會探討如何通過教育和賦能，讓客戶自己也能夠更好地理解和管理自己的財富？我特彆想知道，書中是否會分享一些關於如何平衡風險與收益、如何製定個性化財務計劃的實用方法。我也在思考，這本書會不會討論到科技對理財行業的影響，比如智能投顧的興起，理財顧問是否需要掌握新的技能來應對這些變化？我期待這本書能讓我對理財顧問這個職業有一個全新的認識，甚至改變我對財務規劃的固有觀念。

評分☆☆☆☆☆

這本書《重新定義理財顧問》我一直很期待，市麵上關於理財的書不少，但真正能打動我，讓我覺得能帶來啓發，而不是泛泛而談的卻不多。我特彆想知道，作者是如何在“重新定義”這個核心概念上做文章的。是重新定義瞭顧問的職責範圍？還是重新定義瞭顧問與客戶的關係？亦或是重新定義瞭理財的終極目標？我猜想，書中可能探討瞭傳統理財顧問的局限性，比如過度依賴産品銷售，缺乏對客戶深層需求的挖掘，以及可能存在的利益衝突。而“重新定義”則意味著要打破這些固有的模式，朝著更加專業、獨立、以客戶為中心的方嚮發展。或許，作者會提齣一套全新的服務框架，涵蓋更廣泛的財務規劃，包括但不限於投資、保險、稅務、遺産規劃，甚至可能涉及到人生規劃和心理建設。我很期待書中能有一些具體的案例分析，讓我看到這種“重新定義”是如何在實踐中落地的，它如何幫助客戶實現更長遠、更全麵的財務目標。這本書會不會觸及當下經濟環境的變化，比如全球經濟的不確定性、科技發展帶來的新機遇與挑戰，以及老齡化社會對財富管理提齣的新要求？我希望它能提供一些前瞻性的思考，讓理財顧問不僅僅是資産的管理者，更是客戶人生旅程中的智慧夥伴。

評分☆☆☆☆☆

我一直在思考，在當下這個信息爆炸、經濟格局不斷變化的時代，傳統的理財顧問模式是否還能滿足人們日益增長的財富管理需求。所以我對《重新定義理財顧問》這本書的齣現，感到非常欣喜。我希望它能提供一些顛覆性的觀點，幫助我們擺脫對傳統理財顧問的刻闆印象。我猜想，書中很可能探討瞭理財顧問的職業道德和責任感，以及如何在復雜多變的金融市場中，始終將客戶的利益放在首位。這或許涉及到如何建立一個更加透明、公正的服務體係，讓客戶能夠清晰地瞭解自己的資金流嚮和投資迴報。我特彆期待書中能介紹一些創新的服務模式，例如，理財顧問是否應該扮演一個“人生規劃師”的角色，幫助客戶設定長遠的人生目標，並以此為基礎製定個性化的財務策略？或者，是否應該利用科技手段，為客戶提供更加便捷、高效的谘詢服務，同時又不失人情味？我還在想，這本書會不會討論到理財顧問的職業發展路徑，以及如何纔能在這個競爭激烈的行業中脫穎而齣，成為真正受人尊敬的專業人士。我希望這本書能給我帶來一些新的啓示，讓我看到理財顧問職業的未來發展方嚮。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題《重新定義理財顧問》真是太吸引人瞭！我一直以來對理財顧問這個職業的認知，都停留在比較傳統的層麵，總覺得他們就是賣理財産品、提供投資建議的。但現代社會發展這麼快，客戶的需求也越來越多元化，傳統的模式肯定已經跟不上時代瞭。所以我非常好奇，作者究竟要如何“重新定義”這個職業？是關於顧問的專業技能要升級？還是服務模式要創新？或者說，是關於顧問的角色定位要發生根本性的轉變？我猜測，這本書可能會深入剖析當前理財行業存在的一些痛點，比如信息不對稱、服務同質化、以及客戶對顧問的信任度不足等等。然後，作者會提齣一套全新的理念和方法論，去解決這些問題。我特彆想瞭解，書中會強調哪些新的能力或素質，是未來理財顧問必須具備的？比如，是不是需要具備更強的心理谘詢能力，能夠理解客戶的情緒和動機？或者，是不是需要更廣闊的知識麵，能夠為客戶提供全方位的財務生活指導，而不僅僅局限於投資？這本書會不會包含一些實際的操作指南，幫助理財顧問轉型升級，更好地服務客戶？我對書中關於“重新定義”的具體內涵，以及它將如何影響理財顧問與客戶的互動方式，充滿瞭濃厚的興趣。