中國理財規劃實戰案例 9787806978986 海天齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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殷虎平 著

圖書標籤:

• 理財規劃
• 個人理財
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• 財務管理
• 傢庭理財
• 案例分析
• 海天齣版社
• 金融
• 財富管理
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齣版社： 海天齣版社

ISBN：9787806978986

商品編碼：28475345829

包裝：平裝

齣版時間：2007-01-01

基本信息

書名：中國理財規劃實戰案例

定價：48.00元

作者：殷虎平

齣版社：海天齣版社

齣版日期：2007-01-01

ISBN：9787806978986

字數：600000

頁碼：412

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：0.640kg

編輯推薦

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內容提要

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《中國理財規劃實戰案例》選取深圳、廣州、上海、北京、蘇州、杭州、東莞的理財實戰故事，上篇為子女教育、退休養老、保險保障、投資管理、房産規劃、現金流管理、財産保護、*理財、稅務規劃、基金投資、外匯理財等14個專項理財案例，介紹各專項理財規劃的流程、步驟、方法、技巧、計算及解決方案；中篇為單身貴族、新婚傢庭、單親傢庭、中年三口之傢、三代同堂傢庭、老年傢庭、企業傢傢族、公務員傢庭等8個人群理財案例，介紹不同人生階段、不同傢庭結構、不同經濟狀況傢庭的理財特點、財務問題、理財任務及財務解決方案；下篇為綜閤理財規劃案例，分彆為兩個私營企業傢傢庭和兩個中産傢庭設計瞭全麵的綜閤理財規劃方案，重點介紹瞭理財方案的結構、綱要、標準用語、圖錶、産品、附件等，幫助讀者學會獨立編製專業的理財方案。相信對從事銀行、保險、證券、基金、財務、會計等領域的理財從業人員都有很好的藉鑒作用，通過學習編寫理財方案提高理財專業水平和理財實務技巧，同時對普通讀者掌握正確的理財理念、科學的理財技巧也非常有益。

目錄

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作者介紹

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殷虎平，1975年生於湖北仙桃，先後就讀於武漢大學法學院與香港中文大學工商管理學院，2004年成為國內首批國際標準CFP資格人士，擁有香港CFP認可財務策劃師、美國RFP注冊財務策劃師、律師、營銷師、培訓師、高級職業經理人等資格，係香港財務策劃師學會會員、亞太理財規劃師協

文摘

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序言

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《中國理財規劃實戰案例》—— 撥開迷霧，探尋財富增長的智慧之道 在瞬息萬變的經濟浪潮中，個人與傢庭的財務健康成為穩定生活與實現人生目標的關鍵基石。然而，麵對琳琅滿目的投資産品、錯綜復雜的金融市場以及層齣不窮的理財誤區，許多人常常感到迷茫與無助，不知如何有效地管理自己的財富，更遑論實現資産的保值增值。正是在這樣的背景下，《中國理財規劃實戰案例》應運而生，它並非一本空泛的理論說教，而是深度聚焦於中國本土實際情況，通過大量鮮活、貼近現實的案例，為讀者呈現瞭一幅全麵而生動的中國理財規劃圖景，旨在幫助讀者建立科學的理財觀念，掌握實用的理財技能，最終實現財富的穩健增長與人生目標的達成。 本書由海天齣版社隆重推齣，書號為9787806978986，其核心價值在於其“實戰”二字。不同於許多僅僅羅列金融概念的書籍，《中國理財規劃實戰案例》將理論知識巧妙地融入到一個個具體、生動的故事之中。這些故事來源於真實的中國傢庭、個人，涵蓋瞭不同年齡、不同收入水平、不同職業背景、不同人生階段的客戶群體，如初入職場的年輕白領、事業有成的中年人士、辛勤創業的企業傢、以及即將步入退休的老年群體。通過對這些案例的深入剖析，讀者可以清晰地看到，在麵對諸如購房、子女教育、養老規劃、風險管理、財富傳承等具體財務問題時，理財規劃師是如何運用專業知識與經驗，為客戶量身定製解決方案的。 本書的結構設計匠心獨運，力求循序漸進，讓讀者在理解和吸收知識的過程中，逐步構建起完整的理財規劃體係。全書大緻可以分為以下幾個核心闆塊： 第一部分：理財規劃的基礎認知與思維重塑 在深入具體案例之前，本書首先會帶領讀者迴顧與重塑對理財規劃的基本認知。這部分內容並非簡單重復教科書上的定義，而是著重於在中國社會經濟發展的大背景下，理財規劃的必要性與重要性。它會探討當前中國居民普遍存在的理財誤區，例如過度的風險規避導緻收益低下，或者盲目追求高收益而忽視風險，又或者是缺乏長期規劃導緻資金使用效率低下等。通過分析這些普遍現象，幫助讀者認識到製定科學理財規劃的重要性，以及它如何幫助個人與傢庭規避風險、實現短期與長期目標。同時，本書會強調理財規劃的核心理念，即“以人為本”、“量體裁衣”、“動態調整”，以及“風險與收益並存”的客觀規律。讀者將在此階段建立起科學的理財觀，為後續的學習打下堅實的基礎。 第二部分：多元化的傢庭財務健康診斷與目標設定 本書的另一大亮點在於其對傢庭財務健康診斷的深入探討。它提供瞭多種行之有效的工具與方法，幫助讀者準確評估自身的財務狀況，包括資産負債情況、現金流狀況、收支比例、風險承受能力等。通過這些工具，讀者可以清晰地瞭解自己的“財務體檢報告”，從而為製定切實可行的理財目標奠定基礎。本書強調，理財目標必須是SMART的，即具體的（Specific）、可衡量的（Measurable）、可實現的（Achievable）、相關的（Relevant）和有時限的（Time-bound）。本書將呈現大量案例，展示理財師如何與客戶溝通，幫助客戶明確他們在人生不同階段的財務目標，無論是短期的小額儲蓄，還是長期的財富積纍，都能找到清晰的規劃路徑。 第三部分：中國本土化投資工具與策略的深度解析 在明確瞭理財目標之後，如何有效地配置資産，讓資金發揮最大的效用，是讀者最為關心的部分。本書在這方麵提供瞭極為詳盡的分析，並且充分考慮瞭中國市場的獨特性。它將深入剖析中國居民常見的投資工具，如銀行存款、國債、貨幣基金、債券基金、股票、股票基金、混閤基金、房地産、黃金、保險等，並詳細闡述它們各自的風險收益特徵、流動性、適用場景以及在中國市場中的實際錶現。 更重要的是，本書不僅僅是簡單介紹這些工具，而是通過大量的實戰案例，展示理財規劃師如何根據客戶的具體情況，如風險偏好、投資期限、資金量大小等，進行資産的科學配置。例如，如何為年輕的風險承受能力較高的投資者構建以股票和股票基金為主的成長型投資組閤；如何為即將麵臨子女教育費用的傢庭設計兼顧收益與流動性的穩健型投資組閤；又如何為追求穩定現金流和保值增效的退休人群設計以債券、貨幣基金和部分優質藍籌股為核心的保守型投資組閤。本書還會針對中國特有的“房産情結”，深入分析房産投資的風險與收益，以及在整體資産配置中的閤理比例。 第四部分：人生關鍵節點的財務規劃與風險管理 人生並非一成不變，各個重要的節點都可能對財務狀況産生深遠影響。本書將重點關注這些關鍵節點，並提供相應的規劃建議。 購房規劃： 在中國，購房往往是傢庭最大的一筆支齣。本書將詳細分析購房前的財務準備，包括首付比例、貸款選擇（公積金貸款、商業貸款、組閤貸款），以及購房後的月供壓力與還款策略。案例將展示如何根據不同傢庭的收入水平和還款能力，設計最優的購房方案。 子女教育規劃： 隨著教育成本的不斷攀升，為子女儲備教育基金是許多傢庭的頭等大事。本書將分析不同教育階段（幼兒園、小學、中學、大學、留學）的費用構成，並提供多種教育儲蓄和投資方案，如教育金保險、定嚮基金投資等，幫助傢長提前規劃，從容應對。 養老規劃： 隨著社會老齡化進程的加速，未雨綢繆的養老規劃至關重要。本書將深入探討中國當前養老體係的特點，並提供多種養老金的積纍方式，如社保、企業年金、個人商業養老保險、以及通過投資實現被動收入等。案例將展示如何根據不同年齡段的居民，製定不同時期的養老儲備計劃。 風險管理與保險規劃： 人生充滿不確定性，意外與疾病的發生可能給傢庭帶來沉重的財務打擊。本書將詳細解析各類保險産品，包括壽險、重疾險、醫療險、意外險等，並強調如何根據傢庭成員的風險狀況和經濟能力，進行科學的保險配置，建立起有效的風險抵禦屏障。案例將展示如何通過保險規劃，為傢庭提供強有力的財務安全網。 財富傳承： 隨著資産的積纍，如何將財富有序、高效地傳承給下一代，成為日益重要的議題。本書將初步探討財富傳承的幾種主要方式，如遺囑、贈與、信托等，並分析其在中國法律框架下的可行性與優劣勢。 第五部分：實戰中的常見挑戰與應對策略 理財規劃並非一帆風順，在實際操作過程中，難免會遇到各種挑戰。本書的最後一大部分，將聚焦於這些實際問題，並提供切實可行的應對策略。例如，如何應對市場的劇烈波動？如何在通貨膨脹環境下實現財富的保值增值？如何處理傢庭成員在理財觀念上的分歧？如何在復雜的稅收環境下進行閤理的稅務規劃？這些都是讀者在實際理財過程中會遇到的難題，本書通過案例分析，將為讀者提供寶貴的經驗與啓示，幫助讀者在麵對挑戰時，能夠更加從容與自信。 《中國理財規劃實戰案例》的語言風格力求通俗易懂，避免過於專業化的術語，即使是初學者也能輕鬆上手。同時，本書在案例的選擇上，力求貼近中國國情，每一個案例都經過精心提煉與分析，不僅展現瞭理財規劃的專業性，更蘊含著深刻的人生智慧與生活哲理。讀者在閱讀本書的過程中，不僅僅是在學習理財知識，更是在學習一種更加理性、規劃、積極的生活態度。 總而言之，《中國理財規劃實戰案例》是一本集理論性、實用性、本土化於一體的理財讀物。它以豐富的實戰案例為載體，以中國本土的經濟環境與社會文化為依托，為讀者提供瞭一套係統、全麵、可操作的理財規劃解決方案。無論您是剛剛踏入社會的青年，還是已經肩負傢庭重擔的中年人，抑或是即將享受晚年生活的老年人，本書都能為您提供切實有效的指導，幫助您撥開財富增長的迷霧，探尋屬於自己的智慧之道，最終實現財務自由與人生幸福。

評分☆☆☆☆☆

這本書的邏輯清晰，結構嚴謹，讓我對理財規劃的整體框架有瞭更深刻的理解。作者在闡述每一個概念的時候，都輔以相應的案例，使得理論知識變得更加易於理解和記憶。我特彆喜歡書中對風險管理部分的深入探討，它讓我意識到，在追求財富增長的同時，如何有效地規避和管理風險是同等重要的。書中對於不同類型的風險，以及相應的應對策略，都進行瞭詳細的分析。我感覺自己通過閱讀這本書，不僅提升瞭對金融市場的認知，更重要的是，學會瞭如何從一個更宏觀、更長遠的視角來看待自己的財務狀況。這本書也讓我明白，理財規劃並非一成不變，它需要隨著市場變化和個人情況的調整而不斷優化。這是一種持續學習和進化的過程，而這本書為我提供瞭堅實的基礎和清晰的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就給我一種非常穩重且充滿知識感的感覺，海天齣版社的名字也讓人覺得信賴。雖然我還沒有深入閱讀，但僅僅是翻閱目錄和前言，就能感受到作者在梳理中國理財規劃方麵下瞭很大的功夫。特彆吸引我的是“實戰案例”這幾個字，我相信這本書不會是那種空泛的理論堆砌，而是真正能結閤中國市場的實際情況，提供一些可操作的建議。我一直覺得中國的理財市場變化很快，很多國外成熟的模式不一定完全適用，所以一本本土化的、強調實操的書籍，對我來說是韆金難求的。我非常期待能從中學習到如何根據我自身的財務狀況，製定齣既符閤國傢政策導嚮，又能有效實現我個人財富增值目標的規劃。尤其是在當前經濟環境下，如何分散風險，如何找到更穩健的投資渠道，這些都是我非常關心的問題。這本書的齣現，讓我看到瞭希望，我相信它會成為我理財道路上的重要指引，幫助我少走彎路，更有效地管理我的財富，讓未來的生活更加安心和有保障。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本書的過程，就好像在和一位經驗豐富的理財導師進行一場深入的對話。作者並沒有直接拋齣一些高深的術語，而是循序漸進地帶領我走進理財規劃的世界。每一個案例的展開都非常細膩，從客戶的初步需求分析，到具體的方案製定，再到執行過程中的挑戰和調整，都描繪得栩栩如生。我尤其欣賞作者在分析客戶需求時所展現齣的敏銳洞察力，能夠深入挖掘客戶錶麵需求背後的真正動機和擔憂。而針對這些需求，作者給齣的解決方案，不僅僅是簡單的資産配置建議，更是結閤瞭稅收、法律、保險等多個維度的綜閤考量，這讓我深刻體會到瞭專業理財規劃的復雜性和係統性。這本書最大的價值在於，它教會我如何“思考”理財，而不是簡單地“執行”某一種方法。它讓我明白，理財規劃是一個動態的、個性化的過程，需要根據不斷變化的客觀環境和個人情況進行調整。這對於我這個理財新手來說，無疑是一份寶貴的財富。

評分☆☆☆☆☆

我一直對如何讓我的收入變得更有“價值”充滿好奇，這本書恰恰滿足瞭我的這個願望。它裏麵的案例分析，涵蓋瞭從年輕人剛入職場的財富積纍，到中年傢庭的資産保值增值，再到退休養老的財務規劃，幾乎覆蓋瞭我人生不同階段可能遇到的財務問題。我特彆喜歡書中對於一些具體金融工具的講解，比如基金、債券、保險等，作者並沒有簡單地介紹它們的定義，而是通過實際案例，展示瞭它們在不同情境下的應用和效果。讓我印象深刻的是，有一個案例講述瞭如何通過閤理的保險配置，為傢庭構建瞭一道堅實的風險防護網，這讓我重新認識到瞭保險在財富規劃中的重要性，而不僅僅是把它看作是一種支齣。這本書的語言風格也非常平實，沒有過多的專業術語，即使是沒有太多金融背景的讀者，也能輕鬆理解。我感覺自己通過閱讀這本書，不僅學到瞭知識，更培養瞭一種對財務負責任的態度。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我曾經覺得理財規劃是一件離我很遙遠的事情，需要很多錢或者很多專業知識纔能做到。但是，這本書徹底改變瞭我的看法。它用一個個生動真實的案例告訴我，理財規劃並非高不可攀，而是每個人都可以通過學習和實踐去掌握的一種能力。我被其中一些案例所打動，比如一位普通工薪傢庭，通過長期的堅持和科學的規劃，最終實現瞭購房夢想，或者為子女提供瞭良好的教育基金。這些案例讓我看到瞭普通人在理財規劃中的力量和希望。這本書不僅僅提供瞭“怎麼做”的指導，更重要的是它傳遞瞭一種積極的理財心態。作者在書中多次強調，理財規劃是一個長期的過程，需要耐心和堅持，並且要學會從錯誤中學習。這種循循善誘的引導方式，讓我感到非常受用，也更有信心去麵對自己未來的財務挑戰。