中国理财规划实战案例 9787806978986 海天出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

殷虎平 著

图书标签:

• 理财规划
• 个人理财
• 投资理财
• 财务管理
• 家庭理财
• 案例分析
• 海天出版社
• 金融
• 财富管理
• 实战

店铺： 北京文博宏图图书专营店

出版社： 海天出版社

ISBN：9787806978986

商品编码：28475345829

包装：平装

出版时间：2007-01-01

基本信息

书名：中国理财规划实战案例

定价：48.00元

作者：殷虎平

出版社：海天出版社

出版日期：2007-01-01

ISBN：9787806978986

字数：600000

页码：412

版次：1

装帧：平装

开本：

商品重量：0.640kg

编辑推荐

---

内容提要

---

《中国理财规划实战案例》选取深圳、广州、上海、北京、苏州、杭州、东莞的理财实战故事，上篇为子女教育、退休养老、保险保障、投资管理、房产规划、现金流管理、财产保护、*理财、税务规划、基金投资、外汇理财等14个专项理财案例，介绍各专项理财规划的流程、步骤、方法、技巧、计算及解决方案；中篇为单身贵族、新婚家庭、单亲家庭、中年三口之家、三代同堂家庭、老年家庭、企业家家族、公务员家庭等8个人群理财案例，介绍不同人生阶段、不同家庭结构、不同经济状况家庭的理财特点、财务问题、理财任务及财务解决方案；下篇为综合理财规划案例，分别为两个私营企业家家庭和两个中产家庭设计了全面的综合理财规划方案，重点介绍了理财方案的结构、纲要、标准用语、图表、产品、附件等，帮助读者学会独立编制专业的理财方案。相信对从事银行、保险、证券、基金、财务、会计等领域的理财从业人员都有很好的借鉴作用，通过学习编写理财方案提高理财专业水平和理财实务技巧，同时对普通读者掌握正确的理财理念、科学的理财技巧也非常有益。

目录

---

作者介绍

---

殷虎平，1975年生于湖北仙桃，先后就读于武汉大学法学院与香港中文大学工商管理学院，2004年成为国内首批国际标准CFP资格人士，拥有香港CFP认可财务策划师、美国RFP注册财务策划师、律师、营销师、培训师、高级职业经理人等资格，系香港财务策划师学会会员、亚太理财规划师协

文摘

---

序言

---

《中国理财规划实战案例》—— 拨开迷雾，探寻财富增长的智慧之道 在瞬息万变的经济浪潮中，个人与家庭的财务健康成为稳定生活与实现人生目标的关键基石。然而，面对琳琅满目的投资产品、错综复杂的金融市场以及层出不穷的理财误区，许多人常常感到迷茫与无助，不知如何有效地管理自己的财富，更遑论实现资产的保值增值。正是在这样的背景下，《中国理财规划实战案例》应运而生，它并非一本空泛的理论说教，而是深度聚焦于中国本土实际情况，通过大量鲜活、贴近现实的案例，为读者呈现了一幅全面而生动的中国理财规划图景，旨在帮助读者建立科学的理财观念，掌握实用的理财技能，最终实现财富的稳健增长与人生目标的达成。 本书由海天出版社隆重推出，书号为9787806978986，其核心价值在于其“实战”二字。不同于许多仅仅罗列金融概念的书籍，《中国理财规划实战案例》将理论知识巧妙地融入到一个个具体、生动的故事之中。这些故事来源于真实的中国家庭、个人，涵盖了不同年龄、不同收入水平、不同职业背景、不同人生阶段的客户群体，如初入职场的年轻白领、事业有成的中年人士、辛勤创业的企业家、以及即将步入退休的老年群体。通过对这些案例的深入剖析，读者可以清晰地看到，在面对诸如购房、子女教育、养老规划、风险管理、财富传承等具体财务问题时，理财规划师是如何运用专业知识与经验，为客户量身定制解决方案的。 本书的结构设计匠心独运，力求循序渐进，让读者在理解和吸收知识的过程中，逐步构建起完整的理财规划体系。全书大致可以分为以下几个核心板块： 第一部分：理财规划的基础认知与思维重塑 在深入具体案例之前，本书首先会带领读者回顾与重塑对理财规划的基本认知。这部分内容并非简单重复教科书上的定义，而是着重于在中国社会经济发展的大背景下，理财规划的必要性与重要性。它会探讨当前中国居民普遍存在的理财误区，例如过度的风险规避导致收益低下，或者盲目追求高收益而忽视风险，又或者是缺乏长期规划导致资金使用效率低下等。通过分析这些普遍现象，帮助读者认识到制定科学理财规划的重要性，以及它如何帮助个人与家庭规避风险、实现短期与长期目标。同时，本书会强调理财规划的核心理念，即“以人为本”、“量体裁衣”、“动态调整”，以及“风险与收益并存”的客观规律。读者将在此阶段建立起科学的理财观，为后续的学习打下坚实的基础。 第二部分：多元化的家庭财务健康诊断与目标设定 本书的另一大亮点在于其对家庭财务健康诊断的深入探讨。它提供了多种行之有效的工具与方法，帮助读者准确评估自身的财务状况，包括资产负债情况、现金流状况、收支比例、风险承受能力等。通过这些工具，读者可以清晰地了解自己的“财务体检报告”，从而为制定切实可行的理财目标奠定基础。本书强调，理财目标必须是SMART的，即具体的（Specific）、可衡量的（Measurable）、可实现的（Achievable）、相关的（Relevant）和有时限的（Time-bound）。本书将呈现大量案例，展示理财师如何与客户沟通，帮助客户明确他们在人生不同阶段的财务目标，无论是短期的小额储蓄，还是长期的财富积累，都能找到清晰的规划路径。 第三部分：中国本土化投资工具与策略的深度解析 在明确了理财目标之后，如何有效地配置资产，让资金发挥最大的效用，是读者最为关心的部分。本书在这方面提供了极为详尽的分析，并且充分考虑了中国市场的独特性。它将深入剖析中国居民常见的投资工具，如银行存款、国债、货币基金、债券基金、股票、股票基金、混合基金、房地产、黄金、保险等，并详细阐述它们各自的风险收益特征、流动性、适用场景以及在中国市场中的实际表现。 更重要的是，本书不仅仅是简单介绍这些工具，而是通过大量的实战案例，展示理财规划师如何根据客户的具体情况，如风险偏好、投资期限、资金量大小等，进行资产的科学配置。例如，如何为年轻的风险承受能力较高的投资者构建以股票和股票基金为主的成长型投资组合；如何为即将面临子女教育费用的家庭设计兼顾收益与流动性的稳健型投资组合；又如何为追求稳定现金流和保值增效的退休人群设计以债券、货币基金和部分优质蓝筹股为核心的保守型投资组合。本书还会针对中国特有的“房产情结”，深入分析房产投资的风险与收益，以及在整体资产配置中的合理比例。 第四部分：人生关键节点的财务规划与风险管理 人生并非一成不变，各个重要的节点都可能对财务状况产生深远影响。本书将重点关注这些关键节点，并提供相应的规划建议。 购房规划： 在中国，购房往往是家庭最大的一笔支出。本书将详细分析购房前的财务准备，包括首付比例、贷款选择（公积金贷款、商业贷款、组合贷款），以及购房后的月供压力与还款策略。案例将展示如何根据不同家庭的收入水平和还款能力，设计最优的购房方案。 子女教育规划： 随着教育成本的不断攀升，为子女储备教育基金是许多家庭的头等大事。本书将分析不同教育阶段（幼儿园、小学、中学、大学、留学）的费用构成，并提供多种教育储蓄和投资方案，如教育金保险、定向基金投资等，帮助家长提前规划，从容应对。 养老规划： 随着社会老龄化进程的加速，未雨绸缪的养老规划至关重要。本书将深入探讨中国当前养老体系的特点，并提供多种养老金的积累方式，如社保、企业年金、个人商业养老保险、以及通过投资实现被动收入等。案例将展示如何根据不同年龄段的居民，制定不同时期的养老储备计划。 风险管理与保险规划： 人生充满不确定性，意外与疾病的发生可能给家庭带来沉重的财务打击。本书将详细解析各类保险产品，包括寿险、重疾险、医疗险、意外险等，并强调如何根据家庭成员的风险状况和经济能力，进行科学的保险配置，建立起有效的风险抵御屏障。案例将展示如何通过保险规划，为家庭提供强有力的财务安全网。 财富传承： 随着资产的积累，如何将财富有序、高效地传承给下一代，成为日益重要的议题。本书将初步探讨财富传承的几种主要方式，如遗嘱、赠与、信托等，并分析其在中国法律框架下的可行性与优劣势。 第五部分：实战中的常见挑战与应对策略 理财规划并非一帆风顺，在实际操作过程中，难免会遇到各种挑战。本书的最后一大部分，将聚焦于这些实际问题，并提供切实可行的应对策略。例如，如何应对市场的剧烈波动？如何在通货膨胀环境下实现财富的保值增值？如何处理家庭成员在理财观念上的分歧？如何在复杂的税收环境下进行合理的税务规划？这些都是读者在实际理财过程中会遇到的难题，本书通过案例分析，将为读者提供宝贵的经验与启示，帮助读者在面对挑战时，能够更加从容与自信。 《中国理财规划实战案例》的语言风格力求通俗易懂，避免过于专业化的术语，即使是初学者也能轻松上手。同时，本书在案例的选择上，力求贴近中国国情，每一个案例都经过精心提炼与分析，不仅展现了理财规划的专业性，更蕴含着深刻的人生智慧与生活哲理。读者在阅读本书的过程中，不仅仅是在学习理财知识，更是在学习一种更加理性、规划、积极的生活态度。 总而言之，《中国理财规划实战案例》是一本集理论性、实用性、本土化于一体的理财读物。它以丰富的实战案例为载体，以中国本土的经济环境与社会文化为依托，为读者提供了一套系统、全面、可操作的理财规划解决方案。无论您是刚刚踏入社会的青年，还是已经肩负家庭重担的中年人，抑或是即将享受晚年生活的老年人，本书都能为您提供切实有效的指导，帮助您拨开财富增长的迷雾，探寻属于自己的智慧之道，最终实现财务自由与人生幸福。

评分☆☆☆☆☆

我一直对如何让我的收入变得更有“价值”充满好奇，这本书恰恰满足了我的这个愿望。它里面的案例分析，涵盖了从年轻人刚入职场的财富积累，到中年家庭的资产保值增值，再到退休养老的财务规划，几乎覆盖了我人生不同阶段可能遇到的财务问题。我特别喜欢书中对于一些具体金融工具的讲解，比如基金、债券、保险等，作者并没有简单地介绍它们的定义，而是通过实际案例，展示了它们在不同情境下的应用和效果。让我印象深刻的是，有一个案例讲述了如何通过合理的保险配置，为家庭构建了一道坚实的风险防护网，这让我重新认识到了保险在财富规划中的重要性，而不仅仅是把它看作是一种支出。这本书的语言风格也非常平实，没有过多的专业术语，即使是没有太多金融背景的读者，也能轻松理解。我感觉自己通过阅读这本书，不仅学到了知识，更培养了一种对财务负责任的态度。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我曾经觉得理财规划是一件离我很遥远的事情，需要很多钱或者很多专业知识才能做到。但是，这本书彻底改变了我的看法。它用一个个生动真实的案例告诉我，理财规划并非高不可攀，而是每个人都可以通过学习和实践去掌握的一种能力。我被其中一些案例所打动，比如一位普通工薪家庭，通过长期的坚持和科学的规划，最终实现了购房梦想，或者为子女提供了良好的教育基金。这些案例让我看到了普通人在理财规划中的力量和希望。这本书不仅仅提供了“怎么做”的指导，更重要的是它传递了一种积极的理财心态。作者在书中多次强调，理财规划是一个长期的过程，需要耐心和坚持，并且要学会从错误中学习。这种循循善诱的引导方式，让我感到非常受用，也更有信心去面对自己未来的财务挑战。

评分☆☆☆☆☆

这本书的逻辑清晰，结构严谨，让我对理财规划的整体框架有了更深刻的理解。作者在阐述每一个概念的时候，都辅以相应的案例，使得理论知识变得更加易于理解和记忆。我特别喜欢书中对风险管理部分的深入探讨，它让我意识到，在追求财富增长的同时，如何有效地规避和管理风险是同等重要的。书中对于不同类型的风险，以及相应的应对策略，都进行了详细的分析。我感觉自己通过阅读这本书，不仅提升了对金融市场的认知，更重要的是，学会了如何从一个更宏观、更长远的视角来看待自己的财务状况。这本书也让我明白，理财规划并非一成不变，它需要随着市场变化和个人情况的调整而不断优化。这是一种持续学习和进化的过程，而这本书为我提供了坚实的基础和清晰的方向。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，就好像在和一位经验丰富的理财导师进行一场深入的对话。作者并没有直接抛出一些高深的术语，而是循序渐进地带领我走进理财规划的世界。每一个案例的展开都非常细腻，从客户的初步需求分析，到具体的方案制定，再到执行过程中的挑战和调整，都描绘得栩栩如生。我尤其欣赏作者在分析客户需求时所展现出的敏锐洞察力，能够深入挖掘客户表面需求背后的真正动机和担忧。而针对这些需求，作者给出的解决方案，不仅仅是简单的资产配置建议，更是结合了税收、法律、保险等多个维度的综合考量，这让我深刻体会到了专业理财规划的复杂性和系统性。这本书最大的价值在于，它教会我如何“思考”理财，而不是简单地“执行”某一种方法。它让我明白，理财规划是一个动态的、个性化的过程，需要根据不断变化的客观环境和个人情况进行调整。这对于我这个理财新手来说，无疑是一份宝贵的财富。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就给我一种非常稳重且充满知识感的感觉，海天出版社的名字也让人觉得信赖。虽然我还没有深入阅读，但仅仅是翻阅目录和前言，就能感受到作者在梳理中国理财规划方面下了很大的功夫。特别吸引我的是“实战案例”这几个字，我相信这本书不会是那种空泛的理论堆砌，而是真正能结合中国市场的实际情况，提供一些可操作的建议。我一直觉得中国的理财市场变化很快，很多国外成熟的模式不一定完全适用，所以一本本土化的、强调实操的书籍，对我来说是千金难求的。我非常期待能从中学习到如何根据我自身的财务状况，制定出既符合国家政策导向，又能有效实现我个人财富增值目标的规划。尤其是在当前经济环境下，如何分散风险，如何找到更稳健的投资渠道，这些都是我非常关心的问题。这本书的出现，让我看到了希望，我相信它会成为我理财道路上的重要指引，帮助我少走弯路，更有效地管理我的财富，让未来的生活更加安心和有保障。