商业银行合规风险管理 9787504969361 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中国银行业协会东方银行业高级管理人员研修 著

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• 商业银行
• 合规风险管理
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• 银行管理
• 风险控制
• 监管科技
• 金融合规
• 内部控制
• 金融行业
• 风险管理

店铺： 广影图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504969361

商品编码：29657901996

包装：平装

出版时间：2013-05-01

基本信息

书名:商业银行合规风险管理

定价：48.00元

售价：32.6元,便宜15.4元,折扣67

作者:中国银行业协会东方银行业高级管理人员研修

出版社：中国金融出版社

出版日期：2013-05-01

ISBN：9787504969361

字数：

页码：370

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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合规风险管理是商业银行风险管理的基础与重点。银监会成立以来，特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来，国内银行合规风险管理体系建设从无到有，取得了积极进步。为帮助银行业金融机构进一步细化落实有关合规风险管理的原则要求，建立更有效的内控合规管理手段和工具，提升内控管理水平，中国银行业协会组织组织业内专家，根据银行业实践并广泛借鉴国际组织有关合规风险管理的政策，《商业银行合规风险管理》由合规风险管理概述、合规管理组织架构与资源保障、合规政策计划与培训教育、合规风险管理流程、制度管理、合规文化、合规风险管理信息系统、内部控制与合规管理、主要业务合规管理以及合规监管十部分组成。

目录

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作者介绍

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文摘

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《商业银行合规风险管理》：
　　一、合规考核
　　（一）合规考核的概念
　　合规考核，指合规管理部门根据规定的考核标准和考核程序，对内部各机构、员工合规风险管理的履职情况及其绩效，进行评判打分，并予以奖惩的管理活动。
　　（二）合规考核的作用
　　为了有效纠正传统合规考核所存在“重经营、轻管理”的片面性，《合规风险管理指引》第十五条明确规定：“商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的合规考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念”。目前，各商业银行基本上都建立了合规考核体系，部分商业银行对机构和员工的重大违规行为实行一票否决。
　　从实践效果看，科学合理的合规考核体系，对商业银行的持续、健康发展具有以下作用：
　　1.有助于纠正“重业绩、轻管理”思想。长期以来，商业银行奉行的都是业绩优先，对内部风险管理有意无意地有些忽略。通过合规考核，可以有效确立内部控制与业务拓展同步的理念，也可以体现商业银行高层对合规的价值观念。
　　2.有助于引导员工和机构综合考虑经营指标与合规经营之间的关系，从而作出正确的选择；减少发生违规行为的可能性，并降低合规风险管理的成本。3.有助于贯彻落实合规风险管理要求，提升各机构合规风险管理绩效，提高合规风险管理实效，促进商业银行快速、稳健发展。
　　（三）合规考核的基本原则
　　1.全面覆盖。合规人人有责，合规考核应覆盖到经营机构、前台部门和中后台机构。
　　2.公平、公开、公正。在合规考核中，做到标准公平、过程公开、结果公正，避免随意制定标准、暗箱操作；做到“用事实说话”，对被考核机构的任何评价都应有明确的评价标准与客观事实依据，避免由于趋中倾向、印象偏差、亲近性、以偏概全等现象带来的误差。
　　3.注重实质。对合规考核各项指标的评分权衡时，以被考核机构实施该项指标的实际效果为主，不拘泥于形式。
　　4.正向激励。合规考核应作为奖惩被考核机构的合规考核依据，奖优罚劣；同时，对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，可视情况给予主动报告机构适当加分或从轻减分。
　　5.动态管理原则。合规管理要求不是一成不变的，它会随着商业银行面临的内外部环境、监管政策的变化而变化。因此，合规考核的内容与标准也要根据合规管理要求的变化而调整。
　　……

序言

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《金融监管与合规：风险规避与价值创造的平衡艺术》 内容简介： 在瞬息万变的全球金融市场中，有效的合规风险管理已不再仅仅是满足监管要求的最低标准，而是成为金融机构实现可持续发展、提升核心竞争力、乃至创造股东价值的关键驱动力。本书深入剖析了当前金融行业面临的复杂监管环境，系统阐述了前沿的合规风险管理理论与实践，旨在为金融从业者、监管机构以及对金融合规领域感兴趣的读者提供一份全面、深刻且极具操作性的指导。 本书跳出了传统合规管理的框架，不再将合规视为负担，而是将其定位为一种战略性的价值创造工具。我们认为，一个健全的合规风险管理体系，不仅能够帮助金融机构有效规避潜在的法律法规风险、声誉风险、操作风险和市场风险，更能通过优化内部控制流程、提升数据治理能力、加强员工行为管理，从而巩固客户信任，拓展业务边界，最终实现风险与收益的精妙平衡。 核心内容与章节亮点： 第一部分：金融监管新格局与合规风险的演进 全球金融监管的脉络与前沿趋势： 追溯巴塞尔协议、萨班斯-奥克斯利法案等重大监管改革的演进历程，深入探讨当前监管机构在反洗钱（AML）、反恐怖融资（CTF）、数据隐私保护（如GDPR、CCPA）、消费者权益保护、气候金融风险以及新兴技术（如人工智能、区块链）应用等方面的最新监管动态和政策导向。分析不同国家和地区监管环境的差异性及其对跨国金融机构合规策略的影响。 合规风险的内涵与外延的深化： 重新审视合规风险的定义，将其从简单的“违规”概念拓展至包含道德风险、文化风险、战略风险等更深层次的风险维度。深入分析互联网金融、金融科技（FinTech）蓬勃发展所带来的新型合规挑战，如平台责任、信息安全、数据滥用、算法偏见等。 监管科技（RegTech）与合规效率的提升： 探讨RegTech技术在自动化合规流程、风险监测、报告生成等方面的应用潜力。分析机器学习、自然语言处理等技术如何赋能风险识别、欺诈检测以及合规行为的持续改进，从而显著降低合规成本，提高效率。 第二部分：构建与优化合规风险管理体系的基石 明确的合规文化与领导力： 强调“自上而下”的合规文化的重要性。深入剖析高层管理者在塑造合规意识、制定合规政策、分配合规资源中的核心作用。探讨如何通过培训、激励机制、内部沟通等方式，将合规理念根植于企业文化的每一个角落，形成全员参与的合规防线。 健全的内部控制与风险评估机制： 系统介绍各类内部控制的原则与设计要点，包括但不限于授权控制、职责分离、绩效考评与约束等。重点阐述基于风险的合规评估方法，如何识别、分析、评估以及优先排序潜在的合规风险点，并为后续的风险缓解措施提供科学依据。 有效的政策、流程与程序设计： 指导读者如何根据最新的监管要求和业务特点，制定清晰、可操作的合规政策、操作流程和管理程序。强调流程的动态更新与持续优化，确保其始终与时俱进，并能有效落地执行。 数据治理与信息安全的合规维度： 深入探讨数据采集、存储、使用、共享、销毁等全生命周期的数据合规要求。阐述在数据保护法规日益严格的背景下，金融机构应如何构建强大的数据治理框架，加强信息安全防护，防范数据泄露和滥用风险，并满足监管机构在数据质量、数据安全等方面的严苛要求。 第三部分：关键合规领域的深度解析与实践 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF）的实务： 详细讲解客户尽职调查（CDD）、了解你的客户（KYC）、可疑交易报告（STR）等关键环节的最新实践要求。分析风险评估模型在AML/CTF中的应用，以及利用技术手段提升反洗钱效率的策略。探讨当前在数字货币、跨境支付等领域出现的新的洗钱风险及应对方法。 消费者权益保护与公平对待： 深入探讨在产品设计、销售、服务等各个环节如何确保对消费者的公平对待。解析消费者信息披露、投诉处理、金融消费者教育等方面的合规要点，以及如何平衡业务发展与消费者权益保护。 操作风险管理与合规的交织： 阐述操作风险与合规风险之间的紧密联系，重点分析流程错误、内部欺诈、系统故障、第三方风险等常见操作风险的合规管理策略。探讨如何通过流程优化、系统建设、人员培训等手段，降低操作风险发生概率，并与合规要求相结合。 新兴领域合规挑战： 聚焦人工智能、大数据、云计算、金融科技创新等领域带来的新型合规风险，如算法透明度、数据偏见、隐私泄露、平台责任等。为金融机构如何在新兴技术应用中实现合规与创新的平衡提供前瞻性指导。 第三方风险管理： 强调对第三方服务提供商（如外包机构、科技公司、支付处理商）的尽职调查、合同审查、持续监测等方面的合规要求，以防范因第三方行为导致的合规风险。 第四部分：合规风险管理的工具、技术与未来展望 合规监测、审计与报告： 详细介绍内部合规审计的原则、方法和流程，以及如何通过有效的监测机制，及时发现合规漏洞。阐述向监管机构提交合规报告的要求与最佳实践。 合规培训与意识提升： 探讨设计高效、有针对性的合规培训计划，覆盖不同层级、不同部门的员工。强调持续性的培训和沟通，以保持员工的合规意识和知识更新。 合规风险事件的响应与追责： 建立有效的合规风险事件响应机制，包括事件的报告、调查、处理、改进措施的制定与实施。明确内部问责机制，确保合规责任的落实。 合规管理的长效机制： 总结如何建立一个持续改进、动态适应的合规管理体系。从战略层面将合规管理融入企业整体风险管理框架，实现合规与业务的协同发展。 未来金融合规的趋势预测： 展望未来金融监管的发展方向，如ESG（环境、社会、公司治理）合规、网络安全合规的深化、跨境监管合作的加强等。为金融机构如何提前布局，应对未来的合规挑战提供战略性思考。 本书的独特性与价值： 战略视角： 本书将合规风险管理提升到战略层面，强调其作为价值创造引擎的功能，而非单纯的成本中心。 实践导向： 提供大量可操作的工具、方法和案例，帮助读者将理论知识转化为实际行动。 前瞻性： 紧跟金融监管和行业发展的最新趋势，对新兴领域的合规挑战进行深入探讨。 系统性： 全面覆盖金融合规风险管理的各个维度，构建起一套完整的知识体系。 综合性： 融合了法律、管理、技术、金融等多个学科的知识，为读者提供多角度的洞察。 本书适合于商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司、金融租赁公司、互联网金融平台、金融科技公司等各类金融机构的合规部门、风险管理部门、法律部门、内部审计部门的高级管理人员、部门负责人及一线从业人员。同时，它也是监管机构、律师事务所、会计师事务所、咨询公司以及金融、法律、管理等专业领域研究人员和学生的宝贵参考资料。通过阅读本书，读者将能够更深刻地理解金融合规风险管理的复杂性与重要性，掌握应对挑战、规避风险、实现可持续发展的关键策略，在不确定的市场环境中，实现合规与价值的双重增长。

评分☆☆☆☆☆

刚收到《商业银行合规风险管理》这本书，虽然还没来得及深入阅读，但从其篇幅和章节设置来看，内容应该非常丰富和详尽。作为一个对银行风险管理领域有着浓厚兴趣的旁观者，我一直希望能够系统地了解商业银行在合规方面所面临的挑战以及应对策略。这本书的出现，无疑为我提供了一个绝佳的学习机会。我特别关注书中是否能够清晰地梳理出合规风险的演变过程，以及在不同的经济周期和监管环境下，银行应如何调整其合规风险管理的重点。此外，书中对于合规文化与公司治理的关系，以及如何构建一个具有前瞻性的合规风险管理体系的论述，也是我非常期待的部分。我希望这本书能够提供一些创新性的视角和实用的工具，帮助我更好地理解和分析当前银行业合规风险管理的现状与未来趋势。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我之前对《商业银行合规风险管理》这类书籍多少有些抗拒，总觉得它们枯燥乏味，离实际工作太远。然而，《商业银行合规风险管理》这本书彻底颠覆了我的看法。它以一种非常生动和贴近实际的语言，将原本复杂的合规风险管理概念展现在读者面前。我尤其欣赏书中通过一个个真实或改编的案例来阐释理论，这让我能够更直观地理解合规风险的潜在危害，以及有效的管理措施是如何发挥作用的。它不仅仅是在讲“是什么”，更是在教“怎么做”。书中关于风险预警机制的构建，以及如何利用科技手段提升合规效率的部分，都给我留下了深刻的印象。我认为这本书非常适合那些希望提升自身合规风险管理能力，但又苦于无从下手的人。它的结构清晰，逻辑流畅，即便不是专业背景的读者，也能在阅读过程中逐步建立起对合规风险管理的认知。

评分☆☆☆☆☆

这本《商业银行合规风险管理》的书籍，单从其厚重感和专业化的封面设计，就透露出一股严谨与权威的气息。我对这类书籍向来是抱着学习和借鉴的态度去接触的。我更看重的是书中能否提供一套完整且具有可操作性的合规风险管理框架。例如，如何从源头上识别和评估各类潜在的合规风险，如何建立有效的内部控制体系来防范和化解这些风险，以及如何在日常运营中进行持续的监测和报告。我期待书中能有关于不同类型银行（如大型商业银行、城市商业银行等）在合规风险管理上可能存在的差异化处理方式。同时，我也希望能看到书中对国际上先进的合规风险管理理念和最佳实践的介绍，并结合国内的实际情况进行分析和解读，这将非常有价值。总之，这本书给我一种“专业、全面、深入”的初步印象。

评分☆☆☆☆☆

迫不及待地翻开《商业银行合规风险管理》，就被其严谨的逻辑和详实的案例所吸引。作为一名在银行业从业多年的老兵，我深知合规工作的复杂性和重要性，这本书无疑为我们提供了一个宝贵的学习平台。书中对合规风险的定义、分类以及产生根源的分析，都显得非常透彻，为后续的风险管理打下了坚实的基础。尤其令我印象深刻的是，作者在论述风险控制时，并未停留在泛泛而谈的层面，而是深入到具体的制度建设、流程优化、技术应用等多个维度，并辅以大量的实际操作建议。这本书的语言风格也很贴合实际工作需求，既有理论的高度，又不失操作的可行性，对于一线合规从业人员来说，无疑是一本不可多得的实操指南。我特别期待书中关于合规文化建设的部分，因为我知道，再好的制度，也需要强大的合规文化作为支撑才能真正落地。

评分☆☆☆☆☆

刚拿到这本《商业银行合规风险管理》，还没来得及细细研读，但仅凭封面和目录，就让人对它的内容充满了期待。我平常工作就与金融行业打交道，深知合规对于银行而言是多么重要的一环，稍有不慎就可能引发巨大的危机。这本书的定价也比较适中，包装也很专业，这让我对它传递的信息更加信任。我特别关注它在风险识别、评估、控制以及监控方面的论述，希望能够从中找到更系统、更科学的方法论，将我所在的团队在合规风险管理方面的工作推向一个新高度。以往接触的一些同类书籍，要么过于理论化，要么过于浅显，很难找到真正能指导实践的干货。这本书的厚度也暗示了其内容的深度，相信它不会辜负我的期望。我还会特别留意书中是否有关于新兴风险，例如数据安全、反洗钱、反恐怖融资等方面的详细阐述，这些都是当前银行面临的严峻挑战。