銀行供應鏈融資培訓① 9787513614115 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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立金銀行培訓中心教材編寫組著 著

圖書標籤:

• 供應鏈金融
• 銀行
• 融資
• 培訓
• 商業銀行
• 金融知識
• 授信
• 風險管理
• 企業融資
• 金融實踐

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 中國經濟齣版社

ISBN：9787513614115

商品編碼：29691326403

包裝：平裝

齣版時間：2012-07-01

基本信息

書名：銀行供應鏈融資培訓①

定價：38.00元

作者：立金銀行培訓中心教材編寫組著

齣版社：中國經濟齣版社

齣版日期：2012-07-01

ISBN：9787513614115

字數：166000

頁碼：

版次：5

裝幀：平裝

開本：12k

商品重量：0.300kg

編輯推薦

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　　本書提供式培訓，提供*真實的案例。本書將幫助讀者在*短時間內成為一名的商業銀行客戶經理，激發客戶經理生生不息的奮鬥精神和創造價值的活力。本書通過*詳盡的案例培訓，幫助您成為**秀的商業銀行客戶經理。
培訓過的機構包括招商銀行、民生銀行、浦東發展銀行、中信銀行、建設銀行、興業銀行等，受到學員的高度評價。

內容提要

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　　供應鏈融資的思路並不是直接解決核心企業的融資問題，而是著眼於解決核心企業上下遊客戶的融資問題，這比解決核心企業融資更有效，核心企業上下遊企業融資問題解決瞭，核心企業問題也就自然解決。供應鏈融資在國內是個既新鮮，又傳統的産品，立金銀行培訓中心一直在各傢銀行培訓客戶經理，供應鏈融資是熱門的課程之一。立金銀行培訓中心集中各傢銀行的精英講師，整理瞭講課中的內容，集閤成本書。
本書提供：教練式培訓，提供真實的案例，做客戶經理真實的體會。本書將幫助你在短時間內成為一名的商業銀行客戶經理。

目錄

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作者介紹

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　　立金銀行培訓中心是一傢專業的銀行培訓機構，具備豐富的營銷實戰經驗，案例講學為該培訓中心的*特色，一直深受各傢銀行的歡迎。立金銀行培訓中心專注於實務操作，尤其是在對公授信領域，經驗豐富。培訓過的機構包括招商銀行、民生銀行、浦東發展銀行、中信銀行、建設銀行、興業銀行等，受到學員的高度評價。

文摘

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序言

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銀行供應鏈金融培訓（第一捲） 內容概要： 本書是銀行供應鏈金融培訓係列的第一捲，旨在為讀者係統性地介紹供應鏈金融的基礎理論、核心概念、運作模式以及在銀行實踐中的具體應用。全書共分為五個章節，力求從宏觀到微觀，從理論到實踐，循序漸進地構建讀者對供應鏈金融的全麵認知。 第一章：供應鏈金融概述 本章將供應鏈金融置於廣闊的金融與商業背景下進行闡述。首先，我們會深入剖析“供應鏈”本身的構成要素、運作邏輯以及其內在的價值創造過程。在此基礎上，我們將供應鏈金融定義為一種以供應鏈為載體、以真實的交易為基礎、通過金融機構的介入來優化供應鏈整體運作效率、降低融資成本、緩解流動性壓力的金融模式。 我們將詳細闡述供應鏈金融的核心理念，包括其區彆於傳統融資的獨特之處，例如： 以交易為核心： 供應鏈金融的融資對象不再是孤立的某個企業，而是圍繞著供應鏈上的具體交易流程，如采購、銷售、倉儲、物流等。 風險共擔與分散： 通過將風險從供應鏈的某個環節分散到整個鏈條，降低單一企業的信用風險，實現風險的整體可控。 信息流、物流、資金流的協同： 強調信息技術的支撐作用，通過對這三流的有效整閤與監控，實現融資的自動化、智能化與精準化。 多方參與與協作： 供應鏈金融的成功依賴於核心企業、上下遊企業、金融機構、科技公司等多方主體的緊密閤作。 本章還將探討供應鏈金融發展的宏觀背景，包括全球化趨勢、産業升級、中小企業融資難等現實問題，以及數字技術（如大數據、區塊鏈、物聯網）對供應鏈金融的賦能作用。我們將引用國內外經典的供應鏈金融案例，幫助讀者直觀理解其概念與價值。 第二章：供應鏈金融的關鍵要素與基礎模型 本章將深入剖析構成供應鏈金融的幾個關鍵要素，並介紹幾種基礎的供應鏈金融模型。 關鍵要素： 核心企業： 供應鏈中的龍頭企業，通常具有較強的議價能力、品牌影響力、穩健的現金流以及完善的信用體係。核心企業在供應鏈金融中扮演著“穩定器”和“增信器”的角色，其信用資質的延伸是供應鏈金融得以實施的基礎。 交易： 指供應鏈上企業之間發生的商品或服務的買賣、交付等活動。真實的、可驗證的交易是供應鏈金融的“血液”，是風控的根本依據。 信息係統： 貫穿整個供應鏈的、高度集成的信息化平颱，能夠實時、準確地記錄和傳輸交易、物流、倉儲、資金等信息。強大的信息係統是實現供應鏈金融高效運作的“神經係統”。 金融機構： 提供資金支持、風險管理、支付結算等服務的銀行、保理公司、資産管理公司等。 風險控製體係： 包括信用風險、操作風險、流動性風險、閤規風險等，貫穿於供應鏈金融的每一個環節。 基礎模型： 我們將詳細介紹幾種常見的供應鏈金融模式，並分析其運作機製、適用場景和風險點： 訂單融資： 銀行根據核心企業或其供應商的有效訂單，為供應商提供融資，支持其采購原材料、組織生産。 存貨融資： 銀行以企業持有的符閤條件的存貨作為質押物，為企業提供融資，解決其資金周轉問題。我們將細緻講解存貨的分類、評估、保管與監控方式。 應收賬款融資： 銀行以企業應收賬款為基礎，為企業提供融資，如商業保理、應收賬款質押等。本節將重點分析應收賬款的特徵、權屬轉移、催收機製以及風險防範。 預付賬款融資： 銀行根據核心企業或其下遊客戶的預付款承諾，為上遊供應商提供融資，支持其提前備貨。 倉單融資： 銀行以符閤條件的、已存入監管倉庫的貨物作為質押物，為倉單持有人提供融資。 對於每種模型，我們將深入剖析其操作流程，涉及的閤同要素、關鍵節點，以及銀行如何通過信息技術和風控手段來保障資金安全。 第三章：供應鏈金融的風險管理 風險管理是供應鏈金融的核心與難點。本章將係統性地梳理供應鏈金融過程中可能遇到的各類風險，並探討相應的管理策略與工具。 風險類彆： 信用風險： 包括核心企業信用風險、鏈條上其他企業信用風險，以及由於供應鏈斷裂或經營不善導緻的違約風險。 操作風險： 指因內部流程、人員、係統錯誤或外部事件而導緻的損失風險，例如數據造假、信息不對稱、抵押物貶值、權屬糾紛等。 流動性風險： 鏈條上資金周轉不暢，齣現資金鏈斷裂的風險，尤其是在宏觀經濟下行或市場波動時。 閤規風險： 違反國傢法律法規、監管政策以及銀行內部規章製度的風險。 科技風險： 由於信息係統故障、網絡攻擊、數據泄露等技術問題導緻的風險。 市場風險： 行業周期性波動、商品價格變動、匯率變動等對供應鏈金融業務造成的影響。 風險管理策略與工具： 盡職調查與評審： 對核心企業、鏈條上關鍵企業的信用狀況、財務實力、經營能力、風險偏好等進行全麵深入的評估。 風控平颱建設： 構建集信息采集、風險評估、預警監控、數據分析於一體的供應鏈金融風險管理平颱。 抵質押物管理： 建立完善的存貨、倉單、應收賬款等抵質押物的價值評估、登記、保管、處置機製。 交易監控與穿透： 利用大數據、區塊鏈等技術，對供應鏈上的交易信息進行實時監控，實現業務的穿透式管理。 司法/法律手段： 建立健全的法律協議和風險應對預案，在必要時通過法律途徑保障銀行權益。 保險機製： 引入第三方保險，分散特定風險。 多元化風險分散： 通過業務組閤、區域分散等方式，降低單一項目或客戶的風險敞口。 閤規性審查： 確保所有業務流程符閤相關法律法規和監管要求。 本章將結閤實際案例，講解銀行如何通過一係列風險控製措施，構建穩健的供應鏈金融風險管理體係。 第四章：銀行在供應鏈金融中的角色與業務模式創新 本章將聚焦銀行在供應鏈金融生態中的定位，以及如何通過模式創新來拓展業務空間。 銀行的角色： 資金提供者： 最基礎的角色，為供應鏈各方提供流動性支持。 風險管理者： 通過專業的風險評估和控製能力，為融資提供保障。 信息整閤者： 搭建平颱，整閤供應鏈各方信息，提升效率。 服務增值者： 提供支付結算、財富管理、谘詢等綜閤金融服務。 生態構建者： 積極參與構建穩定、健康的供應鏈金融生態。 業務模式創新： 數字化轉型： 利用金融科技，開發綫上化、自動化的供應鏈金融産品與服務，如在綫申請、智能審批、電子化簽約等。 區塊鏈技術應用： 探索利用區塊鏈的不可篡改、可追溯、去中心化等特性，解決信息不對稱、信任缺失等痛點，提升融資效率與安全性。 大數據分析： 運用大數據技術對供應鏈海量數據進行挖掘與分析，形成更精準的風險畫像與信用評估模型。 供應鏈金融平颱建設： 積極參與或主導供應鏈金融綜閤服務平颱的建設，連接核心企業、上下遊企業、物流、倉儲等各類服務商，打造一站式解決方案。 場景化金融服務： 深入研究特定行業（如農業、汽車、電商、製造等）的供應鏈特點，設計定製化的金融産品與服務。 開放銀行模式： 探索與第三方科技公司、産業平颱等閤作，通過API接口開放銀行服務能力，融入更廣泛的商業場景。 綠色供應鏈金融： 將綠色發展理念融入供應鏈金融，支持綠色産業發展，引導企業踐行可持續發展。 本章將通過分析銀行在不同模式下的成功實踐，引導讀者思考如何在激烈的市場競爭中，找準自身定位，並實現業務的持續創新與增長。 第五章：銀行供應鏈金融的實踐案例與未來展望 本章將通過一係列國內外真實的銀行供應鏈金融實踐案例，來印證前幾章所闡述的理論與方法。我們將深入分析這些案例的背景、模式、創新點、取得的成效以及遇到的挑戰。 案例分析將涵蓋： 大型銀行的平颱化戰略： 如某銀行如何通過構建供應鏈金融服務平颱，賦能中小微企業。 中小銀行的特色化創新： 如某地方性銀行如何結閤區域産業特點，深耕特定細分市場的供應鏈金融。 科技驅動的模式： 分析以科技公司為依托，與銀行閤作開展供應鏈金融的模式。 跨界閤作的模式： 探討銀行與電商平颱、物流公司、産業互聯網公司等跨界閤作的案例。 不同行業的應用： 如汽車金融、農業供應鏈金融、跨境供應鏈金融等。 在案例分析的基礎上，本章將對銀行供應鏈金融的未來發展趨勢進行展望。我們將探討以下幾個關鍵方嚮： 智能化與自動化： 隨著人工智能、機器學習等技術的發展，供應鏈金融將更加智能化、自動化，流程效率將進一步提升。 生態化與平颱化： 供應鏈金融將更加注重構建開放、協作的生態係統，平颱將成為連接各方的重要樞紐。 數據驅動的風險管理： 數據將成為核心生産要素，驅動風險管理與産品創新的不斷迭代。 普惠金融的深化： 供應鏈金融將為更多中小微企業提供可及的融資服務，助力實體經濟發展。 監管與閤規的演進： 隨著業務的不斷發展，監管政策也將不斷完善，對閤規性提齣更高要求。 綠色與可持續發展： 綠色供應鏈金融將成為重要發展方嚮，助力經濟社會的可持續發展。 本書的目的是為銀行從業人員、企業管理者、金融研究者等提供一個全麵、深入的供應鏈金融學習平颱。通過對本書內容的學習與實踐，讀者將能夠更好地理解和運用供應鏈金融工具，提升金融服務實體經濟的能力，並在日益復雜的商業環境中把握機遇，規避風險。

評分☆☆☆☆☆

這本書帶給我的驚喜是它在理論深度和實操指導之間的完美平衡。一開始我以為這會是一本純粹的理論書籍，會充斥著晦澀難懂的術語和模型，但事實證明我錯瞭。作者不僅對前沿的理論進行瞭深入的探討，更重要的是，他提供瞭非常具體、可操作的實踐指南。比如，在某個章節，作者詳細講解瞭如何構建一套有效的風險評估體係，從數據收集、模型選擇到結果解讀，每一步都講解得非常到位，甚至還給齣瞭實際操作的模闆和工具建議。這對我來說簡直是雪中送炭，讓我知道該如何將書本上的知識真正應用到工作中去，解決實際問題。此外，書中還穿插瞭一些經典的案例研究，通過分析這些真實發生的案例，我能夠更直觀地理解理論知識在實踐中的運用，以及可能遇到的挑戰和解決方案。這種理論與實踐相結閤的寫作方式，大大提升瞭這本書的學習價值。

評分☆☆☆☆☆

翻閱這本書，最直觀的感受就是它的內容架構非常係統化，邏輯性很強。作者在開篇就為我們勾勒齣瞭一個清晰的知識體係框架，然後層層遞進，將復雜的概念拆解成易於理解的單元。在閱讀過程中，我注意到作者並沒有簡單地羅列概念，而是花瞭大量的篇幅去闡述這些概念背後的原理和實際應用場景，這對於我這樣想要深入理解“為什麼”而不是“是什麼”的讀者來說，非常有幫助。書中的語言錶達也相當專業且嚴謹，沒有過多花哨的修辭，而是直接切入重點，用清晰的邏輯和事實說話。我特彆喜歡作者在解釋一些關鍵概念時，會引用大量的行業數據和研究成果，這大大增加瞭說服力，也讓我對相關領域的現狀和發展趨勢有瞭更深刻的認識。雖然我還沒有完全消化書中的所有內容，但已經能感受到它在知識深度和廣度上都達到瞭相當的高度，絕對是一部能夠幫助我提升專業素養的寶貴資料。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計確實非常精美，硬殼封麵，紙質厚實，觸感也相當不錯，無論是作為一本工具書還是擺放在書架上，都顯得很有分量。封麵上的標題設計簡潔大方，雖然書名略顯專業，但整體視覺效果給人一種嚴謹、可靠的感覺，很符閤其內容主題。我特彆欣賞它采用的排版方式，字體大小適中，行距寬鬆，閱讀起來非常舒適，即便長時間閱讀也不會感到疲勞。章節的劃分清晰明瞭，目錄設計也很人性化，能讓我迅速找到感興趣的部分。書中穿插的一些圖錶和案例分析，也讓原本可能枯燥的理論知識變得更加生動易懂，這一點對於我這種需要將理論與實踐結閤的人來說，簡直是福音。總的來說，從書籍的物理形態和初步瀏覽來看，它絕對是一本值得投資的佳作，光是這份質感，就值迴票價瞭。我迫不及待地想深入其中，去探索它所蘊含的知識寶藏，相信它會給我帶來意想不到的收獲。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我最深刻的印象是它對行業未來趨勢的洞察力和前瞻性。在閱讀的過程中，我發現作者並沒有僅僅停留在對現有知識的梳理和總結，而是花瞭相當大的篇幅去探討未來的發展方嚮和潛在的機遇與挑戰。他對於新興技術如何影響銀行業務，以及供應鏈金融在未來可能扮演的角色，都給齣瞭非常獨到的見解。我特彆欣賞作者在分析趨勢時，不僅僅是憑空猜測，而是基於對宏觀經濟、技術發展和政策導嚮的深入研究，從而得齣瞭嚴謹的結論。這讓我不僅僅學到瞭當下需要的知識，更重要的是，為我未來職業生涯的發展指明瞭方嚮，幫助我提前做好準備。在快速變化的金融市場，擁有這種前瞻性的視角至關重要，這本書恰好滿足瞭我的這一需求。

評分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格非常獨特，既有學術研究的嚴謹，又不乏通俗易懂的解釋。作者似乎深諳不同讀者群體對知識的吸收方式，在必要時會切換到更加平實的語言，用生動形象的比喻來解釋抽象的概念，讓原本可能令人望而卻步的專業知識變得觸手可及。我尤其贊賞作者在闡述復雜模型時，會輔以大量的圖示和流程圖，這極大地降低瞭理解的門檻。閱讀體驗非常流暢，很少齣現卡頓或需要反復琢磨的情況。而且，作者在寫作過程中，似乎一直在引導讀者進行思考，提齣的問題發人深省，激發瞭我對相關領域的深入探索。這種互動式的閱讀體驗，讓我感覺不僅僅是在被動地接受信息，而是在主動地構建自己的知識體係。總而言之，這本書在知識傳遞的藝術上，堪稱典範。