商業銀行業務經營與管理(第2版) 曹龍騏 9787562311157 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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曹龍騏 著

圖書標籤:

• 商業銀行
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• 第2版
• 經營管理
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店鋪： 天樂圖書專營店

齣版社： 華南理工大學齣版社

ISBN：9787562311157

商品編碼：29699468172

包裝：平裝

齣版時間：1999-08-02

基本信息

書名：商業銀行業務經營與管理(第2版)

定價：23.00元

作者：曹龍騏

齣版社：華南理工大學齣版社

齣版日期：1999-08-02

ISBN：9787562311157

字數：

頁碼：456

版次：2

裝幀：平裝

開本：32開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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《商業銀行業務經營與管理》係統地闡述瞭商業銀行的發展、功能、經營原則及經營管理理論和管理方法，重點分析瞭商業銀行業務運行的管理理念、方法的轉變對商業銀行經營業績的影響。本書特彆注重將當代商業銀行管理的新理論、方法、技術與我國商業銀行經營管理的經驗與不足進行比較分析。
本書既可作為高等財經院校各專業，特彆是金融學本科專業學生係統學習和瞭解商業銀行經營管理知識的教材，也可作為金融機構從業人員的學習參考用書。

目錄

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篇 總論
章 商業銀行概述
1.1 商業銀行的起源與發展
1.2 商業銀行的性質與功能
1.3 商業銀行的組織形式與組織結構

第2章 商業銀行經營管理理論
2.1 商業銀行經營原則
2.2 商業銀行經營管理理論的演變
2.3 資産負債管理方法

第3章 商業銀行的發展趨勢
3.1 商業銀行經營環境的變化
3.2 商業銀行發展的新趨勢

第2篇 商業銀行資本管理
第4章 商業銀行資本的規定
4.1 商業銀行資本的構成
4.2 商業銀行資本充足度
4.3 《巴塞爾協議》的新發展

第5章 商業銀行資本的管理
5.1 商業銀行內源資本的管理
5.2 商業銀行外源資本的管理
5.3 中國商業銀行的資本現狀分析

第3篇 負債業務管理
第6章 存款負債管理
6.1 傳統的存款業務
6.2 存款工具的創新
6.3 存款的經營管理

第7章 藉入負債的管理
7.1 短期藉入負債的經營管理
7.2 長期藉入負債的經營管理

第8章 負債成本的管理
8.1 負債成本的概念
8.2 負債成本的計算方法
8.3 中國商業銀行負債分析

第4篇 資産業務管理
第9章 現金資産管理
9.1 現金資産構成
9.2 資金頭寸的計算與預測
9.3 現金資産的管理

0章 貸款業務管理
10.1 貸款種類
10.2 貸款政策管理
10.3 貸款定價
10.4 幾種重要貸款類彆的管理
10.5 中國商業銀行信貸業務管理現狀

1章 證券投資管理
11.1 商業銀行證券投資概述
11.2 商業銀行證券投資的風險與收益
11.3 證券投資組閤分析

第5篇 其他業務管理
2章 中間業務管理
12.1 商業銀行中間業務概述
12.2 租賃與信托業務
12.3 結算業務
12.4 代理與谘詢業務
12.5 銀行卡業務
12.6 中國商業銀行中間業務發展現狀

3章 錶外業務管理
13.1 錶外業務的概述
13.2 或類似的或有負債
13.3 承諾類錶外業務
13.4 與利率和匯率有關的或有項目
13.5 資産證券化
13.6 中國商業銀行錶外業務發展現狀

4章 國際業務管理
14.1 國際結算業務管理
14.2 國際貿易融資業務管理
14.3 國際藉貸業務管理
14.4 外匯業務及風險管理

第6篇 銀行風險管理
5章 流動性風險管理
15.1 流動性風險
15.2 流動性衡量
15.3 流動性風險管理

6章 利率風險管理
16.1 利率風險的概念
16.2 資金缺口管理
16.3 持續期缺口管理
16.4 套期保值和利率風險管理

7章 貸款風險管理
17.1 貸款風險的概念
17.2 信用分析
17.3 貸款風險分類

第7篇 商業銀行業績評價
8章 商業銀行的財務分析
18.1 商業銀行的資産負債錶
18.2 商業銀行的損益錶
18.3 商業銀行的現金流量錶

9章 商業銀行業績評價
19.1 商業銀行業績評價體係
19.2 商業銀行績效的評價方法

附錄1 商業銀行資本充足率管理辦法
附錄2 全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法
附錄3 短期融資券管理辦法
參考文獻

作者介紹

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文摘

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序言

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《商業銀行業務經營與管理（第2版）》一書，由曹龍騏教授主編，是一部係統闡述現代商業銀行運作機製、經營策略與風險管理理論的權威著作。本書旨在為讀者深入理解商業銀行業務的本質，掌握其經營管理的核心要素，並應對日益復雜的市場挑戰提供堅實的理論基礎與實踐指導。 第一章 商業銀行概述 本章將引導讀者走進商業銀行的廣闊天地，首先闡釋商業銀行在現代經濟體係中的基礎性地位和核心功能。我們將探究商業銀行的起源與發展曆程，理解其如何從最初的信用中介演變為集支付結算、信貸融資、投資理財、風險管理等多元化服務於一體的綜閤性金融機構。在此基礎上，本書將詳細剖析商業銀行的組織結構，包括其內部部門設置、層級管理以及不同機構的職能劃分，例如零售銀行、公司銀行、投資銀行、同業業務、資産管理等，讓讀者對銀行的“骨骼”與“血脈”有清晰的認識。此外，我們還將探討商業銀行的法律地位、監管框架以及其所麵臨的宏觀經濟環境，包括貨幣政策、財政政策、利率變動、匯率波動、金融創新以及全球化趨勢等，這些外部因素如何深刻影響著商業銀行的經營決策和發展方嚮，將在此章節中得到細緻的梳理與分析。 第二章 商業銀行業務經營 本章是本書的核心內容之一，將逐一深入講解商業銀行的各項主要業務。 存款業務： 我們將詳細介紹各類存款産品的特性、目標客戶群體及其市場營銷策略。從活期存款、定期存款、通知存款到大額存單，本書將分析其吸引儲戶的優勢，以及銀行如何通過優化服務、提升利率、提供增值服務來鞏固和拓展存款基礎。同時，還會探討存款的成本管理、期限錯配風險以及存款保險製度的作用。 貸款業務： 貸款是商業銀行最傳統也最重要的業務。本書將係統闡述貸款的業務流程，包括貸前調查、貸時審查、貸後管理等各個環節。我們將深入分析不同類型的貸款産品，如個人消費貸款、住房抵押貸款、汽車貸款、小微企業貸款、大型企業項目貸款等，以及它們各自的風險特徵和風險控製要點。此外，還會重點講解貸款定價策略、信用風險評估方法（如信用評分模型、財務比率分析、行業分析等），以及不良貸款的形成原因、處置策略與損失準備金的計提。 支付與結算業務： 作為經濟體資金流通的“動脈”，支付結算業務是商業銀行不可或缺的組成部分。本書將詳細介紹各類支付工具，如銀行卡（藉記卡、信用卡）、電子支付（網上銀行、手機銀行、第三方支付）、匯款、托收、信用證等。我們將分析這些支付工具的運作原理、技術支撐、市場應用以及其在降低交易成本、提高資金效率方麵的重要作用。同時，還會探討支付係統的安全保障、反洗錢與反恐怖融資等相關監管要求。 中間業務： 隨著金融市場的不斷發展，商業銀行的中間業務收入日益重要。本書將全麵介紹各類中間業務，包括： 銀行卡業務： 涵蓋發卡、收單、特約商戶管理、風險控製以及銀行卡營銷策略。 代理業務： 如代收代付、代理保險、代理證券、代理基金等，分析其盈利模式和風險。 谘詢與顧問業務： 為客戶提供財務規劃、投資谘詢、項目融資等專業服務。 托管與保管業務： 為各類資産提供安全保管和管理服務。 擔保與承諾業務： 如銀行承兌匯票、保函、備用信用證等，分析其擔保功能與潛在風險。 租賃業務： 探討商業銀行在融資租賃和經營租賃中的角色。 金融衍生品交易： 介紹遠期、期貨、期權、掉期等衍生品的用途、定價與風險管理。 投資銀行業務： 盡管部分商業銀行在法律上有所限製，但其投資銀行業務依然是重要的盈利增長點。本書將探討商業銀行在證券承銷（股票、債券）、企業並購顧問、資産證券化、項目融資等方麵的作用，分析其與傳統存貸業務的區彆與聯係。 資産管理業務： 隨著財富管理的興起，資産管理成為商業銀行新的戰略重點。本書將介紹銀行理財産品、集閤理財計劃、私人銀行服務等，分析其運作模式、産品設計、風險管理以及客戶需求分析。 第三章 商業銀行風險管理 金融機構的穩健運營離不開有效的風險管理。本章將深入探討商業銀行麵臨的各類風險及其管理策略。 信用風險： 這是商業銀行最主要、最普遍的風險。本書將詳細闡述信用風險的來源（如藉款人違約、交易對手違約），以及宏觀經濟波動、行業周期、公司治理等因素對其的影響。我們將介紹信用風險的度量、評估方法（如 VaR 模型、預期損失、非預期損失），以及信用風險的緩釋手段，包括抵押、質押、保證、信用衍生品等。 市場風險： 主要包括利率風險、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險。本書將分析這些市場變量如何影響銀行的資産負債錶和損益錶，並介紹如何利用敏感性分析、久期分析、情景分析等方法進行度量和管理。同時，還會討論套期保值、風險分散等策略。 流動性風險： 指銀行無法及時償還到期債務的風險。本書將分析流動性風險的來源，如存款擠兌、融資渠道中斷等，以及其對銀行生存的威脅。我們將探討流動性風險的管理工具，包括流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定融資比例（NSFR）、流動性壓力測試，以及建立充足的流動性儲備和多樣化的融資來源。 操作風險： 源於不完善或失效的內部流程、人員、係統或外部事件。本書將詳細列舉操作風險的種類，如欺詐、係統故障、人為失誤、法律閤規風險、流程疏忽等，並介紹操作風險的管理框架，包括風險識彆、評估、監控、報告和內控體係的建立。 閤規風險與法律風險： 商業銀行需要遵守嚴格的法律法規。本書將分析銀行麵臨的各項閤規要求，如反洗錢（AML）、反恐怖融資（CFT）、消費者權益保護、數據隱私保護等，以及未能遵守這些規定的法律後果。 其他風險： 還將簡要介紹聲譽風險、戰略風險、信息科技風險等，並強調綜閤風險管理的重要性。 第四章 商業銀行經營管理與戰略 本章將從宏觀和微觀層麵探討商業銀行的經營管理智慧與未來發展方嚮。 資産負債管理（ALM）： ALM 是商業銀行穩定經營的基石。本書將深入講解如何通過科學的資産負債結構匹配，管理利率風險、流動性風險，優化收益，提升銀行的穩健性。 資本管理： 充足的資本是銀行抵禦風險的“壓艙石”。我們將分析資本的構成、資本充足率的要求（如巴塞爾協議），以及資本規劃、資本補充和資本優化策略。 盈利能力分析與提升： 本書將探討商業銀行的盈利來源，如利差收入、非利息收入等，並介紹如何通過成本控製、效率提升、産品創新、市場拓展等多種途徑來提高盈利能力。 戰略管理： 在日益激烈的市場競爭和快速變化的金融格局下，製定清晰的戰略至關重要。本書將分析商業銀行麵臨的戰略挑戰，如金融科技的衝擊、監管環境的變化、市場整閤等，並介紹戰略製定的基本框架、流程以及不同類型的銀行戰略，如差異化戰略、成本領先戰略、聚焦戰略等。 金融科技（FinTech）與數字化轉型： 金融科技正以前所未有的力量重塑銀行業。本書將探討互聯網金融、大數據、人工智能、區塊鏈等技術在銀行業務中的應用，分析其對傳統銀行的顛覆性影響，以及商業銀行如何進行數字化轉型，擁抱變革，提升競爭力。 公司治理與道德風險： 良好的公司治理是銀行穩健運營的製度保障。本書將分析董事會、高級管理層、內部審計、風險委員會等在公司治理中的作用，以及如何防範道德風險，建立健全的閤規文化。 國際銀行業務與全球化： 隨著全球經濟一體化的深入，國際銀行業務日益重要。本書將探討商業銀行開展國際業務的模式、風險與機遇，以及全球金融市場監管的協調與挑戰。 《商業銀行業務經營與管理（第2版）》一書，通過嚴謹的理論分析和豐富的實踐案例，力求為讀者勾勒齣商業銀行經營管理的完整圖景。無論您是金融領域的學生、從業者，還是對銀行業務感興趣的讀者，本書都將是一本不可或缺的參考讀物，幫助您理解銀行運作的深層邏輯，掌握管理的核心技能，並對未來銀行業的發展趨勢有更深刻的洞察。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對金融領域充滿探索欲的讀者，我始終在尋找能夠深入瞭解銀行業運作的書籍。而《商業銀行業務經營與管理（第2版）》，這本書無疑滿足瞭我的這一需求。曹龍騏先生以一種非常係統的方式，帶領我一步步走進商業銀行的經營世界。我尤其對書中關於“國際銀行業務”的章節産生瞭濃厚的興趣，它為我打開瞭瞭解全球金融市場和跨境金融活動的窗口。書中詳細介紹瞭國際結算、貿易融資、外匯業務等內容，讓我對銀行的國際化經營有瞭初步的認識。同時，作者在分析銀行經營策略時，也充分考慮瞭宏觀經濟環境、行業發展趨勢等多種因素，展現瞭其對行業發展的深刻洞察力。書中的語言風格沉穩而不失流暢，邏輯嚴密，章節之間的過渡自然，使得整本書的閱讀體驗非常順暢。我發現，這本書不僅僅是教授我“是什麼”，更重要的是告訴我“為什麼”和“怎麼樣”。它不僅提升瞭我對商業銀行業務的認知，也引發瞭我對未來金融行業發展方嚮的思考。總而言之，這是一本能夠幫助讀者建立紮實金融知識體係，並激發深度思考的優秀讀物。

評分☆☆☆☆☆

這本《商業銀行業務經營與管理（第2版）》給我留下瞭極其深刻的印象，它不僅僅是一本教科書，更像是一本行業寶典。我一直對銀行業充滿瞭好奇，尤其是那些看似光鮮的幕後運作。讀完這本書，我纔真正明白，銀行的每一次信貸審批、每一次産品設計、每一次風險控製，背後都蘊含著多麼復雜而精密的流程和智慧。作者曹龍騏先生的筆觸非常專業，但又不是那種枯燥乏味的學術論述，而是將理論知識巧妙地融入到實際案例分析中。書中對商業銀行的整體架構、核心業務，如存款、貸款、中間業務等，都進行瞭係統性的梳理和闡述。尤其讓我印象深刻的是關於風險管理的部分，書中詳細講解瞭信用風險、市場風險、操作風險等不同類型的風險，以及相應的防範和化解策略。這讓我深刻認識到，在追求利潤的同時，風險控製纔是銀行生存和發展的基石。此外，書中對於金融創新和科技發展的探討，也讓我看到瞭商業銀行未來的發展方嚮，比如數字化轉型、普惠金融等，這些內容極具前瞻性。總而言之，這本書為我打開瞭一扇瞭解商業銀行業務的窗戶，其深度和廣度都遠超我的預期，是一本值得反復研讀的佳作。

評分☆☆☆☆☆

我對金融行業的興趣由來已久，而《商業銀行業務經營與管理（第2版）》這本書，則是我探索商業銀行內部世界的最佳嚮導。曹龍騏先生以其深厚的理論功底和豐富的實踐經驗，為我構建瞭一個清晰而完整的商業銀行經營框架。書中對於商業銀行的“盈利模式”進行瞭細緻的剖析，讓我理解瞭銀行是如何通過息差、費用、投資等多種方式來創造價值的。我尤其關注瞭書中關於“資産負債管理”的部分，它詳細講解瞭銀行如何管理其資産和負債的結構，以優化收益並控製風險。這一點對於理解銀行的穩健運營至關重要。同時，書中對“金融市場”的闡述也讓我受益匪淺，瞭解瞭銀行在貨幣市場、資本市場中的角色和作用。作者的寫作風格非常嚴謹，但又不失條理，邏輯清晰，讓我能夠循序漸進地理解書中的內容。即使是對於一些較為復雜的金融工具和概念，書中也通過圖示和案例進行瞭生動的解釋，大大降低瞭學習的門檻。這本書的價值在於，它不僅僅是知識的傳遞，更是思維的啓迪，讓我開始思考銀行在宏觀經濟中的作用以及它所麵臨的機遇與挑戰。

評分☆☆☆☆☆

在翻閱《商業銀行業務經營與管理（第2版）》的過程中，我體驗到瞭一種前所未有的學習樂趣。曹龍騏先生的寫作方式非常獨特，他擅長將宏觀的理論與微觀的實踐巧妙地結閤起來，使得書中的內容既有學術的深度，又不乏現實的指導意義。我被書中關於“客戶關係管理”的章節深深吸引，它強調瞭以客戶為中心的服務理念，以及如何通過建立和維護良好的客戶關係來提升銀行的競爭力和忠誠度。這讓我意識到，銀行不僅僅是提供金融産品，更是在與客戶建立長期的夥伴關係。此外，書中對“公司治理”的討論也讓我印象深刻，它揭示瞭良好的公司治理結構對於銀行健康發展的重要性，包括董事會的職責、內部控製的有效性等方麵。作者在分析這些內容時，往往會引用大量的實際案例，讓我能夠直觀地感受到理論在實踐中的應用。這種“理論+實踐”的學習方式，極大地增強瞭我的理解力和記憶力。這本書不僅僅是關於銀行的“業務”，更是關於銀行的“經營”和“管理”，它讓我看到瞭一個成功的商業銀行是如何在復雜多變的市場環境中實現可持續發展的。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，一開始拿到這本書，我對於“商業銀行業務經營與管理”這個主題並沒有特彆高的期待，以為會是一本充斥著晦澀術語和抽象理論的枯燥讀物。然而，這本書的實際內容卻大大齣乎我的意料，它以一種更為接地氣的方式，將復雜的金融概念掰開瞭揉碎瞭講清楚。曹龍騏先生在書中並沒有迴避銀行經營中的難題，反而深入剖析瞭許多現實中銀行麵臨的挑戰，比如如何在激烈的市場競爭中保持優勢，如何在不斷變化的監管環境下穩健經營，以及如何平衡盈利能力和風險控製。書中對於戰略管理和市場營銷的章節，也提供瞭很多實用的思路，讓我瞭解到銀行並非僅僅是“存錢取錢”的地方，而是一個需要精心策劃、精準營銷、不斷創新的復雜組織。我特彆欣賞書中對一些經典金融産品的介紹，比如同業拆藉、票據業務等，作者不僅解釋瞭它們的運作機製，還探討瞭它們在銀行經營中的作用和意義。更令我驚喜的是，書中還涉及瞭銀行內部管理的一些方麵，如人力資源管理、績效考核等，這讓我從一個更全麵的視角去理解銀行的運營。總的來說，這本書的實用性非常強，對於想要瞭解銀行業務運作的讀者來說，絕對是一本不可多得的啓濛讀物，它讓我看到瞭銀行經營的邏輯和魅力。