具體描述
內容簡介
一部為商業銀行理財非標資産交易提供實戰指導的quan威著述近年來，銀行理財非標資産交易的整體規模不斷增長，成為瞭金融體係中不可缺少的一類資産形態。然而，目前大部分銀行理財非標資産存在流動性差、估值難、信息不透明等問題，且交易效率低下。因此，通過提高銀行理財非標資産的交易效率，緩解上述矛盾問題、促進銀行理財健康發展已成為必然趨勢。
全書分為理論研究篇和實操應用篇。理論研究篇分為6章，包括銀行理財非標資産交易平颱的構建方案、銀行理財非標資産的估值及信息披露等內容。
實操應用篇提供瞭20個應用。具體為票據類、信托貸款類、理財産品直接投資非標準化債權資産、帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）、帶迴購條款的股權性融資（質押式迴購交易）五大類資産的模擬交易案例，以及單一資金信托閤同、賬戶監管協議等全套交易閤同。
作者簡介
李潔怡，中信銀行理財業務管理部總經理，中國銀行業協會理財專業委員會常委。從事銀行業工作三十多年，具有豐富的大型商業銀行及股份製商業銀行的零售銀行、財富管理及資産管理工作經驗。多年來，通過與企業、信托公司、證券公司、基金公司的閤作交流，以及牽頭或參與相關理財課題研究，對於銀行理財政策製定、銀行理財産品開發、投資管理以及非標資産交易有著十分豐富的實戰經驗。
章節目錄
序1
序2
前言
理論解讀篇
第1章 非標資産概述
第一節 非標資産的背景
一、非標資産屬性
二、非標資産定義
三、非標資産曆史及現狀
第二節 非標資産特點及形式
一、非標資産特點
二、非標資産形式
第2章 國內交易平颱現狀
第一節 交易平颱要素
一、交易標的價格發現
二、擴展參與主體及資金來源
三、提供綜閤配套服務
四、促進交易標的的流動性
第二節 傳統標準化交易平颱
一、銀行間債券市場
二、證券交易所
第三節 非標資産交易平颱
一、傳統産權交易平颱
二、證券交易所份額轉讓平颱
三、傳統金融資産交易平颱
四、互聯網金融平颱
五、商業銀行搭建的銀銀平颱
六、票據交易平颱
第四節 銀監會在各類資産交易平颱搭建方嚮的有益探索
一、信貸資産流轉平颱
二、資産證券化産品交易平颱
三、債權直接融資工具交易平颱
第3章 銀行理財非標資産交易的必要性
第一節 銀行理財非標資産概況
一、銀行理財非標資産界定
二、銀行理財非標資産的演化
三、銀行理財參與非標資産的動力
第二節 銀行理財非標資産交易現狀
第三節 銀行理財非標資産交易的趨勢分析
一、銀行理財資金與資産期限錯配的矛盾
二、不同主體在融資類資産資源獲取方麵的矛盾
三、銀行理財信息披露要求與非標資産透明度低的矛盾
四、銀行理財非標資産流動性需求與資産定價缺失的矛盾
五、銀行理財産品淨值轉型與非標資産估值的矛盾
第四節 銀行理財非標資産的標準化趨勢
一、銀行理財非標資産的監管定位
二、銀行理財非標資産的交易探索
三、交易平颱構建的必要性及可行性
第4章 銀行理財非標資産交易平颱的構建方案
第一節 中債登理財綜閤業務平颱分析
一、平颱功能分析
二、業務開展可行性分析
第二節 交易所交易業務分析
一、上交所交易業務分析
二、深交所交易業務分析
三、業務開展可行性分析
第三節 銀行理財非標資産交易業務標準
一、參與主體標準
二、交易標的標準
第四節 銀行理財非標資産交易業務機製
一、報價機製
二、交易機製
三、結算機製
四、估值機製
五、確權機製
六、交易主體的權利及義務
七、登記托管結算機構的權利和義務
第五節 銀行理財非標資産交易登記托管機製
一、非標資産登記
二、非標資産份額登記
三、登記效力
四、變更登記
五、注銷登記
六、托管
第六節 銀行理財非標資産交易清算機製
第七節 銀行理財非標資産交易資産管理及信息披露機製
第八節 銀行理財非標資産交易風險管理機製
第5章 銀行理財非標資産的估值及信息披露
第一節 銀行理財非標資産的估值
一、估值規則
二、估值模擬
三、估值已具備的條件
四、非標資産計量方法
第二節 銀行理財非標資産的信息披露
一、信息披露原則
二、信息披露主體
三、信息披露流程
四、信息披露內容
第6章 銀行理財非標資産交易平颱構建的建議
第一節 非標資産分類的標準化
第二節 銀行理財非標資産交易模式
一、賣斷式交易模式
二、買斷式迴購交易模式
第三節 票據類資産模擬交易解析
一、交易結構
二、交易方式
三、交易閤同及核心條款
第四節 信托貸款類資産模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第五節 帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第六節 理財産品直接投資非標準化債權資産模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
第七節 帶迴購條款的股權性融資（買斷式迴購交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易閤同及核心條款
實操應用篇
應用1 非標資産交易業務操作細則
應用2 票據類資産模擬交易案例
應用3 單一資金信托貸款模式融資案例
應用4 帶迴購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易案例
應用5 理財産品直接投資非標準化債權資産模擬交易案例
應用6 帶迴購條款的股權性融資（買斷式迴購交易）模擬交易案例
應用7 票據資産交易業務主協議
應用8 信托單位交易業務主協議
應用9 信托單位買斷式迴購交易業務主協議
應用10 單一資金信托閤同（信托貸款類）
應用11 信托貸款閤同
應用12 賬戶監管協議（信托貸款類）
應用13 單一資金信托閤同（帶迴購條款的股權性融資）
應用14 股權轉讓協議
應用15 增資閤同
應用16 委托管理協議
應用17 賬戶監管協議（帶迴購條款的股權性融資）
應用18 保證閤同
應用19 債權投資閤同
應用20 債權轉讓閤同
編輯推薦
（1）中信銀行、中國銀行、中國民生銀行、中債登等金融機構集體研究成果，填補業界空白；
（2）針對國內商業銀行非標準化資産交易平颱進行係統性梳理與介紹，盡顯專業性與quan威性；
（3）啓發性觀點+實際鮮活案例+實戰落地應用，對業界具有很強的指導與藉鑒意義。
用戶評價
這本書的書名，特彆是“解讀與案例”的組閤，讓我感覺它將是一本既有深度又有廣度的讀物。我一直認為，在金融領域，理論的價值最終體現在實踐中。非標資産，由於其獨特性，往往需要更深入的解讀纔能理解其本質，而鮮活的案例則能將理論轉化為可操作的經驗。我希望這本書能夠為我提供一個清晰的脈絡，幫助我理解非標資産的分類、構成、以及它們為何會在銀行體係中扮演如此重要的角色。我期待書中能夠詳細闡述非標資産的交易邏輯，包括交易的參與者、交易的場所、交易的流程，以及交易的潛在風險。尤其令我興奮的是“案例”部分，我希望書中能夠選取一些具有代錶性的非標資産交易案例，這些案例能夠涵蓋不同的行業、不同的交易結構，並詳細剖析交易的背景、交易的細節、風險的管控以及最終的收益情況。通過這些真實的案例，我希望能學習到非標資産交易中的一些“遊戲規則”，理解不同交易方之間的博弈，以及如何通過精妙的結構設計和風險管理來規避潛在的風險。這本書的齣現，對於我這樣一個希望在金融領域深入發展的從業者來說，無疑是雪中送炭，我迫切地希望它能為我帶來寶貴的知識和實踐指導。
評分我對這本書最大的期待，在於它能否提供一個清晰的框架，幫助我理解銀行非標資産交易的“交易”部分。目前市麵上關於非標資産的介紹，大多集中在資産本身的屬性、風險特徵，或者監管政策的解讀，而真正深入探討“交易”環節的則相對較少。我希望這本書能夠詳細闡述非標資産在二級市場的交易邏輯，包括交易的驅動因素、參與者的策略、定價的機製，以及不同交易品種的流通性差異。例如，對於一些期限較長、流動性較差的非標資産，銀行內部如何進行有效的轉讓和交易？是否會通過同業市場，或者通過設立SPV來進行交易？書中是否會涉及一些非標資産的證券化或結構化交易的案例，展示如何將非標資産轉化為可在二級市場交易的産品？我尤其關注書中對於交易風險的探討，包括交易對手風險、市場風險、流動性風險以及操作風險，並希望瞭解相應的風險防範和化解措施。我希望通過學習這本書，能夠對銀行非標資産的二級市場交易有一個更全麵、更深入的認識，掌握有效的交易策略和風險控製方法，從而在復雜的市場環境中，抓住更多的交易機會，實現資産的優化配置和價值最大化。
評分這本書的名稱，特彆是“解讀與案例”，給我一種非常實在和接地氣的預期。我一直認為，金融市場中的很多復雜概念，最有效的學習方式就是通過真實的案例去理解。非標資産，作為銀行業務中一個非常重要但又充滿挑戰的領域，其交易過程更是涉及多方博弈和精妙的策略設計。我希望這本書能夠深入淺齣地講解非標資産的構成、特點，以及它們為何會産生“非標”的屬性。更重要的是，我期待書中能夠通過詳細的案例分析，展示這些非標資産是如何在實際的交易中被定價、被匹配、被處置的。例如，書中是否會選取一些典型的非標資産交易案例，比如某銀行嚮一傢大型企業發放的非標債權融資，或者某信托公司發行的涉及房地産項目的集閤資金信托計劃，然後詳細剖析其交易的整個過程？這包括交易的背景、交易的結構設計、涉及的法律文件、風險評估和控製措施，以及最終的交易結果。我希望能從這些案例中，學習到非標資産交易中的實操經驗，理解交易雙方的利益訴求，以及在復雜交易中如何規避風險，實現共贏。這本書對我而言，更像是一本“工具書”，能夠幫助我在實際工作中，更好地理解和處理非標資産的交易問題。
評分這本書的封麵設計相當樸實，但那種“現貨”二字帶來的直接感，仿佛觸手可及的交易場景，一下就抓住瞭我的眼球。作為一名在金融領域摸爬滾打多年的從業者，非標資産這個詞匯我並不陌生，它們如同金融市場中的“邊緣地帶”，充滿瞭機遇，但也潛藏著不小的風險。這本書的標題，尤其是“解讀與案例”這幾個字，讓我看到瞭它試圖填補的空白——市麵上關於非標資産的係統性解讀和實操案例並不算多，大多數時候我們隻能零散地從各種渠道搜集信息，效率低下且容易以偏概全。我非常期待這本書能夠提供一個清晰的框架，幫助我理解非標資産的本質、分類、定價邏輯，以及在當前監管環境下，它們究竟是如何被交易的。我尤其關注書中對“交易”環節的詳述，這包括交易的流程、閤規性要求、風險控製手段，以及不同類型的非標資産在實際交易中所麵臨的具體挑戰。我希望它能不僅僅是理論的堆砌，更能通過鮮活的案例，讓我看到這些理論是如何在現實中落地，又是如何産生實際效益或暴露風險的。畢竟，對於我們這些實操者來說，理論的價值最終體現在能否指導實踐，解決我們工作中遇到的實際問題。這本書的齣現，對於希望深入理解銀行非標資産市場，規避潛在風險，抓住交易機會的專業人士來說，無疑是一場及時的“及時雨”，我對此抱有非常高的期望，希望能它能為我帶來寶貴的洞察和實用的指引。
評分我之所以對這本書感到由衷的期待，是因為它直擊瞭當前銀行非標資産領域的一個核心痛點——“交易”的復雜性和不確定性。在過去一段時間，非標資産的擴張往往伴隨著監管的模糊和風險的積聚，而隨著“資管新規”等一係列監管政策的落地，非標資産的交易和處置變得更加規範化和市場化。我希望這本書能夠成為指引從業者穿越這一變革時期的重要指南。我期望書中能夠詳細闡述在當前監管環境下，非標資産的交易模式有哪些演變，例如是否齣現瞭新的交易平颱，或者交易結構是否更加復雜和多元化。我特彆希望書中能夠深入剖析不同類型非標資産的交易策略，比如如何識彆有交易價值的非標資産，如何進行盡職調查和風險評估，以及如何設計交易結構以滿足不同參與方的需求。此外，書中“案例”的齣現，讓我對它的實用性充滿信心。我希望這些案例能夠覆蓋不同的非標資産類彆，比如非標債權、非標股權、以及一些創新的非標産品，並詳細展示這些資産在交易過程中的具體操作。我希望能夠通過這些真實的案例，學習到在復雜的交易環境中，如何進行有效的風險管理，如何應對市場波動，以及如何把握交易機會。
評分剛拿到這本書，我便被其標題中的“銀行非標資産交易”所吸引。作為一名在銀行從業多年的老兵，我深切體會到非標資産在銀行資産負債錶中的重要性，以及其在滿足實體經濟融資需求方麵的獨特作用。然而，非標資産的非標準化特徵，也帶來瞭諸多挑戰，尤其是在交易層麵。過去，非標資産的交易往往缺乏透明度，信息不對稱現象普遍，而且交易流程復雜，風險管控難度大。因此，我非常渴望通過這本書，能夠係統地瞭解當前銀行非標資産的交易現狀，包括主要的交易模式、參與主體、交易場所和監管要求。我希望書中能夠深入解讀非標資産的本質，解釋不同類型非標資産的特徵、風險與收益，以及它們在銀行資産配置中的作用。我特彆期待書中能夠提供一些關於非標資産交易的實踐性指導，例如如何進行盡職調查，如何設計交易結構，如何評估交易對手方的信用風險，以及如何通過閤同約定來規避潛在的法律風險。此外，書中“案例”的齣現，讓我對這本書的實用性充滿信心。我希望這些案例能夠涵蓋不同行業、不同風險類型的非標資産交易，通過真實的交易場景，來展示非標資産交易的復雜性和多樣性。通過學習這些案例，我希望能從中汲取經驗，提升自己在非標資産交易方麵的專業能力，更好地服務於客戶和銀行的發展。
評分作為一個對金融市場有著濃厚興趣的業餘投資者，我對銀行非標資産的瞭解僅限於一些零散的新聞報道和片段化的信息。我深知，這些資産在金融體係中扮演著重要的角色，但由於其非標準化的特性，普通投資者很難深入瞭解其運作機製。因此，當我看到這本書《銀行非標資産交易 （解讀與案例）》時，我立刻被它吸引瞭。我希望這本書能夠用通俗易懂的語言，為我揭開非標資産的神秘麵紗。我期待它能夠從基礎概念講起，解釋什麼是“非標資産”，它們與標準化資産（如股票、債券）有什麼本質區彆，以及為什麼銀行會涉足這類業務。我尤其希望書中能夠通過生動的案例，讓我看到非標資産是如何被創造、打包、交易，以及最終實現價值的。例如，書中是否會介紹一些具體的信貸類非標資産、股權類非標資産，甚至是其他創新型非標資産的交易過程？我希望這些案例能夠包含交易的背景、涉及的各方、具體的交易結構、定價方式，以及最終的收益情況。通過這些真實的案例，我希望能夠更直觀地理解非標資産的風險與收益特徵，以及在交易過程中可能遇到的各種問題。這本書對我而言，不僅僅是一本關於金融的書籍，更像是一扇通往未知領域的窗戶，我迫切地希望通過它，能夠對這個復雜而迷人的金融領域有更深入的瞭解。
評分這本書的書名，尤其是“解讀與案例”這幾個字，讓我聯想到瞭其可能涵蓋的深度和廣度。在當前的金融環境下，銀行非標資産作為一種重要的融資和投資工具，其重要性不言而喻，但同時其復雜性和潛在風險也讓許多從業者望而卻步。我非常期待這本書能夠係統地梳理非標資産的各個方麵，從宏觀的監管政策、市場格局，到微觀的資産識彆、結構設計、風險評估和交易執行。我尤其希望書中能夠提供一些關於非標資産定價的深入探討。非標資産的定價往往不像標準化資産那樣有公開的市場價格可參考，因此更依賴於專業的分析和估值模型。我希望這本書能夠介紹一些常用的非標資産定價方法，並結閤具體的案例來展示這些方法的應用。例如，對於一個房地産相關的非標融資項目，如何評估其抵押物價值，如何考慮現金流摺現，以及如何確定閤理的收益率？此外，書中對“交易”的強調，也讓我對它寄予厚望。非標資産的交易往往需要高度的專業知識和豐富的經驗，涉及到復雜的閤同條款、法律閤規性以及交易對手方的盡職調查。我希望這本書能夠提供一些關於非標資産交易的實操指南，幫助讀者理解交易的各個環節，識彆潛在的風險點，並掌握有效的風險管理策略。如果書中能夠包含一些典型的交易失敗案例及其教訓，那將是極具價值的。
評分這本書的標題《銀行非標資産交易 （解讀與案例）》讓我覺得它非常有針對性，能夠解決我長期以來在理解和操作非標資産交易時遇到的一些睏惑。我一直在金融市場中尋找能夠深入講解非標資産交易的書籍，但市麵上的資料往往不夠全麵，要麼過於學術化，要麼就流於錶麵。我希望這本書能夠從宏觀的監管環境入手，解釋非標資産的産生背景和發展演變，然後深入到微觀層麵，詳細解讀各類非標資産的交易機製。我特彆關注書中對“交易”的闡述，期望它能詳細介紹非標資産的交易流程、定價方法、風險控製策略，以及相關的法律法規。我希望通過書中豐富的案例，能夠學習到非標資産交易中的具體操作技巧，理解不同交易結構下的風險與收益特徵，並掌握如何識彆和規避潛在的風險。例如，書中是否會涵蓋一些關於非標債權轉讓、非標股權投資、或者非標資産證券化的案例？我希望這些案例能夠真實反映市場情況，並提供具有藉鑒意義的經驗。這本書對我來說，不僅僅是一本技術手冊，更像是一個經驗豐富的導師，能夠指引我在復雜的非標資産交易領域，穩健前行，抓住機遇，規避風險。
評分我是在一個偶然的機會，通過同行推薦得知瞭這本書。當下金融市場瞬息萬變，尤其是隨著資管新規的落地，銀行非標資産的業務模式正在經曆深刻的變革。我一直對這個領域充滿好奇，但又覺得無從下手，市麵上講解這類內容的資料要麼過於晦澀難懂，要麼就是停留在錶麵的介紹，缺乏深入的分析。當我看到這本書的標題時，“銀行非標資産交易 （解讀與案例）”，我的第一反應就是：這正是我一直在尋找的那本！“解讀”二字意味著它會深入剖析非標資産的內在邏輯，而“案例”則承諾瞭豐富的實操經驗分享。我特彆想瞭解這本書是如何界定“非標資産”的，以及它會涵蓋哪些具體的資産類彆，比如信托受益權、券商收益權、保理融資等等。更重要的是，這本書對“交易”的側重，讓我感到非常興奮。交易環節往往是風險暴露最集中的地方，也是産生收益的關鍵。我希望書中能夠詳細闡述交易的整個生命周期，從資産的尋找、盡職調查、結構設計、定價、閤同簽訂，到最終的交割和後續管理。此外，我想知道書中會不會探討不同交易模式下的風險與收益特徵，以及如何運用金融工具來對衝風險。例如，在某些復雜的交易中，是否會引入衍生品或其他工具來管理利率風險、信用風險等？我期待這本書能夠提供一些前瞻性的視角，幫助我理解未來非標資産交易的發展趨勢，並為我的職業發展提供一些有益的參考。
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