具体描述
内容简介
品牌是商业银行的软实力，信誉是商业银行的生命线。合规风险管理有效的商业银行信誉良好，经营性风险较小，更容易赢得客户的信赖和价值认同，而缺乏有效合规风险管理的商业银行，不仅面临监管处罚、重大财务损失的风险，而且其生存的基石——声誉也最终会受到危害。作者简介
邵平，1957年出生于山东复旦大学经济学博士，现任中国民生银行总行副行长，总行风险管理委员会主席。他长期在金融机构的基层和一线工作，具有丰富的金融工作实践经验和深厚的理论造诣。曾编著过《商业银行经营管理》、《期货交易的实战与研究》等多部图书，并在全国性刊物上发表论文十几篇。现受聘担任美国沃顿商学院董事会亚太区执行董事职务。内页插图
目录
第一章 商业银行合规风险管理概述第一节 合规、合规风险与合规风险管理
一、商业银行合规
二、商业银行合规风险
三、商业银行合规风险管理
第二节 全面风险管理与合规风险管理
一、全面风险管理概述
二、全面风险管理与《新资本协议》
三、全面风险管理与合规风险管理
第三节 操作风险管理与合规风险管理
一、操作风险概述
二、操作风险与合规风险的关系
三、操作风险管理与合规风险管理的关系
第四节 内部控制与合规风险管理
一、内部控制概述
二、合规风险管理与内部控制的关系
第二章 商业银行合规风险管理历史与发展
第一节 合规风险管理的起源与发展
一、合规风险管理起源的历史背景
二、西方国家商业银行合规风险管理实践
三、西方国家合规风险管理监管实践
四、西方国家合规风险管理认识
第二节 中国商业银行合规风险管理的现状与展望
一、中国商业银行合规风险管理背景
二、中国商业银行合规风险管理实践
三、巾国商业银行合规风险管理的问题
四、中国商业银行合规风险管理改进
第三章 商业银行合规风险管理文化
第一节 合规风险管理理念
一、合规风险管理理念与其作用
二、影响合规风险管理理念的因素
三、创建先进合规风险管理理念
第二节 合规风险管理政策
一、合规风险管理政策的概念和作用
二、合规政策的内容
三、合规政策的制定
四、合规政策的实施
第三节 合规风险管理文化
一、合规风险管理文化概述
二、中国商业银行合规文化状况
三、合规文化的培育
第四章 商业银行合规风险管理体系
第一节 合规风险管理体系概述
一、合规风险管理体系的概念
二、合规风险管理体系的内容
三、合规风险管理体系建设依据
四、合规风险管理体系建设实施
第二节 合规风险管理体系的构建思路
一、合规风险管理体系构建基调
二、合规风险管理体系构建原则
三、合规风险管理体系建没探索
第三节 合规风险管理职责体系
一、银行高层的合规风险管理职责
二、合规部门的职责职权
三、相关部门的合规风险管理职责
第四节 合规风险管理组织体系
一、合规风险管理组织体系概述
二、合规部门
三、合规风险管理人员
第五章 商业银行合规风险管理机制
第一节 商业银行规章制度建设
一、规章制度建设概述
二、合规风险管理制度
三、合规体系文件
四、规章制度管理
第二节 合规风险监测、识别与评估
一、合规风险监测、识别与评估概述
二、合规风险监测、识别与评估方法
三、合规风险监测、识别与评估流程
第三节 合规风险检查
一、合规风险检查概述
二、合规风险检查要求
三、合规风险检查实施
第四节 合规风险报告
一、合规风险报告概述
二、合规风险报告存在的问题
三、合规风险报告的改进
第五节 合规风险预警与整改
一、合规风险预警
二、合规风险整改
第六节 合规风险考核与问责
一、合规风险考核与问责概述
二、合规风险考核与问责存在的问题
三、科学的合规风险管理考核与问责
第六章 商业银行合规风险管理技术
第一节 合规风险的流程控制
一、合规风险管理流程
二、合规风险的流程控制
第二节 合规风险的计量
一、合规风险计量的概念
二、合规风险计量的内容
三、合规风险计量的方法和技术
第三节 合规风险的资本管理
一、资本的概念、种类和特性
二、合规风险资本管理的必要性和可能性
三、合规风险资本管理的计量方法
四、合规风险资本管理的实施路径
第四节 合规风险管理系统
一、合规风险管理系统概述
二、合规风险管理系统的开发
二、合规风险管理系统的运行
第七章 商业银行合规风险管理评价
第一节 合规风险管理内部评价
一、合规风险管理内部评价概述
二、合规风险管理内部评价标准
三、合规风险管理内部评价实施
第二节 合规风险管理监管评价
一、合规风险管理监管评价概述
二、合规风险管理监管评价的内容
三、合规风险管理监管评价的实施
四、监管评价与内部评价的关系
参考义献
后记
精彩书摘
资产与非信贷资产，组织结构更新、管理流程优化与技术手段创新并重的全面风险管理模式。《新资本协议》的推出，为全面风险管理在商业银行的实施，提供了一个重要的契机。三、全面风险管理与合规风险管理
1.合规风险管理是全面风险管理的组成部分。一方面，全面风险管理涉及商业银行的所有风险，合规风险是其重要的管理对象，合规风险管理是全面风险管理的一个部分。另一方面，合规风险管理应纳入全面风险管理框架之中，基于流程的合规风险管理才能成为提高全面风险管理执行力的支柱。
2.合规风险管理是全面风险管理的实施抓手。全面风险管理千头万绪，制定良性的内部规章制度是基本依据，严格遵守规章制度是重要保障。有效的合规风险管理，一方面，通过规章制度管理，可以制定体系化、系统化的规章制度体系，解决规章制度成卷叠垒，而且经常出现的制度冲突、规则矛盾、制度漏洞等问题，奠定好全面风险管理的基础。另一方面，通过合规检查、合规考核、合规问责等方式，可以引导、推动商业银行的员工养成按规办事、有规必依的合规意识和行为习惯。没有合规风险管理对商业银行员工的行为规范，全面风险管理只能是空中楼阁，很难落地。
前言/序言
用户评价
对于《商业银行合规风险管理》这本书，我最先联想到的是其在“应用型”定位下可能提供的实操价值。我一直在思考，理论知识与实际操作之间的鸿沟如何弥合，尤其是在商业银行这样高度专业化和精细化的领域。这本书的出版，是否能为我这样的学习者提供一条更为便捷的学习路径？我尤其期待书中关于“合规风险管理体系建设”的内容。一个有效的合规管理体系，不仅仅是制度的叠加，更是一个相互关联、相互制约的有机整体。我希望书中能够清晰地阐述，一个完整的合规管理体系应该包含哪些关键要素？例如，如何建立健全的合规政策和操作规程？如何设计有效的内部控制和监督机制？如何明确各层级、各部门的合规职责？书中是否会提供一些可借鉴的框架或者模型，来帮助我理解如何从零开始构建一个适应银行自身特点的合规管理体系？再者，我对于书中关于“合规风险的识别、评估与监测”的部分也充满了期待。商业银行的业务范围广泛，产品和交易模式层出不穷，如何才能在如此复杂多变的环境中，准确有效地识别出潜在的合规风险？我希望书中能够提供一些实用的工具和方法，比如风险矩阵、场景分析、或者如何运用大数据和技术手段来提升风险识别的精准度。我同样希望书中能够深入讲解如何对识别出的风险进行量化评估，如何设定风险容忍度，以及如何建立有效的风险监测机制，以便及时发现和应对潜在的风险。
评分在看到《商业银行合规风险管理》这本书时，我的第一反应是这本书的标题精准地抓住了当前银行业面临的核心挑战之一。合规风险，在金融行业中，绝非一个可有可无的选项，而是关乎银行生死存亡的命脉。我一直对如何有效地管理和防范这些风险非常感兴趣，所以这本书的出现，对我来说具有极大的吸引力。我尤其期待书中能够深入探讨“合规文化”的构建与塑造。我相信，再完善的制度，如果没有深入人心的合规文化作为支撑，也难以发挥应有的作用。我希望书中能够提供一些具体的实践方法，来帮助银行培育和强化员工的合规意识，例如如何通过领导者的垂范作用来引导，如何将合规理念融入日常的业务流程，以及如何通过有效的培训和激励机制来提升全员的合规素养。再者，我对书中关于“合规风险的识别与评估”的内容充满好奇。银行的业务范围广泛，产品创新层出不穷，如何在如此复杂多变的金融环境中，准确有效地识别出潜藏的合规风险，并对其进行量化和优先级排序？我希望书中能够提供一些实用的工具和方法，例如风险矩阵、情景分析，或者如何运用大数据和技术手段来提升风险识别的精准度和效率。我希望这些内容能够让我学到如何将理论知识转化为实际操作。
评分最近在阅读《商业银行合规风险管理》这本书的过程中，我最大的感触便是其在理论深度与实践指导之间的精妙平衡。我一直认为，合规风险管理不仅需要深厚的理论功底，更需要能够落地执行的实践方法。这本书恰恰在这两方面都表现得相当出色。我特别关注书中关于“风险识别与评估”的部分。商业银行的业务模式日益复杂，金融产品不断创新，如何在一个如此动态的环境中，精准地识别出潜在的合规风险，是每一个合规从业者都面临的巨大挑战。我期待书中能够提供一套行之有效的风险识别框架，并且能够结合实际案例，深入讲解如何运用定性和定量相结合的方法，对识别出的风险进行量化和优先级排序。例如，书中是否会介绍一些经典的风险评估模型，如COSO框架，或者一些更为前沿的风险分析工具，如数据挖掘、机器学习在合规风险识别中的应用？另外，我对于书中关于“合规管理体系的建设与运作”的部分也充满了浓厚的兴趣。一个成熟的合规管理体系，应该是一个有机整体，而非孤立的制度堆砌。我希望书中能够详细介绍如何构建一个全面、系统、有效的合规管理体系，包括其核心要素，如合规政策、合规培训、合规监督、合规问责等。书中是否会提供一些关于如何设计不同层级的合规控制措施，如何建立有效的内部报告和沟通机制，以及如何确保合规要求能够被层层传达到位的方法？我非常希望能够从这本书中获得一些关于如何打造银行内部“合规文化”的启示，因为我知道，良好的合规文化是所有合规措施有效性的基石。
评分在接触《商业银行合规风险管理》这本书之前，我对于商业银行的合规风险管理，更多的是一种模糊的概念和零散的认知。我明白合规的重要性，但具体如何操作，如何构建一个有效的体系，我一直缺乏一个清晰的脉络。这本书的出现，则为我打开了一扇全新的大门。我最感兴趣的是书中关于“合规文化的培育与塑造”这一部分。我深刻体会到，任何制度的落地，最终都离不开“人”。一个缺乏合规意识的团队，即便拥有再精密的制度，也难以规避风险。我希望这本书能够深入剖析，如何才能在银行内部形成一种“人人讲合规、人人抓合规”的良好氛围？它是否会提供一些具体的实践方法，比如如何通过领导者的言传身教来垂范，如何设计有效的激励机制来引导员工的行为，如何开展有针对性的培训来提升全员的合规素养？我还对书中关于“合规风险的识别与评估”的内容充满了期待。商业银行的业务涉及面广，产品日新月异，如何才能在如此复杂的环境中，有效地识别出潜藏的合规风险？书中是否会介绍一些实用的工具和方法，例如风险清单、风险评估问卷、以及如何运用数据分析来预测和识别潜在的风险点？我希望这些方法能够具有可操作性，能够让我学以致用。同时，我也对书中关于“合规风险的应对与控制”部分的内容充满了好奇。一旦识别出风险，银行应该如何采取措施来应对和控制？书中是否会介绍一些常见的控制策略，例如风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受，并且能够结合实际案例，深入讲解这些策略的应用场景和效果？我希望这本书能够提供给我一套系统的合规风险管理思路。
评分作为一名对商业银行的运作机制充满好奇的学习者，当我看到《商业银行合规风险管理》这本书时，我首先被它的书名所吸引。合规风险，这个词汇听起来严肃而重要，我一直认为，在金融这个高度监管的行业里，合规是银行生存的基石，是风险控制的生命线。这本书的出现，恰好满足了我对这一领域深入了解的渴望。我特别期待书中能够详细阐述商业银行在合规风险管理方面所面临的挑战和机遇。例如，随着金融市场的发展和监管政策的不断变化，银行需要如何及时有效地调整其合规策略？书中是否会介绍一些最新的监管趋势和要求，例如反洗钱、反恐怖融资、数据隐私保护、消费者权益保护等方面的内容？这对我来说非常重要，因为我希望能够掌握最前沿的合规知识，以便在未来的职业生涯中能够胜任相关工作。我还在思考，这本书在“应用型”这一定位上，是否能够提供一些具体的实践指导？例如，银行应该如何建立一个健全的合规管理体系？这个体系又应该包含哪些关键要素？书中是否会提供一些模板或者框架，帮助读者理解如何搭建一个有效的合规组织架构，如何明确各部门的合规职责，如何制定详细的合规政策和操作规程？我希望这本书能够像一本“操作手册”一样，让我能够清晰地看到合规风险管理的具体落地路径，而不是仅仅停留在理论层面。同时，我也对书中关于“合规风险的案例分析”部分充满了期待。通过学习真实的案例，我能够更直观地理解合规风险的危害性，以及有效的合规管理所带来的益处。我希望这些案例能够覆盖不同类型、不同规模的银行，并且能够深入剖析风险发生的原因、银行应对的策略以及从中吸取的教训。
评分当我第一次看到《商业银行合规风险管理》这本书时，我首先被它所呈现出的严谨性和专业性所吸引。作为一名对金融行业有着浓厚兴趣的学习者，我深知合规风险管理在商业银行运营中的关键作用，它不仅关系到银行的声誉和生存，更影响着整个金融市场的稳定。这本书“应用型”的定位，让我特别期待它能够提供一套切实可行的操作指南，而不仅仅是停留在理论层面。我非常希望书中能够详细阐述“合规风险管理体系”的构建与运作。一个健全的合规管理体系，应该是一个从顶层设计到基层执行都高度协同的系统。我希望书中能够提供一些关于如何搭建这样一套体系的思路，比如如何明确银行的合规目标和风险偏好，如何设计和实施有效的内部控制机制，如何建立畅通的风险报告和沟通渠道，以及如何进行持续的合规监测和评估。我对于书中关于“合规风险的识别与评估”的内容也充满了好奇。商业银行的业务模式复杂多变，产品创新层出不穷，如何才能在如此动态的环境中，精准地识别出潜在的合规风险？我期待书中能够提供一些实用的工具和方法，比如风险清单、风险评估矩阵，或者如何利用大数据和技术手段来提升风险识别的精准度和效率。我希望能够从书中获得一些关于如何将理论知识转化为实际操作的深刻洞见。
评分在翻阅《商业银行合规风险管理》这本书的时候，我首先被它所呈现出的体系化和系统性所打动。作为一名银行从业者，深知合规风险管理绝非一日之功，更不是某个部门孤军奋战就能完成的任务，它需要贯穿于银行运营的每一个环节，渗透到每一个员工的意识之中。这本书的编排方式，从宏观的合规文化建设，到微观的操作流程风险控制，层层递进，逻辑清晰，仿佛为我勾勒出了一幅完整的商业银行合规风险管理的全景图。我尤其关注书中对于“合规文化”的论述。我一直认为，一个没有良好合规文化的银行，即使拥有再完善的制度和流程，也难以真正抵御合规风险。这本书是否能够深入剖析如何构建和培育这种文化？它会提供哪些具体的策略和方法，比如领导者的垂范作用、全员的责任意识、激励约束机制的建立等等？这一点对我来说至关重要，因为我知道，很多时候，合规的漏洞并非制度本身的问题，而是执行过程中人性的弱点或者侥幸心理在作祟。我还在思考，书中对于“合规风险的识别与评估”部分，是如何处理的？银行的业务种类繁多，产品创新层出不穷，如何才能在复杂多变的业务环境中，准确有效地识别出潜在的合规风险点？又如何对这些风险进行量化和排序，以便采取有针对性的应对措施？我期待书中能够提供一些实用的工具和方法，比如风险矩阵、情景分析、压力测试等，并且能够结合具体的银行案例进行讲解，让我能够触类旁通。此外，对于“合规风险的应对与监控”部分，我非常希望能看到书中关于如何建立有效的内部控制机制、如何进行合规审查、如何处理合规事件、以及如何进行持续的合规监测的详细介绍。尤其是在当前金融科技飞速发展的背景下，如何利用大数据、人工智能等技术来提升合规管理的效率和精准度，也将是这本书能否与时俱进的一个重要体现。
评分作为一名金融领域的学习者，我深知合规风险管理在商业银行中的极端重要性，它如同银行的“安全带”和“安全网”，是保障银行稳健经营、防范系统性风险的关键。当我看到《商业银行合规风险管理》这本书时，我立刻被其“应用型”的定位所吸引。这意味着它不仅仅是理论的堆砌，而是旨在为读者提供一套可操作、可借鉴的知识和方法。我尤其关注书中关于“合规文化建设”的内容。我一直认为，制度固然重要，但如果没有良好的合规文化作为支撑，任何制度都将形同虚设。我希望这本书能够深入剖析，如何才能在银行内部培育和践行一种积极的合规文化？它是否会提供一些具体的策略，比如如何通过高层管理者的示范作用来影响员工，如何将合规要求融入到绩效考核中，如何通过培训和沟通来提升全员的合规意识？同时，我也对书中关于“合规风险的识别与评估”部分的内容充满好奇。商业银行的业务种类繁多，产品创新层出不穷，如何在纷繁复杂的业务环境中，精准地识别出潜在的合规风险，是一项巨大的挑战。我期待书中能够提供一些行之有效的工具和方法，比如风险地图、风险分析矩阵，或者如何运用数据分析技术来识别和预测风险。我希望这些方法能够具有实操性，能够帮助我理解如何将理论知识转化为实际行动。
评分从《商业银行合规风险管理》这本书的书名中，我首先捕捉到了其聚焦于“商业银行”这一特定领域，以及“合规风险管理”这一核心主题。我一直认为，商业银行作为金融体系的“血脉”，其运行的稳健性对整个经济体至关重要，而合规风险管理正是保障这种稳健性的重要基石。这本书的“应用型”定位，让我对其寄予厚望，希望能从中获得切实可行的知识和技能。我尤其关注书中对于“合规管理体系”的构建与运作。我理解，一个成熟的合规管理体系，并非简单的制度罗列，而是一个相互关联、相互支撑的有机整体。我希望书中能够详细阐述，如何构建一个全面、系统、有效的合规管理体系？它是否会提供一些关于体系架构设计的思路，例如如何明确各部门的合规职责，如何建立有效的内部报告和问责机制，以及如何将合规要求融入到银行的日常运营中？我对于书中关于“合规风险的识别、评估与监测”的内容也充满了期待。商业银行的业务模式日新月异，金融产品不断创新，如何在复杂多变的业务环境中，准确有效地识别出潜在的合规风险？我希望书中能够提供一些实用的工具和方法，例如风险清单、风险评估模型，或者如何利用大数据和技术手段来提升风险识别的精准度和效率。我希望这些内容能够帮助我更深入地理解合规风险管理的专业流程。
评分作为一名在金融行业摸爬滚打多年的老兵，我对商业银行的合规风险管理一直有着特别的关注。这些年来，看着行业内的大小风波，多少银行因为疏忽了合规而付出了沉重的代价，我深刻体会到这门学科的重要性。所以，当我在书店的货架上看到《商业银行合规风险管理》这本教材时，我的目光就被牢牢吸引住了。这本书的定位是“全国高等院校工程管理专业应用型系列规划教材”，这让我有些意外，因为我通常认为工程管理和商业银行的合规风险管理之间似乎没有那么直接的联系。我一直以来接触的合规风险管理类书籍，更多地集中在金融学、法学或者管理学等专业领域。但正是这种跨界的定位，让我产生了浓厚的兴趣。我好奇地想知道，作者是如何将工程管理的视角和方法论融入到商业银行的合规风险管理体系中的？工程管理中的项目管理、风险评估、质量控制、流程优化等理念，是否能够为商业银行的合规管理带来新的思路和突破？我设想，或许作者会从工程项目生命周期的角度来剖析合规风险的产生、识别、评估、应对和监控的全过程，强调在银行业务流程设计之初就嵌入合规要求，而不是事后补救。又或者，作者会借鉴工程领域严谨的“质量管理体系”理念，来构建商业银行内部的合规管理体系，确保每一个环节的合规性都得到有效的保障。我还联想到工程项目管理中常用的“关键路径法”或者“甘特图”等工具，是否也能被巧妙地应用于识别和管理银行的合规风险点，从而优化资源配置，提高合规效率？这本书的“应用型”定位也让我期待，它不会仅仅停留在理论的堆砌，而是会提供大量实操性的案例和方法，帮助读者在实际工作中解决问题。我非常希望能在这本书里找到关于如何构建银行内部合规文化、如何设计有效的合规培训机制、如何利用科技手段提升合规效率等方面的具体指导。总而言之，这本书独特的定位和“应用型”的特色，让我对它充满了好奇和期待，我希望它能为我带来全新的视角和实用的工具。
评分非常实用
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评分很实用的书
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评分不太是实际业务，学校用可以！不太适合实际应用
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