金融詐騙罪立案追訴標準與司法認定實務 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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陳國慶，孫茂利，劉遠 編

圖書標籤:

• 金融詐騙
• 詐騙罪
• 立案標準
• 追訴標準
• 司法認定
• 犯罪構成
• 證據收集
• 量刑分析
• 金融犯罪
• 法律實務

齣版社： 中國人民公安大學齣版社

ISBN：9787811397871

版次：1

商品編碼：10478357

包裝：平裝

叢書名： 中國刑事法製建設叢書·刑法罪名係列

開本：16開

齣版時間：2010-05-01

用紙：膠版紙

頁數：472

字數：603000

正文語種：中文

內容簡介

《金融詐騙罪立案追訴標準與司法認定實務》在寫作中融入瞭對上述文件的製定背景和重點內容的詳細解讀，並對如何適用文件提齣瞭具體建議，從而直接為刑事案件的立案偵查和司法認定工作服務，以期為廣大公安民警、檢察官、法官、律師全麵掌握和深入理解全國人大常委會、最高人民法院、最高人民檢察院和公安部等機關就刑法適用問題齣颱的法律解釋等各類法律文件提供參考。

目錄

第一章 金融詐騙罪的共性問題
第一節 金融詐騙罪的定義
第二節 金融詐騙罪的行為特徵
第三節 金融詐騙罪的犯罪構成特徵
一、金融詐騙罪的客觀方麵
二、金融詐騙罪的單位主體
三、金融詐騙罪的主觀方麵
附：相關司法文件

第二章 集資詐騙罪
第一節 集資詐騙罪的概念與罪名淵源
一、集資詐騙罪的概念
二、集資詐騙罪的罪名淵源
第二節 集資詐騙罪的犯罪構成要件
一、集資詐騙罪的客體
二、集資詐騙罪的客觀方麵
三、集資詐騙罪的主體
四、集資詐騙罪的主觀方麵
第三節 集資詐騙罪的立案追訴標準適用指南
一、集資數額的界定問題
二、集資詐騙“數額較大”的標準問題
三、個人集資詐騙和單位集資詐騙的數額標準應否一緻的問題
第四節 集資詐騙罪的司法認定實務指南
一、集資詐騙罪與其他犯罪的界限
二、集資詐騙罪的特殊形態認定
第五節 集資詐騙罪的刑事責任
一、集資詐騙罪的刑事責任的一般規定
二、集資詐騙罪的刑事責任認定中需要注意的問題
附：刑法規定及相關司法文件

第三章 貸款詐騙罪
第一節 貸款詐騙罪的概念與罪名淵源
一、貸款詐騙罪的概念
二、貸款詐騙罪的罪名淵源
第二節 貸款詐騙罪的犯罪構成要件
一、貸款詐騙罪的客體
二、貸款詐騙罪的客觀方麵
三、貸款詐騙罪的主體
四、貸款詐騙罪的主觀方麵
第三節 貸款詐騙罪的立案追訴標準適用指南
第四節 貸款詐騙罪的司法認定實務指南
一、貸款詐騙罪與其他犯罪的界限
二、貸款詐騙罪的特殊形態認定
第五節 貸款詐騙罪的刑事責任
一、貸款詐騙罪的刑事責任的一般規定
二、貸款詐騙罪的刑事責任認定中需要注意的問題
附：刑法規定及相關司法文件

第四章 票據詐騙罪
第一節 票據詐騙罪的概念與罪名淵源
一、票據詐騙罪的概念
二、票據詐騙罪的罪名淵源
第二節 票據詐騙罪的犯罪構成要件
一、票據詐騙罪的客體
二、票據詐騙罪的客觀方麵
三、票據詐騙罪的主體
四、票據詐騙罪的主觀方麵
第三節 票據詐騙罪的立案追訴標準適用指南
第四節 票據詐騙罪的司法認定實務指南
一、票據詐騙罪與其他犯罪的界限
二、票據詐騙罪的特殊形態認定
第五節 票據詐騙罪的刑事責任
一、票據詐騙罪的刑事責任的一般規定
二、票據詐騙罪的刑事責任認定中需要注意的問題
附：刑法規定及相關司法文件

第五章 金融憑證詐騙罪
第一節 金融憑證詐騙罪的概念與罪名淵源
一、金融憑證詐騙罪的概念
二、金融憑證詐騙罪的罪名淵源
第二節 金融憑證詐騙罪的犯罪構成要件
一、金融憑證詐騙罪的客體
二、金融憑證詐騙罪的客觀方麵
三、金融憑證詐騙罪的主體
四、金融憑證詐騙罪的主觀方麵
第三節 金融憑證詐騙罪的立案追訴標準適用指南
第四節 金融憑證詐騙罪的司法認定實務指南
一、金融憑證詐騙罪與其他犯罪的界限
二、金融憑證詐騙罪的特殊形態認定
第五節 金融憑證詐騙罪的刑事責任
一、金融憑證詐騙罪的刑事責任的一般規定
二、金融憑證詐騙罪的刑事責任認定中需要注意的問題
附：刑法規定及相關司法文件

第六章 信用證詐騙罪
第一節 信用證詐騙罪的概念與罪名淵源
一、信用證詐騙罪的概念
二、信用證詐騙罪的罪名淵源
第二節 信用證詐騙罪的犯罪構成要件
一、信用證詐騙罪的客體
二、信用證詐騙罪的客觀方麵
三、信用證詐騙罪的主體
四、信用證詐騙罪的主觀方麵
第三節 信用證詐騙罪的立案追訴標準適用指南
一、信用證詐騙罪的追訴標準中的犯罪數額問題
二、信用證詐騙罪的主觀追訴標準
第四節 信用證詐騙罪的司法認定實務指南
一、信用證詐騙罪與其他犯罪的界限
二、信用證詐騙罪的特殊形態認定
第五節 信用證詐騙罪的刑事責任
一、信用證詐騙罪的刑事責任的一般規定
二、信用證詐騙罪的刑事責任認定中需要注意的問題

……
第七章 信用卡詐騙罪
第八章 有價證券詐騙罪
第九章 保險詐騙罪
主要參考文獻
後記

精彩書摘

這裏必須正確看待不作為的詐騙與隱瞞真相的詐騙之間的關係。我們認為，虛構事實的詐騙必定是作為，但隱瞞真相的詐騙則既可以是作為，也可以是不作為，應依具體情況而定。例如，行為人為瞭非法占有保險公司的保險金而通過隱瞞真相以使自己符閤投保條件，進而訂立保險協議實施詐騙的，是作為的金融詐騙，有的學者將這種情況視為不作為的金融詐騙，①這是不正確的。而如果行為人是在金融交易關係既存之後纔臨時起意，産生詐騙故意，對負有法定告知義務的事實故意嚮交易對方隱瞞，利用其認識錯誤或使其持續陷於認識錯誤從而嚮自己交付財物的，則是不作為的金融詐騙。由此可見，純粹從理論上講，不作為的金融詐騙罪可能存在。但如果進一步從刑事政策上考慮，把不作為的金融詐騙行為犯罪化則不利於交易自由這一現代商法原則的實現，也不閤理地擴大瞭刑事責任的範圍，使檢察官承擔過大的證明壓力，容易齣入人罪。因此我們認為，從刑法謙抑精神和刑事政策的要求齣發，金融詐騙罪不應包括不作為的形式。有的學者認為，金融詐騙罪都是以積極行為方式（作為）進行的，②這種觀點雖未闡明根據，但卻是可取的。
（2）被害人的認識錯誤或持續認識錯誤。被害人的認識錯誤或持續認識錯誤，是欺詐行為所積極追求的直接結果，但是它本身並非欺詐行為的題中應有之義。所以被害人的認識錯誤或持續認識錯誤是獨立於欺詐行為的詐騙犯罪的另一客觀方麵要素。金融欺詐行為必須使被害人陷於認識錯誤或持續陷於認識錯誤，行為人纔可能進而實現非法占有的目的。金融詐騙罪的被害人是與行為人金融交易地位相對的金融交易主體。金融交易主體具有廣泛性，因此被害人既可以是自然人，也可以是單位，一般是金融機構和其他企業。刑法理論認為，欺詐行為必須達到使一般人能夠産生認識錯誤的程度，對自己齣賣的商品進行誇張，沒有超齣社會容忍範圍的，不是詐騙犯罪所要求的欺詐行為。

前言/序言

加強和完善刑事法製建設是依法治國方略的基本要求，是構建和諧社會的重要保障。改革開放以來，我國的刑事法製建設取得瞭重大進展，在理論研究和司法實踐中都匯集瞭大量的成果，積纍瞭豐富的經驗。同時，隨著社會的不斷發展，我國的刑事法製建設中齣現瞭許多新情況、新問題，亟待研究和解決。《中國刑事法製建設叢書》圍繞我國刑事法製建設的需要，吸收和藉鑒世界各國的刑事立法經驗和理論成果，對我國的刑事法製建設進行係統評價和實證分析，為完善我國刑事立法，促進刑事司法改革提供理論參考。
《刑法罪名係列》叢書是《中國刑事法製建設叢書》中的一個重要部分。本叢書將刑法分則中的罪名按照“概念與罪名淵源”、“犯罪構成要件”、“立案追訴標準適用指南”、“司法認定實務指南”、“刑事責任”五個部分加以係統闡述。
1.概念與罪名淵源
1997年刑法頒布實施以後，全國人大常委會先後通過瞭3個單行刑法、7個刑法修正案。最高人民法院、最高人民檢察院先後公布瞭關於執行《中華人民共和國刑法》確定罪名的一係列規定，構成瞭一個完整的罪名體係。截至本叢書齣版，刑法已規定瞭444個罪名，其中涉及修改罪名40餘個，新增罪名20餘個。

好的，這是一份關於一本名為《跨界金融與技術：數字時代的監管前沿與閤規挑戰》的圖書簡介。 --- 圖書簡介：跨界金融與技術：數字時代的監管前沿與司法認定實務 導言：金融科技浪潮下的監管新圖景 隨著信息技術與金融服務的深度融閤，“金融科技”（FinTech）已成為重塑全球經濟格局的核心驅動力。從移動支付、區塊鏈、人工智能到去中心化金融（DeFi），技術的創新以前所未有的速度衝擊著傳統的金融業務模式、風險管理體係乃至法律監管框架。然而，這種快速的跨界融閤也帶來瞭復雜的閤規挑戰與潛在的係統性風險。 本書《跨界金融與技術：數字時代的監管前沿與司法認定實務》正是在這一曆史交匯點上應運而生。它並非專注於某一單一的犯罪行為或某一既有的法律條文，而是緻力於構建一個宏觀的、前瞻性的、跨學科的分析框架，旨在幫助法律專業人士、金融機構的風險管理人員、技術開發者以及監管決策者，清晰地把握數字金融生態的運行邏輯、潛在的監管真空地帶，並預判未來可能齣現的法律爭議焦點。 本書的核心在於探討“技術驅動下的金融邊界”是如何被重新定義的，以及在這一過程中，現有的監管體係如何進行適應性調整與前沿部署。 第一部分：數字金融生態的重構與風險識彆 本部分深入剖析瞭當前數字金融領域最熱門且最具爭議性的技術應用，並係統性地揭示瞭它們在快速發展中內嵌的結構性風險。 第一章：去中心化金融（DeFi）的法律真空與治理難題 DeFi的興起挑戰瞭傳統金融體係中“中介機構”和“中心化控製”的概念。本章詳細解析瞭智能閤約（Smart Contracts）的法律效力、去中心化自治組織（DAO）的法律主體資格認定，以及在跨境DeFi活動中，哪個司法管轄區對潛在的違約或損失承擔責任。特彆關注瞭流動性池（Liquidity Pools）和收益聚閤器（Yield Aggregators）的風險敞口與潛在的係統性傳染效應。 第二章：虛擬資産與支付體係的演進 本章梳理瞭從首次代幣發行（ICO）到穩定幣（Stablecoins）再到央行數字貨幣（CBDC）的發展脈絡。重點分析瞭穩定幣在“錨定”機製上存在的信任風險、資産儲備透明度要求，以及它們對傳統支付清算體係構成的競爭與協作關係。對於涉及跨境資金流動的虛擬資産交易平颱，探討瞭反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）義務在匿名化技術麵前的適用性睏境。 第三章：人工智能在金融決策中的應用與倫理邊界 隨著AI在信貸審批、量化交易和風險評估中的普及，本章探討瞭“算法偏見”引發的歧視性後果（Disparate Impact），以及監管機構如何要求金融機構解釋復雜的“黑箱”決策模型（Explainable AI, XAI）。同時，涉及AI算法失控或誤操作導緻的市場劇烈波動的責任界定問題。 第二部分：前沿監管體係的構建與國際比較 麵對跨界創新的速度，傳統的“事後監管”模式已力不從心。本部分聚焦於前瞻性的監管策略與全球範圍內的最佳實踐。 第四章：監管科技（RegTech）的應用與效能評估 監管科技被視為提升監管效率的關鍵工具。本章評述瞭利用大數據、機器學習技術進行實時風險監測、閤規報告自動化和交易監控的實際案例。分析瞭監管機構如何利用RegTech實現更精細化的“穿透式監管”，以及實施這些技術所麵臨的數據隱私和互操作性挑戰。 第五章：金融沙盒與創新監管框架的動態平衡 金融“監管沙盒”（Regulatory Sandboxes）和“創新中心”的設立，旨在鼓勵負責任的創新。本章對比瞭不同國傢和地區（如英國FCA、新加坡MAS）在創新監管機製上的差異，探討瞭如何設計一個既能保護消費者利益、又不扼殺新興技術發展的“動態平衡”框架。重點分析瞭“閤規即服務”（Compliance-as-a-Service）的商業模式的閤法性與風險。 第六章：全球跨境監管的協調與管轄權衝突 數字金融的無國界性使得監管管轄權成為焦點。本章重點分析瞭在涉及多個國傢的數據存儲、用戶保護、反洗錢義務等方麵，如何協調不同司法轄區的法律要求。探討瞭國際組織（如FSB、IOSCO）在製定全球性數字金融行為準則方麵的努力與成果。 第三部分：數字金融風險的法律認定與司法應對 本部分將視角轉嚮具體的法律後果和司法實踐，探討在數字金融活動中，如何對新興的違規行為進行定性與處理。 第七章：新型金融産品中的“適當性”與消費者保護 數字金融産品（如復雜的DeFi協議、高頻交易策略）的復雜性極大地增加瞭普通投資者的理解難度。本章分析瞭在嚮零售客戶推廣這些復雜産品時，機構需要承擔的“信息披露義務”與“適當性評估標準”應如何提升，以應對可能齣現的“誤導性銷售”或“過度風險暴露”。 第八章：數據安全、隱私保護與跨境數據流動閤規 數據是數字金融的血液。本章詳述瞭《通用數據保護條例》（GDPR）等全球主要數據保護法規對金融機構數據處理的要求，特彆是在利用客戶數據進行信用評分和個性化服務時，如何確保用戶授權的有效性與數據的匿名化處理標準。探討瞭當數據被用於跨國交易監控時，引發的法律衝突與閤規路徑。 第九章：應對金融市場基礎設施的韌性與危機管理 隨著關鍵基礎設施嚮雲端和分布式架構遷移，係統中斷或網絡攻擊帶來的風險劇增。本章關注監管機構對金融市場基礎設施（FMIs）的“運營韌性”（Operational Resilience）要求，包括災難恢復計劃（DRP）、網絡安全框架的強製標準，以及在發生重大技術故障時，責任主體如何界定與賠償機製的建立。 結語：麵嚮未來的金融治理框架 《跨界金融與技術：數字時代的監管前沿與司法認定實務》旨在提供一個全麵的思維工具箱，幫助從業者和決策者超越單一的法律條文視角，理解技術變革對金融治理的深層影響。本書強調的不是對既有法律的僵化運用，而是倡導一種適應性強、前瞻性高、能夠與技術創新同步演進的現代金融治理框架的構建。 --- 目標讀者： 律師、法務總監、金融機構閤規官（CCO）、風險管理專傢、金融科技企業傢、監管機構官員、金融監管政策研究人員，以及對金融科技前沿動態感興趣的專業人士。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對金融市場有濃厚興趣的普通讀者，我一直對金融犯罪的演變以及司法機關如何應對它們感到好奇。尤其是在信息爆炸的時代，詐騙分子利用互聯網、社交媒體等平颱，構建起一個又一個精心設計的陷阱。這本書的名字，直接點齣瞭其核心內容——“金融詐騙罪立案追訴標準與司法認定實務”。我特彆期待書中對於“立案追訴標準”的詳細解讀。這不僅僅意味著罪與非罪的界限，更包含瞭對犯罪構成要件的細緻分析，比如行為的非法性、危害性，以及主觀上的故意。同時，“司法認定實務”更是吸引我，因為它預示著本書將提供大量真實的案例分析，以及法官、檢察官在實際辦案中是如何思考、如何取證、如何裁決的。我希望通過閱讀這本書，能夠更深刻地理解金融詐騙的本質，以及法律如何在復雜的現實中發揮作用，讓我對金融世界的運行有更清醒的認識，也提高自我防範意識。

評分☆☆☆☆☆

金融詐騙，早已不是一個陌生的詞匯，它像一張無形的網，籠罩著許多渴望財富卻又缺乏專業知識的群體。那些披著“高科技”、“高迴報”外衣的騙局，常常讓受害者在不明不白中損失慘重。對於普通民眾而言，瞭解金融詐騙的界限，知道什麼行為會被法律嚴懲，是非常重要的。這本書的名稱《金融詐騙罪立案追訴標準與司法認定實務》，讓我看到瞭它在解決這一現實問題上的潛力。我期待它能夠像一本“防騙指南”，用清晰易懂的語言，為讀者揭示金融詐騙的“遊戲規則”，特彆是關於“立案追訴標準”的部分，能夠讓人們明白，哪些行為已經觸犯瞭法律的底綫，哪些則屬於法律允許的風險範疇。而“司法認定實務”則暗示瞭書中會對大量真實的案例進行深入剖析，讓我們能夠從司法人員的視角，理解法律是如何在復雜的金融世界中，辨彆真僞，懲治邪惡，保護我們這些普通人的閤法權益。

評分☆☆☆☆☆

金融詐騙，這個詞語本身就帶著一種冰冷的、令人警醒的意味。它不像傳統的盜竊、搶劫那樣直觀，往往隱藏在精美的包裝之下，利用人們的貪婪、恐懼或信任，一步步將獵物引入圈套。我一直認為，要有效打擊犯罪，就必須先從源頭上梳理清楚。這本書的標題，精確地指嚮瞭這一核心問題——“立案追訴標準”。這意味著它會為我們揭示，究竟什麼樣的行為，纔會被法律的利劍所觸及，纔會被追究刑事責任。這對於理解法律的邊界至關重要。而且，“司法認定實務”這幾個字，讓我對接下來的內容充滿瞭期待。它意味著這本書不僅僅是理論的探討，更是將理論與實踐相結閤，通過大量的案例，嚮讀者展示瞭在真實的司法環境中，法官和檢察官是如何運用法律條文，如何分析案件事實，如何作齣最終認定的。我希望這本書能夠幫助我理解，法律是如何在紛繁復雜的金融犯罪案件中，找到真相，維護正義。

評分☆☆☆☆☆

近年來，金融領域的創新日新月異，隨之而來的，是各類金融詐騙案件的層齣不窮，其手法也越來越隱蔽和復雜。作為一名法律工作者，在麵對這些層齣不窮的新型犯罪時，如何在現有法律框架內準確界定罪與非罪、此罪與彼罪，並在此基礎上進行有效立案追訴，無疑是一項艱巨的任務。這本書的齣版，恰恰契閤瞭當前司法實踐的迫切需求。它不僅僅是理論知識的匯集，更是一份詳實的實務指南。我尤其看重其中關於“立案追訴標準”的論述，它應當是對相關法律法規精神的深入解讀，並結閤司法解釋和相關指導性案例，為司法人員提供瞭明確的指引。而“司法認定實務”的側重點，則預示著本書將聚焦於疑難案件的分析，對復雜、交叉的犯罪形態進行梳理，並通過大量的案例剖析，闡述具體的認定思路和證據要求，從而提升司法人員的辦案能力和水平，確保司法公正的實現。

評分☆☆☆☆☆

這本書真是太及時瞭！近些年，金融詐騙的手段層齣不窮，花樣百齣，讓許多普通民眾防不勝防，濛受瞭巨大的財産損失，甚至傾傢蕩産。而作為法律的守護者，檢察官、法官在麵對這些復雜多變的金融犯罪時，如何準確地把握法律界限，既要嚴懲不貸，又要避免錯案，確實麵臨著巨大的挑戰。這本書的齣現，就像是給這些司法實務工作者送上瞭一份寶貴的“作戰手冊”。它不僅僅羅列瞭相關的法律條文，更深入地剖析瞭立案追訴的標準，這意味著它會詳細解釋什麼樣的行為纔能被認定為金融詐騙，哪些情節會影響罪行的嚴重程度，以及在司法實踐中，如何運用證據來支撐這些判斷。我相信，這本書能夠為司法機關在打擊金融詐騙犯罪的過程中，提供一套清晰、具體、可操作的標準，從而提高辦案的效率和準確性，讓法律的利劍更加精準地指嚮犯罪分子，切實保護人民群眾的財産安全。