通向财务自由之路（原书第2版 珍藏版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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[美] 范 K.撒普 著，董梅 译

图书标签:

• 财务自由
• 投资理财
• 个人成长
• 财富积累
• 理财规划
• 财务知识
• 成功学
• 自我提升
• 投资入门
• 资产配置

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111306283

版次：1

商品编码：10490773

品牌：机工出版

包装：平装

开本：16开

出版时间：2011-01-01

用纸：胶版纸

页数：349

正文语种：中文

内容简介

　　财务自由，即个人运作资金的收益大于个人的花销，从而使其能不依附于任何组织实体，自由地生活。但无数投资者拼搏一生最终都没能实现这一目标。
　　究竟是哪里出了问题？分析判断、选股、择时固然重要，但这需要常年的积累与个人的天赋，甚至运气。
　　但设计一个适合自己的交易与资金管理系统却是每个人都能做到的。
　　成功的系统能在你判断失误时把损失降到很小，还能在你判断正确时及时离场，把真金白银收入囊中。
　　判断准确率都是60％的投资者，最终一个实现了10％以上的年化收益率，而另一个的最终结果却是亏损。原因就在于前者有一个适合自己并行之有效的交易系统。
　　可以说，成功的交易系统是每个普通投资者通向财务自由的捷径。在《通向财务自由之路（原书第2版）（珍藏版）》这本书中，范 K.撒普将带你构建属于自己的交易系统。如果你对市场的判断还不成熟，《通向财务自由之路（原书第2版）（珍藏版）》能帮你扭亏为盈；如果你已经有了相应的经验与技术，《通向财务自由之路（原书第2版 珍藏版）》能帮你创造更大幅度的盈利。

作者简介

　　范K.撒普，国际公认的交易心理学方面排名一的大师，拥有15年的交易商和投资顾问经历，曾经与世界上一些的交易商和投资者一起工作，并且完成了对各种类型的交易商和投资者的上千种心理评价。
　　撒普博士是国际交易大师研讨培训公司（International Instnute of Trading Mastery）的创办人兼总裁。作为国际知名的交易商和投资顾问，他为世界各地的大银行和交易公司开设了很多函授课程并多次举办研讨会。他的成果包括一部五卷的函授课程教材、一个用来评估交易商优势和弱点的测试系统、八种不同的三日短训班、关于系统和心理的每月时事通讯、无数业界刊物中的文章等。

精彩书评

　　★我不能保证你会实现财务自由，但我可以给你提供一本好书，书中充满了明智的投资意见，你可以形成自己的交易方法。
　　——杰克·施瓦格 《金融怪杰》的作者

　　★这本书思路清晰，并利用了大量的实际案例和模型。范K.撒普告诉我们的交易原则，如果能被严格遵守，那么大量的投资者都会从中获益。众多的交易者都欠范K.撒普一个人情，我们应该对他写出如此有洞察力的投资杰作表示感谢。
　　——爱德华·多布森 《交易者》杂志总裁

　　★范K.撒普的书直接揭示了成为一个成功交易者的关键。这是我所读过的关于成功交易的很好的书籍，不像其他的书，或者没有一点价值，或者夸大事实。
　　——汤姆·巴鲁克 美国趋势资本运营公司总裁

目录

导读
推荐序
第2版序
第1版序
致谢
第一部分 成功的决定因素：你！
第1章 圣杯传奇
1.1 圣杯寓意
1.2 交易中真正重要的东西
1.3 模拟市场天才
第2章 判断之偏好：掌握市场为何对多数人来说如此之难
2.1 影响交易系统开发的偏好
2.2 影响交易系统测试的偏好
2.3 影响交易系统运行的偏好
小结
第3章 设定你的目标
3.1 设计目标是系统工作的主要部分
3.2 汤姆·巴索与目标
3.3 设定你自己的目标
第二部分 把你的系统概念化
第4章 系统开发的步骤
4.1 列出清单
4.2 培养开放的观念，收集市场信息
4.3 确定任务和目标
4.4 确定交易观念
4.5 确定大环境
4.6 确定交易的时间架构
4.7 确定交易的实质以及如何客观地加以测试
4.8 确定初始风险1r
4.9 增加见利抛售通道确定系统的r乘数分布及其期望收益
4.10 确定r乘数分布的准确性
4.11 评价整体系统
4.12 利用头寸规模确定实现目标
4.13 确定如何改进系统
4.14 做好面对最坏情形的精神准备
第5章 选择一个有效的理念
5.1 趋势跟踪
5.2 基本面分析
5.3 价值交易
5.4 波段交易
5.5 季节性趋势
5.6 价差交易
5.7 套利
5.8 跨市分析
5.9 万物皆有序
小结
第6章 适应大环境的交易策略
6.1 我眼中的大环境
6.2 因素1：美国的债务状况
6.3 因素2：长期的熊市
6.4 因素3：经济全球化
6.5 因素4：共同基金的影响
6.6 因素5：法则、法规和税收的变化
6.7 因素6：人类在经济游戏中输掉的偏好
6.8 可能要考虑的其他因素
6.9 如何监控大环境
小结
第7章 成功交易系统的六个关键
7.1 打雪仗的比喻
7.2 在放大镜下观察期望值
7.3 机会与期望值
7.4 预测：致命的陷阱
7.5 交易的实际应用
7.6 确定系统将如何表现
小结
第三部分 理解系统的关键部分
第8章 利用方案设法启动你的系统
8.1 入市的五个步骤
8.2 潜步追踪市场的方案
8.3 滤嘴与方案
8.4 一些著名的系统使用的方案
小结
第9章 入市或市场时机选择
9.1 努力击败随机入市
9.2 常见的入市技巧
9.3 设计你自己的入市信号
9.4 对一些常用系统采用的入市技巧的评估
小结
第10章 知道何时收手：如何保护你的资本
10.1 停价的作用
10.2 利用合理的停价
10.3 常见系统采用的停价
小结
第11章 如何获利
11.1 获利退出策略背后的目的
11.2 使用停价和利润目标
11.3 简单和多元退出策略
11.4 要避免的方面
11.5 常见系统采用的退出策略
小结
第四部分 沉着应对
第12章 每个人都有钱赚
12.1 七位交易商如何走进他们的职业
12.2 交易商如何看待五种重要的市场情形
12.3 六周以后的结果
12.4 以r乘数表示的结果
小结
第13章 评估你的系统
13.1 可以采用的几种途径
13.2 期望总值：影响机会因素
13.3 交易机会的成本
13.4 最大的亏损
13.5 利用业务通讯的推荐作为样本系统
小结
第14章 确定头寸规模：实现目标的关键
14.1 基本的头寸规模确定策略
14.2 模型1：每一固定金额资金交易一个单位
14.3 模型2：股票交易的等价值交易单位
14.4 模型3：百分比风险模型
14.5 模型4：百分比波动幅度模型
14.6 模型小结
14.7 其他系统使用的头寸规模确定法则
小结
第15章 结论
15.1 避免错误
15.2 最后的部分：采访撒普博士
术语表

精彩书摘

　　市场可能有随机性的特征，但这并不表明它就是随机的。例如，你可以利用随机数字生成器软件产生一系列的条形图。当你观察这些条形图时，它看起来就像条形图，但这正是一个表述偏好的例子，看起来像是随机的并不等于就是随机的。这种数据不像是市场数据，因为市场价格的分布有两个极端的尾部，这是你无法根据呈正态随机分布的价格预测出来的。为什么呢？你观察一下市场数据，会发现样本的波动性随着数据的增加变得越来越大。在标准普尔指数期货合约问世后的10年间，1987年10月19日标准普尔指数下跌了80点，这是很难根据一个随机数字系列预测到的。这种事情可能10 000年才出现一次，但它就在现实生活中发生了，而且，它还发生了第二次。1997年10月27日，标准普尔指数又下跌了70点，第二天，它的变化幅度是87点。类似地，在2000年和2002年间，纳斯达克也出现了几次在一天内大幅度下跌的情形。
　　市场价格分布的方差往往会无穷大，或几近无穷大，这一事实表明：超乎你想象力的更极端的情形可能行将发生。因此，任何由此推出的风险都将被大大地低估，而且不幸的是，大多数人在市场中承受了太多的风险。像汤姆-巴索这样的市场奇才声称：在一个头寸上承担的风险高达资本的3％，你简直就是一个“枪手”。可见大多数人就其承担的风险而言，的确是太疯狂了。
　　即使市场是随机的，人们也没有理解随机的含义。如果在一个随机序列中出现了一个长期趋势，人们就认为它不是随机的。他们发明了一些理论，说它不是一个随机序列中的一个长期趋势，而是别的什么东西，这种现象来自我们认为世界万物都是可以预测和理解的自然偏好。因此，人们总是寻找那些根本不存在的模式，并认为那些未经证实的因果关系是存在的。
　　随机性偏好（以及彩票偏好）的一个后果是人们往往想选取最高点和最低点。我们希望自己是正确的并且能够掌控市场，同时将自己的想法贯彻到市场中去，结果就会产生一个看法，即我们能够找到最高点以及最低点。试图这样做的那些人注定要面临许多失败。
　　7.理解需要偏好
　　许多人在开发交易系统的方法上会产生理解需要偏好，他们完全忽略随机因素，甚至未将头寸规模确定视为交易系统的一部分。
　　……

前言/序言

探索财富增长的全新视角：精选理财入门读物简介 《掌控你的金钱：构建稳健财务人生的实用指南》 在这本内容充实的指南中，我们将带领读者踏上一段发人深省的旅程，重新审视我们与金钱的关系，并学习如何通过系统性的规划和明智的决策，将个人财务从被动的管理转变为主动的创造。本书并非提供快速致富的秘诀，而是着重于构建一个坚实、可持续的财务基础，确保您能够稳健地迈向长期的财务安全与自由。 第一部分：财务觉醒与心态重塑 成功的财务管理始于清晰的自我认知。本书的开篇深入探讨了影响我们消费习惯和储蓄意愿的深层心理因素。我们剖析了“金钱观”是如何在成长过程中形成的，以及这些根深蒂固的观念如何无形中制约着我们的财务潜力。 剖析消费的“七宗罪”： 我们将细致分析七种常见但往往被忽视的消费陷阱——从“攀比式消费”到“即时满足依赖症”。每一章都配有实际案例，帮助读者识别自己在哪些领域存在认知偏差。 从“收入导向”到“资产导向”： 本部分着重于思维模式的转变。讲解如何将关注点从“我能赚多少”转移到“我如何让已有的资本为我工作”。我们会介绍“财务能量转化率”的概念，教您衡量每一次收入投入的长期价值。 债务的本质与管理哲学： 深入区分“良性债务”与“恶性债务”。本书提供了针对不同类型债务（如学生贷款、抵押贷款、信用卡债）的差异化应对策略，并阐述了“加速清偿矩阵”的构建方法，强调在偿债过程中保持心理优势的重要性。 第二部分：精细化预算与现金流掌控 预算并非限制自由的工具，而是实现目标的路线图。本部分摒弃了传统上枯燥的记账方法，引入了更具适应性和前瞻性的现金流管理系统。 “零基底”预算的灵活运用： 介绍如何将收入的每一分钱都赋予明确的任务，但强调其动态调整的可能性。我们将提供一套基于百分比和目标驱动的预算框架，适用于不同收入水平的群体。 生活成本的“隐形杀手”审计： 我们将进行一次彻底的“隐形支出侦查”。这包括识别订阅服务陷阱、家庭运营的效率低下环节，以及保险配置中的冗余部分。通过具体的清单和谈判技巧，指导读者每年节省出可观的资金。 紧急储备的科学构建： 探讨如何根据个人生活阶段（单身、有孩家庭、临近退休）精确计算所需的紧急备用金规模，并提供高流动性、低风险的存放策略，确保这笔资金在需要时能迅速到位。 第三部分：建立财富加速器——投资基础构建 本部分是通往财务稳健的核心支柱，它以最清晰、最不含术语的方式，解构了投资世界的复杂性。我们坚信，理解基础知识远比追逐市场热点更为重要。 理解风险与回报的“黄金定律”： 详细解释复利的力量，并通过历史数据展示长期坚持的惊人效果。同时，我们也坦诚地分析了不同资产类别（股票、债券、房地产、另类投资）在不同经济周期中的表现特征。 投资工具的“博物馆”导览： 聚焦于最适合普通投资者的工具，如指数基金（ETF）和共同基金。我们会教授读者如何阅读基金招募说明书的关键指标（如费用比率、历史波动性），并判断哪些是真正优质的低成本工具。 资产配置的个性化蓝图： 强调“一刀切”策略的弊端。本书提供了一套基于“时间范围”、“风险承受度评估问卷”和“人生目标对冲”的资产配置模型，指导读者设计出最符合自身情况的投资组合结构。 自动化投资流程的设置： 介绍如何利用现代金融科技工具，实现“投资即生活”的自动化。从定期定额投资（DCA）的系统设置，到再平衡策略的执行，确保投资纪律无需依赖每日情绪波动。 第四部分：保护与传承——财务的防御工事 财富的积累需要良好的防御体系。本书的最后部分关注如何保护已有的成果，并确保其能够平稳过渡给下一代或特定的慈善目标。 保险：从必需品到奢侈品的筛选： 明确区分人寿保险、健康保险、财产保险中的核心需求与市场推销。重点讲解定期寿险与终身寿险的核心差异，以及如何避免保险过度配置。 遗嘱与信托基础知识： 即使是初学者，也需要了解财产规划的初步框架。简要介绍遗嘱、指定受益人和基础信托安排的重要性，以避免未来的法律和家庭纠纷。 税务效率的初步优化： 介绍在不同税收管辖区内，如何利用合法的退休账户（如IRA, 401k等或同类账户）来延迟或降低税负，使投资收益最大化。 总结：自由的定义 本书的最终目标不是让读者成为金融交易员，而是成为自己财务人生的首席执行官。通过掌握这些基础工具和建立正确的思维框架，读者将获得真正的“选择的自由”——选择自己喜欢的工作，选择如何度过时间，以及选择如何影响世界。这是一本关于时间、稳定和主动决策的实用手册。

评分☆☆☆☆☆

作为一名已经工作了一段时间的职场人士，我最关注的是如何将现有的收入最大化地转化为未来的被动收入流。这本书在这方面的阐述，可以说是鞭辟入里。它不仅提到了传统的房产和股票投资，还拓展到了对个人“可变现技能”的投资和打造，这一点非常前沿和实用。作者把“学习新技能”本身也视为一种高回报的投资，并教导读者如何量化这种技能提升带来的潜在收入增长。更让我耳目一新的是，书中对“退休规划”的讨论不再是遥不可及的未来愿景，而是从今天开始就可以量化、可以倒推的工程。通过清晰的图表和详细的计算步骤，读者可以清楚地看到，为了达到某个退休目标，现在每月的储蓄率需要达到多少，以及在不同通胀率假设下，投资组合的回报预期应该是多少。这种精确到数字的规划，让人从迷茫走向了清晰的路线图，极大地提升了紧迫感和执行力。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始对这种强调“路径”的书籍是持保留态度的，总觉得人生的轨迹千差万别，哪里会有统一的模板可以套用？但这本书的高明之处恰恰在于，它提供的不是一条僵硬的轨道，而是一套灵活的“导航系统”。它将财务自由的过程拆解成了若干个可执行的阶段，从基础的应急基金建立，到债务的管理与优化，再到不同风险偏好下的资产配置模型，逻辑链条清晰得让人赞叹。我尤其欣赏作者在讲解“资产配置”这一环节时的那种冷静和客观。他没有偏袒任何一种特定的投资工具，而是着重于教会读者如何根据自身情况（年龄、收入、家庭责任等）去设计一个“适合自己的”组合，并强调了定期回顾和再平衡的重要性。这种强调“个性化定制”而非“一刀切”的叙事方式，极大地增强了可信度和实操性。读完这部分，我不再觉得理财是少数精英的专利，而是每一个有目标的人都可以通过学习和坚持去掌握的基本技能。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计确实很吸引人，那种沉稳中带着一丝希望的色调，让人一眼就能感受到它试图传达的主题。我翻开目录时，心里是既期待又有些忐忑的，毕竟“财务自由”这个词汇听起来太过宏大，总担心里面会充斥着那些空泛的口号或者不切实际的“快速致富”秘籍。然而，阅读的过程却出乎我的意料。它并没有急着把我拽进复杂的金融术语泥潭，反而像一位经验丰富的人生导师，首先从构建正确的心态和价值观入手。作者花了大量的篇幅去剖析人们在金钱面前的种种心理误区，比如对消费的过度崇拜，对储蓄的病态恐惧，以及那种“不拥有就等于落后”的社会焦虑。这种由内而外的探讨，让我开始重新审视自己过去对待金钱的态度，意识到很多时候阻碍我们前行的，不是缺乏金钱，而是缺乏清晰的财务心智。书中的案例分析非常接地气，不像某些理论书籍那样高高在上，而是充满了生活气息，让人感觉仿佛就是在听一位邻家长者在分享他的真实感悟。我特别喜欢它强调的“耐心”和“复利思维”在个人财富积累中的核心地位，这无疑为那些渴望长期稳定发展的人提供了一剂强心针。

评分☆☆☆☆☆

这本书的叙事节奏把握得非常好，既有理论的高度，又有实操的深度，读起来一点也不枯燥。我个人对那些纯粹讲技术分析的书籍敬而远之，因为它们往往忽视了人的能动性。而这本书则巧妙地平衡了“硬科学”与“软技能”。在深入讨论如何选择合适的投资工具（比如讲述了不同类型保险产品的内在逻辑，以及基金定投的心理优势）之后，它立刻将视角拉回到“如何保持纪律”这个关键点上。作者用生动的笔触描述了市场波动时人性的贪婪与恐惧是如何影响决策的，并提供了一套行之有效的“情绪隔离”策略。例如，书中介绍的“设定触发点”机制，我尝试在自己的投资组合中应用了一下，效果立竿见影——它成功地阻止了我在市场小幅回调时进行非理性抛售。这种将心理学融入财务规划的深度，是很多同类书籍所欠缺的，它真正触及了“坚持到底”这个最难的部分。

评分☆☆☆☆☆

整体阅读体验下来，我最大的感受是豁然开朗，但这种“开朗”并非源于找到了一个摇钱树的秘诀，而是找到了一个可持续的、符合人性的财富增长框架。这本书没有贩卖焦虑，反而像是在告诉你，财务自由不是一个遥不可及的奇迹，而是一个需要时间、纪律和正确认知才能达成的工程项目。它的语言风格虽然严肃，但充满了人文关怀，总是在提醒读者，财务规划的最终目的，是为了更好地生活，而不是为了积累数字本身。其中关于如何平衡“当下享受”与“未来保障”的讨论尤其深刻，作者倡导的是一种有意识的、平衡的消费观，而不是极端的节俭。因此，这本书更像是一本关于“如何过一种更富足、更有掌控感人生的指南”，它为你提供了工具，但最终如何使用这些工具，取决于你对自身人生的理解和承诺。我敢说，这本书的价值远超其定价，它给予的是一套可以伴随一生的思维方式。

评分☆☆☆☆☆

正品，京东值得拥有，字迹清晰

评分☆☆☆☆☆

双十一活动买的，很划算，中间一直忘记评论了，很支持京东，物流速度没的说，很赞。这本书需要一定功底的人才能阅读的通，建议有一定投资经验的人来阅读

评分☆☆☆☆☆

0 / 500（评价多于10个字,有机会奖励京豆哦~）

评分☆☆☆☆☆

好好好，真心不错好好好，真心不错

评分☆☆☆☆☆

一起买了好几本经典书籍，这下又好好看书了

评分☆☆☆☆☆

快递速度，服务都很满意，书有一点堆角，但不影响阅读，这本书我大致看了一遍，小白很难读得懂，但过来人会很受触动，按照作者所说的搭建你自己的交易系统，也许真的可以实现财务自由。

评分☆☆☆☆☆

好的书，感觉很有用，就是难了点

评分☆☆☆☆☆

商品满意度

评分☆☆☆☆☆

还没开始看，同时买了好几本，准备最后看。