职业技能培训鉴定教材：理财规划师 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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人力资源和社会保障部教材办公室 编

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• 理财规划
• 职业技能培训
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• 个人理财
• 财务规划
• 投资理财
• 理财知识
• 金融知识
• 职业教育
• 技能提升

出版社： 中国劳动社会保障出版社

ISBN：9787504595508

版次：1

商品编码：11007300

包装：平装

开本：16开

出版时间：2012-05-01

用纸：胶版纸

页数：318

字数：444000

正文语种：中文

内容简介

《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，.紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》详细介绍了理财规划师要求掌握的新实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。

内页插图

目录

第1单元 风险管理和保险规划
第一节 个人风险管理概述
第二节 风险管理和保险需求分析
第三节 风险管理和保险方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第2单元 投资规划
第一节 投资规划需求分析
第二节 投资规划方案的制定和调整
第三节 不动产投资与金融衍生工具
单元测试题
单元测试题答案

第3单元 税收筹划
第一节 税收筹划概述
第二节 客户纳税状况分析
第三节 税收筹划方案的制定
单元测试题
单元测试题答案

第4单元 退休养老规划
第一节 退休养老规划概述
第二节 退休养老规划需求分析
第三节 退休养老规划方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第5单元 财产分配与传承规划
第一节 财产分配与传承规划概述
第二节 财产分配方案的制定
第三节 财产传承方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第6单元 综合理财规划
第一节 综合理财规划建议书
第二节 客户财务状况分析
第三节 综合理财规划方案
单元测试题
单元测试题答案

前言/序言

《理财规划师：助您实现财富自由的专业指南》 在这个快速变化的经济时代，管理个人和家庭的财务，实现长期的财富目标，已成为一项至关重要的技能。无论您是初出茅庐的职场新人，还是经验丰富的投资老手，亦或是希望为退休生活做准备的家庭支柱，一本专业、系统、实用的理财规划指南都将是您不可或缺的伙伴。 《理财规划师：助您实现财富自由的专业指南》正是这样一本精心打造的著作。它并非一本枯燥的理论堆砌，而是以清晰的逻辑、生动的案例和可操作的步骤，引领您走进丰富多彩的理财世界，掌握科学的财富管理方法。本书旨在帮助您构建一套符合自身情况的个性化理财方案，让您的每一分钱都能发挥出最大的价值，逐步迈向财务自由的人生。 本书的核心亮点包括： 系统性的理财知识框架： 本书从基础的财务概念出发，逐步深入到资产配置、风险管理、税务规划、遗产规划等多个核心领域。我们梳理了理财规划的完整链条，让您能够建立起一套清晰、全面的知识体系，避免盲目跟风。 贴近现实的案例分析： 我们深知理论知识的学习需要与实践相结合。因此，本书精选了大量来自不同年龄层、不同收入群体、不同人生阶段的真实理财案例，深入剖析他们在面临各种财务挑战时如何运用理财规划的原理，从而得出可借鉴的经验和教训。您将看到，如何为子女教育储蓄、如何购买合适的保险、如何规避投资风险、如何规划退休生活，这些都将不再是遥不可及的概念，而是您可以切实执行的行动。 可操作的工具与方法： 理财规划的关键在于执行。本书提供了多种实用的工具和分析方法，例如： 个人财务健康体检表： 帮助您全面了解当前的财务状况，找出潜在的风险点和改进空间。 记账与预算工具： 教您如何有效地记录收支，制定合理的预算，控制不必要的开销。 风险承受能力评估问卷： 引导您理性认识自己的风险偏好，为投资决策提供重要依据。 不同投资工具的优劣分析： 详细介绍股票、债券、基金、房地产、黄金等各类投资产品的特点、风险与收益，帮助您做出明智的选择。 税务筹划技巧： 介绍合法的税务规划手段，帮助您在遵守法律法规的前提下，最大限度地降低税负。 保险配置指南： 讲解不同类型保险（如寿险、健康险、意外险、财产险）的功能与作用，指导您根据自身需求构建完善的保障体系。 前瞻性的未来规划： 规划的意义在于面向未来。本书将引导您思考长远的人生目标，如购房、子女教育、退休生活、甚至慈善事业等，并教授您如何通过科学的理财规划，为这些目标奠定坚实的物质基础。您将学习如何提前计算所需资金，并制定可行的储蓄和投资计划，确保您的人生蓝图得以顺利实现。 循序渐进的学习路径： 无论您是理财新手还是有一定基础的投资者，本书都提供了适合您的学习路径。从基础概念的通俗易懂的讲解，到复杂策略的条理清晰的解析，您将感受到学习过程的轻松与高效。 谁将从这本书中受益？ 希望管理好个人和家庭财务的每一位人士。 希望制定切实可行投资计划的投资者。 正在为子女教育、购房、购车等重大人生目标储蓄的年轻人。 面临退休，希望规划安心晚年的中年人士。 希望通过科学的税务和遗产规划，为家人留下更多财富的读者。 任何渴望掌握财富密码，实现财务自由的进取者。 《理财规划师：助您实现财富自由的专业指南》不仅仅是一本书，更是您开启财富增值之旅的导航仪，是您应对财务风险的盾牌，是您实现人生梦想的基石。它将用专业的知识、实用的方法和真诚的引导，伴随您一起，在复杂多变的金融世界中，稳健前行，最终拥抱属于您的财富自由！

评分☆☆☆☆☆

总而言之，这本书的出版对于国内的理财规划教育来说，无疑是一次重要的推动。它系统性地、全面地介绍了理财规划师这一职业所需要的知识和技能，为有志于从事相关领域的人提供了坚实的理论基础和实践指导。我个人认为，这本书不仅适合职业培训，对于任何希望提升个人财务管理能力、实现财富增值和人生规划的读者来说，都具有极高的参考价值。它是一本值得反复阅读、深入钻研的经典教材。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格非常严谨，但又不失亲切。它在专业的论述中，穿插了一些引人深思的哲理和人生智慧，让我不仅仅是在学习金融知识，更是在进行一场关于人生和财富的深刻思考。它让我意识到，理财规划不仅仅是为了实现物质上的富足，更是为了能够更好地掌控自己的人生，实现个人价值，并且为家人创造更美好的未来。这本书的价值，远超一本书籍本身，它更像是一位良师益友，在我财务成长的道路上给予我持续的指导和启迪。

评分☆☆☆☆☆

这本书对我最大的帮助在于，它让我摆脱了对“一夜暴富”的幻想，转而更加注重长期的、稳健的财富增长。书中对于各种投资工具的介绍，都非常客观地分析了其优缺点和适用场景，并没有夸大任何一种投资方式的收益潜力。它强调了复利的力量，以及长期投资的重要性，这让我对自己的投资理念有了重塑。我开始更加理性地看待市场的波动，不再因为短期的涨跌而焦虑不安，而是将目光放得更长远，相信时间的价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字是《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》，我最近把它读完了，感觉收获真的很大。作为一个对个人财务管理一直有些模糊不清，但又渴望系统学习和提升自己的人来说，这本书就像一座灯塔，指引了我前进的方向。我特别喜欢它由浅入深、循序渐进的讲解方式。一开始，它并没有直接抛出复杂的理论，而是从最基础的概念入手，比如什么是理财，为什么要做理财规划，以及理财规划师的核心职责是什么。这些看似简单的问题，实则构筑了整个知识体系的基石。作者用非常通俗易懂的语言，将一些原本可能让人望而生畏的金融术语解释得清晰明了，并且结合了大量的现实生活中的案例，让我能够立刻理解这些理论在实际操作中的应用。

评分☆☆☆☆☆

在学习过程中，我尝试着将书中的一些方法应用到自己的实际生活中，比如尝试记账，分析自己的消费习惯，并且根据书中的指导，开始尝试小额的基金定投。虽然目前还没有看到巨大的收益，但我明显感觉到自己在财务管理上的条理性和清晰度大大提升了。过去那些零散的、不成体系的财务知识，现在被整合到了一个完整的框架之下，让我觉得整个理财过程变得更加有掌控感。

评分☆☆☆☆☆

我一直对投资理财抱有浓厚的兴趣，但常常感到无从下手，总是被各种信息和产品搞得眼花缭乱。这本书的出现，彻底改变了我的困境。它提供了一个系统性的框架，让我能够清晰地认识到理财规划的全过程，从目标设定、现状分析，到方案设计、执行与监控。书中关于“目标设定”的部分，我花了大量时间去思考和梳理自己的短期、中期和长期财务目标，这让我对自己的未来有了更清晰的规划，也更有动力去为之努力。它让我明白，理财不是简单的储蓄或投资，而是一个贯穿人生的、动态调整的过程。

评分☆☆☆☆☆

在阅读过程中，我发现这本书的编排非常人性化。每一章的开头都会设定一个学习目标，章节结束后则有回顾和练习题，这让我能够及时巩固所学知识，并且检查自己是否真正掌握了相关内容。那些案例分析更是点睛之笔，它们涵盖了不同人生阶段、不同家庭状况下的理财需求，从年轻人的初步积累，到中年人的财富增值和子女教育规划，再到老年人的养老金储备，都进行了深入剖析。通过这些生动的案例，我不仅学习了理论知识，更重要的是学会了如何将理论与实践相结合，思考如何在复杂多变的金融环境中做出明智的决策。

评分☆☆☆☆☆

这本书对于那些希望提升个人职业技能，甚至转行从事理财规划师行业的人来说，绝对是一本不可多得的宝典。它不仅包含了扎实的理论知识，更注重职业道德和客户服务的技巧。在客户沟通、需求挖掘、方案讲解等方面的指导，都非常实用。我了解到，一个优秀的理财规划师，不仅要有专业知识，更要有良好的沟通能力、同理心和责任感。这本书让我看到了这个职业的专业性和价值，也让我对未来的职业发展有了更清晰的认识。

评分☆☆☆☆☆

我尤其欣赏书中关于风险管理和资产配置的章节。在这之前，我对“风险”的理解仅停留在“亏钱”这个层面，而这本书则详细阐述了不同类型的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并教会我如何识别、评估和应对这些风险。更让我觉得惊喜的是，它并没有一味地强调规避风险，而是将风险视为投资组合中不可或缺的一部分，强调“风险与收益并存”的道理。书中关于如何根据不同的风险承受能力和投资目标来构建多元化的资产组合，比如股票、债券、基金、房地产等，提供了非常具体的方法论。它不仅教我“是什么”，更重要的是教我“怎么做”，让我能够根据自己的实际情况，制定出切实可行的资产配置方案。

评分☆☆☆☆☆

我特别喜欢书中关于“财务健康诊断”的部分。它提供了一套详细的评估工具，让我能够全面了解自己的财务状况，包括资产负债、现金流、保险保障等。通过这个诊断，我发现了自己之前可能忽略的一些财务隐患，例如过度负债或者保险保障不足。这本书并没有简单地指出问题，而是为如何解决这些问题提供了具体的建议和行动步骤。这让我感觉自己不再是被动地接受财务状况，而是能够主动地去改善和优化它。

评分☆☆☆☆☆

书都是皱的…

评分☆☆☆☆☆

学习需要！挺好的！！！！

评分☆☆☆☆☆

不错

评分☆☆☆☆☆

买回来看看，学习理财知识，认真看的话还是可以理解的

评分☆☆☆☆☆

纸张太差了

评分☆☆☆☆☆

书都是皱的…

评分☆☆☆☆☆

纸张太差了

评分☆☆☆☆☆

考试教材，感觉编的不错，挺简洁的。

评分☆☆☆☆☆

学习需要！挺好的！！！！