具体描述
内容简介
《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，.紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》详细介绍了理财规划师要求掌握的新实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。
内页插图
目录
第1单元 风险管理和保险规划第一节 个人风险管理概述
第二节 风险管理和保险需求分析
第三节 风险管理和保险方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案
第2单元 投资规划
第一节 投资规划需求分析
第二节 投资规划方案的制定和调整
第三节 不动产投资与金融衍生工具
单元测试题
单元测试题答案
第3单元 税收筹划
第一节 税收筹划概述
第二节 客户纳税状况分析
第三节 税收筹划方案的制定
单元测试题
单元测试题答案
第4单元 退休养老规划
第一节 退休养老规划概述
第二节 退休养老规划需求分析
第三节 退休养老规划方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案
第5单元 财产分配与传承规划
第一节 财产分配与传承规划概述
第二节 财产分配方案的制定
第三节 财产传承方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案
第6单元 综合理财规划
第一节 综合理财规划建议书
第二节 客户财务状况分析
第三节 综合理财规划方案
单元测试题
单元测试题答案
前言/序言
用户评价
这本书的语言风格非常严谨，但又不失亲切。它在专业的论述中，穿插了一些引人深思的哲理和人生智慧，让我不仅仅是在学习金融知识，更是在进行一场关于人生和财富的深刻思考。它让我意识到，理财规划不仅仅是为了实现物质上的富足，更是为了能够更好地掌控自己的人生，实现个人价值，并且为家人创造更美好的未来。这本书的价值，远超一本书籍本身，它更像是一位良师益友，在我财务成长的道路上给予我持续的指导和启迪。
评分这本书对我最大的帮助在于，它让我摆脱了对“一夜暴富”的幻想，转而更加注重长期的、稳健的财富增长。书中对于各种投资工具的介绍，都非常客观地分析了其优缺点和适用场景，并没有夸大任何一种投资方式的收益潜力。它强调了复利的力量，以及长期投资的重要性，这让我对自己的投资理念有了重塑。我开始更加理性地看待市场的波动，不再因为短期的涨跌而焦虑不安，而是将目光放得更长远，相信时间的价值。
评分我特别喜欢书中关于“财务健康诊断”的部分。它提供了一套详细的评估工具，让我能够全面了解自己的财务状况，包括资产负债、现金流、保险保障等。通过这个诊断，我发现了自己之前可能忽略的一些财务隐患，例如过度负债或者保险保障不足。这本书并没有简单地指出问题，而是为如何解决这些问题提供了具体的建议和行动步骤。这让我感觉自己不再是被动地接受财务状况，而是能够主动地去改善和优化它。
评分总而言之，这本书的出版对于国内的理财规划教育来说，无疑是一次重要的推动。它系统性地、全面地介绍了理财规划师这一职业所需要的知识和技能，为有志于从事相关领域的人提供了坚实的理论基础和实践指导。我个人认为，这本书不仅适合职业培训，对于任何希望提升个人财务管理能力、实现财富增值和人生规划的读者来说，都具有极高的参考价值。它是一本值得反复阅读、深入钻研的经典教材。
评分这本书的名字是《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》，我最近把它读完了，感觉收获真的很大。作为一个对个人财务管理一直有些模糊不清，但又渴望系统学习和提升自己的人来说，这本书就像一座灯塔，指引了我前进的方向。我特别喜欢它由浅入深、循序渐进的讲解方式。一开始，它并没有直接抛出复杂的理论，而是从最基础的概念入手，比如什么是理财，为什么要做理财规划，以及理财规划师的核心职责是什么。这些看似简单的问题，实则构筑了整个知识体系的基石。作者用非常通俗易懂的语言，将一些原本可能让人望而生畏的金融术语解释得清晰明了，并且结合了大量的现实生活中的案例，让我能够立刻理解这些理论在实际操作中的应用。
评分我尤其欣赏书中关于风险管理和资产配置的章节。在这之前，我对“风险”的理解仅停留在“亏钱”这个层面，而这本书则详细阐述了不同类型的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并教会我如何识别、评估和应对这些风险。更让我觉得惊喜的是，它并没有一味地强调规避风险，而是将风险视为投资组合中不可或缺的一部分，强调“风险与收益并存”的道理。书中关于如何根据不同的风险承受能力和投资目标来构建多元化的资产组合，比如股票、债券、基金、房地产等，提供了非常具体的方法论。它不仅教我“是什么”，更重要的是教我“怎么做”，让我能够根据自己的实际情况，制定出切实可行的资产配置方案。
评分在学习过程中，我尝试着将书中的一些方法应用到自己的实际生活中，比如尝试记账，分析自己的消费习惯，并且根据书中的指导，开始尝试小额的基金定投。虽然目前还没有看到巨大的收益，但我明显感觉到自己在财务管理上的条理性和清晰度大大提升了。过去那些零散的、不成体系的财务知识，现在被整合到了一个完整的框架之下，让我觉得整个理财过程变得更加有掌控感。
评分我一直对投资理财抱有浓厚的兴趣，但常常感到无从下手，总是被各种信息和产品搞得眼花缭乱。这本书的出现，彻底改变了我的困境。它提供了一个系统性的框架，让我能够清晰地认识到理财规划的全过程，从目标设定、现状分析，到方案设计、执行与监控。书中关于“目标设定”的部分，我花了大量时间去思考和梳理自己的短期、中期和长期财务目标，这让我对自己的未来有了更清晰的规划，也更有动力去为之努力。它让我明白，理财不是简单的储蓄或投资，而是一个贯穿人生的、动态调整的过程。
评分在阅读过程中，我发现这本书的编排非常人性化。每一章的开头都会设定一个学习目标，章节结束后则有回顾和练习题，这让我能够及时巩固所学知识，并且检查自己是否真正掌握了相关内容。那些案例分析更是点睛之笔，它们涵盖了不同人生阶段、不同家庭状况下的理财需求，从年轻人的初步积累，到中年人的财富增值和子女教育规划，再到老年人的养老金储备，都进行了深入剖析。通过这些生动的案例，我不仅学习了理论知识，更重要的是学会了如何将理论与实践相结合，思考如何在复杂多变的金融环境中做出明智的决策。
评分这本书对于那些希望提升个人职业技能，甚至转行从事理财规划师行业的人来说，绝对是一本不可多得的宝典。它不仅包含了扎实的理论知识，更注重职业道德和客户服务的技巧。在客户沟通、需求挖掘、方案讲解等方面的指导，都非常实用。我了解到，一个优秀的理财规划师，不仅要有专业知识，更要有良好的沟通能力、同理心和责任感。这本书让我看到了这个职业的专业性和价值，也让我对未来的职业发展有了更清晰的认识。
评分次购物过程中的京东服务进行评次购物过程中的京东服务进行评
评分已经收到货了，已经购了好多次了，我就是喜欢京东的这种商品的质量与速度！书非常好，正版，足不出户，快递就送上门来，而且超快，收到货，打开那一刻真的非常开心！[ZZ]写的的书都写得很好，还是朋友推荐我看的，后来就非非常喜欢，他的书了。高尔基说过：“书籍是人类进步的阶梯。”多读书，就会增长知识。爱迪生不就是一个例子吗？他读了很多书，从中得到了启发，又进行了大量的实践，才发明出来电灯。世界名人培根说过：“史鉴使人明智，诗歌使人巧慧，数学使人精细，博物使人深沉，伦理之学使人庄重。”这诸多意思，可一言以蔽之：开卷有益。如果我们不多读书，哪来的这么多知识呢？如果没有了知识，我们怎样辨别人们谁是谁非呢？书是历史经验的总结，书是社会文化的结晶。读书，可以彻悟人生道理；读书，可以洞晓世事沧桑；读书，可以广济天下民众。如果我们不多读书，哪来的丰富词语去写作文呢？马克思开卷，获益甚多。他写《资本论》时，就读了一千余册的自藏书，还到大英博物馆看了三间房子的书。如果马克思不开卷读书，可能就写不出《资本论》来了。杭州四中高二学生文晔从小至今开卷读书。不仅知识面广，文理兼优，还在多家报刊发表文章30余篇，征文获奖五次。一个年方17的学生能有如此成就，不足以说明“开卷有益”吗？人欲成才，士欲济世，务必开卷读书。我们读书多了，看到那些对我们身心不健康的书，一读就辨别出来了，就不会再看，再买。“读书破万卷，下笔如有神。”又如“读万卷书，行万里路。”读书是有好处的。希望同学们快快行动起来吧！开卷有益！。[SM]，很值得看，价格也非常便宜，比实体店买便宜好多还省车费。 书的内容直得一读[BJTJ]，阅读了一下，写得很好，[NRJJ]，内容也很丰富。[QY]，一本书多读几次，[SZ]。 快递送货也很快。还送货上楼。非常好。 [SM]，超值。买书就来来京东商城。价格还比别家便宜，还免邮费不错，速度还真是快而且都是正版书。[BJTJ]，买回来觉得还是非常值的。我喜欢看书，喜欢看各种各样的书，看的很杂，文学名著，流行小说都看，只要作者的文笔不是太差，总能让我从头到脚看完整本书。只不过很多时候是当成故事来看，看完了感叹一番也就丢下了。所在来这里买书是非常明智的。然而，目前社会上还有许多人被一些价值不大的东西所束缚，却自得其乐，还觉得很满足。经过几百年的探索和发展，人们对物质需求已不再迫切，但对于精神自由的需求却无端被抹杀了。总之，我认为现代人最缺乏的就是一种开阔进取，寻找最大自由的精神。 中国人讲“虚实相生，天人合一”的思想，“于空寂处见流行，于流行处见空寂”，从而获得对于“道”的体悟，“唯道集虚”。这在传统的艺术中得到了充分的体现，因此中国古代的绘画，提倡“留白”、“布白”，用空白来表现丰富多彩的想象空间和广博深广的人生意味，体现了包纳万物、吞吐一切的胸襟和情怀。让我得到了一种生活情趣和审美方式，伴着笔墨的清香，细细体味，那自由孤寂的灵魂，高尚清真的人格魅力，在寻求美的道路上指引着我，让我抛弃浮躁的世俗，向美学丛林的深处迈进。合上书，闭上眼，书的余香犹存，而我脑海里浮现的，是一个“皎皎明月，仙仙白云，鸿雁高翔，缀叶如雨”的冲淡清幽境界。愿我们身边多一些主教般光明的使者，有更多人能加入到助人为乐、见义勇为的队伍中来。社会需要这样的人，世界需要这样的人，只有这样我们才能创造我们的生活，[NRJJ]
评分适用于考试教材，内容不错。
评分很不错挺好的 很不错挺好的
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评分挺不错的，是我想要的
评分Good
评分适用于考试教材，内容不错。
评分已经收到货了，已经购了好多次了，我就是喜欢京东的这种商品的质量与速度！书非常好，正版，足不出户，快递就送上门来，而且超快，收到货，打开那一刻真的非常开心！[ZZ]写的的书都写得很好，还是朋友推荐我看的，后来就非非常喜欢，他的书了。高尔基说过：“书籍是人类进步的阶梯。”多读书，就会增长知识。爱迪生不就是一个例子吗？他读了很多书，从中得到了启发，又进行了大量的实践，才发明出来电灯。世界名人培根说过：“史鉴使人明智，诗歌使人巧慧，数学使人精细，博物使人深沉，伦理之学使人庄重。”这诸多意思，可一言以蔽之：开卷有益。如果我们不多读书，哪来的这么多知识呢？如果没有了知识，我们怎样辨别人们谁是谁非呢？书是历史经验的总结，书是社会文化的结晶。读书，可以彻悟人生道理；读书，可以洞晓世事沧桑；读书，可以广济天下民众。如果我们不多读书，哪来的丰富词语去写作文呢？马克思开卷，获益甚多。他写《资本论》时，就读了一千余册的自藏书，还到大英博物馆看了三间房子的书。如果马克思不开卷读书，可能就写不出《资本论》来了。杭州四中高二学生文晔从小至今开卷读书。不仅知识面广，文理兼优，还在多家报刊发表文章30余篇，征文获奖五次。一个年方17的学生能有如此成就，不足以说明“开卷有益”吗？人欲成才，士欲济世，务必开卷读书。我们读书多了，看到那些对我们身心不健康的书，一读就辨别出来了，就不会再看，再买。“读书破万卷，下笔如有神。”又如“读万卷书，行万里路。”读书是有好处的。希望同学们快快行动起来吧！开卷有益！。[SM]，很值得看，价格也非常便宜，比实体店买便宜好多还省车费。 书的内容直得一读[BJTJ]，阅读了一下，写得很好，[NRJJ]，内容也很丰富。[QY]，一本书多读几次，[SZ]。 快递送货也很快。还送货上楼。非常好。 [SM]，超值。买书就来来京东商城。价格还比别家便宜，还免邮费不错，速度还真是快而且都是正版书。[BJTJ]，买回来觉得还是非常值的。我喜欢看书，喜欢看各种各样的书，看的很杂，文学名著，流行小说都看，只要作者的文笔不是太差，总能让我从头到脚看完整本书。只不过很多时候是当成故事来看，看完了感叹一番也就丢下了。所在来这里买书是非常明智的。然而，目前社会上还有许多人被一些价值不大的东西所束缚，却自得其乐，还觉得很满足。经过几百年的探索和发展，人们对物质需求已不再迫切，但对于精神自由的需求却无端被抹杀了。总之，我认为现代人最缺乏的就是一种开阔进取，寻找最大自由的精神。 中国人讲“虚实相生，天人合一”的思想，“于空寂处见流行，于流行处见空寂”，从而获得对于“道”的体悟，“唯道集虚”。这在传统的艺术中得到了充分的体现，因此中国古代的绘画，提倡“留白”、“布白”，用空白来表现丰富多彩的想象空间和广博深广的人生意味，体现了包纳万物、吞吐一切的胸襟和情怀。让我得到了一种生活情趣和审美方式，伴着笔墨的清香，细细体味，那自由孤寂的灵魂，高尚清真的人格魅力，在寻求美的道路上指引着我，让我抛弃浮躁的世俗，向美学丛林的深处迈进。合上书，闭上眼，书的余香犹存，而我脑海里浮现的，是一个“皎皎明月，仙仙白云，鸿雁高翔，缀叶如雨”的冲淡清幽境界。愿我们身边多一些主教般光明的使者，有更多人能加入到助人为乐、见义勇为的队伍中来。社会需要这样的人，世界需要这样的人，只有这样我们才能创造我们的生活，[NRJJ]
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