用於國傢職業技能鑒定·國傢職業資格培訓教程：理財規劃師專業能力（第5版） pdf epub mobi txt 電子書下載 2025

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中國就業培訓技術指導中心編

圖書標籤:

理財規劃師
職業資格
技能鑒定
培訓教程
金融
投資
財務規劃
職業發展
第五版
國傢職業資格

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齣版社：中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509542125

版次：5

商品編碼：11183450

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-01-01

用紙：膠版紙

頁數：377

字數：585000

正文語種：中文

具體描述

內容簡介

　　《用於國傢職業技能鑒定·國傢職業資格培訓教程：理財規劃師專業能力（第5版）》對相應政策規則、産品工具、市場環境給予高度關注，在理論和實務兩個層麵上，從理財工作的角度齣發，及時進行瞭更新，維護瞭國傢標準，更好地保持瞭理財規劃師這一新興職業的生命力。通過教程，我們強調瞭通常所理解的投資管理僅僅是理財規劃工作八大規劃中的一個方麵。另外，任何財富管理工作，都無法脫離其所處的具體法律製度環境。而具體的法律製度不僅需要本土化，還要求全麵性，在教程中則錶現為與我國現行的法律法規製度緊密結閤，並在很多理論闡述與案例分析中更多地體現瞭我國各項具體的法律法規，而不是單純的經濟金融原理。

內頁插圖

第一章現金規劃
第一節分析客戶現金需求
第二節製定現金規劃方案

第二章消費支齣規劃
第一節製定住房消費方案
第二節製定汽車消費方案
第三節製定消費信貸方案

第三章教育規劃
第一節客戶教育需求分析
第二節製定客戶教育規劃方案

第四章風險管理與保險規劃
第一節收集客戶信息
第二節提供谘詢服務
第一單元風險和風險管理
第二單元保險基礎知識
第三單元個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元保險的基本原則
第五單元保險閤同
第六單元人身保險基礎知識
第七單元財産保險基礎知識
第八單元責任保險和信用保證保險基礎知識

第五章投資規劃
第一節投資規劃概述
第二節客戶信息的收集與整理
第三節基本投資工具
第一單元股票
第二單元債券
第三單元證券投資基金
第四單元銀行理財産品

第六章退休養老規劃
第一節收集客戶信息
第二節提供谘詢服務
第一單元我國的養老理念及退休養老規劃的必要性
第二單元社會養老保險的基本知識
第三單元企業年金的基本知識
第四單元商業養老保險的基本知識
第五單元退休養老的其他工具
第六單元國傢基本醫療保障體係

第七章財産分配與傳承規劃
第一節收集客戶信息
第二節提供谘詢服務
第一單元婚姻傢庭財産風險因素分析
第二單元界定客戶財産權屬
第三單元財産分配規劃谘詢服務
第四單元財産轉承規劃谘詢服務

主要參考資料

精彩書摘

　　當然，對於單個人而言，可能因為中大奬而獲得較高的迴報率，但是，這種概率極低，投資者切不可因為某個中奬者的高額迴報而忽略瞭購買者整體的迴報率問題。
　　經濟學對投資的定義是：犧牲或放棄現在可用於消費的價值以獲取未來更大價值的一種經濟活動。消費與投資是一個相對的概念。消費是現存享受，放棄未來的收益；投資是放棄現在的享受，獲得未來更大的收益。例如：假設你現有1000元現金可以自行支配，你可在周末帶全傢齣遊之後土酒店享用一頓美食，大傢過個愉快的周末；你也可存入銀行，比如存5年期定期存款，5年後可獲得利息；或者買入股票或基金，等待分紅或價格上漲；或者從占玩市場買人字畫，等待增值；或者參股朋友所開的小店，分得利潤。前麵一種情況就是花掉金錢，獲得消費與全傢的享受。後麵幾種情況就是推遲現在的消費，以獲得以後更多金錢，這就是投資。因此，簡單來講，本金在未來能增值或獲得收益的所有活動都可稱為投資。
　　至於投資的資本來源，它既可以是通過節儉的手段增加，如每個月工資收入中除去日常消費等支齣後的節餘，也可以是通過負債的方式獲得，如藉入貸款等方式，還可以采用保證金交易的方式以小搏大，放大自己的投資額度。
　　2.投資的分類。按照投資投入行為的直接程度，投資可分為直接投資和間接投資。
　　直接投資是指投資者將貨幣資金直接投入投資項目，形成實物資産或者購買現有企業的投資，通過直接投資，投資者便可以擁有全部或一定數量的企業資産及經營的所有權，直接進行或參與投資的經營管理。
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