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鲁本·托莱多 著 著

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• 培训
• 习题集
• 2014年版
• 理财
• 考试
• 教材
• 金融

店铺： 蓝墨水图书专营店

出版社： 中信出版社

ISBN：9787508648088

商品编码：11255164584

出版时间：2014-12-01

页数：1

字数：1

内容简介

基本信息

书名：AFP资格认证培训习题集(2014年版)

：53.00元

作者：鲁本·托莱多

出版社：中信出版社

出版日期：2014-12-01

ISBN：9787508648088

字数：

页码：400

版次：1

装帧：平装

开本：16

商品重量：0.599kg

编辑推荐

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内容提要

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《AFP资格认证培训习题集》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考教辅之一。本版是由北京当代金融培训有限公司研究院具体组织实施更新工作。本书是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教辅。2014年版进行了扩编习题，并加进了近几年考试的考试真题。习题集的扩编和修订始终严格以中国金融理财标准委员会制定并颁布的新的教学与考试大纲为依据，结合新教材和课件进行的，为广大学员提供了题型更丰富，知识点覆盖更全面，难易搭配更合理，案例情景更鲜活的复习参考资料。

目录

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作者介绍

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文摘

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序言

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《AFP资格认证培训习题集（2014年版）》内容解读：理论与实践的坚实桥梁 AFP（Certified Financial Planner）资格认证，作为全球公认的金融理财领域权威专业资格，其考核的严谨性和内容的全面性，对每一位 aspiring 的理财规划师而言，都是一项不小的挑战。而一本优质的习题集，正是连接理论知识与实际应用、巩固学习成果、提升应试能力的关键工具。本书《AFP资格认证培训习题集（2014年版）》，正是为 aspiring 的AFP认证考生量身打造，旨在通过系统性的习题演练，帮助考生深入理解AFP认证考试的知识体系，掌握解题技巧，最终顺利通过考试，迈入专业的金融理财殿堂。 本书并非对AFP认证考试内容的简单罗列，而是基于2014年版的AFP考试大纲和考情分析，精选了极具代表性、能够反映考试重点和难点的各类习题。这些习题紧密围绕AFP认证考试所涵盖的核心领域，包括但不限于： 一、 财务规划基础与伦理规范： AFP认证的核心在于为客户提供全面、专业的财务规划服务。因此，本书在这一部分着重考察考生对财务规划基本概念的理解，例如： 个人财务状况的分析： 考察考生如何通过收集和分析客户的财务报表（如资产负债表、现金流量表），准确评估客户的财务健康状况。习题可能涉及识别资产、负债的类别，计算净资产，分析收支结构，以及识别潜在的财务风险。 财务目标设定与优先级排序： 财务目标是规划的起点。考生需要理解如何引导客户设定SMART（具体、可衡量、可达成、相关、有时限）原则的财务目标，例如购房、子女教育、退休储蓄等。习题会要求考生根据客户的年龄、收入、家庭状况等因素，对这些目标进行合理的优先级排序。 风险管理与保险规划： 风险无处不在，保障先行。本部分习题将深入考察考生对各种风险（如人身风险、财产风险、责任风险）的识别能力，以及如何根据客户的需求和风险承受能力，设计最优的保险解决方案，包括寿险、健康险、意外险、财产险等险种的选择、保额的确定、保险责任的理解等。 职业道德与行为准则： AFP认证不仅要求专业技能，更强调职业操守。本书将包含大量与AFP职业道德和行为准则相关的习题，要求考生理解并遵守“客户利益至上”、“诚信”、“专业”、“保密”、“勤勉尽责”等核心原则。习题可能涉及在复杂情境下如何做出符合职业道德的决策，以及如何处理潜在的利益冲突。 二、 投资规划： 投资规划是AFP工作中的重头戏，也是考察考生综合能力的重点。本书的投资规划部分，将涵盖广泛的投资工具和策略： 投资工具的理解与分析： 考生需要掌握各类投资工具的特点、风险与收益特征。习题将涉及股票、债券、基金（股票型、债券型、混合型、货币市场基金）、房地产、贵金属、大宗商品等。考察点可能包括：股票的估值方法（市盈率、市净率等）、债券的收益率计算（到期收益率、票面利率等）、基金的类型与风险等级、房地产投资的收益分析等。 资产配置与投资组合管理： 成功的投资规划离不开科学的资产配置。本书将提供大量习题，帮助考生理解如何根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限，构建分散化的投资组合。考察点可能包括：有效前沿的概念、夏普比率的计算与应用、不同资产类别的相关性分析、再平衡策略的制定等。 投资风险管理： 投资必然伴随风险。考生需要学会识别和管理各种投资风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险等。习题可能要求考生分析投资组合的贝塔值、计算VaR（Value at Risk）等。 投资策略与市场分析： 针对不同的市场环境和客户需求，需要制定相应的投资策略。本书将引导考生理解价值投资、成长投资、指数化投资等策略，并结合宏观经济数据、行业分析等，进行市场预测。 三、 退休规划： 退休规划是财务规划的重要组成部分，关乎客户未来的生活质量。本书的退休规划部分，将全面覆盖： 退休需求的评估： 考生需要学会如何量化客户退休后的生活开销，包括基本生活费用、医疗保健费用、休闲娱乐费用等。习题将引导考生考虑通货膨胀、预期寿命等因素，计算退休所需的总金额。 退休金来源分析： 退休金来源多样，包括社会养老金、企业年金、个人储蓄、商业养老保险等。本书将考察考生对这些不同退休金来源的了解，以及如何将其整合到退休规划中。 退休金累积与管理： 考察考生如何为客户制定切实可行的退休金累积计划，包括选择合适的储蓄和投资工具，以及在退休后如何进行退休金的管理和支付。习题可能涉及年金的计算、投资组合在退休期间的风险调整等。 税收影响： 退休规划与税收息息相关。考生需要理解不同退休金收入的税收规定，以及如何通过合理的规划来降低税负。 四、 税收规划： 税收是影响个人财务决策的重要因素。本书的税收规划部分，将帮助考生理解： 个人所得税的计算与申报： 掌握中国个人所得税的征收方式，包括工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费、利息股息红利、财产租赁、财产转让等各类所得的计税方法。习题可能涉及年度汇算清缴的计算，以及不同收入类型的税务影响分析。 税收筹划的基本原则与策略： 引导考生理解合法、合规的税收筹划原则，例如利用税收优惠政策，合理安排收入和支出，选择最优的投资工具等。习题将提供实际场景，要求考生设计能够最大化客户税后收入的方案。 房产税、遗产税（如相关规定）等潜在税种的影响： 针对中国税收政策的特点，本书也会涉及与个人财富增长和传承相关的税收问题，帮助考生全面考虑税收对客户财务规划的影响。 五、 遗产规划： 遗产规划涉及财富的传承，是保障家庭福祉的重要环节。本书的遗产规划部分，将涉及： 遗嘱的制定与效力： 考察考生对遗嘱形式、内容、法律效力的理解，以及如何协助客户起草符合法律要求的遗嘱。 继承法的基本原则： 理解法定继承和遗嘱继承的区别，以及遗产分配的原则。 信托、保险等财富传承工具的应用： 引导考生了解信托、寿险等工具在遗产规划中的作用，以及如何利用这些工具实现财富的平稳传承，例如指定受益人、设立家族信托等。 遗产税（如适用）的考虑： 关注与遗产相关的潜在税收问题，并考虑如何进行规划。 本书的特色与价值： 紧扣2014年版考试大纲： 本书的题目均基于2014年版AFP考试大纲，确保内容的精确性和时效性，避免考生学习到过时或不相关的知识。 题型多样，覆盖全面： 包含单选题、多选题、计算题、案例分析题等多种题型，全面模拟真实考试场景，训练考生的不同解题能力。 难度梯度设计： 题目难度从易到难，循序渐进，帮助考生逐步建立信心，并针对性地攻克难点。 解析详尽，点拨关键： 每道习题都附有详细的解析，不仅提供正确答案，更深入剖析解题思路、关键知识点和易错环节，帮助考生“知其然，更知其所以然”。 强化实践应用： 大量案例分析题，模拟真实的财务规划咨询场景，要求考生将理论知识应用于解决实际问题，培养解决实际问题的能力。 提升应试技巧： 通过大量的练习，考生能够熟悉考试的节奏和风格，掌握时间分配的技巧，提高答题的准确性和效率。 如何最大化本书的学习效果： 1. 系统复习理论基础： 在做习题之前，建议考生先对AFP认证考试的相关理论知识进行系统复习，确保对基本概念和原理有清晰的理解。 2. 独立思考，勇于尝试： 做题时，先独立思考，尝试自己找出答案，不要急于查阅答案或解析。即使做错，也是一次宝贵的学习机会。 3. 仔细研读解析： 对于做错的题目，务必仔细阅读解析，理解错题的原因，找出知识盲点，并进行针对性的巩固。 4. 归纳总结，形成错题本： 将做错的题目和难以理解的知识点记录下来，形成自己的错题本，定期回顾和复习。 5. 模拟考试，查漏补缺： 在完成所有习题后，可以抽取部分题目进行限时模拟考试，检验自己的掌握程度，找出薄弱环节，进行最后的冲刺。 《AFP资格认证培训习题集（2014年版）》不仅是一本习题集，更是考生通往AFP专业之路上的良师益友。通过反复练习和深入理解，考生将能够构建起坚实的知识体系，掌握精湛的解题技巧，最终以饱满的信心迎接AFP资格认证的挑战，成为一名优秀的金融理财规划师。

评分☆☆☆☆☆

说实话，备考AFP认证的过程充满了挑战，特别是对于我这种非金融专业的背景来说。我尝试过很多不同的学习方法和资料，但总觉得抓不住重点，知识点零散，缺乏系统性。直到我偶然间发现了这本《AFP资格认证培训习题集(2014年版)》，感觉像是找到了救命稻草。这本书的题目设计非常巧妙，很多题目都取材于实际的金融案例，非常具有实践意义。做这些题目的时候，我不仅是在检验自己对知识的掌握程度，更是在学习如何将理论知识应用于实际场景。书中的解析更是让我受益匪浅，它们不仅仅是简单地给出答案，而是会深入地剖析题目背后的逻辑，讲解相关的理论知识，甚至会提供一些解题的技巧和思路。我特别喜欢它在解析中穿插的一些“提醒”和“注意事项”，这些细节往往是我们在考试中容易忽略的，但却至关重要。通过这些习题的练习，我感觉自己对AFP的考试内容有了更深刻的理解，也对自己在实际工作中应用金融规划知识更有信心了。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，在任何考试备考过程中，练习题集的质量是至关重要的。而这本《AFP资格认证培训习题集(2014年版)》无疑是我目前为止遇到的最优秀的AFP备考资料之一。这本书的题目数量庞大，而且质量非常高，几乎涵盖了AFP考试的每一个知识点和考查维度。我特别欣赏它对题目类型的多样化处理，既有考察基础知识的单选题，也有考察综合分析能力的案例分析题，还有一些逻辑推理题，能够全方位地锻炼考生的各项能力。而最让我印象深刻的是，它每道题目的解析都写得极其到位。解析不仅仅是简单地告诉你哪个是正确答案，而是会详细地解释整个解题过程，分析每一个选项的优劣，并且还会引用相关的法律法规、行业标准或者理论依据。这种深入浅出的解析方式，让我不仅能够理解为什么这个答案是正确的，更能理解为什么其他答案是错误的，从而加深了对知识点的记忆和理解。通过这本习题集，我感觉自己的知识体系得到了极大的巩固和完善，也为我顺利通过AFP认证考试打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

自从我开始接触AFP考试，就一直在寻找一套能够真正帮助我巩固知识、提升能力的习题集。在朋友的推荐下，我入手了这本《AFP资格认证培训习题集(2014年版)》。初次翻阅，我就被其内容的深度和广度所吸引。它不仅仅是简单地罗列题目，而是非常系统地按照AFP认证的考试大纲来编排，几乎涵盖了金融规划的每一个重要领域，从投资规划、保险规划，到退休规划、遗产规划等等，内容都非常全面。我特别喜欢的是，书中的题目类型非常丰富，既有客观题，也有案例分析题，能够全方位地考察考生的知识掌握程度和实际应用能力。最让我惊喜的是，每一道题目的解析都写得非常详细，并且逻辑清晰，条理分明。它不仅解释了正确答案的理由，还会针对错误选项进行剖析，帮助我理解为什么其他选项是错误的。这种深入的解析，让我能够更深刻地理解每一个知识点背后的原理，而不是仅仅停留在表面。我感觉自己通过做这些题目，不仅是在备考，更是在系统地学习和构建自己的金融规划知识体系。

评分☆☆☆☆☆

说实话，拿到这本《AFP资格认证培训习题集(2014年版)》的时候，我并没有抱太大期望，毕竟市面上关于AFP的资料很多，但质量参差不齐。然而，这本书的实际表现却让我刮目相看。它的题目设计非常贴近真实的考试风格，有些题目甚至比我之前刷过的任何模拟题都要有挑战性，但正因如此，它更能帮助我发现自己知识上的不足。我尤其欣赏它在一些复杂场景题上的处理方式。这些题目往往涉及多个知识点，需要考生综合运用所学知识进行分析和判断，而不是死记硬背。书中的解析非常到位，不仅仅是给出答案，更重要的是它会引导你思考解题的思路和方法，教会你如何去分析一个看似复杂的问题。我常常会在做完一套题后，花大量时间去钻研那些我做错的题目，尤其是那些我虽然猜对了答案但却没能完全理解的。通过对解析的反复阅读和思考，我感觉自己对AFP的理解深度有了质的飞跃。这种“知其然，更知其所以然”的学习过程，让我对考试更有信心，也为我未来的职业发展打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

天哪，这本书简直是我的救星！备考AFP认证的这段时间，我经历了从信心满满到焦虑不已的过山车。一开始，我只是随便找了几份网上流传的习题，但做下来总觉得不系统，很多知识点模糊不清，有时候甚至怀疑自己是不是根本就不适合做AFP。直到我发现了这本《AFP资格认证培训习题集(2014年版)》，我的备考之路才真正走上了正轨。这本书的题目质量真的没话说，涵盖了AFP认证考试的几乎所有核心知识点，而且每一道题都配有详尽的解析。我特别喜欢它解析的风格，不是那种简单地告诉你答案，而是会详细地解释为什么选这个答案，以及相关的理论依据是什么，甚至还会点出一些容易混淆的概念。我记得有一道关于风险管理的问题，解析就把几种常见的风险类型和应对策略都梳理得清清楚楚，我反复看了好几遍，才彻底理解了那个章节。做完一套题，再对照解析，感觉自己的知识盲点一个接一个地被填补起来，那种成就感是无法言喻的。而且，题目由浅入深，循序渐进，让我能够逐步建立起对知识体系的掌握，而不是一开始就被一些难题吓倒。这本书的编排也很合理，章节划分清晰，方便我根据自己的学习进度进行复习。