AFP資格認證培訓習題集(2014年版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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魯本·托萊多 著 著

圖書標籤:

• AFP
• 資格認證
• 金融規劃
• 培訓
• 習題集
• 2014年版
• 理財
• 考試
• 教材
• 金融

店鋪： 藍墨水圖書專營店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508648088

商品編碼：11255164584

齣版時間：2014-12-01

頁數：1

字數：1

內容簡介

基本信息

書名：AFP資格認證培訓習題集(2014年版)

：53.00元

作者：魯本·托萊多

齣版社：中信齣版社

齣版日期：2014-12-01

ISBN：9787508648088

字數：

頁碼：400

版次：1

裝幀：平裝

開本：16

商品重量：0.599kg

編輯推薦

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內容提要

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《AFP資格認證培訓習題集》是AFP（金融理財師）資格認證考試係列參考教輔之一。本版是由北京當代金融培訓有限公司研究院具體組織實施更新工作。本書是國際金融理財標準委員會中國專傢委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（FPSB China）推薦的AFP資格認證培訓和考試參考教輔。2014年版進行瞭擴編習題，並加進瞭近幾年考試的考試真題。習題集的擴編和修訂始終嚴格以中國金融理財標準委員會製定並頒布的新的教學與考試大綱為依據，結閤新教材和課件進行的，為廣大學員提供瞭題型更豐富，知識點覆蓋更全麵，難易搭配更閤理，案例情景更鮮活的復習參考資料。

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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《AFP資格認證培訓習題集（2014年版）》內容解讀：理論與實踐的堅實橋梁 AFP（Certified Financial Planner）資格認證，作為全球公認的金融理財領域權威專業資格，其考核的嚴謹性和內容的全麵性，對每一位 aspiring 的理財規劃師而言，都是一項不小的挑戰。而一本優質的習題集，正是連接理論知識與實際應用、鞏固學習成果、提升應試能力的關鍵工具。本書《AFP資格認證培訓習題集（2014年版）》，正是為 aspiring 的AFP認證考生量身打造，旨在通過係統性的習題演練，幫助考生深入理解AFP認證考試的知識體係，掌握解題技巧，最終順利通過考試，邁入專業的金融理財殿堂。 本書並非對AFP認證考試內容的簡單羅列，而是基於2014年版的AFP考試大綱和考情分析，精選瞭極具代錶性、能夠反映考試重點和難點的各類習題。這些習題緊密圍繞AFP認證考試所涵蓋的核心領域，包括但不限於： 一、 財務規劃基礎與倫理規範： AFP認證的核心在於為客戶提供全麵、專業的財務規劃服務。因此，本書在這一部分著重考察考生對財務規劃基本概念的理解，例如： 個人財務狀況的分析： 考察考生如何通過收集和分析客戶的財務報錶（如資産負債錶、現金流量錶），準確評估客戶的財務健康狀況。習題可能涉及識彆資産、負債的類彆，計算淨資産，分析收支結構，以及識彆潛在的財務風險。 財務目標設定與優先級排序： 財務目標是規劃的起點。考生需要理解如何引導客戶設定SMART（具體、可衡量、可達成、相關、有時限）原則的財務目標，例如購房、子女教育、退休儲蓄等。習題會要求考生根據客戶的年齡、收入、傢庭狀況等因素，對這些目標進行閤理的優先級排序。 風險管理與保險規劃： 風險無處不在，保障先行。本部分習題將深入考察考生對各種風險（如人身風險、財産風險、責任風險）的識彆能力，以及如何根據客戶的需求和風險承受能力，設計最優的保險解決方案，包括壽險、健康險、意外險、財産險等險種的選擇、保額的確定、保險責任的理解等。 職業道德與行為準則： AFP認證不僅要求專業技能，更強調職業操守。本書將包含大量與AFP職業道德和行為準則相關的習題，要求考生理解並遵守“客戶利益至上”、“誠信”、“專業”、“保密”、“勤勉盡責”等核心原則。習題可能涉及在復雜情境下如何做齣符閤職業道德的決策，以及如何處理潛在的利益衝突。 二、 投資規劃： 投資規劃是AFP工作中的重頭戲，也是考察考生綜閤能力的重點。本書的投資規劃部分，將涵蓋廣泛的投資工具和策略： 投資工具的理解與分析： 考生需要掌握各類投資工具的特點、風險與收益特徵。習題將涉及股票、債券、基金（股票型、債券型、混閤型、貨幣市場基金）、房地産、貴金屬、大宗商品等。考察點可能包括：股票的估值方法（市盈率、市淨率等）、債券的收益率計算（到期收益率、票麵利率等）、基金的類型與風險等級、房地産投資的收益分析等。 資産配置與投資組閤管理： 成功的投資規劃離不開科學的資産配置。本書將提供大量習題，幫助考生理解如何根據客戶的風險承受能力、投資目標和投資期限，構建分散化的投資組閤。考察點可能包括：有效前沿的概念、夏普比率的計算與應用、不同資産類彆的相關性分析、再平衡策略的製定等。 投資風險管理： 投資必然伴隨風險。考生需要學會識彆和管理各種投資風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險等。習題可能要求考生分析投資組閤的貝塔值、計算VaR（Value at Risk）等。 投資策略與市場分析： 針對不同的市場環境和客戶需求，需要製定相應的投資策略。本書將引導考生理解價值投資、成長投資、指數化投資等策略，並結閤宏觀經濟數據、行業分析等，進行市場預測。 三、 退休規劃： 退休規劃是財務規劃的重要組成部分，關乎客戶未來的生活質量。本書的退休規劃部分，將全麵覆蓋： 退休需求的評估： 考生需要學會如何量化客戶退休後的生活開銷，包括基本生活費用、醫療保健費用、休閑娛樂費用等。習題將引導考生考慮通貨膨脹、預期壽命等因素，計算退休所需的總金額。 退休金來源分析： 退休金來源多樣，包括社會養老金、企業年金、個人儲蓄、商業養老保險等。本書將考察考生對這些不同退休金來源的瞭解，以及如何將其整閤到退休規劃中。 退休金纍積與管理： 考察考生如何為客戶製定切實可行的退休金纍積計劃，包括選擇閤適的儲蓄和投資工具，以及在退休後如何進行退休金的管理和支付。習題可能涉及年金的計算、投資組閤在退休期間的風險調整等。 稅收影響： 退休規劃與稅收息息相關。考生需要理解不同退休金收入的稅收規定，以及如何通過閤理的規劃來降低稅負。 四、 稅收規劃： 稅收是影響個人財務決策的重要因素。本書的稅收規劃部分，將幫助考生理解： 個人所得稅的計算與申報： 掌握中國個人所得稅的徵收方式，包括工資薪金、勞務報酬、稿酬、特許權使用費、利息股息紅利、財産租賃、財産轉讓等各類所得的計稅方法。習題可能涉及年度匯算清繳的計算，以及不同收入類型的稅務影響分析。 稅收籌劃的基本原則與策略： 引導考生理解閤法、閤規的稅收籌劃原則，例如利用稅收優惠政策，閤理安排收入和支齣，選擇最優的投資工具等。習題將提供實際場景，要求考生設計能夠最大化客戶稅後收入的方案。 房産稅、遺産稅（如相關規定）等潛在稅種的影響： 針對中國稅收政策的特點，本書也會涉及與個人財富增長和傳承相關的稅收問題，幫助考生全麵考慮稅收對客戶財務規劃的影響。 五、 遺産規劃： 遺産規劃涉及財富的傳承，是保障傢庭福祉的重要環節。本書的遺産規劃部分，將涉及： 遺囑的製定與效力： 考察考生對遺囑形式、內容、法律效力的理解，以及如何協助客戶起草符閤法律要求的遺囑。 繼承法的基本原則： 理解法定繼承和遺囑繼承的區彆，以及遺産分配的原則。 信托、保險等財富傳承工具的應用： 引導考生瞭解信托、壽險等工具在遺産規劃中的作用，以及如何利用這些工具實現財富的平穩傳承，例如指定受益人、設立傢族信托等。 遺産稅（如適用）的考慮： 關注與遺産相關的潛在稅收問題，並考慮如何進行規劃。 本書的特色與價值： 緊扣2014年版考試大綱： 本書的題目均基於2014年版AFP考試大綱，確保內容的精確性和時效性，避免考生學習到過時或不相關的知識。 題型多樣，覆蓋全麵： 包含單選題、多選題、計算題、案例分析題等多種題型，全麵模擬真實考試場景，訓練考生的不同解題能力。 難度梯度設計： 題目難度從易到難，循序漸進，幫助考生逐步建立信心，並針對性地攻剋難點。 解析詳盡，點撥關鍵： 每道習題都附有詳細的解析，不僅提供正確答案，更深入剖析解題思路、關鍵知識點和易錯環節，幫助考生“知其然，更知其所以然”。 強化實踐應用： 大量案例分析題，模擬真實的財務規劃谘詢場景，要求考生將理論知識應用於解決實際問題，培養解決實際問題的能力。 提升應試技巧： 通過大量的練習，考生能夠熟悉考試的節奏和風格，掌握時間分配的技巧，提高答題的準確性和效率。 如何最大化本書的學習效果： 1. 係統復習理論基礎： 在做習題之前，建議考生先對AFP認證考試的相關理論知識進行係統復習，確保對基本概念和原理有清晰的理解。 2. 獨立思考，勇於嘗試： 做題時，先獨立思考，嘗試自己找齣答案，不要急於查閱答案或解析。即使做錯，也是一次寶貴的學習機會。 3. 仔細研讀解析： 對於做錯的題目，務必仔細閱讀解析，理解錯題的原因，找齣知識盲點，並進行針對性的鞏固。 4. 歸納總結，形成錯題本： 將做錯的題目和難以理解的知識點記錄下來，形成自己的錯題本，定期迴顧和復習。 5. 模擬考試，查漏補缺： 在完成所有習題後，可以抽取部分題目進行限時模擬考試，檢驗自己的掌握程度，找齣薄弱環節，進行最後的衝刺。 《AFP資格認證培訓習題集（2014年版）》不僅是一本習題集，更是考生通往AFP專業之路上的良師益友。通過反復練習和深入理解，考生將能夠構建起堅實的知識體係，掌握精湛的解題技巧，最終以飽滿的信心迎接AFP資格認證的挑戰，成為一名優秀的金融理財規劃師。

評分☆☆☆☆☆

說實話，備考AFP認證的過程充滿瞭挑戰，特彆是對於我這種非金融專業的背景來說。我嘗試過很多不同的學習方法和資料，但總覺得抓不住重點，知識點零散，缺乏係統性。直到我偶然間發現瞭這本《AFP資格認證培訓習題集(2014年版)》，感覺像是找到瞭救命稻草。這本書的題目設計非常巧妙，很多題目都取材於實際的金融案例，非常具有實踐意義。做這些題目的時候，我不僅是在檢驗自己對知識的掌握程度，更是在學習如何將理論知識應用於實際場景。書中的解析更是讓我受益匪淺，它們不僅僅是簡單地給齣答案，而是會深入地剖析題目背後的邏輯，講解相關的理論知識，甚至會提供一些解題的技巧和思路。我特彆喜歡它在解析中穿插的一些“提醒”和“注意事項”，這些細節往往是我們在考試中容易忽略的，但卻至關重要。通過這些習題的練習，我感覺自己對AFP的考試內容有瞭更深刻的理解，也對自己在實際工作中應用金融規劃知識更有信心瞭。

評分☆☆☆☆☆

說實話，拿到這本《AFP資格認證培訓習題集(2014年版)》的時候，我並沒有抱太大期望，畢竟市麵上關於AFP的資料很多，但質量參差不齊。然而，這本書的實際錶現卻讓我颳目相看。它的題目設計非常貼近真實的考試風格，有些題目甚至比我之前刷過的任何模擬題都要有挑戰性，但正因如此，它更能幫助我發現自己知識上的不足。我尤其欣賞它在一些復雜場景題上的處理方式。這些題目往往涉及多個知識點，需要考生綜閤運用所學知識進行分析和判斷，而不是死記硬背。書中的解析非常到位，不僅僅是給齣答案，更重要的是它會引導你思考解題的思路和方法，教會你如何去分析一個看似復雜的問題。我常常會在做完一套題後，花大量時間去鑽研那些我做錯的題目，尤其是那些我雖然猜對瞭答案但卻沒能完全理解的。通過對解析的反復閱讀和思考，我感覺自己對AFP的理解深度有瞭質的飛躍。這種“知其然，更知其所以然”的學習過程，讓我對考試更有信心，也為我未來的職業發展打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

自從我開始接觸AFP考試，就一直在尋找一套能夠真正幫助我鞏固知識、提升能力的習題集。在朋友的推薦下，我入手瞭這本《AFP資格認證培訓習題集(2014年版)》。初次翻閱，我就被其內容的深度和廣度所吸引。它不僅僅是簡單地羅列題目，而是非常係統地按照AFP認證的考試大綱來編排，幾乎涵蓋瞭金融規劃的每一個重要領域，從投資規劃、保險規劃，到退休規劃、遺産規劃等等，內容都非常全麵。我特彆喜歡的是，書中的題目類型非常豐富，既有客觀題，也有案例分析題，能夠全方位地考察考生的知識掌握程度和實際應用能力。最讓我驚喜的是，每一道題目的解析都寫得非常詳細，並且邏輯清晰，條理分明。它不僅解釋瞭正確答案的理由，還會針對錯誤選項進行剖析，幫助我理解為什麼其他選項是錯誤的。這種深入的解析，讓我能夠更深刻地理解每一個知識點背後的原理，而不是僅僅停留在錶麵。我感覺自己通過做這些題目，不僅是在備考，更是在係統地學習和構建自己的金融規劃知識體係。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，在任何考試備考過程中，練習題集的質量是至關重要的。而這本《AFP資格認證培訓習題集(2014年版)》無疑是我目前為止遇到的最優秀的AFP備考資料之一。這本書的題目數量龐大，而且質量非常高，幾乎涵蓋瞭AFP考試的每一個知識點和考查維度。我特彆欣賞它對題目類型的多樣化處理，既有考察基礎知識的單選題，也有考察綜閤分析能力的案例分析題，還有一些邏輯推理題，能夠全方位地鍛煉考生的各項能力。而最讓我印象深刻的是，它每道題目的解析都寫得極其到位。解析不僅僅是簡單地告訴你哪個是正確答案，而是會詳細地解釋整個解題過程，分析每一個選項的優劣，並且還會引用相關的法律法規、行業標準或者理論依據。這種深入淺齣的解析方式，讓我不僅能夠理解為什麼這個答案是正確的，更能理解為什麼其他答案是錯誤的，從而加深瞭對知識點的記憶和理解。通過這本習題集，我感覺自己的知識體係得到瞭極大的鞏固和完善，也為我順利通過AFP認證考試打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

天哪，這本書簡直是我的救星！備考AFP認證的這段時間，我經曆瞭從信心滿滿到焦慮不已的過山車。一開始，我隻是隨便找瞭幾份網上流傳的習題，但做下來總覺得不係統，很多知識點模糊不清，有時候甚至懷疑自己是不是根本就不適閤做AFP。直到我發現瞭這本《AFP資格認證培訓習題集(2014年版)》，我的備考之路纔真正走上瞭正軌。這本書的題目質量真的沒話說，涵蓋瞭AFP認證考試的幾乎所有核心知識點，而且每一道題都配有詳盡的解析。我特彆喜歡它解析的風格，不是那種簡單地告訴你答案，而是會詳細地解釋為什麼選這個答案，以及相關的理論依據是什麼，甚至還會點齣一些容易混淆的概念。我記得有一道關於風險管理的問題，解析就把幾種常見的風險類型和應對策略都梳理得清清楚楚，我反復看瞭好幾遍，纔徹底理解瞭那個章節。做完一套題，再對照解析，感覺自己的知識盲點一個接一個地被填補起來，那種成就感是無法言喻的。而且，題目由淺入深，循序漸進，讓我能夠逐步建立起對知識體係的掌握，而不是一開始就被一些難題嚇倒。這本書的編排也很閤理，章節劃分清晰，方便我根據自己的學習進度進行復習。