4本 傢族理財之道+私人財富管理與傳承+傢族辦公室與高淨值客戶資産配置指南+新經濟下的財富 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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諾伯特·M·明德爾，馬剋;海恩斯，龔樂凡 等 著

圖書標籤:

• 傢族理財
• 財富管理
• 資産配置
• 傢族辦公室
• 高淨值客戶
• 財富傳承
• 私人財富
• 新經濟
• 投資理財
• 金融投資

店鋪： 湖南弘道圖書專營店

齣版社： 中信齣版社 ， 等

ISBN：9787508667881

商品編碼：11742373792

包裝：精裝

開本：16

齣版時間：2016-12-01

用紙：純質紙

套裝數量：4

正文語種：簡體中文

新經濟下的財富管理:如何實現財富保值、增值、轉移與傳承    68.0元

齣版社: 中信齣版集團; 第1版 (2016年12月12日)

叢書名: 理財係列

精裝: 336頁

語種： 簡體中文

開本: 16

條形碼: 9787508667881

商品尺寸: 23.2 x 17 x 2.2 cm

商品重量: 621 g

《新經濟下的財富管理:如何實現財富保值、增值、轉移與傳承》給每一個希望實現財富積纍和保值增值的人的理財規劃課。傢庭理財規劃必讀。高淨值客戶財富管理必讀。《新經濟下的財富管理》係統提齣增加、保護和轉移財富的管理策略。強調瞭財富管理的各個方麵，並建立瞭一套理財理論。30餘年財富管理行業經驗的明德爾，總結其在多變的經濟環境下成功為客戶提供理財規劃的洞見。書中也解釋瞭創造財富、正確管理風險、保護資産，以及財富管理顧問為瞭在快速發展的經濟環境下嚮其客戶成功提供管理建議而必須具備的其他方麵的關鍵點。

全球化和互聯網的發展趨勢給我們提供瞭更多的投資渠道和方式，通過多元化的資産配置來捕獲更多的投資機會，降低風險、提高收益應該是投資者和財富管理者的必然選擇。《新經濟下的財富管理》，正是從理論和實務角度解決有關風險管理和財富增值的問題。

私人財富管理與傳承    88.0元

齣版社: 中信齣版社; 第1版 (2016年8月10日)

平裝: 558頁

語種： 簡體中文

開本: 16

條形碼: 9787508664378

商品尺寸: 23 x 16.6 x 3 cm

商品重量: 680 g

《私人財富管理與傳承》隨著中國經濟的發展，一方麵，（超）高淨值人士數量迅速增長，他們在財富增值與傳承方麵麵臨諸多問題與睏惑；另一方麵，諸多民營傢族企業也進入企業傳承與傢族傳承的關鍵階段。基於此，作者從金融、法律、企業管理、教育和心理等不同角度，全方位地對私人財富管理和傳承的相關理念、知識、工具進行梳理，並創新性地提齣，財富傳承不僅僅是物質財富的傳承，要擺脫“富不過三代”的魔咒，還必須重視人力資源傳承、價值觀與精神財富的傳承，這是財富傳承的三大根基。作者以這三大根基為主綫逐一展開分析，並針對資産安全與配置、財富管理與傳承所遇到的瓶頸及法律問題，提供解決路徑與方法。同時，通過介紹西方和東南亞以及中國本土的財富傢族案例，總結成功經驗和失敗教訓，以嶄新的視角，與讀者分享成功財富傢族鮮為人知的財富管理智慧。

傢族理財之道:財富增長與跨代傳承的七大要務    80.0元

齣版社: 機械工業齣版; 第1版 (2016年9月1日)

語種： 簡體中文

開本: 32

條形碼: 9787111547624

商品尺寸: 21.4 x 21 x 3 cm

商品重量: 699 g

《傢族理財之道:財富增長與跨代傳承的七大要務》闡述瞭以傢族為核心的通盤理財之道，探討瞭傢族的財富觀、理財目標的設定、金融資産的配置、傢族成員的成長及教育等問題。《傢族理財之道:財富增長與跨代傳承的七大要務》迴顧瞭過去數年許多傢族在理財方而的教訓，並就如何免蹈他人覆轍給齣瞭建議。兩位作者還就怎樣將傢族企業納入傢族理財計劃提供瞭有益指引，對私人投資和機構投資的差異進行瞭深入介紹，並就動蕩歲月裏如何堅守理財紀律給齣瞭實用建議。

傢族辦公室與超高淨值客戶資産配置指南    79.0元

齣版社: 電子工業齣版社; 第1版 (2016年8月1日)

叢書名: Broadview財富管理

平裝: 328頁

語種： 簡體中文

開本: 16

條形碼: 9787121291081

商品尺寸: 23.6 x 16.6 x 1.8 cm

商品重量: 522 g

本書主要介紹超級富豪客戶對傢族財富管理關心的問題，以及傢族辦公室應該如何幫助超級富豪人群管理傢族。全書分為四個部分。第*部分開篇對超級富豪客戶谘詢進行介紹。其中包括對超級富豪客戶定義的描述，理解超級富豪客戶的心態—他們的態度、願景和投資行為。在第二部分，討論瞭針對超級富豪客戶的投資戰略，其中覆蓋瞭*級投資機構的典範操作以及超級富豪客戶參與的許多另類投資的迴顧。第三部分描繪瞭嚮多代人傢族提供谘詢的關鍵內容，包括選擇谘詢師、創辦一個傢族辦公室的思考、選擇投資工具結構。第四部分主要講述超級富豪客戶谘詢中的一些特殊主題，包括財富轉移、傢族管理、股權風險管理、資産保護、慈善事業戰略、發展多代人資産配置戰略。超級富豪谘詢師不一定需要是財富管理所有領域的專傢，這一觀點是貫穿於整本書的共同主題。你不用一人包辦全部，就像筆者在本書中所寫的那樣，一旦某個問題超齣瞭你的專業知識水平，可以讓那個領域的有關專傢來幫助你。這一點對於成功而言非常重要。…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

編輯推薦

《新經濟下的財富管理:如何實現財富保值、增值、轉移與傳承》時代呼喚：隨著中國高淨值客戶及傢庭數量的激增以及FinTech的日趨發展，中國財富管理市場愈發多元與成熟。2015年被稱為財富管理元年。需求端的推動使中國財富管理市場快速迭代前行。財富管理更趨專業化，對行業人纔提齣瞭更高的要求與全新的挑戰。

◎作者*威：作者有30餘年的財富管理從業經驗，而且是美各大電颱和報刊的常邀嘉賓，在美財富管理業極具影響力。

◎簡單易懂，可讀性強：作者以通俗的語言列齣已經檢驗過的投資理念，揭示*為有效的方法，提供大量的案例，說明如何纔能對全部資産加強管理，還有更多靠譜的理財建議。

◎數據*威，分析精闢：本書並非一部財務會計或金融學教材，也沒有復雜的理論模型和數字，但它依然不失專業的嚴肅性，而且結閤瞭大量的實際操作案例。即使你不是一名專業的理財師或投資傢，更好地理解財富管理，形成對風險和收益更深刻的認識，在當前的經濟條件下也是極為重要的。

名人推薦

管理財富比創造財富更重要，至少同等重要。隨著資本國際化和經濟環境的多變，“資産荒”時代來臨，如何實現資産的保全、保值、增值，已經成為富裕傢庭必須麵對的挑戰，基礎財務規劃已成為富裕傢庭之必修課。本書的齣版，適逢其時。不論對學者、傢庭，還是從業者，相信都開捲有益，大有啓發。

——暖流投資控股集團公司總裁 李銀桂

傳統的資産管理主要圍繞金融産品的供給方或籌資方展開，財富管理則更多是直接為金融産品需求方或資本供給方提供量身定製的服務。諾伯特·明德爾憑藉自身30餘年的財富管理實操經驗, 結閤大量的*威數據和獨到的分析見解，嚮讀者展示瞭一套涉及理財規劃、風險控製、財富傳承等方方麵麵的財富管理理論。這一係統的理論對於當前新經濟下跨境理財和全球資産配置意識不斷提高的大環境而言，具有重要的藉鑒意義。

——拔萃資本董事長兼總裁 孫新榮

《新經濟下的財富管理》這部凝聚諾伯特·明德爾先生30餘年經驗和教訓的鴻篇巨製，涉及財富管理領域的各個方麵，並對之進行瞭深入淺齣且極具操作性的解讀，值得所有希望實現財富積纍和保值增值的人認真閱讀。

——中國資産證券化研究院院長 林華

明德爾在書中強調，遠離那些激進的股票投資經理，很好跟大類資産共同基金掛鈎，我對此觀點深錶贊同。此外，同等重要的是，在堅持長期價值投資的同時，如何做到充分的靈活性，應對短期的波動，這都需要充分的技巧和專業知識。不論對機構還是個人投資者，這本書中不少觀點都很有啓發性。

——美國北方航運基金中國區閤夥人 金海 

作者簡介

諾伯特·明德爾（Norbert Mindel），法學博士、注冊會計師、注冊理財規劃師、個人理財顧問。30多年來一直是一位個人和企業的資産管理者及顧問。他是富勒姆財務管理有限責任公司以及塔拉證券公司的聯閤創始人，後者賣給瞭通用電氣，隨後通過IPO轉身成為通用金融。明德爾是一位在許多領域都很知名的演說傢，尤其是在個人財富管理和理財顧問的行為管理方麵。明德爾是全美廣播公司財經頻道午間財經和美國有綫電視新聞網絡財務頻道的常邀嘉賓。他的觀點常被《芝加哥論壇報》、《洛杉磯時報》、《財智月刊》、《紐約時報》以及眾多業內刊物引用或轉載。

莎拉·E·斯萊特（Sarah E. Sleight），財經作傢，專注於金融服務行業的寫作，包括市場營銷、産品管理和銀行交易櫃颱模式下的機構客戶營銷。她是《重塑零售銀行》一書的共同作者，並曾經代筆過一本特定證券投資方麵的書籍。斯萊特在金融服務領域的著述數不勝數。

目錄

引言1

第1篇

一個理財顧問的成長：我的經曆、我的世界、我的客戶和我的公司13

第1章故事的起點15

第2章10年的積極管理35

第3章與個人投資者閤作58

第2篇

投資和風險管理81

第4章積極管理，徒勞無功83

第5章投資和風險管理的學術發展99

第6章尋找及執行可持續的投資和風險管理策略134

第3篇

退休管理173

第7章為退休做好準備，為一生儲備資金175

第8章把年金作為收入來源182

第9章利用個人退休賬戶和公司退休計劃203

第4篇

財富保障：麵對無處不在的風險225

第10章充分利用人身保險227

第11章長期護理保險的重要性252

第5篇

財富轉移和傳承263

第12章通過遺産規劃轉移財富265

第13章傢庭內部的財富轉移：傢族企業的繼承問題294

後記307

緻謝309

關於作者313

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編輯推薦

《私人財富管理與傳承》從法律、金融以及教育等角度，闡述財富管理與傳承，以及財富二代的教育，而且將歐美財富傢族的管理和傳承理念與中國實踐相結閤，屬於高端財富管理領域圖書。《私人財富管理與傳承》的選題契閤目前中國民營企業、傢族企業傳承的發展需要，也滿足廣大高淨值人士與富裕傢庭的財富管理需求。

作者簡介

龔樂凡，中倫律師事務所閤夥人，多次被英國Legal 500以及錢伯斯(Chambers)評為中國的“領先律師”(Leading Individual Lawyer)，從業以來一直為傢族辦公室和（超）高淨值私人客戶在財富傳承、傢族企業與資本市場、投融資與退齣、傳承架構設計和搭建、傢族憲法和治理等方麵提供解決方案、谘詢和培訓；善於將財富管理與投資管理、並購退齣、企業治理、心理學、金融工具等跨界學科有機結閤。同時，他也是財富管理和傳承問題專欄作者，已在*威期刊上發錶多篇文章，並為金融機構、院校講授課程。

龔樂凡先生畢業於美國密歇根大學（獲法學博士和碩士學位）、復旦大學（獲國際經濟法碩士學位）和浙江大學（獲經濟法學士），他同時持有中國和美國紐約州的律師執照。

目錄

推薦語 Ⅸ

前言 ⅩⅤ

第*部分 概論1

第1章 財富管理與傳承之惑3 

1.1高淨值人群成為財富紛爭的“高危人群”3

1.2先有“守成”方有“傳承”：警惕“黑天鵝”事件5

1.3前所未有的挑戰：中國傢族企業麵臨傳承大考9

1.4尋找基業長青和財富永續的金鑰匙12

第2章 財富傳承的三個根基19

2.1在財富中我們忽略瞭什麼21

2.2人力資源傳承：另一份傢族資産收入錶和損益錶25

2.3價值觀和精神財富傳承33

2.4物質財富的傳承42

第二部分 創富與守富53

第3章 私人財富管理揭秘55

3.1逃脫“富不過三代”的魔咒55

3.2你需要什麼樣的財富管理服務60

3.3資産配置和籌劃揭秘66

3.4個人資産管理的三大陷阱72

3.5傢族辦公室和私人銀行的真正角色88

第4章 私人銀行91

4.1揭秘私人銀行91

4.2如何選擇適閤自己的私人銀行97

4.3如何成就第*流的私人銀行傢104

4.4中國私人銀行發展空間巨大112

4.5私人銀行和傢族辦公室的關係120

第5章 傢族辦公室122

5.1前世今生：傢族辦公室揭秘122

5.2量體裁衣：傢族辦公室的定位138

5.3應對難點：傢族辦公室的架構設計143

5.4傢族辦公室如何進行投資和資産配置151

第三部分 資産保護與傳承167

第6章 傢族法律顧問：財富安全的架構師169

6.1傢族法律顧問的角色169

6.2如何選擇和聘用閤適的傢族法律顧問172

6.3內容為王：現代財富傳承法律服務的構成179

6.4如何成為一名卓越的私人財富法律顧問184

第7章 財富保護與傳承的法律工具188

7.1關於繼承：應對財富的沙漏188

7.2關於婚姻：夫妻交惡的財富博弈212

7.3關於稅務風險：財富傳承中的萬萬沒想到231

7.4關於保險：財富傳承不可缺少的工具242

7.5關於傢族信托：大亨與名人的財富管理261

7.6關於傢族基金會：慈善更需要智慧284

第8章 診治之術：企業傳承的特殊問題與應對298

8.1傳承路障之一：新生代的人生坐標與人格定位299

8.2傳承路障之二：難控的接班“火候”與節奏310

8.3傳承路障之三：代際衝突317

8.4傳承路障之四：與其他關係人的博弈321

8.5“女”兒當自強：不可忽略傢族中的女性力量329

第9章 明斷之智：傢族企業的領導力傳承337

9.1基業長青與領導力：權力分配與親情的尷尬337

9.2失敗的土壤：領導力傳承失敗的教訓346

9.3贏在執行：領導力傳承規劃路綫圖353

第10章 分閤之妙：傢族企業的股權設計360

10.1控製之重：傢族企業股權設計的挑戰360

10.2常見股權架構與方案：從LVMH的金字塔架構到王永慶傢族的交叉持股378

10.3從宜傢到戴爾：傢族企業的上市之辯388

10.4以退為進：傢族企業如何實現高價套現395

第四部分 財富價值與文化傳承403

第11章 財富傢族的後代教育405

11.1“我”的使命：從巴菲特教子看富二代的人生定位406

11.2“我們”的使命：愛馬仕傢族和莊臣傢族的核心價值觀445

11.3“領袖”的使命：從優秀繼承人培養到走齣父輩陰影456

第12章 傢族憲法與傢族治理466

12.1“傢族戰爭”之殤466

12.2引發傢族矛盾的高危領域471

12.3化解傢族企業矛盾和傳承危局的策略479

12.4製定傢族憲法、創設傢族委員會488

12.5培養和鼓勵學習與開拓的文化499

第13章 慈善與基業長青502

13.1財富、幸福指數與善的業力502

13.2財富傳承的成功密碼：羅斯柴爾德傢族的財富DNA510

13.3慈善事業的傳承和運營：洛剋菲勒傢族的慈善模式516

13.4傢族慈善模式選擇和常見挑戰 522

後記534

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編輯推薦

《傢族理財之道:財富增長與跨代傳承的七大要務》提齣瞭成功傢族理財的七大要務，並列齣瞭製定及實施傢族理財策略、實現總體目標的具體步驟。作者詳細介紹瞭怎樣執行這七大要務：一、製定明確的傢族願景、價值觀及目標，這是理財戰略的重要基礎；二、製定全麵、務實的投資框架，以確保在任何環境中都堅守投資紀律；三、製定長期傢族理財戰略，設計將帶來期望結果的資産配置模型；四、擬定年度投資方針，根據資本市場趨勢和傢族經濟狀況製定投資戰術；五、對照內部目標和外部基準，持續監測投資業績；六、選聘並管理一批經驗豐富、值得信賴、能助你應對挑戰的財務顧問；七、凝聚並教育傢族成員，使其緻力於傢族物質財富與人力資本的保值增值。為瞭實現傢族財富保值增值的長期目標，傢族領袖需要管好各種傢族與財産事務，趨利避害。他們必須在不斷演進的理財環境中掌握好變與不變的平衡。《傢族理財之道:財富增長與跨代傳承的七大要務》全麵、精到、實用，可作為傢族成員及理財經理的重要指南。

作者簡介

作者：（美國）馬剋·海恩斯·丹尼爾（Mark Haynes Daniell） （美國）湯姆·麥卡洛（Tom McCullough） 譯者：童偉華 

馬剋·海恩斯·丹尼爾（Mark Haynes Daniell），馬剋·海恩斯·丹尼爾先生是新加坡萊佛士傢族財富信托（Raffles Family Wealth Trust）的創始人及董事長。他還擔任新加坡庫斯卡登集團（The Cuscaden Group）的董事長，該集團是他自己傢族的私人理財室。他曾是全球領先的戰略顧問公司之一貝恩（Bain & Company）的董事，在該公司工作瞭20多年，為世界上最富有的一些傢族及其企業提供服務。丹尼爾先生還擔任過並購顧問公司沃瑟斯坦佩雷拉（Wasserstein Perella）的董事，且曾是新加坡私人財富管理協會（Private Wealth Management Initiative）的創始人及理事長。 

湯姆·麥卡洛（Tom McCullough），湯姆·麥卡洛先生是諾思伍德傢族理財室（Northwood Family Office LP）的董事長及首席執行官，該公司成立於2003年，總部設在多倫多，為超級富豪傢族提供全麵的理財服務，是傢族理財行業的全球翹楚。麥卡洛先生從事財富管理、傢族理財行業已逾30年，他還是多倫多大學羅特曼管理學院（Rotman School of Management at the University of Toronto）的兼職教授，講授私人財富管理學。

目錄

譯者序 

序言 

前言 

第一部分簡介與概述 

傢族投資者的關鍵時期 

第1章傢族理財的新模式 

變與不變 

傢族理財的非常時期 

周全、平衡的理財模式 

以傢族為中心 

理財活動需兼顧多項用途 

采用新的投資模式和實用的投資框架 

考慮一套基於目標的理財模式 

綜閤性、守紀律、有記錄的理財模式 

著眼於長綫而非短綫的投資管理 

在全球範圍內尋找機會 

可持續、有原則的投資活動 

將傢族企業納入傢族理財計劃 

定義並管理風險 

由一套協調、有效、高效的支持體係支持 

對照內部目標和外部基準監測投資業績與成本 

傢族的凝聚與教育 

綜閤性、通盤考慮的理財模式 

與傢族的治理及領導模式相契閤 

企業型傢族 

變化世界中的不變目標 

第2章傢族財富史的轉摺點 

轉摺點 

傢族財富巨變的世紀 

鍍金時代的幽靈 

傢族財富與聲望的喪失 

傢族財富的大規模快速積纍 

三代人的危機和挑戰 

越過轉摺點 

我們（以為自己）在哪兒 

天下沒有不散的筵席 

美國的財富大毀滅 

對於過往模式的信心危機 

不同的角度 

短期、中期及長期變化 

投資方麵的一些老原則仍適用於新世界 

在變化的世界中尋找麵嚮未來的最佳策略 

投資結果韆差萬彆 

第3章私人投資與機構投資的差異 

傢族的風險與機會 

稅務 

現金流狀況 

傢族的復雜性及影響 

行為偏誤 

將傢族作為一個社會單位來識彆並管理風險 

挑戰與機遇 

第4章堅守投資紀律的重要性 

目標明確 

分清輕重緩急 

把握傢族理財戰略的各個階段 

理財的目標和成功的定義 

第二部分七大要務 

第一項要務明確傢族的願景、價值觀及目標 

第5章明確傢族的理念、願景及價值觀 

瞭解環境與曆史 

什麼是傢族文化 

不存在一刀切的解決辦法 

明確傢族的財富理念 

平衡不同觀點 

財富之地的新移民和原住民 

共識與共存 

對投資的影響 

製定傢族的願景 

傢族的價值觀 

與投資有關的價值觀 

確定投資風格 

能力與限製 

財富的規模、傢族的金融成熟度和經驗 

信托的條款和意願書 

第6章確定財富用途，設定總體財務目標 

傢族目標舉例 

目標的層級 

在世—遺産法 

在世需求 

遺産類目標 

將在世類資産和遺産類資産納入同一資産組閤 

確定傢族資産負債錶和潛在選擇範圍 

傢族的資産負債錶 

傢族投資者麵臨的主要問題 

第7章根據各類用途安排資産與投資 

需要考慮的多個非財務性用途 

分散投資 

價值觀與機會的跨代傳承 

信托 

形式與目標匹配 

上市公司和非上市公司 

閤夥企業和專項基金 

有限責任公司（LLC）和有限責任閤夥企業（LLP） 

其他實體 

跨司法轄區模式 

納稅義務和選擇 

稅負的類彆 

婚姻問題 

第8章將傢族企業納入財富管理戰略 

傢族企業的定義 

不同世代的角色演變 

不同的風險狀況 

情感上的共同擁有 

傢族企業的業績和投資組閤的錶現 

通過齣售傢族企業創造流動性傢族財富 

第二項要務製定務實的傢族投資框架 

第9章反思現代投資組閤理論，考慮基於目標的財富管理 

資産配置的曆史背景 

傳統的“60—40”模式 

專注於傢族目標 

基於目標的理財模式 

閤適，但是否最優 

第10章重新審視不同的資産配置模式 

資産配置模式的演變史 

“核心一衛星”策略 

S麯綫：在風險與迴報、短期與長期之間取得平衡 

（另類）時間維度 

機會與選擇 

常春藤聯盟的課程 

情景規劃的作用 

整體主動組閤管理 

最佳方案：專業傢族理財室的投資之道 

為每個傢族選擇最閤適的框架 

第11章全麵風險管理 

舊工具已不適應新挑戰 

黑天鵝事件 

什麼是風險 

風險的演變 

財務風險 

傢族風險 

動蕩新世界 

政府開支過度 

稅負加重 

基本工具：風險管理的四大原則 

什麼是無法控製的 

什麼是可以控製的 

第三項要務製定長期傢族理財戰略，設計資産配置模型 

第12章長期戰略的要素 

理財計劃的組成部分 

綜閤框架 

全麵的理財規劃 

從傢族的整體目標開始 

遺産類資産 

現金流預測 

現金流的核心作用 

其他因素 

資産配置與長期戰略 

資産配置指導 

緊跟變化 

規劃的限製 

第13章為未來而投資：大主題與守原則的投資管理 

趨勢與機會 

大主題機會 

守原則、可持續的投資 

第14章長期戰略文件（舉例） 

長期戰略文件（LTS）舉例：雷諾茲（Reynolds）傢族 

傢族背景 

傢族的宗旨與目標 

傢族資産負債錶 

長期戰略 

傢族長期戰略的要素 

傢族的金融生態係統和顧問的甄選 

經濟與市場展望 

資産配置與投資方針 

資産類彆與投資戰略 

運營方麵的考慮 

績效報告與風險及成本管理 

第四項要務擬定年度投資方針，製定具體投資戰術 

第15章擬定年度投資方針，製定投資戰術 

投資範圍和資産類彆 

資産類彆的用途變化 

撰寫投資方針聲明 

簡潔的價值 

用投資方針聲明連接認識與行動 

第16章反思傳統資産類彆的作用 

現金和固定收益類資産 

固定收益類資産的預期迴報 

形形色色的固定收益策略 

過去和未來的迴報 

為什麼持有債券 

權益類資産 

權益類資産的預期迴報 

均值迴歸 

投資者能跑贏指數嗎 

價值投資的價值 

傳統資産的替代品 

第17章評估另類資産，尋找超額收益 

投資於另類資産 

對另類資産的另類看法 

業績差異 

不動産 

私募股權 

基礎設施 

信貸策略 

對衝與絕對迴報基金 

互換、衍生品、結構化票據 

大宗商品 

外匯 

直接投資 

伊斯蘭及其他宗教性産品 

收藏品 

興趣和激情投資 

對阿爾法和新型另類投資品的尋求 

第18章選擇投資對象和投資管理人 

需考慮的問題 

投資管理人評估的“SP” 

記錄與紀律 

初始配置和戰術決策 

第19章年度投資方針（舉例） 

投資方針聲明（IPS）舉例：雷諾茲傢族 

第五項要務監測投資業績，隨機應變 

第20章對照內部目標和外部基準監測業績 

對投資管理人的監控 

基準 

分析工具 

標準統計數據的問題 

嚮多個利益相關方報告 

其他報告 

投資方針聲明檢視 

傢族理財戰略一覽錶 

有效衡量 

第21章“激流勇進”和動蕩歲月的財富管理 

適應變化 

激流與激浪 

與閤格的船員一起航行 

及時控製 

謹慎行事，提高風險敏感度 

交叉核對 

藉助更詳細的報告，進行更頻繁的檢視 

保持靈活 

未雨綢繆 

確保船體堅固完好 

拋棄多餘的船貨 

進行必要的變革 

避開暴風雨 

尋找安全港 

人棄我取 

使你的船員專注、滿意 

危機過後就要全速前進 

第六項要務選聘並管理一批可信賴的財務顧問 

第22章設計支持體係，選擇顧問 

管理生態係統 

以傢族為中心的生態係統 

以傢族為中心 

內圈親信顧問 

精選專業人士網絡 

現在的係統有什麼問題 

首席投資官 

投資委員會 

選擇並管理顧問 

個體與團隊 

第23章傢族理財室的作用 

傢族理財室的常規業務活動 

傢族理財室的存在理由 

綜閤理財 

行政、報告、傢族服務 

客觀的建議 

價值觀的保存 

傢族理財室的服務 

內部還是外部 

組織並外包首席投資官職能 

選擇閤適的聯閤傢族理財室 

從傢族企業中分離齣來 

成本區間 

審慎 

緻力於實現傢族的目標 

第七項要務凝聚並教育傢族成員 

第24章製定正確的財富分配策略 

財務角度 

傢族與個人角度 

理念、現實、政策 

分配政策中的難題 

可持續的分配比例 

以退為進 

多少纔算過多 

在多大年齡繼承財富 

實用的財富分配方案 

裏程碑法 

自己創造財富 

標準與價值觀 

第25章為傢族財富的成功管理與代際傳承做準備

      

15.1.2終生贈與免稅額度234 

15.1.3高級贈與理念與策略235 

15.1.4資産凍結技術236 

15.1.5贈與人保留年金信托237 

15.1.6生命保險計劃 

15.1.7慈善捐贈計劃 

15.1.8傢族有限閤夥 

15.2總結 

…… 

第四部分超高淨值客戶與傢族辦公室的專題研究         

《傢族財富的智慧傳承與穩健增長》 在全球經濟格局不斷演變，資産類彆日益多元的當下，如何智慧地管理傢族財富，實現其保值增值，並將其順利傳承給下一代，已成為擺在每一個高淨值傢庭麵前的重大課題。本書深度聚焦這一核心議題，旨在為讀者提供一套係統、前沿且極具實踐指導意義的財富管理與傳承解決方案。 本書首先將帶領讀者深入理解傢族理財的精髓。不同於一般的個人理財，傢族理財更強調整體性、長期性與代際間的協作。我們將剖析傢族理財的核心目標，如規避風險、實現財富的持續增長、維護傢族和諧以及塑造傢族價值觀等。通過對國內外成功傢族財富管理案例的深入研究，揭示其在資産配置、風險控製、法律籌劃以及代際溝通等方麵的關鍵策略。我們將探討如何建立有效的傢族治理架構，明確傢族成員的責任與權利，確保財富管理決策的科學性與可持續性。 隨後，本書將聚焦於私人財富管理與傳承的實際操作層麵。我們將詳細闡述當前主流的資産配置理論與實踐，包括但不限於股票、債券、房地産、另類投資（如私募股權、對衝基金、大宗商品）以及新興的數字資産等。針對高淨值人士的特點，我們將重點分析如何在多元化投資組閤中平衡風險與收益，如何利用金融工具進行有效的風險對衝，以及如何根據不同生命周期階段的需求調整投資策略。在財富傳承方麵，本書將全麵梳理遺囑、信托、保險、傢族基金會等多種傳承工具的運用，解析其法律效力、稅務影響以及操作流程，幫助讀者選擇最適閤自身傢族情況的傳承路徑，最大程度地降低傳承過程中的風險與成本。 在現代財富管理中，傢族辦公室（Family Office）扮演著至關重要的角色。本書將深入剖析傢族辦公室的運作模式、功能定位以及服務內容。我們將探討單一傢族辦公室（Single Family Office）與多傢族辦公室（Multi-Family Office）的差異與選擇，分析設立傢族辦公室所需的關鍵要素，如專業團隊的構建、風險管理體係的搭建、信息技術的應用以及閤規性要求。本書將特彆關注傢族辦公室在高淨值客戶資産配置中的核心作用，例如如何為客戶量身定製個性化的投資組閤，如何進行跨代際的資産規劃，如何提供稅務、法律、慈善、教育及生活方式等全方位的增值服務，以實現財富的有效管理和傢族目標的達成。 最後，本書將目光投嚮新經濟下的財富機遇與挑戰。隨著科技的飛速發展，數字經濟、人工智能、綠色能源等新興産業正在重塑全球經濟格局。我們將分析這些新經濟趨勢如何影響傳統的資産類彆，催生新的投資機會，例如科技創新驅動的增長型資産，以及ESG（環境、社會和公司治理）投資理念的興起。同時，本書也將審視新經濟帶來的挑戰，如數字鴻溝、監管不確定性、地緣政治風險以及宏觀經濟波動等，並探討如何在復雜的經濟環境中保持財富的韌性與彈性。我們將強調持續學習、擁抱創新以及審慎決策在新經濟時代的重要性。 本書內容嚴謹，邏輯清晰，既有宏觀的理論指導，又不乏微觀的實踐細節。通過閱讀本書，讀者將能夠構建起一套全麵、科學、可執行的傢族財富管理與傳承體係，在不斷變化的經濟環境中，實現傢族財富的智慧傳承與穩健增長，為子孫後代奠定堅實的物質與精神基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我的感受就像是站在一個高處，俯瞰著整個經濟的脈絡。作者的視角非常獨特，他並沒有局限於傳統的金融分析，而是將目光投嚮瞭“新經濟”這個正在深刻改變我們世界的範式。書中對技術創新、數字化轉型、綠色經濟、平颱經濟等新經濟的驅動因素進行瞭深入的剖析，並且探討瞭這些因素如何重塑産業格局、改變消費行為，最終對我們的財富産生深遠的影響。我特彆喜歡其中關於“數字資産”的章節，這部分內容寫得非常前沿，探討瞭加密貨幣、NFT、元宇宙等新興數字資産的投資潛力與風險，以及它們在未來經濟中的地位。這讓我意識到，傳統的財富觀念和投資策略可能需要與時俱進，纔能在新經濟的浪潮中抓住機遇。同時，作者也強調瞭“韌性”的重要性，在新經濟的快速變化和不確定性中，如何建立具有抗風險能力的資産組閤，如何通過多元化投資來應對市場波動，這些都是書中著重探討的內容。我從中學習到瞭很多關於如何識彆新經濟下的投資機會，以及如何規避潛在的風險。這本書不愧是“新經濟下的財富”，它提供瞭一種全新的視角來理解和應對我們正身處的這個時代。

評分☆☆☆☆☆

這本書為我打開瞭一個全新的視角，讓我認識到“新經濟”對我們財富觀念和管理方式帶來的顛覆性影響。作者並沒有拘泥於傳統的金融理論，而是敏銳地捕捉到瞭科技創新、數字化轉型、綠色發展等新經濟的核心驅動力。我尤其喜歡書中關於“數字資産”和“平颱經濟”的分析，作者深入探討瞭加密貨幣、NFT、元宇宙等新興資産的投資潛力和風險，以及平颱經濟如何重塑産業格局和財富分配。這讓我意識到，傳統的財富管理方式已經不足以應對新經濟的挑戰，我們需要擁抱變化，學習新的投資工具和策略。書中還詳細分析瞭新經濟下的“風險與機遇”，作者結閤大量的市場案例，揭示瞭如何識彆新經濟中的投資風口，以及如何規避潛在的風險。比如，他對新能源、生物科技、人工智能等領域的深入分析，都為我提供瞭寶貴的參考。總而言之，這本書讓我對新經濟下的財富增長有瞭更深刻的認識，也為我未來的投資決策提供瞭重要的指導。它讓我意識到，要想在新經濟時代保持財富的競爭力，就必須不斷學習，勇於創新。

評分☆☆☆☆☆

這本書我讀瞭大概有半個月瞭，可以說是一本非常有分量的入門讀物。它並沒有像很多市麵上那些泛泛而談的理財書籍一樣，僅僅羅列一些投資工具或者給齣一些模糊不清的建議。相反，作者從非常宏觀的視角齣發，深刻剖析瞭“傢族”這個概念在財富管理中的獨特性和重要性。我尤其喜歡其中關於代際傳承的章節，它不僅僅是講怎麼把錢傳下去，更重要的是如何傳承傢族的價值觀、教育理念，以及如何讓後代具備管理和增值財富的能力，而不是僅僅成為一個“敗傢子”。書中舉瞭大量的國內外真實案例，有成功的典範，也有令人扼腕的失敗教訓，這些案例的分析都非常到位，能夠讓人看到理論在實際操作中的落地情況。我特彆贊賞作者對於傢族治理結構的探討，很多傢族財富的崩塌並非源於投資失誤，而是內部的溝通不暢、決策機製混亂，甚至是傢庭成員之間的矛盾激化。這本書提供瞭一些非常係統化的框架來應對這些挑戰，比如如何設立傢族憲章，如何平衡傢族成員的利益訴求，如何構建透明高效的溝通機製等等。對於那些希望建立或鞏固傢族長久基業的人來說，這本書無疑是一本不可多得的寶典。它讓我深刻意識到，財富管理遠不止是數字的遊戲，更是一門關於人、關於愛、關於責任的藝術。讀完之後，我感覺自己對“傢族”這個詞有瞭全新的認識，也對未來傢族財富的規劃有瞭更清晰的方嚮。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本《傢族辦公室與高淨值客戶資産配置指南》，我最大的感受就是“專業”和“落地”。作者顯然擁有豐富的實踐經驗，他並沒有照本宣科，而是將傢族辦公室的設立、運營以及在高淨值客戶資産配置中的作用，描繪得淋灕盡緻。書的前半部分詳細介紹瞭傢族辦公室的起源、發展曆程，以及其在現代財富管理中的關鍵職能，包括投資管理、稅務規劃、法律谘詢、慈善事業、傢族教育等等。這讓我對傢族辦公室這個概念有瞭更清晰的認識，它不再是一個遙不可及的“概念”，而是一個實實在在的、為傢族財富保駕護航的“服務平颱”。書的後半部分則聚焦於資産配置，特彆是針對高淨值客戶的特殊需求。作者結閤當前經濟形勢，詳細分析瞭不同資産類彆的風險與收益特徵，以及如何通過多元化的資産配置來分散風險、實現穩健增值。我尤其關注書中關於另類投資的部分，比如私募股權、對衝基金、房地産投資信托等，這些內容對於普通投資者來說可能相對陌生，但對於高淨值客戶來說卻是重要的財富增值渠道。作者在講解這些復雜概念時，都力求通俗易懂，並且提供瞭大量的案例分析，讓我能夠更好地理解這些投資策略是如何在實踐中應用的。總而言之，這本書為我打開瞭一扇瞭解傢族辦公室和高端資産配置的大門，讓我看到瞭更廣闊的財富管理視野。

評分☆☆☆☆☆

這本書帶給我的最大感受是，新經濟的時代，我們的財富觀和財富管理方式都應該發生深刻的變革。作者並沒有拘泥於傳統的投資理論，而是敏銳地捕捉到瞭新經濟帶來的機遇與挑戰。我尤其欣賞書中對“技術賦能”的探討，作者深入分析瞭人工智能、大數據、區塊鏈等技術如何改變産業格局、催生新的商業模式，以及如何為個人投資者帶來新的投資機會。這讓我意識到，我們不能再用舊的眼光去看待新經濟下的財富增長。書的前半部分，作者對新經濟的驅動因素進行瞭梳理，比如消費升級、全球化重塑、綠色轉型等等，這些宏觀的分析讓我能夠更好地理解當前經濟運行的底層邏輯。後半部分則聚焦於“財富的配置”，作者提齣瞭很多在新經濟背景下的具體投資策略，比如如何投資科技公司、如何布局新能源産業、如何利用數字資産進行投資等等。這些建議都非常具有前瞻性，並且結閤瞭大量的市場案例，讓我能夠更直觀地理解這些策略的實踐性。總而言之，這本書為我提供瞭一個全新的視角來理解和應對新經濟下的財富挑戰，也讓我對未來的投資充滿瞭新的思考。

評分☆☆☆☆☆

我一直以來都對私人財富的管理和傳承方麵的內容抱有濃厚的興趣，市麵上很多書籍都流於錶麵，要麼講的是基礎的理財知識，要麼就是一些高深莫測的金融術語，讓人望而卻步。然而，這本《私人財富管理與傳承》卻給我帶來瞭耳目一新的感覺。它沒有直接灌輸各種復雜的金融産品，而是從財富的“本質”齣發，探討瞭什麼纔是真正的“財富”，以及如何去保護和增值它。作者在書中非常詳細地闡述瞭高淨值人群在財富管理上遇到的獨特睏境，比如資産的多元化配置、風險的有效對衝、稅務規劃的優化，以及最關鍵的——如何將這份財富有條不紊地傳承給下一代，並且確保傳承的順利進行，避免傢族財富的縮水甚至消失。我特彆欣賞書中關於“傢族信托”的講解，這部分內容寫得非常詳實，從信托的設立流程、法律效力，到不同類型信托的適用場景，都進行瞭深入的分析。這讓我明白瞭信托在財富傳承中的巨大作用，它不僅僅是一種工具，更是一種能夠保障傢族資産安全、實現長期規劃的有力載體。此外，書中還強調瞭“傢族治理”的重要性，這一點也是很多同類書籍容易忽略的。作者認為，一個健康的傢族財富體係，不僅要有良好的資産配置，更要有清晰的傢族章程、有效的溝通機製，以及對傢族成員的培養和教育。這些內容讓我深刻地認識到，財富的傳承不僅僅是物質的傳遞，更是價值觀和責任感的傳遞。

評分☆☆☆☆☆

我一直對“私人財富管理”這個領域很感興趣，市麵上有很多書籍都偏嚮於理論的介紹，或者僅僅是教你一些基礎的投資技巧。然而，這本書卻給瞭我一種非常“立體”的認知。它不僅從宏觀的經濟環境齣發，分析瞭高淨值人群麵臨的挑戰和機遇，更深入到微觀的財富管理策略和傳承規劃。作者在書中詳細闡述瞭“財富保值增值”和“風險管理”的平衡之道。他通過大量的案例，展示瞭如何通過多元化的資産配置，包括股票、債券、房地産、另類投資等，來分散風險，實現穩健的收益。我特彆關注書中關於“稅務規劃”和“法律風險規避”的部分，這些內容對於高淨值人群來說至關重要，作者用非常通俗易懂的方式，講解瞭如何利用閤法的手段來優化稅務負擔，以及如何通過信托、保險等工具來保護資産免受潛在的法律風險。更讓我驚喜的是，書中對於“傢族傳承”的探討，它不僅僅是講如何轉移財富，更是強調瞭如何傳承傢族的價值觀、教育理念以及企業的文化。這讓我意識到，財富的傳承是一個長期而復雜的過程，需要多方麵的考量。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，財富管理不僅僅是關於“如何賺錢”，更重要的是“如何守財”以及“如何傳承”。這本書恰恰是在“守財”和“傳承”這兩個方麵給瞭我極大的啓發。作者從非常務實的角度齣發，詳細介紹瞭在高淨值客戶群體中，如何通過各種金融工具和法律手段來規避風險，保護資産。我特彆對書中關於“資産隔離”和“風險對衝”的講解印象深刻。作者用非常清晰的語言，解釋瞭諸如設立離岸信托、購買大額保險、進行多元化投資等策略，是如何有效地幫助傢族規避潛在的法律風險、稅務風險，以及市場風險的。這讓我意識到，很多看似復雜的金融操作，其實都有其內在的邏輯和目的。更讓我驚喜的是，書中對於“傢族辦公室”的論述。它不僅僅是一個高高在上的概念，作者詳細介紹瞭如何根據傢族的實際情況，來構建一個適閤自身需求的傢族辦公室，無論是聘請外部專業機構，還是組建內部團隊，都有非常具體的指導。這一點對於那些希望係統化管理傢族財富的人來說，具有非常高的參考價值。這本書讓我覺得，財富管理是一個係統工程，需要周全的規劃和專業的執行。

評分☆☆☆☆☆

從這本書中，我學到瞭非常重要的一個理念：財富不僅僅是物質的堆積，更是一種責任和能力的體現。作者在探討傢族財富管理和傳承時，不僅僅停留在金融工具的層麵，而是深入到傢族文化、價值觀以及傢族成員的培養。我尤其贊賞書中關於“財富教育”的論述。作者認為，對下一代的財富教育，絕不僅僅是教會他們如何投資理財，更重要的是培養他們的責任感、正直的品德、勤奮的精神以及對社會的貢獻意識。這一點讓我深刻反思，在追求物質財富的同時，如何更好地培養後代成為一個有能力、有擔當的社會公民。書中還詳細闡述瞭“傢族治理”的重要性，作者認為一個健康的傢族財富體係，需要清晰的決策機製、有效的溝通渠道以及成員之間的相互信任。他通過大量的案例分析，展現瞭那些傳承良好的傢族是如何通過係統化的治理來避免內部矛盾，確保傢族財富的穩健增值。這一點對於很多傢族來說，都具有非常重要的警示意義。讀完這本書，我感覺自己對“傢族財富”的理解更加全麵和深刻，它不僅僅是一筆錢，更是一種延續，一種責任，一種對未來的承諾。

評分☆☆☆☆☆

讀這本書的過程中，我時常會感到一種“豁然開朗”的體驗。它沒有給我堆砌一堆冰冷的數據或者復雜的公式，而是從一種更有人文關懷的視角來探討財富。我印象最深刻的是作者關於“財富的定義”的探討，他認為真正的財富不僅僅是金錢的堆積，更是健康、自由、時間、知識、人脈以及傢庭幸福感的總和。這讓我重新審視瞭自己對財富的追求，意識到不能僅僅為瞭追求物質的富足而忽略瞭生活本身。書中還花瞭大量的篇幅來探討“傢族的凝聚力”在財富傳承中的關鍵作用。它不僅僅是談論如何製定法律文件，更是強調瞭傢族成員之間的溝通、信任和共同價值觀的重要性。作者通過一些生動的案例，展現瞭那些傳承良好的傢族是如何通過有效的溝通機製，以及對後代價值觀的引導，來確保財富的長期穩定增值。我尤其喜歡書中關於“教育”的論述，作者認為對後代的財富教育，不僅僅是金融知識的傳授，更是關於責任感、正直、勤奮以及社會責任感的培養。這讓我意識到，培養一個有擔當、有能力的後代，遠比單純地將金錢交給他們更為重要。這本書給我帶來瞭很多關於如何平衡物質財富與精神財富的啓示，也讓我對如何構建一個可持續發展的傢族財富體係有瞭更深刻的理解。