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适读人群 :《一本书搞懂融资常识》一书内容全面,适合了解或准备进入投资融资领域的有识之士阅读。 1.本书内容丰富、文字精炼。
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内容简介
《一本书搞懂融资常识》全面系统地介绍了融资概述、企业融资常识、融资流程、股权融资、贷款融资、债券融资、融资租赁、股票融资、众筹融资、P2P融资、天使投资等内容。采用模块化设置,调理清晰,语言精准简洁,深入浅出。使读者可以简单明了地了解融资的实际运作过程,是一本实用型的工具书。
《一本书搞懂融资常识》一书内容全面,适合了解或准备进入投资融资领域的有识之士阅读。
作者简介
李旭升,北京航空航天大学工业管理工程学士,吉林大学世界经济专业硕士。深圳市投资有限责任公司董事长。曾任深圳今日投资管理有限公司收购兼并部总经理,深圳市太盛投资有限公司副总经理,深圳管仲投资管理有限公司合伙人。拥有近二十年资本市场投资从业经历,具有丰富的资本运营、资产重组、收购兼并和投资创业公司经验。曾主持过深中浩债务重组,深华新、鑫光股份、永生数据、建新矿业的并购重组。目前投资范围涵盖新媒体,互联网,新材料,大健康等领域。
目录
第一章 融资概述 1
企业在不同的发展阶段,面对变化的经济形势和行业状态,对资金的需求有着不同的诉求和价值。企业融资也不是简单的需要多少钱的问题。成功的企业都是懂得在何时用何种方式达到何种目的的“聪明”企业。
一、融资的概念 2
二、融资的目的 2
三、融资的主体 3
四、融资的原则 3
五、融资的方式 10
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六、融资的阶段 12
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第二章 企业融资常识 17
企业的发展,是一个融资、发展、再融资、再发展的过程。资金是企业体内的血液,是企业进行生产经营活动的必要条件,没有足够的资金,企业的生存和发展就没有保障。而融资则可以筹措企业生存和发展所必需的资金。
一、企业融资的概念 18
二、企业融资的方式 18
三、中小企业融资的意义 18
四、中小企业融资的特点 19
五、中小企业融资的现状 20
六、中小企业融资难的原因 21
七、解决中小企业融资难的措施 23
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八、中小企业的融资策略 29
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九、影响企业选择融资方式的因素 33
第三章 企业融资流程 37
资金是企业正常生产经营运转所必须的“血液”或“润滑剂”。很多企业在资金缺乏的时候都会选择融资,但是中小企业融资并不是易事,为了确保中小企业融资的成功,企业家要熟知融资流程。
一、撰写融资计划书 38
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二、找到投资人 40
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三、项目路演 44
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四、与投资人谈判 49
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五、签订投资意向书 53
第四章 股权融资 57
国家“十二五”规划中明确提出:要提高直接融资比重,发挥好股权投资等直接融资工具的重要作用,引导更多社会资本进入股权投资领域,促进实体经济发展。国家全力推进多层次资本市场建设的政策举措,为股权投资基金和股权投资行业提供了前所未有的发展机遇。
一、股权融资的概念 58
二、股权融资的特点 58
三、股权融资的优势 58
四、股权融资的方式 59
五、风险投资 60
六、私募股权融资 65
七、上市融资 69
八、股权融资的风险 74
九、股权融资的风险防范 75
第五章 贷款融资 77
向金融机构申请贷款是企业融资的主要方式,这种方式不是发债,也不是发股,就是从贷款机构申请贷款来实现融资的目的而已。
一、贷款融资的概念 78
二、贷款融资的特点 78
三、贷款融资的条件 79
四、综合授信贷款 80
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五、信用担保贷款 83
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六、自然人担保贷款 87
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七、个人委托贷款 89
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八、票据贴现贷款 93
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九、知识产权质押贷款 96
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十、异地联合协作贷款 98
第六章 债券融资 101
企业债券融资作为外源融资的主要方式之一,在企业发展中起到越来越重要的作用,因为由企业自主发债融资,既能分流银行储蓄和减少贷款需求从而降低银行风险,又能有效改善企业资本结构,降低融资成本。
一、债券融资的概念 102
二、债券融资的作用 102
三、债券融资的优缺点 102
四、债券融资与信贷融资的区别 104
五、债券融资的策略 105
六、债券融资的种类 107
七、企业债券融资 108
八、公司债券融资 110
九、中小企业集合债 114
十、中小企业私募债券 118
第七章 融资租赁 121
融资租赁的独有特征,体现了它作为一种新型融资方式在现代社会经济生活中,将会扮演越来越重要的角色,它的发展将会带动整个企业的发展,为中小企业提供一条生存之道、发展之道。
一、融资租赁的概念 122
二、融资租赁的特征 122
三、融资租赁的优缺点 123
四、融资租赁的模式 124
五、融资租赁的意义 127
六、租赁融资的基本要素 129
七、融资租赁的项目评估 129
八、融资租赁业务的办理程序 132
九、租赁融资的风险 134
十、防控融资租赁风险的措施 135
第八章 典当融资 139
随着市场经济不断完善和发展,典当不断满足我国老百姓和中小企业对资金的不同需求,较好地弥补了银行、小贷公司等其他融资机构的不足,已成为我国以金融业为主体的整个社会融资体系的有益补充。
一、典当融资的概念 140
相关链接 典当服务操作的术语 140
二、典当融资的特点 141
相关链接 典当的范围 142
三、典当融资的优势 142
四、典当融资的意义 143
五、典当融资的操作流程 143
六、如何选择典当机构 144
七、典当融资的技巧 146
八、典当融资的注意事项 147
九、典当融资的风险管理 148
第九章 股票融资 149
股票融资只为做股票时间较长有经验的客户提供炒股资金,让股票客户能够在自己有限本金的基础上迅速扩大资金量,从而可能让自己在股票投资中迅速盈利,最终实现股票客户、理财客户和公司三方达到共赢。
一、股票融资的概念 150
二、股票融资的优点 150
三、股票融资的缺点 151
四、股票融资的方式 151
五、融资融券交易 151
六、股票质押式回购交易 157
七、约定购回式证券交易 159
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第十章 众筹融资 163
相对于传统的融资方式,众筹更为开放,能否获得资金也不再是由项目的商业价值作为唯一标准。只要是网友喜欢的项目,都可以通过众筹方式获得项目启动的第一笔资金,为更多小本经营或创作的人提供了限的可能。
一、众筹融资的概念 164
二、众筹融资的作用 164
三、众筹融资的优势 165
四、众筹融资的缺点 166
五、众筹融资的流程 167
六、众筹融资的模式 169
七、股权众筹 170
八、债权众筹 175
九、回报众筹 177
十、捐赠众筹 179
第十一章 P2P融资 183
随着网络时代的迅速发展以及民间小额贷款形式的蓬勃兴起,P2P网络信贷也作为一种平台模式在互联网间扩展开来,它为借款人和投资人提供一个融资平台,为促进双方达成协议提供中介服务,这一过程中的资料、资金、合同、手续等全部通过网络实现。
一、P2P融资的概念 184
二、P2P融资的优势 184
三、P2P的运营模式 184
四、P2P的融资流程 186
五、P2P融资的注意事项 187
六、P2P融资的风险 187
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第十二章 天使投资 191
在创业和投资圈,有一种投资人被创业者称为“天使投资人”,意思是这些投资人给处于困难之中的创业者带来希望和帮助,是帮助他们渡过难关的“天使”,这个称谓表达出了创业者对这些天使投资人的崇敬和尊重。
一、天使投资的概念 192
二、天使投资的优势 192
三、天使投资的劣势 193
四、天使投资人 193
五、创业者如何获得天使投资 195
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参考文献 199
前言/序言
资金是企业经济活动的第一推动力。企业能否获得稳定的资金来源、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金,对经营和发展至关重要。资金是企业体内的血液,是企业进行生产经营活动的必要条件,没有足够的资金,企业的生存和发展就没有保障。因此,企业融资与资金供给制度、金融市场、金融体制和债信文化有着密切的关系。
融资作为企业获得资金支持最重要的途径,可以帮助企业迅速扩大规模,提升知名度,增强竞争力,为企业迅速跨入大型企业的行列增添助力。
融资是一个企业的资金筹集的行为与过程,也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要、经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则,通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲,企业筹集资金非有三大目的:企业要扩张、企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起的动机)。
从广义上说,融资也叫金融,就是货币资金的融通,即当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况来看,作为企业需要比以往任何时候都更加深刻、全面地了解金融知识,了解金融机构,了解金融市场,因为企业的发展离不开金融的支持,企业必须与之打交道。
“创业的启动资金从哪里来?”“企业发展的资金从哪里来?”这是每个打算创业和已经创业的创业者都在思考的问题。创业者想让自己一飞冲天,一鸣惊人,毫疑问,融资是成功的关键。融资不易,风险与机遇并存。天使投资、风险融资、私募融资、银行贷款、民间融资、互联网金融,到底哪一种渠道适合你呢?
《一本书搞懂融资常识》全面系统地介绍了融资概述、企业融资常识、企业融资流程、股权融资、贷款融资、债券融资、融资租赁、典当融资、股票融资、众筹融资、P2P融资、天使投资等内容。本书删繁就简,深入浅出,以初级读本为资料来源,使读者可以简单明了地了解融资的实际运作过程,是一本不可多得的实用工具书。
本书最大的特色是采用模块化设置,条理清晰,接地气,每章通过导言引入,对于融资的基础知识做了浅显易懂的介绍;文中加入了“微视角”“相关链接”等栏目,对各知识点进行丰富和拓展;同时,充分考虑到现代人快节奏、高压力的工作方式,去“理论化”而重实际操作性,所有知识点使用精确而简洁的方式进行描述。
本书由深圳市首创投资有限责任公司董事长李旭升主编,参与编写和提供资料的还有丁红梅、王红、王纪芳、王月英、王群国、王建伟、陈秀琴、陈运花、陈宇、刘建忠、刘俊、刘雪花、刘云娇、李敏、李宁宁、张丽、张桂秀、张巧林、马丽平、郑时勇、罗玲、齐艳茹、赵艳荣、何春华、黄美、赵慧敏、匡仲潇。全书最终由李旭升统稿、审核完成。在此,对他们付出的劳动一并表示感谢!
由于时间和水平所限,书中难免有疏漏和不妥之处,敬请广大专家、读者指正。
编 者
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