考研政治重点精编2018版 复旦大学431金融学综合真题详解 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 真题详解
• 重点精编
• 2018版
• 政治辅导
• 考研资料

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309133943

版次：1

商品编码：12307123

包装：平装

丛书名： 研直通车系列

开本：16开

出版时间：2018-01-01

用纸：胶版纸

页数：125

字数：172000

正文语种：中文

内容简介

　　本书的首要目的就是通过对真题的解析来提高考生的答题能力和应试技巧，因此，在每道题目的解析部分都会对这部分内容做重点讲解，甚至有些题，还提供了补充训练。我们的目的不仅仅是提供可参考的答案，更重要的是帮助考生提高答题能力，真正做到“授人以鱼不如授人以渔”！

内页插图

目录

2011年复旦大学431金融学综合考试试题
2011年复旦大学431金融学综合参考答案
2012年复旦大学431金融学综合考试试题
2012年复旦大学431金融学综合参考答案
2013年复旦大学431金融学综合考试试题
2013年复旦大学431金融学综合参考答案
2014年复旦大学431金融学综合考试试题
2014年复旦大学431金融学综合参考答案
2015年复旦大学431金融学综合考试试题
2015年复旦大学431金融学综合参考答案
2016年复旦大学431金融学综合考试试题
2016年复旦大学431金融学综合参考答案
2017年复旦大学431金融学综合考试试题
2017年复旦大学431金融学综合参考答案
2018年复旦大学431金融学综合考试试题
2018年复旦大学431金融学综合参考答案

前言/序言

　　真题解析是最具有参考价值的资料，其价值主要体现在以下两点：（1）真题解析是知识的重点梳理与体现，通过分析真题，以管窥豹，明晰考研的重点，特别是一些反复考到的知识点，更是平时复习的重点；（2）真题解析是答题思路和解题逻辑的完美指导，很多考生在初次看到题目时似是而非，似乎大概知道考查的内容，但是却不能拿到高分，其根本原因在于不明白出题人考查的要点是什么，也不知道得分点在哪儿，自然也就无法获取高分，而分析真题，借鉴已有答案的答题逻辑，通过模仿和学习提高得分能力。本资料的首要目的就是通过对真题的解析来提高考生的答题能力和应试技巧，因此，在每道题目的解析部分都会对这部分内容做重点讲解，甚至有些题目还提供了补充训练。目的不仅仅是提供可参考的答案，更重要的是帮助考生提高答题能力，真正做到“授人以鱼不如授人以渔”！
　　在这里有必要提一下关于备考资料的选择。不难发现，仅仅使用老版的考纲所指定的四本参考用书是远远不够的。暂且不说从2017年起，复旦大学经济学院就将其官网上的指定教材删除了，仅仅分析复旦431（考试科目代码）历年真题，也能发现以往的四本指定教材远远不足以应付考研。考研的内容与指定教材之间的关系并不是包含与被包含的关系，而是存在交集，交集部分往往是核心内容。这就意味着百分之百地复习好指定教材只能说把握住了考研的核心知识点，但是其中会有很多内容是不会考查的，并且也有很多需要补充的内容会遗漏，结果往往是花了很多时间和精力来啃这四本书，却依然不能考得理想的分数。其实，从2002年金融联考以来，那几本书考了十多年了，很多课本知识点都考过很多次了。为了使专业课考试具备选拔的效果，复旦431经常会考查一些不超纲但是非常深入的知识点，比如菲利普斯曲线与预期、货币中介目标孰优孰劣。这就要求大家在备考的过程中，尽可能扩大学习的范围。就科兴多年的辅导经验来看，建议大家补充学习以下教材：张亦春、郑振龙和林海编《金融学市场学》、斯蒂芬·罗斯编《公司理财》第七版精要版、陈学彬编《中央银行学概论》和约翰·赫尔编《期权期货及其他衍生品》。对于完全零基础的跨专业考生，建议在使用指定的四本参考用书之前，首先全面地复习高鸿业编《宏观经济学>、米什金编《货币金融学》和博迪编《投资学》。国外的教材也许并不适合应试，但思路连贯，案例翔实，适宜于初学者上手。
　　金融联考2002-2010年的试题也是非常宝贵的，通过“科兴提示”插件，读者会发现复旦431的很多题目在金融联考里面都出现过。比如熊猫债券、托宾税，这些概念在复旦大学指定的参考教材根本就没出现过，但是考试却考到了。究其原因：一是因为复旦大学原本就是金融联考核心命题成员；二是因为目前很多参与命题的老师，都是当年参加金融联考的考生。为真题做解析是一件困难的事情，即使是在完全开卷的情况下。因此，本书肯定还有不少值得商榷之处，如果您有什么建议请联系邮箱，我们会第一时间予以回复。
　　本书的编者曾经作为一名荣耀“考研沙场”的考生，同时也是担任过“考研讲台”的“老人”，将力图结合自身的亲身备战经验和授课经验，为读者提供自己的绵薄之力，哪怕能稍微帮助某些考生少走一些弯路，这也是一种莫大的荣幸。
　　最后，还是要呼吁大家支持正版资料，一是因为盗版资料从不更新错误，可能会误导大家，另一方面你的支持是我们坚持精益求精的动力。

《金融学综合：核心要义与前沿解析》 内容梗概 本书旨在为金融学领域的深度探索者和进阶学习者提供一套系统、前瞻性的知识体系。不同于基础入门教材的概览式讲解，本书聚焦于金融学理论的精髓，深入剖析关键概念、模型及其在现实世界中的应用。我们致力于打破传统框架的束缚，融合经典理论与最新研究成果，帮助读者建立起对金融市场运作、资产定价、风险管理、公司金融以及宏观经济与金融政策相互作用的深刻理解。 本书的核心内容涵盖以下几个主要模块： 模块一：金融市场与工具的深度解析 效率市场假说及其挑战： 本模块将从微观和宏观层面深入探讨效率市场假说（EMH）的内在逻辑，分析其不同形式（弱式、半强式、强式）以及支持和反对的实证证据。我们将重点关注信息不对称、行为金融学等理论如何挑战传统EMH，并结合真实市场案例，如“郁金香狂热”或近期的一些市场异动，来阐释市场非效率性的表现及其可能的原因。 衍生品市场：风险对冲与投机工具： 重点解析期货、期权、掉期等主要衍生品合约的定价模型，如Black-Scholes-Merton模型及其改进。本书将详细讲解Delta、Gamma、Theta、Vega等希腊字母的含义及其在风险管理中的实际应用。此外，还将探讨场内与场外衍生品市场的区别，以及它们在金融创新和风险转移中的作用。 固定收益证券：精细化分析与估值： 超越简单的票息率和到期收益率（YTM），本书将深入研究久期、凸度等概念在衡量利率风险中的作用，以及它们如何影响债券投资组合的构建。我们将详细介绍零息债券、附息债券、浮动利率债券、可转换债券等不同类型债券的估值方法，并结合蒙特卡洛模拟等高级技术，探讨在不确定利率环境下债券的定价策略。 股票市场：价值投资与量化交易的融合： 详细阐述股息贴现模型（DDM）、现金流折现模型（FDDM）等传统估值方法的内在假设与局限性。在此基础上，本书将重点介绍因子投资、多因子模型、以及利用大数据和机器学习进行的量化选股策略。我们将分析如何构建稳健的股票投资组合，并通过历史数据回溯，展示不同策略在不同市场环境下的表现。 模块二：资产定价理论的演进与前沿 资本资产定价模型（CAPM）：理论基础与实证检验： 本模块将详尽推导CAPM的数学公式，深入理解其核心假设，如投资者理性、无摩擦市场等。我们将回顾Fama-French三因子模型、Carhart四因子模型等对CAPM的修正与拓展，并分析这些模型在解释股票收益异象方面的贡献和局限性。 套利定价理论（APT）：多因子定价的精髓： APT理论提供了一种更具一般性的资产定价框架，本书将详细介绍其多因子结构，并分析如何识别和衡量不同宏观经济因素（如通货膨胀、利率、GDP增长等）对资产收益的影响。我们将结合实证研究，展示APT模型在解释资产收益变动方面的优势。 行为金融学：解构投资者非理性： 行为金融学是理解市场价格偏离理性预期的关键。本书将深入探讨锚定效应、过度自信、损失厌恶、羊群效应等认知偏差，并分析它们如何在投资决策和市场波动中发挥作用。我们将结合具体的案例，如互联网泡沫或房地产泡沫，来阐释行为金融学理论的解释力。 定价模型在实践中的应用： 将理论模型与实际应用相结合，探讨在信息不完全、交易成本存在等现实市场条件下，如何调整和应用资产定价模型。我们将讨论模型风险，以及如何通过模型组合和稳健性检验来降低模型带来的不确定性。 模块三：风险管理与金融工程的创新 市场风险：VaR与ES的精细化计算： 详细介绍Value-at-Risk (VaR) 和Expected Shortfall (ES) 这两种衡量市场风险的核心指标。本书将系统讲解历史模拟法、参数法（德尔塔正态法）和蒙特卡洛模拟法在计算VaR和ES时的原理、优缺点及适用场景。我们将通过具体实例，展示如何针对不同的资产类别和投资组合计算这些风险度量。 信用风险：违约模型与信用衍生品： 深入分析信用风险的度量方法，包括Merton的期权定价方法、Jarrow-Turnbull的简化模型等。本书将重点介绍信用违约互换（CDS）、信用违约期权（CDO）等信用衍生品的功能、定价和风险管理。我们将探讨主权信用风险、企业信用风险的特点及其应对策略。 操作风险与流动性风险： 本模块将分别探讨操作风险的识别、评估与控制，以及流动性风险的度量、管理与缓解。我们将结合金融危机案例，如2008年金融危机中流动性枯竭的场景，来强调这两个风险管理的重要性。 金融工程与量化交易策略： 介绍金融工程在产品设计、风险对冲和套利交易中的应用。本书将探讨一些经典的量化交易策略，如配对交易、统计套利、高频交易等，并分析其背后的数学模型和交易逻辑。我们将强调模型构建的严谨性和风险控制的重要性。 模块四：公司金融的战略决策与价值创造 资本结构理论：优化融资决策： 深入剖析Modigliani-Miller定理及其在无税和有税情况下的推论。本书将详细介绍信号理论、代理成本理论等解释现实世界中资本结构变动的理论。我们将通过案例分析，展示企业如何根据自身特点和市场环境，优化债务与股权的融资比例。 股利政策与股票回购： 探讨不同股利政策（固定股利、固定股利支付率、剩余股利政策）对公司价值的影响。本书将分析股票回购的动机、方式及其对股东财富的影响，并探讨其在财务管理中的战略意义。 兼并与收购（M&A）：策略、估值与整合： 详细分析兼并与收购的动因、类型和实施过程。本书将重点介绍M&A的估值方法，如现金流折现法、可比公司分析法、先例交易分析法，并探讨交易后的整合策略与风险。 公司治理与激励机制： 探讨不同公司治理结构（如股权结构、董事会构成、高管薪酬）对公司绩效的影响。本书将分析激励机制（如股票期权、绩效奖金）如何与公司目标保持一致，并预防代理问题。 模块五：宏观经济与金融政策的互动 货币政策：目标、工具与传导机制： 深入理解中央银行的货币政策目标，如稳定物价、充分就业、经济增长等。本书将详细介绍公开市场操作、存款准备金率、再贴现率等货币政策工具及其在不同经济周期下的运用。我们将重点分析货币政策的传导渠道，如利率渠道、信贷渠道、资产价格渠道等，并探讨其对实体经济和金融市场的影响。 财政政策：工具、效应与宏观经济影响： 分析政府支出、税收等财政政策工具及其对总需求、经济增长和通货膨胀的影响。本书将探讨财政赤字、国债发行对金融市场可能产生的挤出效应和风险。 金融监管：维护金融稳定： 探讨金融监管的目标、原则和主要内容，如资本充足率要求、风险拨备、市场准入等。本书将分析宏观审慎监管的理念及其在防范系统性金融风险中的作用。我们将回顾历次金融危机，如亚洲金融危机、2008年全球金融危机，来分析金融监管的演变和不足。 国际金融：汇率、国际收支与资本流动： 详细解析不同汇率制度（固定、浮动、管理浮动）及其对国际贸易和资本流动的影响。本书将深入探讨国际收支的构成，以及资本自由流动对一个国家金融体系可能带来的机遇与挑战。 本书特色 理论深度与实践广度并重： 在严谨的数学推导和逻辑论证基础上，本书大量引用国内外最新的学术研究成果和真实的金融市场案例，力求理论与实践紧密结合。 前沿性与系统性兼顾： 紧跟金融学研究的最新动态，涵盖行为金融学、量化金融、金融科技等前沿领域，同时构建起一套完整、逻辑清晰的金融学知识框架。 启发式教学与批判性思维培养： 鼓励读者主动思考，对既有理论提出质疑，培养其独立分析问题和解决问题的能力。 结构化与逻辑性强： 各模块之间相互关联，层层递进，形成一个完整的知识体系，便于读者系统学习和深入理解。 本书适合金融学专业研究生、金融机构从业人员、以及对金融学领域有深入研究兴趣的读者。通过阅读本书，读者将能够建立起扎实的金融学理论基础，掌握分析和解决复杂金融问题的能力，为在金融领域的学习、研究和实践奠定坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书在例题解析部分的处理上，简直是教科书级别的示范。很多辅导书的真题解析往往是“告诉你答案是什么”，然后用非常晦涩的理论去硬套，让人看完还是云里雾里。然而，这本书的解析思路非常流畅，它首先会明确指出这道题考察的核心知识点是什么，然后，它会追溯这个知识点在教材中的具体位置和理论渊源，最后，会提供一个逻辑严谨、表述规范的“标准答案模板”。更妙的是，它还会指出“非标准答案”可能存在的陷阱或者表达上的不严谨之处。这种“拆解式”的分析，让我明白如何才能在考场上写出既得分又显水平的答案。它教会我的不仅仅是知识，更是一种应试技巧和规范表达的艺术。对于主观题而言，如何将你的理解用阅卷老师认可的语言组织出来，这本书给出了非常清晰的路径图。

评分☆☆☆☆☆

整体而言，这本书带给我的不仅仅是知识的积累，更是一种学习信心的重建。在我备考初期，面对庞杂的政治知识点感到无从下手，尤其是一些需要记忆的年份、会议和人物时常混淆不清。自从使用这本书后，那种焦虑感明显减轻了。它在知识点之间搭建了无数坚实的“桥梁”，让原本孤立的知识点相互关联，形成了一个有机的整体。我发现，当我理解了知识点的底层逻辑后，记忆就变得自然而然了。我不再需要花大量时间去死磕那些零散的信息碎片。这本书更像是一张高清的地图，它明确标示了通往“高分”的捷径，同时也警示了容易“迷路”的危险地带。对于那些追求卓越、希望在政治这门科目上争取高分的考生来说，它无疑是一份值得信赖的、高价值的投资。

评分☆☆☆☆☆

这本书的价值，绝不仅仅体现在知识点的罗列上，更在于它对历年考情变化的敏锐洞察力。我对比了近几年的考研真题，发现这本书的编者似乎真的掌握了出题人的“思维密码”。它不仅仅是针对某一年的特定考点进行讲解，而是深入剖析了学科内部不同分支之间的相互渗透和相互影响，这在面对那些跨学科、综合性强的题目时，显得尤为重要。比如，在分析某个社会现象时，它能同时从马克思主义基本原理、毛中特理论以及当代世界经济与政治等多个角度进行交叉印证和深度解读，这种“立体式”的分析方法，真正培养了我们运用理论分析现实问题的能力，而非仅仅停留在死记硬背的层面。这种对“活的知识”的把握，是那些刻板的教辅材料所无法比拟的。读完相关章节后，我感觉自己对当前国内外的热点事件都有了一种更深层次的理论支撑，不再是人云亦云，而是能够有自己的独到见解了。

评分☆☆☆☆☆

不得不提一下这本书的细节处理和用户体验设计。市面上很多复习资料，虽然内容不错，但排版让人头疼，字体小、行距密，看久了眼睛干涩，学习的积极性也就大打折扣了。但这本《精编》在这一点上做得非常人性化。纸张的质量也好，没有刺眼的荧光感，长时间阅读下来，对视力的保护考虑得非常周到。更让我惊喜的是，很多关键的定义和核心术语都被加粗或用不同的颜色做了区分，这在考前快速回顾时，能够起到极佳的导航作用。我曾尝试用荧光笔去标记，但发现很多地方作者已经帮我们“标记”好了，这省去了我大量重复劳动的时间。这种对读者学习习惯的体贴入微，体现了出版团队的专业素养和对考生的关怀。它让你感觉到，编写者是真正坐下来，和你一起备考的“战友”，而不是高高在上的理论说教者。

评分☆☆☆☆☆

这本书拿到手，首先映入眼帘的是它扎实的装帧设计，拿在手里沉甸甸的，一看就知道是下了真功夫的。我之前在市面上看过好几本考研政治的复习资料，有的内容泛泛而谈，抓不住重点，看了半天也不知道核心考点在哪里。但这本书的排版和结构设计明显是经过精心打磨的，逻辑层次非常清晰。尤其是在对一些宏大理论的梳理上，作者似乎有一种将复杂问题简单化的魔力，用非常精炼的语言勾勒出知识脉络，这对于我们这种时间紧张、需要高效吸收的考生来说，简直是雪中送炭。我特别欣赏它在章节开头设置的“知识框架导览”，一下子就把这一部分的重点和难点提炼出来了，让人在深入阅读细节之前，心里就对内容有了全局的把控。这种由宏观到微观的递进式学习法，极大地提高了我的学习效率，感觉自己不再是被动地接受信息，而是主动地在构建自己的知识体系。对于那些初次接触考研政治体系的同学来说，这本书无疑提供了一个非常友好的“入门向导”，它不是简单地罗列知识点，而是教会你如何去理解和记忆这些知识点的内在联系。