正版 2018年中国精算师资格 准精算师考试用书教材 中国精算师 全套8本 金融数学 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中国精算师协会 著

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店铺： 北京清赢博雅图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509525463

商品编码：13280930662

精算师资格考试用书 全套8本

本套教材为准精算师考试教材。 购买单本请点击下面书名购买！！

中国精算师考试教材（准精算师）全套8本

8本书总定价：395.00元

出版社：中国财政经济出版社

 

 

 

1)中国精算师资格考试用书

数学

中国精算师协会  组编

主编  肖宇谷

主审  李勇权

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2546-3

出版社：中国财政经济出版社  

定价：48元

(2)中国精算师资格考试用书

金融数学

中国精算师协会  组编

主编  徐景峰

主审  杨静平

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2557-9

出版社：中国财政经济出版社  

定价：43元

(3)中国精算师资格考试用书

精算模型

中国精算师协会  组编

主编  肖争艳

主审  孙佳美

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2554-8

出版社：中国财政经济出版社  

定价：58元

(4)中国精算师资格考试用书

经济学基础

中国精算师协会  组编

主编  刘澜飚

副主编   范小云  王博

主审  魏华林

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2583-8

出版社：中国财政经济出版社  

定价：67元

(5)中国精算师资格考试用书

寿险精算

中国精算师协会  组编

主编  张连增

主审  李晓林

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2556-2

出版社：中国财政经济出版社  

定价：72元

(6)中国精算师资格考试用书

非寿险精算

中国精算师协会  组编

主编  韩天雄

主审  刘乐平

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2550-0

出版社：中国财政经济出版社  

定价：38元

(7)中国精算师资格考试用书

会计与财务

中国精算师协会  组编

主编  李晓梅

主审  江先学

版次：2010年11月第1版

ISBN：978-7-5095-2569-2

出版社：中国财政经济出版社  

定价：38元

(8)中国精算师资格考试用书

精算管理

中国精算师协会  组编

《精算管理》编写组  编

版次：2010年12月第1版

ISBN：978-7-5095-2617-0

出版社：中国财政经济出版社  

定价：31元

金融数学与精算学：理论、方法与应用 本书深入探讨了金融数学和精算学领域的核心理论、关键方法以及广泛应用。旨在为希望在保险、投资、风险管理等领域深造的读者提供扎实的基础和前沿的视角。全书共分八个部分，层层递进，由浅入深，力求全面而系统地展现金融数学与精算学的全貌。 第一部分：概率论与数理统计基础 金融数学和精算学建立在严谨的概率论和数理统计理论之上。本部分将从最基础的概念讲起，系统梳理概率论的基本公理、随机变量及其分布、期望与方差、大数定律和中心极限定理等核心内容。在此基础上，深入介绍数理统计的基本思想，包括参数估计、假设检验、回归分析等常用统计方法。我们将通过大量的金融和保险案例，展示这些统计工具在实际问题中的应用，例如，如何利用历史数据估计风险资产的收益分布，如何检验某个金融模型的有效性，以及如何建立预测模型来评估未来损失的可能性。此外，本部分还将触及一些进阶的主题，如多维随机变量、马尔可夫链等，为后续更复杂的模型打下坚实基础。 第二部分：随机过程及其在金融中的应用 随机过程是描述随时间演变的随机现象的重要数学工具，在金融建模中扮演着至关重要的角色。本部分将详细介绍几种核心的随机过程，包括泊松过程、布朗运动（维纳过程）以及其重要的变种，如几何布朗运动。我们将深入理解这些过程的性质、生成机制及其在金融市场中的应用。例如，如何利用泊松过程模拟股票价格的离散跳跃事件，如何利用布朗运动刻画股票价格的连续波动，以及如何利用几何布朗运动构建 Black-Scholes期权定价模型的基础。此外，本部分还将介绍一些更高级的随机过程，如马尔可夫链的连续时间版本、扩散过程等，并探讨它们在金融衍生品定价、信用风险建模以及资产组合管理等方面的应用。 第三部分：金融衍生品定价理论 金融衍生品，如期权、期货、互换等，在现代金融市场中发挥着越来越重要的作用。本部分将系统介绍金融衍生品的定价理论，从最经典的 Black-Scholes模型出发，深入剖析其基本假设、数学推导以及模型的局限性。在此基础上，我们将进一步探讨更复杂的定价模型，包括考虑股息、看涨期权、离散事件等因素的模型，以及多资产期权和路径依赖期权等的定价方法。本部分还将介绍数值定价方法，如二叉树模型、蒙特卡洛模拟等，它们在处理解析解难以获得的情况下提供了有效的定价工具。通过大量的实例分析，读者将能够理解如何运用这些理论工具对各种衍生品进行合理估值，从而更好地理解和参与金融衍生品市场。 第四部分：风险管理与计量经济学方法 风险管理是金融机构生存和发展的生命线。本部分将聚焦金融风险的识别、度量、监测和控制。我们将详细介绍各种风险度量指标，如 VaR（Value at Risk）、CVaR（Conditional Value at Risk）等，并探讨它们的计算方法和优缺点。计量经济学方法在风险管理中不可或缺，本部分将介绍如何利用时间序列模型（如 ARMA、GARCH 模型）来刻画金融资产收益率的波动性，如何进行风险因子分析，以及如何构建信用风险模型来评估违约概率。此外，还将讨论操作风险、流动性风险等其他重要风险类型的管理方法，并结合监管要求，介绍巴塞尔协议等风险资本管理框架。 第五部分：精算数学基础与寿险精算 精算学是运用数学、统计学和金融学的方法对风险进行量化和管理的学科，在保险行业尤其重要。本部分将深入介绍精算数学的基础理论，包括生命表、生命概率、年金、保险金的现值计算等。我们将详细讲解不同类型的寿险产品（如定期寿险、终身寿险、两全保险）的精算计算，包括保费的厘定、责任准备金的提取等。此外，还将探讨非典型性生命事件的精算处理，如生存年金、护理保险等。通过对实际寿险产品的案例分析，读者将能掌握寿险精算的核心计算方法和相关法规。 第六部分：产险精算与一般保险 与寿险不同，产险（财产保险）的风险事件具有更高的偶然性和不可预测性。本部分将聚焦产险精算，介绍财产保险的种类，如车险、健康险、责任险、财产损失险等。我们将探讨产险风险的评估方法，例如损失率、频率率的计算与预测。本部分还将深入讲解产险的费率厘定方法，包括赔付成本的估算、运营费用、利润率的考虑等。此外，还将介绍再保险的机制及其在分散风险中的作用。通过产险定价的实际案例，读者将理解产险产品如何根据风险特征进行定价，以及如何通过精算手段保证保险公司的稳健经营。 第七部分：金融风险模型与管理 本部分将进一步深化金融风险模型的研究，将精算学与金融风险管理相结合。我们将介绍信用风险建模的更高级方法，如违约强度模型、蒙特卡洛模拟在信用组合风险评估中的应用。还将探讨市场风险建模，包括压力测试、情景分析等。本部分将重点关注系统性风险的识别与防范，以及宏观经济因素对金融风险的影响。此外，还将介绍风险资本配置、最优投资组合选择等内容，以及如何利用金融工程工具来对冲和转移风险。 第八部分：前沿理论与实践应用 本部分将展望金融数学与精算学的最新发展动态，并探讨其在不同领域的创新应用。我们将介绍大数据、机器学习在金融建模和风险管理中的应用，例如利用算法预测欺诈行为，优化投资组合策略等。还将探讨行为金融学与精算学的交叉，分析投资者行为对市场波动的影响。此外，本部分还将关注可持续金融、气候风险管理等新兴领域，以及这些领域对金融数学和精算学提出的新挑战和新机遇。通过对最新研究成果的介绍和前沿问题的探讨，读者将能够站在学科发展的最前沿，把握未来金融数学与精算学的发展趋势。 本书结构清晰，逻辑严谨，理论与实践相结合，旨在为读者构建一个全面、深入、实用的金融数学与精算学知识体系。无论您是金融行业的从业者，还是希望投身于精算领域的学生，抑或是对金融风险管理感兴趣的研究者，本书都将是您不可或缺的学习伙伴。

评分☆☆☆☆☆

总的来说，这套“中国精算师 全套8本”教材，是通往精算师殿堂的“硬核入场券”。它绝不是那种能让你轻松愉快的阅读材料，更像是一场对意志力和智力的马拉松。它要求你不仅要理解，还要能应用，并且要面对大量的计算和抽象思维。对于我个人而言，最大的收获在于建立了一种严谨的、量化的思维模式，学会用数学的语言去审视和量化生活中的不确定性。虽然过程中有无数次想把它束之高阁的冲动，但每当攻克一个难点，那种成就感是无与伦比的。它教会我的不仅仅是考试的知识点，更是一种面对复杂系统性问题的解决路径和耐心。如果你对金融数学的未来充满热情，并且准备好投入大量的时间和精力，那么这套教材绝对是值得信赖的、最扎实的起点。

评分☆☆☆☆☆

从装帧设计和排版上看，这套书的设计风格非常朴素，说实话，第一眼看上去，确实没有什么“吸引眼球”的元素，非常对得起“准精算师考试用书”这个定位——一切从简，实用至上。纸张质量尚可，但由于内容量巨大，长期翻阅下来，书脊的压力是可想而知的。我个人对于印刷和排版的挑剔度相对不高，只要不影响阅读清晰度就好。但这套书的某些图表，尤其是涉及复杂函数和矩阵的部分，如果能有更清晰的色彩区分或者使用更大的图示空间来展示，阅读体验会更上一层楼。有时候，为了看清一个指数的上下标或者一个积分符号的上下限，我不得不凑得很近，这对于长时间的阅读来说，还是有点费眼睛的。它更像是一份严谨的学术报告集合，而不是一本精心设计的畅销书，但专业性毋庸置疑，内容才是硬道理。

评分☆☆☆☆☆

这套书真是让人又爱又恨，爱的是它作为“正版 2018年中国精算师资格 准精算师考试用书教材”的权威性，毕竟是官方指定教材，内容自然是紧扣考试大纲，每一个知识点都讲得细致入微，像是给精算这条崎岖的山路铺上了清晰的指示牌。我特别喜欢它在基础概念上的讲解，不像有些参考书写得晦涩难懂，它用了一种非常务实的口吻，把那些复杂的概率论、金融经济学原理掰开了揉碎了往你跟前放，即便是初次接触精算这个高深领域的我，也能大致跟上思路。比如它对“精算现值”的推导过程，图文并茂，配合着大量的例题，让人印象深刻。然而，恨就恨在它的厚度了，这“全套8本”简直就是一座小山，每一本都沉甸甸的，我记得刚拿到手的时候，差点没把我的书架压垮。光是翻阅目录，就能让人望而生畏，感觉自己像个中世纪的炼金术士，正准备钻研一本记载着无数古老咒语的鸿篇巨著。想要啃完它，绝非易事，需要极强的毅力和时间管理能力，不然很容易在第三本的时候就心生退意，被那些密密麻麻的公式和黑压压的文字淹没。

评分☆☆☆☆☆

不得不提的是，作为“2018年”的版本，在面对飞速迭代的金融科技和监管环境时，总会隐隐透露出那么一丝时代的烙印。当然，精算的核心理论是相对稳定的，但毕竟金融市场和风险管理工具总是在进步，教材中引用的案例和某些特定金融产品的介绍，在我看来，略显陈旧。这套书的重点显然是放在构建稳固的数学和经济学框架上，而不是紧跟最新的市场动态。因此，我在学习过程中，经常需要结合网络上的最新资料或者行业报告来交叉验证和补充知识点，这无疑增加了额外的学习负担。例如，书中对某些衍生品定价的描述，虽然原理清晰，但在实际操作中，现在可能更多使用的是更复杂的数值模拟方法，教材对此的侧重点相对较少。不过，话说回来，能把基础打得如此坚实，也是不容易的，毕竟基础不牢，地动山摇，也许教材设计者的初衷就是让我们先掌握“内功心法”，再去看外面的“花哨招式”。

评分☆☆☆☆☆

说实话，这套教材的实战价值和理论深度是成正比的，但这种深度有时候会成为双刃剑。它对于那些希望深入理解金融数学底层逻辑的读者来说，无疑是宝藏。书里对随机过程、精算负债的计量模型剖析得极其透彻，绝对不是那种浮于表面的“应试型”资料。我尤其欣赏它在引入新概念时，总是先从实际的保险业务场景入手，让你明白为什么要学这个公式，它解决了现实中的什么问题，这种“知其所以然”的教学方式，比死记硬背有效率得多。但这也意味着，如果你只是想“临时抱佛脚”，考个资格证书就万事大吉，那么这本书的某些章节可能会让你感到过于冗余和繁琐。比如，它对“利率期限结构”的几种经典模型的详细论述，如果不是为了追求满分或者未来的研究，光是理解这些模型的假设和参数估计就足够花上一阵子功夫了。它像一位循循善诱的导师，不强迫你走捷径，而是坚持让你把每一步的理论基础都夯实，这一点，对于我这种有志于在精算领域深耕的人来说，是极大的加分项。

评分☆☆☆☆☆

棒棒

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非常感谢店家

评分☆☆☆☆☆

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快递迅速，书保存得很好，没有压坏。

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

书很厚

评分☆☆☆☆☆

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棒棒

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