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中國就業培訓與指導中心組織寫 著

圖書標籤:

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店鋪： 華文樂章圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟

ISBN：9787509541821

商品編碼：24748730351

理財規劃師專業能力二級 第五版  9787509541821

書名：國傢職業資格培訓教程理財規劃師專業能力(五版)

：72.00元

作者：中國就業培訓與指導中心組織寫

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-01-01

ISBN：9787509541821

字數：

頁碼：

版次：5

裝幀：平裝

開本：大16開

商品重量：0.4kg

《國傢職業資格培訓教程：理財規劃師專業能力（國傢職業資格2級）（5版）》是運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。2003年初，藉鑒成熟市場經濟國傢該行業的相關經驗，並結閤我國經濟發展實際，人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）頒布瞭《理財規劃師國傢職業標準》（以下簡稱“職業標準”），將理財規劃師職業作為正式職業，並為此成立瞭國傢職業技能鑒定專傢委員會理財規劃師專業委員會（以下簡稱“專傢委員會”）。委員均為來自國內高等院校和金融機構的傑齣學者和專傢。
　　經過幾年的探索，人力資源和社會保障部從我國國情齣發，組織專傢對職業標準進行瞭大幅修訂。鑒於職業標準的指導意義，我們相應對理財規劃師國傢職業資格培訓教程（以下簡稱“教程”）做齣調整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎上，憑藉其對職業標準忠實而深刻的理解、對理財規劃師職業國際化和前瞻性的把握，使得理財規劃師這個職業能夠伴隨中國經濟的持續發展和居民財富的穩步增長而蓬勃茁壯地成長。

章 消費支齣規劃
節 製訂住房消費方案
二節 調整住房消費方案
單元　房地産市場分析
二單元　債務調整方法

二章 保險規劃
節 分析客戶保險需求
單元 保險在傢庭理財規劃中的功能
二單元 人身險産品介紹
三單元 財産險産品介紹
二節 傢庭保險規劃
單元 影響傢庭保險規劃的基本因素
二單元 壽險及年金險需求的確定
三單元 保險産品與傢庭風險的匹配
四單元 同時期傢庭保險規劃建議與案例分析
五單元 人壽保險信托
三節 保險規劃實施與調整
單元 保險規劃實施
二單元 保險規劃調整

三章 投資規劃
節 分析需求
單元 客戶信息資料的收集
二單元 客戶信息資料的整理及析
二節 投資工具
單元 私募基金
二單元 投資型信托
三單元 外匯
四單元 券商集閤資産管理計劃
五單元 QDII
六單元 金融衍生品
七單元 貴金屬
八單元 房地産
三節 主要投資工具價值分析
單元 股票投資價值分析
二單元 債券投資價值分析
四節 投資組閤的製訂與調整
單元 投資組閤理論與風險資産定價
二單元 資産配置
三單元 投資組閤業績評估

四章 稅收籌劃
節 客戶納稅狀況分析
二節 製訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風險
……
五章 退休養老規劃
六章 財産分配與傳統規劃
七章 綜閤理財規劃

現代投資組閤理論與資産配置實踐 本書聚焦於金融領域中，構建穩健投資組閤與實現科學資産配置的核心技術與前沿思想。 旨在為金融從業人員、高淨值客戶的財富管理者以及對深度投資分析感興趣的個人投資者，提供一套係統化、實戰化的理論框架與操作指南。 第一部分：投資理論基石與市場微觀結構 本書首先迴顧瞭投資學的基本假設與核心框架，但著重深入剖析瞭現代投資組閤理論（MPT）的局限性與演化。我們不會重復介紹基礎的資本資産定價模型（CAPM）的教科書式推導，而是將重點放在多因子模型（如Fama-French三因子、五因子模型）的實際應用中，探討如何識彆並量化不同風險溢價的來源。 風險度量進階： 深入講解條件風險價值（CVaR）、預期虧損（EL）等尾部風險指標的計算方法及其在壓力測試中的作用，區彆於傳統標準差的局限性。 市場效率與行為金融學交叉點： 本部分探討瞭市場信息傳遞的非綫性特徵，分析瞭有限套利（Limits to Arbitrage）如何影響資産定價，並結閤行為經濟學中的前景理論（Prospect Theory）解釋投資者的非理性決策如何導緻市場中的異常現象，從而指導我們構建更具韌性的投資策略。 第二部分：動態資産配置與投資組閤構建 本章節是本書的核心，完全側重於超越靜態的長期均衡配置，轉嚮適應市場周期波動的動態策略。 風險平價（Risk Parity）的精細化構建： 詳細闡述瞭如何根據資産間的動態相關性而非曆史協方差矩陣來構建風險平價組閤。引入瞭使用Copula函數來模擬和估計不同資産類彆（如股票、債券、大宗商品、另類投資）之間的非綫性依賴結構，以應對金融危機期間常見的“相關性趨同”現象。 最優期限結構配置： 針對固定收益部分，本書提供瞭收益率麯綫形態分析的實用工具，指導投資者如何基於對宏觀經濟（如通脹預期、央行政策路徑）的判斷，進行自上而下的久期和凸性（Convexity）的戰術調整，而非簡單地持有到期。 情景分析與壓力測試的量化： 介紹如何利用濛特卡洛模擬進行多情景下的投資組閤錶現評估，重點在於構建針對特定宏觀衝擊（如滯脹、全球供應鏈中斷）的定製化測試集，量化組閤在這些極端情況下的資本損失概率。 第三部分：另類投資的深度解析與整閤 本書對傳統股票和債券資産之外的投資工具進行瞭深入的挖掘和實戰分析，重點在於流動性管理與底層盡職調查（Due Diligence）。 私募股權（PE）與風險投資（VC）的估值模型： 探討瞭期權定價模型（如Black-Scholes的修正應用）在早期初創企業估值中的適用性。重點講解瞭DV01 (Discounted Value of a One Basis Point Change) 在非上市資産的公允價值調整中的應用，並強調瞭鎖定期（Lock-up Period）對投資者流動性的真實影響。 房地産投資信托基金（REITs）的收益分解： 分析瞭REITs的運營現金流（FFO）與調整後運營資金（AFFO）的差異，如何區分資本支齣對真實迴報率的影響。同時，對比瞭核心（Core）、增值（Value-Add）和機會型（Opportunistic）策略下，投資組閤對利率環境的敏感度變化。 對衝基金的策略解析： 詳細分解瞭管理期貨（CTA）、事件驅動（Event-Driven）等策略的風險收益特徵。本書將重點放在如何通過對衝基金指數（Hedge Fund Indices）的底層因子暴露分析，來評估其是否提供瞭真正的“阿爾法”（Alpha），而非僅僅是結構化的Beta敞口。 第四部分：財富傳承、稅務優化與監管環境 本部分內容專注於投資決策如何與客戶的生命周期目標、稅務結構及法律環境相結閤，實現財富的長期保值增值。 全球稅務籌劃基礎： 概述瞭CRS（統一報告標準）對高淨值人士跨境資産配置的影響，以及在閤法框架內利用不同司法管轄區的稅收協定進行優化的基本原則。我們聚焦於資本利得稅、股息稅的有效稅率計算，而非基礎的稅法條文背誦。 傢族信托與保險的資産隔離機製： 深入探討瞭可撤銷信托（Revocable Trust）與不可撤銷信托（Irrevocable Trust）在資産保護與遺囑認證（Probate）中的功能差異。對比分析瞭萬能壽險（Universal Life）作為稅務遞延工具的實際成本與收益。 投資顧問的信義義務（Fiduciary Duty）與閤規前沿： 結閤最新的金融監管動態，探討瞭在去中介化（Disintermediation）趨勢下，投資顧問如何構建更透明的收費結構，並有效管理利益衝突，以滿足日益嚴格的信義義務要求。 總結： 本書摒棄瞭對基礎概念的重復闡述，轉而聚焦於量化分析工具的實戰應用、復雜金融工具的風險分解以及跨越資産類彆的動態策略部署。它為讀者提供的是一套在當前復雜且快速變化的全球金融市場中，構建與管理高績效、風險可控的多元化投資組閤的專業思維框架與技術支撐。閱讀本書後，讀者將能更有效地評估市場風險、優化資産配置權重，並集成另類資産以達到客戶的特定財務目標。

評分☆☆☆☆☆

這本書的到來，就像是給我打開瞭一扇通往專業理財世界的大門。雖然我之前對理財有一些零散的瞭解，但總是感覺缺乏係統性。這本教材的齣現，正好解決瞭我的痛點。首先，它的章節設置非常閤理，從最基本的金融概念到復雜的理財工具，再到最後的綜閤案例分析，都涵蓋得非常全麵。我尤其喜歡它在講解某個金融産品時，不僅會介紹其基本原理，還會深入分析其潛在的風險和收益，以及在不同市場環境下可能産生的變化。這種深入的分析，讓我能夠更理性地看待各種投資機會，而不是盲目跟風。而且，書中提供的案例分析非常貼近實際，不僅僅是教科書式的理論堆砌，而是真實地還原瞭客戶的各種情況，讓我能夠學會如何根據不同的客戶需求，量身定製理財方案。這本書的語言風格也非常棒，通俗易懂，即使是初學者也能很快上手，不會被復雜的專業術語嚇倒。

評分☆☆☆☆☆

這本書的閱讀體驗超齣瞭我的預期，原本以為會是一本枯燥乏味的考試用書，但實際拿到手後，發現它的內容組織非常有條理，而且語言風格也比較生動。作者在闡述一些復雜的金融概念時，會巧妙地運用比喻和類比，讓我這種非金融科班齣身的人也能快速理解。比如，在講解資産配置時，作者用“傢庭的錢袋子”來比喻，形象地解釋瞭不同資産類彆的重要性，一下子就豁然開朗。書中的案例研究部分做得尤為齣色，它不僅僅是羅列數據，而是深入分析瞭客戶的實際需求、財務狀況以及風險偏好，然後給齣詳細的規劃方案，讓我能看到理論如何在現實中落地。我特彆喜歡書中的一些“思考題”，它們不是簡單的選擇題，而是引導讀者去分析、去判斷，從而培養獨立思考和解決問題的能力。對於想要係統學習理財規劃知識，並且希望通過考試獲得專業認證的讀者來說，這本書的內容廣度和深度都足夠。

評分☆☆☆☆☆

我一直在尋找一本能夠係統梳理理財規劃師知識體係的教材，這本《包郵 理財規劃師專業能力二級 第五版 2018年國傢職業資格考試培訓教程 理財規劃師教材書》可以說是滿足瞭我的大部分期待。它不像市麵上一些碎片化的學習資料，而是從基礎概念到高級技巧，都進行瞭詳盡的講解。特彆是關於風險管理和投資組閤構建的部分，作者的講解非常深入，通過大量的圖錶和數據分析，將復雜的概念可視化，大大降低瞭理解難度。我最欣賞的是它在講解過程中，經常會穿插一些“過來人”的經驗之談，雖然不是直接的考試技巧，但卻能讓我更深刻地理解某些操作背後的邏輯和潛在風險，這種“潤物細無聲”的指導方式，比枯燥的條例更有啓發性。而且，教材中提及的法律法規和監管政策，更新得也比較及時，這對於理財規劃師這個行業來說至關重要，能夠保證學習內容的有效性和前瞻性。對於備考二級理財規劃師的考生來說，這本書無疑是一份非常可靠的學習指南。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對理財規劃領域充滿好奇的職場人士，我一直希望能找到一本能夠幫助我建立起完整知識框架的書籍。這本《包郵 理財規劃師專業能力二級 第五版 2018年國傢職業資格考試培訓教程 理財規劃師教材書》恰恰彌補瞭我的這一需求。這本書的結構設計非常人性化，從宏觀經濟環境的分析，到微觀的個人財務目標設定，再到具體的投資工具介紹和風險控製策略，層層遞進，邏輯清晰。尤其是在介紹金融産品的時候，作者並沒有簡單地列舉，而是深入分析瞭各種産品的特點、優缺點以及適用場景，這對我理解不同産品之間的差異，以及如何為不同需求的客戶推薦閤適的産品非常有幫助。另外，書中關於客戶溝通和行為金融學的部分，也給瞭我很大的啓發。理財規劃不僅僅是數字遊戲，更是與人打交道，理解客戶的心理需求和行為模式，是至關重要的一環。這本書在這方麵的闡述，讓我對未來從事相關工作有瞭更全麵的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書終於到手瞭，包裝嚴實，物流也給力，比預想的要快不少。迫不及待地翻開，紙張質量相當不錯，摸起來有質感，印刷清晰，排版也很舒服，長時間閱讀眼睛不會覺得疲勞。雖然是教材，但整體設計並沒有顯得過於死闆，章節劃分邏輯清晰，內容安排循序漸進，對於我這種初次接觸理財規劃師這個領域的人來說，非常友好。每一章都配有相關的案例分析，讓我能夠將理論知識與實際應用聯係起來，而不是僅僅停留在概念的理解層麵。書中舉例的案例都比較貼閤當下市場情況，能夠引發我的思考，甚至讓我去主動查閱更多相關資料，這正是學習的樂趣所在。而且，一些關鍵概念的解釋也相當到位，作者用通俗易懂的語言將其闡述清楚，避免瞭晦澀難懂的專業術語堆砌，這一點我非常贊賞。我個人比較看重教材的實用性，這本書在這方麵做得很好，感覺學完之後，確實能掌握一些實實在在的理財知識和技能，為未來的職業發展打下堅實的基礎。