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中国就业培训与指导中心组织写 著

图书标签:

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• 培训教程
• 2018年
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店铺： 华文乐章图书专营店

出版社： 中国财政经济

ISBN：9787509541821

商品编码：24748730351

理财规划师专业能力二级 第五版  9787509541821

书名：国家职业资格培训教程理财规划师专业能力(五版)

：72.00元

作者：中国就业培训与指导中心组织写

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-01-01

ISBN：9787509541821

字数：

页码：

版次：5

装帧：平装

开本：大16开

商品重量：0.4kg

《国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（国家职业资格2级）（5版）》是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。2003年初，借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验，并结合我国经济发展实际，人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁布了《理财规划师国家职业标准》（以下简称“职业标准”），将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会（以下简称“专家委员会”）。委员均为来自国内高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
　　经过几年的探索，人力资源和社会保障部从我国国情出发，组织专家对职业标准进行了大幅修订。鉴于职业标准的指导意义，我们相应对理财规划师国家职业资格培训教程（以下简称“教程”）做出调整。我们希望该教程在立足本土获得生命力的基础上，凭借其对职业标准忠实而深刻的理解、对理财规划师职业国际化和前瞻性的把握，使得理财规划师这个职业能够伴随中国经济的持续发展和居民财富的稳步增长而蓬勃茁壮地成长。

章 消费支出规划
节 制订住房消费方案
二节 调整住房消费方案
单元　房地产市场分析
二单元　债务调整方法

二章 保险规划
节 分析客户保险需求
单元 保险在家庭理财规划中的功能
二单元 人身险产品介绍
三单元 财产险产品介绍
二节 家庭保险规划
单元 影响家庭保险规划的基本因素
二单元 寿险及年金险需求的确定
三单元 保险产品与家庭风险的匹配
四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析
五单元 人寿保险信托
三节 保险规划实施与调整
单元 保险规划实施
二单元 保险规划调整

三章 投资规划
节 分析需求
单元 客户信息资料的收集
二单元 客户信息资料的整理及析
二节 投资工具
单元 私募基金
二单元 投资型信托
三单元 外汇
四单元 券商集合资产管理计划
五单元 QDII
六单元 金融衍生品
七单元 贵金属
八单元 房地产
三节 主要投资工具价值分析
单元 股票投资价值分析
二单元 债券投资价值分析
四节 投资组合的制订与调整
单元 投资组合理论与风险资产定价
二单元 资产配置
三单元 投资组合业绩评估

四章 税收筹划
节 客户纳税状况分析
二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险
……
五章 退休养老规划
六章 财产分配与传统规划
七章 综合理财规划

现代投资组合理论与资产配置实践 本书聚焦于金融领域中，构建稳健投资组合与实现科学资产配置的核心技术与前沿思想。 旨在为金融从业人员、高净值客户的财富管理者以及对深度投资分析感兴趣的个人投资者，提供一套系统化、实战化的理论框架与操作指南。 第一部分：投资理论基石与市场微观结构 本书首先回顾了投资学的基本假设与核心框架，但着重深入剖析了现代投资组合理论（MPT）的局限性与演化。我们不会重复介绍基础的资本资产定价模型（CAPM）的教科书式推导，而是将重点放在多因子模型（如Fama-French三因子、五因子模型）的实际应用中，探讨如何识别并量化不同风险溢价的来源。 风险度量进阶： 深入讲解条件风险价值（CVaR）、预期亏损（EL）等尾部风险指标的计算方法及其在压力测试中的作用，区别于传统标准差的局限性。 市场效率与行为金融学交叉点： 本部分探讨了市场信息传递的非线性特征，分析了有限套利（Limits to Arbitrage）如何影响资产定价，并结合行为经济学中的前景理论（Prospect Theory）解释投资者的非理性决策如何导致市场中的异常现象，从而指导我们构建更具韧性的投资策略。 第二部分：动态资产配置与投资组合构建 本章节是本书的核心，完全侧重于超越静态的长期均衡配置，转向适应市场周期波动的动态策略。 风险平价（Risk Parity）的精细化构建： 详细阐述了如何根据资产间的动态相关性而非历史协方差矩阵来构建风险平价组合。引入了使用Copula函数来模拟和估计不同资产类别（如股票、债券、大宗商品、另类投资）之间的非线性依赖结构，以应对金融危机期间常见的“相关性趋同”现象。 最优期限结构配置： 针对固定收益部分，本书提供了收益率曲线形态分析的实用工具，指导投资者如何基于对宏观经济（如通胀预期、央行政策路径）的判断，进行自上而下的久期和凸性（Convexity）的战术调整，而非简单地持有到期。 情景分析与压力测试的量化： 介绍如何利用蒙特卡洛模拟进行多情景下的投资组合表现评估，重点在于构建针对特定宏观冲击（如滞胀、全球供应链中断）的定制化测试集，量化组合在这些极端情况下的资本损失概率。 第三部分：另类投资的深度解析与整合 本书对传统股票和债券资产之外的投资工具进行了深入的挖掘和实战分析，重点在于流动性管理与底层尽职调查（Due Diligence）。 私募股权（PE）与风险投资（VC）的估值模型： 探讨了期权定价模型（如Black-Scholes的修正应用）在早期初创企业估值中的适用性。重点讲解了DV01 (Discounted Value of a One Basis Point Change) 在非上市资产的公允价值调整中的应用，并强调了锁定期（Lock-up Period）对投资者流动性的真实影响。 房地产投资信托基金（REITs）的收益分解： 分析了REITs的运营现金流（FFO）与调整后运营资金（AFFO）的差异，如何区分资本支出对真实回报率的影响。同时，对比了核心（Core）、增值（Value-Add）和机会型（Opportunistic）策略下，投资组合对利率环境的敏感度变化。 对冲基金的策略解析： 详细分解了管理期货（CTA）、事件驱动（Event-Driven）等策略的风险收益特征。本书将重点放在如何通过对冲基金指数（Hedge Fund Indices）的底层因子暴露分析，来评估其是否提供了真正的“阿尔法”（Alpha），而非仅仅是结构化的Beta敞口。 第四部分：财富传承、税务优化与监管环境 本部分内容专注于投资决策如何与客户的生命周期目标、税务结构及法律环境相结合，实现财富的长期保值增值。 全球税务筹划基础： 概述了CRS（统一报告标准）对高净值人士跨境资产配置的影响，以及在合法框架内利用不同司法管辖区的税收协定进行优化的基本原则。我们聚焦于资本利得税、股息税的有效税率计算，而非基础的税法条文背诵。 家族信托与保险的资产隔离机制： 深入探讨了可撤销信托（Revocable Trust）与不可撤销信托（Irrevocable Trust）在资产保护与遗嘱认证（Probate）中的功能差异。对比分析了万能寿险（Universal Life）作为税务递延工具的实际成本与收益。 投资顾问的信义义务（Fiduciary Duty）与合规前沿： 结合最新的金融监管动态，探讨了在去中介化（Disintermediation）趋势下，投资顾问如何构建更透明的收费结构，并有效管理利益冲突，以满足日益严格的信义义务要求。 总结： 本书摒弃了对基础概念的重复阐述，转而聚焦于量化分析工具的实战应用、复杂金融工具的风险分解以及跨越资产类别的动态策略部署。它为读者提供的是一套在当前复杂且快速变化的全球金融市场中，构建与管理高绩效、风险可控的多元化投资组合的专业思维框架与技术支撑。阅读本书后，读者将能更有效地评估市场风险、优化资产配置权重，并集成另类资产以达到客户的特定财务目标。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对理财规划领域充满好奇的职场人士，我一直希望能找到一本能够帮助我建立起完整知识框架的书籍。这本《包邮 理财规划师专业能力二级 第五版 2018年国家职业资格考试培训教程 理财规划师教材书》恰恰弥补了我的这一需求。这本书的结构设计非常人性化，从宏观经济环境的分析，到微观的个人财务目标设定，再到具体的投资工具介绍和风险控制策略，层层递进，逻辑清晰。尤其是在介绍金融产品的时候，作者并没有简单地列举，而是深入分析了各种产品的特点、优缺点以及适用场景，这对我理解不同产品之间的差异，以及如何为不同需求的客户推荐合适的产品非常有帮助。另外，书中关于客户沟通和行为金融学的部分，也给了我很大的启发。理财规划不仅仅是数字游戏，更是与人打交道，理解客户的心理需求和行为模式，是至关重要的一环。这本书在这方面的阐述，让我对未来从事相关工作有了更全面的认识。

评分☆☆☆☆☆

我一直在寻找一本能够系统梳理理财规划师知识体系的教材，这本《包邮 理财规划师专业能力二级 第五版 2018年国家职业资格考试培训教程 理财规划师教材书》可以说是满足了我的大部分期待。它不像市面上一些碎片化的学习资料，而是从基础概念到高级技巧，都进行了详尽的讲解。特别是关于风险管理和投资组合构建的部分，作者的讲解非常深入，通过大量的图表和数据分析，将复杂的概念可视化，大大降低了理解难度。我最欣赏的是它在讲解过程中，经常会穿插一些“过来人”的经验之谈，虽然不是直接的考试技巧，但却能让我更深刻地理解某些操作背后的逻辑和潜在风险，这种“润物细无声”的指导方式，比枯燥的条例更有启发性。而且，教材中提及的法律法规和监管政策，更新得也比较及时，这对于理财规划师这个行业来说至关重要，能够保证学习内容的有效性和前瞻性。对于备考二级理财规划师的考生来说，这本书无疑是一份非常可靠的学习指南。

评分☆☆☆☆☆

这本书的到来，就像是给我打开了一扇通往专业理财世界的大门。虽然我之前对理财有一些零散的了解，但总是感觉缺乏系统性。这本教材的出现，正好解决了我的痛点。首先，它的章节设置非常合理，从最基本的金融概念到复杂的理财工具，再到最后的综合案例分析，都涵盖得非常全面。我尤其喜欢它在讲解某个金融产品时，不仅会介绍其基本原理，还会深入分析其潜在的风险和收益，以及在不同市场环境下可能产生的变化。这种深入的分析，让我能够更理性地看待各种投资机会，而不是盲目跟风。而且，书中提供的案例分析非常贴近实际，不仅仅是教科书式的理论堆砌，而是真实地还原了客户的各种情况，让我能够学会如何根据不同的客户需求，量身定制理财方案。这本书的语言风格也非常棒，通俗易懂，即使是初学者也能很快上手，不会被复杂的专业术语吓倒。

评分☆☆☆☆☆

这本书终于到手了，包装严实，物流也给力，比预想的要快不少。迫不及待地翻开，纸张质量相当不错，摸起来有质感，印刷清晰，排版也很舒服，长时间阅读眼睛不会觉得疲劳。虽然是教材，但整体设计并没有显得过于死板，章节划分逻辑清晰，内容安排循序渐进，对于我这种初次接触理财规划师这个领域的人来说，非常友好。每一章都配有相关的案例分析，让我能够将理论知识与实际应用联系起来，而不是仅仅停留在概念的理解层面。书中举例的案例都比较贴合当下市场情况，能够引发我的思考，甚至让我去主动查阅更多相关资料，这正是学习的乐趣所在。而且，一些关键概念的解释也相当到位，作者用通俗易懂的语言将其阐述清楚，避免了晦涩难懂的专业术语堆砌，这一点我非常赞赏。我个人比较看重教材的实用性，这本书在这方面做得很好，感觉学完之后，确实能掌握一些实实在在的理财知识和技能，为未来的职业发展打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的阅读体验超出了我的预期，原本以为会是一本枯燥乏味的考试用书，但实际拿到手后，发现它的内容组织非常有条理，而且语言风格也比较生动。作者在阐述一些复杂的金融概念时，会巧妙地运用比喻和类比，让我这种非金融科班出身的人也能快速理解。比如，在讲解资产配置时，作者用“家庭的钱袋子”来比喻，形象地解释了不同资产类别的重要性，一下子就豁然开朗。书中的案例研究部分做得尤为出色，它不仅仅是罗列数据，而是深入分析了客户的实际需求、财务状况以及风险偏好，然后给出详细的规划方案，让我能看到理论如何在现实中落地。我特别喜欢书中的一些“思考题”，它们不是简单的选择题，而是引导读者去分析、去判断，从而培养独立思考和解决问题的能力。对于想要系统学习理财规划知识，并且希望通过考试获得专业认证的读者来说，这本书的内容广度和深度都足够。