中国货币政策：英汉对照【中国金融出版社直属书店】 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 金融出版社读者服务部图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504964205

商品编码：25134595473

丛书名： 中国货币政策英汉对照

开本：16

出版时间：2012-07-01

《中国金融丛书：中国货币政策（英汉对照）》内容简明扼要，客观准确，可读，采用中英文对照的形式，既适合国内外学界研究人员阅读和使用，也适合对经济金融问题感兴趣的一般读者，对于大专院校金融经济专业的学生来说，也是难得的学习和研究资料。

第一章 中国货币政策框架概述
第一节 货币政策框架概述
一、什么是货币政策和货币政策框架
二、国际上主要的货币政策框架
第二节 中国货币政策框架的演变和发展
第三节 中国货币政策框架的主要特点

第二章 货币政策目标
第一节 概述
第二节 货币政策最终目标
第三节 货币政策中间目标
第四节 中介目标的完善和发展

第三章 货币政策工具
第一节 公开市场操作
一、概念
二、制度建设
三、实施情况
四、实施效果
第二节 存款准备金
一、概念
二、历史沿革
三、目前存款准备金制度的主要内容
四、政策效果
第三节 利率
一、概念
二、实施情况
三、政策效果
第四节 再贷款
一、概念
二、历史沿革
三、政策效果
四、发展方向
第五节 再贴现
一、概念
二、历史沿革
三、政策效果
第六节 窗口指导
一、概念
二、实施情况
三、政策效果
第七节 提高货币政策透明度，引导公众预期

第四章 货币政策传导机制
第一节 货币政策传导机制基本情况
一、基本概念
二、中国货币政策传导机制演变
第二节 影响货币政策传导机制的重大改革
一、利率市场化改革
二、人民币汇率形成机制改革

第五章 改革开放以来的金融宏观调控实践
第一节 几次金融宏观调控
……

第六章 关于货币政策框架的新课题

附录
专栏
表

图

（三）进一步推进利率市场化改革的方向

我国利率市场化历经十几年的推进，市场机制在利率决定中的作用不断提高。改革实践表明，我国利率市场化进程与企业和金融机构产制度改革、金融市场建设步伐的契合度大体协调，与宏观调控的方向和节奏相衔接，经历了管制利率的“破”与市场利率形成机制的“立”。破立结合，积极稳妥推进，既有利于行政管制价格向市场化价格的平稳过渡，防范系统性金融风险，维护了金融稳定；又有利于建立和完善市场利率体系，引导金融机构不断提高风险定价能力，逐步建立和完善利率间接调控机制。

实现利率市场化目标是一个渐行渐近的过程。随着利率市场化改革走向深入，接下来将更多地转向依靠机制建设与产品创新来推进。应该看到，市场化的深层次改革更直接关系到国家金融稳定，推进改革必须要与市场约束机制建立、金融机构定价机制和经营模式完善、中央银行货币政策调控方式转变和金融基础设施建设等相协调。这就要求我们准确把握政策要点，形成有利于巩固新制度演进的合力，推动市场化改革取得新进展，在更大程度上发挥市场在资源配置中的作用。
1.强化市场约束机制
利率市场化需要充分公平的竞争环境。实现市场竞争的首要条件是财务硬约束，防止软约束机构的不正当竞争行为干扰市场机制运行。特别是对于我国这样的转型经济体来说，市场竞争中还可能出现财务软约束机构倒逼硬约束机构的现象；存款保险制度尚未建立，金融市场退出机制不完善，这些因素也制约着市场机制充分发挥作用。进一步推进利率市场化，必须按照宏观审慎管理的要求，建立稳健性标准，确立金融企业必须具备的硬约束条件，由此选择相应的金融机构，让它们在竞争性市场中产生定价，在一定程度上把财务软约束机构排除在外，强化市场约束机制。
2.加强金融机构定价机制建设
推动金融机构完善定价机制：一是要健全科学的产品定价机制，通过量化成本和收益进行科学定价；二是建立科学的绩效评估体系，更多地转向以机构整体利益为导向的绩效评估模式；三是利率风险集中管理，推动金融机构稳健经营。当然，信用产品的定价复杂程度远高于一般产品。
……

 

 

现代金融市场与宏观经济调控：理论前沿与实践应用 本书深入探讨了当代全球金融市场的复杂结构、运作机制及其对宏观经济稳定的深远影响。重点分析了金融创新、金融科技（FinTech）的崛起如何重塑了传统金融服务业，并对货币政策的传导机制提出了新的挑战与机遇。 第一部分：金融市场结构与功能演变 本部分首先勾勒了全球金融体系的宏观图景，详细剖析了不同类型金融市场的核心特征。 第一章：资本市场的深度与广度 本章聚焦于股票市场和债券市场。对于股票市场，我们审视了有效市场假说在信息时代下面临的实证检验，区分了价值投资与成长投资的内在逻辑差异，并分析了量化交易策略（如高频交易）对市场微观结构和波动性的影响。在债券市场方面，本书详细阐述了政府债券、公司债券及抵押贷款支持证券（MBS）的风险定价模型。特别地，我们对信用风险的评估方法进行了深入探讨，引入了蒙特卡洛模拟在压力测试中的应用，以量化系统性风险的可能性。此外，新兴市场债券市场的特殊性及其在国际资本流动中的角色，也是本章讨论的重点。 第二章：衍生品市场与风险管理 衍生工具（包括期货、期权、互换）是现代金融风险管理不可或缺的工具。本章不仅复习了布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型的经典框架，更侧重于分析其实际应用中的局限性，如对跳跃风险（Jump Risk）和波动率微笑（Volatility Smile）的处理。我们探讨了场外交易（OTC）衍生品市场的监管演进，特别是后金融危机时代对中央清算的要求如何改变了市场参与者的行为模式。对信用违约互换（CDS）的剖析，深入探讨了其如何从风险对冲工具异化为投机工具，并最终引发系统性风险的路径。 第三章：金融科技（FinTech）与数字化转型 金融科技浪潮正在颠覆价值链的各个环节。本章全面考察了区块链技术（Distributed Ledger Technology, DLT）在支付清算、贸易融资和智能合约中的潜力与挑战。对去中心化金融（DeFi）的分析，着眼于其绕过传统中介的机制，并评估了其在监管套利、消费者保护和技术稳定性方面存在的潜在风险。此外，大数据分析和人工智能在信用评分、欺诈检测和算法交易中的应用，被视为提升金融效率的关键驱动力。本章也讨论了金融机构在应对数字化竞争时所采取的战略转型路径。 第二部分：宏观经济学与货币政策传导 本部分将视角转向宏观层面，探讨中央银行在维持物价稳定和促进充分就业中的核心职能，并评估了非传统货币政策工具的有效性。 第四章：货币政策的理论基础与工具箱 本章回顾了凯恩斯主义、新古典和新凯恩斯主义对货币政策有效性的不同观点。重点分析了中央银行工具箱中的传统工具——公开市场操作、再贴现率和法定准备金率——在不同经济周期中的精确使用。我们引入了泰勒规则（Taylor Rule）作为衡量政策偏离的基准，并讨论了其在零利率下限（ZLB）情景下的失效问题。对通货膨胀目标制（Inflation Targeting）的国际实践进行了比较分析，探讨了其灵活性与可信度之间的权衡。 第五章：非传统货币政策与流动性管理 在全球主要经济体长期面临低增长和低通胀困境的背景下，量化宽松（QE）、负利率政策（NIRP）和前瞻性指引（Forward Guidance）成为新的政策常态。本章细致拆解了量化宽松的操作机制，评估了其对资产价格、财富分配和长期通胀预期的影响。对于负利率政策，本书从银行盈利能力、储户行为以及汇率传导效应等多个维度进行了实证考察。前瞻性指引的作用被视为管理市场预期的有效手段，其有效性高度依赖于央行的沟通能力和政策的可信度。 第六章：货币政策的传导机制与时滞效应 货币政策并非立竿见影，其传导至实体经济存在显著的时滞和复杂性。本章深入分析了主要的传导渠道：利率渠道（信贷成本）、资产负债表渠道（财富效应和借款人现金流）、汇率渠道以及资产价格渠道。我们考察了金融摩擦如何放大或减弱这些渠道的效应，特别是“信贷紧缩”情景下，货币政策的效力如何被削弱。同时，本书探讨了金融市场异质性参与者对政策信号的不同反应，这解释了政策效果的不均衡性。 第三部分：金融稳定与宏观审慎政策 金融稳定是宏观经济健康运行的先决条件。本部分聚焦于如何通过监管和审慎工具来防范和化解系统性风险。 第七章：系统性风险的识别与测量 本书界定了系统性风险与一般性市场风险的区别，并介绍了衡量系统性风险的多种指标，例如ΔCoVaR、MES（边际期望损失）等。对金融机构间互联性的分析是识别系统性风险的关键，本章使用了网络理论工具来模拟传染效应（Contagion Effects）。对“大而不倒”（Too Big to Fail, TBTF）问题的探讨，侧重于其产生的道德风险及其对资源配置的扭曲效应。 第八章：宏观审慎政策的框架与工具 宏观审慎政策旨在解决金融周期与经济周期不匹配带来的风险。本章详细阐述了逆周期资本缓冲（CCyB）、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等工具的使用场景和有效性。我们比较了基于总量（如资本要求）和基于部门（如房地产市场）的审慎干预措施的优劣。此外，对宏观审慎政策与货币政策之间的协调（Policy Mix）进行了深入分析，探讨了两者在目标冲突和工具替代性上的复杂关系。 第九章：国际金融摩擦与资本流动管理 在全球化背景下，一国金融市场的稳定日益受到国际资本流动的影响。本章分析了资本管制在不同经济体中的实践经验，评估了其在应对短期投机性资本冲击时的有效性。对国际货币体系的演变进行了回顾，特别是对国际货币基金组织（IMF）角色的审视。最后，本书探讨了跨境监管协调的必要性，以及在应对跨国金融危机时，国际合作机制的作用与挑战。 本书旨在为理解当代金融体系的运行逻辑、中央银行的决策艺术以及金融监管的最新发展提供一个全面、深入且具有实践指导意义的分析框架。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我购买这类书籍的主要目的，是想弄明白中国央行在当前复杂的国际经济环境下，是如何权衡稳定增长和防范风险这两大目标的。全球供应链重塑、地缘政治冲突加剧，使得货币政策的有效性和透明度都面临着前所未有的挑战。我非常希望这本书能深入剖析近几年，比如疫情期间以及后疫情时代，中国央行所采取的非常规操作背后的深层逻辑。比如，降准降息的幅度选择、结构性工具的使用频率，这些决策背后是否隐藏着一些我们尚未完全理解的“中国特色”的考虑？这本书如果能提供一些案例分析，将理论模型与实际操作数据相结合，那就太棒了。我希望能看到一些关于政策传导机制效率的量化评估，而不是停留在“应该怎么做”的层面，而是“实际做到了什么程度”的探讨。对我来说，这本书的价值就在于能否解开这些实际操作中的谜团。

评分☆☆☆☆☆

拿到手后随便翻了翻目录和部分章节的排版，立刻感受到了一种强烈的“双语学习”气息。这种英汉对照的设置，对于我们这些经常需要阅读国际金融报告或者关注海外同行研究的读者来说，简直是太方便了。它不仅仅是提供了一个参考，更像是一个实时的、同步的学习工具。想象一下，当你在阅读一个关于LPR改革的专业段落时，可以立刻对照英文原版，看看那些精准的术语是如何被翻译和使用的，这对于提升专业英语阅读能力，尤其是金融术语的掌握，有着不可替代的作用。我特别关注到，这种对照是否会影响阅读的流畅性，是采用并列式还是上下对照？如果是后者，希望排版设计能处理得当，避免视觉疲劳。如果这本书能做到在保留原汁原味的同时，确保翻译的准确性和地道性，那它就不仅仅是一本政策解读书，更是一本高水平的金融翻译教材了。这种跨语言的学习体验，是很多单一语言书籍无法比拟的深度。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计挺讲究的，封面色调沉稳又不失大气，拿在手里沉甸甸的，感觉内容必然是干货满满。我一直对中国宏观经济政策，尤其是货币政策的演变轨迹非常感兴趣，市面上介绍这个主题的书籍不少，但大多要么过于理论化，要么就是零散的政策解读，缺乏系统性。我期待这本书能提供一个全面、深入的视角，从历史脉络到最新实践，都能有所覆盖。特别是它如果能把复杂的金融工具和政策操作，用清晰易懂的方式阐述出来，对于非专业背景的读者来说，简直是福音。而且，如果内容结构能做到逻辑严密，章节之间衔接自然，读起来就不会感到费力。毕竟，要真正理解一个经济体的货币政策，需要建立起一套完整的知识框架，希望这本书能成为搭建这个框架的坚实基石。我对作者的专业背景和研究深度也抱有很高的期望，毕竟是金融出版社直属书店推荐的书，想必内容质量是有保障的。总而言之，初看是一本值得细细品味的学术与实践并重的力作。

评分☆☆☆☆☆

从出版机构来看，中国金融出版社直属书店的出品，通常代表着其内容来源的权威性和官方背景。这让我对书中所引用的数据来源和官方文件解读抱有极高的信任度。我更看重的是，这本书是否能提供一个“官方视角”下的深度解读，而不是仅仅停留在新闻报道的层面上。例如，在讨论利率市场化进程中，商业银行的反应机制和政策工具的适应性调整，这些细节往往是外界难以获取的。我期待看到作者是如何解读那些官方会议纪要和工作报告的，如何将这些文字化的政策意图，转化为可操作的经济分析框架。这种“内部人”的视角，即便不是直接的内部资料，也需要具备极强的政策敏感度和历史沉淀感。如果这本书能成功地架起理论研究与政策实践之间的桥梁，让读者感受到政策制定者的思考脉络，那么它的价值就远超一般的教科书范畴了。

评分☆☆☆☆☆

这本书的厚度给我留下深刻印象，这暗示着内容的广度与深度并存。我个人的阅读习惯是，对于宏观经济类的书籍，喜欢从基础概念开始梳理，然后逐步深入到前沿问题。我希望这本书的开篇部分，能够对中国的金融体系结构，特别是中央银行的职能划分、货币政策的最终目标体系有一个清晰的界定。很多时候，我们对“稳健的货币政策”的理解是模糊的，不同的解读导致了不同的市场预期。如果这本书能提供一个官方或权威的、结构化的定义和历史沿革，那将为我后续理解更复杂的政策工具打下坚实的基础。它不应该是那种只适合专家圈子讨论的晦涩文本，而应该是一个能够让高年级本科生和初级研究人员都能有效吸收的入门级权威参考书。期待它的内容组织，能够体现出循序渐进的教学理念。