经济转型背景下的财富管理与资产配置 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中国民生银行私人银行部组编 著

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出版社： 中国人民大学出版社有限公司

ISBN：9787300253237

商品编码：25896030872

出版时间：2018-01-01

作  者:中国民生银行私人银行部 组编 定  价:68 出 版 社:中国人民大学出版社有限公司 出版日期:2018年01月01日 页  数:262 装  帧:平装 ISBN:9787300253237 ●承载每一份信任之托——致高净值客户的一封信 孔庆龙 1
●资产配置与财富传承系列 1
●美林投资时钟逐渐失效 多元化资产配置才是王 3
●人民币汇率波动加大 海外资产配置正当时 11
●数据挖掘携手对冲基金:大数据时代下的量化对冲之路探析 20
●国内重疾险的选择原则与要点 25
●原油市场及投资策略 37
●转向标准化资产，收益率震荡变化，未来增速放缓——银行理财产品研究报告 47
●家族财富与传承:家族传承与家族慈善信托 56
●资本市场产品系列 65
●量化对冲基金原理探析 67
●中美公募基金对比分析 79
●中国债券市场回顾与简析 94
●资本市场分级基金专题研究 114
●境外投资系列 131
●港股投资价值分析 133
●澳大利亚投资移民研究报告 147
●下行风险可控，上行收益无限——结构性产品在投资组合中的运用 154
●REITs——发放分红的境外房地产投资成熟模式 163
●美国房产投资及税务、财富传承规划 174
●部分目录

内容简介

在经济转型的大背景下，我国经济不断面临着下行压力，信用风险隐患加大，货币政策难以进一步宽松，资本市场波动加大，投资机会与风险并存，优质资产和优质机构的争夺日益激烈。本书收录了中国民生银行总行私人银行部投研团队2016年度撰写的部分投资研究报告，旨在为财富管理客户、同业人员提供一份关于财富管理与大类资产配置的参考，全书投资研究报告涵盖宏观经济研究、债券市场研究、股票市场研究、大类资产配置策略、家族财富管理、海外投资研究、投资投行系列研究等多个领域，部分研究包含了民生银行私人银行部为客户进行财富管理方面的经典案例，希望本书的内容能为同业从业人员提供有益借鉴。 中国民生银行私人银行部 组编 中国民生银行私人银行拥有一支汇集了银行、资管、券商、投行、四大会汁师事务所、外资银行等复合背景的专业团队。自2008年成立以来，始终秉承“承载每一份信任之托”的宗旨，为高净值客户构建多层次的财富管理体系。2016年开启“风凰计划”新征程，搭建“一体三翼”新模式，推出“UPPER财富管理”新方法，同时，践行中国民生银行服务实体经济的宗旨，打造“中国企业家优选的私人银行”。
近年来，中国民生银行私人银行屡获殊荣：中国银行业协会“2016年度很好创新业务奖”“2016年度很好客户体验奖”，《亚洲货币》“2016中国地区很好财富管理私人银行”，《21世纪经济报道》2017金贝奖“很好客户体验私等

好的，以下是一本符合您要求的图书简介： 书名： 经济转型背景下的财富管理与资产配置 图书简介 【引言：在不确定性中导航财富的未来】 全球经济正经历着前所未有的深刻变革。从传统工业时代的逻辑转向数字经济和可持续发展的范式，这一宏大的转型不仅重塑了产业格局，也对个人和机构的财富管理模式提出了全新的挑战与机遇。技术进步、地缘政治的演变以及气候变化等因素，共同构成了一个复杂多变的金融生态系统。 本书聚焦于这一时代背景，旨在为寻求在动荡中实现资产保值、增值与传承的投资者，提供一套系统、前瞻且务实的财富管理与资产配置框架。我们相信，传统的“一揽子”投资策略已不再适用，精细化、定制化和对宏观趋势的深刻洞察，才是驾驭未来财富的关键。 【第一部分：理解宏观转型——财富管理的新坐标系】 本书首先深入剖析了当前经济转型的核心驱动力及其对财富的影响。我们摒弃了宏观经济学的陈词滥调，转而关注那些正在重塑价值创造和价值分配的“结构性力量”： 技术奇点与颠覆性创新： 人工智能、生物技术、新能源技术等领域的突破，正在创造出新的“赢家”和“输家”。我们探讨如何识别这些技术前沿的投资机会，同时规避传统行业被颠覆的风险。 全球化再平衡与供应链重构： 贸易保护主义抬头、区域化趋势加强，这不仅影响了跨境投资的风险溢价，也改变了特定资产类别的地域性价值。本书分析了“友岸外包”和“本土制造”趋势下的投资布局。 人口结构变迁与消费升级： 老龄化社会、千禧一代和Z世代财富观念的崛起，正在改变消费需求和资本流向。理解这些代际差异，是构建长期资产组合的基础。 绿色金融与可持续投资（ESG）： 碳中和目标不再是边缘议题，而是主流投资决策的核心要素。本书详细阐述了如何将环境、社会和治理因素整合到风险评估和投资组合构建中，实现财务回报与社会责任的协同。 【第二部分：重构财富管理——策略与工具的升级】 面对宏观环境的剧变，传统的投资工具和管理理念亟需革新。本部分着重于构建一套适应新常态的财富管理体系： 从Beta到Alpha的回归： 在低利率、高波动的市场环境中，纯粹的市场贝塔收益越来越难以获取。我们强调主动管理、因子投资和另类数据挖掘的重要性，以寻求超额收益。 另类资产的战略地位： 随着传统股票和债券市场的相关性增加，私募股权（PE）、风险投资（VC）、基础设施资产和结构性信贷等另类资产，正成为分散风险和获取更高潜在回报的关键。本书提供了对这些非流动性资产的深入尽职调查指南。 数字化与金融科技（FinTech）的应用： 机器人顾问（Robo-Advisors）、区块链技术在资产代币化方面的潜力，以及大数据分析如何提升投资决策的效率和准确性，都是我们探讨的重点。我们分析了如何利用这些工具优化投资流程，而非被其裹挟。 风险管理的新维度： 传统的波动率度量已不足以应对系统性风险。本书引入了情景压力测试、极端事件建模，并探讨了如何对冲“黑天鹅”事件（如地缘冲突、算法失灵）带来的冲击。 【第三部分：资产配置的动态艺术——从理论到实战】 资产配置是财富管理的基石，但在转型期，它更像是一门动态的艺术，而非静态的科学。本书提供了具体的配置方法论： 核心-卫星配置的精细化： 我们如何定义“核心”——是传统蓝筹股，还是具有长期韧性的抗通胀资产？“卫星”部分又该如何部署，以捕捉特定的结构性增长机会？本书提供了多阶段（如财富积累期、保值期、传承期）的配置模型。 全球视野下的战术性配置： 针对汇率波动、资本管制和不同司法管辖区的税收环境，如何进行跨国界的资产再平衡？我们提供了如何基于“相对价值”而非绝对收益来调整全球配置的实操指南。 通胀与滞胀环境下的防御策略： 面对可能重现的通胀压力，我们详述了黄金、大宗商品、通胀挂钩债券（TIPS）以及特定房地产信托（REITs）的具体配置逻辑和权重考量。 家族办公室与代际财富传承： 财富的长期延续不仅仅是财务问题，更是治理和价值观的传递。本书探讨了设立家族信托、制定治理结构以及如何教育下一代，确保财富与家族愿景保持一致的实践经验。 【结语：面向未来的投资心智】 经济转型是一个持续的过程，它要求财富管理者具备极强的学习能力和适应性。本书的最终目标，是帮助读者建立一种超越短期市场噪音的“投资心智”——一种能够穿透表象，识别长期价值，并能果断执行复杂配置策略的能力。它不是一本提供“下一个热点股票”的指南，而是旨在成为您在复杂经济迷宫中，保持财富稳健增长的航海图。 本书适合对象： 资深高净值人士、家族办公室管理者、专业投资顾问、资产配置决策者，以及所有关注宏观经济转型与个人财富战略规划的精英读者。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字听起来就很有吸引力，尤其是在我们当下这个经济快速变化的时代。“经济转型”这个词本身就包含了太多不确定性，而“财富管理”和“资产配置”又是应对这些不确定性的核心工具。我一直觉得，在这个信息爆炸的时代，找到一本既能深入浅出地解释复杂的经济原理，又能提供切实可行财富管理策略的书籍是多么不容易。我特别期待它能解答我心中的一些困惑，比如，当宏观经济形势发生重大转变时，我们该如何调整自己的投资组合？哪些资产类别在这类转型时期会展现出更强的韧性，甚至抓住新的增长机遇？书里会不会分析一些具体的案例，让我们能更直观地理解财富管理和资产配置的实际操作？我希望它不仅仅是理论的堆砌，更能触及到我们普通投资者的痛点，比如如何规避风险，如何实现资产的长期稳健增值。这本书的名称让我预感到，它会是一次关于如何驾驭经济浪潮、守护并增值个人财富的深度探索，这对于我这样一个普通读者来说，无疑具有极大的启发和指导意义，让我对未来的财务规划充满了期待。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，它提供了一个非常系统且富有洞察力的视角来审视当前的经济格局。作者并非简单地罗列各种理财产品或投资技巧，而是着重于“经济转型”这个大背景下，财富管理和资产配置的深层逻辑。我尤其喜欢书中关于“风险与收益的再平衡”的论述，它清晰地解释了在不同经济周期下，投资者心态和市场预期会如何变化，从而影响资产的表现。很多时候，我们之所以会做出冲动的投资决策，正是因为我们没有理解宏观环境正在发生怎样的微妙变化。这本书仿佛是一位经验丰富的向导，带领我们在经济转型的大迷宫中找到方向，它不是指点你具体买哪只股票，而是教会你如何去“看清”市场，如何根据经济周期的演变来动态调整自己的资产配置策略。我发现，原来财富管理的智慧，很多时候就蕴含在对宏观经济趋势的敏锐捕捉和对自身风险承受能力的深刻认知之中。这本书无疑为我打开了一扇新的大门，让我开始以一种更加宏观和审慎的态度来对待我的个人财务。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容让我对“资产配置”这个概念有了全新的理解。在此之前，我可能更关注于具体的投资标的，比如哪支股票或者哪只基金能带来高收益。但是，这本书让我明白，在经济转型的大背景下，单打独斗式地选择资产是远远不够的，关键在于如何将不同的资产进行科学的、动态的组合，以期在风险可控的前提下实现收益的最大化。书中对“多元化配置”的阐释，不再是简单的“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，而是更深入地分析了不同资产类别之间的相关性，以及在经济转型期，这些相关性会如何发生变化。作者通过大量的图表和数据分析，展示了不同资产组合在各种宏观经济情景下的表现，这对于我这样的普通投资者来说，无疑提供了非常宝贵的操作参考。我感觉，这本书不仅仅是一本关于理财的书，更是一本关于如何在这个不确定的时代，为自己的未来构建坚实财务基础的“生存指南”。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最大的惊喜在于，它并没有像很多市面上同类书籍那样，一味地强调“致富秘籍”或者“一夜暴富”的神话。相反，它以一种更为务实和理性的笔触，探讨了在充满变数的经济转型期，如何构建一个可持续的财富管理体系。我特别欣赏作者对于“长期主义”的强调，以及如何将个人资产配置与宏观经济的长期发展趋势相结合。书中对不同资产类别的分析，不仅仅停留在收益率的比较，更深入地探讨了它们在特定经济环境下的内在价值和潜在风险。例如，它如何分析了在传统产业面临挑战、新兴产业蓬勃发展的背景下，不同行业股票的配置逻辑。此外，作者还花了相当大的篇幅来讨论“认知升级”对于财富管理的重要性，这让我意识到，单纯的学习投资技巧是远远不够的，更重要的是不断提升自己的经济学素养和全局观。这本书更像是一次思维的洗礼，让我明白，真正的财富增长，是建立在对经济规律深刻理解和对自我理性约束的基础之上的。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，这本书的结构和叙事方式非常独特。它没有采用枯燥的理论堆砌，而是通过生动的案例和深入浅出的分析，将复杂的经济转型背景下的财富管理和资产配置问题娓娓道来。我尤其喜欢书中关于“逆向思维”的探讨，它鼓励读者在市场情绪高涨或恐慌时，保持清醒的头脑，做出理性的投资决策。在经济转型时期，往往伴随着市场的剧烈波动和预期的快速变化，而这本书提供的正是这样一种“定海神针”般的智慧。它让我意识到，财富管理并非仅仅是数字的游戏，更是关于人性和心理的博弈。作者在书中巧妙地穿插了一些历史事件和经济学家的观点，这不仅增加了阅读的趣味性，更深化了我们对经济转型和资产配置之间内在联系的理解。读完这本书，我感觉自己的投资理念得到了很大的升华，不再是盲目追逐热点，而是开始学会从更长远、更宏观的角度去规划我的财富。