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[美] 亚历山大·格林 著

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• 投资组合
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• 资产配置
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• 价值投资
• 股票
• 基金
• 理财规划
• 财富增长

店铺： 书香斋图书专营店

出版社： 中国人民大学出版社

ISBN：9787300150819

商品编码：29608913513

开本：16

出版时间：2012-05-01

内容介绍

基本信息

书名:走向财务自由的投资组合

定价：39.99元

作者:(美)格林　著，粟之敦　译

出版社：中国人民大学出版社

出版日期：2012-5-1

ISBN：9787300150819

字数：159000

页码：203

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：

编辑推荐

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　　投资的结果决定了你的未来将会过上哪种生活
　　全美排名第三的投资组合操盘人教你
　　如何轻松拥有属于自己的投资组合

目录

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内容提要

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全美排名第三的投资组合操盘人、牛津俱乐部投资总监亚历山大·格林用资深经验指导资金持有者本人管理自己的投资，每年仅需20分钟，轻松实现财务自由。
　　作者详细介绍了一种简单且高效的投资方法--轻松投资组合，分析其如何化解金融市场的不确定性、有效降低风险、少税负，并帮助投资者获得出色的回报。
　　《走向财务自由的投资组合》中探讨了金融市场内风险和收益两者之间的关系，揭示了投资产业的运作方式；分析亲自管理资金、并同时节约时间这个宝贵资源的意义所在。

文摘

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作者介绍

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　　亚历山大·格林 全球规模的投资协会牛津俱乐部投资总监，拥有20余年相关投资经验。

　　据《赫伯特金融摘要》(Hulbert FinancialDigest)的排名，格林操盘的投资组合在过去5年的风险调整收益中全美排行第三。
　　同时担任Investment-U主席，这是一家基于互联网的投资研究服务机构，用户超过30万人。

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《财富密码：从零开始构建稳健投资人生》 一、 序言：时代浪潮中的个人财富跃升 我们正身处一个充满机遇与挑战的时代。科技飞速发展，经济结构不断演变，全球化浪潮席卷而来，这一切都深刻地影响着我们每个人的财富轨迹。或许你曾感到迷茫，面对琳琅满目的理财产品不知所措；或许你曾渴望改变现状，但总觉得“没钱”是阻碍一切的根本原因；又或许你已付诸实践，却屡屡遭遇投资困境，收益不如预期。 《财富密码：从零开始构建稳健投资人生》并非是一本告诉你一夜暴富秘籍的速成指南，也不是一本充斥着高深理论、让人望而却步的学术专著。它是一份为你量身打造的、贯穿你个人财富生命周期的行动地图。本书将带领你穿越财务的迷雾，从最基础的概念出发，一步一个脚印地构建起属于你自己的、能够抵御风险、实现稳健增值的投资体系。无论你是一名刚刚踏入社会的职场新人，还是已经积累了一定财富的中年人士，抑或是即将步入退休生活、希望实现财富保值增值的长者，都能从中找到适合自己的方法和路径。 本书的核心理念是：财富的积累并非遥不可及，关键在于掌握科学的方法、培养正确的观念、并付诸持之以恒的行动。我们将从认知层面破除对金钱的误解，理解财富的真正含义，进而掌握构建稳健投资组合的四大基石，包括：科学的储蓄与预算规划、多样化的资产配置策略、风险管理的艺术以及持续学习与复盘的重要性。我们相信，通过系统的学习和实践，每个人都有能力成为自己财富的掌舵人，驶向一个更加自由、更加从容的人生。 二、 第一篇：认知重塑——打破思维定势，拥抱财富增长 在踏上财富增长之旅前，我们必须首先审视自己的财富观和金钱观。许多人在投资上之所以屡屡碰壁，并非缺乏技巧，而是根植于一些陈旧的、阻碍财富增长的思维模式。 1. 重新定义“富裕”：不只是数字，更是自由 财富的本质： 本篇将探讨财富的真正含义，它远不止于银行账户里的冰冷数字，更关乎时间自由、选择自由和精神自由。我们将区分“拥有”与“拥有支配权”的区别，理解财富是如何赋能我们实现人生目标。 告别“月光”陷阱： 分析普遍存在的消费主义陷阱，探讨消费与储蓄之间的平衡之道。我们将认识到，冲动的消费和无效的支出是侵蚀财富的隐形杀手。 理性看待“一夜暴富”： 剖析赌博、庞氏骗局等非法集资的诱惑性及其背后隐藏的巨大风险，强调风险与收益的对等原则，树立正确的风险意识。 2. 建立积极的财富心态：从“不配得”到“拥抱丰盛” 克服“金钱焦虑”： 探讨导致金钱焦虑的心理根源，如童年经历、社会压力等，并提供切实可行的方法来缓解和克服这种焦虑，培养平和、积极的心态。 培养“成长型思维”： 强调投资是一个持续学习和迭代的过程，成功并非一蹴而就，允许失败并从中汲取教训是成长的必经之路。我们将学习如何将每次投资的得失都转化为宝贵的经验。 感恩与知足的力量： 探讨感恩心态在财富积累中的积极作用，理解知足常乐并非意味着放弃追求，而是更好地欣赏当下，更理性地规划未来。 3. 理解经济周期与个人财富的关系 宏观经济的脉搏： 简要介绍宏观经济的基本概念，如GDP、通货膨胀、利率等，以及它们如何影响资产价格。这并非要成为经济学家，而是要建立宏观视野，理解大环境对我们投资决策的影响。 顺势而为，而非逆流而上： 学习在不同的经济周期中，如何调整自己的投资策略，抓住机遇，规避风险。我们将认识到，理解经济运行规律，才能在变幻莫测的市场中游刃有余。 三、 第二篇：筑基之路——打牢财富根基，稳健前行 有了正确的认知，接下来就是构建实现财富增长的坚实基础。本篇将聚焦于那些看似平凡却至关重要的步骤，它们是投资成功的基石。 1. 精打细算，让每一分钱都“工作”：科学的储蓄与预算规划 “收入-储蓄=支出”的根本转变： 颠覆传统的“收入-支出=储蓄”的观念，强调“收入-储蓄=支出”的储蓄优先原则。我们将学习如何制定可执行的储蓄目标，并坚持下去。 量体裁衣的预算模型： 介绍几种实用的预算方法，如“50/30/20法则”、“信封法”等，帮助读者找到最适合自己的预算方式。我们将学会如何清晰地了解自己的资金流向，识别非必要开支。 建立应急资金： 强调应急资金的重要性，它是应对突发状况（如失业、疾病）的“安全网”，避免因意外而动用长期投资，影响复利效应。我们将学习如何计算合理的应急资金规模，并将其安全地存放。 债务管理与优化： 分析不同类型债务的利弊，学习如何有效管理和偿还高息债务，同时探讨如何利用低息债务为资产增值服务（如合理的房贷），规避债务陷阱。 2. 提升收入潜力：多条腿走路，拓展财富来源 主业深耕与技能升级： 强调在核心职业领域不断提升专业技能的重要性，以及如何通过学习新知识、考取相关证书等方式来增加自己在职场上的价值，从而争取更高的薪资回报。 副业探索与实践： 介绍一些低风险、高回报的副业思路，如利用业余时间发展兴趣爱好、提供专业技能服务、参与知识付费等。我们将学习如何将兴趣转化为收入，实现“兴趣变现”。 被动收入的初探： 简要介绍不同形式的被动收入来源，如租金收入、股息收入、知识产权收入等，为读者开启对未来“睡后收入”的想象。 3. 个人财务健康检查：全面评估，制定改进计划 净资产的计算与分析： 学习如何计算自己的净资产（资产减去负债），并理解其随时间变化的趋势。我们将定期进行财务体检，了解自己的财务状况。 资产负债表与现金流量表的初探： 简要介绍个人财务报表的基本概念，帮助读者更清晰地掌握自己的财务全貌。 制定个性化财务目标： 引导读者设定清晰、可衡量、可达成、相关且有时间限制（SMART）的短期、中期和长期财务目标，并将这些目标融入到预算和储蓄计划中。 四、 第三篇：投资智慧——构建稳健的资产配置体系 在打牢基础之后，我们将进入投资的核心领域。本篇将系统地介绍如何构建一个能够抵御市场波动、实现长期稳健增值的投资组合。 1. 理解风险与回报的二元性： 风险的本质： 深入剖析不同类型的投资风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、通货膨胀风险等。我们将学习如何识别和评估风险，而不是回避风险。 风险承受能力评估： 引导读者客观评估自己的风险承受能力，考虑年龄、收入、家庭状况、投资目标和心理素质等因素，从而确定适合自己的风险偏好。 回报并非无缘无故： 强调高回报往往伴随着高风险，理解风险与回报之间并非简单的线性关系，而是需要付出努力去获取的。 2. 资产配置的艺术：分散投资，降低风险 “不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”： 深入阐释分散投资的重要性，以及为何单一资产的波动性会影响整个投资组合的表现。 主流资产类别的解析： 股票： 介绍股票市场的基本运作方式，不同类型的股票（如蓝筹股、成长股、价值股）的特点，以及投资股票的潜在收益和风险。我们将了解如何分析公司基本面，但不会深入到具体的选股技巧。 债券： 阐述债券的投资价值，不同类型的债券（如国债、公司债、地方政府债）的风险与收益特征，以及它们在投资组合中的“压舱石”作用。 现金及现金等价物： 讨论现金在投资组合中的作用，如提供流动性、降低整体风险，以及现金管理的方式。 房地产： 从投资角度探讨房地产市场的机遇与挑战，理解其作为一种长期资产的特点，但不深入到具体的房产买卖操作。 其他资产类别（简述）： 简要提及黄金、大宗商品、另类投资等，帮助读者建立更广阔的资产配置视野。 构建核心-卫星的资产配置模型： 介绍一种实用的资产配置策略，即以低成本、广泛分散的指数基金或ETF作为“核心”，以部分风险较高的、具有增长潜力的资产作为“卫星”，实现风险与收益的平衡。 3. 投资工具的选择：低成本、高效率的实践 基金（公募基金、ETF）： 详细介绍基金的运作模式，如何选择优质的基金，以及ETF（交易所交易基金）的优势，如低费率、高流动性、追踪市场指数等。我们将重点推荐低成本、被动型指数基金作为核心配置。 指数投资的魅力： 深入讲解指数投资的理念，为什么长期来看，投资于整体市场指数往往优于试图跑赢市场的选择。 投资平台的选择： 提供选择可靠、安全、费用合理的投资平台的建议，并强调信息安全和合规的重要性。 4. 再平衡的重要性：保持投资组合的健康 为何需要再平衡： 解释市场波动会导致资产配置比例失衡，而再平衡能够帮助我们“低买高卖”，维持预设的风险水平。 再平衡的频率与策略： 提供几种常见的再平衡策略，如定期再平衡（例如，每年一次）和阈值再平衡（当某个资产类别的比例偏离预设值达到一定程度时进行）。 五、 第四篇：风险管理与情绪控制——守护财富的艺术 投资并非仅仅是数字的游戏，更是与人性的博弈。本篇将聚焦于如何有效管理风险，以及在市场波动中保持冷静，避免情绪化决策。 1. 风险管理的策略： 止损的重要性： 学习设置合理的止损点，在投资出现不利情况时，果断止损，避免损失的进一步扩大。我们将理解止损并非失败，而是保护本金的必要手段。 分散投资的深化： 除了资产类别分散，还将探讨在同一资产类别内部进行分散（例如，投资不同行业、不同地区的股票）。 保险作为风险转移工具： 简要介绍人寿保险、健康保险、意外险等基本险种，理解保险如何作为风险转移的工具，保护我们的财富免受重大意外的冲击。 2. 战胜市场波动：投资者情绪的陷阱 恐惧与贪婪： 分析恐惧和贪婪这两种人类最基本的情绪是如何影响投资决策的，以及它们如何导致投资者在错误的时机买卖。 “ FOMO”（害怕错过）心理： 探讨追涨杀跌现象的根源，以及如何避免被市场情绪所裹挟。 “确认偏差”： 解释我们倾向于寻找支持自己已有观点的证据，从而忽略不利信息。 建立“交易计划”： 强调在投资前制定清晰的交易计划，并严格遵守计划的重要性，以减少情绪干扰。 长期视角的力量： 重申投资是一场马拉松，而非短跑。理解短期市场的波动是常态，而长期趋势才是财富增长的关键。 3. 复盘与学习：持续优化的动力 投资日志的重要性： 鼓励读者记录每一次投资的买卖理由、市场环境、预期收益以及实际结果，从中吸取经验教训。 定期审视投资组合： 建立定期（例如，每季度或每年）审视投资组合表现的习惯，分析超预期和未达预期的原因。 拥抱变化，持续学习： 投资世界瞬息万变，保持学习的热情，关注新的经济动态、投资理论和工具，才能不断完善自己的投资策略。 六、 结语：开启你的财富自由之旅 《财富密码：从零开始构建稳健投资人生》为你提供的不是一个终点，而是一个起点。它是一套系统性的方法论，一套不断学习和实践的哲学。财富的积累不是一朝一夕之功，而是一个循序渐进、量变到质变的过程。 请记住，最伟大的投资，是对自己的投资。通过本书的学习，你不仅能掌握构建稳健投资组合的工具和技巧，更能培养出一种成熟、理性的财富观，一种面对生活和市场变化的从容与智慧。 现在，就让我们一起踏上这段充满希望的财富增值之旅，用科学的方法和坚定的行动，去解锁属于你的财务自由密码！

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，可以说是恰逢其时。最近几年，我一直在思考如何让我的积蓄不再贬值，如何让我的财富能够实现真正的增值，而不是仅仅停留在银行账户里。我一直觉得，投资是一个非常重要但又充满挑战的领域，我需要一个能够系统性地指导我如何构建和管理投资组合的工具。《走向财务自由的投资组合》这个名字，给了我极大的信心，我猜想这本书应该会提供一套完整的投资体系，从宏观的资产配置理念，到微观的具体操作方法。我特别期待书中能够深入探讨如何根据不同的人生阶段、不同的风险偏好来构建个性化的投资组合。例如，对于我这样已经有一定工作经验的人来说，如何平衡保守型投资和成长型投资的比例？书中是否会提供一些关于如何进行长期价值投资的策略，以及如何评估公司的内在价值？我也希望这本书能够讲解一些关于如何评估和管理投资组合风险的技巧，比如如何进行资产再平衡，以及如何应对突发的市场危机。总而言之，我希望这本书能够帮助我建立起一个稳健、可持续的投资计划，最终实现财务自由的目标。

评分☆☆☆☆☆

最近一直在思考人生的意义和未来的方向，其中一个重要的方面就是如何实现经济上的独立和自由。这本《走向财务自由的投资组合》的书名立刻吸引了我的注意，因为“财务自由”是我一直以来追求的目标。我希望能在这本书中找到关于如何构建一个能够实现长期稳定增长的投资组合的宝贵经验。我猜测书中可能会涵盖一些关于宏观经济分析、行业趋势判断的知识，以及如何根据这些信息来做出明智的投资决策。更重要的是，我期待它能提供一些关于“资产配置”的深入解读，比如如何在全球范围内进行多元化投资，如何平衡股票、债券、房地产等不同资产类别的比例，以达到风险和收益的最佳结合。我对投资领域的一些专业术语还不太熟悉，所以我希望这本书能够用清晰易懂的方式来解释这些概念，并且通过实际案例来说明如何将理论付诸实践。如果书中还能探讨一些关于如何应对通货膨胀、如何进行税务规划等方面的内容，那就更完美了，这会让我觉得这本书真正能够帮助我解决实际的财务问题。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计真的很吸引人，那种简约而又充满希望的色调，瞬间就勾起了我对于“财务自由”这个遥远目标的向往。我最近刚接触投资，之前一直觉得投资离自己很远，充满了神秘感和风险，所以总是徘徊不前。但是，这本书的名字就像一盏明灯，照亮了我心中的迷茫，让我觉得也许财务自由并不是遥不可及的梦想，而是可以通过科学的规划和学习来实现的。我期待它能够给我提供一个清晰的框架，让我明白如何开始第一步，如何规避常见的陷阱，并且能够循序渐进地构建一个适合我个人情况的投资体系。毕竟，对于新手来说，最怕的就是无从下手，或者因为一点小挫折就心灰意冷。我希望这本书能够用通俗易懂的语言，解释复杂的投资概念，用生动的案例，让我感受到投资的魅力，而不是枯燥的理论。如果它能分享一些实用的方法论，比如如何选择合适的投资产品，如何进行风险管理，以及如何调整心态去面对市场的波动，那就太好了。我迫切地想从书中找到那些能够让我从“月光族”或者“储蓄族”蜕变为能够主动让财富增值的人的秘诀。

评分☆☆☆☆☆

我是一名刚步入社会的年轻人，对未来充满了憧憬，但也夹杂着一丝迷茫。听到“财务自由”这个词，总觉得它离我有点遥远，但内心深处又渴望能够掌握自己的财务命运。这本书的标题《走向财务自由的投资组合》就像一束光，让我看到了希望。我希望这本书能够成为我的启蒙导师，告诉我作为一名新人，应该从何处着手。我希望它能详细介绍一些基础的投资知识，比如复利的力量，风险与收益的关系，以及不同投资工具的特点。我特别想知道，对于像我这样资金有限的年轻人来说，如何才能有效利用有限的资金，逐步积累财富。书中是否会分享一些构建“精简但有效”的投资组合的策略？我希望它能给我一些关于如何选择指数基金、ETF等低成本、易于管理的投资工具的建议，并且指导我如何进行定投。同时，我还需要学习如何克服对风险的恐惧，以及如何在市场波动中保持冷静，做出理性的决策。如果书中能提供一些关于如何设定现实的财务目标，并且一步步去实现它们的路线图，那就太棒了。

评分☆☆☆☆☆

我是在一个偶然的机会看到这本书的，当时我正为如何打理辛苦赚来的工资而烦恼。虽然收入不算低，但每个月月底总是所剩无几，更别提为未来储蓄和投资了。这本书的名字《走向财务自由的投资组合》听起来就很有指导意义，我猜想它应该会深入浅出地讲解一些关于资产配置、风险分散的原理，并且可能会提供一些具体的投资组合的构建思路。我最关心的是，这本书是否能告诉我，对于一个初学者来说，应该如何去认识和理解不同的金融产品，比如股票、债券、基金等等，以及它们各自的风险收益特征。我希望它不仅仅是停留在理论层面，而是能够提供一些可操作的建议，比如如何设定投资目标，如何根据自己的年龄、风险承受能力来选择不同的投资策略。还有，我特别希望书中能够强调长期投资的重要性，并且告诉我如何才能培养出坚定的投资信念，不被市场的短期波动所干扰。毕竟，财务自由是一个长期的过程，需要耐心和毅力，如果这本书能帮助我建立起正确的投资观，那我将受益匪浅。