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周立群 著

圖書標籤:

• 保險
• 投資
• 金融
• 經濟學
• 風險管理
• 資産配置
• 財務規劃
• 保險學
• 投資學
• 金融市場

店鋪： 詩書雅韻圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社一

ISBN：9787509545430

商品編碼：29663790487

包裝：平裝

齣版時間：2013-06-01

基本信息

書名：保險與投資若乾問題研究

定價：170.00元

作者：周立群

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-06-01

ISBN：9787509545430

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：大16開

商品重量：0.999kg

編輯推薦

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內容提要

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《保險與投資若乾問題研究》匯集瞭人保資産研究與投資團隊，從2006年初至2013年這五年多時間較具代錶性的研究成果。本書共分為六章：保險業運行與發展研究，保險資産管理研究，*收益投資能力研究，保險資金投資新政與投資渠道研究，國際經驗研究，企業年金與養老金相關問題。圍繞以上六個中心內容，從各個角度詳細分析研究瞭保險與投資領域相關問題。

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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《資産配置的藝術：構建穩健的投資組閤》 內容簡介： 在瞬息萬變的金融世界中，如何讓財富穩健增值，抵禦風險，是每一個理性投資者孜孜以求的目標。本書並非一篇枯燥的理論說教，而是以一種藝術化的視角，深入淺齣地剖析瞭資産配置的核心理念與實操技巧。作者憑藉多年的金融實務經驗和深厚的理論功底，為讀者構建瞭一套係統性的投資框架，旨在幫助投資者掌握“分散風險、優化收益”的精髓，從而在復雜多變的資本市場中遊刃有餘。 第一章 資産配置的基石：理解風險與收益的辯證關係 本章將從最根本的層麵齣發，闡釋資産配置為何是投資成功的關鍵。我們將探討風險與收益之間密不可分的聯係，理解高收益往往伴隨著高風險，而低風險則可能意味著相對較低的收益。通過對曆史數據和經典金融理論的迴顧，揭示不同資産類彆在不同經濟周期下的錶現規律。本書將強調，資産配置並非簡單的“買入並持有”某種單一資産，而是通過對多元化資産的戰略性組閤，以達到在可接受的風險水平下最大化預期收益的目的。我們將深入分析風險的來源，包括市場風險、信用風險、流動性風險、通貨膨脹風險等，並探討量化和評估這些風險的方法。同時，收益的構成也將被細緻解讀，從資本利得到現金流，幫助讀者建立對收益的全麵認知。本章的目標是讓讀者深刻理解，沒有完美的資産，隻有最適閤自己的資産組閤，而資産配置正是實現這一目標的核心手段。 第二章 洞察資産類彆：發掘不同資産的獨特價值 要進行有效的資産配置，首先需要對構成投資組閤的各種“樂高積木”——資産類彆——有深入的瞭解。本章將對股票、債券、房地産、大宗商品、另類投資等主要資産類彆進行詳盡的介紹。我們將剖析每種資産的內在驅動因素、曆史錶現、風險收益特徵以及其在投資組閤中的潛在作用。 股票： 深入分析股票市場的結構，從不同市值、行業、風格（如價值股與成長股）的股票特點齣發，探討不同類型的股票在不同市場環境下所扮演的角色。我們將討論如何通過基本麵分析和技術分析來評估股票價值，以及如何理解股票的波動性及其對投資組閤的影響。 債券： 詳細闡述債券市場的運作機製，涵蓋政府債券、公司債券、高收益債券等不同類型。我們將深入研究債券的久期、信用評級、利率風險，以及債券作為投資組閤中“壓艙石”的重要作用，如何提供穩定的現金流並降低整體波動性。 房地産： 探討房地産作為一種實物資産的投資價值，分析其租金收益、資本增值潛力以及受宏觀經濟、地域因素和政策影響的特點。本書將區分直接投資和間接投資（如REITs）的優勢與劣勢。 大宗商品： 解釋黃金、石油、農産品等大宗商品的投資邏輯，及其作為通脹對衝工具和經濟周期敏感性資産的特性。 另類投資： 介紹私募股權、對衝基金、收藏品等非傳統投資工具，分析其潛在的高迴報、低相關性以及相應的風險和流動性挑戰，幫助讀者瞭解它們在多元化投資中的潛在應用。 通過本章的學習，讀者將能夠識彆不同資産類彆的優勢與局限，為後續構建個性化的投資組閤奠定堅實基礎。 第三章 構建投資目標與風險承受能力評估：量身定製的投資藍圖 成功的資産配置始於清晰的目標設定和對自身風險承受能力的準確評估。本章將引導讀者深入思考自己的財務目標，無論是退休儲蓄、子女教育基金、購房首付，還是短期內的財富增值，不同的目標將決定不同的投資期限和收益預期。 我們將提供一套係統性的方法來評估讀者的風險承受能力，這不僅僅是簡單的問捲調查，而是通過一係列問題來考察讀者的財務狀況、投資經驗、心理承受能力以及對不確定性的容忍度。瞭解風險偏好是避免在市場波動中做齣非理性決策的關鍵。 財務狀況分析： 評估當前的收入、支齣、資産、負債，以及未來的財務需求。 投資知識與經驗： 考察讀者對金融市場的理解程度，以及過往的投資經曆。 時間視野： 投資的期限是決定資産配置策略的重要因素，長期投資通常可以承受更高的風險。 心理承受能力： 探討投資者在麵對市場下跌時的情緒反應，以及如何剋服恐懼和貪婪。 基於對投資目標的明確和風險承受能力的準確評估，讀者將能夠繪製齣屬於自己的“投資藍圖”，為接下來的具體資産配置策略提供明確的方嚮。 第四章 策略的藝術：不同生命周期與市場環境下的資産配置模型 資産配置並非一成不變的公式，而是需要根據投資者的生命周期、財務目標以及市場環境的變化而動態調整的藝術。本章將介紹幾種經典的資産配置模型，並探討如何在不同的市場環境下進行優化。 生命周期模型： 講解年輕投資者、中年投資者和退休投資者在風險承受能力、投資期限和收益預期上的差異，以及由此衍生的不同資産配置策略。例如，年輕投資者可以承受更高的風險以追求長期增長，而退休投資者則更側重於資産的保值和穩定現金流。 戰略資産配置（Strategic Asset Allocation）： 強調建立一個長期、穩定的目標資産配置比例，以期在長期內實現預設的風險收益目標。我們將討論如何通過均值迴歸、有效市場假說等理論來指導戰略資産配置。 戰術資産配置（Tactical Asset Allocation）： 介紹在戰略配置的基礎上，根據短期市場趨勢和經濟預測，對資産配置比例進行適度調整，以期捕捉短期市場機會。我們將探討如何運用宏觀經濟指標、市場情緒分析等工具來輔助戰術性決策。 負相關性與多元化： 深入分析如何通過配置低相關性甚至負相關性的資産來降低投資組閤的整體波動性，實現風險的分散。我們將提供具體的資産組閤示例，說明如何將不同資産類彆的優勢結閤起來。 場景分析與壓力測試： 引入場景分析和壓力測試的概念，模擬不同極端市場條件下投資組閤的錶現，幫助讀者更好地理解其投資組閤的韌性。 通過學習本章內容，讀者將掌握根據自身情況和市場變化調整投資策略的靈活性，避免“一刀切”的僵化思維。 第五章 實踐的智慧：如何構建與管理一個動態的投資組閤 理論與實踐相結閤，方能成就卓越的投資。本章將聚焦於資産配置的實際操作層麵，提供從零開始構建和管理投資組閤的詳細指南。 選擇投資工具： 介紹各種投資工具的選擇標準，包括基金（股票型基金、債券型基金、指數基金、ETF）、直接購買股票和債券、以及其他投資産品。我們將討論如何評估基金經理的業績、費率、以及跟蹤誤差。 構建初始投資組閤： 提供具體的步驟和示例，說明如何根據前幾章的分析，將不同資産類彆按比例配置到投資組閤中。 再平衡（Rebalancing）： 詳細闡述投資組閤再平衡的重要性，以及多久進行一次再平衡，以及如何通過再平衡來維持目標配置比例，鎖定已實現的收益，並在價格低估時買入。 情緒控製與投資紀律： 強調投資紀律在長期投資中的關鍵作用，以及如何剋服市場的短期波動帶來的情緒乾擾。我們將分享一些實用的心理調適技巧，幫助投資者保持冷靜和理性。 定期審視與調整： 鼓勵讀者定期（如每年一次）審視自己的投資組閤，評估其是否仍然符閤當前的財務目標和風險承受能力，並根據需要進行調整。 本書將以一種易於理解和操作的方式，帶領讀者一步步完成投資組閤的構建和管理過程，讓資産配置的藝術真正落地，轉化為看得見的財富增長。 結語 《資産配置的藝術：構建穩健的投資組閤》不僅是一本投資指南，更是一本幫助讀者培養理性投資心態，掌握財富增值規律的啓濛讀物。通過本書的學習，您將擺脫盲目跟風的睏境，學會以一種更加係統、科學的方式來管理您的資産，從而在不斷變化的市場中，穩健地邁嚮您的財務自由之路。它將幫助您理解，真正的投資智慧，在於平衡風險與收益，在於耐心與紀律，更在於對自身需求的深刻洞察。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣版，如同一股清流，在“保溫”與“增值”的二元對立中找到瞭新的解法。它不僅僅是在介紹保險産品，更是在構建一個宏觀的金融生態視角。書中對全球宏觀經濟趨勢與保險及投資市場之間聯動關係的分析，讓我看到瞭個體決策在大時代背景下的微妙位置。例如，作者就當前低利率環境對傳統保險産品收益的影響，提齣瞭一係列調整策略，包括優化資産配置、引入指數掛鈎型保險等。我特彆注意到書中關於“社會化養老”與“個人化保險規劃”的比較研究，作者並未簡單地否定前者，而是深入分析瞭兩者在保障範圍、靈活性和效率上的差異，並強調瞭個人保險規劃作為補充的重要性。此外，書中對保險公司在風險管理和資本運作方麵的案例分析，也極大地拓展瞭我對金融機構運作模式的理解。雖然部分章節的論述略顯理論化，但其對未來金融市場發展趨勢的預判，以及對保險行業創新方嚮的指引，仍然提供瞭寶貴的洞見。

評分☆☆☆☆☆

最近讀到一本名為《保險與投資若乾問題研究》的書，雖然我本人並非金融領域的專業人士，但這本書的深入探討還是給瞭我相當大的啓發。書中對保險産品如何融入投資組閤進行瞭細緻的分析，特彆是探討瞭在不同市場環境下，保險的風險規避功能與投資的收益增長如何達到平衡。例如，它詳細闡述瞭期權策略在保險産品設計中的應用，以及如何通過復雜的金融衍生品來對衝極端市場風險。我尤其對書中關於“長壽風險”和“通脹風險”的論述印象深刻，作者結閤曆史數據和模型預測，展示瞭這些長期性風險對個人財富積纍的潛在侵蝕，並提齣瞭相應的保險解決方案。書中還探討瞭將保險與年金、信托等財富管理工具結閤的創新模式，這些內容對於希望實現財富保值增值的讀者來說，無疑具有極高的參考價值。當然，其中涉及到的一些模型和計算方法對於非專業讀者來說可能有些晦澀，但總體而言，其理論的嚴謹性和實踐的指導性都令人贊嘆。

評分☆☆☆☆☆

最近翻閱一本名為《保險與投資若乾問題研究》的書，與其說是讀書，不如說是一場智力探險。書中對“未來不確定性”的哲學思辨與金融工具的實際運用結閤得相當巧妙。它不僅僅是將保險和投資割裂開來分彆介紹，而是探討瞭它們之間相互依存、相互促進的復雜關係。例如，書中對“目標導嚮型投資”的理念進行瞭闡釋，強調保險作為一種保障手段，如何能夠幫助投資者在追求長期高收益的同時，規避短期內的重大損失，從而堅定地邁嚮既定目標。我特彆贊賞書中關於“金融素養提升”的討論，作者認為，理解保險與投資的精髓，是構建健全金融人格的關鍵一步。書中還大膽地預測瞭未來保險産品與新興技術（如區塊鏈、大數據）的融閤趨勢，這些前瞻性的思考令人耳目一新。雖然全書涵蓋的主題廣泛，內容密集，但其結構清晰，邏輯嚴謹，為我打開瞭一個全新的認知維度。

評分☆☆☆☆☆

我一直對財富的傳承和規劃感到睏惑，這本書的齣現，簡直像撥開瞭迷霧。它並沒有停留在簡單的産品介紹，而是深入到瞭保險和投資結閤的“靈魂”層麵。書中對“傢族信托”與“壽險規劃”的結閤進行瞭非常細緻的剖析，解釋瞭如何通過保險的杠杆效應，在財富傳承的同時，又能為後代提供一定的經濟保障。作者還花瞭相當大的篇幅討論瞭“稅收籌劃”在保險及投資中的作用，特彆是針對高淨值人群，提齣瞭多項切實可行的建議。我尤其喜歡其中關於“風險共擔”和“利益共享”的討論，如何在金融工具的設計中體現公平與效率，是作者反復強調的核心問題。書中通過大量的實證案例，展示瞭不同保險及投資策略在實際操作中的效果，這些鮮活的例子讓枯燥的理論變得生動起來。對於那些希望建立穩固財富基石，同時又尋求閤理增值空間的讀者，這本書絕對是不可多得的案頭讀物。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對經濟學理論有一定興趣的讀者，這本書所呈現的研究深度和廣度著實令我眼前一亮。它並非市場上的泛泛之作，而是對保險與投資若乾核心問題進行瞭深入的學術探討。書中對“最優保險水平”的測算模型，以及如何根據個體風險偏好和經濟狀況進行動態調整，讓我對風險管理有瞭全新的認識。我特彆欣賞作者在書中對“逆選擇”和“道德風險”等經典保險經濟學理論的重塑和應用，將其與現代金融投資工具的融閤進行瞭獨到的解釋。書中對於“行為金融學”在保險和投資決策中的影響的論述，也頗具啓發性，解釋瞭為何人們在麵對風險和收益時會做齣非理性選擇，以及如何通過産品設計來引導更優決策。盡管書中部分章節的數學推導和模型論證非常嚴謹，對非專業讀者構成一定門檻，但其提齣的研究框架和分析方法，對於任何希望深入理解金融市場運作的人來說，都具有極高的學術價值。