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余剑 著

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• 效率分析
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出版社： 经济管理出版社

ISBN：9787509620502

商品编码：29692398064

包装：平装

出版时间：2012-12-01

基本信息

书名:金融效率与中国产业发展问题研究

定价：58.00元

售价：39.4元,便宜18.6元,折扣67

作者:余剑

出版社：经济管理出版社

出版日期：2012-12-01

ISBN：9787509620502

字数：

页码：196

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

内容提要

《金融效率与中国产业发展问题研究》将金融与产业结合起来研究效率问题。在金融功能效率视角上，我国金融发展对于促进构建完备的产业体系、保持较快的经济增长及产业扩张、优化升级产业结构等目标上总体有效；在金融配置效率视角上，优化模型的分析结果显示，一定时期我国金融资源的配置效率有所提高，但在应对国际金融危机过程中，我国金融资源的配置效率不容乐观；在金融管理效率视角上，近年来金融产业是国民经济中盈利能力较强、经营效益较好的产业，但这得益于特定的发展阶段及受到保护的政策环境，我国金融业的竞争能力仍然有待进一步加强。

目录

作者介绍

余剑，1976年生，湖北武汉人，中国人民大学经济学博士，中国社会科学院应用经济学博士后，现为中国人民银行营业管理部副研究员。主要研究领域：宏观经济、货币政策、产业经济等。近年来先后主持国家社会科学基金项目（12CJY103），独立完成中国博士后科学基金第二批特别资助项目（200902172），作为主要执笔人参与完成国家社会科学基金项目（10AJL008、05BJY046）以及中国人民银行金融研究重点课题（2007、2008、2010年度）等多项、省部级科研项目。在《财政研究》、《金融研究》、《中国金融》、《经济管理》、《宏观经济研究》等学术刊物发表论文20余篇。

文摘

第三，加强引导，重点扶持，进一步发挥金融在促进产业结构优化升级上的作用。
　　21世纪以来，我国三次产业平衡发展有所改善。在保持第二产业持续快速发展的同时，第三产业尤其是现代服务业需要进一步增强。同时，我们也需要认识到，在相当长时期内，我国尚不能进入发达国家第三产业占主导的局面。实际上，发达国家在第三产业过度发展，第二产业向他国转移的过程中往往也出现产业空心化（Deindustrialization）的问题。因此，当前产业发展、产业结构调整的主要任务体现在一方面要大力促进第三产业的发展，另一方面需要突破各次产业内部结构升级的“瓶颈”，实现集约化发展、高效率发展。
　　（1）加大对重点企业、重点行业、新兴主导产业的支持，促进关键部门发展，提高经济发展的核心竞争力，通过有扶有控的信贷政策及直接融资政策，促进产业结构调整。针对部分领域金融资源过剩与其他领域金融资源匮乏同时存在的情况，①发展中国家尤其需要通过适当的信贷政策对金融资源的配置进行引导。②只有信贷资金严格遵循按效率和风险控制的原则来决定配置，产业结构才有可能进行合理的调整。直接融资政策需要进一步体现产业结构升级的政策意图，在鼓励企业通过短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、股票等多种直接融资手段获取发展资金的同时，进一步配合国家产业政策的落实，进一步促进引导产业结构的升级。
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序言

章 导论
节 研究的主旨及意义
第二节 研究的核心命题——关于金融效率的界定
一、关于效率问题的研究
二、关于金融效率的研究及其层次划分
第三节 研究的逻辑框架及主要研究内容
第四节 研究的主要方法
第五节 研究的难点及创新

第二章 文献综述
节 金融功能效率的研究
一、金融功能效率研究的沿革
二、金融功能效率研究的实证方法
第二节 金融配置效率的研究
一、金融配置效率研究的沿革
二、金融配置效率研究的方法
第三节 金融管理效率的研究（金融产业自身的效率）
一、经济视角的金融产业效率研究
二、技术视角的金融产业效率研究

第三章 金融功能效率与中国产业发展研究
节 研究的逻辑及命题的提出
一、研究的逻辑起点——基本国情的判断
二、基于国情基础上金融因素促进中国产业发展的三大目标
三、金融功能效率与产业发展研究的命题视角
第二节 金融功能效率与大国情形下中国完备产业体系的构建
第三节 金融功能效率与发展中国家情形下中国产业发展量的扩张
一、金融发展在促进产业扩张上的作用
二、对促进产业扩张的金融功能效率判断——1998～2008年的实证研究
第四节 金融功能效率与经济快速发展中的中国产业结构调整
一、三次产业间比例关系协调目标上金融因素的作用分析
二、产业内优化升级上的金融要素效率分析——以部分制造业产品国际竞争力为例

第四章 金融配置效率与中国产业发展研究
节 金融资源配置优化模型的推演及配置效率判断方法的设计
一、广义的金融资源配置效率
二、不同国情下的金融资源配置效率模型的具体形式推演
第二节 金融资源配置效率的运算——基于数学规划模型的研究
一、变量、可获取数据及实证方法说明
二、各行业生产函数的模拟
三、一个简单静态优化实证模型的建立
四、优化模型的求解及各年信贷资金配置的效率结论

第五章 金融管理效率分析——金融产业与其他产业效率的比较研究
第六章 新一轮金融危机后我国金融效率分析
第七章 进一步发挥金融效率的政策选择
附录
参考文献
索引
后记

金融效率与中国产业发展问题研究：探索金融活水如何润泽实体经济 中国经济正步入高质量发展的新阶段，产业结构的优化升级、新旧动能的转换以及区域协调发展，都离不开一个强健、高效的金融体系的支撑。本书《金融效率与中国产业发展问题研究》便致力于深入剖析金融体系的运行效率如何与中国实体经济的发展脉络相互交织，并探寻在这场深刻的变革中，金融如何才能更好地扮演“发动机”和“稳定器”的角色，驱动中国产业实现可持续、健康的发展。 本书并非一本泛泛而谈的理论著作，而是力求通过严谨的实证分析、丰富的案例研究以及前瞻性的政策建议，为读者呈现一幅清晰的图景：当下的中国金融体系在服务实体经济方面，究竟存在哪些效率瓶颈？这些瓶颈又如何阻碍了产业发展的步伐？又该如何通过提升金融效率，解锁中国产业发展的潜能？ 第一章：金融效率的基石——理论框架与中国语境 本章将首先厘清“金融效率”这一核心概念的内涵与外延。我们将追溯金融效率理论的发展脉络，从古典经济学关于资本配置的早期思考，到现代金融学中关于信息不对称、交易成本、代理问题等对金融效率影响的深入探讨。在此基础上，我们将中国特有的金融市场结构、监管环境、产权制度以及文化因素纳入考量，构建一个能够准确反映中国金融现实的理论分析框架。 我们将区分不同层面的金融效率，例如： 微观金融效率： 考察金融机构（如银行、证券、保险公司）在内部管理、风险控制、资源配置等方面的效率。这包括审慎的信贷决策、有效的投资分析、灵活的金融产品创新能力等。 宏观金融效率： 审视整个金融体系在促进社会总储蓄转化为生产性投资、引导资金流向高附加值产业、平抑经济周期波动等方面的整体效能。这涉及货币政策的传导效率、资本市场的定价效率、金融监管的有效性等。 动态金融效率： 关注金融体系如何适应经济发展的新需求，不断进行改革创新，以更高效的方式支持产业转型升级和技术进步。这包括金融科技的应用、绿色金融的发展、普惠金融的深化等。 我们还将深入分析影响中国金融效率的关键因素，例如： 市场化改革的进程与深度： 从计划经济向市场经济转型过程中，金融体系的改革进展直接影响了其配置资源的能力。 信息不对称与逆向选择： 中国经济的快速发展伴随着信息的不对称性，如何降低信息成本，是提升金融效率的关键。 产权保护与法治环境： 健全的产权保护和有效的法治是金融市场健康运行、风险有效定价的基石。 金融监管的有效性与相机抉择： 适度有效的金融监管能够防范系统性风险，但过度管制或监管滞后都可能损害金融效率。 金融创新与技术应用： 金融科技的快速发展为提升金融效率提供了新的工具和途径，但也带来了新的监管挑战。 第二章：金融效率的“度量衡”——中国金融效率的实证评估 理论框架建立之后，本章将着力于对中国金融效率进行实证评估。我们将运用多种计量经济学模型和统计分析方法，从不同维度来衡量中国金融体系的效率水平。 银行业效率分析： 采用数据包络分析（DEA）、随机前沿分析（SFA）等方法，考察中国商业银行在存贷款业务、中间业务等方面的技术效率和规模效率。我们将分析不同类型银行（国有大型银行、股份制银行、城市商业银行等）的效率差异，以及影响其效率的关键因素。 资本市场效率评估： 考察股票市场和债券市场的价格发现能力、信息传递效率、交易成本以及资源配置功能。我们将分析中国股市的波动性、估值水平、IPO市场的效率等，以及它们如何影响了产业的融资行为。 金融市场结构与效率： 分析中国以银行为主导的金融结构对产业发展的影响，以及发展多层次资本市场、保险市场、信托市场等对于提升整体金融效率的意义。 金融中介效率： 评估金融机构在撮合储蓄者与投资者、分散风险、监督企业等方面的效率。我们将关注不良贷款率、信贷审批周期、金融产品创新速度等指标。 金融科技对效率的影响： 探讨移动支付、大数据风控、区块链等金融科技的应用，如何降低交易成本、提升信息对称性，从而提高金融服务效率。 通过这些实证研究，本章将为读者提供具体的数据和证据，直观地展示中国金融效率的现状，并为后续的问题分析奠定坚实的基础。 第三章：金融效率的“卡点”——中国产业发展中的突出问题 在清晰描绘了金融效率的理论与现状后，本章将聚焦于中国产业发展过程中，金融效率低下所暴露出的突出问题。我们将把金融效率的评估结果与产业发展的实际需求相结合，深入剖析“卡点”所在。 中小微企业融资难、融资贵： 这是中国产业发展中长期存在的痛点。我们将分析造成这一现象的深层原因，包括信息不对称、风险评估困难、抵押担保不足、金融机构激励机制等，并探讨金融效率的哪些方面未能有效解决这些问题。 产业结构升级的资金支持不足： 中国经济正从要素驱动转向创新驱动，但高技术产业、战略性新兴产业往往面临更高的风险和更长的回报周期，如何通过提升金融效率，使其获得充足的长期资金支持，是亟待解决的问题。 传统产业的转型升级压力： 许多传统产业需要进行技术改造、设备更新，但融资渠道不畅、融资成本高企，使得转型步伐缓慢，甚至面临淘汰的风险。 区域金融发展不平衡与产业发展差距： 不同区域的金融资源禀赋、市场发育程度存在差异，这导致了区域产业发展的“马太效应”。金融效率在不同区域的表现如何，以及如何缩小这种差距，是本章关注的重点。 金融风险与产业发展的矛盾： 金融效率的低下可能导致金融风险的积累，如信贷风险、市场风险等，这些风险一旦爆发，将严重冲击实体经济的稳定发展。 绿色金融与可持续发展： 随着中国经济向绿色低碳转型，如何通过提升金融效率，引导资金流向绿色产业，支持可持续发展，也是一个日益突出的问题。 第四章：金融效率的“疏通术”——提升金融效率的政策建议 在深入剖析了金融效率低下对中国产业发展造成的阻碍后，本章将转向“治本”之道，即提出一系列具有针对性和可操作性的政策建议，旨在提升中国金融体系的运行效率，从而更好地服务实体经济。 深化金融市场化改革： 进一步完善利率市场化、汇率形成机制改革，健全金融机构的市场化退出机制，打破地方保护主义，营造公平竞争的市场环境。 构建多层次、普惠的金融服务体系： 发展普惠金融： 鼓励和支持金融机构加大对中小微企业、农民、低收入群体等薄弱环节的金融服务力度，创新服务模式，降低服务成本。 健全资本市场： 完善股票、债券、基金、期货等多元化资本市场体系，优化发行上市制度，提升资本市场的融资功能和风险分散能力。 发展直接融资： 鼓励企业通过股权、债权等直接融资方式获取资金，降低对银行贷款的依赖。 加强金融科技应用与监管： 鼓励金融科技创新，利用大数据、人工智能等技术提升风险评估能力、降低运营成本、拓展服务覆盖面。同时，要加强对金融科技的监管，防范金融风险。 完善金融监管框架： 健全宏观审慎管理体系，加强对金融机构的穿透式监管，提升监管的专业性、有效性和协同性。关注影子银行、P2P等风险领域。 强化产权保护与法治建设： 建立健全更加完善的产权保护制度，加强金融法律法规的执行，提升司法效率，为金融机构和市场参与者提供稳定的预期。 推动绿色金融发展： 建立健全绿色金融标准体系，发展绿色信贷、绿色债券、绿色基金等，引导金融资源流向绿色产业，支持经济可持续发展。 促进区域金融协调发展： 鼓励区域金融合作，支持欠发达地区金融基础设施建设，引导金融资源向有发展潜力的区域倾斜。 提升金融消费者保护水平： 加强金融消费者教育，完善消费者权益保护机制，提高金融服务的透明度和公平性。 第五章：案例研究——金融效率提升与产业发展的成功典范 为了更好地说明本书的论点，本章将选取若干中国国内及国际上的典型案例，深入分析金融效率的提升是如何直接推动相关产业实现跨越式发展的。 案例一：中国科技创新型企业融资的演进 （例如，分析早期风险投资对互联网产业的推动，以及科创板设立如何支持新兴科技企业的发展。） 案例二：区域金融中心建设与产业集聚 （例如，分析上海、深圳等金融中心如何在金融服务方面支持了当地高科技产业、金融服务业等的发展。） 案例三：绿色金融支持可再生能源产业 （例如，分析绿色债券、绿色信贷如何为风电、光伏等产业提供资金支持，推动其快速发展。） 案例四：中小微企业融资创新模式 （例如，分析互联网小贷、供应链金融等如何有效解决中小微企业融资难题。） 案例五：国际金融效率提升对产业结构的影响 （例如，简要分析一些发达国家金融体系如何支持了其制造业升级、服务业发展。） 通过对这些案例的细致剖析，本书将进一步验证提升金融效率对于中国产业发展的积极意义，并为政策制定者和产业界提供宝贵的借鉴经验。 结论：展望中国产业发展的未来——金融效率的持续优化 本书的最后，我们将对全文进行总结，重申金融效率在中国产业发展中的核心作用，并对未来中国金融效率的持续优化方向进行展望。我们认为，随着中国经济进入新常态，金融效率的提升将是一个长期而艰巨的任务，需要政府、金融机构、企业以及社会各界的共同努力。只有不断提升金融体系的运行效率，才能更好地服务于中国经济高质量发展的宏伟目标，最终实现产业的持续繁荣与人民福祉的提升。 本书旨在为所有关注中国经济发展、金融改革以及产业升级的读者，提供一份深入、系统、富有洞察力的分析报告。我们希望通过对“金融效率”与“中国产业发展”之间深刻联系的探讨，为中国的经济决策者、金融从业者、企业家以及学术研究者，提供有价值的参考与启示。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，起初拿到这本书，我并没有抱太高的期望，以为会是一本读起来非常吃力的学术著作。然而，这本书完全颠覆了我的认知。作者的叙事方式非常独特，他将复杂的金融理论与生动的产业案例巧妙地融合在一起。我尤其喜欢书中对“资本市场深化”的分析，作者通过对不同时期中国资本市场发展的历史梳理，揭示了资本市场如何从一个相对边缘的金融工具，逐渐演变为支撑国民经济发展的核心引擎。他对于创业板、科创板等新兴板块的设立及其对科技创新企业的赋能作用，进行了非常深入的解读，这让我对中国资本市场的活力有了全新的认识。书中关于“金融风险防范”的章节，也给我留下了深刻的印象。作者并没有回避金融发展过程中可能出现的风险，而是用一种非常审慎的态度，分析了这些风险的成因，并提出了相应的应对策略。这种既有前瞻性又脚踏实地的分析，让我对中国金融体系的稳健发展充满了信心。总而言之，这是一本既有深度又有广度，同时还非常具有可读性的好书。

评分☆☆☆☆☆

我一直对中国经济的发展模式感到好奇，特别是金融在其中扮演的角色。这本书恰好满足了我的求知欲，而且远超我的预期。作者的论述非常有条理，从宏观经济的视角出发，逐步深入到具体的产业层面。最让我印象深刻的是，书中对于不同产业在金融支持下的发展路径进行了细致的比较分析。比如，作者详细阐述了传统制造业如何从银行贷款转向多层次资本市场融资，以及这种转变如何对其技术升级和国际竞争力产生了深远影响。我还注意到，书中对房地产金融的讨论非常深入，不仅仅是分析其对经济的短期拉动作用，更着重探讨了其长期可能带来的风险，以及如何通过金融改革来规避这些风险，实现经济的可持续发展。作者的笔触相当客观，既肯定了金融创新对经济发展的积极作用，也毫不回避其可能带来的负面影响。他提出的政策建议，并非空中楼阁，而是基于对中国具体国情的深刻理解，具有很强的实践指导意义。读这本书，就像是在跟一位经验丰富的经济学家进行一次深入的对话，他用严谨的逻辑和丰富的案例，为我解开了许多曾经困惑的经济难题。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来的最大感受是，金融绝非只是少数人玩转的游戏，它与我们每一个人的生活，与国家经济的脉搏息息相关。作者以一种引人入胜的方式，将“金融效率”这个略显抽象的概念，具象化为一个个生动的产业发展故事。书中对“绿色金融”的探讨，尤其令我耳目一新。我之前很少将金融与环保联系起来，但作者通过详细的案例，展示了绿色金融如何通过引导资金流向环保型产业，从而促进了产业结构的绿色转型。这让我意识到，金融的“效率”不仅仅体现在盈利能力上，更体现在其对社会发展和环境保护的贡献。此外，书中对中小企业融资难问题的分析，也让我感同身受。作者并未简单地提出解决问题的口号，而是深入剖析了造成这一困境的金融体制性原因，并给出了一些具有建设性的解决方案，这让我对未来中国金融体系的完善充满期待。这本书的语言风格也非常独特，既有学术的严谨，又不失通俗易懂的表达，即使是对经济学不太了解的读者，也能从中获得巨大的启发。

评分☆☆☆☆☆

这本书初看书名，以为会是一本枯燥的技术性报告，讲一大堆公式和理论，但翻开后，我被它鲜活的案例和深入浅出的分析深深吸引住了。作者并非一味地堆砌数据，而是将金融市场与实体经济的互动关系，比喻成血液与身体的供养，生动形象地阐述了金融效率如何驱动产业升级。书中对中国改革开放以来，不同时期金融体制的演变进行了详尽梳理，并着重分析了每一次金融创新对特定产业带来的冲击与机遇。例如，在讲述科技创新产业的崛起时，作者并没有仅仅停留在概念层面，而是深入挖掘了股权融资、风险投资等金融工具如何从无到有，为初创企业插上腾飞的翅膀。我印象特别深刻的是，书中对“金融脱媒”现象的剖析，并非简单地指责，而是试图理解其背后的深层原因，以及这种现象对传统产业转型造成的挑战。作者的视角非常独到，他并没有将金融简单地视为一种工具，而是将其置于更宏大的国家发展战略中去考量，金融的健康与否，直接关系到国家经济的整体活力。阅读过程中，我常常能联想到现实生活中接触到的种种经济现象，书中提供的分析框架，让我对这些现象有了全新的认识和更深的理解。总而言之，这本书的价值远超书名所暗示的学术深度，它更像是一堂生动的中国经济发展史的解读课，充满了智慧和启发。

评分☆☆☆☆☆

在我阅读过的关于中国经济的书籍中，这本书无疑是让我收获最大的一本。作者的分析角度非常新颖，他没有将金融效率孤立地看待，而是将其置于中国产业发展的宏大叙事中去审视。我特别欣赏书中对“数字金融”发展趋势的预测和分析。作者很早就预见了数字技术将如何深刻地改变金融服务的模式，从而为更多产业，特别是新兴产业，提供更便捷、更高效的融资渠道。他对于金融科技在普惠金融方面的应用，以及如何降低交易成本、提升信息透明度的论述，都给我留下了深刻的印象。这本书让我看到了中国经济发展中金融的强大驱动力，同时也让我对未来金融改革的方向有了更清晰的认识。作者的笔触相当冷静客观，在赞扬金融发展成就的同时，也对可能存在的风险保持警惕，这种平衡的态度让我更加信服他的观点。读完这本书，我感觉自己对中国经济的理解，上了一个新的台阶。