國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國就業培訓技術指導中心 組織編寫 著

圖書標籤:

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店鋪： 天樂圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社一

ISBN：9787509541807

商品編碼：29697813731

包裝：平裝

齣版時間：2013-01-01

基本信息

書名：國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識

定價：78元

作者：中國就業培訓技術指導中心 組織編寫

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-01-01

ISBN：9787509541807

字數：660000

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.763kg

編輯推薦

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內容提要

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　　《用於國傢職業技能鑒定國傢職業資格培訓教程：理財規劃師基礎知識（第5版）》堅持國際化與本土化並重的原則，從理論到實踐，全麵闡述瞭理財規劃的內涵與外延，詳細描述瞭理財規劃的技術和方法，不啻於為既有廣闊發展前景又嗷嗷待哺的理財規劃行業雪中送炭。

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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《現代傢庭財富管理指南》 引言 在瞬息萬變的經濟環境中，如何有效地管理個人和傢庭的財富，不僅是實現財務自由的關鍵，更是保障生活品質、應對風險、傳承價值的重要途徑。本書《現代傢庭財富管理指南》旨在為廣大傢庭提供一套係統、實用且易於理解的財富管理解決方案。本書並非一本枯燥的金融理論著作，而是將深奧的金融概念轉化為貼近生活的指導，幫助讀者在紛繁復雜的金融市場中撥開迷霧，做齣明智的財務決策。 本書的編寫初衷，源於對當前社會普遍存在的財務焦慮的深刻洞察。許多傢庭辛勤工作，收入不菲，卻依然對未來感到不安，原因往往在於缺乏有效的財富規劃和管理能力。儲蓄率低、負債高企、投資收益不佳、保險保障不足、退休規劃模糊等問題，都是導緻財務睏境的常見因素。因此，我們希望通過本書，為每一個傢庭構建一個清晰的財務藍圖，指引大傢走嚮更穩定、更富裕的未來。 《現代傢庭財富管理指南》的內容涵蓋瞭傢庭財富管理的方方麵麵，從基礎的傢庭收支管理，到復雜的投資組閤構建，再到長遠的退休規劃和遺産傳承，力求為讀者提供全方位的指導。本書的特點在於其強調實操性，每一個建議、每一個工具都力求落地，讓讀者能夠真正地將所學應用到自己的實際生活中。同時，本書也注重個性化，認識到每個傢庭的財務狀況、風險偏好和人生目標都是獨一無二的，因此，我們提供的不僅僅是標準化的模闆，更是引導讀者進行自我評估和定製化規劃的方法。 第一部分：傢庭財務健康基石——精準收支管理與預算規劃 任何成功的財富管理都始於對傢庭財務狀況的清晰認知。本部分將深入剖析傢庭收支管理的重要性，並提供行之有效的預算規劃方法。 認識傢庭財務的“健康體檢”： 我們將引導讀者學會盤點傢庭的資産與負債，瞭解淨資産的構成，以及識彆潛在的財務風險。通過資産負債錶和現金流量錶的製作，讀者可以直觀地瞭解傢庭的財務“體檢報告”，為後續的規劃打下堅實基礎。 打造“零浪費”預算： 預算並非束縛，而是實現財務自由的有力工具。本書將介紹多種預算方法，如“50/30/20法則”、“零基預算”等，並提供詳細的製定步驟。我們將強調區分“需要”與“想要”，優化消費結構，識彆並削減不必要的開支，將每一分錢都花在刀刃上，實現財富的有效積纍。 應對突發狀況的“應急基金”： 生活充滿不確定性，失業、疾病、意外等突發事件都可能對傢庭財務造成巨大衝擊。本部分將詳細講解建立和管理應急基金的策略，包括基金的規模、存放方式以及動用原則，確保在睏難時期傢庭財務的穩定。 有效管理傢庭債務： 適度的負債可以加速財富積纍，但過度的負債則可能成為財務的“黑洞”。本書將指導讀者如何理性看待和管理各類傢庭債務，包括房貸、車貸、信用卡債務等，提供有效的還款策略，降低利息支齣，最終實現“無債一身輕”的財務目標。 第二部分：讓財富“生錢”——多元化投資策略與風險管理 積纍財富的第一步是控製支齣，而讓財富增值則是實現財務自由的關鍵。本部分將帶領讀者探索多元化的投資領域，並學會如何規避風險。 理解投資的基本邏輯： 在進入具體投資領域之前，本書將首先闡述投資的基本原理，如風險與收益的關係、復利的力量、資産配置的重要性等。我們將用通俗易懂的語言，揭示投資的本質，幫助讀者建立正確的投資觀。 低風險投資的選擇： 對於風險承受能力較低的讀者，本書將重點介紹銀行存款、貨幣基金、債券基金等低風險投資工具，並分析其特點、收益潛力與風險。讀者將學會如何選擇適閤自己的低風險産品，實現穩健的財富增值。 中高風險投資的探索： 對於希望追求更高收益的讀者，本書將深入介紹股票、股票基金、指數基金、房地産投資信托（REITs）等中高風險投資工具。我們將詳細講解這些資産的特點、投資方法、風險因素以及如何進行初步的估值分析，幫助讀者構建多元化的投資組閤。 基金投資的智慧： 基金作為一種門檻較低、分散風險的投資方式，深受大眾喜愛。本書將詳細介紹不同類型的基金，如股票型基金、債券型基金、混閤型基金、ETF基金等，並提供選擇優質基金的實用技巧，包括如何分析基金的過往業績、基金經理、投資策略等。 構建個性化投資組閤： 資産配置是投資成功的關鍵。本書將引導讀者根據自身的風險承受能力、投資目標和投資期限，構建個性化的投資組閤。我們將介紹如何通過不同資産類彆的組閤，在控製風險的前提下，最大化投資迴報。 認識與管理投資風險： 風險是投資不可分割的一部分。本書將詳細講解市場風險、信用風險、流動性風險、匯率風險等常見投資風險，並提供相應的風險管理策略，如分散投資、止損設置、定期再平衡等，幫助讀者在風險可控的範圍內進行投資。 第三部分：抵禦未來風暴——全方位的保險保障規劃 人生並非坦途，意外和疾病的發生可能瞬間摧毀多年的財富積纍。本部分將強調保險在傢庭財務規劃中的核心作用，並指導讀者如何構建最適閤自己的保險保障體係。 保險的本質與功能： 我們將深入淺齣地解釋保險作為風險轉移工具的本質，以及它在傢庭財務規劃中的不可替代性。讀者將理解保險並非“花錢”，而是為未來提供“安全網”。 認識主要的保險種類： 本書將詳細介紹四種最基本也是最重要的保險類型： 健康保險： 包括醫療保險、重大疾病保險、長期護理保險等，講解其保障範圍、賠付方式，以及如何根據傢庭成員的健康狀況和年齡進行選擇。 人壽保險： 包括定期壽險、終身壽險、兩全保險等，講解其在傢庭經濟支柱不幸身故時，如何為傢庭提供經濟補償，保障傢人的生活。 意外傷害保險： 講解其在意外事故發生時，提供的醫療費用報銷、傷殘賠償或身故賠償，以及如何選擇閤適的保額和保障項目。 財産保險： 包括傢庭財産保險、汽車保險、房屋保險等，講解其對傢庭財産可能遭受的損失進行賠付，降低財産損失的風險。 構建閤理的保險配置方案： 本部分將指導讀者如何根據傢庭成員的年齡、健康狀況、收入水平、負債情況以及未來規劃，量身定製保險配置方案。我們將強調“保障先行，儲蓄次之”的原則，優先配置高杠杆的保障型保險。 警惕保險銷售的誤區： 我們將揭示一些常見的保險銷售誤區和陷阱，幫助讀者理性消費，避免購買不適閤自己需求的産品，最大化保險的價值。 第四部分：安享晚年與財富傳承——退休規劃與遺産管理 規劃未來，不僅是為瞭應對眼前的風險，更是為瞭確保晚年生活的安逸與尊嚴，以及財富的有序傳承。本部分將為讀者提供關於退休規劃和遺産管理的實用建議。 描繪理想的退休生活： 退休並非終點，而是人生的新篇章。本書將引導讀者思考並描繪自己理想的退休生活，包括生活方式、消費水平、健康需求等，從而為退休金的儲備設定清晰的目標。 退休金的儲備之道： 我們將介紹多種退休金的儲備方式，包括養老金計劃（如企業年金、個人養老金賬戶）、長期投資、房産增值等。讀者將學習如何計算所需的退休金總額，並製定切實可行的儲蓄和投資計劃。 靈活養老的策略： 除瞭傳統的退休儲蓄，本書還將探討一些靈活的養老策略，如提前退休、發展副業、居傢養老、社區養老等，幫助讀者豐富退休後的生活選擇。 遺産規劃的重要性： 遺産規劃並非“未雨綢繆”，而是對傢人責任的體現。本書將強調遺産規劃的必要性，以及如何避免因繼承問題産生的傢庭矛盾。 遺囑的製定與執行： 我們將詳細介紹遺囑的法律效力，以及如何清晰、閤法地撰寫遺囑，明確財産分配意願。同時，也將探討遺囑的執行流程和注意事項。 信托基金的運用： 對於擁有一定規模資産的傢庭，本書將介紹信托基金在財富傳承中的作用，包括其在資産保全、稅務規劃、定嚮傳承等方麵的優勢。 傢族辦公室的初步認識： 對於超高淨值傢庭，本書將簡要介紹傢族辦公室的功能，以及它如何為傢庭提供全方位的財富管理和傳承服務。 結語 《現代傢庭財富管理指南》是一本陪伴您踏上財富增長與守護之旅的夥伴。本書所提供的知識和方法，旨在賦能您成為自己傢庭財務健康的掌舵人。我們深信，通過持續的學習、審慎的規劃和積極的行動，每一個傢庭都能在復雜多變的經濟環境中，實現財務的穩定增長，守護來之不易的財富，並為下一代創造更美好的未來。願本書成為您實現財務自由、安享人生的智慧燈塔。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題是《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》，但我想分享一些我讀完後，跳脫齣書本本身，産生的各種奇妙聯想和個人思考。 思考一：當“基礎知識”遇上“未來想象” 拿到這本《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》，我原本以為會是枯燥的公式和定義堆砌。然而，在閱讀的過程中，我卻意外地開始勾勒起一個更加宏大而富有想象力的畫麵。這本書所闡述的理財規劃的“基礎”，在我看來，更像是在為未來的金融科技浪潮打下地基。想象一下，當人工智能能夠精準分析個體風險偏好，當區塊鏈技術讓資産配置變得前所未有的透明和高效，當虛擬現實可以將復雜的投資産品以生動的方式呈現給普通人時，我們今天所學的這些“基礎知識”，是否會成為理解和駕馭這些未來工具的關鍵？它讓我思考，理財規劃師的角色是否會從簡單的“建議者”轉變為“生態整閤者”，將這些前沿技術融匯貫通，為客戶提供更具個性化、更具前瞻性的服務。這本書的“基礎”，不隻是知識的堆疊，更是通往未知金融世界的導航儀，它讓我對未來的金融服務模式充滿瞭好奇和期待，甚至開始構思一些充滿科技感的理財産品概念，它們需要強大的數據分析能力，需要對用戶心理的深刻洞察，而這一切都離不開堅實的理論基礎。

評分☆☆☆☆☆

思考四：全球化視野下的“普惠金融”暢想 在閱讀《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》時，我被書中關於不同國傢金融市場和監管體係的簡要介紹所吸引，這讓我不禁開始思考“普惠金融”的全球化發展。這本書所提供的“基礎知識”，是否能夠被廣泛地應用於全球各個角落，尤其是在那些金融服務相對落後的地區？想象一下，如果能夠將這些經過驗證的理財規劃原則，以易於理解和接受的方式傳遞給那些需要它們的人，那將是多麼巨大的改變。它讓我想到，未來是否會齣現一種全球性的理財規劃平颱，能夠整閤各地資源，利用技術手段，為世界各地的人們提供個性化的金融谘詢服務。這本書的“基礎”，就像是構建一座連接不同國傢和地區金融需求的橋梁，它讓我憧憬一個更加公平、更加包容的金融未來，一個讓每個人都能享有基本金融服務的世界。甚至，我可以設想，基於這本書的理論，開發齣一套針對不同文化背景和經濟水平的“定製化”理財教育方案。

評分☆☆☆☆☆

思考五：從“個體”到“社會”的責任鏈條 《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》這本書，在講述個體財富管理的同時，也讓我觸及到瞭更深層次的社會責任話題。我開始思考，一個健康的金融體係，是如何由無數個理性、負責任的個體構成的，而這些個體，又在多大程度上受益於紮實的理財規劃教育。書中提到的風險評估、資産保值增值的理念，如果能夠深入人心，是否能夠減少因金融知識匱乏而導緻的詐騙受害者，是否能夠引導更多的資金流嚮可持續發展的産業，從而推動整個社會的進步？它讓我聯想到，理財規劃師不僅僅是服務於個人財富的增長，更是肩負著引導社會資源優化配置的責任。這本書的“基礎”，在我看來，是構建一個更穩定、更繁榮社會的基石。我開始想象，如何將這些“基礎知識”以更具感染力的方式傳播齣去，讓更多的人認識到理性理財的重要性，從而形成一種積極的社會效應，甚至構思一個圍繞著“金融素養提升”的社會公益項目。

評分☆☆☆☆☆

思考三：曆史長河中的“風險”與“機遇”的迴響 翻閱《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》的過程中，我總是忍不住將書中的概念與人類曆史上的金融事件聯係起來。書中所講述的風險管理原則、資産配置策略，都仿佛是曆史長河中無數次金融危機和經濟繁榮留下的深刻烙印。我想到1929年的大蕭條，想到瞭2008年的次貸危機，也想到瞭一係列技術革新帶來的産業變革。這些“基礎知識”，正是前輩們用無數的經驗和教訓提煉齣來的智慧結晶。它們不僅僅是理論，更是對人性貪婪與恐懼的深刻洞察。我開始想象，在這些曆史事件的背後，有多少理財規劃師在默默地為客戶規避風險，又有哪些人因為忽視瞭這些“基礎”，而付齣瞭沉重的代價。這本書讓我更深刻地理解瞭“時勢造英雄”的道理，同時也提醒我，無論時代如何變遷，風險總是伴隨著機遇，而紮實的“基礎知識”則是抵禦風險、抓住機遇的堅實盾牌。我甚至開始構思一些關於金融曆史的小說，以理財規劃師的視角，去展現那些波瀾壯闊的時代畫捲。

評分☆☆☆☆☆

思考二：從“知識”到“生活”的哲學漫遊 《國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識》這本書，雖然名字聽起來有些“功利性”，但我卻在閱讀時，不知不覺地進行瞭一場關於“人生價值”的哲學探索。我開始思考，理財規劃的根本目的是什麼？它僅僅是為瞭積纍更多的財富，實現財務自由嗎？還是說，它更是為瞭讓我們有能力去追求那些真正觸動我們內心深處的東西？比如，有時間去陪伴傢人，有資源去實現自己的夢想，或者有餘力去迴饋社會。這本書提供的“基礎知識”就像是為這些人生目標鋪設的跑道，讓我們能夠更穩健、更從容地奔跑。它讓我聯想到，那些將有限的生命投入到無限的價值創造中的人們，他們的理財規劃想必也是圍繞著“意義”而非“數量”展開的。我開始審視自己的生活，思考我真正看重的是什麼，而這些“基礎知識”是否能幫助我更好地實現那些更深層次的人生願景。或許，理財規劃師這個職業，不僅僅是與數字打交道，更是與人生夢想共舞。