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苗雨峰，邓鑫 著

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• 巴塞尔协议
• 中国银行业
• 金融政策
• 普惠金融
• 金融稳定
• 宏观审慎
• 金融改革

店铺： 博学精华图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504958822

商品编码：29708520105

包装：平装

出版时间：2011-05-01

基本信息

书名:中国商业银行资本监管研究

：29.00元

售价：19.7元,便宜9.3元,折扣67

作者:苗雨峰,邓鑫

出版社：中国金融出版社

出版日期：2011-05-01

ISBN：9787504958822

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.341kg

编辑推荐

内容提要

　　《中国商业银行资本监管研究》注重用联系的观点看问题。事物普遍联系的实质是事物之间由多方面的对立统一构成的矛盾体系。如《中国商业银行资本监管研究》认为资本监管不是*的，由资本监管的局限性所带来的亲经济周期效应以及对系统性风险的负面影响等都体现了普遍联系的观点。此外，银行多重目标、国有银行多重职能对资本监管的制约也是普遍联系规律发生作用的表现。
　　此外，《中国商业银行资本监管研究》用发展的观点分析问题。一切事物都处在永不停息的运动、变化和发展的过程中。要把事物看成是一个变化发展的过程，弄清事物在发展过程中所处的阶段和地位。《中国商业银行资本监管研究》用发展的眼光分析了国际和国内资本监管制度方法的演进，思考了某一制度变革中融资体制对我国资本监管特殊性的影响等问题。

目录

作者介绍

　　苗雨峰，生于1971年，经济学博士，高级经济师，现任中国银行业监督管理委员会统计部副主任。毕业于中国人民大学财政金融学院金融学专业。在中国人民银行统计司工作十年后，于2003年起在银监会统计部工作。曾发表多篇关于银行及监管的学术论文。代表银监会作为小组成员参加巴塞尔银行监管委员会（BCBS）资本监测小组（CMG）和定量测量小组（DIS）小组工作。
　　邓鑫，生于1983年，经济学博士，大学讲师，任教于外交学院国际经济学院国际金融系，毕业于中国人民大学财政金融学院金融学专业。主要研究方向为银行监管和商业银行管理。曾在银行管理与监管方面发表多篇学术论文，并出版相关著作。

文摘

序言

《中国商业银行资本监管研究》图书简介 本书深入探讨了中国商业银行资本监管的理论基础、实践演进、面临挑战及未来发展趋势。在当前全球金融体系日益复杂、风险联动性增强的背景下，有效的资本监管对于维护金融稳定、保障国家经济安全具有至关重要的意义。中国作为全球第二大经济体，其商业银行体系的稳健运行是国家经济发展的重要基石，而资本监管正是维系这一基石的坚固屏障。 本书并非简单罗列监管条文或数据，而是着眼于宏观视角，剖析资本监管的深层逻辑，挖掘其背后驱动因素，并结合中国经济发展的独特语境，进行系统性的梳理与研究。我们力求通过严谨的学术分析和细致的案例研究，为读者呈现一幅清晰、全面且富有洞察力的中国商业银行资本监管图景。 第一部分：资本监管的理论基石与历史演进 本部分首先追溯了资本监管的起源与发展历程，从巴塞尔协议的诞生及其三次迭代，阐释了国际资本监管标准演变的内在逻辑和核心要义。我们将重点解析巴塞尔协议（I、II、III）在资本充足率、风险加权资产计量、流动性监管等方面的核心框架，以及它们如何深刻影响了全球银行业的发展和风险管理模式。 在此基础上，本书将目光聚焦于中国商业银行资本监管的本土化实践。我们将系统梳理自改革开放以来，中国银行监管体系的建立与完善过程，包括人民银行、银保监会等监管机构的职能演变，以及相关法律法规、监管政策的制定与调整。重点分析中国在借鉴国际经验的同时，如何根据自身国情，构建了一套符合中国实际的资本监管框架。这包括对《商业银行资本管理办法》等关键性文件的深入解读，以及对中国监管机构在宏观审慎监管、微观审慎监管方面的实践探索。 第二部分：中国商业银行资本监管的核心内容与关键指标 本部分将细致剖析中国商业银行资本监管的各项核心内容，并着眼于关键监管指标的内在涵义与实际应用。 资本充足率： 我们将详细解析一级资本、核心一级资本、总资本的构成，以及不同类型银行的最低资本充足率要求。本书将深入探讨各类风险（信用风险、市场风险、操作风险）的衡量方法，以及风险加权资产的计算过程。我们将通过具体的案例，展示资本充足率指标在评估银行稳健性、识别潜在风险方面的实际作用。 杠杆率： 杠杆率作为一项重要的补充性监管指标，其重要性在金融危机后日益凸显。本书将阐释杠杆率的计算公式，并分析其与资本充足率指标的互补关系，以及在防范过度扩张、维护金融体系稳定方面的作用。 流动性监管： 流动性风险是中国商业银行面临的另一项严峻挑战。我们将深入解读流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比例（NSFR）等关键指标，分析其在保障银行短期和长期流动性充足性方面的作用。本书将探讨中国监管机构在加强流动性风险管理方面的具体措施，以及其对银行经营行为的影响。 宏观审慎监管： 随着金融风险的复杂化，宏观审慎监管的重要性日益提升。本书将重点介绍中国在宏观审慎政策框架构建方面的努力，包括逆周期资本缓冲、系统重要性银行附加资本要求等。我们将分析这些工具如何用于防范系统性风险，维护金融体系整体的稳定。 其他监管指标： 除了上述核心指标，本书还将触及其他重要的资本监管维度，例如不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比等，并分析它们与资本充足率指标之间的关联性。 第三部分：中国商业银行资本监管面临的挑战与应对策略 本部分将深入剖析中国商业银行资本监管在实践中面临的现实挑战，并提出相应的应对策略。 宏观经济环境的不确定性： 经济增速波动、通胀压力、地缘政治风险等宏观因素，都可能对银行资产质量和资本充足率构成影响。本书将分析这些外部冲击如何传导至银行体系，以及监管机构如何通过宏观审慎工具来应对。 影子银行与金融创新： 影子银行的快速发展和金融创新的层出不穷，给资本监管带来了新的挑战。本书将探讨非银行金融机构的监管空白，以及监管机构如何弥合监管套利空间，将风险纳入统一的监管框架。 数据质量与监管科技： 准确、及时的数据是有效监管的基础。本书将探讨中国商业银行在数据收集、治理、应用方面存在的挑战，以及监管科技（RegTech）在提升监管效率、加强风险识别方面的潜力。 中小银行的差异化监管： 不同规模、不同业务模式的银行，其风险特征和监管需求存在差异。本书将讨论如何对中小银行实施差异化、精细化的资本监管，在防范风险的同时，促进其健康发展。 国际监管协调与趋同： 随着全球金融一体化的深入，国际监管标准的趋同和协调日益重要。本书将分析中国在参与国际金融监管治理方面的角色，以及如何平衡国内监管需求与国际标准。 激励约束机制的优化： 如何设计更有效的激励约束机制，引导银行提高资本质量、审慎经营，是资本监管持续优化的重点。本书将探讨如何通过市场化手段、监管考核等方式，提升银行资本约束的有效性。 第四部分：中国商业银行资本监管的未来展望 本部分将聚焦于中国商业银行资本监管的未来发展趋势，并提出前瞻性的思考。 数字经济与金融科技对资本监管的影响： 随着数字经济的蓬勃发展，数字金融、人工智能、区块链等技术正在重塑银行业务模式。本书将分析这些新技术对银行风险管理和资本监管带来的机遇与挑战，以及监管机构如何适应新业态。 绿色金融与可持续发展： 绿色金融已成为全球经济发展的重要方向。本书将探讨如何将环境、社会、公司治理（ESG）因素纳入资本监管框架，引导商业银行加大对绿色产业的投融资力度。 风险管理能力的提升： 资本监管的最终目的是提升银行的风险管理能力。本书将强调银行内部风险管理体系的建设，以及如何通过监管导向，促使银行建立更为健全、动态的风险识别、评估、缓释机制。 监管效率与有效性的提升： 面对日益复杂的金融市场和不断演变的风险，如何进一步提升资本监管的效率和有效性，是所有监管机构面临的共同课题。本书将探讨通过技术手段、数据驱动、跨部门协作等方式，实现监管的智能化、精准化。 中国在国际金融监管中的角色： 随着中国金融市场的不断开放，中国在国际金融监管体系中的话语权和影响力也在增强。本书将展望中国在推动全球金融监管改革、完善国际金融治理方面的潜在作用。 本书的目标读者群体包括但不限于：商业银行的风险管理、合规、资本规划等部门的专业人士；金融监管机构的研究人员和政策制定者；金融学、经济学专业的在校学生及研究学者；以及对中国金融体系发展和监管政策感兴趣的投资者、企业界人士等。 本书力求在理论深度、实践广度、分析前瞻性上有所突破，为理解和应对中国商业银行资本监管的挑战提供有价值的参考。通过对中国商业银行资本监管这一重要议题的深入研究，本书旨在为维护中国金融体系的稳健运行，促进国民经济的持续健康发展贡献一份力量。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本书，我首先被其严谨的学术态度和翔实的资料所吸引。作者在引言部分就对中国商业银行资本监管的研究现状进行了梳理，这为后续内容的展开奠定了坚实的基础。我个人对书中关于宏观经济环境与银行资本监管相互作用的讨论特别感兴趣。毕竟，经济的波动性直接影响着银行的风险暴露和盈利能力，而资本监管的松紧程度又会反过来影响银行的信贷投放和整体经济的活力。书中是否对近年来中国经济发展中的一些关键时期（如金融危机、经济结构调整等）与资本监管政策的调整进行了联动分析？我希望能够看到作者对这些历史性时刻的深刻洞察，以及从中提炼出的经验教训。同时，我对书中关于“影子银行”等新兴金融风险的出现，以及资本监管如何应对这些新挑战的探讨也充满期待。在金融创新日新月异的今天，传统的资本监管模式是否足够应对层出不穷的新风险？书中对此的分析，定能为我廓清迷雾。总而言之，这本书给我一种感觉，它不仅仅是一部关于银行的书，更是一部关于金融稳定与经济发展之间微妙关系的百科全书。

评分☆☆☆☆☆

我注意到这本书的研究视角似乎非常独特，它并没有局限于纯粹的理论探讨，而是强调了实践层面的应用。这对于我这样希望将理论知识转化为实际操作的读者来说，无疑是一大福音。我非常期待书中能够对中国银行业在资本监管方面的具体实践进行深入剖析。例如，在压力测试方面，书中是否提供了具体的测试方法和结果分析？银行在面对不利经济情景时，如何调整其资本规划和业务策略？另外，对于监管科技（RegTech）在资本监管中的应用，我也抱有浓厚的兴趣。科技的进步正在深刻地改变金融业的方方面面，资本监管也不例外。书中是否探讨了大数据、人工智能等技术如何在提升资本监管效率、降低合规成本方面发挥作用？通过对这些实际案例和技术应用的介绍，我希望能够更直观地理解资本监管在现实世界中的运作方式，以及它对银行日常经营产生的实际影响。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题让我对中国商业银行的资本监管产生了浓厚的兴趣。我一直认为，在快速变化的经济环境中，银行的稳健运行是国家经济健康发展的基石，而资本监管正是确保这一稳健性的重要机制。这本书的出现，无疑为我深入理解这一复杂领域提供了一个绝佳的窗口。我尤其期待书中能够详细阐述当前中国商业银行资本监管的框架和核心内容，例如，它是否涵盖了巴塞尔协议的最新要求，以及这些国际标准是如何在中国本土化的？书中对风险权重、资本充足率的计算方法和监管实践的分析，希望能深入浅出，让我这个非专业读者也能有所收获。此外，我也关注书中对不同类型银行（如大型国有银行、股份制银行、城商行等）在资本监管上面临的独特挑战和应对策略的探讨。了解这些差异，有助于我更全面地认识中国银行业资本监管的复杂性和精妙之处。如果书中还能提及监管部门在推动资本监管方面的政策演变，以及这些政策对银行经营行为产生的实际影响，那将更是锦上添花了。总而言之，这本书的标题已经勾起了我极大的求知欲，我希望它能成为一本既有理论深度，又不失实践指导意义的著作。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题“中国商业银行资本监管研究”本身就蕴含着一种探索的意味，它暗示着作者将带领读者深入挖掘这一领域的核心问题。我更希望书中能够触及资本监管的一些前沿和争议性话题。比如，在当前全球低利率环境下，资本监管的适度性问题。过于严苛的监管是否会抑制银行的信贷供给，从而影响经济增长？而过于宽松的监管又可能埋下金融风险的隐患。书中是否对这种“度”的把握进行了深入的分析？此外，我也关注书中对中国银行业在资产负债表管理方面的策略探讨。 capital adequacy 仅仅是一个方面，如何有效地管理银行的资产和负债，优化期限结构，是确保银行长期稳健发展的关键。这本书是否能从资本监管的角度，来审视银行的资产负债管理，并提出一些前瞻性的建议？总而言之，我期待这本书能够为我带来一些颠覆性的思考，让我对中国商业银行的资本监管有一个全新的认识。

评分☆☆☆☆☆

对于这本书的期待，更多地源于我对中国金融市场未来走向的关注。资本是银行的血液，而资本监管则是保障这血液健康循环的“心脏”。我希望这本书能够为我揭示中国商业银行在日益复杂的国际金融体系中所扮演的角色，以及资本监管如何帮助它们在全球竞争中保持优势。书中对不同资本工具的分析，例如普通股、优先股、次级债等，以及它们在资本充足率计算中的作用，是我特别想深入了解的部分。此外，我也关注书中对风险管理技术在资本监管中的应用。现代银行的风险管理体系日益复杂，如何将其有效地融入资本监管的框架，避免监管套利，是当前学术界和实务界都面临的挑战。如果书中能够结合案例分析，详细阐述某个银行是如何通过优化资本结构和风险管理策略，成功应对监管要求的，那将是非常有价值的。读完这本书，我希望能对中国商业银行的资本监管有一个更加立体和生动的认识，理解其背后的逻辑和未来的发展趋势。