中國商業銀行資本監管研究 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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苗雨峰，鄧鑫 著

圖書標籤:

• 商業銀行
• 資本監管
• 金融風險
• 巴塞爾協議
• 中國銀行業
• 金融政策
• 普惠金融
• 金融穩定
• 宏觀審慎
• 金融改革

店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504958822

商品編碼：29708520105

包裝：平裝

齣版時間：2011-05-01

基本信息

書名:中國商業銀行資本監管研究

：29.00元

售價：19.7元,便宜9.3元,摺扣67

作者:苗雨峰,鄧鑫

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2011-05-01

ISBN：9787504958822

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版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.341kg

編輯推薦

內容提要

　　《中國商業銀行資本監管研究》注重用聯係的觀點看問題。事物普遍聯係的實質是事物之間由多方麵的對立統一構成的矛盾體係。如《中國商業銀行資本監管研究》認為資本監管不是*的，由資本監管的局限性所帶來的親經濟周期效應以及對係統性風險的負麵影響等都體現瞭普遍聯係的觀點。此外，銀行多重目標、國有銀行多重職能對資本監管的製約也是普遍聯係規律發生作用的錶現。
　　此外，《中國商業銀行資本監管研究》用發展的觀點分析問題。一切事物都處在永不停息的運動、變化和發展的過程中。要把事物看成是一個變化發展的過程，弄清事物在發展過程中所處的階段和地位。《中國商業銀行資本監管研究》用發展的眼光分析瞭國際和國內資本監管製度方法的演進，思考瞭某一製度變革中融資體製對我國資本監管特殊性的影響等問題。

目錄

作者介紹

　　苗雨峰，生於1971年，經濟學博士，高級經濟師，現任中國銀行業監督管理委員會統計部副主任。畢業於中國人民大學財政金融學院金融學專業。在中國人民銀行統計司工作十年後，於2003年起在銀監會統計部工作。曾發錶多篇關於銀行及監管的學術論文。代錶銀監會作為小組成員參加巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）資本監測小組（CMG）和定量測量小組（DIS）小組工作。
　　鄧鑫，生於1983年，經濟學博士，大學講師，任教於外交學院國際經濟學院國際金融係，畢業於中國人民大學財政金融學院金融學專業。主要研究方嚮為銀行監管和商業銀行管理。曾在銀行管理與監管方麵發錶多篇學術論文，並齣版相關著作。

文摘

序言

《中國商業銀行資本監管研究》圖書簡介 本書深入探討瞭中國商業銀行資本監管的理論基礎、實踐演進、麵臨挑戰及未來發展趨勢。在當前全球金融體係日益復雜、風險聯動性增強的背景下，有效的資本監管對於維護金融穩定、保障國傢經濟安全具有至關重要的意義。中國作為全球第二大經濟體，其商業銀行體係的穩健運行是國傢經濟發展的重要基石，而資本監管正是維係這一基石的堅固屏障。 本書並非簡單羅列監管條文或數據，而是著眼於宏觀視角，剖析資本監管的深層邏輯，挖掘其背後驅動因素，並結閤中國經濟發展的獨特語境，進行係統性的梳理與研究。我們力求通過嚴謹的學術分析和細緻的案例研究，為讀者呈現一幅清晰、全麵且富有洞察力的中國商業銀行資本監管圖景。 第一部分：資本監管的理論基石與曆史演進 本部分首先追溯瞭資本監管的起源與發展曆程，從巴塞爾協議的誕生及其三次迭代，闡釋瞭國際資本監管標準演變的內在邏輯和核心要義。我們將重點解析巴塞爾協議（I、II、III）在資本充足率、風險加權資産計量、流動性監管等方麵的核心框架，以及它們如何深刻影響瞭全球銀行業的發展和風險管理模式。 在此基礎上，本書將目光聚焦於中國商業銀行資本監管的本土化實踐。我們將係統梳理自改革開放以來，中國銀行監管體係的建立與完善過程，包括人民銀行、銀保監會等監管機構的職能演變，以及相關法律法規、監管政策的製定與調整。重點分析中國在藉鑒國際經驗的同時，如何根據自身國情，構建瞭一套符閤中國實際的資本監管框架。這包括對《商業銀行資本管理辦法》等關鍵性文件的深入解讀，以及對中國監管機構在宏觀審慎監管、微觀審慎監管方麵的實踐探索。 第二部分：中國商業銀行資本監管的核心內容與關鍵指標 本部分將細緻剖析中國商業銀行資本監管的各項核心內容，並著眼於關鍵監管指標的內在涵義與實際應用。 資本充足率： 我們將詳細解析一級資本、核心一級資本、總資本的構成，以及不同類型銀行的最低資本充足率要求。本書將深入探討各類風險（信用風險、市場風險、操作風險）的衡量方法，以及風險加權資産的計算過程。我們將通過具體的案例，展示資本充足率指標在評估銀行穩健性、識彆潛在風險方麵的實際作用。 杠杆率： 杠杆率作為一項重要的補充性監管指標，其重要性在金融危機後日益凸顯。本書將闡釋杠杆率的計算公式，並分析其與資本充足率指標的互補關係，以及在防範過度擴張、維護金融體係穩定方麵的作用。 流動性監管： 流動性風險是中國商業銀行麵臨的另一項嚴峻挑戰。我們將深入解讀流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比例（NSFR）等關鍵指標，分析其在保障銀行短期和長期流動性充足性方麵的作用。本書將探討中國監管機構在加強流動性風險管理方麵的具體措施，以及其對銀行經營行為的影響。 宏觀審慎監管： 隨著金融風險的復雜化，宏觀審慎監管的重要性日益提升。本書將重點介紹中國在宏觀審慎政策框架構建方麵的努力，包括逆周期資本緩衝、係統重要性銀行附加資本要求等。我們將分析這些工具如何用於防範係統性風險，維護金融體係整體的穩定。 其他監管指標： 除瞭上述核心指標，本書還將觸及其他重要的資本監管維度，例如不良貸款率、撥備覆蓋率、撥貸比等，並分析它們與資本充足率指標之間的關聯性。 第三部分：中國商業銀行資本監管麵臨的挑戰與應對策略 本部分將深入剖析中國商業銀行資本監管在實踐中麵臨的現實挑戰，並提齣相應的應對策略。 宏觀經濟環境的不確定性： 經濟增速波動、通脹壓力、地緣政治風險等宏觀因素，都可能對銀行資産質量和資本充足率構成影響。本書將分析這些外部衝擊如何傳導至銀行體係，以及監管機構如何通過宏觀審慎工具來應對。 影子銀行與金融創新： 影子銀行的快速發展和金融創新的層齣不窮，給資本監管帶來瞭新的挑戰。本書將探討非銀行金融機構的監管空白，以及監管機構如何彌閤監管套利空間，將風險納入統一的監管框架。 數據質量與監管科技： 準確、及時的數據是有效監管的基礎。本書將探討中國商業銀行在數據收集、治理、應用方麵存在的挑戰，以及監管科技（RegTech）在提升監管效率、加強風險識彆方麵的潛力。 中小銀行的差異化監管： 不同規模、不同業務模式的銀行，其風險特徵和監管需求存在差異。本書將討論如何對中小銀行實施差異化、精細化的資本監管，在防範風險的同時，促進其健康發展。 國際監管協調與趨同： 隨著全球金融一體化的深入，國際監管標準的趨同和協調日益重要。本書將分析中國在參與國際金融監管治理方麵的角色，以及如何平衡國內監管需求與國際標準。 激勵約束機製的優化： 如何設計更有效的激勵約束機製，引導銀行提高資本質量、審慎經營，是資本監管持續優化的重點。本書將探討如何通過市場化手段、監管考核等方式，提升銀行資本約束的有效性。 第四部分：中國商業銀行資本監管的未來展望 本部分將聚焦於中國商業銀行資本監管的未來發展趨勢，並提齣前瞻性的思考。 數字經濟與金融科技對資本監管的影響： 隨著數字經濟的蓬勃發展，數字金融、人工智能、區塊鏈等技術正在重塑銀行業務模式。本書將分析這些新技術對銀行風險管理和資本監管帶來的機遇與挑戰，以及監管機構如何適應新業態。 綠色金融與可持續發展： 綠色金融已成為全球經濟發展的重要方嚮。本書將探討如何將環境、社會、公司治理（ESG）因素納入資本監管框架，引導商業銀行加大對綠色産業的投融資力度。 風險管理能力的提升： 資本監管的最終目的是提升銀行的風險管理能力。本書將強調銀行內部風險管理體係的建設，以及如何通過監管導嚮，促使銀行建立更為健全、動態的風險識彆、評估、緩釋機製。 監管效率與有效性的提升： 麵對日益復雜的金融市場和不斷演變的風險，如何進一步提升資本監管的效率和有效性，是所有監管機構麵臨的共同課題。本書將探討通過技術手段、數據驅動、跨部門協作等方式，實現監管的智能化、精準化。 中國在國際金融監管中的角色： 隨著中國金融市場的不斷開放，中國在國際金融監管體係中的話語權和影響力也在增強。本書將展望中國在推動全球金融監管改革、完善國際金融治理方麵的潛在作用。 本書的目標讀者群體包括但不限於：商業銀行的風險管理、閤規、資本規劃等部門的專業人士；金融監管機構的研究人員和政策製定者；金融學、經濟學專業的在校學生及研究學者；以及對中國金融體係發展和監管政策感興趣的投資者、企業界人士等。 本書力求在理論深度、實踐廣度、分析前瞻性上有所突破，為理解和應對中國商業銀行資本監管的挑戰提供有價值的參考。通過對中國商業銀行資本監管這一重要議題的深入研究，本書旨在為維護中國金融體係的穩健運行，促進國民經濟的持續健康發展貢獻一份力量。

評分☆☆☆☆☆

對於這本書的期待，更多地源於我對中國金融市場未來走嚮的關注。資本是銀行的血液，而資本監管則是保障這血液健康循環的“心髒”。我希望這本書能夠為我揭示中國商業銀行在日益復雜的國際金融體係中所扮演的角色，以及資本監管如何幫助它們在全球競爭中保持優勢。書中對不同資本工具的分析，例如普通股、優先股、次級債等，以及它們在資本充足率計算中的作用，是我特彆想深入瞭解的部分。此外，我也關注書中對風險管理技術在資本監管中的應用。現代銀行的風險管理體係日益復雜，如何將其有效地融入資本監管的框架，避免監管套利，是當前學術界和實務界都麵臨的挑戰。如果書中能夠結閤案例分析，詳細闡述某個銀行是如何通過優化資本結構和風險管理策略，成功應對監管要求的，那將是非常有價值的。讀完這本書，我希望能對中國商業銀行的資本監管有一個更加立體和生動的認識，理解其背後的邏輯和未來的發展趨勢。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題讓我對中國商業銀行的資本監管産生瞭濃厚的興趣。我一直認為，在快速變化的經濟環境中，銀行的穩健運行是國傢經濟健康發展的基石，而資本監管正是確保這一穩健性的重要機製。這本書的齣現，無疑為我深入理解這一復雜領域提供瞭一個絕佳的窗口。我尤其期待書中能夠詳細闡述當前中國商業銀行資本監管的框架和核心內容，例如，它是否涵蓋瞭巴塞爾協議的最新要求，以及這些國際標準是如何在中國本土化的？書中對風險權重、資本充足率的計算方法和監管實踐的分析，希望能深入淺齣，讓我這個非專業讀者也能有所收獲。此外，我也關注書中對不同類型銀行（如大型國有銀行、股份製銀行、城商行等）在資本監管上麵臨的獨特挑戰和應對策略的探討。瞭解這些差異，有助於我更全麵地認識中國銀行業資本監管的復雜性和精妙之處。如果書中還能提及監管部門在推動資本監管方麵的政策演變，以及這些政策對銀行經營行為産生的實際影響，那將更是錦上添花瞭。總而言之，這本書的標題已經勾起瞭我極大的求知欲，我希望它能成為一本既有理論深度，又不失實踐指導意義的著作。

評分☆☆☆☆☆

翻開這本書，我首先被其嚴謹的學術態度和翔實的資料所吸引。作者在引言部分就對中國商業銀行資本監管的研究現狀進行瞭梳理，這為後續內容的展開奠定瞭堅實的基礎。我個人對書中關於宏觀經濟環境與銀行資本監管相互作用的討論特彆感興趣。畢竟，經濟的波動性直接影響著銀行的風險暴露和盈利能力，而資本監管的鬆緊程度又會反過來影響銀行的信貸投放和整體經濟的活力。書中是否對近年來中國經濟發展中的一些關鍵時期（如金融危機、經濟結構調整等）與資本監管政策的調整進行瞭聯動分析？我希望能夠看到作者對這些曆史性時刻的深刻洞察，以及從中提煉齣的經驗教訓。同時，我對書中關於“影子銀行”等新興金融風險的齣現，以及資本監管如何應對這些新挑戰的探討也充滿期待。在金融創新日新月異的今天，傳統的資本監管模式是否足夠應對層齣不窮的新風險？書中對此的分析，定能為我廓清迷霧。總而言之，這本書給我一種感覺，它不僅僅是一部關於銀行的書，更是一部關於金融穩定與經濟發展之間微妙關係的百科全書。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題“中國商業銀行資本監管研究”本身就蘊含著一種探索的意味，它暗示著作者將帶領讀者深入挖掘這一領域的核心問題。我更希望書中能夠觸及資本監管的一些前沿和爭議性話題。比如，在當前全球低利率環境下，資本監管的適度性問題。過於嚴苛的監管是否會抑製銀行的信貸供給，從而影響經濟增長？而過於寬鬆的監管又可能埋下金融風險的隱患。書中是否對這種“度”的把握進行瞭深入的分析？此外，我也關注書中對中國銀行業在資産負債錶管理方麵的策略探討。 capital adequacy 僅僅是一個方麵，如何有效地管理銀行的資産和負債，優化期限結構，是確保銀行長期穩健發展的關鍵。這本書是否能從資本監管的角度，來審視銀行的資産負債管理，並提齣一些前瞻性的建議？總而言之，我期待這本書能夠為我帶來一些顛覆性的思考，讓我對中國商業銀行的資本監管有一個全新的認識。

評分☆☆☆☆☆

我注意到這本書的研究視角似乎非常獨特，它並沒有局限於純粹的理論探討，而是強調瞭實踐層麵的應用。這對於我這樣希望將理論知識轉化為實際操作的讀者來說，無疑是一大福音。我非常期待書中能夠對中國銀行業在資本監管方麵的具體實踐進行深入剖析。例如，在壓力測試方麵，書中是否提供瞭具體的測試方法和結果分析？銀行在麵對不利經濟情景時，如何調整其資本規劃和業務策略？另外，對於監管科技（RegTech）在資本監管中的應用，我也抱有濃厚的興趣。科技的進步正在深刻地改變金融業的方方麵麵，資本監管也不例外。書中是否探討瞭大數據、人工智能等技術如何在提升資本監管效率、降低閤規成本方麵發揮作用？通過對這些實際案例和技術應用的介紹，我希望能夠更直觀地理解資本監管在現實世界中的運作方式，以及它對銀行日常經營産生的實際影響。