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中华人民共和国劳动和社会保障部培训就业司 编

图书标签:

• 理财规划
• 财务自由
• 投资理财
• 财富管理
• 个人理财
• 家庭理财
• 资产配置
• 财务目标
• 退休规划
• 风险管理

出版社： 中国劳动社会保障出版社

ISBN：9787504548825

版次：1

商品编码：10681860

包装：平装

丛书名： 职业培训计划·培训大纲

开本：大32开

出版时间：2006-12-01

用纸：胶版纸

页数：32

字数：30000

内容简介

为进一步贯彻《民办教育促进法》，更好地规范职业培训机构的办学行为，提高职业培训质量，劳动和社会保障部组织有关专家编制了《理财规划师职业培训计划培训大纲》（以下简称《培训计划培训大纲》）。
本《培训计划培训大纲》从经济发展对从业人员的要求出发，依据国家职业标准，结合职业培训特点，对职业培训目标、课时分配、教学内容等都作了明确规定。
本《培训计划培训大纲》是分等级进行编写的，每个等级的培训计划中包括培训目标、教学要求和教学计划安排，培训大纲中包括课程任务和说明、课时分配、理论知识部分教学要求及内容和专业能力部分教学要求及内容。

目录

助理理财规划师培训计划
助理理财规划师培训大纲
理财规划师培训计划
理财规划师培训大纲
高级理财规划师培训计划
高级理财规划师培训大纲

精彩书摘

助理理财规划师培训大纲
1.课程任务和说明
通过培训，使培训对象掌握助理理财规划师需要的理论知识和基本能力。培训完毕，培训对象应能够独立上岗，并且针对客户相关信息，制作基本的单项理财规划方案。
在教学过程中，应以理论教学为主，适当进行能力训练。使培训对象通过培训，掌握理财规划的基本原理和能力。
2.课时分配
3.理论知识部分教学要求及内容
3.1 职业道德
3.1.1 教学要求
通过培训，使培训对象掌握理财规划职业道德基础知识，树立良好的职业道德。
3.1.2 教学内容
（1）职业道德基本知识。
（2）职业守则。
3.1.3 教学建议
明确理财规划师职业道德的特殊性及重要意义。
3.2 基础知识
3.2.1 教学要求
通过培训，使培训对象掌握理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，为进行具体理财规划的制定奠定扎实的理论基础。
……

前言/序言

《理财规划师》：一份踏实的财务生活蓝图 在瞬息万变的现代社会，财富管理不再是遥不可及的奢侈品，而是每个人追求生活品质、实现人生目标的关键基石。本书《理财规划师》，并非一本教你一夜暴富的秘籍，也不是充斥着晦涩难懂术语的理论大百科。相反，它是一本为你量身打造的、切实可行的财务生活蓝图，引导你理性认知自己的财务状况，科学规划未来的财务路径，最终拥抱一份更加从容、安心的财务生活。 洞悉财务现状，打好坚实基础 我们相信，任何有效的规划都始于清晰的自我认知。《理财规划师》将带领你深入审视当前的财务全貌。我们将一同梳理你的收入来源，精确计算支出明细，并详细分析资产负债状况。这并非一次简单的记账练习，而是一次深刻的财务体检，帮助你识别潜在的财务漏洞，发现不必要的开销，并更直观地了解自己的财富增长潜力。理解“钱从哪里来，到哪里去”是制定任何有效策略的第一步。我们将提供实用的工具和方法，让你轻松掌握这一关键步骤，为后续的规划打下坚实的基础。 明确人生目标，量化财务需求 财务规划的最终目的，是服务于你的人生愿景。《理财规划师》引导你将抽象的人生理想，转化为具体的财务目标。无论是购房、子女教育、退休养老，还是实现一次环球旅行，抑或是创业梦想，我们都将帮助你设定清晰、可衡量的短期、中期和长期财务目标。我们将探讨如何将这些目标分解成可执行的财务任务，并量化所需的资金，让你明白为实现这些目标需要付出多少努力，需要多长时间。这种目标导向的规划，将赋予你的财务行动以清晰的方向和强大的动力。 精选实用工具，构建个性化策略 市面上的理财产品琳琅满目，如何选择最适合自己的，往往令人眼花缭乱。《理财规划师》不会笼统地推荐某一类产品，而是聚焦于为你提供构建个性化财务策略所需的核心工具和知识。我们将深入浅出地讲解储蓄、投资、保险、信贷等多个维度，帮助你理解它们各自的特点、风险与收益。 储蓄的智慧： 如何制定有效的储蓄计划，让你的每一分钱都发挥最大效用。我们将探讨不同类型的储蓄方式，以及如何根据个人情况选择最合适的方案。 投资的艺术： 从风险偏好评估到资产配置，从股票、债券到基金、房地产，我们将为你解析各类投资工具的运作机制。本书强调的是“适合”而非“追逐热点”，引导你建立一个与自身风险承受能力相匹配的、多元化的投资组合，分散风险，稳健增值。 保险的保障： 认识到风险是人生不可避免的一部分，我们将深入讲解不同类型保险的作用，如健康险、意外险、寿险等，帮助你构建一道坚实的财务安全网，为自己和家人提供不可或缺的保障。 信贷的运用： 理性利用信贷工具，如房贷、车贷，是实现人生重要目标的重要途径。我们将探讨如何评估借贷能力，选择最优的贷款方案，并强调按时还款、保持良好信用的重要性。 风险管理与债务优化，规避潜在陷阱 财务规划并非一味追求增长，更重要的是稳健与安全。《理财规划师》将投入相当篇幅探讨风险管理的重要性。我们将教你如何识别和评估生活中的各类财务风险，并提供相应的规避策略。同时，对于部分读者可能存在的债务问题，本书也将提供实用的建议，帮助你制定清晰的债务偿还计划，逐步摆脱财务困扰，重获财务自由。 持续跟踪与调整，拥抱动态平衡 人生是不断变化的，外部环境也在时刻调整。一次性的财务规划并非终点，而是一个持续优化的过程。《理财规划师》强调定期回顾和调整财务计划的必要性。我们将指导你如何根据人生阶段的变化、市场环境的波动以及目标的更新，适时地对你的财务策略进行评估和优化，确保你的财务规划始终与时俱进，保持最佳的运行状态。 《理财规划师》将是你财务旅途上的忠实伙伴，它将陪伴你： 清晰地认识自己的财务状况。 明确并量化自己的人生财务目标。 掌握构建个性化财务策略的实用工具。 学会科学地进行储蓄、投资与风险管理。 理性地处理债务，规避潜在的财务陷阱。 建立一套可持续的财务管理体系。 翻开《理财规划师》，让我们一同开启一段更具智慧、更加从容的财务生活之旅，让财富真正成为实现你人生理想的有力助手。

评分☆☆☆☆☆

接着往下读，我被书中关于“目标设定”的部分深深吸引。我一直都知道设定目标很重要，但往往是那种“我想买个大房子”、“我想早点退休”这种模糊的目标。而《理财规划师》则教会我如何将这些模糊的愿望转化为SMART原则下的具体、可衡量、可达成、相关性强和有时限的目标。它不仅仅是教你“想要什么”，更重要的是教你“如何科学地想要”，以及“如何评估这个目标的可行性”。书中详细列举了不同人生阶段可能面临的财务目标，比如购房、子女教育、退休养老、创业启动资金等，并提供了量化这些目标的方法。我尤其喜欢其中关于“目标分解”的讲解，它将一个看似遥不可及的大目标，拆解成一个个小的、易于管理的步骤，这样不仅减轻了心理压力，也让执行变得更加容易。例如，为了购房，书中指导我计算出首付款需要多少，每月需要储蓄多少，以及在多久内可以实现。这种将宏观目标微观化的过程，让我对未来不再感到迷茫，而是充满了可执行的希望。而且，这本书还强调了目标之间的优先级排序，以及如何根据个人情况调整目标，这种灵活性让我觉得非常实用，不像有些书那样教条。

评分☆☆☆☆☆

《理财规划师》在“债务管理”方面的讲解，让我受益匪浅。我之前一直觉得“负债”是洪水猛兽，能避免就避免。但书中却以一种更加客观和理性的视角，剖析了债务的种类，包括良性债务和不良债务，并提出了科学管理债务的策略。我一直都有一些小额贷款，但从未认真对待，总以为按时还款就万事大吉。这本书让我认识到，高利率的债务会严重侵蚀我的财富，而像房贷、车贷这类良性债务，如果运用得当，反而能成为实现财务目标的工具。书中详细讲解了如何通过“债务整合”、“提高还款效率”以及“避免不必要的负债”等方法，来降低债务负担，甚至将负债转化为一种积极的财务杠杆。我尤其赞同书中关于“信用记录”的重视，它让我明白，良好的信用不仅能获得更优惠的贷款利率，更是个人财务健康的重要标志。

评分☆☆☆☆☆

这本书在“传承与规划”部分的探讨，让我开始思考更长远的问题。在人生的不同阶段，我们都面临着资产传承的议题，而《理财规划师》则以一种更加前瞻性的视角，引导读者思考如何进行有效的财富传承。它不仅仅是简单地交代身后事，而是包含了遗产规划、税务筹划、遗嘱订立等一系列复杂但至关重要的内容。我以前从未想过这些，总觉得还离我很遥远。但书中通过生动的案例，让我看到了提前规划的重要性，以及由此可能带来的家庭和谐与避免不必要的纠纷。它不仅仅是为自己规划，更是为下一代负责。书中还提到了“慈善捐赠”的可能性，让我在为自己积累财富的同时，也能为社会贡献一份力量。这种将个人财务规划提升到社会责任层面的思考，让我觉得这本书的格局非常大。

评分☆☆☆☆☆

最后，我想说《理财规划师》不仅仅是一本关于金钱的书，它更像是一本关于人生规划的书。它通过系统的财务规划，帮助我更好地理解自己的人生目标，并为实现这些目标提供清晰的路径。书中贯穿始终的“生活品质”与“财务健康”的平衡理念，让我不再将金钱视为唯一的衡量标准，而是更加关注如何在实现财务自由的同时，也能拥有丰富多彩的人生。它教会我如何将有限的资源，投入到最能带来幸福感和价值感的事物上。从购房、教育、养老，到旅行、兴趣爱好，这本书都提供了相应的财务建议，帮助我做出更明智的选择。读完这本书，我感觉自己不仅仅是学会了如何“管钱”，更是学会了如何“用钱”，以及如何通过科学的财务规划，让自己的生活更加充实和有意义。这是一种由内而外的改变，让我对未来充满了信心和期待。

评分☆☆☆☆☆

这本书，简直是我理财道路上的一盏明灯！一直以来，我对自己的财务状况都抱着一种“走一步看一步”的心态，虽说不算大手大脚，但总觉得钱存得不够快，未来规划也模糊不清。直到我翻开了《理财规划师》，我才真正意识到，原来理财并非只是简单的储蓄和投资，它更像是一门科学，一门需要系统性思维和长远眼光的艺术。书中的第一部分，着重强调了“知己知彼，百战不殆”的原则，详细地解析了如何进行全面的财务体检，包括资产负债表、现金流量表等基础工具的运用。我以前只知道记账，却从未想过将这些数字系统地整理，从中分析出自己的消费习惯、潜在风险以及可优化的空间。作者通过大量的案例，生动地展示了不同人群在进行财务体检后，如何发现问题并制定切实可行的改进计划。特别是关于“隐藏支出”的分析，让我大为震惊，原来我平时不以为然的小额消费，日积月累竟然是一笔不小的数目。这本书的语言风格非常平实易懂，没有那些令人望而生畏的专业术语，而是用最贴近生活的例子，引导读者一步步认识自己的财务现状。读完这部分，我感觉自己仿佛拥有了一双“透视眼”，能够清晰地看到自己的财务肌体，为接下来的规划打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

对于我这种刚开始步入职场，对未来感到迷茫的年轻人来说，《理财规划师》简直是量身定制的指南。书中关于“职业发展与收入增长”的部分，给了我很多启发。它不仅仅停留在“好好工作”这个层面，而是深入分析了如何通过提升自身技能、拓展人脉、寻求晋升机会等方式，主动管理自己的职业生涯，从而实现收入的持续增长。我以前总觉得收入高低是运气或者老板决定的，但这本书让我意识到，个人的主动性和策略同样至关重要。书中还提到了“副业”的可能性，以及如何利用业余时间发展一些能够带来额外收入的项目，这对于我来说非常有吸引力。而且，它还强调了在收入增长的同时，也要同步进行财务规划，避免“钱越来越多，但依然存不下钱”的怪圈。这让我明白，增长收入和有效管理收入是相辅相成的，缺一不可。

评分☆☆☆☆☆

让我眼前一亮的还有书中关于“风险管理”的章节。在此之前，我只知道买保险，却从未真正理解保险的本质和选择的标准。《理财规划师》则系统地讲解了家庭可能面临的各种风险，包括健康风险、意外风险、财产风险、失业风险等，并提出了相应的规避和转移策略。关于保险，书中详细阐述了不同险种的功能和适用性，比如寿险、重疾险、意外险、医疗险等，并指导读者如何根据自己的家庭结构、收入水平和负债情况，选择合适的保险产品和保额。我尤其欣赏书中关于“保额计算”的讲解，它让我不再盲目购买，而是能根据实际需求，为自己和家人提供最有效的保障。除了保险，书中还谈到了如何通过应急基金来应对突发状况，以及如何通过多元化收入来源来降低对单一收入的依赖。这些内容让我深切地认识到，风险管理并非是杞人忧天，而是建立稳健财务基础不可或缺的一环。

评分☆☆☆☆☆

《理财规划师》的另一大亮点在于它对“科技应用”的关注。在这个信息爆炸的时代，如何利用科技手段来辅助理财，已经成为一个不可忽视的趋势。书中详细介绍了各种理财APP、在线投资平台、财务管理软件等，并分析了它们的特点和适用场景。它并没有推销任何特定的产品，而是教会读者如何辨别和选择适合自己的科技工具，以提高理财的效率和便捷性。我以前只知道用记账软件，但读完这本书，我才知道原来还有很多智能化的工具，可以帮助我进行投资分析、预算管理、甚至自动进行资产配置。书中还提到了“金融科技”的发展趋势，让我对未来的理财方式充满了期待。这种与时俱进的视角，让这本书不仅仅停留在理论层面，而是具有很强的实践指导意义。

评分☆☆☆☆☆

在阅读《理财规划师》的过程中，我最大的感受之一就是它对于“财务心态”的深刻洞察。很多人都明白理财的重要性，但真正能够坚持下来的人却不多，很大程度上是因为心态的问题。书中花了很大的篇幅来剖析常见的财务误区和心理陷阱，比如“过度自信”、“羊群效应”、“损失厌恶”等。它并没有简单地告诉你“不要这样做”，而是深入分析了这些心态产生的原因，以及如何通过自我觉察和调整来克服它们。我是一个比较容易受到市场情绪影响的人，在股市波动时，常常会因为恐惧而卖出，又因为贪婪而追涨。这本书的出现，就像是一位循循善诱的心理导师，帮助我认识到自己情绪的弱点，并提供了一些切实可行的方法来调整心态，比如“设定止损点”、“定期复盘”、“关注长期价值”等。读完这部分，我感觉自己更加理性，也更加坚定了长期坚持理财规划的决心。

评分☆☆☆☆☆

在“投资策略”这部分，我算是真正打开了新世界的大门。我以前总觉得投资是少数“有钱人”的游戏，自己涉足只会亏损。但《理财规划师》用非常浅显易懂的方式， debunked了我的这些担忧。它从最基础的风险收益特征讲起，介绍了不同类别的投资工具，如股票、债券、基金、房地产等，并分析了它们的优缺点、风险等级和潜在收益。最让我印象深刻的是，书中强调了“资产配置”的重要性，它不是让你把所有的鸡蛋放在一个篮子里，而是根据你的风险承受能力和投资目标，科学地分配资金到不同的资产类别中，以达到分散风险、优化收益的目的。我一直以为资产配置是很复杂的事情，但作者通过图表和案例，将这个概念讲得非常清楚，甚至还给出了几种经典的资产配置模型，供读者参考。此外，书中还提到了“长期投资”和“价值投资”的理念，这与我以往追求短期暴利的短视行为形成了鲜明对比。读完这部分，我不再害怕投资，而是对如何利用市场机会，让自己的财富增值充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

活动超值，书是正版的，京东给力啊

评分☆☆☆☆☆

书很薄的一本，懒得退了

评分☆☆☆☆☆

嗯！物流还是蛮快的！

评分☆☆☆☆☆

不错，天天看，挺好的

评分☆☆☆☆☆

还行

评分☆☆☆☆☆

物流速度快，书还没有看呢

评分☆☆☆☆☆

值得一读

评分☆☆☆☆☆

还行

评分☆☆☆☆☆

还可以吧……