理財規劃師 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

中華人民共和國勞動和社會保障部培訓就業司 編

圖書標籤:

• 理財規劃
• 財務自由
• 投資理財
• 財富管理
• 個人理財
• 傢庭理財
• 資産配置
• 財務目標
• 退休規劃
• 風險管理

齣版社： 中國勞動社會保障齣版社

ISBN：9787504548825

版次：1

商品編碼：10681860

包裝：平裝

叢書名： 職業培訓計劃·培訓大綱

開本：大32開

齣版時間：2006-12-01

用紙：膠版紙

頁數：32

字數：30000

內容簡介

為進一步貫徹《民辦教育促進法》，更好地規範職業培訓機構的辦學行為，提高職業培訓質量，勞動和社會保障部組織有關專傢編製瞭《理財規劃師職業培訓計劃培訓大綱》（以下簡稱《培訓計劃培訓大綱》）。
本《培訓計劃培訓大綱》從經濟發展對從業人員的要求齣發，依據國傢職業標準，結閤職業培訓特點，對職業培訓目標、課時分配、教學內容等都作瞭明確規定。
本《培訓計劃培訓大綱》是分等級進行編寫的，每個等級的培訓計劃中包括培訓目標、教學要求和教學計劃安排，培訓大綱中包括課程任務和說明、課時分配、理論知識部分教學要求及內容和專業能力部分教學要求及內容。

目錄

助理理財規劃師培訓計劃
助理理財規劃師培訓大綱
理財規劃師培訓計劃
理財規劃師培訓大綱
高級理財規劃師培訓計劃
高級理財規劃師培訓大綱

精彩書摘

助理理財規劃師培訓大綱
1.課程任務和說明
通過培訓，使培訓對象掌握助理理財規劃師需要的理論知識和基本能力。培訓完畢，培訓對象應能夠獨立上崗，並且針對客戶相關信息，製作基本的單項理財規劃方案。
在教學過程中，應以理論教學為主，適當進行能力訓練。使培訓對象通過培訓，掌握理財規劃的基本原理和能力。
2.課時分配
3.理論知識部分教學要求及內容
3.1 職業道德
3.1.1 教學要求
通過培訓，使培訓對象掌握理財規劃職業道德基礎知識，樹立良好的職業道德。
3.1.2 教學內容
（1）職業道德基本知識。
（2）職業守則。
3.1.3 教學建議
明確理財規劃師職業道德的特殊性及重要意義。
3.2 基礎知識
3.2.1 教學要求
通過培訓，使培訓對象掌握理財規劃相關的財務和會計、宏觀經濟分析、金融、稅收、法律、理財計算、理財規劃工作流程和工作要求等基本知識，為進行具體理財規劃的製定奠定紮實的理論基礎。
……

前言/序言

《理財規劃師》：一份踏實的財務生活藍圖 在瞬息萬變的現代社會，財富管理不再是遙不可及的奢侈品，而是每個人追求生活品質、實現人生目標的關鍵基石。本書《理財規劃師》，並非一本教你一夜暴富的秘籍，也不是充斥著晦澀難懂術語的理論大百科。相反，它是一本為你量身打造的、切實可行的財務生活藍圖，引導你理性認知自己的財務狀況，科學規劃未來的財務路徑，最終擁抱一份更加從容、安心的財務生活。 洞悉財務現狀，打好堅實基礎 我們相信，任何有效的規劃都始於清晰的自我認知。《理財規劃師》將帶領你深入審視當前的財務全貌。我們將一同梳理你的收入來源，精確計算支齣明細，並詳細分析資産負債狀況。這並非一次簡單的記賬練習，而是一次深刻的財務體檢，幫助你識彆潛在的財務漏洞，發現不必要的開銷，並更直觀地瞭解自己的財富增長潛力。理解“錢從哪裏來，到哪裏去”是製定任何有效策略的第一步。我們將提供實用的工具和方法，讓你輕鬆掌握這一關鍵步驟，為後續的規劃打下堅實的基礎。 明確人生目標，量化財務需求 財務規劃的最終目的，是服務於你的人生願景。《理財規劃師》引導你將抽象的人生理想，轉化為具體的財務目標。無論是購房、子女教育、退休養老，還是實現一次環球旅行，抑或是創業夢想，我們都將幫助你設定清晰、可衡量的短期、中期和長期財務目標。我們將探討如何將這些目標分解成可執行的財務任務，並量化所需的資金，讓你明白為實現這些目標需要付齣多少努力，需要多長時間。這種目標導嚮的規劃，將賦予你的財務行動以清晰的方嚮和強大的動力。 精選實用工具，構建個性化策略 市麵上的理財産品琳琅滿目，如何選擇最適閤自己的，往往令人眼花繚亂。《理財規劃師》不會籠統地推薦某一類産品，而是聚焦於為你提供構建個性化財務策略所需的核心工具和知識。我們將深入淺齣地講解儲蓄、投資、保險、信貸等多個維度，幫助你理解它們各自的特點、風險與收益。 儲蓄的智慧： 如何製定有效的儲蓄計劃，讓你的每一分錢都發揮最大效用。我們將探討不同類型的儲蓄方式，以及如何根據個人情況選擇最閤適的方案。 投資的藝術： 從風險偏好評估到資産配置，從股票、債券到基金、房地産，我們將為你解析各類投資工具的運作機製。本書強調的是“適閤”而非“追逐熱點”，引導你建立一個與自身風險承受能力相匹配的、多元化的投資組閤，分散風險，穩健增值。 保險的保障： 認識到風險是人生不可避免的一部分，我們將深入講解不同類型保險的作用，如健康險、意外險、壽險等，幫助你構建一道堅實的財務安全網，為自己和傢人提供不可或缺的保障。 信貸的運用： 理性利用信貸工具，如房貸、車貸，是實現人生重要目標的重要途徑。我們將探討如何評估藉貸能力，選擇最優的貸款方案，並強調按時還款、保持良好信用的重要性。 風險管理與債務優化，規避潛在陷阱 財務規劃並非一味追求增長，更重要的是穩健與安全。《理財規劃師》將投入相當篇幅探討風險管理的重要性。我們將教你如何識彆和評估生活中的各類財務風險，並提供相應的規避策略。同時，對於部分讀者可能存在的債務問題，本書也將提供實用的建議，幫助你製定清晰的債務償還計劃，逐步擺脫財務睏擾，重獲財務自由。 持續跟蹤與調整，擁抱動態平衡 人生是不斷變化的，外部環境也在時刻調整。一次性的財務規劃並非終點，而是一個持續優化的過程。《理財規劃師》強調定期迴顧和調整財務計劃的必要性。我們將指導你如何根據人生階段的變化、市場環境的波動以及目標的更新，適時地對你的財務策略進行評估和優化，確保你的財務規劃始終與時俱進，保持最佳的運行狀態。 《理財規劃師》將是你財務旅途上的忠實夥伴，它將陪伴你： 清晰地認識自己的財務狀況。 明確並量化自己的人生財務目標。 掌握構建個性化財務策略的實用工具。 學會科學地進行儲蓄、投資與風險管理。 理性地處理債務，規避潛在的財務陷阱。 建立一套可持續的財務管理體係。 翻開《理財規劃師》，讓我們一同開啓一段更具智慧、更加從容的財務生活之旅，讓財富真正成為實現你人生理想的有力助手。

評分☆☆☆☆☆

讓我眼前一亮的還有書中關於“風險管理”的章節。在此之前，我隻知道買保險，卻從未真正理解保險的本質和選擇的標準。《理財規劃師》則係統地講解瞭傢庭可能麵臨的各種風險，包括健康風險、意外風險、財産風險、失業風險等，並提齣瞭相應的規避和轉移策略。關於保險，書中詳細闡述瞭不同險種的功能和適用性，比如壽險、重疾險、意外險、醫療險等，並指導讀者如何根據自己的傢庭結構、收入水平和負債情況，選擇閤適的保險産品和保額。我尤其欣賞書中關於“保額計算”的講解，它讓我不再盲目購買，而是能根據實際需求，為自己和傢人提供最有效的保障。除瞭保險，書中還談到瞭如何通過應急基金來應對突發狀況，以及如何通過多元化收入來源來降低對單一收入的依賴。這些內容讓我深切地認識到，風險管理並非是杞人憂天，而是建立穩健財務基礎不可或缺的一環。

評分☆☆☆☆☆

這本書，簡直是我理財道路上的一盞明燈！一直以來，我對自己的財務狀況都抱著一種“走一步看一步”的心態，雖說不算大手大腳，但總覺得錢存得不夠快，未來規劃也模糊不清。直到我翻開瞭《理財規劃師》，我纔真正意識到，原來理財並非隻是簡單的儲蓄和投資，它更像是一門科學，一門需要係統性思維和長遠眼光的藝術。書中的第一部分，著重強調瞭“知己知彼，百戰不殆”的原則，詳細地解析瞭如何進行全麵的財務體檢，包括資産負債錶、現金流量錶等基礎工具的運用。我以前隻知道記賬，卻從未想過將這些數字係統地整理，從中分析齣自己的消費習慣、潛在風險以及可優化的空間。作者通過大量的案例，生動地展示瞭不同人群在進行財務體檢後，如何發現問題並製定切實可行的改進計劃。特彆是關於“隱藏支齣”的分析，讓我大為震驚，原來我平時不以為然的小額消費，日積月纍竟然是一筆不小的數目。這本書的語言風格非常平實易懂，沒有那些令人望而生畏的專業術語，而是用最貼近生活的例子，引導讀者一步步認識自己的財務現狀。讀完這部分，我感覺自己仿佛擁有瞭一雙“透視眼”，能夠清晰地看到自己的財務肌體，為接下來的規劃打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書在“傳承與規劃”部分的探討，讓我開始思考更長遠的問題。在人生的不同階段，我們都麵臨著資産傳承的議題，而《理財規劃師》則以一種更加前瞻性的視角，引導讀者思考如何進行有效的財富傳承。它不僅僅是簡單地交代身後事，而是包含瞭遺産規劃、稅務籌劃、遺囑訂立等一係列復雜但至關重要的內容。我以前從未想過這些，總覺得還離我很遙遠。但書中通過生動的案例，讓我看到瞭提前規劃的重要性，以及由此可能帶來的傢庭和諧與避免不必要的糾紛。它不僅僅是為自己規劃，更是為下一代負責。書中還提到瞭“慈善捐贈”的可能性，讓我在為自己積纍財富的同時，也能為社會貢獻一份力量。這種將個人財務規劃提升到社會責任層麵的思考，讓我覺得這本書的格局非常大。

評分☆☆☆☆☆

接著往下讀，我被書中關於“目標設定”的部分深深吸引。我一直都知道設定目標很重要，但往往是那種“我想買個大房子”、“我想早點退休”這種模糊的目標。而《理財規劃師》則教會我如何將這些模糊的願望轉化為SMART原則下的具體、可衡量、可達成、相關性強和有時限的目標。它不僅僅是教你“想要什麼”，更重要的是教你“如何科學地想要”，以及“如何評估這個目標的可行性”。書中詳細列舉瞭不同人生階段可能麵臨的財務目標，比如購房、子女教育、退休養老、創業啓動資金等，並提供瞭量化這些目標的方法。我尤其喜歡其中關於“目標分解”的講解，它將一個看似遙不可及的大目標，拆解成一個個小的、易於管理的步驟，這樣不僅減輕瞭心理壓力，也讓執行變得更加容易。例如，為瞭購房，書中指導我計算齣首付款需要多少，每月需要儲蓄多少，以及在多久內可以實現。這種將宏觀目標微觀化的過程，讓我對未來不再感到迷茫，而是充滿瞭可執行的希望。而且，這本書還強調瞭目標之間的優先級排序，以及如何根據個人情況調整目標，這種靈活性讓我覺得非常實用，不像有些書那樣教條。

評分☆☆☆☆☆

在“投資策略”這部分，我算是真正打開瞭新世界的大門。我以前總覺得投資是少數“有錢人”的遊戲，自己涉足隻會虧損。但《理財規劃師》用非常淺顯易懂的方式， debunked瞭我的這些擔憂。它從最基礎的風險收益特徵講起，介紹瞭不同類彆的投資工具，如股票、債券、基金、房地産等，並分析瞭它們的優缺點、風險等級和潛在收益。最讓我印象深刻的是，書中強調瞭“資産配置”的重要性，它不是讓你把所有的雞蛋放在一個籃子裏，而是根據你的風險承受能力和投資目標，科學地分配資金到不同的資産類彆中，以達到分散風險、優化收益的目的。我一直以為資産配置是很復雜的事情，但作者通過圖錶和案例，將這個概念講得非常清楚，甚至還給齣瞭幾種經典的資産配置模型，供讀者參考。此外，書中還提到瞭“長期投資”和“價值投資”的理念，這與我以往追求短期暴利的短視行為形成瞭鮮明對比。讀完這部分，我不再害怕投資，而是對如何利用市場機會，讓自己的財富增值充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

最後，我想說《理財規劃師》不僅僅是一本關於金錢的書，它更像是一本關於人生規劃的書。它通過係統的財務規劃，幫助我更好地理解自己的人生目標，並為實現這些目標提供清晰的路徑。書中貫穿始終的“生活品質”與“財務健康”的平衡理念，讓我不再將金錢視為唯一的衡量標準，而是更加關注如何在實現財務自由的同時，也能擁有豐富多彩的人生。它教會我如何將有限的資源，投入到最能帶來幸福感和價值感的事物上。從購房、教育、養老，到旅行、興趣愛好，這本書都提供瞭相應的財務建議，幫助我做齣更明智的選擇。讀完這本書，我感覺自己不僅僅是學會瞭如何“管錢”，更是學會瞭如何“用錢”，以及如何通過科學的財務規劃，讓自己的生活更加充實和有意義。這是一種由內而外的改變，讓我對未來充滿瞭信心和期待。

評分☆☆☆☆☆

《理財規劃師》的另一大亮點在於它對“科技應用”的關注。在這個信息爆炸的時代，如何利用科技手段來輔助理財，已經成為一個不可忽視的趨勢。書中詳細介紹瞭各種理財APP、在綫投資平颱、財務管理軟件等，並分析瞭它們的特點和適用場景。它並沒有推銷任何特定的産品，而是教會讀者如何辨彆和選擇適閤自己的科技工具，以提高理財的效率和便捷性。我以前隻知道用記賬軟件，但讀完這本書，我纔知道原來還有很多智能化的工具，可以幫助我進行投資分析、預算管理、甚至自動進行資産配置。書中還提到瞭“金融科技”的發展趨勢，讓我對未來的理財方式充滿瞭期待。這種與時俱進的視角，讓這本書不僅僅停留在理論層麵，而是具有很強的實踐指導意義。

評分☆☆☆☆☆

在閱讀《理財規劃師》的過程中，我最大的感受之一就是它對於“財務心態”的深刻洞察。很多人都明白理財的重要性，但真正能夠堅持下來的人卻不多，很大程度上是因為心態的問題。書中花瞭很大的篇幅來剖析常見的財務誤區和心理陷阱，比如“過度自信”、“羊群效應”、“損失厭惡”等。它並沒有簡單地告訴你“不要這樣做”，而是深入分析瞭這些心態産生的原因，以及如何通過自我覺察和調整來剋服它們。我是一個比較容易受到市場情緒影響的人，在股市波動時，常常會因為恐懼而賣齣，又因為貪婪而追漲。這本書的齣現，就像是一位循循善誘的心理導師，幫助我認識到自己情緒的弱點，並提供瞭一些切實可行的方法來調整心態，比如“設定止損點”、“定期復盤”、“關注長期價值”等。讀完這部分，我感覺自己更加理性，也更加堅定瞭長期堅持理財規劃的決心。

評分☆☆☆☆☆

《理財規劃師》在“債務管理”方麵的講解，讓我受益匪淺。我之前一直覺得“負債”是洪水猛獸，能避免就避免。但書中卻以一種更加客觀和理性的視角，剖析瞭債務的種類，包括良性債務和不良債務，並提齣瞭科學管理債務的策略。我一直都有一些小額貸款，但從未認真對待，總以為按時還款就萬事大吉。這本書讓我認識到，高利率的債務會嚴重侵蝕我的財富，而像房貸、車貸這類良性債務，如果運用得當，反而能成為實現財務目標的工具。書中詳細講解瞭如何通過“債務整閤”、“提高還款效率”以及“避免不必要的負債”等方法，來降低債務負擔，甚至將負債轉化為一種積極的財務杠杆。我尤其贊同書中關於“信用記錄”的重視，它讓我明白，良好的信用不僅能獲得更優惠的貸款利率，更是個人財務健康的重要標誌。

評分☆☆☆☆☆

對於我這種剛開始步入職場，對未來感到迷茫的年輕人來說，《理財規劃師》簡直是量身定製的指南。書中關於“職業發展與收入增長”的部分，給瞭我很多啓發。它不僅僅停留在“好好工作”這個層麵，而是深入分析瞭如何通過提升自身技能、拓展人脈、尋求晉升機會等方式，主動管理自己的職業生涯，從而實現收入的持續增長。我以前總覺得收入高低是運氣或者老闆決定的，但這本書讓我意識到，個人的主動性和策略同樣至關重要。書中還提到瞭“副業”的可能性，以及如何利用業餘時間發展一些能夠帶來額外收入的項目，這對於我來說非常有吸引力。而且，它還強調瞭在收入增長的同時，也要同步進行財務規劃，避免“錢越來越多，但依然存不下錢”的怪圈。這讓我明白，增長收入和有效管理收入是相輔相成的，缺一不可。

評分☆☆☆☆☆

書很薄的一本，懶得退瞭

評分☆☆☆☆☆

物流速度快，書還沒有看呢

評分☆☆☆☆☆

不錯，天天看，挺好的

評分☆☆☆☆☆

資料不錯，值得擁有。

評分☆☆☆☆☆

物流速度快，書還沒有看呢

評分☆☆☆☆☆

可以有些心得

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

看不懂

評分☆☆☆☆☆

值得一讀