中国银行业监管法规汇编（修订版）（上中下）（附光盘） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 修订版
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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511818577

版次：2

商品编码：10762953

包装：平装

开本：16开

出版时间：2011-03-01

用纸：胶版纸

套装数量：3

字数：846000

附件：光盘

内容简介

　　 本法规汇编主要具备如下特点：
　　 1．依据专业．为实现“2010年形成中国特色社会主义法律体系”的立法工作目标。按照国务院的统一部署，银监会从2010年5月至年底对所有银行业监管规章和规范性文件进行了全面清理，公布了现行有效的银行业监管规章和规范性文件完整目录。本法规汇编以银监会上述目录为依据，以更新2007年《中国银行业监管法规汇编》为基础，体现了银行业监管法规清理成果。
　　 2．收录全面。本汇编收集了截至2010年底的所有银行业监管相关法律法规文件共749件。其中，有25件法律、16件行政法规、46件规意以及569件规范性文件，还有最高人民法院发布的司法解释93件。在规章和规范性文件中，包括银监会成立以前发布、现仍需适用的6件规章和62件规范性文件。
　　 3．体例清晰。以区分银行业监管法规的不同法律层级为基础分类标准，在规范性文件层面上再按不同类型银行业金融机构分别编排，每一类银行业金融机构的规范性文件依其自身规律分别确定不同的框架体例。法规体系清晰，结构一目了。
　　 4．查阅方便。在清晰编排体系框架的基础上，各类银行业金融机构监管法规集中排列，同时编排中还运用了总分目录、主题排序、条文排序、页码排序等汇编常用技巧，方便银行业监管者、银行业从业人员、研究人员和社会公众查阅使用。

目录

一、银行业监管相关法律
二、银行业监管相关行政法规
三、银行业监管规章
四、银行业监管规范性文件
（一）政策性银行监管
（二）商业银行监管
综合管理规定
行政许可与准入
资本与风险管理
1.资本充足管理
2.各类风险管理
公司治理与內控
业务经营规则
1.综合经营业务
2.存款业务
3.信贷业务
4.支付结算业务
5.代客理财业务与服务收费
6.电子银行与银行卡业务
7.创新业务及其他
会计与统计
信息科技管理
风险处置与市场退出
其他
（三）外资银行监管
（四）农村中小金融机构监管
综合管理规定
行政许可与市场准入
资本与风险管理
公司治理与內控
……
五、银行业监管相关词法解释

前言/序言

《国际金融市场与机构：结构、功能与监管前沿》 ——一本深度剖析全球金融体系运作机制与演化趋势的权威参考 【本书定位与价值】 在全球化浪潮与数字化转型的大背景下，理解国际金融市场的复杂结构、核心机构的运作逻辑，以及不断演进的跨国监管框架，已成为金融从业者、政策制定者和学术研究者必须掌握的核心能力。本书《国际金融市场与机构：结构、功能与监管前沿》旨在提供一个系统、深入且与时俱进的分析视角，全面梳理自二战后布雷顿森林体系解体以来，国际金融格局的变迁、关键市场基础设施的构建，以及各国和国际组织在维护金融稳定方面所做的努力与面临的挑战。 本书区别于传统的、侧重于单一国家或单一工具的金融教材，它着力于构建一个全球化的分析框架，探讨不同国家和地区之间的金融联动性，以及宏观经济政策如何在国际层面产生溢出效应。我们认为，当代金融的复杂性源于其跨国界、高频次的互动，因此，只有站在全球视野下，才能真正把握系统性风险的来源与化解之道。 【核心内容模块详解】 本书内容结构严谨，逻辑清晰，共分为六大部分，涵盖了国际金融领域的广度和深度。 --- 第一部分：国际金融体系的演进与基础理论重构 本部分首先追溯了现代国际金融体系的起源，从早期的金本位制到布雷顿森林体系的建立与瓦解，详细分析了浮动汇率制度确立后的主要特征。随后，深入探讨了影响国际收支和汇率决定的核心宏观经济模型，包括资产市场方法、货币方法以及粘性价格模型（如Dornbusch超调模型），并重点剖析了这些理论在解释新兴市场危机和全球资本流动中的适用性和局限性。我们不仅关注理论模型的数学推导，更注重其在真实世界政策制定中的指导意义。 第二部分：全球资本市场的基础结构与运作机制 本部分将目光聚焦于支撑全球经济运行的几大核心市场。 2.1 国际外汇市场（Forex Market）： 深入剖析了银行间市场、电子通信网络（ECN）的运作流程、清算与结算机制。重点分析了远期、掉期、期权等衍生品在外汇风险管理中的实际应用，以及高频交易对手方风险的特征。 2.2 国际货币市场与回购（Repo）市场： 详细介绍了短期融资工具如商业票据（CP）、大面额存单（CD）的发行和交易。特别关注了回购市场作为金融机构流动性管理的核心工具，其在危机时期扮演的“安全阀”与“传导器”的双重角色，并分析了2008年金融危机后对该市场透明度的监管要求。 2.3 国际债券市场（Sovereign and Corporate Debt）： 涵盖了国际债券的发行流程（如Eurobonds vs. Foreign Bonds），信用评级体系的作用及其局限性。对主权债务的结构性特征、重组机制以及“不良贷款”的市场化处理路径进行了详尽的探讨。 第三部分：跨国金融机构的角色、功能与风险管理 本部分是对国际金融生态系统中关键参与者的深度剖析，着重于理解它们如何通过中介活动影响全球资源配置，同时累积系统性风险。 3.1 国际商业银行与投资银行： 详细区分了全能银行制与分业经营制在不同司法管辖区的实践。分析了国际投资银行为企业并购、首次公开募股（IPO）及债务承销提供的全链条服务，并探讨了影子银行体系中非银行金融机构（如对冲基金、货币市场基金）的崛起及其对传统银行体系的挑战。 3.2 国际金融市场基础设施（FMIs）： 重点解析了支付、清算与结算系统的核心作用，如SWIFT系统、RTGS系统（如美国的Fedwire、欧洲的TARGET2）。分析了中央对手方（CCP）的集中清算模式如何提升交易的安全性，以及其自身的集中风险敞口。 第四部分：全球金融稳定与跨国监管框架的重塑 面对金融危机的频发，国际社会已经建立起一套复杂的、多层级的监管与稳定框架。本部分是全书的重点之一。 4.1 国际金融稳定机构群像： 详细阐述了国际货币基金组织（IMF）的贷款职能、监督职能与技术援助；世界银行（WB）与区域开发银行（ADB, AfDB等）在基础设施融资中的作用。同时，深入分析了金融稳定委员会（FSB）在协调全球金融改革中的核心地位。 4.2 巴塞尔协议体系的演进与挑战： 全面梳理了巴塞尔协议I、II、III的核心要素，特别是对资本充足率（监管资本、最低要求、资本缓冲）、杠杆率（Leverage Ratio）以及流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的最新规定。讨论了当前全球银行业在执行《巴塞尔协议III最终化》（即“巴塞尔四”）时面临的实际操作困难与模型风险。 4.3 系统重要性机构（G-SIBs）的特殊监管： 探讨了识别和监管全球系统重要性银行的必要性，包括其附加资本要求（TLAC/MREL）以及“生前遗嘱”（Resolution Plan）的设计理念，旨在确保在危机中“大而不倒”的机构能够有序处置而不危及全球金融体系。 第五部分：跨境资本流动、金融自由化与危机传导 本部分专注于分析资本流动的双刃剑效应。 5.1 资本账户开放的经验教训： 比较了不同国家（如亚洲“四小龙”与拉丁美洲国家）在资本账户逐步开放过程中的政策选择。分析了“三元悖论”在实际操作中的体现。 5.2 金融危机与传染机制： 案例研究分析了1997年亚洲金融危机、2008年全球金融危机以及2010年代欧元区主权债务危机中，资本突然逆转（Sudden Stop）的机制。重点区分了“硬着陆”与“软着陆”的政策应对策略。 5.3 汇率制度的选择与货币政策独立性： 探讨了各国在固定汇率、浮动汇率和中间地带（爬行钉住、货币局制度）之间的权衡，以及这些选择如何制约了本国货币政策工具的有效性。 第六部分：金融科技（FinTech）与数字货币对国际金融的颠覆性影响 最后一部分展望未来，关注正在重塑国际金融版图的新兴技术力量。 6.1 跨境支付与区块链技术： 分析了分布式账本技术（DLT）在提高跨境支付效率、降低成本方面的潜力，以及其对传统SWIFT系统的潜在替代方案。 6.2 央行数字货币（CBDC）的国际影响： 详细讨论了各国央行探索CBDC的动因（如提升支付主权、应对私人数字货币挑战），并探讨了全球范围内CBDC的互操作性、数据隐私保护以及对现有国际货币体系稳定性的长期影响。 --- 【本书特色与读者对象】 本书以国际视角为核心，注重理论与实践的紧密结合，大量引用了IMF、BIS、FSB的最新报告与数据，确保内容的权威性和前瞻性。语言行文专业、严谨，同时力求逻辑清晰、可读性强。 本书是： 金融机构中高层管理人员理解全球市场风险、制定跨国战略的必备参考。 政府及中央银行的政策研究人员分析国际宏观经济政策协调与金融稳定风险的深度资料。 金融专业研究生与高年级本科生系统学习国际金融理论与监管实践的权威教材。 通过阅读本书，读者将不仅掌握国际金融市场的“是什么”，更能洞察其“为什么”以及“将走向何方”。

评分☆☆☆☆☆

我是一名研究中国金融史的学者，经常需要查阅历史性的金融政策和法规。这套《中国银行业监管法规汇编（修订版）》虽然名为“修订版”，但我发现其中也蕴含着宝贵的历史演进脉络。通过对比不同时期的法规，我能够清晰地看到中国银行业监管体系是如何一步步发展和完善的。这种宏观的视角对于理解当前监管框架的形成原因非常有帮助。此外，附带的光盘为我的研究提供了便捷的电子化检索功能，极大地提高了我的研究效率。有时候，一些细枝末节的条款，在纸质版中可能需要花费时间去寻找，但在光盘中，通过关键词搜索，便能迅速定位，这对于学术研究来说是无价的。

评分☆☆☆☆☆

这本书绝对是想要深入了解中国银行业监管体系的同仁们必不可少的参考资料。我一直在金融监管领域工作，深知及时掌握最新的法律法规对我们业务开展的重要性。过去，我们往往需要耗费大量时间和精力去搜集、整理各类零散的法规文件，效率低下且容易遗漏关键信息。自从有了这套《中国银行业监管法规汇编（修订版）》，情况就大不一样了。首先，这套书的编纂非常系统和全面，涵盖了从国家层面到行业层面的各类监管要求，并且是经过修订更新的，确保了信息的时效性，这对于我们应对日益复杂的金融环境至关重要。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我是一个比较“粗线条”的人，对那些密密麻麻的法律条文常常感到头疼。但是，当我翻开这套《中国银行业监管法规汇编（修订版）》时，竟然没有产生抵触情绪。它采用了一种相对清晰的排版方式，重要的条款和解释都有明确的标注，让人一目了然。而且，这套书的语言虽然严谨，但并非晦涩难懂，很多时候我都能读出其中的逻辑和用意。最让我惊喜的是，附带的光盘竟然还能提供一些相关的案例分析或者解读，这对于理解抽象的法规条文如何在实践中应用，非常有帮助。感觉就像有一个无声的老师在旁边，随时解答我的疑惑。

评分☆☆☆☆☆

作为一名刚入行的金融从业者，对于中国银行业的监管体系感到既好奇又有些不知所措。我的导师推荐我入手这套《中国银行业监管法规汇编（修订版）》，说这绝对是开启我职业生涯的“圣经”。拿到手之后，我真的被它的厚重和内容之丰富所震撼。上中下三册，配合附赠的光盘，简直就像一个移动的监管知识宝库。我最喜欢的是它的条理性，每一部法规都经过精心分类和编排，我可以根据自己的学习需要，快速找到感兴趣的部分。虽然有些内容对我来说还比较专业，但我相信随着我业务能力的提升，这本书的价值会越来越凸显。

评分☆☆☆☆☆

作为一名风险合规经理，我每天都要面对各种各样的合规风险和挑战。确保公司业务活动完全符合监管要求，是我的首要任务。这套《中国银行业监管法规汇编（修订版）》就像是我的“盾牌”和“指南针”。我会在每天早上翻阅一下当天的重要更新，然后在遇到具体业务问题时，立刻查阅相关的法规条文。这本书的严谨性和权威性毋庸置疑，它为我提供了一个坚实的合规基础。而且，光盘的检索功能让我能够迅速找到特定风险点对应的监管规定，从而能够及时、准确地向业务部门提出合规建议，大大降低了公司的合规风险。

评分☆☆☆☆☆

当今中国一代活跃着的组织最近的眉睫的问题，正是德鲁克向我们描述的如何管理的问题。

评分☆☆☆☆☆

在每个企业中，管理者都是赋予企业生

评分☆☆☆☆☆

值！值！值！很好的书，正版价格也划算，满意！读书可以使自己的知识得到积累，君子学以聚之。总之，爱好读书是好事。让我们都来读书吧。 \N其实读书有很多好处,就等有心人去慢慢发现. 最大的好处是可以让你有属于自己的本领靠自己生存。 \N让你的生活过得更充实，学习到不同的东西。高尔基先生说过：“书籍是人类进步的阶梯。”书还能带给你许多重要的好处。 \N\N多读书，可以让你觉得有许多的写作灵感。可以让你在写作文的方法上用的更好。在写作的时候，我们往往可以运用一些书中的好词好句和生活哲理。让别人觉得你更富有文采，美感。 \N\N多读书，可以让你全身都有礼节。俗话说：“第一印象最重要。”从你留给别人的第一印象中，就可以让别人看出你是什么样的人。所以多读书可以让人感觉你知书答礼，颇有风度。 \N\N多读书，可以让你多增加一些课外知识。培根先生说过：“知识就是力量。”不错，多读书，增长了课外知识，可以让你感到浑身充满了一股力量。这种力量可以激励着你不断地前进，不断地成长。从书中，你往往可以发现自己身上的不足之处，使你不断地改正错误，摆正自己前进的方向。所以，书也是我们的良师益友。 \N\N多读书，可以让你变聪明，变得有智慧去战胜对手。书让你变得更聪明，你就可以勇敢地面对困难。让你用自己的方法来解决这个问题。这样，你又向你自己的人生道路上迈出了一步。 \N\N多读书，也能使你的心情便得快乐。读书也是一种休闲，一种娱乐的方式。读书可以调节身体的血管流动，使你身心健康。所以在书的海洋里遨游也是一种无限快乐的事情。用读书来为自己放松心情也是一种十分明智的。 \N\N读书能陶冶人的情操，给人知识和智慧。所以，我们应该多读书，为我们以后的人生道路打下好的、扎实的基础！读书养性，读书可以陶冶自己的性情，使自己温文尔雅，具有书卷气；读书破万卷，下笔如有神，多读书可以提高写作能力，写文章就才思敏捷；旧书不厌百回读，熟读深思子自知，读书可以提高理解能力，只要熟读深思，你就可以知道其中的道理了；感受世界的不同。 \N\N不需要有生存的压力，必竞都是有父母的负担。 虽然现在读书的压力很大，但请务必相信你是幸福的。 \N在我们国家还有很多孩子连最基本的教育都没办法享受的。 \N所以，你现在不需要总结，随着年龄的成长，你会明白的，还是有时间多学习一下。 \N古代的那些文人墨客,都有一个相同的爱好-------读书.书是人类进步的阶梯.读书是每个人都做过的事情,有许多人爱书如宝,手不释卷,因为一本好书可以影响一个人的一生.读一些有关写作方面的书籍,能使我们改正作文中的一些不足,从而提高了我们的习作水平.读书的好处还有一点,就是为我们以后的生活做准备.那么,读书有哪些好处呢?1读书可以丰富我们的知识量.多读一些好书,能让我们了解许多科学知识.2读书可以让我们拥有千里眼.俗话说的好;秀才不出门,便知天下事;运筹帷幄,决胜千里.多读一些书,能通古今,通四方,很多事都可以未卜先知.3读书可以让我们励志.读一些有关历史的书籍,可以激起我们的爱国热情.4读书能提高我们的写作水书籍是我们生活的导航，它教会我们去尊重他人也尊重自己，让贫乏和平庸远离我们。每当茶余饭后咀嚼着书籍中优美的文字，欣赏一个个动人的故事，都会让有所感悟。自从读了该书之后，我是收益颇丰， %D%A %D%A%D%A%D%A 　　本法规汇编主要具备如下特点：　　1．依据权威．为实现“2010年形成中国特色社会主义法律体系”的立法工作目标。按照国务院的统一部署，银监会从2010年5月至年底对所有银行业监管规章和规范性文件进行了全面清理，公布了现行有效的银行业监管规章和规范性文件完整目录。本法规汇编以银监会上述权威目录为依据，以更新2007年《中国银行业监管法规汇编》为基础，体现了银行业监管法规最新清理成果。　　2．收录全面。本汇编收集了截至2010年底的所有银行业监管相关法律法规文件共749件。其中，有25件法律、16件行政法规、46件规意以及569件规范性文件，还有最高人民法院发布的司法解释93件。在规章和规范性文件中，包括银监会成立以前发布、现仍需适用的6件规章和62件规范性文件。　　3．体例清晰。以区分银行业监管法规的不同法律层级为基础分类标准，在规范性文件层面上再按不同类型银行业金融机构分别编排，

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改革开放初期，德鲁克夫妇来过中国。对比第二次世界大战后欧洲人从战争创伤的心理阴影中复原的艰难过程，他遇到的中国人充满活力和乐观精神，这一点令他惊讶不已。十年前我刚认识德鲁克先生时，他告诉我，世界在苏联解体后，只有美国一国独强的局面是不健康的，应该至少还有另一股力量可以和美国互相制约，在俄罗斯、印度、巴西和中国这几个正在上升的大国中，只有中国有这种可能。他还说，中国可能向好的方向发展，也可能向坏的方向发展，因此在中国迅速培养大批有道德和有效的管理者至关重要。这也是他后来全力支持我创办彼得德鲁克管理学院的原因。

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每个企业中注入活力的要素独特的领导群体管理层的出现管理对自由世界利害攸关

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德鲁克管理学院开办不久，有一位著名商学院的教授建议我们走精英教育的路线，收昂贵的学费，德鲁克先生反对这么做。他对我说中国固然需要大公司和领导它们的精英人才，但中国像任何国家一样，90％的组织将是中小型的和地方性的，它们必须发挥作用，单靠大公司，不能提供一个健康社会所需要的各方面功能。概论管理的本质

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值得拥有！！！！非常喜欢！！！

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300减100时买的，很划算。应该比较全的银行业法规工具书，虽然遗留了小部分法规，适合引银行从业者使用。

评分☆☆☆☆☆

必备工具书，多看看总有好处